600643_2019_爱建集团_2019年年度报告_2020-03-31.pdf

2019 年年度报告 1/239 公司代码：600643 公司简称：爱建集团 上海爱建集团股份有限公司上海爱建集团股份有限公司 20192019 年年度报告年年度报告 2019 年年度报告 2/239 重要提示重要提示 一、一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。二、二、公司公司全体董事出席全体董事出席董事会会议。董事会会议。三、三、立信会计师事务所（特殊普通合伙）立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了为本公司出具了标准无保留意见标准无保留意见的审计报告。的审计报告。四、四、公司负责人公司负责人王均金王均金、主管会计工作负责人、主管会计工作负责人赵德源赵德源及会计机构负责人（会计主管人员）及会计机构负责人（会计主管人员）王成兵王成兵声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。五、五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 上海爱建集团股份有限公司2019年度财务报告已经立信会计师事务所审计，2019年度公司合并报表归属于母公司所有者的净利润为1,318,851,954.09元，合并报表2019年末未分配利润为4,277,693,279.44元。2019年度，母公司年初未分配利润为570,169,736.44元，执行“新金融工具准则”追溯调整年初未分配利润增加279,214,632.69元，调整后年初未分配利润为849,384,369.13元；2019年度净利润为171,439,055.71元，2018年度现金分红194,630,694.24元，根据公司法和公司章程规定，2019年度母公司提取10%法定盈余公积17,143,905.57元，提取后年末可供分配利润为809,048,825.03元。现提议公司2019年度利润分配方案为：以股权登记日公司总股本1,621,922,452股为基数向全体股东每10股派发现金股利2.50元人民币（含税），本次不实施资本公积转增股本，也不使用未分配利润进行送股。如在本方案披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，因可转债转股/回购股份/股权激励授予股份回购注销/重大资产重组股份回购注销等致使公司总股本发生变动的，公司拟维持分配总额/每股分配比例不变，相应调整每股分配比例/分配总额。六、六、前瞻性陈述的风险声明前瞻性陈述的风险声明 适用 不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述并不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。七、七、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 否 2019 年年度报告 3/239 八、八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？否 九、九、重大风险提示重大风险提示 公司已在本报告中详细描述存在的风险，敬请查阅经营情况讨论与分析中关于公司未来发展的讨论与分析中可能面对的风险的相关内容。十、十、其他其他 适用 不适用 2019 年年度报告 4/239 目录目录 第一节第一节 释义释义.5 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标.5 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要.10 第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析.14 第五节第五节 重要事项重要事项.29 第六节第六节 普通股股份变动及股东情况普通股股份变动及股东情况.48 第七节第七节 优先股相关情况优先股相关情况.55 第八节第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况.56 第九节第九节 公司治理公司治理.66 第十节第十节 公司债券相关情况公司债券相关情况.69 第十一节第十一节 财务报告财务报告.73 第十二节第十二节 备查文件目录备查文件目录.142 2019 年年度报告 5/239 第一节第一节 释义释义 