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典当行岗位职责.doc
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典当 岗位职责
岗位制度 为规范公司业务行为,明确责权利,提高工作效率,保证公司安全高效持续运行,特制订本制度。 一、 组织架构和岗位设置 股东会 董事长 总经理 业务部 财务部 综合办公室 业务部经理 评估员岗 财务部经理 记账会计 岗 出 纳 岗 综办室主任 行政人事岗理员 风险控制岗 客户经理岗 开票员岗 股东会 保 管 岗 法律事务岗 风险管理部 风险经理 二、 岗位职责 (一)总经理岗位职责 1人 岗位名称:总经理岗 职位名称:总经理 直接下级:业务经理 财务经理 风险经理 综办室主任 岗位责任:负责公司经营管理全面工作 具体职责: 1、直接向股东会负责,执行股东会各项决议; 2、组织制定并实施公司中长期发展战略规划、年度经营计划; 3、组织制定公司各项规章制度,并保证贯彻落实; 4、定期或不定期向股东会报告公司经营管理情况及公司重大事项; 5、决定公司人事任免、岗位分工、薪酬制定、考核奖惩及培训; 6、审查、审批资金、费用等财务支出事项; 7、主持贷审会,审查、审批典当业务项目。 8、负责公司各项安全工作。 (二)业务部经理岗位职责 1人 岗位名称:业务部经理岗 职位名称:业务经理 直接上级:总经理 直接下级:客户经理、评估员、开票员 岗位责任:负责业务部全面工作 具体职责: 1、完成总经理对业务部交办的各项事务; 2、负责制定和完善公司的各项业务管理制度; 3、参与制定和实施公司业务经营计划,定期分析计划执行情况; 4、检查、监督公司业务是否依法合规,是否按操作流程要求执行; 5、分析每笔业务的风险性、流动性、盈利性,及时总结经验教训,不断完善业务经营手段; 6、负责客户信息的采集、整理、分类、建档和维护; 7、负责当金发放前和续当前客户的接待、洽谈、调查、评估鉴定、合同签订工作; 8、负责当期期间客户资金监管、日常跟踪、定期分析、风险预警及处理、当金及本息费催收等; 9、对逾期客户、绝当物品提出处置意见和建议,经总经理批准后负责组织实施; 10、负责对进入拍卖程序绝当物品和进入法律程序案件的全程管理工作; 11、加强并保持与商业银行等金融机构以及与小额贷款公司、担保公司、投资公司和同业等准金融机构的联系与沟通; 12、负责与公司业务有关的银行、产权办、工商局、车管所等部门之间的协调工作; 13、负责与公司内部其他部门的沟通、协调和配合工作 14、负责对直属下级的管理、考核、奖惩及培训。 15、完成上级交办的其他工作。 (三)客户经理岗位职责 核心人员4人 岗位名称:客户经理岗 职位名称:客户经理 直接上级:业务经理 岗位责任:负责客户的开拓、接待、调查、回访 具体职责: 1、完成公司下达的各项任务指标; 负责公司业务项目市场推广,建立、维护与客户的业务关系;负责中小型企业客户和个人信贷业务的开发; 2、负责典当业务的信息收集、行业分析、市场调研等研究工作,负责对贷前、中、后的管理; 3、负责客户证件资料审验、报审、合同或协议的草拟、续当、赎当手续办理工作,对客户资料的真实性负责; 4、负责到相应部门办理抵(质)押合同的登记手续; 5、负责典当业务的审批工作和客户信用风险分析、评价和决策建议;  6、协同风控部负责业务风险的防控与管理、典当业务操作风险控制方案设计;   7、负责典当发展动态的持续关注以及公司业务的持续拓展;  8、负责经营风险的防控与管理、典当业务操作风险控制方案设计;   9、负责组织落实业务风险检查、稽核、审查,编制报告;  10、组织制定典当风险控制的技术标准,包括当物鉴别风险、信用风险、市场风险、操作风险等; 11、制定并实施风险应急方案; 12、每月走访客户至少一次,及时反馈客户变化情况; 13、完成公司其他临时性任务。 (四)评估岗位职责 2人 岗位名称:评估岗 岗位名称:评估员 直接上级:业务经理 岗位责任:当物评估、鉴定 具体职责: 1、按照公司《当物评估办法》,本着公正合理的原则,做好当物的鉴定、估价工作,填写当物《估价单》; 2、熟练掌握典当物品的鉴定、评估方法,对典当物品的市场价格变化趋势能够动态掌握,不断提高对当物的鉴定、评估水平; 3、及时掌握当物每日市场价格变动情况,并向业务经理报告,遇有价格波动较大情况还需向总经理报告; 4、配合公安部门协查,发现问题及时与有关部门联系; 5、完成上级交办的其他工作。 (五)开票岗位职责 2人 岗位名称:开票岗 职位名称:开票员 直接上级:业务经理 岗位责任:开具当票、当物收据、费用收据 具体职责: 1、依据当物《估价单》做好当物的复核工作; 2、负责按公司有关规定并依据当物《估价单》,计算典当、续当的当金、费率,并填写当票、综合费用收据,赎当时利息清单、当票挂失及续当手续费的计算和填写; 3、负责当票、收据的保管、存档工作; 4、负责空白当票、综合费用收据、利息清单、手续费收据的保管、使用; 5、负责及时统计、汇总绝当物品情况,并上报本部门负责人; 6、能够动态掌握典当物品的市场价格及变化趋势,通过多种途径提高鉴别能力; 7、配合公安部门协查,发现问题及时与有关部门联系; 8、完成上级交办的其他工作。 (六)财务部经理岗位职责 1人 岗位名称:财务部经理岗 职位名称:财务经理 直接上级:总经理 直接下级:记账会计、出纳员、保管员 岗位责任:负责财务部全面工作 具体职责: 1、组织制定并执行公司会计核算制度和财务管理制度; 2、负责编制公司的年度财务预算、决算方案; 3、编制财务计划,定期分析执行情况,检查监督财务纪律; 4、定期进行经济活动分析,提出合理化建议; 5、做好资金筹集、调度、控制、使用工作; 6、定期进行资产清查盘点,确保公司资产安全完整; 7、审核有关会计业务事项; 8、负责会计报表和附表的编制和报送; 9、负责纳税申报,及时缴纳税款。 10、正确处理公司与商务、税务、工商、银行有关部门的关系,做好协调工作; 11、正确处理公司内部关系,做好部门协调工作; 12、负责会计人员管理和组织培训工作。 13、完成上级交办的其他工作。 (七)记账岗位职责 1人 岗位名称:记账岗 职位名称:记账员 直接上级:财务经理 岗位责任:审核记账凭证、登记账簿 具体职责: 1、严格审核原始凭证,据以编制记账凭证,登记会计账薄; 2、按时做好结账工作,确保账账、账证、账实相符; 3、负责会计凭证的装订、会计档案的保管; 4、正确核算与公司相关的各项税额,并按时申报、缴纳税款; 5、根据公司会计核算制度,正确核算公司的各项收入、费用和利润; 6、配合工商、税务等部门的执法检查,保证公司各项审计工作的完成。 7、完成上级交办的其他工作。 (八)出纳岗位职责 1人 岗位名称:出纳岗 职位名称:出纳员 直接上级:财务经理 岗位责任:现金收付、银行结算 具体职责 1、严格按照公司《财务管理制度》办理现金收付、存取业务; 2、依据银行结算制度,办理网银转账、银行柜台转账业务; 3、及时、准确地编制现金记账凭证;据以登记现金日记账; 4、保管好库存现金,定期对账,做到日清月结; 5、每日向总经理报送资金流入、流出及可用余额情况,贷款本息发放、收回及余额情况; 6、负责财务专用章、营业执照、税务登记证、代码证、经营许可证等正副本原件的保管; 7、完成领导交办的其他工作。 (九)保管岗位职责 1人 岗位名称:保管岗 职位名称:保管员 直接上级:财务经理 岗位责任:当物收当、保管、出当 具体职责: 1、按照公司《当物管理办法》,做好当物登记、合理存放,保证当物安全、完整; 2、按照公司有关制度做好当物出入库手续; 3、配合公安部门协查,发现问题及时与有关部门联系; 4、熟悉典当物品特性,提高对当物的鉴定能力,改进当物保管方法和技巧; 5、负责完成上级交办的其他工作。 (十)风险管理部经理岗位职责 1人 岗位名称:风险经理岗 职位名称:风险经理 直接上级:总经理 直接下级:风控专员 岗位责任:公司业务风险控制 具体职责: (1)组织制定并监督执行《风险控制制度》; (2)时刻关注国家重大经济政策、尤其是金融政策变化情况,国际国内市场变化情况和重大经济事件,分析对典当行业影响程度,提高行业风险敏感度; (3)根据风控专员上报的风险评估报告,重点关注风险业务项目的变化情况,制定风险规避预案。 (4)实施授信业务的贷后检查和非现场监测; (5)定期进行风险分类并提出管理建议; (6)贷后风险预警工作,做好风险处置预案。 (十一)风险控制岗位职责 2人 岗位名称:风险控制岗 职位名称:风控专员 直接上级:风险经理 岗位责任:公司业务风险控制 具体职责: 1、熟悉法律常识,了解金融政策,制定风险控制操作方案; 2、贷前风险审核,审核具体业务资料并进行查证、现场调查; 3、具体业务项目风险评估,撰写风险评估报告,对可能出现的风险点进行风险揭示; 4、对已放贷业务跟踪监督; 5、关注相关市场政策调整和变化,制定应对调整和变化的相关办法; 6、对每项业务的风险调查及分析评估资料归档并移交档案保管员。 (十二)综办室主任岗位职责 1人 岗位名称:综办室主任岗 职位名称:综办室主任 直接上级:总经理 直接下级:行政人事专员、法律事务主管 岗位责任:负责综办室全面工作 具体职责: 1、行政方面 (1)协助总经理处理好日常事务,协调各部门工作; (2)负责召集公司办公会议; (3)监督执行公司规章制度和工作纪律,定期或不定期检查卫生、安全情况; (4)负责策划和组织公司年会、员工活动、外联等; (5)负责安全事务工作。 2、人事方面 (1)组织制定考勤、培训、会议、工作纪律、考核等规章制度; (2)负责公司员工福利、社会保险、劳动年检的办理; (3)监督检查公司规章制度执行情况。 3、法律方面 (1)熟知法律常识,有较强的法律风险意识; (2)搞好与政法部门关系; (3)协调法律事务专员与其他部门的业务配合工作。 (十三)法律事务岗位职责 无需全职人员 挂名即可 岗位名称:法律事务岗 职位名称:法律事务主管 直接上级:综办室主任 岗位责任:规避、降低、化解公司法律风险 具体职责: 1、识别和评估公司经营、管理活动中的非诉、诉讼法律风险,撰写各类业务的法律风险提示; 2、参与拟订各类业务的格式合同文本; 3、处理公司各项业务流程中的法律问题,为经营管理与业务发展提供法律支持; 4、审查、评估、化解公司各类业务涉及的法律风险; 5、公司员工法律知识培训。 (十四)行政人事岗位职责 1人 岗位名称:行政人事岗 职位名称:行政专员 直接上级:综办室主任 岗位责任:行政人事事务 具体职责: 1、协助综办室主任制定公司规章制度; 2、负责公司内外文件收发、登记、传递和归档; 3、负责会议室卫生、会议布置、会议记录工作; 4、负责办公用品、办公设备采购、领用、保管、维修和登记工作; 5、负责水电暖、房租、卫生等费用的缴纳; 6、负责企业文化建设工作; 7、负责人事档案工作; 8、负责劳动纪律监督检查、考勤记录、员工培训、员工活动、外联活动等具体事务的组织工作; 9、负责员工入职、离职等人事手续具体办理工作; 10、负责公司安全事项的日常监督检查和具体处理工作; 11、负责与政府有关部门联系工作; 12、完成上级交办的其他工作。 12

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