601169_2007_北京银行_2007年年度报告_2008-04-06.pdf

北京银行股份有限公司 2007 年年度报告 1 北京银行股份有限公司 北京银行股份有限公司BANK OF BEIJING CO.,LTD.二七年年度报告（股票代码：601169）二七年年度报告（股票代码：601169）二八年四月二八年四月 北京银行股份有限公司 2007 年年度报告 2目 录 目 录 第一节 重要提示.3 第二节 公司基本情况简介.3 第三节 会计数据和业务数据摘要.4 第四节 股本变动及股东情况.7 第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况.11 第六节 公司治理结构.21 第七节 股东大会情况简介.23 第八节 董事会报告.24 第九节 监事会报告.51 第十节 重要事项.53 第十一节 财务报告.58 第十二节 备查文件目录.58 第十三节 附件.58 北京银行股份有限公司 2007 年年度报告 3第一节第一节 重要提示重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告（正文及摘要）于2008年4月2日，本行第三届董事会第九次会议审议通过。本行年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司根据企业会计准则（2006）审计，并出具了标准无保留意见审计报告。本行董事长闫冰竹、行长严晓燕、首席财务官杜志红、财务机构负责人梁岩保证年度报告中财务报告的真实、完整。本行董事长闫冰竹、行长严晓燕、首席财务官杜志红、财务机构负责人梁岩保证年度报告中财务报告的真实、完整。第二节第二节 公司基本情况简介公司基本情况简介 2.12.1 法定中文名称：北京银行股份有限公司（简称：北京银行，下称“本行”、“公司”或“本公司”）法定英文名称：Bank of Beijing Co.,Ltd.（缩写：“BOB”）2.22.2 法定代表人:闫冰竹 2.32.3 董事会秘书:杨书剑 联系地址：中国北京市西城区金融大街丙 17 号 联系电话：（86）10-66223826 传真：（86）10-66223833 电子信箱： 2.42.4 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址：中国北京市西城区金融大街丙 17 号 邮政编码：100032 电话：（86）10-66223826 传真：（86）10-66426519 国际互联网网址：http:/ 电子信箱： 2.52.5 选定的信息披露报纸：中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 刊登本年度报告的中国证监会指定网站：http:/ 年度报告备置地点：本行董事会办公室 北京银行股份有限公司 2007 年年度报告 42.62.6 股票上市交易所：上海证券交易所 股票简称：北京银行 股票代码：601169 2.72.7 其他有关资料 首次注册登记日期：1996 年 1 月 29 日 变更注册登记日期：2007 年 2 月 2 日 首次注册登记地点：北京市宣武区右安门内大街 65 号 变更注册登记地点：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 企业法人营业执照注册号：1100001506439 税务登记号码：京税证字 110104101174712 组织机构代码：10117471-2 未流通股票的托管机构名称：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 公司聘请的会计师事务所：普华永道中天会计师事务所有限公司 住所：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心写字楼 A 座 26 楼 2.82.8 本报告分别以中英文编制，在对中英文本理解上发生歧义时，以中文文本为准 第三节第三节 会计数据和业务数据摘要会计数据和业务数据摘要 3.1 报告期主要财务数据和指标 3.1.1 报告期主要财务数据3.1 报告期主要财务数据和指标 3.1.1 报告期主要财务数据 （单位：人民币千元）项目 2007 年营业利润 4,661,788 利润总额 4,629,084 归属于上市公司股东的净利润 3,348,197 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益净利润 3,370,109 经营活动产生的现金流量净额 19,186,342 注：1、按照公开发行证券的公司信息披露规范问答第 1 号：非经常性损益（2007 年修订）、公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第 2 号的要求确定和计算。