002721_2018_金一文化_2018年年度报告_2019-04-17.pdf

证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 1 北京金一文化发展股份有限公司北京金一文化发展股份有限公司 2018 年年度报告年年度报告 2019 年年 04 月月 证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 2 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。带的法律责任。公司负责人钟葱、公司负责人钟葱、主管会计工作负责人薛洪岩及会计机构负责人主管会计工作负责人薛洪岩及会计机构负责人(会计主管会计主管人员人员)薛洪岩声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。薛洪岩声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。原材料价格波动风险：公司产品的主要原材料为金、银、铂金等贵金属及原材料价格波动风险：公司产品的主要原材料为金、银、铂金等贵金属及各类钻石、珠宝玉石，原材料价格受国内外经济形势、通货膨胀、供求变化以各类钻石、珠宝玉石，原材料价格受国内外经济形势、通货膨胀、供求变化以及地缘政治等复杂因素影响，价格变化充满不确定性。原材料价格的大幅波动及地缘政治等复杂因素影响，价格变化充满不确定性。原材料价格的大幅波动会对公司的产品销售价格、存货价值、黄金租赁业务损益等产生重大影响，从会对公司的产品销售价格、存货价值、黄金租赁业务损益等产生重大影响，从而影响公司业绩。而影响公司业绩。公司需遵守深圳证券交易所行业信息披露指引第公司需遵守深圳证券交易所行业信息披露指引第 11 号号上市公司从事上市公司从事珠宝珠宝相关业务的披露要求相关业务的披露要求 一、黄金租赁业务风险：报告期，公司与银行开展了黄金租赁业务，以租一、黄金租赁业务风险：报告期，公司与银行开展了黄金租赁业务，以租赁的方式向银行租用黄金原料，到期后归还黄金原料，并以现金方式支付租赁赁的方式向银行租用黄金原料，到期后归还黄金原料，并以现金方式支付租赁利息。由于金价波动对租赁黄金的公允价值产生重大影响，如果公司不能及时利息。由于金价波动对租赁黄金的公允价值产生重大影响，如果公司不能及时调整经营决策、销售规模、销售价格等，则有可能因黄金租赁业务出现公允价调整经营决策、销售规模、销售价格等，则有可能因黄金租赁业务出现公允价值变动亏损和投资损失而出现营业利润下滑的风险。值变动亏损和投资损失而出现营业利润下滑的风险。二、公司存货余额较大风险：公司存货主要以黄金制品、镶嵌饰品、珠宝二、公司存货余额较大风险：公司存货主要以黄金制品、镶嵌饰品、珠宝证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 3 玉石及各类钻石为主。存货账面价值较大是由于珠宝行业特点及自身的经营模玉石及各类钻石为主。存货账面价值较大是由于珠宝行业特点及自身的经营模式决定的。公司已建立了较完备的存货管理制度式决定的。公司已建立了较完备的存货管理制度，确保存货余额处于合理水平。，确保存货余额处于合理水平。但较高的存货余额仍然会给公司带来存货跌价风险以及因潜在市场需求下降导但较高的存货余额仍然会给公司带来存货跌价风险以及因潜在市场需求下降导致的存货积压风险。致的存货积压风险。公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 4 目录目录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义.2 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标.6 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要.10 第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析.16 第五节第五节 重要事项重要事项.43 第六节第六节 股份变动及股东情况股份变动及股东情况.150 第七节第七节 优先股相关情况优先股相关情况.157 第八节第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况.158 第九节第九节 公司治理公司治理.169 第十节第十节 公司债券相关情况公司债券相关情况.176 