美世－中国建设银行—4-关键专业技术序列培训开发-20060208 (2).pdf

2006 年 2 月 中国建设银行 关键专业技术岗位序列培训课程开发方案（修订稿）关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting i目录 目录 1.关于本文.1 2.相关理论及术语介绍.3 2.1胜任素质定义.3 2.2胜任素质模型构建方法.5 2.3中国建设银行关键岗位序列胜任素质模型建立方法.6 3.各岗位序列胜任素质模型.8 3.1中国建设银行关键岗位序列.8 3.2关键岗位序列胜任素质模型.9 3.2.1财务岗位序列的胜任素质要求.9 3.2.2执行会计岗位序列的胜任素质要求.22 3.2.3产品管理岗位序列的胜任素质要求.30 3.2.4交易岗位序列的胜任素质要求.43 3.2.5审计岗位序列的胜任素质要求.52 3.2.6人力资源管理岗位序列的胜任素质要求.61 4.基于胜任素质模型的培训课程开发步骤.70 4.1建立胜任素质模型.70 4.2对胜任素质进行归类.70 4.3确定课程目标.71 4.4撰写课程纲要.71 4.5设计课程流程.72 4.6制作培训课件.74 4.7编写学员教材.74 4.8制作培训演示文件.75 4.9准备课程用具.75 4.10编写培训师手册.75 5.附录.76 5.1专家组讨论方法.76 5.2胜任素质等级描述.77 5.3 专家研讨会专家组成员名单.78 关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 1 1 关于本文 关于本文 中国建设银行已经确定了本行的发展远景：将建设银行建设成为具有国际水准、自身优势特色和以大中城市为依托的现代股份制银行，跻身最具价值创造力的银行之列，并进一步明确了本行中长期发展战略；而“建立有效的人力资源管理体系和激励约束机制，提升建设银行人力资源管理能力”成为实施建行战略的关键举措之一；为发挥人力资源管理对战略的支持功能和有效承担建行战略协作伙伴的角色，优化人力资源管理机制、提升关键人才队伍的素质成为建行人力资源管理的核心任务。根据前期对中国建设银行高层领导的访谈，目前中国建设银行的人才结构举例现代商业银行的要求差距甚远，人才结构不合理，缺乏高素质的管理人才和专业人才，如果不解决这一问题，将严重制约中国建设银行业务的发展，人才问题就会成为中国建设银行战略实现的瓶颈。在这一背景下，中国建设银行需要加大对关键岗位人才的培训力度，提升关键岗位人才的素质，为达到这一目的，首先需要明确各关键岗位人才的培训标准，这个标准就是胜任素质，即对提升关键岗位业绩水平最关键的各种要素如知识、技能、态度/倾向性、价值观等的组合，只有明确了各关键岗位需要的胜任素质，才能有针对性的设置培训发展体系，才能将培训和发展资源进行有效的利用，最终促使经营业绩的增长。在中国建设银行人力资源深化改革项目的前一阶段，美世已根据一系列方法和流程，总结了试点分行和总行每个部门的岗位胜任素质，将部门的岗位胜任素质匹配到所有的岗位，并在总行进行了关键岗位胜任素质模型专家组研讨，本文将以关键岗位序列为框架，对关键岗位的胜任素质模型进行归纳和总结。其次，中国建设银行需要根据已经确定的各关键岗位的胜任素质模型，进行培训项目的开发，本文也将对如何基于胜任素质模型进行培训项目开发进行阐述，解释基于胜任素质模型的培训项目开发的每一个步骤。关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 2本文的重点是形成关键岗位培训课程开发的基础，因此，文章重点侧重于6 个关键岗位胜任素质模型的建立、形成过程，及结果。对基于胜任素质模型的培训课程开发步骤在文章最后进行概括地介绍。关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 3 2 相关理论及术语介绍 相关理论及术语介绍 2.1 胜任素质定义胜任素质定义 胜任素质是指为达成岗位绩效目标，要求岗位任职者所具备的包括知识、技能、自我定位、个性、动机等一系列要素。胜任素质是指为达成岗位绩效目标，要求岗位任职者所具备的包括知识、技能、自我定位、个性、动机等一系列要素。