2、扣除的非经常性损益项目涉及金额如下：（单位：人民币千元）非经常性损益 2007 年营业外收入 久悬未取款项收入 23,937 罚末款收入 26 北京银行股份有限公司 2007 年年度报告 5诉讼损失转回 -其他 34,669 营业外支出 诉讼损失准备计提 -76,877 其他 -14,459 营业外收支净额 -32,704 非经常性损益影响所得税数 10,792 合计 -21,912 3.1.2 报告期末前三年主要会计数据 3.1.2 报告期末前三年主要会计数据（单位；人民币千元）2007 年2006 年本年比上年增减（%）2005 年营业收入 7,641,8625,827,63831.13%4,250,724利润总额 4,629,084 3,082,66350.17%2,330,900归属于上市公司股东的净利润 3,348,1972,140,40856.43%1,685,595归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 3,370,1092,126,92858.45%1,661,408基本每股收益 0.630.4346.51%0.43稀释每股收益 0.630.4346.51%0.43扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.630.4250.00%0.43全面摊薄净资产收益率 13%22%-40.91%21%加权平均净资产收益率 23%24%-4.17%34%扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率 13%22%-40.91%21%扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 23%24%-4.17%34%每股经营活动产生的现金流量净额 3.60 4.12-12.62%1.44注：1、基本每股收益根据企业会计准则第 34 号基本每股收益计算。2、其他有关指标根据 公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号（年度报告的内容与格式）（2007 年修订）及公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露（2007 年修订）规定计算。（单位；人民币千元）2007 年末2006 年末本年末比上年末增减（%）2005 年末总资产 354,222,941272,968,89029.77%233,043,818所有者权益（或股东权益）26,667,9459,840,292171.01%7,841,683北京银行股份有限公司 2007 年年度报告 6归属于上市公司股东的每股净资产 4.281.96118.37%1.56 3.2 报告期主要业务信息及数据 3.2.1 前三年主要财务会计数据 3.2 报告期主要业务信息及数据 3.2.1 前三年主要财务会计数据（单位：人民币千元）项目 2007 年末2006 年末2005 年末存款总额 259,686,756233,090,261198,546,910贷款总额 157,208,101129,577,317111,782,562同业拆入 2,525,955862,339194,197贷款损失准备 3,883,969 4,050,2694,011,230（单位：人民币千元）项目 2007 年末 2006 年末 2005 年末 资本净额 31,709,42614,605,46512,459,509其中：核心资本净额 27,540,1599,808,5177,841,683加权风险资产净额 157,646,395 114,451,494103,272,848资本充足率 20.11%12.76%12.06%核心资本充足率 17.47%8.57%7.59%3.2.2 公司前三年主要财务指标 3.2.2 公司前三年主要财务指标 项目 标准值 2007 年 12 月 31日 2006 年 12 月 31日 2005 年 12 月 31日 资产利润率 0.6%1.07%0.85%0.77%资本充足率 