000540_2017_中天金融_2017年年度报告_2018-04-03.pdf

中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 1 中天金融集团股份有限公司中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告年年度报告 2018-02 2018 年年 04 月月 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 2 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。带的法律责任。公司负责人罗玉平、主管会计工作负责人何志良及会计机构负责人公司负责人罗玉平、主管会计工作负责人何志良及会计机构负责人(会计主会计主管人员管人员)王正龙声明：王正龙声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。本报告中本报告中 2018 年展望和未来计划等前瞻性陈述，属于计划性事项，不构成年展望和未来计划等前瞻性陈述，属于计划性事项，不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以 4,697,664,786 为基数，为基数，向全体股东每向全体股东每 10 股派发现金红利股派发现金红利 0.50 元（含税），送红股元（含税），送红股 0 股（含税），以资本股（含税），以资本公积公积向全体股东每向全体股东每 10 股转增股转增 5 股。股。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 3 目录目录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .2 2 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 .6 6 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要 .1010 第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析 .1313 第五节第五节 重要事项重要事项 .3636 第六节第六节 股份变动及股东情况股份变动及股东情况 .6464 第七节第七节 优先股相关情况优先股相关情况 .7171 第八节第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况 .7272 第九节第九节 公司治理公司治理 .8282 第十节第十节 公司债券相关情况公司债券相关情况 .8787 第十一节第十一节 财务报告财务报告 .9393 第十二节第十二节 备查文件目录备查文件目录 .269269 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 4 释义释义 释义项 指 释义内容 公司/中天金融/中天金融集团/本集团 指 中天金融集团股份有限公司 中天贵阳房地产公司 指 中天城投集团贵阳房地产开发有限公司 中天城建公司 指 中天城投集团城市建设有限公司 中天城投物业公司 指 中天城投集团物业管理有限公司 中天遵义公司 指 中天城投集团遵义有限公司 欣泰房地产公司 指 中天城投集团欣泰房地产开发有限公司 中天康养 指 中天康养有限公司 中天南湖公司 指 贵州中天南湖房地产开发有限责任公司 中天文化传播公司 指 中天城投文化传播有限公司 商业管理公司 指 中天城投集团商业管理有限公司 资源控股公司 指 中天城投集团资源控股有限公司 景观维修公司 指 中天城投集团景观维修有限公司 旅游会展公司 指 中天城投集团旅游会展有限公司 展览中心公司 指 贵阳国际会议展览中心有限公司 中天龙洞堡工业园 指 中天城投集团龙洞堡工业园股份有限公司 中天乌当公司 指 中天城投集团乌当房地产开发有限公司 贵州文化产业公司 指 贵州文化产业股份有限公司 中天金融中心 指 中天城投集团贵阳国际金融中心有限责任公司 中天城投江苏置业公司 指 中天城投集团江苏置业有限公司 文广建设公司 指 中天城投集团贵州文化广场开发建设有限公司 贵阳金融控股 指 贵阳金融控股股份有限公司 中天华北置业公司 指 中天城投集团华北置业有限公司 深圳中天南方置业 指 深圳市中天南方置业有限公司 中天普惠金融服务公司 指 中天城投（贵州）普惠金融服务有限公司 中天上海股权投资基金公司 指 