第十一节第十一节 财务报告财务报告.177 第十二节第十二节 备查文件目录备查文件目录.305 证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 5 释义释义 释义项 指 释义内容 公司、金一文化、北京金一 指 北京金一文化发展股份有限公司 公司控股股东、碧空龙翔 指 上海碧空龙翔投资管理有限公司 海科金集团 指 北京海淀科技金融资本控股集团股份有限公司 海淀区国资委 指 北京市海淀区人民政府国有资产监督管理委员会 海淀国资中心 指 北京市海淀区国有资本经营管理中心 浙江越王 指 浙江越王珠宝有限公司 江苏金一 指 江苏金一文化发展有限公司 深圳金一 指 深圳金一文化发展有限公司 金一投资、深圳金投 指 深圳金一投资发展有限公司 上海金一 指 上海金一黄金珠宝有限公司（原名为上海金一黄金银楼有限公司）江苏黄金 指 江苏金一黄金珠宝有限公司 一恒贞 指 河南一恒贞珠宝有限公司 福建金一 指 福建金一文化发展有限公司 金一江苏、禾富玉府 指 北京金一江苏珠宝有限公司（已更名为“南京禾富玉府珠宝有限公司”，曾用名“南京宝庆尚品珠宝连锁有限公司”）上海贵天 指 上海贵天钻石有限公司 卡尼珠宝 指 深圳市卡尼珠宝首饰有限公司 金艺珠宝 指 深圳市金艺珠宝有限公司 捷夫珠宝 指 深圳市捷夫珠宝有限公司 臻宝通 指 臻宝通（深圳）互联网科技有限公司 贵天钻石 指 深圳市贵天钻石有限公司 上海云金 指 上海金一云金网络服务有限公司 安阳衡庐 指 安阳衡庐安美投资中心（有限合伙）广东乐源 指 广东乐源数字技术有限公司 证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 6 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 一、公司信息一、公司信息 股票简称 金一文化 股票代码 002721 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公司的中文名称 北京金一文化发展股份有限公司 公司的中文简称 金一文化 公司的外文名称（如有）Beijing Kingee Culture Development Co.,Ltd.公司的外文名称缩写（如有）Kingee Culture 公司的法定代表人 钟葱 注册地址 北京市海淀区复兴路 17 号国海广场 A 座 7 层 701-716 室 注册地址的邮政编码 100036 办公地址 北京市海淀区复兴路 17 号国海广场 A 座 7 层 办公地址的邮政编码 100036 公司网址 www.e- 电子信箱 二、联系人和联系方式二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 孙玉萍 韩若愚 联系地址 北京市海淀区复兴路 17 号国海广场 A 座 7 层 北京市海淀区复兴路 17 号国海广场 A 座 7 层 电话 010-68567301 010-68567301 传真 010-68562001 010-68562001 电子信箱 三、信息披露及备置地点三、信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体的名称 中国证券报、上海证券报、证券日报、证券时报 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 巨潮资讯网（http:/ 公司资本管理中心证券部 证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 7 四、注册变更情况四、注册变更情况 组织机构代码 91110000669102172T 公司上市以来主营业务的变化情况（如有）无变更 历次控股股东的变更情况（如有）无变更 五、其他有关资料五、其他有关资料 公司聘请的会计师事务所 会计师事务所名称 信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）会计师事务所办公地址 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 A 座 8 层 签字会计师姓名 苗策、徐伟东 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构 适用 不适用 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问 