002657_2013_中科金财_2013年年度报告_2014-03-27.pdf

北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 北京中科金财科技股份有限公司北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告年度报告 2014 年年 03 月月 北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 1 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以 2013 年年 12 月月 31 日的公司总股本为基数，向全体股东每日的公司总股本为基数，向全体股东每 10 股派发现金红利股派发现金红利 0.70 元（含税），送红股元（含税），送红股 0股（含税），不以公积金转增股本。股（含税），不以公积金转增股本。公司负责人朱烨东、主管会计工作负责人赵学荣及会计机构负责人公司负责人朱烨东、主管会计工作负责人赵学荣及会计机构负责人(会计主管人员会计主管人员)尹亚楠声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。尹亚楠声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 2 目录目录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义.1 第二节第二节 公司简介公司简介.5 第三节第三节 会计数据和财务指标摘要会计数据和财务指标摘要.7 第四节第四节 董事会报告董事会报告.9 第五节第五节 重要事项重要事项.33 第六节第六节 股份变动及股东情况股份变动及股东情况.39 第七节第七节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况.44 第八节第八节 公司治理公司治理.52 第九节第九节 内部控制内部控制.60 第十节第十节 财务报告财务报告.62 第十一节第十一节 备查文件目录备查文件目录.149 北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 3 释义释义 释义项 指 释义内容 中科金财、公司 指 北京中科金财科技股份有限公司 中科商务 指 北京中科金财电子商务有限公司 中科信息 指 北京中科金财信息技术有限公司 中科电子 指 北京中科金财电子产品有限公司 发改委 指 中华人民共和国国家发展和改革委员会 工信部 指 中华人民共和国工业和信息化部 银监会 指 中国银行业监督管理委员会 北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 4 重大风险提示重大风险提示 公司存在的风险因素主要有市场竞争风险、行业技术风险、人力资源风险等，有关主要风险因素及公司应对措施已在本报告第四节公司存在的风险因素主要有市场竞争风险、行业技术风险、人力资源风险等，有关主要风险因素及公司应对措施已在本报告第四节“董事会报告董事会报告”中中“公司未来发展的展望公司未来发展的展望”详细阐述。详细阐述。北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 5 第二节第二节 公司简介公司简介 一、公司信息一、公司信息 股票简称 中科金财 股票代码 002657 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公司的中文名称 北京中科金财科技股份有限公司 公司的中文简称 中科金财 公司的外文名称（如有）SINODATA CO.,LTD.公司的外文名称缩写（如有）SINODATA 公司的法定代表人 朱烨东 注册地址 北京市海淀区学院路 51 号楼首享科技大厦 6 层 注册地址的邮政编码 100191 办公地址 北京市海淀区学院路 51 号楼首享科技大厦 6 层 办公地址的邮政编码 100191 公司网址 电子信箱 二、联系人和联系方式二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 贺岩 李燕 联系地址 北京市海淀区学院路 51 号楼首享科技大厦 6 层 北京市海淀区学院路 51 号楼首享科技大厦 6 层 电话 010-62309608 010-62309608 传真 010-62309595 010-62309595 电子信箱 三、信息披露及备置地点三、信息披露及备置地点 公司选定的信息披露报纸的名称 中国证券报、上海证券报、证券日报、证券时报 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 巨潮资讯网：http:/ 公司年度报告备置地点 董事会办公室 北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 6 四、注册变更情况四、注册变更情况 注册登记日期 注册登记地点 企业法人营业执照注册号 税务登记号码 组织机构代码 首次注册 2003 年 12 月 10 日 北京市工商行政管理局 1101081633302 110108757740123 75774012-3 报告期末注册 2013 年 06 月 28 日 北京市工商行政管理局 110108006333023 110108757740123 75774012-3 公司上市以来主营业务的变化情况（如有）公司自上市以来主营业务未发生变化。