对胜任素质模型的研究起源于上个世纪 70年代哈佛心理学教授 David McClelland 博士的研究，各个知名的人力资源咨询公司如美世在其后对员工胜任素质模型进行了更深入的理论和实践的探索，胜任素质模型研究为企业人力资源管理提供了一个全新的视角，这种方法可以应用在人力资源管理体系的各个模块：招聘，职业路径设计，绩效管理，和人力资源开发等。根据胜任素质的特性、表现方式的不同，美世将胜任素质分为四类，价值观、态度/倾向性、技能、知识，而前两种胜任素质比较难以观察，后两类胜任素质很容易确定，如下图的冰山模型：1知识。个人在特定领域拥有的信息、对特定专业领域的理解。2技能。个人从事体力或智力劳动的能力。技能包括通用的人际技能、认知技能以及从事专业技术工作所需的特定的专业能力。3态度/倾向性：个人对事物的一致的看法、对情景或信息的一致的反应。态度/倾向性 技能知识 价值观 表层的 深层的 关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 44价值观：个人对自己的定位以及促使个人采取行动的深层次的人格动因 在过去三十年的时间内，胜任素质模型的理论研究成果在企业管理中进行了大量的应用，根据美世对胜任素质模型在现代企业管理中的实践的研究，及美世对银行业的理解，胜任素质可以进行如下分类：本次项目中涉及开发的内容用“本次项目中涉及开发的内容用“”标示”标示 全员性胜任素质要求 全员核心胜任素质 通用行为性胜任素质要求 领导力 行为性胜任素质要求行为性胜任素质要求 职能专有行为性胜任素质要求 特质类 跨职能通用专业胜任素质要求 专业技能 专业技能 知识类 产品/服务类 系统/工具类 中国建设银行岗位胜任素质模型中国建设银行岗位胜任素质模型 专业技术类胜任素质要求专业技术类胜任素质要求 职能专有技术胜任素质要求 流程类 其中产品服务类其实属于知识的范畴，流程类、系统/工具类属于技能的范畴，个人特质类属于态度/倾向性、价值观的范畴；将产品服务类单独列出来，是因为银行作为销售金融服务产品的企业，其核心竞争力之一是多样的创新的金融服务，因此对员工需要强调对产品服务知识的掌握；将流程类单列出来，是因为银行属于高风险性企业，其核心竞争力之二是对风险的控制能力，其业务的创新、发展必须遵循稳健原则，员工必须遵循既定的各种流程，才能确保控制风险、确保银行业务经营依法合规运作；将系统/工具类单列出来，是因为银行作为对信息技术最为倚重的企业，其核心竞争力之三是金融技术，信息化、电子化是银行的重要特征，多数员工的工作依靠对信息系统及相关工具得以完成。对上述表中产品/服务类、专业知识类、专业技能类、流程类、系统/工具类和特质类定义如下：关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 5胜任素质类别胜任素质类别 定义定义 产品/服务类 对银行产品、服务的功能、特点、机理的理解与掌握 专业知识类 某特定领域的、为完成某项工作在职者需掌握、理解的专业知识 技能类 需专业培训或学习而获得的，为完成某项工作在职者需掌握的专业技能 流程类 某特定领域的、为完成某项工作在职者需掌握、理解的银行业务流程 工具/系统类 某特定领域的、为完成某项工作在职者需掌握、理解的银行工具和系统 个人特质类 为达成优异业绩，某特定岗位族员工需具备的动机、个性、自我定位等天生禀赋或长期习得的素质 2.2 胜任素质模型构建方法胜任素质模型构建方法 构建胜任素质模型的方法有多种，以下进行详细解释。问卷调查法：问卷调查法：问卷调查法是指根据既定的胜任素质词典，对员工进行问卷调查，选取其中最重要的胜任素质。问卷调查法的优点是可以广泛听取不同的观点，缺点是获取的信息不具有直接性。标竿对比法：标竿对比法：标竿对比法是收集同行业的处于相同发展阶段的企业的胜任素质模型，选取同行业最佳实践，将同行业常用的胜任素质根据本企业的现状，进行调整，从中挑选适合本企业的胜任素质。标竿对比法的优点是可以借鉴其他企业的成熟的做法，缺点是较难体现本企业的特点。战略推导法：战略推导法：战略推导法是指根据企业的战略要求，分析企业需要的核心竞争力，进而推导某一类员工需具备的胜任素质。战略推导法的优点是分析得出的胜任素质模型体现了企业战略的导向，缺点是具有一定的主观性。专家组讨论法：专家组讨论法：专家组讨论法是指组织一个由相关专家参加的小组，对员工所需要的胜任素质进行讨论，找到员工所需要的胜任素质。