601997_2020_贵阳银行_贵阳银行股份有限公司2020年年度报告_2021-04-29.pdf

贵阳银行股份有限公司 贵阳银行股份有限公司 BANK OF GUIYANG CO.,LTD.2020 年年度报告 2020 年年度报告（股票代码：601997）（股票代码：601997）二二一年四月 二二一年四月 贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 重要提示 重要提示 一、本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。二、本行第四届董事会2021年度第二次会议于2021年4月29日审议通过了2020年年度报告及摘要，本次会议应出席董事10名，亲自出席董事9名，夏玉琳董事委托邓勇董事表决。会议由张正海董事长主持，监事会成员及高级管理人员列席了会议。三、本行年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计,并被出具了标准无保留意见的审计报告。四、本行董事长张正海先生、行长夏玉琳女士、主管会计工作的负责人梁宗敏先生、会计机构负责人李云先生保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。五、经董事会审议的报告期利润分配预案 本行董事会建议，以普通股总股本3,656,198,076股为基数，向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利3元人民币（含税）,共计派发现金股利1,096,859,422.8元（含税）。上述预案尚待股东大会批准。六、本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并口径数据，货币币种以人民币列示。七、前瞻性陈述的风险声明 本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 八、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。否。九、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。否。十、重大风险提示 本行经营中面临的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险、信息科技风险、声誉风险和银行账簿利率风险等，本行已经采取措施，有效管理和控制各类经营风险，内容详见“经营情况讨论与分析”中“报告期风险管理情况”的相关内容。贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 目录 目录 第一节 释义 1 第二节 公司简介和主要财务指标 2 第三节 董事长致辞 8 第四节 行长致辞 12 第五节 公司业务概要 15 第六节 经营情况讨论与分析 18 第七节 重要事项 57 第八节 普通股股份变动及股东情况 77 第九节 优先股相关情况 82 第十节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 87 第十一节 公司治理 100 第十二节 财务报告 115 第十三节 备查文件目录 116 贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 1第一节 释 义 第一节 释 义 在本年度报告中，除非另有所指，下列词语具有如下涵义：公司、本行 贵阳银行股份有限公司 央行 中国人民银行 中国银保监会 中国银行保险监督管理 委员会 中国证监会 中国证券监督管理委员会 贵州银保监局 中国银行保险监督管理委 员会贵州监管局 上交所、交易所 上海证券交易所 广元市贵商村镇银行 广元市贵商村镇银行股份 有限公司 贵银金融租赁公司 贵阳贵银金融租赁有限责 任公司 元 人民币 元 贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 2第二节 公司简介和主要财务指标 第二节 公司简介和主要财务指标 一、公司信息 公司的中文名称 贵阳银行股份有限公司 公司的中文简称 贵阳银行 公司的外文名称 BANK OF GUIYANG CO.,LTD.公司的外文名称缩写 BANK OF GUIYANG 公司的法定代表人 张正海 二、联系人和联系方式 董事会秘书 董静 证券事务代表 李虹檠 办公地址 贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天会展城 B 区金融商务区东区 1-6 栋 电话 0851-86859036 传真 0851-86859053 电子邮箱 gysh_ 三、基本情况简介 公司注册地址 贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天会展城 B 区金融商务区东区 1-6 栋 公司注册地邮政编码 550081 公司办公地址 贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天会展城 B 区金融商务区东区 1-6 栋 公司办公地邮政编码 550081 公司网址 电子邮箱 gysh_ 服务及投诉电话 40011-96033 贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 3四、信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体名称 