历次控股股东的变更情况（如有）公司控股股东未发生变更。五、其他有关资料五、其他有关资料 公司聘请的会计师事务所 会计师事务所名称 立信会计师事务所（特殊普通合伙）会计师事务所办公地址 上海市南京东路 61 号 4 楼 签字会计师姓名 王云成、汪沛 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构 适用 不适用 保荐机构名称 保荐机构办公地址 保荐代表人姓名 持续督导期间 东北证券股份有限公司 北京市西城区锦什坊街28号5层 田树春、郭兆强 2012 年 2 月 28 日2014 年 12月 31 日 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问 适用 不适用 北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 7 第三节第三节 会计数据和财务指标摘要会计数据和财务指标摘要 一、主要会计数据和财务指标一、主要会计数据和财务指标 公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据 是 否 2013 年 2012 年 本年比上年增减(%)2011 年 营业收入（元）1,022,822,674.03 521,676,656.99 96.06%458,893,487.69 归属于上市公司股东的净利润（元）56,021,607.58 63,372,945.76-11.60%56,306,779.89 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元）45,606,907.25 61,090,241.70-25.35%51,505,574.02 经营活动产生的现金流量净额（元）149,966,809.23-9,874,664.84 1,618.70%64,444,872.91 基本每股收益（元/股）0.54 0.63-14.29%0.72 稀释每股收益（元/股）0.54 0.63-14.29%0.72 加权平均净资产收益率（%）8.22%11.06%-2.84%24.13%2013 年末 2012 年末 本年末比上年末增减(%)2011 年末 总资产（元）1,368,366,255.97 1,018,573,636.31 34.34%414,347,983.61 归属于上市公司股东的净资产（元）704,174,127.30 658,621,558.18 6.92%261,515,095.18 二、非经常性损益项目及金额二、非经常性损益项目及金额 单位：元 项目 2013 年金额 2012 年金额 2011 年金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）-158,533.87 -64,386.26 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）10,922,466.67 2,685,534.19 5,710,863.75 委托他人投资或管理资产的损益 974,371.91 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-60,584.00 2,000.00 减：所得税影响额 1,230,850.42 402,830.13 847,271.62 少数股东权益影响额（税后）32,169.96 北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 8 合计 10,414,700.33 2,282,704.06 4,801,205.87-对公司根据 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 定义界定的非经常性损益项目，以及把 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因 适用 不适用 北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 9 第四节第四节 董事会报告董事会报告 一、概述一、概述 2013年，公司确立了以智能银行整体解决方案为核心业务，以数据中心、IT服务管理、行业应用软件开发、IT产品增值分销为重要业务，以金融电子商务、金融大数据、信息安全等成长性较好业务为重点培育业务的经营战略，充分利用多年来核心业务在客户粘度、技术、市场等方面的优势，各业务条线实行深度专业化，不断提高业务协同能力，为客户提供整体解决方案。2013年，公司继续巩固和提高了在智能银行、数据中心、IT服务管理等领域的市场占有率和竞争优势，与银联及商业银行在金融电子商务方面不断加深合作，进一步扩大了全国的营销与服务网络，不断健全以企业技术中心为核心的创新机制，加强人才队伍培养和引进，提升软件产品的研发和产业化速度，并积极发展新的利润增长点。