一、一、释义释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：常用词语释义 公司、本公司、爱建股份、爱建集团 指 上海爱建集团股份有限公司 爱建信托公司 指 上海爱建信托有限责任公司 爱建租赁公司 指 上海爱建融资租赁有限公司 华瑞租赁公司 指 上海华瑞融资租赁有限公司 爱建资产公司 指 上海爱建资产管理有限公司 爱建香港公司 指 爱建（香港）有限公司 爱建产业公司 指 上海爱建产业发展有限公司 爱建资本公司 指 上海爱建资本管理有限公司 爱建财富公司 指 上海爱建财富管理有限公司 爱建基金销售公司 指 上海爱建基金销售有限公司，原爱建财富公司 均瑶集团 指 上海均瑶（集团）有限公司 爱建特种基金会 指 上海工商界爱国建设特种基金会 广州基金 指 广州产业投资基金管理有限公司 广州基金国际 指 广州基金国际股权投资基金管理有限公司 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 上交所 指 上海证券交易所 中登公司上海分公司 指 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 报告期 指 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 12 月 31 日 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 一、一、公司信息公司信息 公司的中文名称 上海爱建集团股份有限公司 公司的中文简称 爱建集团 公司的外文名称 SHANGHAI AJ GROUP CO.,LTD 公司的外文名称缩写 AJ GROUP 公司的法定代表人 王均金 二、二、联系人和联系方式联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 2019 年年度报告 6/239 姓名 侯学东 秦璇 联系地址 上海市肇嘉浜路746号 上海市肇嘉浜路746号 电话 021-64396600 021-64396600 传真 021-64392118 021-64392118 电子信箱 三、三、基本情况基本情况简介简介 公司注册地址 上海市浦东新区泰谷路168号 公司注册地址的邮政编码 200131 公司办公地址 上海市肇嘉浜路746号 公司办公地址的邮政编码 200030 公司网址 http:/ 电子信箱 四、四、信息披露及备置地点信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体名称 中国证券报、上海证券报 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 http:/ 公司年度报告备置地点 上海市肇嘉浜路746号 五、五、公司股票简况公司股票简况 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上海证券交易所 爱建集团 600643 爱建股份 六、六、其他其他相相关资料关资料 公司聘请的会计师事务所（境内）名称 立信会计师事务所（特殊普通合伙）办公地址 南京东路 61 号四楼 签字会计师姓名 黄晔 吉勇 报告期内履行持续督导职责的保荐机构 名称 海通证券股份有限公司 办公地址 上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 签字的保荐代表人姓名 田卓玲、朱玉峰 持续督导的期间 2018 年 1 月 30 日至 2019 年 12 月 31日 七、七、近三年主要会计数据和财务指标近三年主要会计数据和财务指标(一一)主要会计数据主要会计数据 单位：元 币种：人民币 2019 年年度报告 7/239 主要会计数据 2019年 2018年 本期比上年同期增减(%)2017年 营业收入 1,698,484,603.95 948,433,246.05 79.08 670,697,956.98 营业总收入 3,802,455,412.49 2,653,987,299.31 43.27 2,334,101,967.53 归属于上市公司股东的净利润 1,318,851,954.09 1,158,084,675.21 13.88 829,772,216.20 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 1,239,935,870.25 941,368,586.59 31.72 769,415,362.79 经营活动产生的现金流量净额 1,480,830,136.88 284,067,315.32 