专家组讨论法的优点是可以充分融入对企业或某类岗位有精深了解的专家的意见，可信度较高，缺点是容易受到专家个人特定意见的影响。关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 6行为事件访谈法：行为事件访谈法：行为事件访谈法是指选取优秀的员工，对其最成功和最失败的几个事件进行访谈，将访谈信息进行编码分析，最终确认员工需要的胜任素质。行为事件访谈法的优点是可以为胜任素质模型的建立获取大量的基础信息，缺点是获取的信息主要局限于企业过去的状态，欠缺对未来状态的考虑，而且行为事件访谈法的成本相当高昂。上述胜任素质模型构建的方法从上到下难度逐渐增加，所需要的成本也逐渐加大。一般常见的方法是问卷调查法和专家小组讨论法。2.3 中国建设银行关键岗位序列胜任素质模型建立方法中国建设银行关键岗位序列胜任素质模型建立方法 在中国建设银行人力资源深化改革项目中，美世咨询经过以下几个步骤来搭建中国建设银行的岗位胜任素质模型：1前期胜任素质问卷调查：在大连分行试点项目阶段，美世咨询对 27个部门总经理进行了岗位胜任素质模型的问卷调查，并且在试点分行和总行岗位分析问卷调查过程中，在各岗位胜任素质要求上也调查了员工的观点。2管理层访谈：在前期对大连分行 27个部门负责人和总行 33个部门负责人的访谈过程中，美世咨询和各部门总经理探讨了对部门内员工的胜任素质要求。3战略推导：在试点分行项目阶段，根据对各部门需要的核心竞争力的分析，推导部门核心竞争力对员工的要求，从而推理关键的员工胜任素质。4部门反馈确认：在试点分行和总行岗位说明书的反馈过程中，部门对部门内部岗位需要的胜任素质也进行了调整，美世根据部门的调整，和部门进行了进一步沟通，最终确定了各部门各标杆岗位的胜任素质。5关键岗位序列专家组讨论：项目组在总行邀请了关键岗位的专家，组织了 6个关键岗位序列的专家组研讨会议，每个关键岗位的专家组会议时间为一天，在会议中关键岗位需要的胜任素质进行了研讨。6部门反馈确认：项目组根据关键岗位专家组研讨会议中获得的信息，对各关键岗位的胜任素质模型进行了总结，并再次反馈给部门，收集了部门的改进建议。通过以上方法，美世咨询设计了对每个部门中所有岗位的胜任素质模型，及 6个关键岗位序列的胜任素质模型。另外，本报告中的总结的关键岗位序列的胜任素质主要包括知识类、技能类和特质类胜任素质，而不包括系统/工具、流程类胜任素质，是因为知识类、关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 7技能类和特质类的胜任素质对于关键岗位序列的培训课程设置更具有现实意义。关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 8 3 各岗位序列胜任素质模型 各岗位序列胜任素质模型 3.1 中国建设银行关键岗位序列中国建设银行关键岗位序列 在中国建设银行岗位管理报告中，美世已经对中国建设银行的岗位序列进行了分析，确定了三大类岗位类别：专业技术序列、管理序列和熟练技能类别；并在此三大岗位类别基础上，细化为若干个岗位序列。中国建设银行根据三个标准：建行急需的专业人才，建行目前的培训工作关注较少的岗位序列，外部市场做得较成熟的、可以充分发挥美世咨询的资源优势的岗位序列，选择了六个关键岗位序列：财务、执行会计、产品管理、审计、人力资源、交易。本文将对这些岗位序列的胜任素质模型进行总结和归纳。在进行关键岗位胜任素质模型阐述的时候，分为三个部分，第一部分是每个关键岗位序列的胜任素质模型，及每个胜任素质的定义和行为描述；第二部分是胜任素质对同一序列中不同岗位层次的重要性，由于岗位职责的侧重点不一样，同样的胜任素质对不同层级岗位的重要性是不同的；第三部分是胜任素质对不同层次岗位熟练程度的要求，对某个胜任素质，对不同层级的岗位要求的熟练程度也因为岗位的要求而不同。