2023年先进事迹范文.docx

范文一： 每个人都怀揣着一个梦想，梦想是我们的希冀，它引领我们发奋进取，踏平坎坷，品味成功。个人客户经理作为一支新生力量，XX为个人客户经理提供了梦想的平台，天高任鸟飞，海阔凭鱼跃，欣逢盛世，当有所作为。在经过对公会计和个人储蓄岗位一年多的柜面锻炼后，我选择了这一岗位，本着一种干事业的冲动和对自我的挑战，外地的小毛丫头傻傻的作出了这个“轻率〞的决定，当指标下达后，我的心里变得沉重起来，存款任务是我最大的难题，靠人脉关系争取存款对我来说不可能，我曾一度低迷、没有方向。但是既然选择了远方，就该风雨兼程，无怨无悔。一位姐姐的一句话启发了我：一场足球赛中，如果目标仅仅是进球的话，结果未必如愿，保持一种平和心态，从长远布局，抓住每次时机，每次配合，进球有可能不期而遇。我对自己进行现状分析，优势：年轻具有活力、热情具有敏锐的观察力、人际交往具有亲和力、熟悉对公对私各种业务，与局部对公客户和大客户保持了较好的业务关系。劣势：客户资源匮乏，经验缺乏。我现在所能做的就是发挥自己的优势，在工作中扬长补短，挖掘和积累客户资源，充实工作经验。 　　心是思想和行动的支柱，个人的信心占很大的比重，没有信心工作就等于已经失败了一半，五个月的工作就在每天的维持老客户、挖掘新客户的过程中走过，其中不乏酸甜苦辣，有过客户肯定的欣喜，有过完成预期营销目标的自我肯定，同时伴随着大力营销国债、利得盈理财产品、优质基金之后存款的大滑坡，真是痛并快乐着，但是想想欲于取之，必先予之，先让客户通过我们的努力，获得收益，才有可能收获客户的信任，才能在更广阔的层次建立业务伙伴关系。以下我想将自己工作中的几点感触与各位同事共享，还希望在以后的工作中，相互交流。 　　针对现状，定位客户群体 　　在制定工作方案之前，我对营业部的客户现状作了一番分析：营业部属于单点经营，业务主要围绕对公业务扩展，个人业务种类齐全，客户群相对集中，主要是分行领导及员工、对公单位的代工户、周边居民及一些其他客户，所以我们的工作中要坚持公私联动、抓住分行的中高端客户、对公单位的大客户中层以上领导以及银行周边小区居民。 　　根据考核指标我将客户划分为存款类客户、产品类客户。并针对不同的客户采用不同的营销方案。以存款接近产品，以产品带动存款，及时将适合的效劳、产品介绍给适宜的客户。 　　善于观察，重视细节，扑获商机 　　大堂经理的工作为我挖掘客户提供了很好的时机，与对公单位会计良好的业务关系，为公司联动提供了平台，我借助每次与单位相关人员接触的时机，询问他们的需求，利用办业务间隙，针对需求予以介绍。工作中客户的一次咨询，一次抱怨，一个细节，都成为我收集客户资料，得悉客户需求的时机。国债、利得盈理财产品、优质基金的买家就在工作中的询问和解答中局部预约。大额取款客户随同保安护送，给了客户平安感，也同时以退为进挽留了局部客户。 　　用心效劳，收获信任和感动 　　“这几天，我一直在被深深的感动着，因为我收获了客户的信任，因为我体验到了用心效劳的快乐〞。山西红梅大姐的一句话说出了我的心声。在工作中，我们要善于发现，善于沟通，主动去付出，用心去效劳，就会获取客户的信赖，客户的心，将心比心，和客户做朋友，这样能为客户效劳将成为我们最大的快乐和享受。当收到来自我的国债客户，一位阿姨塞到手里的大枣时，我告诉自己平时的努力没有白费，我收获了客户的关心，那营销工作就难度减小一半：当获知我生活上有些小困难时。客户一句关心的话，一个建议，那时候的温暖让我感觉到在这个城市我并不孤独，我有这么多客户朋友。 　　记得7月份，通过一位客户介绍认识了杨先生，无意间听说客户准备买营业房，我就在报纸、杂志和一些客户中搜集卖房信息，发信息给杨先生，刚开始客户没有回应，但是我还是坚持发送信息，最后有一天客户至营业厅，告知我经过斟酌没有选择营业房投资，决定在我行开立我曾介绍过的通知存款，我感动的对客户说：“谢谢您！