2010年中级经济师考试金融试题及答案(1).pdf

圣才学习网圣才学习网2010 年中级经济师考试金融试题及答案一、单项选择题一、单项选择题（共共 60606060题，每题题，每题 1 1 1 1 分。每题的备选项中分。每题的备选项中，只有只有 1 1 1 1 个最符合题意）个最符合题意）1 在金融工具的性质中，成反比关系的是（）。A期限性与收益性B风险性与期限性C期限性与流动性D风险性与收益性2 金融市场最基本的功能是（）。A资金积聚B风险分散C资源配置D宏观调控3 证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于（）之差。A购回价格与买入价格B购回价格与卖出价格C证券面值与买入价格D证券面值与卖出价格4 某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于（）。A套期保值者B套利者C投机者圣才学习网圣才学习网D经纪人5 对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。A市场价格低于执行价格B市场价格高于执行价格C市场价格上涨D市场价格下跌6 一般来说，流动性差的债权工具的特点是（）。A风险相对较大、利率相对较高B风险相对较大、利率相对较低C风险相对较小、利率相对较高 O。风险相对较小、利率相对较低7 投资者用 10 万元进行为期 2 年的投资，年利率为 10%，按复利每年计息一次则第 2 年年末投资者可获得的本息和为（）万元。A110B115C120D1218 某机构发售了面值为 100 元，年利率为 5%，到期期限为 10 年的债券，按年付息。某投资者以 90 元的价格买入该债券，2 年后以 98 元的价格卖出，则该投资者的实际年收益率为（）。A5%B7%C98%圣才学习网圣才学习网D10%9 某股票的每股预期股息收入为每年 2 元，如果市场年利率为 5%，则该股票的每股市场价格应为（）元。A20B30C40D5010 与利率管制相比较，利率市场化以后，在利率决定中起主导作用的是（）。A商业银行B财政部门C政府政策D市场资金供求11 金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能是（）。A创造信用工具B信用中介C支付中介D金融投资12 具有规模效益高、竞争力强，但会加速银行的垄断与集中等特点的商业银行组织制度是（）制度。A单一银行B持股公司C连锁银行圣才学习网圣才学习网D分支银行131999 年 7 月以后，根据中华人民共和国证券法，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（）。A承销B发行C自营买卖D交易中介14 我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A50%B75%C100%D125%15我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是（）。A中国人民银行B中国保险监督管理委员会C中国证券监督管理委员会D中国银行业监督管理委员会16商业银行经营的安全性原则，就是要求商业银行要尽可能（）。A增加盈利B保持信誉C减少风险圣才学习网圣才学习网D不断创新17 商业银行资产的流动性是指商业银行资产能够迅速变现的能力，其迅速变现的条件是资产（）。A略有增值B不受损失C有损失D较大增值18 商业银行经营的核心是（）。A市场营销B利润最大化C风险管理D提高流动性19 商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是（）。A把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B把顾客视作产品的最终使用者C重在向顾客出售产品D重在与顾客完成交易20 下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是（）。A利息支出B罚没收入C出纳长款收入D违约金支出21 投资银行最本源、最基础的业务是（）。圣才学习网圣才学习网A信用贷款B证券承销C资产证券化D并购重组22 投资银行按照议定价格从发行人手中购进将要发行的全部股票，然后再出售给投资者，最后将所筹集的资金交付发行人的股票销售方式是（）。A余额包销B包销C尽力推销D余额代销23 投资银行的信用经纪业务是（）的结合。A融资业务与经纪业务B承销业务与经纪业务C承销业务与担保业务D理财业务与经纪业务24 关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C法人投资者可以与个人开立联合账户D投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户25 在证券二级市场上，客户卖出向投资银行借来的证券，此时投资银行向客户提供称为（）。A买空的融资业务圣才学习网圣才学习网B卖空的融券业务C卖空的融资业务D买空的融券业务26 金融创新是指（）。A在金融领域内金融机构数量增加B在金融市场上金融资产规模扩大C在金融领域内投资者数量增加D在金融领域内各种要素之间实行新的组合27 在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于（）业务创新。A资产B负债C中间D投资28 金融期货的最主要功能是（）。A逃避管制和风险转移B追逐利润和平衡权益C价格发现和平衡权益 D，风险转移和价格发现29 金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握（）。A不及时B不透明C不充分圣才学习网圣才学习网D不正确30 麦金农和肖将金融抑制描述为（）。