2023年刑法银行业法律法规知识测试.docx

刑法自测卷 一、填空题 1.为了破功，预备货色、制造条件的，是（ ）破功。 2.科罚的（）应当与破功分子所破功行跟承当的刑事任务相适应。 3.凡在中华国夷易近共跟国范畴内破功的，除法律有特不规那么的以外，都无效我国刑 法。所谓在中华国夷易近共跟国范畴内破功，是指破功的（ 生在中华国夷易近共跟国范畴内。 ）或者（）有一项发 4.破功客不美不雅观方面的各种梦想特色中，（）是一切破功构成的必备条件。 5.（）性的精神病人在（）的时候破功，应当负刑事任务。 6.在共同破功中起（）或者（）感染的破功分子，是从犯。 7.判决发布平常一人犯数罪的，除判处死刑跟无期徒刑的以外，应当在总跟刑期 以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定履行的刑期，但是把持最高不克不迭逾越三年， 拘役最高不克不迭逾越一年，有期徒刑最高不克不迭逾越（ ）年。 8.我国刑法那么矩的追诉限日素日从（ ）之日起方案。 9.已满（）周岁的人破功，应当负刑事任务。 10.公正接收大年夜众存款或者变相接收大年夜众存款，捣乱金融次第且数额宏大年夜或者有 其他严峻情节的，处（）年以上（）年以下有期徒刑，并处五万元以上五十 万元以下罚金。 11.在履行时代，被判处（ ）的破功分子每月可以回家一天至两天；参与苏息 的，可以酌量发给报酬。 12.已满（）周岁的人破功，应当负刑事任务。 13.单位破功的，对单位判处（ 人员判处科罚。 ），并对其开门见山担当的主管人员跟其他开门见山任务 14.（）的时候不满十八周岁的人跟（ ）的时候怀孕的妇女，不无效去世刑。 15.一切厚待国家主权、疆土完好跟平安，分裂国家、推翻国夷易近夷易近主专政的政权 跟推翻社会主义制度，破坏社会次第跟经济次第，侵犯国有财产或者苏息大年夜众集 体一切的财产，侵犯国夷易近大年夜众一切的财产，侵犯国夷易近的人身权益、夷易近主权益跟其 他权益，以及其他厚待社会的举动，按照法律应当受科罚褒奖的，全然上破功，但 是情节（）厚待不大年夜的，不以为是破功。 二、单项选择题 1.（）是金融破功成破的条件跟根底。 A.侵犯金融管理次第B.违犯金融管理法那么 C.公正从事货币资金融通活动D.厚待货币管理 2.出售、置办、运输假币罪的破功主体是（ A.年满14周岁存在完好举动才能的自然人 B.年满16周岁存在识不把持才能的自然人 C.年满18周岁存在完好举动才能的自然人 D.年满20周岁存在完好举动才能的自然人 ）。 3.编造货币罪侵犯的客体是（ A.置办假币者B.金融机构 C.货币D.国家的货币管理制度 ）。 4.公正出具金融票证罪侵犯的客体是（ ）。 A.国家货币管理制度B.国家对金融机构的准入管理制度 C.国家银行管理制度D.国家对金融票证的管理制度 5.职务侵立功是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家任务人员应用职务 上的便利，公正占据（ ）的举动。 A.本单位的财物B.其他机构不人的财物 C.大年夜众财物D.以上都对 6.以下银行业破功中，其客不美不雅观方面不是成心的是（ A.受贿罪B.票据诈骗罪 ）。 C.变造货币罪D.签订、履行公约尽职上当罪 7.有关出售、置办、运输假币罪，以下说法过失的选项是（ ）。 A.本罪主体是一般主体，为年满16周岁，存在识不把持才能的自然人 B.本罪客不美不雅观方面是成心 C.金融任务人员也是置办假币罪的主体 D.本罪侵犯了国家的货币管理制度 8.按照刑法的有关规那么，以下举动属于诈骗银行存款的是（ A.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行猎取了100万元存款，此后，该企业 先后两次将该厂房抵押给其他银行猎取一样数额的存款 B.