基金押题卷二(1).doc

大家论坛 基金押题卷二 一 单选 (1)在半强式有效的股票市场中，某新技术公司正在进行一种新型芯片的检验，这项工作可以大幅度提高工作效率，在公司公开宣布实施这项技术之前，该公司技术总监事先购买本公司股票，他赚取利润的概率（）。 A0 B50% C100% D无法预测 题 型：常识题 页 码：304 难 易 度：易 专家答案：C解析内容 在半强势有效市场中，通过内幕消息可以100%获取利润。 (2)一般来说，ETF的特点不包括（ ）。 A招募说明书中明确规定了相关的担保条款 B被动操作的指数基金 C实物申购、赎回机制 D一级市场与二级市场并存的交易制度 题 型：常识题 页 码：48 难 易 度：易 专家答案：A解析内容 保本基金的招募说明书中明确规定了相关的担保条款。 (3)（）发表的《证券组合的选择》标志着现代证券组合理论的开端。 A威廉·夏普 B约翰·林特耐 C简·摩辛 D哈理·马柯威茨 题 型：常识题 页 码：269 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 哈理·马柯威茨发表的《证券组合的选择》标志着现代证券组合理论的开端。 (4)目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A上市公司发行债券的企业 B基金管理公司 C中央结算公司 D基金托管银行 题 型：常识题 页 码：194 难 易 度：易 专家答案：A解析内容 考察基金的税收中的所得税。 (5)下列关于债券组合的指数化投资策略的说法中，正确的有（ ）。 A债券组合的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础 B与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高 C能满足投资者对现金流的需求 D不利于基金发起人增强对基金经理的控制力 题 型：常识题 页 码：369，370 难 易 度：中 专家答案：A解析内容 管理费用更低；不能满足投资者对现金流的需求；有助于基金发起人增强对基金经理的控制力。 (6)我国开放式基金的存续期为（）。 A5年 B15年 C15年-50年 D一般无期限 题 型：常识题 页 码：10 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 我国开放式基金的存续期为一般无期限。 (7)信息披露义务人为吸引投资者将基金信息粉饰后再进行披露（ ）。 A违反了信息披露真实性原则 B违反了信息披露准确性原则 C违反了信息披露完整性原则 D违反了信息披露及时性原则 题 型：常识题 页 码：198 难 易 度：易 专家答案：A解析内容 信息披露义务人为吸引投资者将基金信息粉饰后再进行披露违反了信息披露真实性原则。 (8)基金上市交易公告书的主要编制品种中，其中不包括（）。 A封闭式基金 B开放式基金 CLOF DETF 题 型：常识题 页 码：217 难 易 度：易 专家答案：B解析内容 披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金。 (9)依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（）。 A办理基金备案手续 B按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 D编制中期和年度基金报告 题 型：常识题 页 码：114,115 难 易 度：易 专家答案：B解析内容 其他三项都属于基金管理人的职责。 (10)关于有效市场下列说法错误的是（ ）。 A股票的价格反映了影响它的所有信息 B股票市场上不存在被高估或者低估的股票 C投资者可以通过寻找错误定价的股票来获取超出市场平均水平的收益 D投资者应努力获取与大盘相同的收益水平，减少交易成本 题 型：常识题 页 码：333 难 易 度：易 专家答案：C解析内容 投资者不可能通过寻找错误定价的股票来获取超出市场平均水平的收益。 (11)判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在（ ）个月以上。 A6 B12 C24 D36 题 型：常识题 页 码：56 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在36个月以上。 (12)保本基金的（）是到期时投资者可获得的本金保障比率。 A保本比例 B安全垫 C保本期 D风险资产投资比例 题 型：常识题 页 码：47 难 易 度：易 专家答案：A解析内容 保本基金的保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率。考察保本基金的分析指标。 (13)下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是（）。 A集中托管，保障安全 B组合投资，分散风险 C严格监管、信息透明 D利益共享，风险共担 题 型：常识题 页 码：3 难 易 度：易 专家答案：A解析内容 证券投资基金特点有：集合理财，专业管理；组合投资，分散风险；利益共享，风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。 (14)基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为（）类型。 A垂直式 B综合式 C不定式 D水平式 题 型：常识题 页 码：140 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为水平式类型。 (15)我国《证券投资基金法》自（）起施行。 A2003年6月1日 B2004年6月1日 C2004年7月1日 D2003年7月1日 题 型：常识题 页 码：17 难 易 度：易 专家答案：B解析内容 考察我国基金发展的历程。2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。 (16)一般情况下，基金债券托管账户在发生交易时，必须当日进行核对；如无交易，核对频率是（）。 A每五个工作日 B每周 C每两天 D每日 题 型：常识题 页 码：121 难 易 度：易 专家答案：B解析内容 如无交易每周核对一次。 (17)开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（ ）个工作日。 A5 B10 C20 D30 题 型：常识题 页 码：71 难 易 度：易 专家答案：C解析内容 开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日。 (18)在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律，这被称为（）。 A小公司效应 B低市盈率效应 C短期趋势 D日历效应 题 型：常识题 页 码：345 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 考察市场异常策略中的日历效应。 (19)假定证券A可能的收益率分别为-0.02，-0.01，0.01，0.04；发生的概率分别为0.40，0.10，0.30，0.20；则该证券的期望收益率为（）。 A0.60% B0.50% C0.30% D0.20% 题 型：常识题 页 码：271 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 [-0.02*0.40+（-0.01*0.10）+0.01*0.30+0.04*0.20]*100%=0.20% (20)基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。 A证券交易所 B基金管理人 C基金托管人 D基金份额持有人 题 型：常识题 页 码：207 难 易 度：易 专家答案：A解析内容 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。 (21)以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法（ ）。 A可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度 B有时也被称为简单过滤器规则 C是相对强弱指标的变形 D是技术分析指标BIAS的别称 题 型：常识题 页 码：342 难 易 度：易 专家答案：A解析内容 以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。 (22)积极型股票投资组合策略以（ ）为目的。 A减少系统风险 B减少非系统风险 C获得市场组合收益 D战胜市场 题 型：常识题 页 码：333 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 积极型股票投资组合策略以战胜市场为目的。 (23)基金招募说明书的主要披露事项不包括以下()方面。 A招募说明书摘要 B基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期 C基金资产的估值 D基金运作方式 题 型：常识题 页 码：209 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 基金运作方式是基金合同的内容。 (24)消极的债券组合的管理者通常把（）看作均衡交易价格。 A市场价格 B指数价格 C风险价格 D无风险价格 题 型：常识题 页 码：369 难 易 度：易 专家答案：A解析内容 消极的债券组合的管理者通常把市场价格看作均衡交易价格。 (25)以下关于基金估值方法的表述,错误的是（）。 A交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值 B交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值 C对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值 D首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值 题 型：常识题 页 码：175 难 易 度：易 专家答案：B解析内容 交易所上市交易的债券以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值。 (26)目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。 A0.1 B0.01 C0.001 D0.0001 题 型：常识题 页 码：65 难 易 度：易 专家答案：C解析内容 封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 (27)以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（ ）。 A基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 B中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管 C中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 D基金托管人资格由中国证监会核准 题 型：常识题 页 码：237,238 难 易 度：中 专家答案：B解析内容 基金托管业务的监管主要由中国证监会负责.中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管.基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准 (28)运用债券的应急免疫策略时，当组合资产规模降到（）时，积极的债券组合管理就会停止。 A临界点 B触发点 C平衡点 D0 题 型：常识题 页 码：368 难 易 度：易 专家答案：B解析内容 运用债券的应急免疫策略时，当组合资产规模降到触发点时，积极的债券组合管理就会停止。 (29)保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。 A本金 B投资组合现时净值 C保本基金到期收益总和 D安全垫 题 型：常识题 页 码：45，46 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 保本基金的安全垫是风险资产可承受的最高损失限额。 (30)基金绩效衡量的目的在于（）。 