适用 不适用 财务顾问名称 财务顾问办公地址 财务顾问主办人姓名 持续督导期间 招商证券股份有限公司 深圳市福田区福田街道福华一路 111 号 王浩，金霖 2017 年 10 月 24 日2018年 12 月 31 日 六、主要会计数据和财务指标六、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 是 否 2018 年 2017 年 本年比上年增减 2016 年 营业收入（元）14,757,197,479.44 15,106,777,902.48-2.31%10,597,545,772.31 归属于上市公司股东的净利润（元）-54,581,883.22 182,390,057.96-129.93%174,065,009.33 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元）-64,467,340.90 161,605,142.17-139.89%249,499,521.33 经营活动产生的现金流量净额（元）1,501,325,583.42-1,665,087,991.58 190.16%-523,991,291.51 基本每股收益（元/股）-0.07 0.27-125.93%0.27 稀释每股收益（元/股）-0.07 0.27-125.93%0.27 加权平均净资产收益率-1.17%6.97%-8.14%8.15%2018 年末 2017 年末 本年末比上年末增减 2016 年末 证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 8 总资产（元）14,014,780,664.92 17,269,262,750.39-18.85%10,817,107,687.98 归属于上市公司股东的净资产（元）4,600,103,397.56 4,687,045,955.29-1.85%2,207,612,699.36 七、境内外会计准则下会计数据差异七、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。八、分季度主要财务指标八、分季度主要财务指标 单位：元 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 营业收入 4,959,852,426.94 3,791,899,737.16 2,129,447,816.59 3,875,997,498.75 归属于上市公司股东的净利润 121,880,289.96-25,298,714.08-86,050,546.30-65,112,912.80 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 119,348,917.40-26,234,980.32-88,006,073.48-69,575,204.50 经营活动产生的现金流量净额 433,474,473.31 397,183,347.08-1,039,117,864.89 1,709,785,627.92 上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异 是 否 九、非经常性损益项目及金额九、非经常性损益项目及金额 适用 不适用 单位：元 项目 2018 年金额 2017 年金额 2016 年金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）84,634,094.28 16,777,661.29-240,680.65 主要系本期处置金一江苏、上海金一、广东乐源三家子公司影响。计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）14,188,046.71 34,101,466.83 18,210,420.15 本期主要系福建金一、上海金一、深圳金一、江苏金一、金一江苏、金艺珠证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 9 宝等收到的财政奖励共1,394.80万元；以前收到与资产相关的政府补助本期摊销 24 万元。委托他人投资或管理资产的损益 49,065.93 568,167.81 113,490.38 本期主要为银行理财产品投资收益。与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益-79,089,004.00 -10,549,109.18 主要系预计负债损失 7,087.67 万元。