8%20.11%12.76%12.06%核心资本充足率 4%17.47%8.57%7.59%不良贷款率 5%2.06%3.58%4.38%拨备覆盖率 60%119.88%87.28%81.97%成本收入比 45%25.03%27.35%30.73%单一最大客户贷款比率 10%9.14%14.10%24.61%最大十家客户贷款比率 50%43.90%85.57%96.76%存贷比 75%57.77%46.72%52.22%利息回收率 97.54%98.24%101.34%拆入资金比例 4%0.00%0.00%0.00%拆借资金比例 拆出资金比例 8%3.08%0.91%0.39%人民币 25%72.01%71.30%70.87%流动性比例 外币 60%91.00%114.01%146.58%注：1、资产利润率净利润/（期初总资产+期末总资产）/2 2、成本收入比=业务及管理费用营业收入 3.2.3 报告期股东权益变动情况3.2.3 报告期股东权益变动情况 北京银行股份有限公司 2007 年年度报告 7（单位：人民币千元）项目 股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 合计 期初数 5,027,562 2,074,9431,266,185765,607705,995 9,840,292本期增加 1,200,000 13,485,113334,8201,312,3933,348,197 19,680,523本期减少-904,004-1,948,866-2,852,870期末数 6,227,562 14,656,0521,601,0052,078,0002,105,326 26,667,945注：1、股本增加为报告期实现首次公开发行并上市；2、资本公积增加为上市发行股票溢价所得；3、其他股东权益项目变动为本年盈利增长及利润分配所致。3.2.4 公司应收利息情况 3.2.4 公司应收利息情况（单位：人民币千元）项目 期初余额 期末余额 表内应收息 874,0371,479,999表外应收息 766,854790,001 第四节第四节 股本变动及股东情况股本变动及股东情况 4.1 股份变动情况 4.1.1 报告期内，本行股份变动情况如下：4.1 股份变动情况 4.1.1 报告期内，本行股份变动情况如下：（单位：股）本次变动前 本次变动增减（+，-）本次变动后 数量 比例%新股发行 送股 公积金转股 其他小计 数量 比例%一、有限制条件股份 5,027,561,881 100%300,000,000300,000,000 5,327,561,88185.5%1、国家持股 1,027,574,10916.5%2、国有法人股 789,255,72212.7%3、其他内资持股 3,775,698,973 75.1%300,000,000300,000,000 2,258,869,14236.2%其中 境内法人持股 3,045,932,578 60.6%300,000,000300,000,000 1,529,102,74724.5%境内自然人持股 729,766,395 14.5%729,766,39511.7%4、外资持股 1,251,862,908 24.9%1,251,862,90820.1%其中 北京银行股份有限公司 2007 年年度报告 8境外法人持股 1,251,862,908 24.9%1,251,862,90820.1%境外自然人持股 二、无限制条件股份 900,000,000900,000,000 900,000,00014.5%1、人民币普通股 900,000,000900,000,000 900,000,0002、境内上市外资股 3、境外上市外资股 4、其他 三、股份总数 5,027,561,881 100%1,200,000,0001,200,000,000 6,227,561,881100%注：本行于 2007 年 9 月 19 日在上海证券交易所首次公开发行人民币普通股（A 股），有限售条件股份的股权性质变更根据北京市国资委文件（京国资产权字200744 号）文进行。