2023年xx保险管家续保专员培训心得保险管家续保专员培训心得新编.docx

第一篇：保险管家续保专员培训心得保险管家续保专员培训心得 首先，非常感谢吴总这两天以来对我们的培训和教诲。尤其，对于我这些刚踏出校门的学生而言，您的指导如同慈父一般让我倍感亲切。要知道，我正站在人生的分岔路的，不知自己何去何从，适合什么，也不知道如何选择职业和道路。 与此同时，我也深深感受到吴总是用心良苦。因为我注意到您在讲“众杰日产公司〞的经营方针和企业目标时，您是自豪的同时也对我们报以了多种期望。 确实，思维决定意识，意识决定价值观，价值观决定行为。我们给自己定的起跑线以及自己面对这条跑道的态度，是很大程度上决定了我们以后能跑多远，能跑出多好的成绩的。而您正是正式把我们带到“众杰日产公司〞这条跑道上的教练员。 这两天您给我们讲述了公司的成长历程和企业精神，教导我们如何认清自己和更好地规划自己的职业生涯，以及以后开展工作后比较实用的技巧等，这些对我来说真是受益匪浅。我把这一切简单理解成归宿感、自我定位、调整状态和用正确、高效率的方法做事。 首先，我们必须了解公司、认可公司、爱上公司，然后把众杰日产看作是自己未来的职业归宿，有了这种家的感觉，我们才会以积极、主动的心态做得更多、更多。优秀的公司会培养出优秀的员工，使员工能力得到提升；优秀的员工会促使公司开展的越来越好。大家将会是同开展，同进步的。 第二，是自我定位。这既是给自己的职业人生定位，也是给自己在众杰日产的定位。职业规划的课题让我思考了很多，对于我的真实感受和想法，我想真诚而直白地说出来，希望您能给我一些指导，但不希望您会因此对我存在偏见。 根据我的性格、爱好、优劣势等分析，我是倾向于艺术型和事业型。而我也认可这个结果。我是电子应用技术专业的，但我喜欢文学，喜欢艺术，团日活动的组织者、文艺晚会的主持人、校园播送员、演讲比赛的口才锻炼等无不证明着这个结果。在到众杰日产前，我给自己的定位是室内设计行业，我可以先做行政工作，在校两年来担任团总支副书记的锻炼让我拥有一定的管理和组织能力，同时我可以慢慢学习软件和前辈的经验，或者去进修，这样还有一个可以调整自己的时机，我可以是行政人员，可以是设计师，可以是销售人员。但前提是，我要进入室内设计这个行业。 在我还没找到工作前，因为亲友介绍，我到了众杰面试，没多久我被告知录取了。您知道，很多时候，在家人压力和自己梦想面前，很多人都会败诉的。不是说我放弃了自己的梦想，也不是说我对众杰日产抱着先试试的态度。我当然也权衡过，首先我从来没读过室内设计，我也是不知道我是否适宜这个行业。我还在大专的最后半年实习期，我想过趁这个时候去进修去读室内设计的，但是，这几年家里发生了一些事，欠了一笔债款，爸爸和妈妈也老了，他们也累了，作为子女我不能太自私，我应该出来工作和他们一起承担一切的。我告诉自己，只要心中不放弃梦想就可以了。 另外，我对自己的能力也有一定的了解，我是校园播送员，也有较好的沟通协调能力，所以我也是根据自己的情况应聘了客服监察员，随后被调到保险管家做续保专员。 我相信，无论自己在什么行业，在什么职位上，只要自己是以认真积极的态度面对，都是可以实现自己的价值的。只有调整好自己就可以了。这也是我说的第三项：调整状态。 调整状态包括心态和各种技能、工作准备。我成认，您在给我们讲职业规划时，我就像是一个陀螺，被您狠狠地抽了一下，然后在旋转中动摇了自己和迷失方向。我思考和苦恼了三四天，现在是终于整理好了。我的这些情况，只要分析清楚后，暂时把其他放下，然后专心对待手上拥有的、该做的事情就可以了。同时，我去查阅续保专员的职责和沟通技巧，要求自己尽快投入到工作状态中去。 做事，是讲究方法的。正确的、高效率的方法会让人事半功倍。