报告期内，公司实现营业收入1,022,822,674.03元，较上年同期增长96.06%；归属于上市公司股东的净利润56,021,607.58元，较上年同期下降11.60%。主要源于公司夯实优势领域、大力推进募集资金项目建设、加大投入电子商务建设，积极拓展系统集成及IT产品分销业务等，保障了公司的持续健康发展。二、主营业务分析二、主营业务分析 1、概述、概述 报告期内，公司进一步加大对智能银行解决方案及金融电子商务的研发投入力度和市场营销力度，同时投资设立了北京中科金财电子产品有限公司和北京中科金财信息技术有限公司，横向拓宽了公司的业务领域，拉动了公司的主营业务销售，增强了公司的综合竞争力。与此同时，IT产品分销业务及系统集成业务的开展，迅速扩大了公司收入的规模，也导致公司主营业务成本和资金占用量加大，摊低了公司主营业务的综合毛利率。2013年，公司实现主营业务收入1,021,541,177.65元，比上年同期增长97.00%，主营业务成本754,785,935.32元，比上年同期增长164.33%。公司回顾总结前期披露的发展战略和经营计划在报告期内的进展情况公司回顾总结前期披露的发展战略和经营计划在报告期内的进展情况 2013年公司继续巩固和深化在银行、企业、政府领域内智能银行解决方案、数据中心、IT服务管理、金融电子商务等产品的市场领先地位，坚持“以智能银行整体解决方案”为核心，其他业务条线协同发展的相关多元化经营战略，增强高端咨询能力、设计规划能力以及软硬件标准化产品开发能力，积极拓展智能银行、银行票据自助受理系统、金融电子商务等创新业务，努力打造全业务链的IT综合服务提供商。公司在营销服务网络建设、产品开发、人才培养与激励、资本运营等方面采取了一系列针对性措施，保持并北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 10 增强了公司的成长性及业务的稳定性。营销服务网络建设：公司营销与服务网络建设基本完成，已形成了以北京为中心、遍布全国的营销和服务网络体系，初步完成了从一家北京的区域型公司向全国性公司的转变，使公司业务更加贴近客户，把高品质服务更快捷地交付给客户。营销与服务网络体系的建立扩大了公司的服务与产品线的覆盖范围，进一步提高了公司的行业知名度和品牌影响力，为公司快速有效地开拓市场、提高市场份额提供有力的保证。产品开发：2013年，公司承担了包括中关村产业联盟影像集中处理系统应用示范项目、发改委移动金融云安全服务平台建设项目、工信部面向移动电子商务的综合支付平台及产业化项目、智能高精准金融影像处理技术成果转化项目在内的多项国家级、北京市级重大科研项目。同时，公司募集资金投资建设项目进展情况良好，基础组件支撑平台V2.0项目、IT服务综合业务管理系统以及影像集中作业平台V2.0项目研发工作基本完成，票据自助受理系统项目、智能银行渠道整合平台V1.0项目、银行网点优化服务平台项目的研发均按照计划开展。人才培养与激励：公司坚持“发展吸引人，文化凝聚人，机制稳定人，事业成就人”的人才战略，以胜任力模型为核心形成公司的人力资源管理体系，打造人才梯队，持续优化人才结构，调整技术队伍，着重引进高端人才，截止到2013年底，公司总人数达到821人，其中研究开发及技术人员占到员工总数的72.72%。资本运营：2013年，公司投资设立控股子公司北京中科金财信息技术有限公司、北京中科金财电子产品有限公司以及全资子公司北京中科金财软件技术有限公司。子公司的成立有利于公司快速进入新的业务领域，扩大公司业务的客户覆盖率，有利于拉动公司主营业务销售，增强公司综合竞争力，保障公司业务快速发展。同时，2013年4月公司发行2.4亿元公司债券的再融资计划圆满完成，在一定程度上满足了公司持续增长的资金需求，保障了公司生产经营的平稳运行。公司实际经营业绩较曾公开披露过的本年度盈利预测低于或高于 20%以上的差异原因 适用 不适用 2、收入、收入 项目 2013年度 2012年度 同比增减变动比例 主营业务收入 1,021,541,177.65 518,551,596.94 97.00%其他业务收入 1,281,496.38 3,125,060.05 -58.99%营业收入小计 1,022,822,674.03 521,676,656.99 96.06%其中：主营业务收入分类如下：项目 2013年度 2012年度 同比增减变动比例 金额 占主营业务收入比重 金额 占主营业务收入比重 系统集成 802,720,339.92 78.58%302,256,682.38 58.29%165.58%北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 11 技术服务 64,197,328.45 6.28%69,003,526.31 13.31%-6.97%软件产品 154,623,509.28 15.14%147,291,388.25 28.40%4.98%合计 1,021,541,177.65 100.00%518,551,596.94 100.00%97.00%公司实物销售收入是否大于劳务收入 是 否 公司重大的在手订单情况 适用 不适用 公司报告期内产品或服务发生重大变化或调整有关情况 