中天城投集团上海股权投资基金合伙企业（有限合伙）中天城投建管 指 中天城投集团（贵州）建设管理有限公司 中天城投地产基金 指 中天城投集团（贵州）地产基金管理中心（有限合伙）中天楠苑物业公司 指 中天城投集团楠苑物业管理有限公司 东盛房地产公司 指 贵阳东盛房地产开发有限公司 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 5 遵义众源同汇公司 指 遵义众源同汇矿业开发有限公司 小金沟锰业公司 指 遵义小金沟锰业开发有限公司 生态会议公司 指 贵阳国际生态会议中心有限公司 毕节润隆公司 指 毕节市润隆投资有限公司 中天北京置业公司 指 中天城投集团北京置业有限公司 互联网金融产业公司 指 贵阳互联网金融产业投资发展有限公司 中天立馨房地产经纪公司 指 贵州中天立馨房地产经纪有限公司 中天信嘉房地产公司 指 贵州中天信嘉房地产开发有限公司 联合铜箔 指 联合铜箔（惠州）有限公司 国富证券 指 中天国富证券有限公司 友山基金 指 友山基金管理有限责任公司 贵州盛世未来 指 贵州盛世未来城市发展基金管理中心（有限合伙）野马川矿业公司 指 赫章县野马川金埔矿业有限公司 疙瘩营驼骏煤业公司 指 威宁县疙瘩营驼骏煤业有限公司 贵州农商银金融公司 指 贵州农商银金融信息服务有限公司 贵州大数据资本服务公司 指 贵州大数据资本服务中心有限公司 深圳前海友山互联网公司 指 深圳前海友山互联网金融服务有限公司 贵州数行科技公司 指 贵州数行科技有限公司 大河财富基金公司 指 大河财富基金销售有限公司 华宇再保险 指 华宇再保险股份有限公司 城投集团 指 中天城投集团有限公司 中融人寿保险 指 中融人寿保险股份有限公司 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 6 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 一、公司信息一、公司信息 股票简称 中天金融 股票代码 000540 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公司的中文名称 中天金融集团股份有限公司 公司的中文简称 中天金融 公司的外文名称（如有）Zhongtian Financial Group Company Limited 公司的外文名称缩写（如有）Zhongtian 公司的法定代表人 罗玉平 注册地址 贵州省贵阳市观山湖区中天路 3 号 注册地址的邮政编码 550081 办公地址 贵州省贵阳市观山湖区中天路 3 号 办公地址的邮政编码 550081 公司网址 电子信箱 二、联系人和联系方式二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 谭忠游 何要求 联系地址 贵州省贵阳市观山湖区中天路 3 号 贵州省贵阳市观山湖区中天路 3 号 电话 0851-86988177 0851-86988177 传真 0851-86988377 0851-86988377 电子信箱 三、信息披露及备置地点三、信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体的名称 中国证券报、证券时报、上海证券报、证券日报 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 公司年度报告备置地点 董事会办公室 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 7 四四、注册变更情况、注册变更情况 组织机构代码 91520000214466447K 公司上市以来主营业务的变化情况（如有）2017 年 3 月，公司经营范围由“壹级房地产开发、城市基础设施及配套项目开发、拆迁安置及服务、室内装饰装潢；承包境外工程；国内外实业投资、按国家规定在海外举办各类企业；商业、物资供销（专营、专控、专卖及专项审批的商品除外）；高新产品开发、高科技投资；农业、工业、基础设施、能源、交通的投资及管理；投资咨询服务；教育产业投资；文化传媒投资及管理；酒店投资及经营管理；旅游业投资及管理；城市基础设施及配套项目开发（含一级土地开发，法律限制的除外）；矿产资源的综合开发利用及投资管理；会议展览中心相关基础设施及配套项目开发及经营管理。”变更为“金融投资；股权投资；实业投资；资产管理；产业基金、产权市场投资与管理；金融服务及研究；金融企业投资及管理、咨询；城市基础及公共设施投资管理；壹级房地产开发。”