除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益-1,271,960.63-25,808,207.47-164,757,325.25 公司黄金租赁业务由于黄金价格波动引起的公允价值变动收益及投资损失。除上述各项之外的其他营业外收入和支出-3,572,871.31 9,682,452.67-786,060.14 减：所得税影响额 3,721,263.34 6,620,010.69-39,691,379.50 少数股东权益影响额（税后）1,330,649.96 7,916,614.65-42,883,373.19 合计 9,885,457.68 20,784,915.79-75,434,512.00-对公司根据 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 定义界定的非经常性损益项目，以及把 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因 适用 不适用 公司报告期不存在将根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 10 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要 一、报告期内公司从事的主要业务一、报告期内公司从事的主要业务 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 是 珠宝相关业 公司需遵守深圳证券交易所行业信息披露指引第 11 号上市公司从事珠宝相关业务的披露要求（一）报告期内公司从事的主要业务 1、主要业务 公司主营业务为黄金珠宝首饰、贵金属工艺品的研发设计、生产加工及销售。公司以市场需求为导向，研发出满足消费者对投资、收藏、日常佩戴等方面需求的质量上乘、产品多元、价格优惠的黄金珠宝产品。报告期内公司主营业务未发生重大变化。2、主要产品 公司主要产品类别为贵金属工艺品、黄金类、K金类、铂金类、钻石镶嵌及翡翠玉石类等珠宝首饰。序号序号 产品名称产品名称 产品图产品图 创意设计及工艺描述创意设计及工艺描述 主打主打产品产品 1 玫瑰之心 公司首饰类产品中最具代表性的产品，将象征爱情的时尚元素玫瑰以18K金打造，嵌以钻石之心，寓意现代女性拥有如玫瑰般瑰丽勇敢的心。产品采用了行业优质的高密度18k金成型工艺，让金属呈现出透明感的光泽，增强了k金的抗氧化性，花瓣的设计使得钻石的光芒被放大，视觉效果更为闪耀。2 喜悦 产品为公司汇集百位设计师，以中华“喜”文化为蓝本设计的作品之一。“喜悦”系列作品结合首饰的实际佩戴功能，对传统“喜”文化深入挖掘，创作衍生了百款经典喜文化符号，以珠宝首饰的形式呈现。黄金、黄金、K K金类金类 证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 11 3 亲缘 设计来源于以如意的造型设计的吊坠，寓意着对佩戴者真挚的祝福和愿望她吉祥如意。4 斐你莫属2.0 【】来自于古希腊的字母，它是黄金分割的符号，代表完美的平衡；它是无处不在的审美标尺，是每个人都遵循着的独特黄金曲线。“斐”你莫属系列珠宝将 的灵感用干练的线条表达出来，以1字线条纵贯标准圆形图案，构建了完整的和谐，展现现代都市女性的独特气质。钻石镶嵌类钻石镶嵌类 5 元宝 以“元宝”为设计元素，将元宝的形态巧妙的简约，用以“中国结”的构造巧妙结合，表达吉祥如意、爱意满满。6 星愿 人生最美妙的时候，就是愿望实现的那天与她一起实现她的愿望在职场上加薪、升职闺蜜的愿望实现后的共勉那美好的愿望，将承载着自我实现的努力并希望得到。翡翠玉石类翡翠玉石类 7 水韵 产品精选优质的缅甸老坑翡翠原石，将翠绿与冰白翡翠相搭配，结合14k金，将烟雨江南水韵的优美所呈现。8 琳琅系列 产品定位为时尚简约的白玉珠宝，选用圆润质地，形态优美的白玉，镶嵌宝石，以婉转流畅的造型，构筑出简洁多变的形状。