A衡量基金的实际收益率 B衡量基金经理的业绩 C鉴别投资回报优厚的基金 D鉴别投资能力优秀的基金经理 题 型：常识题 页 码：375 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 基金绩效衡量的目的在于将具有高超投资能力的优秀基金经理鉴别出来。 (31)基金评价结果应当以（ ）的名义发布。 A基金评价机构 B基金评价人员 C基金管理人 D基金托管人 题 型：常识题 页 码：55 难 易 度：易 专家答案：A解析内容 基金评价结果应当以基金评价机构的名义而非基金评价人员的个人名义发布。 (32)公司型基金与契约型基金的主要区别是（ ）。 A基金规模是否变化 B基金募集是否为公募 C基金是否上市交易 D基金是否为独立的法人 题 型：常识题 页 码：9 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 二者之间的区别主要表现在法律形式的不同。 (33)以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。 ALOF采用“金额申购、份额赎回”原则 BLOF份额交易每日涨跌幅比例为10% C买入LOF份额申报数量应为100份或其整数倍 DLOF份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币 题 型：常识题 页 码：74 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 LOF份额申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 (34)基金管理公司的督察长直接对（ ）负责。 A中国证监会及相关派出机构 B董事会 C股东大会 D董事长 题 型：常识题 页 码：235 难 易 度：易 专家答案：B解析内容 基金管理公司的督察长直接对董事会负责。 (35)基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是（）。 A内部控制大纲 B基本管理制度 C部门业务规章 D业务操作手册 题 型：常识题 页 码：104 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是业务操作手册。 (36)有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。 A基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理 B基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明 C我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展 D基金监管的原则有依法监管原则、“三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则 题 型：常识题 页 码：224-227 难 易 度：中 专家答案：B解析内容 基金监管的首要目标是保护投资者利益。 (37)ETF的折（溢）价率的计算公式为（）。 AETF份额净值÷ETF二级市场价格 BETF份额净值÷ETF二级市场价格–1 CETF二级市场价格÷ETF份额净值 DETF二级市场价格÷ETF份额净值–1 题 型：常识题 页 码：51 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 考察ETF折（溢）价率公式：ETF二级市场价格÷ETF份额净值–1。 (38)下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的有（ ）。 A系统性风险是可分散风险 B系统性风险不包括汇率风险 C系统性风险即市场风险 D系统性风险包括基金管理公司的经营风险 题 型：常识题 页 码：33 难 易 度：易 专家答案：C解析内容 系统性风险即市场风险.系统性风险不能通过分散投资加以消除，因此又称为不可分散风险。包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。经营风险是属于非系统风险。 (39)以下不属于我国基金监管的原则有（ ）。 A监管的连续性和有效性原则 B监管与自律并重原则 C审慎监管原则 D投资者利益优先原则 题 型：常识题 页 码：226，227 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 另外还有：依法监管原则、“三公”原则等5大原则。 (40)在有效市场中，下列说法不正确的是（）。 A在一个有效的市场上，将不会存在证券价格被高估或被低估的情况，投资者将不可能根据已知信息获利 B市场的有效性可分为两种形式：弱势有效市场和强势有效市场 C弱势有效市场认为当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息 D如果市场是弱势有效的，那么投资分析中的技术分析方法将不再有效 题 型：常识题 页 码：303-305 难 易 度：易 专家答案：B解析内容 市场的有效性可分为三种形式：弱势有效市场、半强势有效市场以及强势有效市场。 (41)可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。 A编制年度报告 B更换基金管理人 C转换基金运作方式 D延长基金合同期限 题 型：常识题 页 码：218 难 易 度：易 专家答案：A解析内容 基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼，基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。 (42)关于ETF的申购，下列说法正确的是（） A申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍 BETF的申购分为场内申购和场外申购两种 C在基金份额折算日之前可以办理申购 D申购赎回申请提交后可以撤销 题 型：常识题 页 码：74 难 易 度：易 专家答案：A解析内容 申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。 (43)基金绩效衡量的目的在于（ ）。 