历次控股股东的变更情况（如有）2000 年 6 月，控股股东由贵阳市国有资产管理局变更为世纪兴业投资有限公司；2007 年 4 月，控股股东由世纪兴业投资有限公司变更为金世旗国际控股股份有限公司。五、其他有关资料五、其他有关资料 公司聘请的会计师事务所 会计师事务所名称 信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）会计师事务所办公地址 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 A 座 9 层 签字会计师姓名 黄志芬、李兵 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构 适用 不适用 保荐机构名称 保荐机构办公地址 保荐代表人姓名 持续督导期间 海通证券股份有限公司 广东省深圳市红岭中路中深国际大厦 16 楼 刘晴、王谭 2016 年 1 月 17 日2017 年12 月 31 日 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问 适用 不适用 六、主要会计数据和财务指标六、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 是 否 2017 年 2016 年 本年比上年增减 2015 年 营业收入（元）15,793,360,160.15 19,460,541,180.18-18.84%15,386,094,716.52 归属于上市公司股东的净利润（元）2,081,549,350.87 2,939,369,337.99-29.18%2,606,776,304.48 归属于上市公司股东的扣除非经1,989,335,350.33 2,909,235,985.70-31.62%2,258,723,896.50 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 8 常性损益的净利润（元）经营活动产生的现金流量净额（元）-3,201,219,628.42 445,811,303.02-818.07%-97,348,571.05 基本每股收益（元/股）0.4455 0.6332-29.64%0.6073 稀释每股收益（元/股）0.4452 0.6308-29.42%0.6064 加权平均净资产收益率 13.50%21.90%-8.40%32.18%2017 年末 2016 年末 本年末比上年末增减 2015 年末 总资产（元）108,504,831,281.49 71,159,272,910.11 52.48%55,400,145,908.81 归属于上市公司股东的净资产（元）16,071,495,031.25 14,911,590,480.79 7.78%12,615,634,580.91 七、境内外会计准则下会计数据差异七、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。八、分季度主要财务指标八、分季度主要财务指标 单位：元 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 营业收入 6,097,697,304.23 3,504,545,708.45 1,403,866,744.98 4,787,250,402.49 归属于上市公司股东的净利润 940,681,879.03 482,573,014.13 232,195,138.37 426,099,319.34 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 954,028,379.20 472,731,992.68 242,556,207.10 320,018,771.35 经营活动产生的现金流量净额-2,990,052,637.07-971,731,505.93 164,294,714.86 596,269,799.72 上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异 是 否 九、非经常性损益项目及金额九、非经常性损益项目及金额 适用 不适用 中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 9 单位：元 项目 2017 年金额 2016 年金额 2015 年金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）5,739,008.31 