2023年xx邮政转型心得体会新编.docx

第一篇：邮政转型心得体会 邮政转型心得体会 金融行业竞争日益剧烈的今天，在省公司领导高度重视，市局领导的大力支持下，分局领导的积极配合下，我们迎来了此次培训，此次培训由上海陆家嘴的讲师团授课。该讲师团工作经验丰富，金融理财知识专业，沟通表达能力强，激情挥洒课堂，培训内容丰富，案例生动有趣，寓教寓乐启人沉思。现将心得总结如下： 1物理布局必须合理。在老师的辅导下，我们重新布置了贵宾室为我们的贵宾室营造了尊贵的气氛，使我们的高端客户有了尊贵的感觉。还设了网银体验区重新调查了客户区，使用户从进门取号，填单到等待有了更好的次序赢的了更多客户赞许。 2我们网点每天客户量较大按以前的营销思维很多前台的优质客户资源都流失了，我们做的最多的就是的产品推销给用户，这样做给客户的一种感觉就是烦。纯粹是为了营销而营销而不是以客户的需求来提供产品效劳，为客户创造更大的价值，通过这次转型培训。我深感以客户的需求为导向来提供产品效劳才是我们迈向成功的方向，只有把握客户的心理需求才能使客户打心眼对我们的产品感兴趣才能使客户更主动地想了解我们的产品。购置我们的产品。所谓“量体裁衣，对症下药。〞做到具体人物具体对待，具体问题具体分析。如：前天一位来到网点的客户进门后大堂经理便问。有什么可以帮您。得知客户想要了解理财业务，我便对客户一对一的效劳沟通与客户交流明白客户的资金比较大，他想存三年定期。我给他细致分析了资金的收益与风险，相比定期储蓄银保有它的优势，因为它是针对风险本身的一 种投资一但有意外出现能够把自己承担的风险降到最低。理财相对定期储蓄风险较大但收益高，风险与收益是成正比的。然后又向客户介绍货币基金。具有活期储蓄的优势又有定期略高的收益。在介绍完这些业务后客户理财兴致很高，问我向我这样的情况还有那些业务可以考虑。于是我给他介绍定投定额基金和网银。各自的优缺点最后他听取了我的介意。办理了这些业务。合理规化了自己资金的去向。最后客户满意的离开了。 通过次此培训，我深深的感到。不仅我们要主动，也要调动客户的积极性，主动性。才能使我们的产品理好的推出去。只有时时刻刻把客户的利益放在第一位让客户享受一流的效劳，用我们的效劳去感化客户拴住客户。让客户不请自来，来去满意。邮政储蓄才能走上可持续开展道路 我们要用细致的效劳打动客户。用真诚的微笑吸引客户，用全面的专业知识赢得客户。银行的效劳没有最好，只有更好。 第二篇：邮政理财经理转型培训学员心得体会 邮政理财经理转型培训学员心得体会 2023年8月30日，我有幸参加了为期四天的中国邮政理财经理转型培训，此次培训由上海陆家嘴财富管理培训中心的三位讲师进行授课。讲师团队工作经验丰富，金融理财知识专业，沟通表达能力强，激情挥洒课堂。 培训课程内容丰富，案例生动有趣，寓教于乐，启人深思。“最后我宣布，本次转型培训圆满成功。〞遂宁邮政干部得意地如是说。话音未落，大家用如雷掌声表达了共鸣。 我认为，邮政方案把储蓄所转型为商业银行。分三步走。一学二超三领。动作要领沉着、自信、有力。首先复制商业银行经营模式，然后利用自身独有的资源条件进行优化，最后形成难以模仿的格式，昂首狂奔在视窗远处。 我决定把此次学习的心得体会付诸简体汉字。缺乏之处，希望大家能给予指正。作为邮政储蓄所的一名理财保险经理，方案努力实现以下几点： 一、重视效劳技能，坚持学习积累。时机总是留给有准备的人，要想得到丰厚的酬金就必须做出优异的业绩，就必须准备充足。准备得越充足时机就越多，酬金也就多多益善，在这里就不展开谈相关开展方面的内容了。理财经理工作性质也属于销售范畴，一个合格的销售人员应该具备积极的态度、良好的习惯、专业的知识和娴熟的技巧。①、调整积极心态，迎接工作挑战。客户不相信保险，表现抵触， 甚至厌恶。