适用 不适用 公司主要销售客户情况 前五名客户合计销售金额（元）267,204,279.83 前五名客户合计销售金额占年度销售总额比例（%）26.13%公司前 5 大客户资料 序号 客户名称 销售额（元）占年度销售总额比例（%）1 中经网（北京）数据科技发展有限公司 84,231,196.64 8.24%2 中科软科技股份有限公司 51,338,066.76 5.02%3 中国人寿保险股份有限公司上海数据中心 49,512,547.22 4.84%4 北京中天智捷商贸有限公司 44,278,819.64 4.33%5 北京高信达通信科技股份有限公司 37,843,649.57 3.70%合计 267,204,279.83 26.13%3、成本、成本 项目 2013年度 2012年度 同比增减变动比例 主营业务成本 754,785,935.32 285,541,910.29 164.33%其他业务成本 616,042.62 2,755,080.30-77.64%营业成本小计 755,401,977.94 288,296,990.59 162.02%其中：主营业务成本分类如下：其中：主营业务成本分类如下：项目 2013年度 2012年度 同比增减变动比例 金额 占主营业务成本比重 金额 占主营业务成本比重 系统集成 745,089,551.88 98.72%278,260,148.20 97.45%167.77%技术服务 9,687,380.89 1.28%7,218,093.99 2.53%34.21%软件产品 9,002.55 0.00%63,668.10 0.02%-85.86%合计 754,785,935.32 100.00%285,541,910.29 100.00%164.33%公司主要供应商情况 前五名供应商合计采购金额（元）302,387,976.03 前五名供应商合计采购金额占年度采购总额比例（%）32.71%北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 12 公司前 5 名供应商资料 序号 供应商名称 采购额（元）占年度采购总额比例（%）1 苹果（上海）贸易有限公司 86,334,164.00 9.34%2 重庆佳杰创越营销结算有限公司 70,237,435.08 7.60%3 四川长虹佳华信息产品有限责任公司 51,397,128.23 5.56%4 北京佳讯飞鸿电气股份有限公司 49,772,752.70 5.38%5 赞华（中国）电子系统有限公司 44,646,496.02 4.83%合计 302,387,976.03 32.71%4、费用、费用 项目 2013年度 2012年度 同比增减（）销售费用 40,383,429.56 39,538,464.65 2.14%管理费用 180,114,157.44 137,328,900.26 31.16%财务费用 16,410,063.72-609,120.49 2794.06%所得税费用 7,969,671.92 8,828,615.25-9.73%管理费用较上年同期增长31.16%，主要系报告期内公司扩大办公场地，增加管理人员、技术人员，相应管理费用增加，固定资产及无形资产增加引起折旧及摊销费用增加所致。财务费用较上年同期增长2794.06%，主要系公司发行债券相关费用及计提应付债券利息所致。5、研发支出、研发支出 项目 2013年度 2012年度 2011年度 研发支出总额 128,170,335.19 102,532,277.60 58,678,488.02 其中:资本化的研发支出总额 43,399,838.24 38,357,921.28 研发支出占当期营业收入的比重 12.53%19.65%12.79%2013年主要研发成果如下：（1）专利 序号序号 专利号专利号 登记名称登记名称 类型类型 期限期限 1 ZL 2012 3 0441827.8 票据自助受理终端 外观设计专利证书 10年 2 ZL 2012 2 0341861.2 高精度图像采集装置 实用新型证书 10年 3 ZL 2012 2 0370308.1 风险号码异常性识别系统 实用新型证书 10年 4 ZL 2012 2 0387811.8 基于生物特征识别支付风险的系统 实用新型证书 10年 5 ZL 2012 2 0474222.3 具有盖章功能的票据自助受理装置 实用新型证书 10年 6 ZL 2012 2 0474194.5 高安全性的票据自助受理终端 实用新型证书 10年 北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 13 7 ZL 2010 1 0187187.2 基于荧光信息分析的票据防伪自助受理方法及设备 发明专利证书 10年 8 ZL 2011 1 0029403.5 实现票据材质信息处理系统的票据材质信息处理方法 发明专利证书 10年 9 ZL 2012 2 0474261.3 高安全性的金融交易自助受理装置 实用新型证书 10年 10 ZL 2012 2 0387370.1 基于位置变换的支付风险识别系统 实用新型证书 10年 11 ZL 2010 1 0156690.1 实现票据自助受理系统的票据自助受理方法 发明专利证书 