3、经营模式（1）采购模式 公司主要采购模式为现货交易和黄金租赁,主要存货采购情况如下：采购模式采购模式 品种大类品种大类 重量重量/数量数量 采购金额（万元）采购金额（万元）现货交易 黄金类（克）66,851,673.54 1,272,275.69 白银类（克）4,180,911.94 3,799.14 铂金类（克）66,965.46 1,584.20 租赁业务 黄金（克）477,000.00 11,198.49 证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 12（2）生产模式 公司主要生产模式为自主生产、外购成品及委托加工，公司报告期生产情况如下：生产模式生产模式 数量（件）数量（件）占比占比 自主生产 1,548,106 23.26%外购成品 3,480,510 52.29%委托加工 1,626,993 24.45%（3）销售模式 公司主要销售模式包括代销、经销、零售、加盟，公司报告期主要情况如下：单位：万元 销售模式销售模式 营业总收入营业总收入 营业成本营业成本 毛利率毛利率 代销 58,419.04 50,313.45 13.87%经销 891,164.42 840,823.05 5.65%零售 89,607.02 63,558.16 29.07%加盟 435,675.18 411,029.56 5.66%4、业绩驱动因素 2018年，公司主要业绩驱动因素为以下几个方面：一是获得资金得到保障。黄金珠宝行业为资金密集型行业，需要大量的流动资金支持。报告期，由于受宏观因素等影响，公司融资渠道一度受阻。海科金集团入主后，海淀区国资中心、海科金集团以及海科金集团的成员企业通过提供借款、融资担保等方式向公司提供流动性支持，使公司业务发展得到保障；二是产品销售能力得到提升。公司通过持续不断地营销体制改革，打造了一支专业化的销售团队，充分调动了一线员工的销售积极性，扩大公司产品销售规模，提升产品的市场占有率；三是健全内部控制，规范公司治理。公司通过健全内控管理制度体系，降低运营风险；同时，通过加强对子公司的管控，提升子公司经营质量，使经营状况好转。（二）报告期内公司所属行业的发展阶段、行业特点以及公司所处行业地位 1、公司所属行业的发展阶段 公司所处行业为黄金珠宝行业，基于消费需求有望逐步替代保值需求成为黄金珠宝市场增长的核心驱动因素，行业正处于短期企稳复苏、且未来增长可持续的阶段。2018 年，由于受到国家宏观调控、资本市场环境低迷、信贷政策收紧等多方面影响，黄金首饰消费增长幅度有所放缓。国家统计局数据显示，2018年度，国内生产总值比上年增长6.6%。全国居民人均可支配收入实际同比增长6.5%，全年限额以上金银珠宝类销售额同比增长7.4%。据中国黄金协会最新统计数据显示，2018年，全国黄金实际消费量1151.43吨，同比增长5.73%。长期来看，我国珠宝行业正由数量型增长转向质量效益型增长，品牌效应逐渐增强，行业集中度也将渐趋提高，以珠宝配饰为代表的个性化消费品类有望持续快速增长。2、黄金珠宝行业的特点 黄金珠宝行业具有如下特点：一是周期性特点。黄金饰品的投资需求及消费属性与金价波动具有阶段相关性，钻石消费趋势受价格的影响比较微弱，反而和经济周期关联度极高；二是区域性特点。年轻白领聚集的一线城市品位走向高端化，拥有更多具有一定知识水平的专业消费者逐渐把金条及黄金ETF等作为投资载体，使得黄金饰品的需求更多由投资属性驱动，而三、四线城市人群更加偏好持有具有更强保值功能的黄金；三是季节性特征，特别是5月、10月等婚庆集中的月份，婚庆刚需贡献了珠宝市场稳定的份额；四是资金密集型特点。在原材料采购环节，由于贵金属具有较强的货币属性，原材料采购时需要预先垫付大量资金；在产品销售环节，为拓展客户黄金珠宝企业一般会给予信誉较好的客户一定的信用赊销期限，证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 13 该模式导致产品销售现金回款具有一定的滞后性；此外购买加工设备、聘请专业设计师和工艺师等也需要大量的资金投入。3、所处的行业地位 公司自上市以来不断积极探索市场新模式并勇于尝试，通过各项优势资源的强力补充，完善产业链布局，拓宽市场覆盖。2018年5月，公司入选“2018中国影响力最具价值品牌”。2018年12月，公司获得由中国珠宝玉石首饰行业协会颁发的中国改革开放40周年珠宝行业市场开拓奖，公司基于在产品、渠道、品牌、运营等方面的综合实力，行业影响力不断提升，金一品牌已拥有坚实的消费者和市场基础。二、主要资产重大变化情况二、主要资产重大变化情况 1、主要资产重大变化情况、主要资产重大变化情况 主要资产 重大变化说明 股权资产 长期股权投资较年初增加 11,066.44 万元，增长率为 131.16%，主要系本期公司支付安阳衡庐安美投资中心（有限合伙）投资款所致。固定资产 固定资产较年初减少 7,179.25 万元，增长率为-14.29%，主要系本期处置子公司金一江苏和广东乐源所致。无形资产 无形资产较年初减少 7,333.69 万元，增长率为-35.09%，主要系本期处置子公司金一江苏所致。