421.30 1,194,037,060.27 2019年末 2018年末 本期末比上年同期末增减（%）2017年末 归属于上市公司股东的净资产 10,778,675,685.68 9,633,893,824.72 11.88 7,065,390,182.21 总资产 26,746,903,022.23 26,103,379,266.09 2.47 16,750,584,306.15 (二二)主要财务指标主要财务指标 主要财务指标 2019年 2018年 本期比上年同期增减(%)2017年 基本每股收益（元股）0.813 0.721 12.76 0.577 稀释每股收益（元股）0.813 0.721 12.76 0.577 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元股）0.764 0.586 30.38 0.535 加权平均净资产收益率（%）12.95 12.84 增加0.11个百分点 12.27 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）12.18 10.44 增加1.74个百分点 11.38 报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 适用 不适用 2019 年年度报告 8/239 八、八、境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异(一一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况的净资产差异情况 适用 不适用 (二二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归归属于上市公司股东属于上市公司股东的净资产差异情况的净资产差异情况 适用 不适用 (三三)境内外会计准则差异的说明：境内外会计准则差异的说明：适用 不适用 九、九、2019 年分季度主要财务数据年分季度主要财务数据 单位：元 币种：人民币 第一季度（1-3 月份）第二季度（4-6 月份）第三季度（7-9 月份）第四季度（10-12 月份）营业收入 382,154,480.14 472,247,266.42 347,881,528.71 496,201,328.68 归属于上市公司股东的净利润 264,318,577.80 365,617,232.20 391,379,711.19 297,536,432.90 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 259,338,841.88 475,647,809.51 335,757,263.88 169,191,954.98 经营活动产生的现金流量净额 501,444,246.31-115,195,574.05 813,092,586.74 281,488,877.88 季度数据与已披露定期报告数据差异说明 适用 不适用 十、十、非经常性损益项目和金额非经常性损益项目和金额 适用 不适用 单位:元 币种:人民币 非经常性损益项目 2019 年金额 附注（如适用）2018 年金额 2017 年金额 非流动资产处置损益-32,112.87 96,843,519.87 15,846,990.39 越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 39,362,003.73 25,489,067.82 1,907,000.00 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费 2019 年年度报告 9/239 企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 非货币性资产交换损益 委托他人投资或管理资产的损益 7,178,293.57 25,187,378.85 12,818,071.00 因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备 债务重组损益 企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等 交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益 同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益 