4.1.2 限售股份变动情况表 4.1.2 限售股份变动情况表 股东名称 年初限售股数 本年解除限售股数 本年增加限售股数 年末限售股数 限售原因 解除限售日期 禁售期 12 个月首次公开上市前已发行股份 2,755,529,034 002,755,529,034 首次公开发行前发行股份 2008.9.19其中:一、持股 1%以上法人股东情况 中国对外经济贸易信托投资有限公司 236,842,105 00236,842,105 2008.9.19北京鸿智慧通实业有限公司 127,890,000 00127,890,000 2008.9.19中国纺织机械（集团）有限公司 110,250,000 00110,250,000 2008.9.19 世纪金源投资集团有限公司 110,250,000 00110,250,000 2008.9.19北京市华远集团公司 83,157,032 0083,157,032 2008.9.19 北京信息基础设施建设63,945,000 0063,945,000 2008.9.19北京银行股份有限公司 2007 年年度报告 9股份有限公司 二、前 10 名个人股东情况 吴振鹏 5,000,000 005,000,000 2008.9.19石政民 5,000,000 005,000,000 2008.9.19周骏 2,800,000 002,800,000 2008.9.19刘莉 2,800,000 002,800,000 2008.9.19朱伟英 2,710,479 002,710,479 2008.9.19林健永 2,500,000 002,500,000 2008.9.19李东声 2,500,000 002,500,000 2008.9.19张研 2,100,000 002,100,000 2008.9.19李树宏 2,100,000 002,100,000 2008.9.19方贤明 2,000,000 002,000,000 2008.9.19黄宝玲 2,000,000 002,000,000 2008.9.19其他禁售期为 12 个月的股东 1,991,684,418 001,991,684,418 2008.9.19禁售期 36 个月首次公开上市前已发行股份 2,272,032,847 002,272,032,847 首次公开发行前发行股份 2010.9.19ING BANK N.V.1,000,484,814 001,000,484,814 2010.9.19北京市国有资产经营有限责任公司 647,962,689 00647,962,689 2010.9.19北京能源投资（集团）有限公司 372,207,250 00372,207,250 2010.9.19国际金融公司 251,378,094 00251,378,094 2010.9.19网下配售股份 300,000,000 300,000,00000 2007.12.19合计 5,327,561,881 300,000,00005,027,561,881 -4.2 股票发行与上市情况 4.2.1 本行上市情况 4.2 股票发行与上市情况 4.2.1 本行上市情况 经中国证券监督管理委员会证监发行字2007259 号文核准，本行于 2007年 9 月 19 日在上海证券交易所发行人民币普通股（A 股）12 亿股。首次公开发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式，其中网下向询价对象发行数量 3 亿股，网上向社会公众投资者发行数量为 9 亿股，发行价格12.50 元/股。4.2.2 本行股份总数及结构的变动情况 4.2.2 本行股份总数及结构的变动情况 报告期内没有因送股、配股等原因引起公司股份总数及结构的变动。4.3 股东情况 4.3 股东情况 北京银行股份有限公司 2007 年年度报告 104.3.1 股东数量和前十名股东持股情况表 4.3.1 股东数量和前十名股东持股情况表 股东总数 348,537 前 10 名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例 持股总数 持有有限售条件股份数量 质押或冻结的股份数量 ING BANK N.V.外资股东 16.07%1,000,484,8141,000,484,814 无 北京市国有资产经营有限责任公司 国有股东 10.40%647,962,689647,962,689 无 北京能源投资（集团）有限公司 国有股东 5.98%372,207,250372,207,250 无 国际金融公司 外资股东 4.04%251,378,094251,378,094 无 中国对外经济贸易信托投资有限公司北京银行股权信托计划 其他 3.80%236,842,105236,842,105 无 北京鸿智慧通实业有限公司 其他 2.05%127,890,000127,890,000 质押 77890000 中国纺织机械（集团）有限公司 国有股东 1.77%110,250,000110,250,000 