在建工程 在建工程较年初减少 24.49 万元，增长率为-100%，主要系本期处置子公司金一江苏和广东乐源所致。应收账款 应收账款较年初减少 204,186.90 万元，增长率为-33.01%，主要系本期销售回款增加及处置子公司所致。预付账款 预付账款较年初增加 7,569.18 万元，增长率为 15.75%，主要由于本期公司预付采购货款增加所致。其他应收款 其他应收款较年初增加 41,597.55 万元，增长率为 180.42%，主要系本期应收股权转让款所致 存货 存货较年初减少 94,843.99 万元，增长率为-23.02%，主要由于本期处置子公司金一江苏、广东乐源和上海金一所致。其他流动资产 其他流动资产较年初增加 10,245.18 万元，增长率为 8.42%，主要由于待抵扣进项税的增加和卡尼小贷贷款的增加所致。商誉 商誉较年初减少 90,533.65 万元，增长率为-32.71%，主要系本期公司处置子公司金一江苏和广东乐源所致。2、主要境外资产情况、主要境外资产情况 适用 不适用 资产的具体内容 形成原因 资产规模 所在地 运营模式 保障资产安全性的收益状况 境外资产占公司净是否存在重大减值证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 14 控制措施 资产的比重 风险 贵天钻石首饰香港有限公司 投资设立 资产总额为人民币4,402.82 万元 香港 对外批发、零售裸钻 建立并执行相关财务制度、实行财务监督及委托外部审计 净利润人民币 890.55 万元 0.90%否 其他情况说明 无 三、核心竞争力分析三、核心竞争力分析 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 是 珠宝相关业 1、经营模式优势 公司始终秉承“产业为本、金融为器、品牌为势、创新为魂”的企业经营理念，通过内生发展、外延并购双轮驱动，完善产业链布局，拓宽市场，打造黄金珠宝行业多元化经营模式。公司主要采购模式为黄金原料采购、黄金租赁，通过上海黄金交易所综合类会员江苏金一直接采购黄金材料，降低采购成本。同时公司通过优化调整组织结构，使零售合并供应链管理，集采、统配、全国调配，实现采购集中管理，加快供应速度、提升周转率。公司生产模式为自主生产、外购成品及委托加工。公司不仅拥有专业的设计团队，先进的生产检测设备，而且自主培养了一批技术熟练的优秀高级技工。公司取得的多项专利以及积累的丰富生产加工、管理经验，为公司的生产设计提供了广阔的空间。公司的销售模式包括代销、经销、零售、加盟，利用直营店的优势，轻资产，重营销，强调区域协同作业，从货品调配、客户引流、联动营销等层面，实现最大收益；公司通过数字营销管理系统，建立了完善的营销管理体系、实现线上线下全渠道会员数据共享，提升了营销管理效率。2、公司治理优势 2018年度，公司梳理管理体系，优化组织架构，以更好地服务于公司定位和战略发展规划，新的组织架构包含“四个业务事业部+五个职能中心”，业务主线更清晰。同时，公司完善了内部规章制度，细化了对外担保、融资管理、股权投资等多项业务审批流程及审批权限，进一步明确了审批流程中的追责体系，夯实内控基础，做到决策高效，程序严谨。3、产品质量优势 公司自成立以来始终将产品和服务质量、消费者权益摆在首位。公司建立了完备的品质保证体系，严以律己，笃行不怠。在2018年的315国际消费者权益日期间，公司以优质的产品品质和良好的用户口碑，荣获了中国保护消费者基金会授予的“重质守信-315满意品牌（单位）”称号，是公司多年以来对产品质量高要求、严把关的体现。4、研发与自主创新优势 公司始终秉持让“珠宝诉说文化，文化诠释珠宝”的产品研发理念，以“文化传承+时尚演绎”为主旨，将贵金属文化创意类产品作为公司的发展核心。公司在江苏建设了建筑面积约7万平方米、集创意设计和高端智造为一体的黄金珠宝产业基地；在深圳打造了占地8千多平方米的黄金珠宝高端展厅，该展厅是开放型的创意空间、多维度的跨界交互平台，实现了洽谈、办公、研发、设计、会议、路演等多功能融合。证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 15 公司以合作艺术大师和设计大师以及资深的设计师团队为依托，充分利用高等艺术院校等丰富的合作资源，为产品注入深厚文化底蕴和源源不断的创新动力。5、营销渠道及供应链整合优势 公司已建立起银行、连锁加盟、经销商、零售等渠道，个性化定制业务，设计服务业务，最大程度的满足客户需求。