2023年银行营业部客户经理工作总结范文.docx

银行营业部客户经理工作总结 　　导读：坚持大个银的工作思路，人人都当个银客户经理。坚持上下联动，公私联动。以下是由办公室小编J.L为您整理推荐的银行个人工作总结，欢迎参考阅读。 　　篇一：银行营业部客户经理工作总结 　　经过对支行党委各项工作部署的共同学习后，我部的负责同志统一了思想认识，明确了营业部2xx年的工作重点和工作方案。全部人员对于人员分工，岗位设置，工作目标，工作方案有了全面的了解，全体人员达成共识：营业部是支行重要的经营部门，作为营业部的一员，要把完成部门经营目标，提高效劳层次作为今年的主要任务。 　　一、年初，结合双贯标工作，完善制度，狠抓管理。 　　修订完善了多项制度、方法，制定了营业部内部的管理制度体系，包括考勤、卫生管理、效劳标准，营业部经营任务分解考核细那么、营业部绩效工资分配方法等，进一步完善了效劳体系和业务考核体系，发挥考核机制的作用，充分调发开工的工作积极性。 　　在管理中，注重制度的落实，不使之流于形式，首先从自身做起，自觉带头遵守规章制度，对于违反制度的员工，严格按照制度进行处分，做到纪律面前，人人平等。 　　二、集中精力进行业务开展和市场营销 　　对营业部重点客户进行了认真梳理，根据具体情况划分了不同档次，要求客户经理认真分析客户清况，根据重点客户的不同需求制定了不同的的营销方案和工作目标。 　　1、近一年的工作，存款一直作为营业部工作的重点和难点，为此我会同有关副经理、客户经理进行过认真地研究、总结，也出台了很多鼓励、标准的措施，但一直效果不明显，究其原因，一是对客户经理的管理不到位，责权利没有充分表达，造成客户经理没有充分发挥作用，二是没有于重要客户建立一种互相信赖的银企关系，在走访客户是不能认真分析总结客户需求和经营情况。三是工作中存在畏难情绪。为此，结合支行制定的客户经理考核方法，在营业部实行全员客户经理制，积极探索多层次业务管理模式：客户经理负责经常性上门效劳，收集客户重要信息;业务主管负责定期走访;定期业务会议决定营销策略，及时向行领导、公司部反映营销情况。通过以上工作，四季度效果非常显著：开发了xxxxxxxx、xxxxxx、xxxxxxxx、xxxxxxxx等优质客户，稳定了 xxxxxxxx、xxxxxxxx、xxxxxxxx等，盘活了xxxxxxxx、xxxxxxxx、xxxxxxxx存量客户。 　　2、注重创新，善于捕捉分析信息，充分利用我行的金融产品，为企业出谋划策，今年4月份，积极与xxxxxxxxx联系，根据其资金紧张的实际情况，为其制定了融资方案，成功为其办理了总额为1亿三千五百万元的委托贷款，使其资金在我行沉淀一个多月，存款日均新增11万元并为我行带来每年22万元的中间业务收入。 　　3、善于利用政策，寻求新的绩效增长点。根据今年票据市场特点，全年办理贴现2亿7千万元，实现贴现利息收入近四百万元，带了了可观的收益，同时建立了银行、企业的稳定业务往来。 　　2xx年营销当中积极探索整体营销模式，比方xxxxxxxx，xxxxxxxx在信贷支持的根底上，从贷款，存款，贴现，财务参谋、个贷等多方面多层次的将我行金融产品同企业需求结合起来，收到明显效果，2xx年xxxxxxxx对我行的综合奉献度从XX年的7万元提高到94万元，实现了我行利益的最大化 　　三、注重自身及员工业务素质的提高。 　　一是加大员工培训力度，按照年初的培训方案，提高了员工学习的主动性，增强了员工的竞争意识。二是提高客户经理的业务素质和效劳水平。三是制订岗位标准，给予不同待遇，实行动态管理，提高柜面人员效劳和竞争意识。四是注重学习性团队建设，形成浓厚的学习气氛。 　　四、注重家园文化建设，提高凝聚力。 　　营业部作为一个3多人的大集体，如何提高凝聚力成为工作的重点之一， 只有团结才有战斗力，工作才能出成绩。为此，营业部制定了晨训制度，每周例会制度，定期总结工作，制定工作方案，并积极开展一些有益的活动，使大家有集体荣誉感。