A确定基金投资范围 B确定基金投资目标 C分析基金投资风格 D衡量基金经理的投资能力 题 型：常识题 页 码：375 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 基金绩效衡量的目的在于衡量基金经理的投资能力。 (44)对基金产品的未来收益进行预测属于（）。 A基金管理公司可自主决策的事项 B需要事先向监管部门申请的事项 C基金信息披露的禁止行为 D法规许可的行为 题 型：常识题 页 码：199 难 易 度：易 专家答案：C解析内容 对基金产品的未来收益进行预测属于基金信息披露的禁止行为。 (45)基金管理公司的督察长直接对（）负责。 A董事会 B股东大会 C中国证监会 D监事会 题 型：常识题 页 码：235 难 易 度：难 专家答案：A解析内容 督察长应由董事会聘任，对董事会负责。 (46)为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（ ）独立董事签字同意。 A1/3以上 B2/3以上 C1/2以上 D全部 题 型：常识题 页 码：213 难 易 度：易 专家答案：B解析内容 为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。 (47)全球第一个公司型开放式投资基金是()。 A英国“海外及殖民地政府信托” B富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D麦哲伦基金 题 型：常识题 页 码：11 难 易 度：易 专家答案：C解析内容 全球第一个公司型开放式投资基金是波士顿“马萨诸塞投资信托基金”。 (48)行为金融理论中的BSV模型认为（）。 A投资者总是过分相信自己的能力和判断 B投资者总是存在推卸责任、减少后悔的倾向 C投资者分为有信息与无信息两类 D人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差 题 型：常识题 页 码：308 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 行为金融理论中的BSV模型认为人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差。 (49)基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）内，更新招募说明书并登载在网站上。 A45日 B30日 C60日 D15日 题 型：常识题 页 码：204 难 易 度：易 专家答案：A解析内容 基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。 (50)下列不属于行为金融理论应用的是（）。 A基金经理也可能进行跟风操作，以避免自己过于与众不同，进行追涨杀跌等操作 B投资者可以在大多数投资者意识到错误之前采取行动而获利 C由于人类的心理行为基本上是稳定的，因此投资者可以利用人们的投资偏差而长期获利 D当市场是有效市场时，可以采用消极的投资管理策略 题 型：常识题 页 码：309 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 考核行为金融理论应用的内容。 (51)收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64.3928元，收益率为9.02%时其价格为64.3380元，则该债券的基点价格值为（ ）元。 A0.0548 B0.0724 C0.0274 D0.0200 题 型：常识题 页 码：359 难 易 度：易 专家答案：C解析内容 基点价格值是指应计收益率每变化一个基点时引起的债券价格的绝对变动额。收益率从9%变到9.02%，价格从64.3928变到64.3380，相当于收益率变动两个基点的情况下，价格变动了0.0548元，所以收益率变动一个基点时，价格变动为0.0274元，即基点价格值是0.0274元。 (52)货币市场基金的收益一般（）结转损益。 A月初 B月末 C逐日 D逐季 题 型：常识题 页 码：184 难 易 度：易 专家答案：C解析内容 证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。 (53)关于信息披露的说法，正确的是（）。 A基金信息披露最主要的责任人是基金托管人 B基金管理人、基金托管人和基金投资者都是信息披露义务人 C证券交易所对拟上市基金招募说明书的披露进行监管 D证券业协会基金信息披露的主要监管者 题 型：常识题 页 码：196 难 易 度：易 专家答案：B解析内容 基金信息披露最主要的责任人是基金管理人；证监会是基金信息披露的主要监管者。 (54)假设某季度上证A股指数的收益率为20%，债券的收益率为2%。基金投资政策规定，基金的股票投资比例为70%，债券的投资比例的30%。但基金实际的股票投资比例为60%，债券的投资比例为40%，则本季度基金的择时收益为（ ）。 A-0.8% B-1.8% C1.8% D12.8% 题 型：常识题 页 码：394 难 易 度：中 专家答案：B解析内容 择时损益=（股票实际配置比例-正常配置比例）*股票指数收益率+（现金实际配置比例-正常配置比例）*现金收益率=（60%-70%）*20%+（40%-30%）*2%=-1.8% (55)股票投资的基本分析是建立在（）的前提下。 A否定弱势有效市场 B否定半强势有效市场 C否定强势有效市场 D肯定强势有效市场 题 型：常识题 页 码：343 难 易 度：易 专家答案：B解析内容 股票投资的基本分析是建立在否定半强势有效市场的前提下。 (56)某五年期债券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，还有两年到期。假设该债券当前价格为103元，再投资收益率为2%，则该债券到期的现实复利收益率为（）。 A3.39% B3.52% C3.47% D4.31% 题 型：常识题 页 码：352 难 易 度：易 专家答案：A解析内容 现实复利收益率=（（100*5%*2+5*2%+100）/103）^（1/2）-1=3.39%，^（1/2）表示将其前面的数字开方。 (57)一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为（）的曲线。 