银行风险管理委员会工作规则.doc

**银行风险管理委员会工作规则 第一章 总则 第一条 为提高我行风险管理水平，防范金融风险，根据人民银行、银监会有关规定，结合本行实际，制定本规则。 第二条 风险管理委员会（以下简称风险委）是根据国家有关法律法规、金融政策及本行总体发展战略、经营方针，研究本行风险管理与内部控制政策，为行领导提供决策建议的议事机构。 第三条 风险管理委员会通过委员会议形式履行职责。 第二章 主要职责和议事范围 第四条 风险委的主要职责： （一）拟定本行风险管理战略、目标规划和基本方针，审定本行重大风险管理的基本政策与制度； （二）组织制定本行内部控制基本政策，审议内部控制基本制度； （三）审定本行风险管理和内部控制年度目标和计划； （四）指导授信评审委员会工作。 第五条 风险委的议事范围： （一）审议有关部门提交的议案； （二）听取授信评审委员会的工作报告； （三）本行全年的授信政策； （四）审定授信业务管理制度、办法和授信新产品开发方案及操作规则； （五）审定重点行业、重点产品的授信分析报告及授信指导意见； （六）审定一定时期的授信业务市场营销战略、重点客户营销策略及服务方案； （七）审议年度综合授信及授权方案； （八）审议本行特别指定授信业务； （九）其他应由风险委审议的事项。 第三章 组织机构 第六条 风险委主任委员由总行行长担任，副主任委员由总行分管副行长担任。委员若干人，由总行相关业务分管领导、相关业务部门负责人组成。 第七条 会议举行须有三分之二（含）以上委员出席。实行多数票决定制。 第八条 风险管理部作为风险委的秘书机构，负责风险委的日常工作。 （一）负责准备会议材料，通知各参会委员出席； （二）负责会议记录，整理会议纪要； （三）起草会议文件； （四）负责会议档案管理； （五）协调和落实会议其他事项。 第四章 委员权利和义务 第九条 委员享有下列权利： （一）听取审议报告，并了解有关情况； （二）对审议事项发表意见； （三）提出会议议题； （四）对审议事项享有表决权。 第十条 委员负有以下义务： （一）按时出席会议； （二）从本行全局高度和整体利益出发，对审议事项提出意见和建议； （三）贯彻会议决议，完成会议委托或交办事项，并对执行情况进行汇报。 第十一条 主任委员并享有以下权利： （一）主持风险委员会议，当会议意见不集中时，可归纳委员意见作为会议决议； （二）签发会议决议； （三）动议召开临时会议。 第五章 工作程序 第十二条 会议准备。凡拟提交风险委员会议审议的议项，由风险管理部负责准备会议材料，提请会议主持人及时召开会议，并通知参会委员。 第十三条 会议审议。会议主持人负责组织对提交风险委员会议审议的议项进行审议。由提交部门汇报议项基本情况、意见及建议，参会委员提出质询、进行讨论和发表意见，就审议事项当场表决。 第十四条 会议纪要。风险管理部根据会议表决情况，起草会议纪要，报行长签批，发送有关部门及委员。 第十五条 落实与检查。风险管理部应督促有关部门落实会议通过事项，并对执行情况跟踪检查。 第六章 其他事项 第十六条 例会制度。风险委实行例会制度，原则上每季度召开一次，每半年不少于一次。如国家信贷政策调整、重大突发事项、特别信贷业务可随时召开。 第十七条 主持人。风险委员会议由主任委员主持，主任委员不能参加时，委托副主任委员主持，并签发会议决议。 第十八条 表决。风险委员会议实行当场表决，主持人对委员意见进行归集，形成会议决议，经出席会议半数（不含）以上委员同意表决通过。如果会议不能形成决议或主持人认为必要，可将议题提交下次会议审议。 第十九条 专家制度。风险委可视情况对拟提交的议题事先进行专家咨询，形成专家意见，供委员参考。 第二十条 列席制度。董事会、监事会可视情况派人列席会议。 第二十一条 决策制度。风险委员会议通过事项报行长决策，但否决事项，行长原则上不予变更。 第七章 附则 第二十二条 本规则由**银行总行负责解释。 第二十三条 本规则自印发之日起实施 5