公司的银行渠道客户除了长期稳定成熟的中国银行、中国工商银行等大型银行外，地方商业银行及中小银行客户也发展较快。同时，经销与加盟渠道的优质资源集结积蓄，合作深度的提升、粘性的增强也在行业内形成影响，为公司吸引、开拓行业内更广泛的客户资源奠定了良好基础，扩大和强化了公司的品牌影响力。6、产业协同发展优势 公司通过开拓上下游业务，完善产业链布局，在品牌推广、渠道拓展、供应链服务等多方面进行了战略部署。公司旗下囊括了多个区域优质品牌“越王珠宝”、“捷夫珠宝”等，通过在加盟连锁、经销商、零售、网购等渠道进行全方位的布局，发挥了各品牌在批发零售端市场的组合优势，实现了多品牌协同发展。公司凭借先进的SAP系统统筹管理采购、物流、生产、销售、财务、项目管理等各项资源，实现了研、产、供、销各环节的信息化，财务业务一体化，以及系统运行集成化。通过产业整合及信息化系统建设，公司强化了跨地区管理能力，降低了运营成本，提高了工作效率和市场反应能力，进而提升了市场竞争力。证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 16 第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析 一、概述一、概述 2018年，面对资本市场持续低迷、金融行业监管趋严、整体经济环境下行等复杂严峻的外部形势，公司经营遇到波折，公司上下积极应对，确保了整体经营的稳定过渡，推动了公司治理环境的改革。2018年8月，公司的控制权发生了变更，10月完成新一届董事会换届选举。董事会勤勉尽责地开展各项工作，规范运作、科学决策，积极推动公司各项业务稳步发展，带领公司上下坚定信心、齐心协力攻坚克难、奋力拼搏，保持了公司经营的平稳运行。在经历了公司经营波折之后，董事会带领公司取得的工作成果如下：（一）坚定信心，公司经营形势企稳向好（一）坚定信心，公司经营形势企稳向好 公司实际控制权变更后，在海淀区国资委、海科金集团的大力支持下，新一届董事会带领公司管理层用最短的时间坚定公司全员信心，聚焦目标、紧抓业务运营主线，设置了四大事业部和五大职能管理中心，让公司生产经营稳定过渡，使得公司管理水平及经营状况得到了好转。（二）夯实合规基础，攻克重点项目经营风险（二）夯实合规基础，攻克重点项目经营风险 公司董事会强化合规治理和风险控制的管理理念，避免盲目扩大经营。在公司治理方面，董事会陆续修订了公司章程、股权投资管理制度等14项规则制度，细化了公司对外担保、融资管理、股权投资、子公司管控等公司治理层面多项审批权限，使公司内部审查和决策机制更高效，程序更严谨。对于发现的违规担保及资金危机等问题，董事会及时决策，通过市场化手段及时控制各项经营风险，避免公司受到损失，充分保障了中小股东的权益。（三）优化资源配置，基础业务和优势业务拓展取得实效（三）优化资源配置，基础业务和优势业务拓展取得实效 为保证公司业绩的平稳发展，董事会指导经营管理层重新梳理产权结构，合理布局区域资源，持续清理长期经营不善的非重点业务单元；同时，公司集中优势资源夯实原有业务区域的基础，设立子公司承接公司重点区域的经营业务，指导零售和加盟业务在产品布局中集中优势资源深入区域市场，注重用户体验和高端增值服务，重点加强传统批发智造业务的产业升级，推动银邮渠道的纵深发展同时提升核心产品的文化附加值。公司需遵守深圳证券交易所行业信息披露指引第 11 号上市公司从事珠宝相关业务的披露要求 截至2018年12月31日，公司共有直营店面74家，加盟店面216家，其中，报告期内新增直营门店34家，关闭直营门店25家。公司目前在天猫、京东商城、苏宁易购等互联网平台开设品牌店面，自主开发金一饰界App、方便消费者在线上选购黄金珠宝产品。2018年年度公司线上交易平台营业收入为 24,297,784.46元，其中：公司自建平台的营业收入为7,549,093.10元，第三方平台的营业收入为16,748,691.36元。