冻结 110250000 世纪金源投资集团有限公司 其他 1.77%110,250,000110,250,000 质押 110250000北京市华远集团公司 国有股东 1.34%83,157,03283,072,032 质押 83072032 北京信息基础设施建设股份有限公司 国有股东 1.03%63,945,00063,945,000 无 前 10 名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 交通银行博时新兴成长股票型证券投资基金 41,101,392人民币普通股 中国建设银行博时主题行业股票证券投资基金 37,027,772人民币普通股 博时价值增长证券投资基金 25,446,567人民币普通股 中国建设银行交银施罗德蓝筹股票证券投资基金 15,005,927人民币普通股 中国农业银行华夏平稳增长混合型证券投资基金 12,000,000人民币普通股 长沙市南方华侨贸易有限公司 11,516,258人民币普通股 中国建设银行博时价值增长贰号证券投资基金 11,000,000人民币普通股 新华人寿保险股份有限公司分红团体分红018LFH001 沪 9,159,800人民币普通股 中国工商银行诺安平衡证券投资基金 8,424,677人民币普通股 泰康人寿保险股份有限公司投连个险投连 7,216,967人民币普通股 上述股东关联关系或一致行动的说明 交通银行博时新兴成长股票型证券投资基金、中国建设银行博时主题行业股票证券投资基金、博时价值增长证券投资基金、中国建设银行博时价值增长贰号证券投资基金同属博时基金管理公司，其余无限售条件股东之间本行未知其关联关系。4.3.2 控股股东及实际控制人情况 4.3.2 控股股东及实际控制人情况 北京银行股份有限公司 2007 年年度报告 11 本行无控股股东及实际控制人，以下为持有本行股权 5%以上股东情况：（一）ING 银行（ING Bank N.V.）ING 银行是荷兰国际集团（ING 集团）的核心企业，已有 150 余年的历史，主要经营银行与保险业务，在比利时、荷兰、卢森堡经济区具有很强的商业地位，并已将业务扩展至全球多个国家和地区。（二）北京市国有资产经营有限责任公司 北京市国有资产经营有限责任公司是经北京市人民政府授权的、专门从事资本运营的国有独资公司，注册资本人民币 50 亿元，主要经营业务为：货物进出口、技术进出口；代理进出口，法律、行政法规、国务院决定规定应经许可的，经审批机关批准并经工商行政管理机关登记注册后方可经营；法律、行政法规、国务院决定未规定许可的，自主选择经营项目开展经营活动。（三）北京能源投资（集团）有限公司 北京能源投资（集团）有限公司于 2004 年 12 月 8 日由原北京国际电力开发投资公司和原北京市综合投资公司合并重组后成立，为北京市人民政府国有资产监督管理委员会出资设立的国有独资公司，注册资本人民币 88 亿元。第五节第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况 5.1 董事、监事和高级管理人员情况 5.1.1 基本情况一览表 5.1 董事、监事和高级管理人员情况 5.1.1 基本情况一览表 ING银行（ING Bank N.V.）北京市国有资产 经营有限责任公司 北京能源投资（集团）有限公司16.07%10.4%5.98%北京银行股份有限公司 其他占比5%以下的公司 67.55%荷兰国际集团（ING集团）北京市人民政府 国有资产监督管理委员会 其他人 北京市人民政府 国有资产监督管理委员会 北京银行股份有限公司 2007 年年度报告 12姓名 性别 出生年月 职务 任期 年初持股年末持股 变动原因 是否在股东单位或其他关联单位领取 闫冰竹 男 1953.7 董事长 2007.42010.4 453,544 453,544-史 元 男 1949.1 副董事长 2007.42010.4 401,684 401,684-严晓燕 女 1951.11 董事/行长 2007.42010.4 404,926 404,926-邢焕楼 男 1948.7 董事 2007.42010.4 0 0-是 任志强 男 1951.3 董事 2007.42010.4 0 0-是 张征宇 男 1958.1 董事 2007.42010.4 0 0-是 姜德耀 男 1961.6 董事/行长助理/运营总监/天津分行行长 2007.42010.4 391,684 391,684-高玉辉 女 1949.11 董事/首席风险官 2007.42010.4 