在培训内容中，让我印象最深刻的是管理时间和“二八定律〞。我曾经也被时间分配不当的情况困扰过，那是事情最多、责任最重的时候。我几乎无法兼顾学习、生活和共青团工作。那时我的老师告诉我，“人最累的时候是在即将爬到山顶的时候，他会思念在山底无压力自由生活，会对山顶存在一定压力感和退宿感，勇气、力气也用得差不多了。此时，唯一的方法就是休息和调整心态。〞也是那个时候，我的老师也教过我管理时间的方法，看清事情的根本问题，抓住重点解决问题，同时，在“重要〞和“紧急〞中做决策。所以我现在才敢说管理时间和“二八定律〞很重要也很有用。在未来的生活和工作中，我还会充分里把它们的作用利用起来，希望更好地为众杰日产奉献自己的微薄力量。 “只有挤身于真正的大森林，才有可能成为真正的参天大树。〞 抛开其他因素不说，就我入职来的几天的观察来说，我可以肯定，我不会懊悔我选择了众杰日产。无论未来会如何，我只想把握自己现在拥有的，并以最认真的态度对待。 目前，我还没有真正上手的续保专员的工作，所以我不可以给出一个明确的工作方案，否那么也是空谈。我只能说，在接下来的两个星期内，尽快熟悉工作和真正投入工作中。 我的近期目标是。两个月内成为众杰日产的正式员工。 我的第一个月工作目标是。首先完成经理每日布置的方案量。 然后稳定地争取。每日能完成与2到3位顾客的成功交易。 经过一个月对工作的了解后，再根据实际情况作出调整和制定其他方案。 保险管家续保专员：李悦盈 2023-2-25 第二篇：续保专员的工作职责续保专员的工作职责 1、负责客户保险相关的投保，续保工作。 2、负责对保险一年到期的客户进行联系，并促成客户续保完成。 3、负责客户保险信息的收集整理。 4、负责投、续保业务招揽及统计分析。 5、客户现场投、续保业务的受理。 6、维系好与的合作关系。 7、负责来电、来店客户对保险业务的咨询解答工作。 8、负责定期与财务进行相关保险业务的对账工作。 9、以前未在公司续保的保险客户追踪跟进。 2023、解决续保客户关于保险业务的投诉。 11、负责建议、改善续保流程等，以促进续保业绩的达成。 关于车险常识，索赔，拒赔，续保等n多本卷须知 一般来说，汽车商业险包括交强险、车损险、车上人员责任险再加上第三者责任险。交强险是国家强制规定的，中间两个也根本上都是固定金额的，最重要的就是第三者责任险。汽车发生事故后主要是两个损失需要赔偿，一个是汽车本身，另外一个就是人，前者概率大，但赔偿的金额低，后者那么相反，发生的概率小，但一旦出险赔偿的金额就比较大。第三者责任险最低也应该保50万元，大多数是在20230万元。毕竟万一遇到个事故，普通的家庭还是需要一个足够的保障。 当然，具体到不同的车辆，肯定买的保险也会有所差异，新车或者新手司机可能需要购置更多的保险，比方盗抢险等，而旧车除了常规保险外，经济条件允许的话还需要购置自燃险等车险险种。 1、为得到充分的保障，建议投保人在投保了交强险后投保车辆商业保险，一般建议投保车辆损失险、第三者责任险、车上人员责任险、玻璃单独破碎险、不计免赔险等。 2、如客户投保的是高档车，建议投保“选择汽车专修厂特约条款〞，一旦发生保险事故，可以得到更足额的保障。 3、如客户居住的地方无车库且平安设施不是很完备，建议投保“机动车盗抢保险〞。 4、一般私家车车上人员责任险的投保，建议正驾驶座按照实际需要确定保额，如已投保人身意外险，可适当降低保额。经常搭载家庭成员以外乘客的车辆，因车辆发生伤及乘客的保险事故，车主将承担赔偿责任，故建议其他座位车上人员责任险保额提高至2023万元/座。 5、新车均无需购置自燃险种，因为自燃需要做事故鉴定。新车自燃肯定说不过去，如果不是用车的问题的话，自燃都需要由车辆生产厂商负责。