10年 12 ZL 2010 1 0187164.1 基于二维图码技术的票据防伪自助受理方法 发明专利证书 10年 13 ZL 2011 1 0029339.0 票据影像信息处理的方法、系统及自动柜员机 发明专利证书 10年 14 ZL 2013 3 0045988.X 自助票单机 外观设计专利证书 10年 15 ZL 2010 1 0187161.8 一种基于材质信息分析的票据防伪自助受理方法 发明专利证书 10年 16 ZL 2013 2 0009972.8 一种自助票据处理终端 实用新型专利 10年 17 ZL 2013 2 0010869.5 一种带有自动防盗报警功能的自助票据终端 实用新型专利 10年（2）计算机软件著作权 序号序号 登记号登记号 软件名称软件名称 著作权人著作权人 1 2013SR008324 基础组件支撑平台系统V2.0 中科金财 2 2013SR019220 影像切片处理系统SinoCPS V1.0 中科金财 3 2013SR028702 智慧家居系统V1.0 中科金财 4 2013SR028757 移动OA系统V1.0 中科金财 5 2013SR032574 在线客户系统SinoICC V1.0 中科金财 6 2013SR036847 跨银行数据综合服务系统V1.0 中科金财 7 2013SR047145 移动展业系统V1.0 中科金财 8 2013SR070917 IT服务集中管理系统V1.0 中科金财 9 2013SR100192 数据服务平台V2.0 中科金财 10 2013SR100194 多渠道服务整合平台V1.0 中科金财 11 2013SR102578 业务支撑平台V1.0 中科金财 12 2013SR105702 社区全科业务平台V1.0 中科金财 13 2013SR105704 区域医疗协同平台V1.0 中科金财 14 2013SR027773 移动项目管理系统V1.0 中科商务 15 2013SR036843 电子商务业务监控平台V1.0 中科商务 16 2013SR036827 手机便民服务平台V1.0 中科商务 17 2013SR036840 电子商务商户资金归集系统V1.0 中科商务 18 2013SR036837 手机内容管理平台V1.0 中科商务 19 2013SR040105 订单管理系统V1.0 中科商务 20 2013SR040322 订单管理系统V2.0 中科商务 21 2013SR040103 移动视图平台V1.0 中科商务 22 2013SR105733 商户营销平台及手机支付平台V1.0 中科商务 北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 14 6、现金流、现金流 单位：元 项目 2013 年 2012 年 同比增减（%）经营活动现金流入小计 1,521,242,514.51 828,384,854.11 83.64%经营活动现金流出小计 1,371,275,705.28 838,259,518.95 63.59%经营活动产生的现金流量净额 149,966,809.23-9,874,664.84 1,618.70%投资活动现金流入小计 229,354,910.36 100%投资活动现金流出小计 397,947,886.13 139,695,853.81 184.87%投资活动产生的现金流量净额-168,592,975.77-139,695,853.81-20.69%筹资活动现金流入小计 332,763,624.25 467,771,824.84-28.86%筹资活动现金流出小计 189,482,022.15 72,834,856.23 160.15%筹资活动产生的现金流量净额 143,281,602.10 394,936,968.61-63.72%现金及现金等价物净增加额 124,656,077.38 245,366,449.96-49.20%相关数据同比发生变动 30%以上的原因说明 适用 不适用 经营活动现金流入小计较上年增长83.64%，主要原因系公司开展IT产品分销、扩大系统集成业务，同时加速应收账款的回收所致。经营活动现金流出小计较上年增长63.59%，主要原因系IT产品分销及系统集成业务销售规模扩大，增加备货支付货款及管理费用增加所致。投资活动现金流入小计较上年增长100%，主要原因系公司购买的保本型理财产品赎回所致。投资活动现金流出小计较上年增长184.87%，主要原因系公司购买保本型理财产品所致。筹资活动现金流出小计较上年增长160.15%，主要原因系公司偿还贷款及支付现金股利所致。