A金融市场的取缔B金融结构的失衡C利率和汇率等金融价格的扭曲D对贷款的超额31 凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A利率B收入C资本边际效率D劳动边际效率32 货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择（）。A恒常收 AB汇率C利率D货币供应量33 作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是（）。A储蓄存款B活期存款C定期存款D政府债券圣才学习网圣才学习网34 货币乘数是货币供应量同（）之比。A流通中现金B广义货币C基础货币D存款准备金35 体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指（）具有一定的弹性或适应性。A货币流通速度对货币供应量B货币需求量对货币供应量C货币流通速度对货币需求量D货币供应量对货币需求量36 从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是（）通货膨胀。A温和式B爬行式C奔腾式D恶性37 从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于（）导致的通货膨胀。A需求拉上B成本推进C供求混合作用D结构失衡38 在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于（）导致的通货膨胀。圣才学习网圣才学习网A需求拉上B成本推进C供求混合作用D经济结构变化39 可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）。A提高法定存款准备金率B降低利率C降低再贴现率D公开市场上买入政府债券40 通货紧缩有可能引发银行危机，其原因是通货紧缩（）。A有利于债权人而有损于债务人B有利于债务人而有损于债权人C有利于银行而有损于储蓄者D有利于企业而有损于银行41 公认为近代中央银行鼻祖的是（）。A美联储B英格兰银行C瑞典银行D法兰西银行42 中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于（）。A对政府融通资金B代理国库圣才学习网圣才学习网C充当最后贷款人D调节国际收支43 下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（）。A金融机构存款B存款准备金C贴现及放款D通货发行44 从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为（）时滞。A认识B外部C决策D行动45 一般性货币政策工具中，主动权在商业银行而不在中央银行的工具是（）。A存款准备金政策B再贴现C公开市场业务D道义劝告46 在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的（）。A流动性风险B市场风险C操作风险D信用风险圣才学习网圣才学习网47 我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了（）。A信用风险B法律风险C利率风险D操作风险48 我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了（）。A信用风险B法律风险C流动性风险D操作风险49 我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了（）。A市场风险B国家风险C法律风险D操作风险50 贷款五级分类方法被用于管理（）。A信用风险B汇率风险C利率风险D流动性风险圣才学习网圣才学习网51 管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的（）。A经济监管论B公共利益论C社会选择论D特殊利益论52 下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是（）。A审批业务范围B监管资产安全性C监管内控有效性D监管流动适度性53 根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行资本充足率必须大于或等于（）。A3%B5%C8%D11%54 早在 2003 年 9 月，我国对金融控股集团的监管就采取（）制度。A中央银行监管B主监管C统一监管D集体监管圣才学习网圣才学习网55 资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，“巴塞尔协议”对于银行业的监管以（）为核心。A不良贷款率B资产利润率C资本利润率D资本充足率56 本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而（）。A刺激出口和进口，减少经常项目逆差B限制出口和进口，增加经常项目逆差C刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差57 一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致（）。A外汇汇率下跌B通货紧缩C本币汇率上升D通货膨胀58 在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与（）。A经济规模成反B外债规模成正比C短期国际融资能力成正比D对外开放度成反比59从第二次世界大战结束到 1973 年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是（）。圣才学习网圣才学习网A实行浮动汇率制B黄金非货币化C汇率制度安排多元化D实行可调整的固定汇率制60 如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于（）的范畴。