充分发扬民主，每月每位员工对营业部的工作做出评价，对营业部的开展目标、工作方案提出自己的意见。 　　在工作中，我作为营业部经理首先对自己严格要求，业务素质要过硬，工作态度要端正，处处要起到表率的作用。工作中注意方式方法，多与员工交流思想，善于发现问题，制定有效的措施改进工作缺乏。 　　2xx年，营业部各项工作有了全面开展，存款余额到达7.37亿元，中间业务收入实现33万元，贴现实现2.7亿元，实现利息收入6万元，贷款新增1.3亿元，为支行全面完成各项工作目标发挥了重要作用。同时营业部员工的绩效工资也位居支行经营部门的前列。 　　一年的时间里，给我感触比较深的是，我在管理方面的知识比较欠缺，原有的积累已经不能满足现实的需要，我也制定了相应的学习方案，学习知识，学习经验，使自己成为合格的客户经理和管理人员。 　　篇二：银行营业部年终工作总结报告 　　今年以来，我部在市行党委的正确领导下，按照市行x202x年工作会议确定的“认真贯彻总分行工作会议精神，以科学开展观为指导，以价值创造为主线，突出开展、管理两大主题，抓住转型、合规、执行三个关键，进一步统一思想、优化结构、真抓实干、争先创优，全面打造中心城市行竞争优势，努力实现做强做大的目标“的指导思想，以向零售网点转型为奋斗目标，解放思想，求真务实，深化股份制改造和实施双贯标工程，加快结构调整步伐，紧紧以经济增加值为核心，抓班子带队伍，克服困难，奋力拼搏，不断解放思想，锐意改革，强化管理和效劳，广开筹资门路，优化贷款投向，各项业务呈现出一定的开展势头。现将x202x年主要工作开展情况汇报如下： 　　一、各项指标完成情况 　　截止到十二月三十一日，我部全口径存款 万元，比去年同期增加 万元，其中：企业存款余额 万元，比去年同期减少 万元，个人存款余额 万元，比去年同期增加 万元。截止到十二月三十一日，贷款余额为 万元(不含票据中心及保全部的数据)，五级分类口径不良率为 %。截止到十二月三十一日，我部个人类贷款余额达 万元，五级分类口径不良率为 %;累计发放公司类人民币贷款 万元，回收公司类人民币贷款 万元，发放美元贷款 万，回收公司类外汇贷款 万美元，发放信用证 万美元，签发银行承兑汇票 万元，回收 万元。实现收费类收入 万元。实现报表利润 万元，实现税后净利润 万元。 　　二、主要工作 　　(一)顺利通过总行零售网点转型验收 　　我部作为全国的五个第一批试点转型行，自4月5日实施转型工作以来，经过六个月的试运行，在1月18日总行零售网点转型工程组验收中，获得一致好评，顺利通过总行零售网点转型验收。网点转型后成效显著，在装修一新的营业大厅，客户不仅可以一站式办理传统的“存取款〞业务，而且还可以购置基金、保险及办理银证转帐业务。突出表现为： 　　1、客户等待时间明显减少。正在营业部进行数据测量的人员惊喜的发现，自4月5日实施转型工作以来，前来办理业务的客户虽不见减少，但客户等待时间明显减少，平均每个客户办理业务的时间较转型前减少3到5分钟。 　　2、差异化效劳提高了客户接受效劳的耐心。在营业大厅内，虽人流如织，但秩序井然，高柜区、低柜区客户分流导引客户凸现，两三个大堂经理穿行在客户中。 　　3、员工的营销意识逐步加深。鼓励前台人员在办理业务时，积极向客户推荐我行的电子银行业务，同时按日下达营销任务。这意味着客户一走进营业大厅就有大堂经理迎上前去，对客户应办理的业务有初步的了解，然后，引导到高柜区、低柜区或自助设备区办理，现场指导客户一直到客户离开建行。对于到高柜区、低柜区的客户，大堂经理引见给柜员，由柜员深入挖掘客户潜在的金融产品需求，积极推荐适合的产品及效劳。 　　(二)大力开展旺季营销活动。 　　1、强化组织领导，成立营销活动领导小组。 　　2、精心制订营销方案并按旬调度营销进展情况。活动期间，共下发通报 期，个人存款日均新增 万元，完成旺季营销方案的 %，营销乐当家理财卡白金卡 张，完成旺季营销方案的 %，个人消费贷款余额新增 万元，完成旺季营销方案的 %;个人网上银行 个， 银行 个，完成电子银行业务交易量 笔，交易额为 万元。 　　