关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 93.2 关键岗位序列胜任素质模型关键岗位序列胜任素质模型 3.2.1 财务岗位序列的胜任素质要求 财务岗位序列的胜任素质要求 财务岗位序列的胜任素质模型如下：专业知识类专业知识类 财务管理知识 会计核算知识 法律法规知识 银行业务知识 内部审计知识 内部控制知识 通用技能类通用技能类 终身学习 沟通能力 组织协调 分析判断 文字表达 谈判技巧 专业技能类专业技能类 财务制度 战略规划 财务分析 资本管理 绩效管理 财务预算 成本管理 税务管理 财务监管 海外财务管理 资产负债管理 财务管理信息系统 态度态度/倾向性倾向性/价值观类价值观类审慎性原则 职业素质 职业判断 业绩导向 数字敏感性 业务敏感度 创造性 灵活性 团队合作 大局观 现代金融企业经营管理理念 关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 10第一部分：胜任素质的定义及行为要求：第一部分：胜任素质的定义及行为要求：定义定义 熟悉和掌握财务管理专业的知识和相关理论，分析和总结财务管理知识领域前沿发展动态 财务管理知识财务管理知识 行为描述行为描述?掌握专业领域内涉及的知识、原理、方法和流程,专业领域包括但不仅限于全面预算管理、资产负债管理、资本管理、资金管理、成本管理、税务管理、财务分析、会计准则等?持续关注相关专业领域的趋势、前景和前沿发展等，不断寻找和尝试新技术以保持竞争力 定义定义 掌握财务会计专业及相关知识和工作流程、准则，并在财务管理工作中运用 会计核算知识会计核算知识 行为描述行为描述?掌握财务会计基础理论?熟悉国内会计准则与国际会计准则?具备相关财务会计工作的实践经验 定义定义 全面掌握相关的法律法规和监管政策，并随时跟踪掌握制度的变化，以保证工作符合国家和行业的政策要求 法律法规知识法律法规知识 行为描述行为描述?全面掌握国家和行业监管部门的各项相关法律法规和监管政策?跟踪把握各项规章制度的变化和调整?熟悉建设银行各项财务制度，掌握国家和管理部门的政策变化给建行相关制度带来的影响?能够运用法律法规知识对业务部门和分行财务部门进行监督指导 定义定义 熟悉和理解相关业务背景、业务流程和业务管理模式 银行业务知识银行业务知识 行为描述行为描述?了解建行的经营战略，熟悉战略规划的具体内容和制定原由，能准确表述其内容?了解业务部门的组织架构、主要职能、核心产品?熟悉各个业务部门重点发展的业务及对经济资本等资源配置的合理需求?理解相关业务决策制定的出发点?能够对银行业务产品进行简要的投入产出分析或盈利性分析 定义定义 内部审计知识内部审计知识 掌握和运用审计专业知识和方法，以及国际国内审计规则和流程 关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 11行为描述行为描述?熟悉审计标准和规范?熟悉国际国内审计规范、流程、章程?了解国内外审计专业的发展趋势?熟练审计标准和规则?熟悉本行审计工作流程 定义定义 掌握和运用风险管理和内部控制的知识和方法，进行财务审查和财务整改工作 内部控制知识内部控制知识 行为描述行为描述?熟悉内部控制的原理和原则?熟悉风险管理相关理论、模型和系统?熟悉建行的内控机制与风险管理规定?熟悉和掌握内控和风险管理的基本方法 定义定义 坚持理论联系实际的基本原则，从实际工作出发，不断从国内外的企业管理理论、财务管理理论、财会准则等方面加强学习，并在实际工作中持续性地加以运用；善于通过交流与总结，不断提升自身能力 终身学习终身学习 行为描述行为描述?善于学习和掌握现代银行经营管理所需要的各种理论和实践案例?善于从新知识和新案例中学到对本职工作有用的知识和技能，能积极学习，掌握财务领域的新观点、新方法?积极参与同业交流，跟踪市场上/国际上先进同业经验，并与自身的经验相结合 定义定义 以积极主动、换位思考的思维方式和娴熟的沟通技巧，与他人进行互动沟通，并最终达成沟通目标 沟通能力沟通能力 行为描述行为描述?善于根据对方的特点转换沟通方式?善于听取他人的观点及其产生的原因，积极寻求对问题本质形成共识的方法?善于协调各方面的关系，通过有效的沟通和交流，赢得他人的配合和协助 定义定义 调动相关资源，协调各方面关系，主导安排各项工作任务的开展 组织协调组织协调 行为描述行为描述?能认识和把握所面临的各项工作任务的整体框架与核心要点?善于在面临多重任务时，安排各项任务的优先级?全面了解可用的资源，包括人力、物力、财力和人际关系资源 关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 12?善于调动并合理配置完成工作所必须的相关资源?