387,569.12-1,509,362.81 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）8,552,675.00 27,944,845.69 240,743,674.60 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费 117,630,608.94 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 1,617,867.93 1,817,674.99 2,175,791.74 对外委托贷款取得的损益 15,193,396.23 13,255,188.68 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-31,115,792.09-7,070,666.99-6,000,900.62 其他符合非经常性损益定义的损益项目 166,291,700.94 减：所得税影响额 24,636,448.46 6,103,097.67 53,648,495.87 少数股东权益影响额（税后）767,315.32 98,161.53 合计 92,214,000.54 30,133,352.29 348,052,407.98-对公司根据 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 定义界定的非经常性损益项目，以及把 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因 适用 不适用 公司报告期不存在将根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 10 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要 一、报告期内公司从事的主要业务一、报告期内公司从事的主要业务 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 是 房地产业 2017年是公司战略转型升级的关键之年。面对内外部多重压力及挑战，公司保持战略定力，紧紧围绕实现地产业务基本稳定和金融业务持续发展经营目标统筹推进各项业务，呈现整体平稳、稳中趋好的健康发展态势。公司采取既利当前更惠长远的金融业务布局举措，着力推进金融类业务稳健发展，实现金融类业务营业总收入约15亿元，同比增长982%，占公司营业总收入比例大幅提升。但受地产业务板块中大单物业结转特殊性影响，公司整体营业总收入约173亿元，同比下降12%。（一）（一）确立“打造绿色实业金融服务”定位，坚决按照金融服务实体经济原则稳步推进金融业确立“打造绿色实业金融服务”定位，坚决按照金融服务实体经济原则稳步推进金融业务发展务发展 公司以金融服务实体经济为宗旨，秉持绿色实业金融服务定位，稳步推进业务发展，保持公司安全稳健可持续的良好运行态势，着力推进金融业务高效发展，实现金融类业务营业总收入约15亿元，同比增长982%，金融类业务收入占比大幅提升。证券业务证券业务。中天国富证券全面贯彻“风控合规为生命线”经营管理理念，建立四级合规管理和风险控制体系，稳步推进各项业务发展。一是分类评级从CCC级升至BBB级，连升三级，得到市场及监管部门的认可。二是人才队伍建设成效显著，拥有保荐代表人近50人，进入市场排名前30位。三是投行业务持续发展，业务规模不断扩大，投行业务部门分布于全国14个省市，已基本形成全国性的投行服务网络，并购重组类业务持续发展，交易额、承销金额、项目数量等指标均位居行业上游。四是推进区域分支机构建设，已设立完成贵州、深圳、北京、上海、广东等共17家分公司。五是积极助力贵州金融业发展，派驻金融人才到相关金融机构交流学习，积极配合贵州省市有关政府部门工作，为补齐贵州金融短板做出了积极的贡献；六是扶贫攻坚成效显著，对口帮扶黔西、赫章等多个深度贫困县，派驻投行人员到贫困地区进行上市培训等，以结对子方式帮助团结村235户831位村民。保险业务保险业务。中融人寿坚决围绕保监会“1+4”文件及偿付能力风险管理的监管要求，进一步完善合规管理、加强风险防控，明确“三道防线”合规管理框架，确保稳健运营，多项工作取得有效成果，在保监会2017年保险公司服务评价中获得BBB评级。2017年实现总保费约51亿元，同比提升120%；其中原保险保费收入约35亿元，保户投资款新增交费约16亿元。