中国证券报上海证券报证券时报证券日报 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 http:/ 公司年度报告备置地点 公司董事会办公室 五、公司股票简况 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 普通股A股 上海证券交易所 贵阳银行 601997 优先股 上海证券交易所 贵银优 1 360031 六、公司注册情况 首次注册日期 1997 年 4 月 9 日 首次注册地点 贵阳市云岩区瑞金北路 75 号 变更注册日期 2019 年 9 月 23 日 变更注册地点 贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天会展城B 区金融商务区东区 1-6 栋 注册资本 人民币 3,218,028,660 元 统一社会信用代码 9152010021449398XY 金融许可证机构编码 B0215H252010001 注：公司通过非公开发行438,169,416股，并已于2021年4月23日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完毕登记托管手续，待取得监管批准后变更注册资本。七、其他相关资料 公司聘请的会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 签字会计师姓名 陈胜、陈丽菁 公司股票的托管机构 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 公司其他基本情况 本报告以中、英文编制，中、英报告理解上发生歧义时，以中文报告为准。贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 4八、近三年主要会计数据和财务指标 经营业绩（人民币千元）经营业绩（人民币千元）2020 年 2020 年 2019 年 2019 年 本报告期较上年 本报告期较上年 同期增减（%）同期增减（%）2018 年 2018 年 营业收入 16,081,403 14,668,044 9.64 12,645,284 营业利润 6,761,379 6,349,150 6.49 5,531,096 利润总额 6,736,605 6,355,551 6.00 5,545,393 归属于母公司股东的净利润 5,922,294 5,800,431 2.10 5,137,277 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 5,912,062 5,778,496 2.31 5,088,992 经营活动产生的现金流量净额 13,024,573 6,949,429 87.42 -37,975,484 每股计（人民币元/股）每股计（人民币元/股）归属于母公司普通股股东的基本每股收益 1.76 1.72 2.33 1.60 归属于母公司普通股股东的稀释每股收益 1.76 1.72 2.33 1.60 扣除非经常性损益后的基本每股收益 1.75 1.71 2.34 1.58 每股经营活动产生的现金流量净额 4.05 2.16 87.50 -11.80 归属于母公司普通股股东的每股净资产 11.79 10.58 11.44 9.27 盈利能力指标（%）盈利能力指标（%）全面摊薄净资产收益率 14.91 16.26 下降1.35个百分点 17.22 扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率 14.88 16.20 下降1.32个百分点 17.06 归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率 15.75 17.41 下降1.66个百分点 18.88 扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率 15.73 17.34 下降1.61个百分点 18.70 总资产收益率 1.07 1.13 下降0.06个百分点 1.08 净利差 2.43 2.36 上升0.07个百分点 2.25 净息差 2.52 2.40 上升0.12个百分点 2.33 规模指标 规模指标（人民币千元）（人民币千元）2020 年 12 月 31 日2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日2019 年 12 月 31 日 本报告期末较期初 本报告期末较期初 增减（%）增减（%）2018 年 12 月 31 日2018 年 12 月 31 日 资产总额 590,680,344 560,399,290 5.40 503,326,324 负债总额 546,228,723 520,072,107 5.03 467,483,050 归属于母公司股东的所有者权益 42,944,130 39,028,717 10.03 34,829,517 归属于母公司普通股股东的所有者权益 37,951,234 34,035,821 11.50 29,836,621 存款本金总额 355,144,512 333,233,919 6.58 312,478,883 贷款及垫款本金总额 231,009,095 204,515,282 12.95 170,304,666 其中：企业贷款 185,128,360 158,109,381 17.09 130,210,283 零售贷款 44,987,208 43,689,096 2.97 