善于协调各方面的关系，通过有效的沟通和交流，赢得他人的配合和协助，以确保工作的顺利推进?在工作开展过程中，当遇到障碍或突发事件时，能组织相关人员，利用合理资源，加以解决?协调工作团队关系，确保内部合作的顺畅 定义定义 能够分析财务业务中出现的问题，并提出相应的解决方案，实施并获得结果反馈 分析判断分析判断 行为描述行为描述?能对相关财务信息去粗取精，进行分析，总结、归纳和决策?能够发现财务业务中的实际问题，并恰当地界定问题的范围和影响?能够运用财务专业知识和技能，提出可能的解决方案?能够实施解决方案并获得反馈以优化解决方案 定义定义 采用有说服力的数据、资料等以及内外部法律法规等依据，以简洁、准确的方式编写财务政策和财务报告 文字表达文字表达 行为描述行为描述?编写工作底稿注重数据准确、问题清楚、内容完整、文字简明、依据充分?熟悉各种类型财务报告的内容规范及格式，并能正确使用专业术语和相关分析工具?财务报告能抓住关键，突出重点，文字精练、条理清楚、证据确凿?在编写财务报告时，重视事实的准确性、清晰性、建议的可行性?能通过图表、照片、幻灯等直观形象的手段来阐述情况，使财务分析结论和财务整改措施易于理解和令人印象深刻 定义定义 利用谈判技巧，与谈判方就双方关心的问题进行沟通，坚持自身立场和利益，必要时适度调整策略，以期在双方之间达成共识 谈判技巧谈判技巧 行为描述行为描述?根据谈判的预期目标，确定合理的谈判策略?依据合理和有效的谈判流程，确定各类谈判的基本步骤?搜集必要的信息，以支持本方观点和立场，为谈判做好准备?谈判过程中，始终坚持本方立场，恪守底线?清晰、有条理地阐述本方观点?准确把握对方的观点，并作出积极回应?为获得他人的支持，在必要时，在坚持基本立场的同时，做出一定的让步和提供一定的交换条件，以达到预期的效果 财务制度财务制度 定义定义 关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 13根据国内外财务管理工作的要求，研究监管机构的相关制度，根据建行的实际情况，制定、细化相关政策制度 行为描述行为描述?熟悉、掌握相关法律法规、政策制度，学习和掌握相关理论及其应用的核心内容?了解银行同业对监管机构相关制度政策的应对?能结合建行实际，研究、制定、细化相关财务管理规章制度?能搜集、分析分支机构对相关财务管理规章制度的反馈，并修订制度，保证制度的可操作性?能对下属和分支机构提供政策制定的指导 定义定义 依据对宏观金融环境及变化趋势的理解，运用战略规划工具，对财务领域的相关问题和解决方法，做出有效的计划和组织；制定建行中长期的全面财务规划，并推动财务规划的实现 战略规划战略规划 行为描述行为描述?熟悉战略制定的工具和方法?能对组织战略制定的背景、原则和重点有透彻的理解?分析市场环境的机遇与挑战，组织的优势与劣势，探寻实现战略的机会，确定达到战略目标的实施策略?能结合组织现实的资源状况、运作模式和企业文化，制定与战略目标一致的具体行动计划，并在计划实施过程中不断校正计划与战略的偏差?总结战略实施成功与失败的关键信息，评估战略价值，并能提出建设性的意见或建议?熟悉影响建行财务规划制定的因素?掌握制定财务规划的具体步骤?掌握实施建行财务规划的控制手段?熟悉如何将财务规划应用于资源配置 定义定义 掌握银行财务分析的有效方法与工具，跟踪本行财务状况，提供财务信息支持，提供财务决策的信息基础，编制财务计划报表和财务分析报告 财务分析财务分析 行为描述行为描述?能整合、提炼本行的具体财务数据?能对各种财务报表，各种财务指标进行深入分析?能通过财务分析为相关使用对象提供有效的参考依据/财务支持?能将财务数据，清晰直观地表达出来，让使用者一目了然?能运用财务信息了解本行、境内外同业的的经营情况?能通过财务数据的整体分析，能发现本行的经营趋势，并为上级或者相关负责人提出经营建议?能为公司经营决策层提出有效的关于资源配置的建议?能通过财务数据的异常，发现财务部门内部以及跨部门的财务流程、财务制度执行方面需要改进的地方，并协调其他功能加以改善 关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 14?能通过财务数据的异常，发现其他部门对财务制度执行的问题以及本职工作领域财务流程需要改进的地方?能通过财务的数据，能发现其他部门在相关财务指标上的经营问题?