某企业与银行协商，企业延长还款限日，耽误还款，从银行获得相对较低的利 率 ）。 C.某企业由于资金周转艰辛，与银行协商延长还款限日 D.某企业以高利率向职工借钞票，用于公司经营 9.以下举动不违法的是（ ）。 A.某公司按照自身资金需要，接收社会大年夜众存款 B.收买不人信用卡信息材料 C.银行任务人员为不符合条件的社会公益结构出具资信证明 D.银行按照客户的教唆，应用客户资金停顿债券投资 10.以下哪种举动是触犯刑法的有关规那么的（） A.商业银行的利率在国夷易近银行规那么的存款基准利率根底上向上浮动 B.应用撤消的信用证 C.村镇银行经赞同接收大年夜众存款 D.银行任务人员在填写存单的时候应用不标准的字体 11.张某按某银行支行的业务印章本人制造了一个业务印章，并印制了空白存单， 然后制造了一张20万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押存款20万元。 按照刑法的有关规那么，关于张某的举动，说法精确的选项（ A.这是编造金融票证的举动 ）。 B.这是公正的，由于张某本人在银行有抵押 C.这是不合法的，但不构成破功 D.假定能出借存款就不违法，否那么违法 12.以下关于金融破功说法过失的选项是（ A.金融破功的客不美不雅观方面不用定是成心 B.金融破功不用定以公正占有为目的 ）。 C.金融破功的主体可以是自然人，也可以是单位 D.金融破功的主体违犯了金融管理法那么 13.冒用不人信用卡，骗取财物数额较大年夜的，构成（ A.盗窃罪B.存款诈骗罪 ）。 ）。 C.信用卡诈骗罪D.信用证诈骗罪 14.以下举动中，不触犯刑法有关规那么的是（ A.某银行接收客户资金不入账，开门见山用于发放存款 B.负债银行经赞同接收社会大年夜众存款 C.甲企业为乙企业走私所持资金供给账户协助其财产转移 D.应用假证明获得银行借贷资金，构成银行严峻丧丧失落 15.以下状况中，不属于编造、变造金融票证的是（ ）。 A.编造、变造汇票、本票、支票B.汇票把柄的印鉴与预留印鉴不不合 C.编造、变造银行存单D.编造信用卡 16.金融破功侵犯的客体是（ A.金融管理次第B.企业及集团 C.金融机构D.银行业从业人员 ）。 17.以下不属于违法举动的是（ A.仿造货币的防伪标记 ）。 B.某银行以先支付本钞票为手腕接收大年夜众存款 C.银行任务人员为不符合条件的社会公益结构出具资信证明 D.银行经客户赞同应用客户资金停顿债券投资 18.以下破功，哪个不属于金融破功（） A.票据诈骗罪B.洗钞票罪 C.公正经营罪D.背信应用受托财产罪 19.某银行司帐先后屡次从无锡等地购回假国夷易近币 利，他的举动（）。 25万余元，并将其互换真币牟 A.以金融机构任务人员置办假币、以假币互换货币罪一罪褒奖 B.以金融机构任务人员置办假币罪跟金融机构任务人员以假币互换货币罪两罪 并罚 C.以金融机构任务人员置办假币罪从重褒奖 D.以金融机构任务人员以假币互换货币罪从重褒奖 20.、小张应用自动存款机，先后两次将手中的假国夷易近币存入银行，数量高达 30 万余元，那么他犯了（ ）。 A.运输假币罪B.出售假币罪 C.持有、应用假币罪D.置办假币罪 21.银行任务人员制造虚假的委托收款把柄交付不人属于（ A.编造、变造金融票证罪B.金融把柄诈骗罪 C.公正出具金融票证罪D.骗取金融票证罪 22.以下举动中，（）不属于持有、应用假币罪的范畴。 A.将假币赠与不人B.将假币兑换成他种货币 C.以假币作为资信证明D.应用假币参与赌钞票 ）。 23.甲用乙的名义骗取信用卡，数额较大年夜，以下对其褒奖的方法精确的选项（ A.处3年以下有期徒刑或者拘役，单处1万元以上10万元以下罚金 B.处5年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金 C.