A从左至右向下弯曲 B从左至右向上弯曲 C从右至左向下弯曲 D从右至左向上弯曲 题 型：常识题 页 码：284 难 易 度：易 专家答案：B解析内容 对于厌恶风险的投资者而言，他们的无差异曲线簇都是从左至右向上弯曲的曲线。 (58)下列关于基金托管人的内部控制的表述，错误的是（）。 A保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一 B内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性 C内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控 D基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面 题 型：常识题 页 码：127-129 难 易 度：中 专家答案：D解析内容 基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、资金清算、投资监督、会计核算和估值、技术系统5个方面。 (59)关于免疫策略，以下说法错误的是（）。 A免疫策略是被许多债券投资者所广泛采用的策略 B目的是使所管理的资产组合免于通货膨胀风险 C假定市场价格的公平的均衡交易价格 D试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合 题 型：常识题 页 码：369 难 易 度：中 专家答案：B解析内容 免疫策略目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。 (60)公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。 A健全性原则 B有效性原则 C独立性原则 D相互制约原则 题 型：常识题 页 码：105 难 易 度：易 专家答案：C解析内容 这体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则原则。 二 多选 (61)以下关于套利定价模型（APT）的描述，正确的是（）。 A假设所有证券的收益都受到共同因素的影响 B表明单个证券的收益率与其对市场组合的贡献率之间存在线性关系 C表明在均衡状态下，证券的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定 D当市场处于均衡状态时，最优风险证券组合就等于市场组合 题 型：常识题 页 码：298、302 难 易 度：易 专家答案：AC解析内容 套利定价模型定价理论假设二：所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响。套利定价模型表明，市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定，承担相同因素风险的证券或证券组合都应该具有相同期望收益率，期望收益率与因素风险的关系可由期望收益率的因素敏感性的线性函数反映。 (62)如果国债与非国债在除品质以外其他方面均相同，则两者间的收益率差额有时也被称为（）。 A时间利差 B品质利差 C信用利差 D风险利差 题 型：常识题 页 码：354 难 易 度：易 专家答案：BC解析内容 如果国债与非国债在除品质以外其他方面均相同，则两者间的收益率差额有时也被称为品质利差或信用利差。 (63)根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，督察长需要在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告的异常情况包括（）。 A高级管理人员因涉嫌违反违纪被有关机关调查 B高级管理人员辞职 C高级管理人员拟出境10天以上 D高级管理人员亲属拟移居境外 题 型：常识题 页 码：258 难 易 度：易 专家答案：AB解析内容 高级管理人员拟出境1个月以上、高级管理人员直系亲属拟移居境外的督察长需要在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。 (64)下列关于货币市场基金信息披露的表述，正确的有（）。 A包括收益公告、影子价格等内容 B需要披露每万份基金净收益和7日年化收益率 C需要定期披露份额净值 D收益公告按披露程度不同，可分为3类 题 型：常识题 页 码：219 难 易 度：易 专家答案：AB解析内容 货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值；按披露时间不同，可分为3类即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。 (65)基金托管人在基金运作中的作用主要表现在（）。 A基金托管人的介入，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，从而可以防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全 B有利于完善基金公司的内部控制 C提高基金管理人的运作效率 D有利于保护基金份额持有人的权益 题 型：常识题 页 码：113 难 易 度：中 专家答案：AD解析内容 基金托管人在基金运作中的作用的内容。 (66)下列关于基金销售的表述，正确的有（）。 A违规向他人提供基金未公开的信息是基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为 B任何人都可以从事基金销售活动，从事宣传推介基金的活动 C证券公司销售网络是基金代销渠道之一 D利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行是基金销售内部控制的目标之一 题 型：常识题 页 码：149，166 难 易 度：易 专家答案：ACD解析内容 未取得基金代销业务资格的机构不得接受基金的销售。 (67)ETF申购赎回原则包括（） A金额申购份额赎回 B份额申购份额赎回 C申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额以及其他对价 D申购赎回后不得撤销 题 型：常识题 页 码：74 难 易 度：易 专家答案：BCD解析内容 ETF申购赎回实行份额申购份额赎回。 (68)关于ETF基金的表述,正确的有( )。 A当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，大的投资者可以通过在二级市场上低价买进ETF，然后在一级市场上高额赎回份额 B折价套利会使ETF的总份额减少，溢价套利则使之扩大 CETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求 D套利活动会使套利机会消失 题 型：常识题 页 码：49,50 难 易 度：易 专家答案：ABCD解析内容 考核ETF的套利交易。 (69)以下关于基金估值实务的说法中，正确的有（）。 A我国基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人 B为提高估值的合理性和可靠性，行业还成立了基金估值工作小组 C基金份额净值是按照每个开放日时，基金资产净值除以前一日基金份额的余额数量计算 D基金日常估值由基金管理人进行 题 型：常识题 页 码：173，174 难 易 度：易 专家答案：BD解析内容 我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任；基金份额净值是指基金资产净值除以基金当前的总份额。 (70)基金公司投资管理人员的行为规范包括（）。 A投资管理人员应当维护份额持有人的利益，处理冲突时坚持基金份额持有人利益优先的原则。 B恪守职业道德，不得从事与履行职责有利益冲突的活动 C牢固树立合规意识和风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平，审慎开展投资活动。 D加强学习，接受职业培训，熟悉与证券投资基金有关的政策法规以及相关业务知识，不断提高专业技能。 题 型：常识题 页 码：260,261 难 易 度：易 专家答案：ABCD解析内容 考察基金公司投资管理人员的行为规范。 (71)目前，我国证券投资基金资产账户主要包括（）。 A证券账户 B坏账准备金账户 C清算备付金账户 D银行存款账户 题 型：常识题 页 码：119 难 易 度：易 专家答案：ACD解析内容 目前，我国证券投资基金的3类资产账户。 (72)下列关于基金市场营销的表述，正确的有（）。 A证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称 B证券投资基金的特殊性主要表现在服务性、专业性、持续性和适用性四个方面 C基金市场营销主要是指封闭式基金的市场营销 D基金市场营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等4个方面 题 型：常识题 页 码：133，134 难 易 度：易 专家答案：ABD解析内容 基金的市场营销主要是指开放式基金的市场营销。 (73)基金管理公司应当确保基金宣传推介材料的内容真实、准确，并符合下列（）规定。 A积极培养投资人的长期投资理念 B通过大比例分红降低基金单位净值吸引投资者 C强调集中营销时间 D加强对投资人的教育和引导 题 型：常识题 页 码：243 难 易 度：易 专家答案：AD解析内容 基金管理公司应当确保基金宣传推介材料的内容真实、准确，积极培养投资人的长期投资理念,加强对投资人的教育和引导。避免采用大比例分红等通过降低基金份额净值来吸引投资人的营销手段，不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述，不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。 (74)下列关于我国基金托管人资格条件的表述，正确的有（）。 A净资产和资本充足率符合有关规定 B设有专门的基金托管部门 C有安全高效的清算交割系统 D只能由依法设立并取得基金托管资格的政策性银行担任 题 型：常识题 页 码：114 难 易 度：易 专家答案：ABC解析内容 在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。 (75)基金半年度报告披露的信息（ ）。 A管理人报告需披露内部监察报告 B需要提供最近三个会计年度的主要会计数据 C无需披露最近5年每年的净值增长率 D不需要审计 题 型：常识题 页 码：212,213 难 易 度：中 专家答案：CD解析内容 管理人报告无需披露内部监察报告；第二项为年度报告的内容。 (76)下列关于LOF的说法正确的是（）。 A我国开办LOF业务的交易所有只有上海证券交易所 B我国开办LOF业务的交易所有只有深圳证券交易所 C场外认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统 D场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统 题 型：常识题 页 码：63 难 易 度：易 专家答案：BC解析内容 我国只有深圳证券交易所开办LOF业务。场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司的证券登记结算系统。 (77)证券投资基金的发展对金融业的影响主要表现在（）。 A优化金融结构 B打破金融平衡 C稳定证券市场 D完善金融体系 题 型：常识题 页 码：20，21 难 易 度：易 专家答案：ACD解析内容 基金业在金融体系中的地位和作用有：1、为中小投资者拓宽了投资渠道；2、优化金融结构，促进经济增长；3、有利于证券市场的稳定和健康发展；4、完善金融体系和社会保障体系。 (78)资产配置的情景综合分析法可用于（ ）。 A分析上市公司运营情况 B确定投资者的风险承受能力 C分析宏观经济形势 D确定资产类别收益预期 题 型：常识题 页 码：316，317 难 易 度：易 专家答案：BD解析内容 资产配置的情景综合分析法可用于确定投资者的风险承受能力和确定资产类别收益预期。 (79)根据行为金融学理论，下列表述正确的有（）。 A假设资本市场没有摩擦 B认为投资者常常表现得不理性，会犯系统性的决策错误 C认为投资者常会表现得过分自信、重视当前和熟悉的事物 D充分考虑了市场参与者的心理因素作用 题 型：常识题 页 码：307 难 易 度：易 专家答案：BCD解析内容 考察行为金融学理论。 (80)目前，我国（ ）买卖基金差价收入不征收营业税。 A个人 B非银行金融机构 C非金融机构 D银行 题 型：常识题 页 码：194 难 易 度：易 专家