能根据一个区域出现的财会问题，准确推断其他区域可能存在的财会问题，并设计相应方案进行解决 定义定义 通过优化资本结构和制定合理的资本预算，增强资本融资能力，优化资本配置，提高资本利用效率，提高经济资本分配管理的能力 资本管理资本管理 行为描述行为描述?优化资本结构，合理配置一级资本和二级资本，达到监管要求，并降低资本成本?增强资本融资能力，提升银行市场价值，改善投资者关系，树立良好的市场形象?优化资本配置，提高资本利用效率，提升银行风险抵御能力?实现和完善经济资本预算管理，从宏观和微观两个层面去优化经济资本分配的效率和效果 定义定义 完善业绩评价指标体系，改善绩效管理模式，建立绩效评价管理信息系统 绩效管理绩效管理 行为描述行为描述?分析和建立适合建行的业绩评价指标体系，并根据实际情况作适应性的调整；?以 EVA 作为绩效评价和激励约束的核心指标，确定 EVA 价值管理体系的模型、制度、方案及其具体措施；?完善 EVA 等价值评估的管理工具和管理模式在建行的实践性应用?熟悉和掌握财务管理信息系统 ERPF在财务管理工作的应用 定义定义 运用财务计划的工具和方法，制定相关预算计划，取得其他业务部门配合，并加以推行 财务预算财务预算 行为描述行为描述?熟悉预算编制与调整的流程、预算执行与控制的技能?熟悉业务规划调整的背景，从财务分析的角度对预算进行修正?熟悉资本配置原则和机理，根据业务需求进行调整?能根据对业务的理解和分析，准确判断所需资源的种类和数量，通过各种方法将其集中起来，统筹安排、统一调用?对预算/计划执行过程进行跟踪，对暴露的问题及时处理，并根据具体情况对预算/计划做出相应调整?能够注意做好横向沟通，在预算/计划推行的过程中，能得到有关部门及人员的大力配合 关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 15?重视结果但也关注过程，建立监控和反馈机制，整体把握预算/计划实施的进程，随时准备应对各种障碍和问题，并根据情况迅速调整策略 定义定义 运用成本分析与控制技能，理解公司的成本构架，进行成本控制等相关具体的全面成本管理工作 成本管理成本管理 行为描述行为描述?掌握成本核算的主要方法及各自的优缺点（适用性）?能根据建行实际情况，建立合理的成本核算体系，选择合适的成本核算方法?掌握成本分析的主要方法，能为运作者决策提供关键有效的数据支持?能通过成本分析，寻求改善成本的有效途径?理解并掌握成本管理技术?熟悉和掌握科技项目的财务管理工作?熟悉和掌握资本性支出相关的财务管理工作?熟悉和掌握采购和供应管理的相关工作?熟悉和掌握本级财务管理工作 定义定义 拟定银行税务规划，进行税务管理，为建行进行节税等纳税筹划工作 税务管理税务管理 行为描述行为描述?熟悉不同市场的税率、税基及相关税务政策?熟悉国家关于各种税种的制度、法规和政策?熟悉各类税种的税务规划方法、税务规划平台及技术手段?掌握与建行关系最为密切的税种的合理避税方法?掌握建行各个运作环节中的合理避税方法?理解国际常见及先进的合理避税方法?熟悉税务风险规避的方法?能筹划和拟定本行节税方案，保证合理合法?能协调相关资源，积极争取税收优惠政策 定义定义 实施财务规范性管理的监督和检查，减少财务风险的发生，减少违纪违规现象的发生，推行财务规范管理，并实现财务预算管理 财务监管财务监管 行为描述行为描述?依据国际财会准则和行内制度规定，对系统内所辖机构进行现场和非现场的监督、检查和管理；?指导和督促各分行内部财务监管工作；?调研和编写财务检查报告，制定财务整改措施，贯彻国家财经法规和行内财务政策，实现财务的规范性管理；?完成财务决算管理工作?熟悉和掌握对境内分支机构和并表单位的财务管理工作 关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 16 定义定义 在理解海外分行外部监管要求的前提下，对海外分行实行针对性的、差别化的财务管理模式，以达到集中、统一和规范性的国际化财务管理为基本目标 海外财务管理海外财务管理 行为描述行为描述?实施和完善适应当地监管要求的、差别化的海外分行财务管理体制?完善海外分行财务风险管理模式及其具体措施?建立严格、集中统一的海外分行财务授权管理方案?实施差别化的海外分行财务预算管理模式?