〞，客户的答复是：“好好干，我刚开始创业时别人给我一点活干，我很感动，你的工作做得很细致，加油！〞。听完这句话，我感动得不知用什么应答，我想除了在以后的客户维护中，更好的为客户效劳，及时将适合客户需求的信息告知客户，使客户的收益最大化，或许此时再多的语言都是无力的。随即陪同客户去对面的工行提取现金50万。这位客户先后累计存入118万元，已经成为我行的忠诚客户，我准备随情况推介我行的理财卡、基金等理财产品。 　　用心真诚效劳，用智慧真诚讲解，站在客户的立场上，阐述理财思路，选择理财产品，这就是客户经理成功的开始，也是工作成功与否的关键。 　　协力配合，发挥团队合作精神 　　营销工作是一个整体联动的团队工作，一个优秀的营销团队是营销工作顺利开展的保障。一个团队中的成员，各自有不同的特点，发挥彼此的优势，寻求最正确组合方式，这样的营销团队才具有强大的战斗力。我们的团队由四个人组成，一位负责人和三位客户经理，各自有不同的特点，当出售国债的时候，排队现象很明显，国债客户以老年龄人偏多，我们担忧老年客户排队时间长劳累、填单有困难和秩序混乱，一位负责给客户发顺序号和统计额度、一位收号兼和柜员沟通、一位为客户填单。这样混乱现象就没有了。取而代之的是客户的赞赏声和我们的提醒声，和谐的气氛就这样在团队的合作中产生了。 　　古人云：天下事有难易乎，为之那么难者亦易矣，不为那么易者亦难矣。我相信真诚所至，金石为开。随着个人事业部的成立，在行领导的正确领导下，我们的个人银行业务将会迎来柳绿槐红的春天。XX是一片蔚蓝的天空，让我们与梦想一起飞翔！　　 范文二： 多思好学  刻苦钻研     知识经济时代的来临已使得现代商业银行的效劳不再是初级阶段的“微笑效劳、礼貌用语〞，而是需要“知识效劳，真诚效劳，卓越效劳，为客户提供满足其需求的更高层次效劳〞。工作初期，SY就意识到“知识效劳〞的重要性以及开展的必然趋势，早在做柜员时，SY就对成为一名客户经理充满了新奇和憧憬，充满了信心和希望。她深知，要想实现追求的目标，勤奋是唯一的桥梁。她常说：“如今知识的更新速度与时俱进，变化很快，而新时代以知识性、价值性为评判标准的效劳浪潮正向我们涌来，我惟有不断学习，才能跟上工行开展的脚步，才能在效劳中取胜。〞她是这样说的，同时也更为专注地投入到业务学习之中，以强烈的求知欲认真学习根底理论、业务知识、提高专业技巧，从而为日后从事客户经理工作奠定了良好的根底。     2023年5月，被聘为理财经理后，SY下决心要尽快在新的岗位上创出佳绩，回报领导和同仁们对自己的信任和期望。但是，“理财〞作为一门博采众长的业务，并没有什么专门的教材，于是，SY就经常在业余时间通过网络、报纸及新闻媒体，搜集最新的金融信息和理财动态，加强对新业务、新知识的学习，不断的充实、丰富自己在金融领域的知识覆盖面。同时，在实际工作中，她活学活用，针对客户心理、市场变化规律，有针对性地搞好优质效劳，并把自己的效劳心得整理成笔记，在使自己的工作更加得心应手的同时，也赢得了客户的广泛好评。     被聘为中级客户经理后，SY更是不敢丝毫懈怠，抓紧为自己“充电〞。她所在的X支行坐落于X高尚住宅区和金融一条街上，周边各大商业银行网点云集。要想在剧烈的竞争中取胜SY感到，要在改良自身营销手段和效劳的同时，充分了解竞争对手的产品和效劳特点，知己知彼，才能以己之长攻彼之短。于是，她一方面立足于我行产品，着力于营销手段的创新，通过市场调查，充分了解基金、保险等中间业务和代理业务的市场含量，设计了以代理业务、中间业务、信用卡业务及消费贷款为主导产品的金融套餐；另一方面，她屡次到周边同业银行明察暗访，了解产品特点，学习营销技巧，开拓视野，提高业务水平和自身素质。     现在，随着理财知识的不断补充以及实践工作中不断积累经验，SY不仅能够对工行的金融产品如数家珍，而且对他行金融产品的特点和开展趋势也了如指掌，使自己具备了较强的抗压性、主动性和应变性，接受挑战的勇气和实战能力得到进一步增强，并真正从理财工作中体会到了无尽的乐趣。     