报告期内公司经营活动的现金流量与本年度净利润存在重大差异的原因说明 适用 不适用 三、主营业务构成情况三、主营业务构成情况 单位：元 营业收入 营业成本 毛利率(%)营业收入比上年同期增减（%）营业成本比上年同期增减（%）毛利率比上年同期增减（%）分行业 企业 701,540,552.96 496,452,919.58 29.23%127.82%298.12%-30.27%北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 15 银行 144,543,286.56 110,684,045.65 23.42%21.09%30.39%-5.46%政府 144,003,818.45 117,901,557.73 18.13%102.11%106.72%-1.83%其他 31,453,519.68 29,747,412.36 5.42%57.33%57.24%0.06%分产品 IT 服务管理解决方案 162,122,399.66 4,506,173.38 97.22%14.44%-82.5%15.39%数据中心综合建设解决方案 753,780,893.63 675,564,712.55 10.38%150.97%198.39%-14.24%银行影像解决方案 105,637,884.36 74,715,049.39 29.27%38.03%123.74%-27.10%分地区 东北 2,908,033.83 2,159,651.16 25.74%-53.1%-63.74%21.8%华北 815,271,880.39 607,639,502.65 25.47%86.86%173.34%-23.58%华东 89,768,956.15 71,241,373.47 20.64%176.89%174.79%0.61%华南 18,110,254.90 16,232,586.46 10.37%186.51%258.40%-17.98%华中 19,191,644.48 15,868,820.70 17.31%68.72%41.49%15.92%西北 67,984,135.92 37,330,460.22 45.09%177.08%151.26%5.64%西南 8,306,271.98 4,313,540.66 48.07%509.88%473.79%3.27%公司主营业务数据统计口径在报告期发生调整的情况下，公司最近 1 年按报告期末口径调整后的主营业务数据 适用 不适用 四、资产、负债状况分析四、资产、负债状况分析 1、资产项目重大变动情况、资产项目重大变动情况 单位：元 2013 年末 2012 年末 比重增减 重大变动说明 金额 占总资产比例 金额 占总资产比例 货币资金 540,241,217.39 39.48%409,779,804.29 40.23%-0.75%应收账款 35,943,554.02 2.63%43,543,176.04 4.27%-1.64%存货 370,897,977.16 27.11%304,557,960.67 29.90%-2.79%固定资产 81,557,425.24 5.96%98,250,666.97 9.65%-3.69%2、负债项目重大变动情况、负债项目重大变动情况 单位：元 2013 年 2012 年 比重增减 重大变动说明 北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 16 金额 占总资产比例 金额 占总资产比例 短期借款 30,000,000.00 2.19%118,739,665.00 11.66%-9.47%五、核心竞争力分析五、核心竞争力分析 公司经过多年的发展，在软件行业所处细分领域在市场地位、策略联盟、核心技术、核心团队、企业资质、业务协同、政策扶持等方面已取得一定的领先优势：公司目前在IT服务管理软件、银行影像市场、票据自助处理市场、流程银行市场、银行电子商务等领域均位居前列，公司与IBM、惠普、甲骨文等国际企业达成战略合作关系，继甲骨文授予公司金牌合作伙伴，惠普授予公司铂金行业合作伙伴后，2012年底又与苹果公司达成战略合作，授予公司全线产品的行业总代理资格。到目前为止公司已经参与了工信部信息技术服务行业标准、人民银行票据自助柜员机（ATM）终端企业标准行业标准、银监会银行监管报表 XBRL 扩展分类标准等行业标准的制定工作。继公司获得国家发改委国家信息安全专项、国家发改委重点产业振兴和技术改造项目、工信部“新一代宽带无线移动通信网”国家科技重大专项、国家发改委下一代互联网技术研发、产业化和规模商用专项等多个专项支持后，2013年，影像集中处理系统应用示范项目获得了中关村产业联盟重大示范项目专项支持。截至2013年底，公司共拥有专利47项，软件著作权证书累计达到109项。公司技术中心通过了北京市企业技术中心认定，公司的“金融行业海量数据处理实验室”被北京市认定为“工程实验室”。公司目前是工信部信息技术服务标准工作组（简称ITSS）的全权成员单位、咨询组的副组长单位，工信部IT运维行业从业人员培训教材的编委单位和考试题库（运维工程师部分）编写组组长单位。公司还是中国信息协会常务理事单位、中国信息协会信息技术服务专业委员会副会长单位、工信部电子商务核心交易标准的组长单位。公司通过了ISO/IEC 20000-1:2005 IT服务管理体系认证、ISO/IEC 27001：2005信息安全管理体系认证、ISO9001:2008质量管理体系认证、ISO14001（环境管理体系）认证、软件能力成熟度模型CMMI三级认证，获得了计算机信息系统集成一级资质等系列行业资质，公司软件服务资质完整性目前居中国软件行业前列。公司获得了北京市高新技术企业、双软认定企业、北京市火炬计划企业、北京市经信委“四个一批”工程企业、中关村新锐百强、中关村“十百千工程”企业等系列资质。2013年公司成功获得2013-2014年度“国家规划布局内重点软件企业”证书，意味着公司成为国家重点支持的高新技术企业，享受10的企业所得税税收优惠政策支持。