185,002 185,002-侯德民（Bruno Houdmont）男 1960.7 董事/副行长 2005.62008.6 0 0-森华（Bachar Samra）男 1958.1 董事/行长助理2005.62008.6 0 0-叶迈克（Michael Knight Ipson）男 1947.1 董事 2005.62008.6 0 0-是 赵海宽 男 1930.9 独立董事 2007.42010.4 8,915 8,915-郝如玉 男 1948.7 独立董事 2007.42010.4 0 0-谢朝华 男 1958.3 独立董事 2007.42010.4 0 0-李保仁 男 1942.6 独立董事 2007.42010.4 0 0-吴晓球 男 1959.2 独立董事 2007.42010.4 0 0-北京银行股份有限公司 2007 年年度报告 13何恒昌 男 1933.7 独立董事 2007.42010.4 141,304 141,304-卢学勇 男 1940.8 监事长 2007.42010.4 55,021 55,021-周一晨 男 1971.7 监事 2007.42010.4 500,000 500,000-是 商和顺 男 1948.3 监事 2007.42010.4 0 0-是 吕瑞兰 女 1944.3 监事 2007.42010.4 154,688 154,688-李汉林 男 1953.11 监事 2007.42010.4 0 0-史建平 男 1961.11 监事 2007.42010.4 0 0-邢 滨 女 1952.1 监事 2007.42010.4 406,669 406,669-张东宁 男 1960.10 监事 2007.42010.4 234,684 234,684-张建荣 女 1959.9 监事 2007.42010.4 191,951 191,951-赵瑞安 男 1963.12 副行长、金融市场总监 300,000 300,000-刘建民 男 1955.8 副行长 391,684 391,684-许宁跃 男 1958.9 副行长、公司业务总监 391,684 391,684-杜志红 女 1961.5 行长助理、首席财务官 216,581 216,581-杨书剑 男 1969.8 董事会秘书 176,001 176,001-5.1.2 董事、监事在股东单位的任职情况一览表 5.1.2 董事、监事在股东单位的任职情况一览表 姓 名 任职单位名称 职务 姓 名 任职单位名称 职务 邢焕楼 北京能源投资（集团）有限公司 总经理 任志强 北京市华远集团公司 董事长 张征宇 北京恒基伟业通讯产品有限公司 总经理 周一晨 泰富德实业有限公司 董事长、总裁 商和顺 北京能源投资（集团）有限公司 副董事长 叶迈克 国际金融公司 中蒙区首席代表 5.1.3 董事、监事及高管人员考评激励机制及年度薪酬情况 5.1.3 董事、监事及高管人员考评激励机制及年度薪酬情况 本行根据关于独立董事和外部监事薪酬的决议，为独立董事和外部监事提供薪酬；根据北京银行薪酬制度为其他董事和高级管理人员提供报酬；根据本行员工薪酬管理办法为职工监事提供报酬。北京银行股份有限公司 2007 年年度报告 142007 年度在本行领取薪酬（税后）的董事、监事共计 18 人，高级管理人员5 人。领取薪酬在 100-180 万元之间的 10 人，50 万元-100 万元之间的 6 人，10万元以下的 7 人。5.1.4 董事、监事、高管人员姓名、性别、任期及工作经历 5.1.4 董事、监事、高管人员姓名、性别、任期及工作经历（1）董事 闫冰竹先生 本行董事长，于 1996 年 1 月加入本行董事会，现任中共北京市委委员、中国银行业协会副会长、中国青年企业家协会副会长、中国金融学会常务理事、北京市金融学会副会长，享受国务院政府特殊津贴专家，中国共产党第十七次代表大会代表，第十一届全国政协委员。闫先生于 1996 年 1 月担任本行副董事长、行长，2002 年 1 月至今担任本行董事长。之前，闫先生于 1974 年 5 月至 1995年 12 月历任中国工商银行北京分行营业部副总经理、总经理、北京分行总稽核。闫先生为高级经济师，西南财经大学经济学硕士，厦门大学工商管理硕士。闫先生于 2004 年荣获首届“十大中华经济英才奖”，2005 年荣获“2005 年度创新经理人”、“2005 中国城市商业银行年度人物”、“2005 年度北京市先进工作者称号”，2006 年荣获“2006 年中国银行业年度人物”、“2006 年中国十佳金融新锐人物”。