A外国债券市场B英国猛犬债券市场C美国扬基债券市场D欧洲债券市场二二、多项选择题多项选择题（共共 20202020题题，每题每题 2 2 2 2 分分。每题的备选项中每题的备选项中，有有 2 2 2 2 个或个或 2 2 2 2 个以上符合题意个以上符合题意，至少有至少有 1 1 1 1个错项。错选个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得本题不得分；少选，所选的每个选项得 0 0 0 05 5 5 5 分）分）61 与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点是（）。A不记名并可转让流通B面额不固定且为大额C不可提前支取D利率一般高于同期限的定期存款利率E利率是固定的62 作为一种投资工具，投资基金的特点是（）。A集中投资，分散风险B集合投资，降低成本C投资对象单一D分散投资，降低风险E专业化管理圣才学习网圣才学习网63根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是（）。A违约风险B流动性C所得税D交易风险E系统性风险64 对金融业实行分业监管体制的缺陷是（）。A监管成本较高B容易导致官僚主义C监管效率低D容易出现重复交叉监管E容易出现监管真空65 下列职能中，属于综合类证券公司职能的是（）。A承销政府债券B组织监督证券交易C代理买卖有价证券D充当企业财务顾问E办理证券资金清算66 在选择贷款客户时，银行信贷人员要想了解客户自身及项目，通常要完成的步骤包括（）。A宏观经济分析B贷款面谈圣才学习网圣才学习网C行业调查D信用调查E财务分析67 从内部控制的角度看，成功的商业银行一般具有的共同特征是（）。A职责分离，相互制约的部门和岗位设置B实行行长负责制C实行全员劳动合同制D纵向的授权和审批制度E完善的信息系统68 相对于公募发行而言，证券私募发行具有的优点是（）。A简化了发行手续B证券流动性好C缩短了发行时间D避免公司商业机密泄露E发行价格有利于筹资者69 按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为（）。A交换发盘B现金购股C要约收购D管理层收购E现金购资产70 金融制度的创新主要表现在（）。圣才学习网圣才学习网A金融机构业务的改变B分业管理制度的改变C新的金融工具的出现D金融市场准入制度趋向国民待遇E对商业银行与非银行金融机构实施不同管理制度的改变71 在货币需求理论中，费雪方程式认为长期中不受总货币存量影响的变量是（）。A物价B货币流通速度C各类商品交易量D恒常收入E国民收入72 根据货币供给理论，影响基础货币量的主要因素是（）。A资本收支差额B商业银行信贷规模C财政收支状况D国际储备增减状况E贸易收支差额乃如果判定某个时期出现了通货紧缩，其主要依据是，在该时期出现了（）。A个别商品或劳务价格的下降B物价的持续下降C物价一次性的大幅下降D通货膨胀率由正转负圣才学习网圣才学习网E季节性因素引起的部分商品价格下降74 现今世界各国中央银行的类型主要有（）。A跨国中央银行B双轨制中央银行C单一中央银行D准中央银行E复合中央银行75 在中央银行的货币政策工具中，存款准备金政策的主要内容包括（）。A规定存款准备金计提的基础B规定存款准备金率C规定存款准备金运用的方式D规定存款准备金提取的时间E规定存款准备金的构成76 下列风险管理方法中，属于汇率风险管理的方法是（）。A进行远期外汇交易B做利率衍生品交易C做货币衍生品交易D缺口管理E选择有利的货币77 在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括（）。A充分性检查B合规性检查圣才学习网圣才学习网C适宜性检查D有效性检查E风险性检查78 当前在我国分业监管体制下综合经营带来的挑战有（）。A金融控股集团的监管制度B金融控股集团的资本监管C金融控股集团的公司治D金融监管与货币政策的协调E机构监管与功能监管的挑战79 2005 年 7 月 21 日，我国启动了人民币汇率形成机制的改革，改革后形成的人民币汇率制度的特征是（）。A以市场供求为基础B实行银行结售汇制C参考一篮子货币进行调节D建立银行间外汇市场E有管理的浮动汇率制度80 一国要实现本国货币资本项目项下可兑换需要的条件是（）。A稳定的国际环境B健全的经济体系C稳定的宏观经济环境D稳健的金融体系E弹性的汇率制度圣才学习网圣才学习网三三、案例分析题案例分析题（共共 20202020 题题，每题每题 2 2 2 2 分分。由单选和多选组成由单选和多选组成。错选错选，本题不得分本题不得分：少选少选，所选的每个选项得所选的每个选项得 0 0 0 05 5 5 5 分）分）（一）20 世纪 80 年代以来，国际金融市场最重要的创新便是金融衍生晶市场的发展。最早出现的是简单的衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随后出现了多种复杂产品。20 世纪90 年代信用衍生品的出现，将金融衍生品市场的发展推向新的阶段。在 2007 年爆发的美国次贷危机中，信用衍生品如信用违约掉期（CDS）的无序发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助澜的作用，其负面效应也开始被意识到。为此，各国政府正在探索更有力的监管措施，以促进金融衍生品市场更平稳、有效运行。81 金融衍生品区别于传统金融工具的特征是（）。A杠杆比率高B主要用于套期保值C高风险性D全球化程度高82 与远期合约相比，期货合约的特点是（）。A合约的规模更大B交易多在有组织的交易所进行C投机性更强D合约的内容标准化83 信用违约掉期作为最常用的信用衍生品，当约定的信用事件发生时，导致的结果是（）。