一是紧紧围绕保险“风险保障”功能，在偿二代风险监管要求下，搭建并完善风险管理体系，抗风险能力得到了有效提升，在保监会2017年三季度风险综合评级中由D级提升至B级；在保监会2017年度SARMRA评估中得分70.02分，同比提升52%。二是统筹规划渠道建设，发挥协同效应，夯实银保渠道稳健发展。根据监管要求调整银保趸交及期交业务结构，全年业务结构健康稳定。三是通过不断加强投资团队专业人才建设，专业化运作，新增投资渠道，提升了资金运用效率。基金业务基金业务。友山基金各项业务进展顺利，管理总规模约306亿元，其中主动管理规模同比增长102%；咨询服务业务管理规模同比增长28%。机构客户稳步新增，产品经营稳步发展，业内排名进入前20位。公募基金销售公司大河财富完成基金代销系统搭建，成功接入第三方支付及监管银行，完善反洗钱系统，采取“两线并行”的经营策略同步推进机构业务和零售业务。报告期内，公司继续推进各类在审金融机构设立工作，中天友山基金管理公司筹建事项尚在审核进程中。（二）（二）地产地产板块各项业务经营板块各项业务经营基本基本稳定稳定 2017年，公司地产开工面积250.5万、竣工面积326.8万、项目投资81.3亿元。主要项目有：假日方舟、渔安安井温泉旅游城“未来方舟”、贵阳国际金融中心、中天万里湘江等项目。报告期内，受办公和商业等大单物业结转特殊性影响，项目结算面积下降，地产业务收入为149.81亿元，同比下降19.86%，故公司2017年实际营业收入与预测目标存在差距。2017年，中天教育品牌效应和办学规模日益扩大，中天中学以583.85的平均分实现贵阳市中考成绩八连冠；会议、会展和物业板块稳定发展，会议会展共承办各项会议和活动共471场，荣获“2017年度中国十佳会展中心”及“2017中国最佳服务会议中心”等殊荣；中天物业ERP系统上线，管理标准、服务流程、服务水平得到提升。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 11 二、主要资产重大变化情况二、主要资产重大变化情况 1、主要资产重大变化情况、主要资产重大变化情况 单位：万元 项目项目 年末余额年末余额 年初余额年初余额 变动幅度变动幅度%变动原因变动原因 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 733,128.75 435,257.36 68.44 本年度新增合并中融人寿保险影响及中天国富证券投资增加 应收账款 442,808.27 250,791.06 76.56 分期收款销售增加 应收利息 23,065.95 2,395.41 862.92 本年度非同一控制合并中融人寿保险导致增加 其他应收款 131,430.13 60,823.87 116.08 其他应收往来款增加 其他流动资产 53,553.63 16,941.28 216.11 银行短期理财产品增加 定期存款 217,270.00 100.00 本年度新增合并中融人寿保险影响 贷款及应收款项 608,000.00 100.00 本年度新增合并中融人寿保险影响 可供出售金融资产 2,234,224.31 474,600.83 370.76 本年度新增合并中融人寿保险影响 持有至到期投资 9,689.58 116,556.00-91.69 昆仑信托集合资金信托计划及委托贷款收回 长期股权投资 61,742.45 411,694.54-85.00 中融人寿保险纳入合并范围导致长期股权投资减少 商誉 544,434.15 275,649.61 97.51 本年度非同一控制合并中融人寿保险、中黔金交等增加 递延所得税资产 160,872.88 25,963.72 519.61 本年度新增合并中融人寿保险增加以及本公司可抵扣亏损确认递延所得税资产增加 其他非流动资产 602,898.85 238,098.85 153.21 本集团拟购买华夏人寿保险股份有限公司股权支付股权准备款 2、主要境外资产情况、主要境外资产情况 适用 不适用 三、核心竞争力分析三、核心竞争力分析 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 是 房地产业 1.核心价值观核心价值观感恩党、跟党走、听党话，按市场规律办事感恩党、跟党走、听党话，按市场规律办事。“感恩党、跟党走、听党话，按市场规律办事”是公司始终坚持的核心价值观，是公司在与共和国经济同步发展历程中所积累的宝贵精神财富，是公司在深耕贵州近四十年历程中所形成的光荣传统，已深深融入中天血脉，历久弥新；公司始终将坚持党的领导、不断把加强党的建设与企业生产经营、员工队伍建设紧紧结合在一起，形成“同发展、互促进、共提高”的良中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 12 好政经生态，塑造了中天“讲政治、顾大局、守法规、求高效、勇担当”的社会形象。