建立和改进提升海外分行盈利能力的方案和举措 定义定义 运用资产负债管理的各种方法，优化建行资产负债结构，提升银行整体盈利能力 资产负债管理资产负债管理 行为描述行为描述?熟悉财务建模的技术?熟悉市场风险、流动性风险的测量技术和方法?熟悉宏观经济市场的发展趋势，外部汇率、利率、费率的变化趋势?熟悉流动性管理的工具?熟悉资产负债组合管理，优化银行资产负债组合，提高银行整体盈利能力 定义定义 通过熟悉和掌握财务管理信息系统的研发和应用，实现信息的集成和智能化管理，实现业务的流程控制管理，奠定现代商业银行管理信息化的基础 财务管理信息财务管理信息系统系统 行为描述行为描述?熟悉财务管理信息系统和 ERP系统；?熟悉和掌握基于财务管理信息系统的财务报告系统，掌握帐务处理和财务报表等；?熟悉和掌握财务信息分析功能，掌握多维盈利性分析和各类管理报表等；?熟悉建行的 DCC系统、DW&MIS 系统等?熟悉财务管理信息系统的总帐模块、预算编制模块、现金管理模块、采购管理模块、资产管理模块等功能模块及其使用。定义定义 严格遵循金融界业内人士的行为规则和道德标准，审慎地对待工作 审慎性原则审慎性原则 行为描述行为描述?具备国际化金融人才的道德标准、行为准则和思维模式，培养和坚持审慎性的财务管理思维和行为方式，始终坚持审慎的工作态度?坚持良好的职业道德和职业操守，遵循国际化的财会工作流程和沟通方式?坚持国家利益和建行利益最大化的原则，遵循民主集中制原则 关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 17 定义定义 在工作中秉承诚信、正直的原则和职业道德，严格遵循业务规则，谨慎认真、公平有效地对待工作 职业素质职业素质 行为描述行为描述?基于既定原则制定的财务决策遇到反对意见时，能坚持自己的立场?和他人就财务议题进行争执时，能做到对事不对人?秉承本行财务原则，不轻易受到权威人士的影响?在面对不合理的财务资源要求时，能做到合理拒绝?能有理有据地捍卫自己的观点、行动和决策?认真对待各项数据和信息，依据严谨的专业分析和经验判断提供专业咨询意见?发现问题时，能够按照要求的程序及时准确的汇报和反馈 定义定义 基于深厚的财会理论素养以及实践经验，能对各种财务事项较快地形成正确的专业判断 职业判断职业判断 行为描述行为描述?能够在进行财会事项的确认和计量时，在多个财会原则中做出恰当的选择和优先排序?选择适合具体情况的帐务处理方法，准确地反映经营和盈利状况?能够依据财会专业经验，及时发现问题，并判断其潜在的风险和影响 定义定义 表现出对组织和个人工作目标和业绩标准的关注，追求达成目标或取得相应成果 业绩导向业绩导向 行为描述行为描述?始终坚持业绩评价和业绩实现的基本原则?使自己和其他成员为完成目标任务共同承担责任?发现并利用机会，以实现企业或个人的业绩目标?不断探究方式和方法，以改进工作，提高工作质量?为自己和他人制定和保持较高的业绩标准，以支持组织的战略计划?采用新方法以达到具有挑战性目标，同时采取行动使风险最小化?向他人提出对问题的分析并建议解决方案?努力达到个人和公司的业绩目标，同时积极地关注和认可他人业绩目标的达成 定义定义 对数字本身的特性和数据的变化保持敏感，有快速迅捷的反应和判断 数字敏感性数字敏感性 行为描述行为描述 关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 18?能够及时、准确地回忆起具体的数字信息?善于运用数字思维，分析和解决问题?能够持续，准确地处理大量的数字信息?善于从大量的数据群中迅速发现和甄别特异性信息?善于深入挖掘数字背后隐含的规律性，判断相关趋势 定义定义 对本行业务策略、产品研发、业务运行机制保持敏感，从支持本行业务发展的角度开展财务管理工作 业务敏感度业务敏感度 行为描述行为描述?对各业务部门的策略变化保持敏感?在权衡不同财务策略时，能考虑多种业务因素?善于基于对本行的相关业务条线经营模式、流程的理解，同他人达成财务管理方面的共识?在进行相关财务决策时，能意识到潜在的、细微的业务因素（如，隐性成本等）?在制定财务解决方案时，能陈述背后的业务理由 定义定义 不断尝试新的思路和方法，以改进流程、系统、产品和服务，提升对内外部客户的服务 创造性创造性 行为描述行为描述?注重收集多种新的信息?对信息持开放的心态；密切关注业内外财务创新的新动态和新发展?