(三)、细分市场，强化市场营销。 　　市行明确指出：要坚持以客户为中心，进一步稳固国家行政机关类、绩优类客户，积极拓展机构及基金类客户，稳妥开展中小客户，大力开展个人类客户。根据这一市场定位，我部进一步细分了客户，一户一策，细化营销方案。 　　1、进一步做大做强对公业务。营业部业务的主体是对公业务，是全体员工绩效工资的主要来源，对公业务只能加强，不能削弱。多年来，营业部在市行的直接领导下，营造了一大批国家行政机关类客户和机构客户，伴随着他们与营业部的业务往来，带动了营业部连年的业务增长，提升了全体员工的个人收入。因此，我部始终紧紧抓住这项业务。资产业务要抓集团贷款到位这根主线，兼顾煤矿贷款的整合。在完善手续、防范风险的前提下，继续大力开展贴现业务。 　　2、成功营销证券公司客户交易结算资金银行独立存管业务。银行存管业务是一项综合收益较高的业务，可以为带来大额的、稳定的同业存款、中间业务收入以及储蓄存款和企业存款，并为我部导入大批优质客户资源。今此一项在全年就为我部带来中间业务收入15万元 　　3、大力开展个人银行业务。坚持大个银的工作思路，人人都当个银客户经理。坚持上下联动，公私联动。大力培育高中端个人客户群体，积极做好代发工资、贷记卡、pos商户、vip客户、本外币理财产品的营销等工作，大力开展个人银行业务。力争使个银业务做成今年我部赢利的重要增长点。如我部组织的到市教委及在大厅内组织的精确集中营销收到了明显的效果，现场推介的电子银行产品受到客户的一致好评。 　　(四)中间业务取得突破性进展。我们高度重视收费类业务的开展，以代理发行基金、扩大客户群体和资产负债业务为依托，及早动手，强化创新，在竞争策略和产品上实现了新突破。全年共实现中间业务收入 万元，完成全年方案的 %，完成去年全年方案的12%。 　　全年单位电子银行客户签约户，发行信用卡张，信用卡消费额万元，电子银行渠道占比%，新增电子银行客户户，其中：个人网上银行客户数新增户，个人 银行客户数新增户，个人 短信客户数新增户， 银行客户数新增户。实现电子银行中间业务收入万元，电子银行交易额实现万元。 　　(五)大力加强合规文化建设 　　为在全部营造良好的合规气氛，进一步提高全员合规风险管理能力，推动合规文化的构建，我部积极实施合规文化教育活动。 　　1、组织收看警示教育--大家谈专题录像片，强力灌输“依法合规经营是银行员工特别是管理者最根本的职业操守，不能作到依法合规经营，就不是一名合格的银行员工〞的合规理念，引导员工明是非、识善恶、辨美丑，确立正确的世界观、人生观、价值观，使“xxxx〞成为每个员工应有的价值取向和行为准那么。 　　2、与省行开展的“星级网点〞创立活动相结合。创立星级网点不仅仅是统一网点建设、标准效劳标准，更重要的是对 “以客户为中心〞理念更深层次的诠释和实践，其稳步推进更要以合规工作为先导。 　　(六)强化风险管理，打好清收不良贷款“攻坚战〞。 　　1、对个贷实施精细化化管理。 　　2、专门清收不良个贷制度化经常化。采取一切可能的手段，对其催收，包括但不限于 催收、上门催收、跟踪催收;根据催收情况，分别实施不同的债权保全措施。在内部实施严格管理：早晚各调度一次催收情况;建立工作日志，及时登记外出情况;实施收贷责任制。对生效判决坚决催促法院进入执行阶段。 　　3、对于公司类不良贷款，以鲁抗集团领导班子调整和与上海医药重组为契机，努力化解风险。利用减免息政策，成功回收可疑类贷款本金万元;损失类贷款本息万元。 　　(七)进一步加强内部管理，提高内部控制水平 　　1、为贯彻省、市行持续推进“双标〞管理的会议精神，根据体系文件要求，我部实施了工作方案周报制度、质量经理月监测制度、按季度走访客户制度、按季上报贯标资料制度、大堂经理值班制度等，使根底管理步上一个新的台阶。 　　2、组织人员积极修改场所文件、