2.超强高效的执行力。超强高效的执行力。公司始终注重文化建设与战略、经营管理相结合，努力将企业文化融入日常生产经营活动中，扎根于员工的行动之中，发扬“思想艰苦、作风清苦、工作刻苦”的“三苦精神”及“扣扣子、钉钉子、担担子”的“三种精神”，打造“自强不息、合作共赢”的“中天人”团队理念，形成了具有鲜明中天特色的执行力文化。3.先锋思考，创新发展的思想源动力。先锋思考，创新发展的思想源动力。中天金融集团作为贵州第一家上市公司，历史的沉淀注入了其敢为人先的创新基因。创领未来的品牌驱动、“先锋思考、严谨执行、务求实效”的企业理念成为不断开创中天事业新局面的内生源动力，成为中天始终在发展中创新、在创新中再发展、再创新的强大思想武器。4.优势资源的整合力。优势资源的整合力。公司发挥区域龙头的资源整合能力，始终扎根于当地社会与经济发展的伟大事业中，积极履行企业公民责任，并借助资源优势覆盖全国，实现全国市场辐射，通过香港、上海等国际金融中心的带动放射作用，积极向全球范围布局延伸。5.体制稳健、机制灵活的组织战斗力。体制稳健、机制灵活的组织战斗力。公司始终坚持构建“稳健的体制与灵活高效的机制”相结合的企业管理模式，形成了充满鲜活生命力的健康组织体制和灵活而不松散、高效而不失序的内部运行机制。体制稳健、机制灵活、高效有序是公司始终对市场保持高度敏感性、快速获取市场机会并有效运行的组织保证。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 13 第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析 一、概述一、概述 宏观市场及行业分析宏观市场及行业分析（一）（一）全国经济社会发展呈现出增长与质量、结构、效益相得益彰的良好局面全国经济社会发展呈现出增长与质量、结构、效益相得益彰的良好局面 2017年是我国发展进程中极不平凡的五年。面对极其错综复杂的国内外形势，以习近平同志为核心的党中央带领全国各族人民砥砺前行，统筹推进“五位一体”总体布局，协调推进“四个全面”战略布局，改革开放和社会主义现代化建设全面开创新局面，经济社会发展取得历史性成就、发生历史性变革，经济实力跃上新台阶、经济结构出现重大变革、创新驱动发展成果丰硕、脱贫攻坚取得决定性进展，经济增长呈现出增长与质量、结构、效益相得益彰的良好局面。取得的全方位、开创性成就，发生的深层次、根本性变革，再次令世界瞩目。据国家统计局公布数据，2017年国内生产总值82.71万亿元，同比增长6.9%；服务业占比为51.6%，成为经济增长主动力。（二）贵州区域经济平稳健康发展，主要经济指标增速位居全国前列（二）贵州区域经济平稳健康发展，主要经济指标增速位居全国前列 2017年，贵州省大力培育和弘扬新时代“贵州精神”，坚持稳中求进工作总基调，以脱贫攻坚统揽经济社会发展全局，深入实施供给侧结构性改革，全力推进“大扶贫大数据大生态”三大战略，转型升级步伐加快，新旧动能接续转换，质量效益同步提升。据贵州省统计局公布数据，2017年全省地区生产总值同比增长10.2%，连续7年居全国前三；服务业增加值6,080.4亿元，同比增长11.5，占全省地区生产总值的比重为44.9%。生态文明、大数据、内陆开放、绿色金融四个国家级试验区相继落户贵州，为贵州经济发展创造历史性的发展机遇。绿色经济焕发蓬勃活力，助推贵州“弯道取直”。1.实施精准扶贫组合拳，全实施精准扶贫组合拳，全力打好脱贫攻坚硬仗力打好脱贫攻坚硬仗 全省全力实施大扶贫战略行动，启动农村“组组通”公路等基础设施建设，实施易地扶贫搬迁，推动产业扶贫，完善农村人口教育医疗住房保障等一系列扶贫攻坚组合拳。据贵州省新闻办在2017年贵州省主要经济数据解读媒体见面会上表示，2017年全省减少贫困人口120万人，90个贫困乡镇“减贫摘帽”，2300个贫困村退出，贫困发生率下降到8%左右，实施易地扶贫搬迁76.3万人，推动产业扶贫项目1.5万个，带动农村建档立卡贫困户10.5万户共33.3万人。2.“大数据大数据 大生态大生态”助推贵州经济助推贵州经济新新发展发展 贵州省借助大数据发展先行优势，扩大新兴产业投资，促进企业转型升级。高技术制造业增加值348.9亿元，同比增长39.9%；高新技术产业投资增长58.6%；科学研究和技术服务业投资增长40.3%。贵州省坚守“发展和生态两条底线”，绿色经济蓬勃发展。