建议新车购置险种为：交强险＋第三者责任险＋车辆损失险＋不计免赔险＋盗抢险，再根据情况决定是否加上车身划痕险。 6、新手尽管开车比较小心，但经验缺乏，难免有一些磕磕碰碰的事情发生。对于新手建议多买几个险种。而不要抱着侥幸心理，仅仅是购置交强险了事。建议新手购置险种为：交强险＋第三者责任险＋车辆损失险＋车上人员责任险+不计免赔险。 7、男性司机驾车比较老到，险种购置可尽量偏向经济方面。但大的险种不应该节省，特别是需要常常跑长途的车主。女性车主虽然开车比较小心，但因为操作技术不够熟练，常常造成小事故比较多。险种尽量偏向齐全和更多的保障性。推荐男性购置险种为：交强险＋第三者责任险＋车辆损失险＋不计免赔率；女性购置险种为：交强险＋第三者责任险＋车辆损失险＋不计免赔率＋不计免赔额＋盗抢险＋划痕险。 购置车险遵循六大优先原那么原那么一：优先购置足额的第三者责任保险 所有的汽车保险险种第三者最为重要。毕竟，汽车毁了可以不开车，但是，他人的赔偿是免除不了的，购置汽车保险时应该将保持赔偿他人损失的能力放在第一位。原那么二：三者险的保险金额要参考所在地的赔偿标准 全国各个地方的赔偿标准是不一样的，据汽车保险赔偿的最高标准计算，如果死亡1人，深圳地区最高赔偿可到达150万元，北京地区最高可能也要80万元。 原那么三：买足车上人员险后，再购置车损险 开车的人是你，建议如果没有其他意外保险和医疗保险的车主，给自己上个2023万的司机险，作为医疗费用，算是对家人负责吧。乘客险如果乘客乘坐几率多，可以投保金额多些，5-2023万/座，算是对家人和乘客负责。如果乘客乘坐几率少，每座保1万就比较经济。 原那么四：购置车损险后再买其它险种 交通事故往往伴随汽车损坏，这里不用多说了。 原那么五：购置三者险、司机乘客座位责任险、车损险的免赔险 多花一点钱，就让保险公司赔偿的时候不扣这扣那。 原那么六：其它险种（盗抢险、玻璃、自燃、划痕险）结合自己的需求购置 比方盗抢险、玻璃、自燃、划痕险等等其它险种，在汽车风险中，相对于上述1-5的风险，不会对家庭幸福和财务导致严重的影响。因此，建议根据需求来购置。应该在保证前面原那么1-5满足的情况下再考虑原那么六中的险种。 及时报赔报案 发生交通事故后，妥善保护好现场，48小时内向保险公司报案，如实陈述事故发生经过，并提供保险单，待保险公司查勘人员到现场查勘，还需填写索赔申请书。如多方事故或涉及人伤、物损的事故还应报警处理。如果出现伤重病人，还应及时施救。路面事故同时还要报请交通部门处理，非路面交通事故（如车辆因驾驶原因撞在树或墙上），应出具证明材料。此外，车主要尽快将各种索赔单证交给保险公司理赔人员，在出险车辆修复后，车主应保存好 修理发票，同时提供其他必要的材料向保险公司索赔。如果涉及多方责任的，应提供交警责任认定书、调解书;涉及人身伤亡事故的，还应提供伤者诊断证明（县级以上医院）、治疗费发票等必要的证明单证。 其二，了解拒赔范围和免责范围。“在车险索赔时，车主应遵守相关交通标准并熟悉保险责任范围。〞保险专家说，对于年审不合格或没有年审、拖带未保险车辆、交通肇事逃逸、购置二手车后保单未过户的车辆，保险公司有权拒赔。另外，并非所有的事故车主都能得到全额理赔。以盗抢险为例，如果车上零部件或附属设备被盗窃或损坏，而非全车遭盗窃，保险公司将不予理赔，被保险车辆全车被盗、抢劫、抢夺、被保险人不能提供机动车登记证书、机动车行车证、购车发票等机动车来历证明、车辆购置税完税证明或者免税证明的，每缺少一项，另增加5%的绝对赔率;原配的车钥匙缺失的，另增加5%的绝对免赔率。 玻璃单独破碎险只赔车辆使用过程中发生本车玻璃“单独〞破碎。 安装、维修车辆过程中造成的玻璃单独