1、营业收入排名前十的直营店情况 单位：元 序号 名称 营业收入 营业成本 营业利润 1 哈尔滨东大直街店 33,365,664.99 13,591,150.67 15,234,868.24 证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 17 2 哈尔滨学府凯德店 30,434,692.91 12,062,903.65 15,216,616.06 3 哈尔滨红博中央公园店 25,914,916.69 10,764,035.83 12,766,474.43 4 哈尔滨杉杉奥特莱斯店 24,607,919.47 10,978,056.84 10,590,929.59 5 哈尔滨哈西万达店 19,226,604.41 6,799,958.43 10,510,535.80 6 浙江越王嘉兴八佰伴店 17,199,099.54 12,799,569.66 2,653,419.83 7 浙江越王绍兴总店 13,244,427.32 8,950,934.75 571,928.53 8 浙江越王安吉店 12,605,301.74 7,571,269.01 2,961,593.14 9 浙江越王嵊州店 11,601,516.41 7,733,151.35 1,360,682.03 10 浙江越王湖州银泰店 10,722,918.91 8,724,770.69 1,314,185.05 2、新增及关闭直营门店的情况 新增直营门店情况：单位：元 地区 店数 本期营业收入 华东 32 30,708,377.77 东北 2 8,010,895.44 报告期，公司关闭直营门店25家，关闭的门店2018年1-12月营业收入合计5,266万元。（二）报告期公司存货情况 截至2018年12月31日，公司各类产品存货情况如下：单位：万元 类别 原材料 在产品 库存商品 周转材料 发出商品 委托加工物资 合计 存货余额 30,715.98 3,374.92 232,366.08 702.01 19,345.78 34,527.74 321,032.51 其中：黄金类 16,501.79 2,239.54 75,499.39 -12,738.33 28,686.52 135,665.58 钻石类 7,543.70 -58,059.29 -4,588.32 1,500.70 71,692.00 翡翠、玉石及宝石类 -137.56 83,696.64 -0.15 12.08 83,846.44 银类 2,092.85 700.52 2,867.73 -623.82 263.09 6,548.01 （三）截至2018年12月31日，公司规避产品风险的金融衍生品交易情况 黄金租赁业务中签订远期协议影响损益情况表 单位：元 公司名称 克重（克）租入年月 是否锁定远期价格 计入当期公允价值变动损益金额 越王珠宝 98 2018年2月 是-218,153.43 上海金一 100 2018年1月 是-562,931.03 江苏黄金 184 2018年5月 是-49,680.00 合计-830,764.46 证券代码：002721 证券简称：金一文化 公告编号：2019-028 18 二、主营业务分析二、主营业务分析 1、概述、概述 参见“经营情况讨论与分析”中的“一、概述”相关内容。2、收入与成本、收入与成本（1）营业收入构成营业收入构成 单位：元 2018 年 2017 年 同比增减 金额 占营业收入比重 金额 占营业收入比重 营业收入合计 14,757,197,479.44 100%15,106,777,902.48 100%-2.31%分行业 代销 584,190,427.15 3.96%965,889,644.40 6.39%-39.52%经销 8,911,644,218.59 60.39%6,658,893,297.81 44.08%33.83%零售 896,070,186.86 6.07%1,666,265,447.30 11.03%-46.22%加盟 4,356,751,760.40 29.52%5,230,633,638.12 34.62%-16.71%智能可穿戴行业 8,540,886.44 0.06%585,095,874.85 3.87%-98.54%分产品 纯金制品 4,947,255,656.74 33.52%4,914,522,181.72 32.53%0.67%纯银制品 71,676,542.63 0.49%190,830,570.12 1.26%-62.44%珠宝首饰 5,715,702,420.91 38.73%6,960,589,872.95 46.08%-17.88%投资金条 2,006,399,316.54 13.60%1,603,141,773.07 10.61%25.15%邮品 891,622.83 0.01%3,707,322.81 0.02%-75.95%原材料 1,063,035,460.02 7.20%204,981,891.51 1.36%418.60%智能产品 8,540,886.44 0.06%585,095,874.85 3.87%-98.54%其他 943,695,573.33 6.39%643,908,415.45 4.26%46.56%分地区