与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益/86,173,885.41 41,355,678.21 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益 165,280,397.19 /单独进行减值测试的应收款项减值准备转回/单独进行减值测试的应收款项、合同资产减值准备转回 /对外委托贷款取得的损益 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公 2019 年年度报告 10/239 允价值变动产生的损益 根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响 受托经营取得的托管费收入 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-136,499,271.90 -490,866.60-31,519.55 其他符合非经常性损益定义的损益项目 少数股东权益影响额-1,836,942.07 -241,373.13-252,130.07 所得税影响额 5,463,716.19 -16,245,523.60-11,287,236.57 合计 78,916,083.84 216,716,088.62 60,356,853.41 十一、十一、采用公允价值计量的项目采用公允价值计量的项目 适用 不适用 单位：元 币种：人民币 项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 对当期利润的影响金额 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 26,279,353.15 -26,279,353.15 可供出售金融资产-股票等 49,856,727.67 -49,856,727.67 交易性金融资产 3,637,558,110.60 3,637,558,110.60 544,290,399.38 其他权益工具投资 77,095,365.13 77,095,365.13 其他非流动金融资产 1,537,022,586.39 1,537,022,586.39 26,746,299.07 合计 76,136,080.82 5,251,676,062.12 5,175,539,981.30 571,036,698.45 十二、十二、其他其他 适用 不适用 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要 一、一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明（一）报告期内公司从事的主要业务 根据公司的战略定位，公司致力于成为一家以金融业为主体、专注于提供财富管理和资产管理综合服务的成长性上市公司。围绕该战略定位，并结合自身特点与优势，公司下属爱建信托公2019 年年度报告 11/239 司、爱建租赁公司、华瑞租赁公司、爱建资产公司、爱建产业公司、爱建资本公司、爱建基金销售公司、爱建香港公司等子公司围绕相应主业开展业务。报告期内公司主要业务包括信托、融资租赁、资产管理与财富管理、私募股权投资等。（二）报告期内公司的经营模式 1、信托业务 爱建信托公司作为公司主要的子公司之一经营信托业务，报告期内的主要经营模式包括信托业务和固有业务。信托业务是指公司作为受托人，按照委托人意愿，以公司的名义为委托人的利益对受托的货币资金或其他财产进行管理或处分，并从中收取手续费的业务。报告期内，公司的信托业务主要包括融资类信托、投资类信托、事务管理类信托等。固有业务指信托公司运用自有资本开展的业务，主要包括但不限于存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等。报告期内，公司的固有业务主要包括固有资金贷款以及金融产品投资、金融股权投资等投资业务。2、融资租赁业务 爱建租赁公司和华瑞租赁公司是公司开展融资租赁业务的两家子公司，报告期内的主要经营模式包括经营性租赁、融资性售后回租等。其中，爱建租赁公司以城市基础设施、教育、医院医疗等特定市场租赁业务作为重点发展领域；华瑞租赁公司以飞机、备用发动机等租赁业务作为重点发展领域。3、资产管理与财富管理 爱建资产公司、爱建产业公司、爱建基金销售公司作为公司下属的三家子公司，分别主要经营不动产投资与资产管理、实业资产管理、基金销售。在不动产投资与资产管理方面，主要形成投融资业务、管理服务业务、地产基金业务等业务模式；在实业资产管理方面，主要包括经营物业管理、相关实业资产管理；在基金销售与财富管理方面，主要包括基金销售。