A由卖方向买方赔偿，金额相当于合约中基础资产面值B由买方向卖方赔偿，金额相当于合约中基础资产面值C由卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分D由买方向卖方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分84 信用违约掉期市场在美国次贷危机中暴露出来的缺陷有（）。圣才学习网圣才学习网A同时在交易所和柜台进行交易B缺乏监管C市场操作不透明 D，没有统一的清算报价系统（二）某公司是专业生产芯片的厂商，已在美国纳斯达克市场上市。当前该公司的 p 系数为 15，纳斯达克的市场组合收益率为 8%，美国国债的利率是 2%。85 当前市场条件下美国纳斯达克市场的风险溢价是（）。A3%B5%C6%D9%86 该公司股票的风险溢价是（）。A6%B9%C10%D12%87 通过 CAPM 模型测得的该公司股票的预期收益率是（）。A3%B6%C9%D11%88 资本资产定价理论认为，不可能通过资产组合来降低或消除的风险是（）。圣才学习网圣才学习网A特有风险B宏观经济运行引致的风险C非系统性风险D市场结构引致的风险（三）我国某商业银行 2009 年底业务基本情况如下：贷款余额 180 亿元，加权风险总资产 125亿元，存款余额 240 亿元。2009 年底的法定存款准备金率为 18%，2010 年初调整为 16%。2010 年该行计划开展的业务是：发放新贷款 20 亿元，吸收存款 40 亿元，办理居民委托投资 550 万元，向央行办理票据再贴现 8000 万元，办理企业未到期的票据贴现 5500 万元，向光明电厂投资入股 2 亿元。89 2009 年底该行的存款准备金至少应为（）亿元。A84B10C432D44890 假设该行 2009 年底没有超额准备金，2010 年吸收存款 40 亿元后即存入央行 10亿元，此时该行可动用的在央行的存款是（）亿元。A10B24C50D8491 该行 2010 年计划开展的业务中，属于资产业务的是（）。A办理居民委托投资 550 万元B发放新贷款 20 亿元圣才学习网圣才学习网C办理企业未到期的票据贴现 5500 万元D吸收存款 40 亿元92 该行 2010 年计划开展的业务中，按规定不能开展的业务是（）。A向央行办理票据再贴现 8000 万元B办理居民委托投资 550 万元C办理企业未到期的票据贴现 5500 万元D向光明电厂投资入股 2 亿元（四）2010 年第一季度，中国人民银行根据国内外经济金融形势和银行体系流动性变化，实施的主要货币政策操作如下：1、累计发行央行票据 1 43 万亿元，开展短期正回购操作 8930亿元。2、经过 2009 年一年多的宽松货币政策，在货币信贷快速增长背景下，2010 年 1 月18 日和 2 月 25 日，分别上调存款类金融机构人民币存款准备金率各 05 个百分点。3、对商业承兑汇票、涉农票据、县域企业及中小金融机构签发、承兑、持有的票据优先办理再贴现，期末再贴现余额 263 亿元，同比增加 257 亿元。从投向看，再贴现总量中涉农票据占19%，中小企业签发的票据占 63%，较好发挥了支持扩大“三农”和中小企业融资的作用。93 在 2010 年第一季度的货币政策操作中，属于公开市场业务的是（）。A发行央行票据 143 万亿元B上调存款准备金率C正回购 8930 亿元D对特定票据优先办理再贴现94 发行央行票据 143 万亿元，开展短期正回购操作 8930 亿元，这些措施说明中国人民银行在（）。A投放流动性B收回流动性C降低商业银行信贷投放能力D提高商业银行信贷投放能力圣才学习网圣才学习网95 上调存款准备金率的目的是（）。A开始实施紧缩的财政政策B开始实施更加宽松的货币政策C对冲流动性，管理通货膨胀预期D增加商业银行贷款能力96 对商业承兑汇票、涉农票据、县域企业及中小金融机构签发、承兑、持有的票据优先办理再贴现，这表明中国人民银行在运用再贴现政策进行（）。A商业银行存款限制B结构调整C消费者信用控制D贷款限制（五）我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是，从母公司进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运营中，该分公司要保留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；同时，也会向当地商业银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。97 该分公司在商业银行存款和购买公司债券时，承受的金融风险是（）。A信用风险B投资风险C声誉风险D国家风险中的主权风险98 该分公司为了控制在购买公司债券和向商业银行进行中长期借款中的利率风险可以采取的方法是进行（）。圣才学习网圣才学习网A远期外汇交易B利率期货交易C利率期权交易D股指期货交易99 该分公司为了控制在当地购买股票中的投资风险，可以采取的方法是（）。A进行缺口管理B进行“5C”分析C分散投资D购买股票型投资基金100 该分公司为了控制从母公司进口零部件的汇率风险，可以采取的方法是（）。A做远期利率协议B进行远期外汇交易C做利率上下限D进行“3C”分析参考答案：参考答案：一、单项选择题一、单项选择题1C2A3B4A5B6A7D8B9C10D11B12D13D14A15A16C17B18A19A20B21B22B23A24D25B26D27B28D29C30C31A32D33B34C35A36B37A38D39A40A46D47C48B49B50A51C52A53C54C55D56C57B58B59D60A圣才学习网圣才学习网二、多项选择题二、多项选择题61ABD62ADE63ABD64ACE65BE66AE67ACDE68BCD69AB70ABC7180 题答案略三、案例分析题三、案例分析题81AC82D83D84BC85C86B87B88ABC89C90D91AB92B93AC94BC95C96B97B98BC99CD100B