处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金 D.处10年以上有期徒刑或者无期续刑，并处5万元以上50万元以下罚金 ）。 24.信用卡诈骗罪与票据诈骗罪比拟，最要紧的区不在于主体（ A.是否涉及众多被害人B.是否涉及巨额资金 ）。 C.破功货色是否是金融机构D.是否只能由集团实施 25.以下不属于金融把柄诈骗罪侵犯的客体是（ A.委托收款把柄B.银行存单 ）。 C.汇款把柄D.本票、汇票、支票 26.贪污罪是指国家结构任务人员应用职务上的便利，侵吞、偷取、骗取或者利 用其他手腕公正占据（ ）的举动。 A.不人财物B.本单位财物 C.大年夜众财物D.其他公司财物 27.乙（16周岁）进城打工，用人单位恳求乙供给银行卡号以便发上班资。乙忘 带身份证，借用老乡甲的身份证以甲的名义料理了银行卡。乙将银行卡号供给应 用人单位后，请甲保管银行卡。数月后，甲持该卡到银行柜台料理密码挂丧失落，取 出1万余元现金，拒不退还。甲的举动构成以下哪一破功？（ A.信用卡诈骗罪B.诈骗罪 ） C.盗窃罪（开门见山正犯）D.侵立功 28.对屡次贪污未经处理的，应当（ ）。 A.按最后两次的数额褒奖B.按照累计贪污数额褒奖 C.按照两年内数额褒奖D.按平均数额褒奖 29.国家结构任务人员应用职务上的便利将本单位财物公正占为己有， 数额较大年夜， 可以构成（）。 A.贪污罪B.职务侵立功 C.挪用公款罪D.挪用资金罪 30.假定要清查挪用本单位资金的刑事任务，那么挪用资金的数额至少要抵达（ ） 元以上。 A.5000B.50000C.10000D.202300 三、多项选择题 1.金融破功的构成包括（ A.破功客体B.破功客不美不雅观方面 C.破功主体D.破功客不美不雅观方面 E.破功动机 ）。 2.缓刑的无效条件是（ ）。 A.被判处拘役或三年以下有期徒刑 B.按照破功分子的破功情节跟悔罪表现，无效缓刑确实不致再厚待社会 C.不是累犯 D.客不美不雅观上只能是过失 3.银行业破功中的金融把柄诈骗罪，是指以公正占有为目的，采用虚拟梦想、隐 瞒原形的方法，应用编造、变造的（ A.委托收款把柄B.货币C.汇款把柄 D.银行存单E.国库券 ）等银行结算把柄停顿诈骗活动的举动。 4.擅自设破金融机构罪，是指未经国家有关主管局部赞同，擅自设破（ 为。 ）的行 A.商业银行B.证券交易所、期货交易所 C.证券公司D.期货经纪公司 E.保险公司或其他金融机构 5.信用卡诈骗罪在客不美不雅观上表现为（ ）。 A.应用编造的信用卡B.应用撤消的信用卡停顿诈骗 C.冒用不人的信用卡停顿诈骗D.应用信用卡停顿恶意透支 E.应用以虚假的身份证明骗领的信用卡 6.偷取信用卡并应用的，不应定为（ A.盗窃罪B.信用卡诈骗罪 C.诈骗罪D.票据诈骗罪 E.金融把柄诈骗罪 ）。 7.2023年公安结构抓获一编造货币集团的要紧分子，对其可以停顿的褒奖以下说 法精确的有（）。 A.处3年以上10年以下有期徒刑B.处5万元以上50万元以下罚金 C.处10年以上有期徒刑、无期徒刑D.去世刑 E.没收财产 8.破坏金融管理次第的举动包括（ ）。 A.集团以高于银行同类利带着取本钞票，向大年夜众集资 B.某企业觉察本人持有的汇票撤消，在置办原材料的时候接着应用 C.银行任务人员应用职务上的便利，收取客户财物以协助其优先料理业务 D.银行任务人员在不知情的状况下为毒品破功结构开破了资金账户 E.明知所出售的是假币仍协助运输 9.以下哪些属于犯有公正接收大年夜众存款罪的举动（ A.集团私设银行 ）。 B.企奇观单位私设储藏所 C.都市资金互助社接收社员以外的大年夜众存款 D.商业银行在客户存款时许诺先付本钞票 E.擅自提高利率接收存款 10.以下关于保险诈骗罪说法精确的选项（ A.保险诈骗罪的货色是保险公司 ）。 B.保险诈骗罪的主体是专门主体，只能由投保人、被保险人、受害人构成 C.客不美不雅观方面举