2023年单用途商业预付卡治理工作方案范文.doc

单用途商业预付卡治理工作方案 一、指导思想 开展商业单用途预付卡管理工作，是贯彻落实党的十九大、十九届三中全会精神和党的群众路线教育实践活动、中央“八项规定〞的总体要求，整治“四风〞突出问题，执行党政机关厉行节约反对浪费条例规定。以依法标准、健全制度、落实责任、协同配合、综合治理为根本原那么，更加有效防范资金风险，标准市场经营秩序，保护消费者合法消费权益，依法打击非法销售、经营、使用行为，推动单用途商业预付卡市场健康开展。加强对单用途商业预付卡市场监管，严肃查处公款购卡、以卡行贿受贿等违法违规问题，营造风清气正的环境。 二、治理工作目标及主要任务 认真排查摸底、标准完善备案、搞好集中整治、严格依法查处、不断总结提高，确保取得实效。 一是对商业预付卡有关机构、企业进排查摸底。重点排查相关机构、企业许可及备案，购卡实名登记、非现金购卡及限额发行等项制度执行情况，及时转交发现的党政干部涉嫌收卡贿赂线索；二是按照?单用途商业预付卡管理方法〔试行〕?规定的备案范围、期限、程序，建立发卡企业档案，开展出售单用途商业预付卡的企业法人备案管理工作，确保应备尽备；三是做好发卡企业备案资料的收集、初审、上报，扎实推进发卡企业备案管理。积极主动为备案的发卡企业做好效劳；四是强化对发卡、售卡企业落实“实名购卡〞、“非现金购卡〞和“限额购卡〞等“三项制度〞的日常监管，催促企业建立完善的发行制度和准确的台账记录,对违规发卡的企业要依法查处，并通报相关部门，列入重点关注名单。 三、时间安排及方法步骤 2023年3月20日治理活动开始。本次专项治理活动分为发动部署、监督检查、总结提升三个阶段进行，9月底全面结束。 〔一〕治理发动部署〔3月20日至4月20日〕。召开标准商业预付卡发卡专项治理工作成员单位会议，明确职责，落实任务，科学制定具体实施方案。采用多种形式，广泛深入开展标准单用途商业预付卡管理宣传发动活动。 〔二〕监督检查〔4月21日至8月10日〕。采用现场检查，查阅单用途商业预付卡发卡企业工商登记、发卡制度、发卡记录等相关材料，询问单用途商业预付卡发卡企业负责人和具体经办人员等方式，深入整治企业发卡和售卡行为，严肃查处收卡受贿、挪用预算资金、利用购卡进行公款消费、违反商业预付卡、发票及税务管理规定，侵害消费者权益的违法违规行为。 〔三〕总结提升〔8月11日至9月30日〕。要认真总结提升正风肃纪商业预付卡专项治理行动经验，形成工作制度，9月10日前将综合治理情况、典型案例报送县党的群众路线教育实践活动领导小组办公室。并严格遵守商业预付卡管理相关法律法规规章的机构、企业进行正面宣传，对严重违法违规的机构、企业、党政干部进行曝光。 四、工作要求 〔一〕加强组织领导。为深入开展“商业预付卡专项治理行动〞，成立以局长为组长，二同志为副组长，秩序股、市运股、商务综合执法大队和相关机构、企业法人为成员的“商业预付卡专项治理行动〞领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在商务综合执法大队，由同志兼任办公室主任，负责活动的安排、筹划、宣传、协调沟通，形成专项治理合力，推进专项治理行工作开展。 〔二〕提高思想认识。要充分认识标准单用途商业预付卡管理对防范信用风险、严肃财经纪律、促进反腐倡廉的重要意义。强化部门协调配合和工作联动，形成工作合力。进一步加强对单用途商业预付卡标准管理，引导发卡企业标准单用途商业预付卡的出售，积极做好行业管理工作。 〔三〕监督检查,严格执法。落实好管理制度，催促相关机构、企业落实以购卡实名登记制度、非现金购卡制度和限额发行制度为核心，以及发行、受理、使用等环节的管理制度。要加大执法力度，严肃查处未经许可、跨业务类型和业务覆盖范围从事多用途商业预付卡业务的行为；未经相关机构备案设立分支支付机构；严肃查处符合单用途商业预付卡备案条件但仍未备案的发卡企业。针对商业预付卡的监督检查，实现现场检查和非现场监管的常态化和标准化。查处过程中发现受贿，挪用预算资金、利用购卡进行公款消费，违反商业预付卡、发票及税务管理规定，侵害消费者权益的违法违规行为，情节严重构成犯罪的及时报纪检监察机关立案侦查，坚决予以打击和责任追究。 〔四〕加强政策指导。把握政策界限，标准操作方法，及时掌握情况、发现问题、提出对策。同时，注重发挥商业预付卡在减少现钞使用、便利公众小额支付、扩大消费的作用。引导和鼓励相关机构、企业合规发卡，认真研究、分析市场消费趋势，顺应市场变化，拓展发卡领域，扩大发卡规模，促进消费增长，充分发挥消费对经济增长的拉动作用。 〔五〕严肃工作纪律。在这次专项治理行动中要严格遵守相关规定，不得索拿卡要，不准接受企业请吃，不准接受红包礼金及有价证券，不准进入营业性娱乐场所，不准参与其他不正当活动。如工作人员发生违纪违法行为，按照干部管理权限由相关部门处理，涉嫌违法犯罪的移交司法机关处理。 〔六〕建立长效机制。通过此次专项治理行动，建立在政府统一领导下的相关部门联合监管机制，落实各部门责任。健全商务部门、资金存管银行和发卡企业信息互通机制，完善备案管理、资金管理制度，加强对发卡和售卡行为的日常监管。建立和实行发卡企业红黑名单制度，增强社会监督效果。 5