爱岗敬业 赢得信赖     SY常说：营销工作是有窍门的，窍门就是敏锐的双眼、灵活的双手以及开阔的思路。这确实是她的经验之谈，在工作中，SY不忘“嘴勤、眼勤、手勤〞，以全部的热情和发自内心的诚恳去对待每一位客户，千方百计为客户提供方便、快捷、西制周到的效劳。凭着一份对工作的执着，她在工作中努力学、认真听，勤问、勤思考，很快便丛储蓄柜面的推介效劳转变为更深层次的、面对面需求型的效劳，从应答式的效劳意识转变为理财员丰富的应变力和思考力。在担任理财经理的两年中，她设身处地的为客户度身定制理财方案，是客户受益匪浅。     相声名家马志明是我行的效劳监督员，为了能够借助马老师的知名度宣传工行效劳并争取更多的优质客户，SY屡次登门拜访马老，两人经常有相声谈起，并慢慢地将话题转入到金融产品上来，在不断的交流中，马老不仅对我行的产品充分认可并接受，把自己30多万的存款转入我行并开立了“理财金帐户〞，更和SY结成了忘年交，向SY介绍了好多位朋友，经过SY逐一的营销、介绍，这些朋友也都陆续购置了理财产品并成为我行的“理财金帐户〞客户。     今年6月的一天，一位穿着入时的韩女士焦急地走进理财中心，向迎上前去的SY说道，由于自己存款证明保管不当，被雨水浸泡了，在递交到大使馆过程中遭到质疑，导致现在无法办理签证。这时客户已经跑了几家银行了，但都因是公休日无法办理而遭到拒绝，韩女士抱着最后一线希望来到X支行进行求助。看到客户焦急的目光，SY立即向上级领导进行请示，重新为客户补大了一张存款证明，并向她详细解释了其他相关事宜。为了方便日后联系，SY为客户留下了名片。转天，韩向韩女士详尽分析了外汇利率走势，并比照他行外币理财产品，突出介绍了我行优势和快捷周到的效劳。热情、专业的效劳赢得了韩女士的高度认同，她陆续从他行将人民币700余万元、港币60余万元、美金40余万元存入我行。     随着理财知识的不断丰富，SY现在已经可以针对客户的不同需求几风险偏好为不同的客户设计不同的理财方案了。客户李先生在我行存款500万元，一直都存为定期，收益率偏低。针对这一情况SY利用两天时间为客户制作了一份详细的理财建议书。根据客户有一小孩上学的情况为其安排了50万元的分红型保险，用于支付教育费用，为其妻子办理了银证通，用于炒股，还针对客户自身的收入情况进行了养老金的规划，尤其是对客户目前在我行的投资进行了合理的分配。其中150万元购置了七年的记帐式国债，100万元进行物业投资，100万元购置了不同类型风险适中的基金产品，仅半年的时间就使客户获利7.5万元，收益率比原先提高了数倍，客户赞不绝口的同时，更是成为了SY的“铁杆〞客户。     就这样，采取“为客户理财，提供满足客户需求的个性化金融效劳〞的新型营销思路，使SY逐步维护和开展了一批忠诚的客户群。无形之中，SY把“温馨效劳〞实实地带给了客户。久而久之，一批批的客户逐步成了工行的“黄金客户〞。几年来，由SY维护的优质客户储蓄存款持续保持20%以上的增幅，定期存款转存率达80%以上。在调入X支行理财室短短9个月时间里，SY累计开立了“理财金帐户〞300余户；户均余额到达30万元；转挖外行存款5000万元；办理“银行管家〞150余户；累计营销外币理财产品300余万美元，优质客户存款余额高达1.75亿元。     在成绩面前，SY没有骄傲，用她的话说，“是工商银行给了我展示才华的舞台，是领导给了我不断挑战自己的动力，更是众多客户的信任给了我勇于攀效劳顶峰的信心。〞     借助媒体  尽展风采     随着理财技能的日益成熟和客户的口碑相授，SY在X分行声名鹤起，经过几轮选拔，她成功成为X播送电台经济频道的“特邀理财参谋〞，拥有了自己的“专家理财〞栏目，每周两次为听众朋友们介绍工行的各种金融产品。节目中，由于她语气亲切诚恳想客户所想，所以，虽然未谋面，但听众仍可以从她挥洒自如、有条不紊、侃侃徐先生就是通过电视了解SY，走进工行的