4、私募股权投资 爱建资本公司作为公司主要的子公司之一经营私募股权投资业务，包括股权直投模式和私募基金模式。股权直投模式是以公司固有资金投资于未上市企业的股权，私募基金模式是通过私募方式向基金出资人募集资金，将募集的资金投资于企业的股权，两种方式均最终通过股权的增值为公司及投资人赚取投资收益。（三）报告期内行业情况说明 1、信托行业 2019 年下半年，我国经济发展面临新的风险和挑战，国内经济下行压力加大，中央政策强调要坚持“稳中求进”工作总基调，做好经济工作。信托业严格落实“资管新规”过渡期的整改要求，严监管、强合规、重治理的监督执行效果明显，信托业管理资产规模继续平稳回落，尽管行业风险暴露有所上升，但总体可控。2019 年年度报告 12/239 根据中国信托业协会公布的数据，截至 2019 年 3 季度末，全国 68 家信托公司受托资产余额为 22.00 万亿元，环比下降 2.39%，同比下降 4.94%，信托资产规模继续保持稳步下降；信托行业固有资产规模达 7,402.85 亿元，环比微增 0.83%，同比增长 7.23%，固有资产规模稳中略升。2019年 3 季度，信托业实现经营收入累计 795.64 亿元，同比增长 6.42%；累计利润 559.35 亿元，同比增长 13.13%，信托行业盈利水平稳步提升。截至 2019 年 3 季度末，信托行业风险项目个数与规模方面均呈上升趋势，风险项目数量 1,305个，环比增加 18.64%；风险项目规模为 4,611.36 亿元，环比增加 32.72%。在严监管、强监管的政策措施下，信托资产风险率持续推高，3 季度末风险率增至 2.10%。一方面，信托行业应引起高度重视，强化风险防控和合规建设；另一方面，从信托风险项目的资产来源角度，集合类信托与财产权信托风险项目规模占比呈下降趋势，信托行业总体风险仍在可控范围。2、融资租赁行业 由租赁联合研发中心、中国租赁联盟、天津滨海融资租赁研究院组织编写的2019 中国租赁业发展报告数据显示，截至 2019 年末，中国融资租赁企业（不含单一项目公司、分公司、SPV公司、港澳台当地租赁企业和收购海外的企业）总数约为 12,130 家，较上年增加了 353 家，增长约 3%。其中：金融租赁公司 70 家，较上年增加 1 家；内资试点融资租赁公司 403 家,较上年增加6 家；外商投资融资租赁公司 11,657 家，较上年增加 346 家。2019 年末，全国融资租赁合同余额约为 66,540 亿元人民币，同比增长 0.06%。其中：金融租赁公司合同余额约 25,030 亿元，同比增长 0.12%；内资试点融资租赁公司合同余额约 20,810 亿元，同比增长 0.05%；外商投资融资租赁公司合同余额约 20,700 亿元，与上年持平。2019 年，由于中国租赁业监管体制的调整和移交，融资租赁企业数量和业务总量少量增加，整个行业发展总体处于调整状态。尽管 2019 年行业整体发展明显放缓，但天津、广州、上海、北京等城市仍采取措施，继续推进行业的发展。3、资产管理与财富管理 2018 年 4 月 27 日，人民银行、银保监会、证监会、外汇局联合发布关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（简称“资管新规”）。文件通过匹配期限、限制通道等角度从破刚兑、限非标与降杠杆三方面规范资产管理业务，以此控风险，更好地服务实体经济。资管新规的正式发布，标志着资管行业正式迎来统一监管新时代。随着“资管新规”等相关政策逐步落地实施，相关机构着力开展业务转型，推动行业格局重构。根据中国证券投资基金业协会发布的数据显示，截至 2019 年 3 季度末，基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公司、私募基金管理机构资产管理业务总规模约 51.19 万亿元，环比下降0.01%。其中，公募基金规模 13.79 万亿元，证券公司及其子公司私募资产管理业务规模 11.51万亿元，基金管理公司及其子公司私募资产管理业务规模 8.74 万亿元，基金公司管理的养老金规模 2.15 万亿元，期货公司及其子公司私募资产管理业务规模约 1,342 亿元，私募基金规模 13.63万亿元，资产支持专项计划规模 1.46 万亿元。2019 年年度报告 13/239 4、私募股权投资 随着2018年资管新规发布，市场监管趋严，叠加宏观经济下行及中美贸易摩擦等影响因素，2019年我国股权投资市场延续募资难状况，根据清科研究中心发布的数据显示，2019年新募基金数量和金额双双下降，募集总额约12,444.04亿元，同比下降6.6%。