第一单元（一）选择题1、（）是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户指定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。A．消费支出规划B.投资规划C.税收筹划D.退休养老规划B2、总体而言，我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值，（）的目标更倾向于实现客户财产增值。A.消费支出规划B.税收筹划C.投资规划D.财产分配与传承规划C3、按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。A.客户分析->投资评价->投资实施->证券选择->资产配置B.客户分析->证券选择->资产配置->投资评价->投资实施C.客户分析->资产配置->证券选择->投资实施->投资评价D.客户分析->投资实施->投资评价证券选择->资产配置C（二）问答题1、什么是投资？答：投资是为取得未来各种形式的报酬而在现在支出的一定价值的经济活动。广义的投资是指以获利为目的的资本使用，包括购买股票和债券，也包括运用资金以建筑厂房、购置设备、原材料等从事扩大生产流通事业；狭义的投资指投资人购买各种证券，包括政府公债、公司股票、公司债券、金融债券等。2、什么是投资规划？答：投资规划就是有计划、有目的、有规则的投资。具体而言，它是指理财规划师为客户的一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流进行配置以获取与风险相匹配的最优收益的过程。第二单元（一）选择题1、投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。投资的主要参考因素包括（）。A.投资的期限B.投资的成本C.投资的收益D.投资的风险ACD2、商业票据是一种短期证券，它是由下列哪类机构发行的（）？A.财政部门B.公司C.商业银行D.中央银行B3、下列资产中属于有形资产的是（）。A.黄金B.股票C.债券D.期权A4、按照风险从小到大排序，下列排序正确的是：A.储蓄存款，国库券，普通股，公司债券B.国库券，优先股，公司债券，商业票据C.国库券，储蓄存款，商业票据，普通股D.储蓄存款，优先股，商业票据，公司债券C（二）简答题1.货币市场包括有哪些？答：包括国库券市场、短期信贷市场、商业票据贴现市场、银行承兑汇票市场、回购协议市场、大额可转让定期存单市场。2.股票市场的功能？答：1、聚敛功能：指股票市场引导众多分散的小额资金汇聚成为可以投入社会再生产的资金集合功能。2、配置功能：资源的配置，股票市场通过将资源从低效率利用的部门转移到高效率的部门，从而使一个社会的经济资源能最有效的配置在效率...