39,671,455 贴现 893,527 2,716,805-67.11 422,928 贷款损失准备（含贴现）-9,806,398 -8,642,692 13.46 -6,134,816 资本充足率指标（%）资本充足率指标（%）资本充足率 12.88 13.61 下降0.73个百分点 12.97 一级资本充足率 10.53 10.77 下降0.24个百分点 11.22 核心一级资本充足率 9.30 9.39 下降0.09个百分点 9.61 贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 5资产质量指标（%）资产质量指标（%）不良贷款率 1.53 1.45 上升0.08个百分点 1.35 拨备覆盖率 277.30 291.86 下降14.56个百分点 266.05 拨贷比 4.25 4.23 上升0.02个百分点 3.6 注：1.公司于 2019 年 1 月 1 日起根据财政部 关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知（财会201836 号）的规定，采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表，将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明，本报告中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。2.根据关于严格执行企业会计准则切实加强企业 2020 年年报工作的通知（财会20212 号）规定，公司自 2020 年年报起对信用卡分期收入进行了重分类，将其从手续费及佣金收入重分类至利息收入，并重述比较期数据，与利息净收入、非利息净收入、手续费及佣金净收入相关财务指标相应重述。3.公司于2018 年 11 月19 日非公开发行优先股 5000 万股，增加公司归属于母公司股东的净资产 49.93亿元。公司此次发行的优先股计息起始日为 2018 年 11 月 22 日，按年派息。公司于 2020 年 10 月 30 日召开董事会审议通过 2020 年优先股股息发放方案并于 2020 年 11 月 23 日发放了 2020 年的优先股股息。本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率考虑了已发放优先股股息的影响。4.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010 年修订）计算。2019 年 5 月 7 日，公司 2018 年年度股东大会审议通过公司 2018 年度利润分配及资本公积转增股本方案。公司以普通股总股本 2,298,591,900 股为基数，以资本公积金向全体普通股股东每 10 股转增 4 股，共计转增 919,436,760 股，转增后普通股总股本增加至 3,218,028,660 股，2019 年已实施完成并获得监管批复。报告期及各比较期的每股指标均按总股本 3,218,028,660 股计算。5.净利差=平均生息资产收益率-平均付息负债付息率；净息差=利息净收入/平均生息资产。6.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益的定义计算，下同。九、2020年分季度主要财务数据 单位：人民币 千元 第一季度 第一季度（1-3 月份）（1-3 月份）第二季度 第二季度（4-6 月份）（4-6 月份）第三季度 第三季度（7-9 月份）（7-9 月份）第四季度 第四季度（10-12 月份）（10-12 月份）营业收入 4,148,020 3,878,821 3,677,827 4,376,735 营业利润 1,717,568 1,481,459 1,549,277 2,013,075 利润总额 1,707,260 1,478,079 1,543,998 2,007,268 归属于母公司股东的净利润 1,505,563 1,324,686 1,434,712 1,657,333 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 1,507,348 1,301,741 1,439,614 1,663,359 经营活动产生的现金流量净额-5,319,932-4,544,767 14,450,958 8,438,314 十、非经常性损益项目和金额 单位：人民币 千元 非经常性损益项目 非经常性损益项目 2020 年 2020 年 2019 年 2019 年 2018 年 2018 年 非流动资产处置损益-3,203-407-523 其他收益 45,374 23,644 61,594 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-21,847 6,881 14,807 少数股东权益影响额-1,004 -267-7,127 所得税影响额-9,088 -7,916-20,466 合计 10,232 21,935 48,285 贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 6十一、补充财务指标 项目（%）项目（%）2020年12月31日 2020年12月31日 2019年12月31日 2019年12月31日 2018年12月31日 2018年12月31日 流动性比例 88.08 97.49 85.84 存贷比 65.05 61.37 54.50 单一最大客户贷款比率 7.31 