据环保部生态文明建设年度评价结果公报显示，贵州省生态文明建设的公众满意度位居全国第二位。据贵州省统计局公布数据，全省旅游业增长保持井喷势头，接待旅游总人数7.4亿人次，同比增长40%，实现旅游总收入7,116.8亿元，同比增长41.6%。（三三）紧紧围绕）紧紧围绕“三项任务三项任务”有效推动有效推动金金融产业深化改革融产业深化改革 2017年，全国金融业紧紧围绕“三项任务”，坚持回归本源、优化结构、强化监管、市场导向四个重要原则，采取一系列有效措施推动我国金融体制深化改革，构建现代金融监管框架的决策和部署。保险业保险业。在坚持“保险姓保、监管姓监、回归保障、服务实体”监管理念下，整体发展稳中向好。充分发挥长期稳健风险管理和保障功能，全年为全社会提供风险保障4,154万亿。行业结构持续调整，保障型及长期储蓄型业务占比上升，产品结构更加优化，服务供给侧结构性改革和实体经济的能力显著提升。据保监会公布数据，全年实现原保险保费收入36,581.01亿元，同比增长18.16；行业净利润2,567.19亿元，同比增长近30%。证券业证券业。在保持“依法、全面、从严”监管环境下，实现“以稳定为底线、以发展为主旋律”的整体态势，多层次资本市场体系进一步完善。服务实体经济功能增强，IPO数量和融资规模位居全球前列，再融资和并购重组结构优化，债券融资功能稳步发挥，私募股权基金稳步发展。规范化和服务型证券业建设初见成效，证券公司向“交易型投行”转型，资管业务逐步向主动管理型发展。据证监会公布数据，419家IPO企业实现首发融资2,186亿元；再融资1.3万亿，并购重组交易金额1.87万亿；新三板融资1,336亿元；发行债券2,433只，融资额3.9万亿。银行业银行业。行业向高质量发展转型，银行业全年保持稳健运行。银行业资产规模增长放缓，信贷占比上升，同业和非标投中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 14 资下降。商业银行主动调整业务降低内部杠杆，加强自律、审慎经营，合规和责任意识明显增强，抵御风险能力持续提高，不良贷款规模增长放缓，资产质量稳中向好。全国金融工作会议首次提出“建设普惠金融体系”，相关政策密集落地，机制进一步完善。五大国有商业银行及部分股份制商业银行已成立普惠金融业务部，支持普惠金融发展的基本组织构架已搭建完成。贵州贵州金融业发展势头强劲金融业发展势头强劲。贵州省坚持以金融开放创新为动力、以服务实体经济为宗旨、以普惠金融和绿色金融为突破、以不发生系统性区域性金融风险为底线，金融产业发展势头强劲。据贵州省统计局公布数据，2017年全省金融业增加值787.88亿元，同比增长13.4%；金融机构人民币存款余额26,088.89亿元，同比增长9.8%；金融机构人民币贷款余额20,860.34亿元，同比增长16.8%；保费收入387.73亿元，同比增长20.7%。（四四）房地产业调控政策持续加码，库存去化明显）房地产业调控政策持续加码，库存去化明显 2017年，中央坚持“房子是用来住的、不是用来炒的”定位，继续实行差别化调控，稳妥推进房产税立法，启动新的三年棚改计划。加快建立多主体供给、多渠道保障、租购并举的住房制度，促进市场平稳健康发展。据国家统计局公布数据，2017年全国商品房销售面积169,408万，同比增长7.7%；商品房销售额133,701亿元，增长13.7%。一线城市和部分热点二线城市房价涨幅回落，三四线城市房价趋于稳定，库存量去化明显。2017年，贵州省加大房地产市场宏观调控力度且效应明显，保持健康运行。据贵州省统计局公布数据显示，全省2017年商品房销售面积4,696.90万平方米，同比增长13.0%；商品房销售额2,240.77亿元，同比增长25.1%，库存进一步减少；开发投资2,201.00亿元，同比增长2.4%。2017年公司经营及管理情况回顾年公司经营及管理情况回顾 2017年是公司战略转型升级的关键之年。面对内外部多重压力及挑战，公司保持战略定力，紧紧围绕实现地产业务基本稳定和金融业务持续发展经营目标统筹推进各项业务，呈现整体平稳、稳中趋好的健康发展态势。公司采取既利当前更惠长远的金融业务布局举措，着力推进金融类业务稳健发展，实现金融类业务营业总收入约15亿元，同比增长982%，占公司营业总收入比例大幅提升。但受地产业务板块中大单物业结转特殊性影响，公司整体营业总收入约173亿元，同比下降12%。（一）党建工作（一）党建工作 公司在深耕贵州四十年的过程中，始终坚持“感恩党、跟党走、听党话，按市场规律办事”的核心价值观。作为一家“胸怀大局、极端负责”的上市公司，始终不忘初心，牢记使命，强化责任担当。