募资币种方面，2019年多只百亿级、千亿级国家级产业基金的设立使人民币募资市场总额升高，全年总额达10,976.26亿元，同比上升1.5%，占股权投资市场整体募资额的88.2%，较2018年占比81.2%有所提升。其中，12.8%的人民币基金管理人为国资控股，所管理的基金规模占比则约为31.3%。受国际形势及全球经济环境影响，外币基金募集金额和数量回落明显。细分市场方面，PE投资机构在金额和数量上依旧占据了明显优势，产业基金、并购基金规模较大，年度总募集额超过1万亿元，同比增长0.5%，占市场总额的80.4%。然而，早期创业投资和VC投资市场募资总额均有较大幅度下滑，分别下降34.4%和28.3%。2019年股权投资市场共有约1,700家机构募得资金，有18家机构募集规模超百亿元，但有43.0%的机构募资额不足1亿元。二、二、报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明 适用 不适用 1、交易性金融资产增加 36.38 亿元，主要系金融工具重分类后股票、基金及一年内到期的信托计划转入核算所致。2、一年内到期的非流动资产增加 38.98 亿元，主要系金融工具重分类后合并结构化主体并入一年内到期的债权投资及爱建租赁、华瑞租赁一年内到期的长期应收款增加所致。3、发放委托贷款及垫款减少 10.37 亿元，系爱建信托收回自营贷款及合并结构化主体退出减少贷款所致。4、债权投资增加 9.84 亿元，主要系金融工具重分类后合并结构化主体并入债权投资所致。5、其他非流动金融资产增加 15.37 亿元，主要系金融工具重分类后转入成本法核算的股权投资所致。6、投资性房地产增加 5.80 亿元，主要系爱建资产公司所属子公司持有的在建工程交付使用转入投资性房地产核算所致。其中：境外资产 7.57（单位：亿元 币种：人民币），占总资产的比例为 2.83%。三、三、报告期内核心竞争力分析报告期内核心竞争力分析 适用 不适用 公司具有自身特点的核心竞争力，主要体现在以下几方面：1、综合型 根据公司的业务架构，公司已开展信托、证券、融资租赁、资产管理与财富管理、私募股权投资等综合金融及类金融业务，同时将根据公司发展的现实需要，布局和发展其他金融及类金融2019 年年度报告 14/239 业务。能够覆盖各类型目标客户和服务群体，满足不同层次客户的金融需求，为客户提供综合型、一体化的综合性金融服务，凸显公司的综合服务能力和价值创造能力。2、协同性 公司积极推动不同业务板块之间的衔接、支撑和互补作用，促使爱建整体效益与客户价值的最大化。2019 年，公司内部协同主要体现在各子公司在相关业务上的实质性合作，并以提升客户价值为服务宗旨。在协同方面，多家公司都取得了可喜的成绩，协同的意识和作用的发挥已深入各子公司的经营工作中。3、体制机制优势 公司顺利回归民营体制后，机制灵活的优势逐渐凸显，公司的发展策略更加灵活，创新动力与创新能力进一步提升。公司探索并实践在资源配置、业务开发、项目审批、激励约束、容错性等方面建立适合子公司创新转型的体制机制。同时，积极提高运用信息科技、云计算、区块链等时代先进技术及理念，创新工作方法，整合集团资源，发挥各板块功能，持续适应新时代发展的新要求。4、品牌与客户基础 爱建集团作为中国改革开放后大陆首家民营企业，在公司 40 年的发展历程中，始终得到上海历届政府和股东的关心和支持，并得到工商联和社会各界人士的广泛关注。历经 40 年的积累和发展，公司一直注重加强合规和诚信文化建设，坚持走规范健康持续的发展之路，不断提高公司的企业形象和社会地位，已经拥有较强的品牌影响力和一定规模的忠实客户群，公司价值得到进一步彰显。5、区域优势及集团整体上市优势 公司地处上海国际金融中心，从上海的发展规划、区域国际化程度、金融业发展和资本市场的完善程度等方面来看，公司作为一家上海本地企业，具有非常明显的区域优势；同时，作为一家集团整体上市的上市公司，公司旗下拥有信托、证券、融资租赁、资产管理与财富管理、私募股权投资等多个金融及类金融板块，公司将借助以上优势积极推进资本扩张能力、品牌影响力、业务创新能力和金融资源整合能力。第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析 一、一、经营情况经营情况讨论与分析讨论与分析 业务经营方面：2019 年，是爱建创建 40 周年和“亮品牌”的重要一年，爱建集团以王均金董事长“一二三四五”方法论为指导，围绕年初确定的经营管理工作主基调，着力推进重大项目和重点工作的落实落地；2019 年 7 月第八届董事会成立后，在外部经济形势困难、监管政策收紧情况下，继续团结广大干部员工，在发展中调整结构、用好资源、奋力拼搏、落实目标，保持了近年来“规范、2019 年年度报告 15/239 健康、持续”发展的良好势头。