3.51 3.65 最大十家客户贷款比率 34.03 27.10 27.81 成本收入比 23.84 26.30 26.73 项目（%）项目（%）2020年12月31日 2020年12月31日 2019年12月31日 2019年12月31日 2018年12月31日 2018年12月31日 正常类贷款迁徙率 2.48 1.72 3.68 关注类贷款迁徙率 53.12 42.77 47.67 次级类贷款迁徙率 70.95 95.00 96.34 可疑类贷款迁徙率 94.39 96.24 96.07 十二、资本结构、杠杆率及流动性覆盖率情况（一）资本结构及变化情况 单位：人民币 千元 项目 项目 2020 年 12 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 合并 合并 非合并 非合并 资本净额 53,606,339 49,106,802 核心一级资本 38,858,638 36,880,930 核心一级资本净额 38,733,428 34,970,689 其他一级资本 5,113,884 4,992,896 一级资本净额 43,847,312 39,963,585 二级资本 9,759,027 9,143,217 风险加权资产合计 416,277,721 383,775,389 信用风险加权资产 365,666,960 335,386,267 市场风险加权资产 23,991,627 23,951,789 操作风险加权资产 26,619,134 24,437,333 核心一级资本充足率(%)9.30 9.11 一级资本充足率(%)10.53 10.41 资本充足率(%)12.88 12.80 注：1.以上为根据商业银行资本管理办法（试行）计量的资本充足率相关数据及信息；核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项；一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项；总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。3.根据中国商业银行资本构成信息披露的监管要求，公司将进一步披露本报告期相关资本构成附表信息，详见公司网站（）。4.享受过渡期优惠政策的资本工具：按照商业银行资本管理办法（试行）相关规定，商业银行 2010年 9 月 12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期优惠政策，即 2013 年 1 月 1 日起按年递减 10%。2012 年末公司不合格二级资本账面金额为 17.90 亿元，2013 年起按年递减 10%，报告期末公司不合格二级资本工具可计入金额为 3.58 亿元。贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 7（二）母公司杠杆率 单位：人民币 千元 项目 项目 2020 年 2020 年 12 月 31 日 12 月 31 日 2020 年 2020 年 9 月 30 日 9 月 30 日 2020 年 2020 年 6 月 30 日 6 月 30 日 2020 年 2020 年 3 月 31 日 3 月 31 日 杠杆率（%）6.52 6.44 6.41 6.51 一级资本净额 39,963,585 38,420,508 37,830,974 38,215,804 调整后的表内外资产余额 606,586,554 596,631,834 578,884,293 582,965,737（三）流动性覆盖率 单位：人民币 千元 项目 项目 2020年12月31日 2020年12月31日 合并 合并 非合并 非合并 合格优质流动性资产 114,927,350 113,556,731 现金净流出量 39,460,286 39,165,109 流动性覆盖率（%）291.25 289.94 十三、净稳定资金比例 单位：人民币 千元 项目 项目 2020 年 12 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日 2020 年 9 月 30 日 可用的稳定资金 373,237,370 344,756,583 所需的稳定资金 344,511,380 331,676,028 净稳定资金比例（%）108.34 103.94 注：以上为并表口径，根据中国银保监会于2018年5月发布的商业银行流动性风险管理办法计算。十四、采用公允价值计量的项目 单位：人民币 千元 项目名称 项目名称 期初余额 期初余额 期末余额 期末余额 当期变动 当期变动 对当期利润 对当期利润 的影响金额 的影响金额 衍生金融资产 -54 54 54 交易性金融资产 35,166,808 36,242,947 1,076,139-110,719 其他债权投资 43,750,868 49,147,615 5,396,747 -其他权益工具投资 293,844 293,844 -以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款及垫款 2,716,805 891,706 -1,825,099 -合计 81,928,325 86,576,166 4,647,841-110,665 贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 8第三节 董事长致辞 第三节 董事长致辞 2020 年是极不平凡、极不容易的一年。