在工作时能借鉴同行业产品开发最佳实践经验、推陈出新?敢于质疑，能够提出与众不同的创新的观点、见解和方法?积极营造创新氛围，对新观点、新方法的提出表示欢迎和赞同 定义定义 根据实际情况和变化，保持积极的态度，在规则许可的范围内采用变通的方法，完成工作的任务与目标 灵活性灵活性 行为描述行为描述?全面理解不同的情况和变化?认清不同方法所具有的优点和限制条件?根据情况的不同和变化采用恰当的策略和步骤?采用使相关利益体都受益的解决方式?面对障碍，以不违背原则的变通方式实现目标 定义定义 善于和其他财务人员或其他部门的团队成员进行紧密合作，达成团队目标 团队合作团队合作 行为描述行为描述 关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 19?与团队成员分享经验?乐于帮助其他团队成员?从团队的目标而不是个人目标出发考虑自身工作?善于营造团队合作气氛 定义定义 能够从全面、长远的角度看待和理解业务问题，在处理与内外部客户及相关问题时顾全大局 大局观大局观 行为描述行为描述?基于建行“全面财务管理”体系，从整体利益和长期角度来理解和开展工作?深刻理解建行的战略目标，局部与整体、长期利益与短期利益的关系，以及其他各关键因素在实现战略中的作用?有较强的法律、制度意识，尊重各种规则?倡导部门间相互支援、默契配合，共同完成战略目标?明确局部与整体的关系，在决策时能够通盘考虑 定义定义 具备服务意识、风险意识和成本效益意识，提升财务管理工作质量，减少风险，降低成本，保障业务优质运行 现代金融企业现代金融企业经营管理理念经营管理理念 行为描述行为描述?关注内外部客户的需求，积极为满足客户需要提供有针对性的解决方案?保持对财务风险的敏感，并能识别潜在的风险，分析原因?通过分析，采取优化、严格控制资本配置的措施，以降低组织经营成本?在所有的财务决策中，将成本作为一项考虑标准?能主动预测所有支出的成本和效益?善于通过分析，发现其他部门或机构在成本控制上的问题，并督促改正 关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 20第二部分：胜任素质对不同层级岗位的重要性第二部分：胜任素质对不同层级岗位的重要性 执行岗位是指专业技术职务 5级及以下，高级岗位是指专业技术职务 34级，资深岗位是指专业技术职务 12级。重要性重要性 执行岗位执行岗位 高级岗位高级岗位 资深岗位资深岗位 编编号号 类别类别 胜任素质项目胜任素质项目 低低 中中 高高 低低 中中 高高 低低 中中 高高 1 财务管理知识 2 会计核算知识 3 法律法规知识 4 银行业务知识 5 内部审计知识 6 专业知识类 内部控制知识 7 终身学习 8 沟通能力 9 组织协调 10 文字表达 11 分析判断 12 通用技能类 谈判技巧 13 财务制度 14 战略规划 15 财务分析 16 资本管理 17 绩效管理 18 财务预算 19 成本管理 20 税务管理 21 财务监管 22 海外财务管理 23 资产负债管理 24 专业技能类 财务管理信息系统 25 审慎性原则 26 职业素质 27 职业判断 28 业绩导向 29 数字敏感性 30 业务敏感度 31 创造性 32 灵活性 33 团队合作 34 大局观 35 态度/倾向性/价值观 现代金融企业经营管理理念 关键专业技术岗位序列培训开发方案 中国建设银行深化人力资源管理改革项目 Mercer Human Resource Consulting 21第三部分：胜任素质对不同层级岗位的熟练程度要求：第三部分：胜任素质对不同层级岗位的熟练程度要求：熟练程度熟练程度 执行岗位执行岗位 高级岗位高级岗位 资深岗位资深岗位 编编号号 类类别别 胜任素质项目胜任素质项目了解/基本 熟悉/一般 掌握/有效 指导/良好 精通/优异 了解/基本 熟悉/一般 掌握/有效 指导/良好 精通/优异 了解/基本 熟悉/一般 掌握/有效 指导/良好 精通/优异 1 财务管理知识 2 会计核算知识 3 法律法规知识 4 银行业务知识 5 内部审计知识 6 专业知识类 内部控制知识 7 终身学习 8 沟通能力 9 组织协调 10 文字表达 11 分析判断 12 通用技能类 谈判技巧 13 财务制度 14 战略规划 15 财务分析 16 资本管理