公司自 2016 年重组转制以来，持续释放体制机制转变的活力。2019年延续了近年来业绩规模持续增长的趋势，继续保持稳中求进的态势，全年实现净利润 13.19 亿元，同比增加 13.88%；营业总收入 38.02 亿元，同比增加 43.27%；总资产达到 267.47 亿元，同比增加 2.47%；净资产达到 107.79 亿元，同比增加 11.88%。2019 年，公司对各子公司实施“促优补短”的方针，对信托、租赁板块促使其更好更快发展，对其他部分子公司实施统筹管理，继续推动资源协同共享和金融生态系统打造。其中，爱建信托爱建信托公司公司努力克服金融去杠杆不断深化、房地产融资政策加剧收紧等复杂严峻的外部形势，全年实现净利润 12.51 亿元，同比增加 12.96%。在中国信托业协会下发的 2018 年信托公司行业评级初评结果中首获“A”类。一是实施“资产、财富”双轮驱动战略成效显现，资金端融资能力不断增强，并构建完善财富管理平台。二是持续去通道、不断加强主动管理能力。通道业务规模大幅下降；主动管理规模稳步增加，提升信托报酬率。三是优化管理传统业务，转型业务频现亮点。传统业务方面，结合自身的资源优势，在一、二线城市的城市更新、楼宇园区改造、养老地产等领域，以更加多样化的模式开展业务，继续为盈利作出主要贡献；转型业务方面，供应链金融、消费金融、资本市场投资业务等非房类融资业务都有新的突破和发展。此外，在加强业务协同，完善风险管理，优化管理机制，开展品牌宣传等方面也都取得了一定进展。爱建租赁爱建租赁公司公司经营情况良好。在融资能力方面，首笔租赁资产 ABS 于 10 月 18 日在上交所发行成功，提升了公司知名度，为今后发行积累了经验；同时，扩大了与金租的合作规模，增加银行提款总额。在业务投放方面，围绕公用事业、教育、医疗、物流、城市升级服务等五个板块，稳增长、调结构，实现业务投放量增长。全年实现净利润 7,957.08 万元，生息资产余额 32.34 亿元。华瑞租赁华瑞租赁公司公司继续做大做强飞机租赁业务，另外还从事飞行模拟器，飞机发动机等相关资产的业务。业务创新方面获得 ODI 并且设立香港租赁平台，同时在香港设立了租赁 SPV，并且落地了全新的 320 系列飞机，为未来在香港市场展业和融资打基础。全年实现净利润 1.14 亿元，生息资产规模达到 55.99 亿元。爱建资爱建资产产公司公司、爱建产业、爱建产业公司公司调整经营班子，实行直接管理，有序剥离低效、无效资产。爱建香港爱建香港公司公司进一步明确战略定位，不断加强团队建设，在债券承销、基金投资、香港 IPO 承销等方面取得实质性进展。爱建财富公司爱建财富公司更名为爱建基金销售公司，与爱建信托公司直销团队差异化、互补性发展。爱建资本爱建资本公司公司重点推进航空产业基金工作，开展了相关研究，取得阶段性进展。内部管理方面：2019 年，公司在强化战略管理、建设风险防范体系、合理配置发展资源、打造优秀人才队伍、提升品牌影响力等重点工作上取得了积极进展。1 1、积极推进重大事项及深化战略管理。积极推进重大事项及深化战略管理。2019 年，公司完成了一些对发展具有长远意义的重大事项及战略性举措，包括：一是一是做好集团董、监事会换届工作，并完成了高管聘任、集团领导分工调整、子公司高管团队优化、本部中层调整等。二是二是集团完成对香港公司的增资工作，1.252019 年年度报告 16/239 亿元资本金于 7 月 31 日到账。三是三是发行公司债第二期，金额 15 亿元人民币。同时，还有一些关于提供综合金融服务及布局的重大事项在有序推进中。集团努力加强战略规划的科学性、稳定性、操作性，深化战略管理。集团努力加强战略规划的科学性、稳定性、操作性，深化战略管理。具体开展了以下工作：一是一是启动集团战略规划管理制度的起草。二是二是加强信托、租赁、资管等行业研究，探索研发资源整合，为建立系统的投研体系作准备。三是三是持续关注和分析宏观经济形势与金融动态。2 2、大力开展、大力开展集团风险防范体系建设并优化管控集团风险防范体系建设并优化管控。集团在积极探索构建统一的风险防范体系，在“条”上推动对各类风险的综合防范；在“块”上探索集团系统风控一体化建设，力求通过条块结合形成风险管理闭环。年内主要开展了以下工作：一是一是完善制度，制订颁布了信用风险管理办法，拟订风险偏好管理办法操作风险管理办法。二是二是构建机制，特别是四季度成立专题项目工作组研究风控合规条线的优化管理，为明年打造条块结合、分层授权、职责明确的风控合规条线管理体系做准备。三是三是做好专项风险排查工作，对重点子公司开展排查并完成整改。