北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 17 六、投资状况分析六、投资状况分析 1、对外股权投资情况、对外股权投资情况（1）对外投资情况）对外投资情况 对外投资情况 报告期投资额（元）上年同期投资额（元）变动幅度（%）16,080,000.00 100,800,000.00-84.05%被投资公司情况 公司名称 主要业务 上市公司占被投资公司权益比例（%）北京中科金财信息技术有限公司 主要从事专业承包；技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务、技术推广；计算机技术培训；软件开发；计算机系统服务；销售计算机、软件及辅助设备、电子产品、通讯设备；货物进出口、技术进出口、代理进出口。70%北京中科金财电子产品有限公司 主要从事计算机、平板电脑等信息科技类电子产品的销售及相关软件产品的开发和服务 51%北京中科金财软件技术有限公司 主要从事软件开发、计算机系统服务、技术培训、技术咨询及销售计算机、软件及辅助设备。100%2、委托理财、衍生品投资和委托贷款情况、委托理财、衍生品投资和委托贷款情况（1）委托理财情况）委托理财情况 单位：万元 受托人名称 关联关系 是否关联交易 产品类型 委托理财金额 起始日期 终止日期 报酬确定方式 本期实际收回本金金额 计提减值准备金额（如有）预计收益 报告期实际损益金额 北京银行股份有限公 无 否 保本保证收益型 1,000 2013 年06 月 27日 2013 年07 月 26日 到期一次还本付息 1,000 5.16 5.16 平安银行股份有限公司 无 否 保本浮动收益型 600 2013 年05 月 16日 2013 年08 月 16日 到期一次还本付息 600 6.05 6.05 平安银行股份有限公司 无 否 保本浮动收益型 2,000 2013 年06 月 27日 2013 年08 月 27日 到期一次还本付息 2,000 23.40 23.40 北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 18 平安银行股份有限公司 无 否 保本浮动收益型 600 2013 年08 月 30日 2013 年09 月 29日 到期一次还本付息 600 1.78 1.78 宁波银行股份有限公司 无 否 保本保证收益型 1,500 2013 年05 月 24日 2013 年07 月 02日 到期一次还本付息 1,500 6.57 6.57 光大银行股份有限公司 无 否 保本浮动收益型 2,600 2013 年05 月 27日 2013 年06 月 26日 到期一次还本付息 2,600 8.45 8.45 广发银行股份有限公司 无 否 保本浮动收益型 1,000 2013 年06 月 08日 2013 年07 月 08日 到期一次还本付息 1,000 3.70 3.70 北京银行股份有限公司 无 否 保本保证收益型 2,000 2013 年06 月 27日 2013 年07 月 26日 到期一次还本付息 2,000 8.78 8.78 广发银行股份有限公司 无 否 保本浮动收益型 1,500 2013 年07 月 22日 2013 年10 月 22日 到期一次还本付息 1,500 15.88 15.88 北京银行股份有限公 无 否 保本保证收益型 5,000 2013 年12 月 12日 2013 年12 月 26日 到期一次还本付息 5,000 5.95 5.95 北京银行股份有限公 无 否 保本保证收益型 1,000 2013 年10 月 10日 2014 年01 月 10日 到期一次还本付息 8.07 广发银行股份有限公司 无 否 保本浮动收益型 1,800 2013 年07 月 22日 2014 年01 月 22日 到期一次还本付息 36.75 宁波银行股份有限公司 无 否 保本浮动收益型 500 2013 年12 月 12日 2014 年03 月 12日 到期一次还本付息 6.78 宁波银行股份有限公司 无 否 保本浮动收益型 500 2013 年12 月 12日 2014 年03 月 12日 到期一次还本付息 6.78 北京银行股份有限公司 无 否 保本浮动收益型 2,000 2013 年12 月 23日 2014 年03 月 31日 到期一次还本付息 10.74 招商银行股份有限公司 无 否 保本浮动收益型 3,000 2013 年12 月 25日 2014 年01 月 30日 到期一次还本付息 17.75 招商银行无 否 保本浮动660 2013 年2014 年到期一次 4.85 北京中科金财科技股份有限公司 2013 年度报告全文 19 股份有限公司 收益型 12 月 27日 02 月 24日 还本付息 招商银行股份有限公司 无 否 保本浮动收益型 2,000 2013 年05 月 03日 2013 年05 月 08日 到期一次还本付息 2,000 0.60 0.60 招商银行股份有限公司 无 否 保本浮动收益型 3,000 2013 年05 月 03日 2013 年06 月 05日 到期一次还本付息 3,000 11.12 11.12