史元先生 本行副董事长，于 1996 年 1 月加入本行董事会。史先生于 1996 年 1 月担任本行副行长，2002 年 1 月至今担任本行副董事长。之前，史先生于 1991 年 6 月至 1995 年 12 月出任新华社澳门分社副部长，1982 年 5 月至 1991 年 6 月出任北京市委组织部副处长、处长。史先生为中国人民大学工业经济管理学本科毕业，中国社会科学院研究生院货币银行学专业研究生，2005 年获得厦门大学管理学硕士学位。严晓燕女士 本行行长，于 1996 年 7 月加入本行董事会，为北京市十二届、十三届人大常委、中国金融学会常务理事。严女士于 1996 年 1 月担任本行副行长，2002 年1 月至今担任本行行长。之前，严女士于 1976 年 4 月至 1995 年 12 月历任中国工商银行北京分行营业部副总经理、总经理。严女士为高级经济师，1995 年获得西南财经大学货币银行学硕士，2005 年获得厦门大学管理学硕士学位。2006年荣获“中国城商行年度人物”、2007 年荣获“2007 中国金融新锐人物”。邢焕楼先生 本行董事，于 2004 年 6 月加入本行董事会，现任北京能源投资（集团）有限公司党委副书记、董事、总经理，山西漳山发电有限责任公司董事长，北京京丰热电有限责任公司董事长，北京京丰燃气发电有限责任公司董事长。邢先生2000 年 8 月至 2004 年 12 月 7 日任北京国际电力开发投资公司党组副书记、董事、总经理，1997 年 5 月至 2000 年 8 月任北京市综合投资公司党组副书记、总经理，1982 年 2 月至 1997 年 5 月历任北京市计划委员会工业处干部、副处长、长期处处长、综合处处长、总经济师，1969 年 8 月至 1978 年 3 月任北京市大兴县红星公社宣传干事、团委书记。邢先生为高级经济师，1982 年 2 月毕业于北京经济学院，经济学学士。北京银行股份有限公司 2007 年年度报告 15任志强先生 本行董事，于 2004 年 6 月加入本行董事会。任先生现任北京市华远集团总裁、北京市华远集团公司董事长兼总经理、北京市华远地产股份有限公司董事长、北京华远浩利投资管理中心董事长、北京山釜餐厅有限公司董事长、北京塞迪克集团有限公司董事长，北京市第十届政协委员、全国工商联房地产商会副会长。任先生自 1993 担任北京市华远集团总裁，北京市华远集团公司董事长总经理。其中 1993 年至 2000 年兼北京市华远房地产股份有限公司董事长、总经理，2000年 2 月至 2007 年 1 月兼任北京市华远房地产股份有限公司董事长、北京市华远新时代房地产开发有限公司董事长兼总经理、北京市华远地产股份有限公司董事长兼总经理，2007 年 1 月至今兼任北京市华远地产股份有限公司董事长。1996年 7 月至 2003 年兼任新华人寿保险公司董事。1996 年 1 月至 2004 年 6 月兼任北京银行监事，2004 年 6 月至今兼任本行董事。1991 年至 1993 年任北京市华远经济建设开发总公司总经理。1981 年至 1991 年任北京怡达公司副总经理、北京市华远经济建设开发总公司经理、北京市华远经济建设开发总公司副总经理兼华远城市建设开发公司经理。任先生为工程师，中国人民大学法学院民商法专业研究生。张征宇先生 本行董事，于 2004 年 6 月加入本行董事会，同时担任北京恒基伟业通讯产品有限公司总经理，北京恒基伟业电子产品有限公司董事长，北京恒基伟业科技发展有限公司董事。张先生自 2002 年至今担任北京恒基伟业通讯产品有限公司总经理，1998 年至今任北京恒基伟业电子产品有限公司董事长，2003 年至今任北京恒基伟业科技发展有限公司董事。之前，张先生于 1987 年至 1997 年任北京海淀四达技术开发中心总经理，1992 年至 2001 年兼任中国福利企业总公司副总经理/总经理。张先生为高级工程师，北京航空航天大学多体系动力学博士学位。高玉辉女士 本行董事，于 2004 年 6 月加入本行董事会，同时任本行首席风险官。高女士于 1997 年 8 月至 2000 年 5 月担任本行东四支行副行长、行长，2000 年 5 月至 2002 年 5 月担任北京银行信贷管理部总经理，2002 年 5 月至 2006 年 7 月担任风险管理部总经理，2006 年 7 月起至今担任北京银行首席风险官同时兼任风险管理部总经理。之前，高女士于 1976 年 3 月至 1996 年 10 月在中国工商银行北京分行主要从事信贷和资金计划工作。高女士为经济师，毕业于首都经济贸易大学，大专学历。