四是四是强化风险预警工作，对各类资产、业务分级分类拟订了指导意见。五是五是加强印章管理，出台子公司印章集中管理试点等 4 个规范文件，同时对部分子公司实施印章统一管理。在优化集团管控体系方面，公司对相关制度、议事规则、工作程序等进行调整完善。一是一是修改完善了投融会议事规则，优化了投融会会议程序。二是二是对公司内部管控基本制度启动修订工作。三是三是完善决策支持信息建设，提供更加精细化的财务管理信息。3 3、争取发展资源并进行合理配置。、争取发展资源并进行合理配置。公司着力优化融资结构，用好资本市场资源和各种金融融资工具，保障流动性充裕合理，控制负债水平，对发展资源进行合理配置，力求提升资本投入的效能。年内完成公司债二期发行及募集资金的调配工作，并顺利实现首期公司债的回售，还积极拓宽银行融资渠道，加强集团信用管理，为子公司业务发展提供对外担保。同时，公司继续加强对存量资产的管理，对集团现有物业进行了梳理汇总，为整合资源做好准备。4 4、努力建设人才队伍并提升能力效率。、努力建设人才队伍并提升能力效率。集团以加强经营班子和核心骨干队伍建设为重点，以激励约束机制建设为核心，以深化考核与督查为导向，提升团队能力，提高运行效率。具体有：一是一是壮大优化干事业的队伍，安排公司内部交流挂职锻炼，完成子公司董监高调整。二是二是进一步理顺人力资源管理制度体系，制订委派子公司董监高管理规定、集团本部员工违规行为处理办法等一系列制度。三是三是强化培训体系建设，新制定内训师管理实施方案。四是四是绩效考核进一步制度化，在以往工作基础上，制定了集团和子公司的绩效考核管理办法并颁布实施。五是五是体现效率文化，优化 MBO 考核。六是六是精细化开展公司重大事项、年度重点工作的情况跟踪，推进重点督办。5 5、以司庆四十周年为契机提升品牌形象以司庆四十周年为契机提升品牌形象。集团以庆祝爱建成立四十周年为契机，开展系列庆典活动，内塑精神，外塑形象，成为爱建“亮品牌”的重要一年，同时，党政工团共同参与企业文化和品牌宣传工作的机制得到进一步完善。主要取得了以下成果：一是一是爱建成立四十周年系列庆典活动取得圆满成功，纪念图册、宣传片、邮册等出版并取得良好反响。二是二是获得重要领导和嘉宾的关注，有关市领导莅临指导或作重要讲话，境内外经济社会知名人士表达祝贺。三是三是社2019 年年度报告 17/239 会影响面扩大，各大传统媒体和新媒体纷纷关注报道爱建。四是四是形成统筹推进集团体系内品牌、文化和宣传工作的工作机制。五是五是集团和各子公司也大力开展专项品宣工作，获得相关行业奖项荣誉。6 6、做好党建工作为企业发展保驾护航。、做好党建工作为企业发展保驾护航。集团党建工作把握国家大力支持民营企业发展壮大的重要契机，以党建课题调研、司庆系列活动、开展主题教育为工作重心，为企业凝心聚力谋发展保驾护航。主要强化了思想理论、党员队伍、基层组织、反腐倡廉、企业文化、群团组织、基础管理、自身能力等八个方面的建设和工作。取得了一系列丰硕成果，包括：完成爱建集团转制后党建工作的实践与思考调研课题，制作和播放王均金董事长谈“一二三四五”方法论历史大潮中的爱建等司庆系列成果，开展“不忘初心、牢记使命”主题教育等。有力、有效地调动了干部员工发展振兴爱建的积极性。2019 年是集团成立四十周年，近年来取得了较快发展的成果，对照“弘扬爱国建设，打造百年企业”的目标使命，当前正站在一个继往开来的新起点上。为了实现更好更快发展，还需解决好面临的主要问题：一是一是近年来转制后业绩增长速度快，相适应的管控体系调整优化工作亟待跟上；二是二是环境变革导致的发展压力大，业务转型、结构调整要适应变化；三是三是经营规模扩张快，对资产质量的提升要求凸显；四是四是发展对企业自身创新转型要求高，队伍、能力、机制都要与之适应。2020 年，面对疫情及全球经济巨量震荡和下滑的风险，公司将以“整合资源，强化协同，提高效率，实现高质量增长”为工作总基调，主动采取有效措施应对风险，保持流动性，积极寻找投资机会，同时推动各项经营和管理工作的有序开展，持续保持公司既好又快发展势头，做到股东、监管及市场三满意。公司将全力推进以下六大方面工作：一是一是增强子公司资本实力，明晰资产负债管控目标。二二是是进一步优化管控与授权体系，确保公司高质量发展。三是三是以提高决策效率与风险管理能力为核心，探索条块结合的研究体系和集团风险管理体系。四是四是统筹整合资源，盘活现有存量资产，以化解和降低问题资产为核心，加大风控和处置力度。五是五是进一步完善集团薪酬体系建设，探索和完善中长期机制安排。六是六是加强党建工作，弘扬优秀企业文化，保持爱建特色，助力发展振兴。二、二、报告期内主要经营情况报告期内主要经营情况 报告期内，公司实现营业总收入 38.02 亿元，同比增