主要原因是我们没有学会教育客户，所以不合规销售，导致负面口碑，正所谓“丑媳妇总要见公婆〞。通过时间推移，目前表现尤为明显。也许就产生了首问负责制，殊不知这样会有恶性循环之趋，建议追溯到源头。其实我们也经常作为客户，习惯认为自己是对的。 ②、养成良好习惯，坚持常规自检。美国著名教育家曼恩说：“习惯像一根缆绳，我们每天给它缠上一股新索，要不了多久，它就会变得牢不可破。〞好习惯是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、学习中都要自我催促养成良好习惯，并且毫不犹豫地长期坚持不懈。 ③、学习专业知识，时常温故知新。知识就是力量，就是财富。实在地说，对理财保险经理就是酬金，没有那么宏观。要学会教育客户，首先要接受教育。目前主要抓保险知识、人民币理财知识、网点相关业务知识，也应该逐渐补充上其它金融知识。 ④掌握营销技巧，它日惟手熟尔。熟能生巧的道理我赞同。应该以客户需求为导向，按照销售“七步曲〞步骤，配合科学合规的话术进行客户需求满足，到达多赢销售的目的。 二、优先本职工作，奉献开展共赢。目前邮政储蓄所没有配备商业银行的相关的岗位人员，主要表达在厅堂。所以理财经理要在做好理财工作的同时，尽量兼顾大堂经理、保洁、保安等相关工作。虽然难免顾此失彼，但是可以减轻网点柜员工作压力，就可以为储蓄所将来成功转型奉献一点力量。 三、屏蔽单兵作战，配合团队协销。与网点人员多沟通，交流互补，有利于团队销售的协作配合。让大家认识到团队的强大的力量，共享经营成果，养成相互帮助的良好习惯，无私奉献高尚精神。 四、团结理财同事，分享工作经验。“他不是一个人在战斗。〞记得一个黄姓的小伙子声嘶力竭的呐喊。是啊，我们理财保险客户经理不但有网点工作人员相伴而战，还可以与很多同事分享工作经验，而且能得到领导的支持与鼓励，原来我们确实不是一个人。 其实就销售本身而言，这一切都是为提高成功销售概率作准备的。也就是说销售人员的工作就是围绕如何提高成功销售的概率展开的。大禹治水成功是因为他的爸爸鲧治水失败被舜诛杀在羽山。这样理解也许就够了。 周先生 2023年9月4日 第三篇：邮政代理金融转型心得 邮政代理金融网点转型心得 转眼已经是进入邮政大家庭的第六个月，从应聘一直到试用，企业对新人的自身质量和能力的考核从不松懈过，可见为加强邮政金融业务全面推进，建议现代化的队伍做好了充分的准备，也为我们网点的转型打下了结实的根底。 目前，我们邮政企业正处于改革开展转型期，市场化经营，公司化运作，既为邮政金融业务开展提供了难得的机遇，同时也给我们提出了严峻的挑战。邮政员工如何使自己的观念不老化、跟上时代前进的步伐，让邮政金融业务走上可持续开展的道路，就必须不断更新知识、强化学习，全面提升自身的效劳意识和业务水平，在实践中，牢固树立科学开展观，以与时俱进的创新意识，以“顾客就是上帝〞的效劳意识去迎接邮政改革开展的新局面，发扬开拓创新、拼搏进取、无私奉献的精神，将自已的命运与企业开展紧密联系在一起，促进邮政事业又好又快开展，实现企业与个人共同成长。 虽然我们都是比较优秀的，个人能力比较强，可是长期以来养成的很多思维习惯还是跟不上时代前进的步伐，这就需要我们共同觉醒，一旦觉醒，主动转变观念，提升效劳意识，竭力以企业开展为已任，以企业开展为已荣，将会形成势不可当、势如破竹之势。这次员工培训，我感触颇深，尤其是培训中强调的“以真正满足客户的金融需求为已任，建立以客户为中心的经营开展方式〞这一理念，让我意1 识到不能只用老经验、老方法看待、处理和解决问题。我们要敢于异想天开，敢于无中生有，敢想、敢说，又要回归现实情况做到敢干、敢为、敢当，把思维和行动统一起来，在平时的工作中不能仅想着完成一项项业务，而更要想到客户的需求是什么，怎样才能让客户得到最满意的效劳，要努力做到让客户忘不了我们企业员工提供的优质效劳，这样也许会让我们得到意料不到的收获。