真正做到时时处处事事坚持以习近平同志为核心的党中央权威和集中统一领导，做到思想上充分信赖、政治上坚决拥护、组织上自觉服从、感情上深刻认同、行动上始终跟随。学习学习党的十九大精神党的十九大精神。2017年10月18日，公司在集团总部和分子公司共设立48个会场，集中收看党的十九大开幕盛会，聆听习近平总书记所做的党的十九大报告。公司党委和各级党组织采取多种形式，持续组织开展学习党的十九大精神和习近平总书记在贵州省代表团重要讲话精神系列活动，大力培育和弘扬团结奋进、拼搏创新、苦干实干、后发赶超的新时代贵州精神。开展党组织建设。开展党组织建设。公司党委坚决把党的政治建设摆在首位、落到基层，严格按照党中央对党基层组织建设的新部署、新目标、新定位、新举措，以提升政治领导力为统领，坚定不移把党的领导落实到基层。完成中共中天金融集团股份有限公司委员会换届选举。在各子公司建立8个二级组织。完善党建工作经费预算审批制度、党建工作考核制度、发展党员工作制度、组织生活制度。开展创新型党组织创建，实施“五大工程”，开展“三晒三评一报告”活动。抓好30项公司党建工作重点任务整改落实。发挥驻村党员干部（遵义团结村）在脱贫攻坚中先锋作用。大力整治基层党建“灯下黑”。落实“四位一体”从严管理干部机制。坚持党管人才原则，加强对人才的政治引领和政治吸纳。加强作风建设。加强作风建设。公司党委坚决以牢固树立“四个意识”为重大政治原则，将其作为净化公司政治生态的根本遵循和具体体现，营造风清气正的良好政治生态。以正视问题的自觉和刀刃向内的勇气，不断增强自我净化、自我完善、自我革新、自我提高能力，主动防控金融道德风险。组织“加强党性修养、坚定理想信念”的专题党课。深入推进“两学一做”学习教育，落实“三会一课”等基本制度，开展支部主题党日活动。设立完全符合“六有”、“四上墙”要求的党建文化室。强化金融类子公司党建工作，以行业监管+公司治理+内部自律“三位一体”防范体系为根基，主动防控金融道德风险。党建促经建党建促经建。公司党委以党章为根本遵循，抓好党建促经建。坚持以“金融产业服务实体经济”的本质为核心，主动把金融业务发展与服务贵州实体经济发展和脱贫攻坚相结合，坚持“质量第一、效益优先”，让党建工作成为企业发展的“发动机”和“助推器”，形成以党建促进公司经济建设的良性发展态势，推动公司各项事业的长足发展。中天金融集团股份有限公司 2017 年年度报告全文 15（二）（二）扶贫工作扶贫工作 为更好地贯彻落实十九大精神和总书记的一系列讲话精神，公司秉持“感恩党、跟党走、听党话”的政治站位，以“根植社会、回馈社会”的企业公民责任感全面融入到打赢脱贫攻坚战的国家战略中，积极响应贵州省委省政府“2020年与全国同步小康”的战略目标，确立以“金融精准扶贫”为扶贫工作基本方略，因地制宜，精准施策，扎实推进贵州省大扶贫战略行动深入实施，坚定不移地助力脱贫攻坚和乡村振兴，助推社会和谐发展：1.1.金融助力脱贫攻坚成效显著金融助力脱贫攻坚成效显著 针对贵州金融资源缺失、保险业务滞后、金融机构不足、融资渠道匮乏的现状，2014年以来公司确立了引“金”入黔补足贵州金融短板，以保险、证券公司为抓手的战略升级方略。2017年中天金融集团旗下中天国富证券与安顺市合作，推动发行企业债50亿元；友山基金为贵州贫困地区量身定做扶贫基金计划，管理规模超过80亿元；中黔金融资产交易中心累计为贵州贫困地区解决融资近35亿元，助力当地优势产业和重点企业发展。公司积极参与贵州省普惠金融、普惠保险事业发展，突出保险姓保、保障民生原则。中融人寿保险股份有限公司（以下简称“中融人寿”）向贵州省遵义市播州区平正仡佬族乡团结村5430位村民捐赠总保额近2亿元的意外伤害身故与意外伤残保险、意外伤害医疗保险，满足团结村村民的人身保险保障需求。2 2践行“三变”、融合三产、振兴三农践行“三变”、融合三产、振兴三农 2017年，在结对帮扶、产业扶持、教育帮扶、医疗帮扶等一系列“组合拳”的推动下,深度贫困村遵义播州区平正仡佬族乡团结村正在并将持续发生改变。公司通过团结村精准扶贫项目的创新实践,探索出“践行三变、融合三产、振兴三农”的金融精准扶贫新模式,打造普惠金融助力乡村振兴的贵州实践。3 3推进“空心村”治理，培育职业农民助推乡村振兴推进“空心村”治理，培育职业农民助推乡村振兴 农村“空心化”已成为西部地区实现脱贫攻坚、同步小康、乡村振兴的严峻挑战。农村“空心”、村集体经济“空洞”，农民“空巢”，在一些贫困村成为恶性循环。2017年5月以来，公司通过在遵义播州区团结村开展多种形式产业扶贫吸引外出农民返乡创业，建立农民工双创中心，大力发展、精心培育新型职业农民，先后成立生态猪养殖合作社，中华蜂养殖合作社，旅游专业合作社，吸