姜德耀先生 本行董事，于 2004 年 6 月加入本行董事会，同时任本行行长助理、运营总监、天津分行行长。姜先生于 1997 年 4 月至 2000 年 5 月担任本行琉璃厂支行行长，2000 年 5 月至今担任本行行长助理，2006 年 7 月兼任本行天津分行行长，2007 年 10 月兼任本行运营总监。之前，姜先生于 1996 年 2 月至 1996 年 12 月出任上海浦东发展银行北京分行办公室副主任，1982 年 7 月至 1996 年 1 月历任中国工商银行北京分行支行团委书记、支行办公室副主任。姜先生为经济师，中国社会科学院研究生院研究生。北京银行股份有限公司 2007 年年度报告 16侯德民（Bruno Houdmont）先生 本行董事，比利时国籍。于 2005 年 6 月加入本行董事会，同时任本行副行长。侯先生于 2005 年 10 月至今担任北京银行副行长。之前，侯先生于 1985 年至 1998 年在比利时 Bank Brussels Lambert(BBL)银行从事管理工作，并在 1998年 ING 银行收购 Bank Brussels Lambert(BBL)银行时，担任 BBL 香港分行总经理。侯先生于 2001 年 6 月至 2002 年 9 月出任 ING 集团公司金融服务大中国区总经理兼 ING 银行中国区域经理，2002 年 9 月至 2005 年 10 月出任 ING 银行首席执行官（法国）、ING 投资管理总裁（法国）兼 ING 法国区域经理。侯先生拥有比利时鲁汶大学法学硕士学位及皇家根特大学欧洲法律硕士学位。森华（Bachar Samra）先生 本行董事，法国国籍。于 2005 年 6 月加入本行董事会，同时于 2005 年 10月至今担任本行行长助理，负责风险管理和公司改进。在此之前，森华先生于1989 年至 2005 年出任港基国际银行（香港）执行董事、轮值首席执行官和执行副总裁，1997 年至 2005 年出任港基国际财务有限公司（香港）主席，并曾在 1985年至 1989 年期间担任 Unitag 集团（巴林）执行副总裁。森华先生毕业于美国Memphis 大学，获得理工硕士学位，后获美国芝加哥 Depaul 大学工商管理硕士。2007 年，森华先生被北京市政府授予在京外国专家最高奖项长城友谊奖。叶迈克先生（Michael Knight Ipson）本行董事，美国国籍。于 2005 年 6 月加入本行董事会，同时担任西安市商业银行董事，国际金融公司（IFC）中蒙区首席代表，美中关系全国委员会成员，香港银行家协会综合委员会和执行委员会成员，中国银行业协会银行业从业人员资格认证专家委员会委员，曾任香港美国商会会长。叶先生自 2005 年 4 月至今担任国际金融公司首席银行专家。之前，叶先生于 1991 年 12 月至 2005 年 4 月历任港基国际银行有限公司(IBA)执行副总裁、港基国际银行租赁子公司和证券子公司董事，1979 年 9 月至 1991 年 12 月历任汉华银行香港分行总经理，汉华亚洲首席执行官、汉华银行驻中国首席代表，中国大陆公司业务副总裁，中国大陆、台湾、香港的国别业务负责人。叶先生于 1969 年获得加州伯克利大学历史学专业学士学位，1973 年获得斯坦福大学文学硕士学位，1998 年获得美国迪保罗（DePaul）大学 MBA 学位。赵海宽先生 本行独立董事，于 2004 年 6 月加入本行董事会。赵先生 1952 年毕业于中国人民大学专修科金融专业，曾任我国驻瑞士大使馆外交官，中国人民银行总行计划局处长，中国人民银行金融研究所所长、名誉所长，全国政协委员，中国金融学会副会长兼秘书长，中国城市金融学会、中国国际金融学会、农村金融学会、合作经济学会的常务理事，金融研究主编，国务院学位委员会学科评议组成员。赵先生长期坚持金融理论研究和教学活动，先后被中国人民银行评为研究员；被多所大学聘为兼职教授或客座教授，博士生导师。郝如玉先生 本行独立董事，于 2004 年 6 月加入本行董事会，第十一届全国人大代表，中央财经大学税收研究所所长、同仁堂股份有限公司独立董事、中国注册税务师北京银行股份有限公司 2007 年年度报告 17协会副会长、北京市国际税收研究会副会长，北京市人大常务委员，教授，中央财政金融学院经济学士，中国注册会计师、中国注册税务师。谢朝华先生 本行独立董事，于 2004 年 6 月加入本行董事会，现任致公党北京市专职副主委，安徽铜峰电子股份有限公司的独立董事。谢先生自 1988 年至 1994 年分别任职于中国国际贸易促进委员会，中国北方工业公司，欧盟总部发展部等部门