这让我想起几年前在乡下上班时发生的一件事：当时有一个老农到我们窗口来汇钱，我在办理业务时发现老农提供的地址不像是一个正式的企业或单位，也不像是一个居民单位，再联想到电视里常出现的诈骗情形，便询问了两句，从中得知老人是在给一个陌生的人汇钱，其子女并不知情，于是我把我的 借给他，叫他打个 给他儿子确认一下，结果发现这果然是一场骗局，老人的儿子年底时回家过年，还特意赶来致谢，并将自己的所有积蓄都转到我所定存，还说：“钱放在你们这儿我放心。〞纵观事件整个过程，一开始，我们似乎失去了一笔业务，但到最后我们得到的是一笔更大的业务，更重要的是我们还赢得了良好的口碑，无形当中在当地为我们企业做了一次低投入的广告。从我亲身经历的这件事，再结合这次学习的重心，我深深的认识到，在今后的工作中，我们始终要把客户的利益和办理业务时的心情舒适度放在中心位置，用我们的效劳形成一条无形的绳索来拴住客户的心，变过去的那种很累很累的出门拉业务为不请自来，来去舒心。 只有时时刻刻把客户的利益放在第一位，让客户享受第一流的效劳，客户每次能开心来，满意走，邮政金融业务才会走上一条可持续 开展的道路。 从自身做起，充分利用网点优势，整合利用有限的资源，加快步伐促进邮政企业在转型中开展，在开展中前进。 第四篇：邮政金融代理网点转型培训心得 邮政金融代理网点转型培训心得 吴敏莉 目前，我们邮政企业正处于改革开展转型期，市场化经营，公司化运作，既为邮政金融业务开展提供了难得的机遇，同时也给我们提出了严峻的挑战。邮政员工如何使自己的观念不老化、跟上时代前进的步伐，让邮政金融业务走上可持续开展的道路，就必须不断更新知识、强化学习，全面提升自身的效劳意识和业务水平，在实践中，牢固树立科学开展观，以与时俱进的创新意识，以“顾客就是上帝〞的效劳意识去迎接邮政改革开展的新局面，发扬开拓创新、拼搏进取、无私奉献的精神，将自已的命运与企业开展紧密联系在一起，促进邮政事业又好又快开展，实现企业与个人共同成长。 虽然我们都是比较优秀的，个人能力比较强，可是长期以来养成的很多思维习惯还是跟不上时代前进的步伐，这就需要我们共同觉醒，一旦觉醒，主动转变观念，提升效劳意识，竭力以企业开展为已任，以企业开展为已荣，将会形成势不可当、势如破竹之势。这次员工培（请您支持）训，我感触颇深，尤其是培训中强调的“以真正满足客户的金融需求为已任，建立以客户为中心的经营开展方式〞这一理念，让我意识到不能只用老经验、老方法看待、处理和解决问题。我们要敢于异想天开，敢于无中生有，敢想、敢说，又要回归现实情况做到敢干、敢为、敢当，把思维和行动统一起来，在平时的工作中不能仅想着完成一项项业务，而更要想到客户的需求是什么，怎样才能让客户得到 最满意的效劳，要努力做到让客户忘不了我们企业员工提供的优质效劳，这样也许会让我们得到意料不到的收获。这让我想起几年前在乡下上班时发生的一件事：当时有一个老农到我们窗口来汇钱，我在办理业务时发现老农提供的地址不像是一个正式的企业或单位，也不像是一个居民单位，再联想到电视里常出现的诈骗情形，便询问了两句，从中得知老人是在给一个陌生的人汇钱，其子女并不知情，于是我把我的 借给他，叫他打个 给他儿子确认一下，结果发现这果然是一场骗局，老人的儿子年底时回家过年，还特意赶来致谢，并将自己的所有积蓄都转到我所定存，还说：“钱放在你们这儿我放心。〞纵观事件整个过程，一开始，我们似乎失去了一笔业务，但到最后我们得到的是一笔更大的业务，更重要的是我们还赢得了良好的口碑，无形当中在当地为我们企业做了一次低投入的广告。从我亲身经历的这件事，再结合这次学习的重心，我深深的认识到，在今后的工作中，我们始终要把客户的利益和办理业务时的心情舒适度放在中心位置，用我们的效劳形成一条无形的绳索来拴住客