面对突如其来的新冠疫情和错综复杂的经济金融形势，贵阳银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，以高质量发展统揽全局，勇担使命职责，保持良好经营发展态势，在大战大考中交出了一份稳健答卷。2020 年末，全行资产总额 5,906.80 亿元，较年初增长 5.40%。报告期内实现营业收入 160.81 亿元，同比增长 9.64%；实现归属于母公司股东的净利润 59.22 亿元，同比增长 2.10%；不良贷款率 1.53%，拨备覆盖率 277.30%，监管指标总体保持稳定。矢志不渝，行稳致远。矢志不渝，行稳致远。一年来，我们把坚持党对国有企业的领导这一重大政治原则与建设现代金融企业的改革方向紧密结合起来，推动党建工作与业务工作深入融合，有效发挥党委在全行经营发展中把方向、管大局、保落实作用；一年来，我们坚持董事会定战略、做决策、防风险的定位，持续强化董事会履职建设，推动公司治理能力和治理水平不断提高，夯实全行高质量发展基础。一年来，我们坚持金融服务实体的初心使命，主动融入地方经济社会发展大局，聚焦全省“双千工程”“十二大产业”以及贵阳市“一品一业、百业富贵”等重点领域，支持地方优势特色产业发展，为全省经济高质量发展注入金融活水。勇于担当，共克时艰。勇于担当，共克时艰。突发的新冠疫情严重阻隔了经济社会基本活动，疫情就是命令，我们主动作为，向湖北省捐款 1000 万元，围绕中央、省、市统筹推进疫情防控和经济发展的工作部署，积极落实贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 9“六稳”“六保”，安排复工复产专项贷款、发行全省首单抗疫专项同业存单，出台“白名单管理、开启绿色通道、加强减费让利、积极落实延期还本付息政策”等二十项举措，纾困民营、中小微企业，为战疫情和促发展“两线作战”提供有力支持。这一年，我们担负地方金融排头兵的重任，主动融入决战脱贫攻坚大局，突出产业扶贫、聚焦基础设施建设、着力农村普惠金融、做实结对帮扶，以实际行动参与和见证了贵州消除千百年来绝对贫困的历史进程，为全省脱贫攻坚和乡村振兴贡献金融力量，获得党中央、国务院授予的“全国脱贫攻坚先进集体”殊荣，成为贵阳银行在脱贫攻坚事业中勇于担当的有力佐证。恪守底线，审慎经营。恪守底线，审慎经营。新冠疫情对实体经济造成较大冲击，尤其是中小微企业、民营企业短期生产经营压力激增，给银行业资产质量防控带来巨大考验。压力面前，我们不仅要积极履行金融投放的职责，更要守住防范化解重大风险的底线。我们高度重视风险防控，提高风险预判、监测预警和处置能力，根据分类结果针对性采取防范化解措施，同时加大拨备计提力度，加大存量不良资产处置力度，保持资产质量整体稳定。我们进一步强化内控合规建设，优化内控合规制度体系，不断完善案防管理机制，加强合规文化建设，提升依法合规经营意识和风险防范能力。潜志笃行，破局变革。潜志笃行，破局变革。一年来，面对外部经济复杂多变、行业竞争日趋加剧、发展结构不均衡的情形，始终坚持在发展中解决问题。唯改革者进，唯创新者强。我们以体制机制变革引领高质量发展，以贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 10大公司、大零售理念将传统银行业务条线整合为业务板块，重塑业务板块战略定位，更加注重提高业务板块的协同带动力，以组织变革推动业务发展。大公司板块，我们重构大公司条线管理、营销、产品支撑职责边界，统揽融合投资银行、机构金融、贸易金融、金融市场等业务，推动对公业务更好发展；大零售板块，我们深入推进大零售客户管理、统一营销、产品体系优化、核心平台建设，零售业务贡献度大幅提升。我们在推动业务前端整合调整的同时，更加坚定强化科技赋能，通过顶层架构和组织流程再造，构建业务与科技深度融合的全新科技体系，全面提高工作效率和客户体验。岁月不居，时节如流。岁月不居，时节如流。2020 年是本行五年发展战略规划收官之年，五年规划期内，我们用砥砺奋进换来良好发展，实现公开上市、综合化经营、机构网点省内县域全覆盖等系列战略突破，利用资本市场再融资，成功发行 50 亿元优先股和 45 亿元定增项目，综合实力进一步提升。2020 年，在英国银行家杂志“全球银行 1000 强”排名上升至 234 位；“全球银行品牌价值 500 强”中排名上升至第 216位；在中国银行家杂志“中国商业银行竞争力评价报告”中，位居资产规模 3000-1000 亿元城商行第 1 位，并蝉联“最佳公司治理城市商业银行”单项奖。一路走来，浓缩的是创新、聚力、发展的光辉历程，凝聚的是责任、担当、落实的守成之旅，经验弥足珍贵。这些成绩的取得，得益于各级党委政府和监管机构给予的悉心指导和帮助，得益于广大股东和客户给予的充分信任和支持，得益于全贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 11体贵阳银行人付出的辛勤汗水与智慧。在此，我谨代表公司表示崇高的敬意和诚挚的谢意！风正潮平，自当扬帆破浪；任重道远，更须蹄疾步稳。风正潮平，自当扬帆破浪；任重道远，更须蹄疾步稳。贵阳银行已正式步入新一轮五年战略期，我们将立足新发展阶段，贯彻新发展理念，围绕“一个统揽、两条底线、三项策略、四大引擎、五项重点工作”的“12345”工作思路，塑造发展新优势，融入发展新格局，着力将本行打造成为公司治理更加完善、风险内控更加健全、经营质效更加凸显、人才支撑更加有力、市场地位更加稳固、品牌影响更加深远的现代商业银行。2021 年，面对机遇与挑战并存、希望与困难同在的环境，我们将不畏艰难、实干笃行，以优异的成绩为国家、省、市“十四五”开好局、起好步作贡献，为建党 100 周年献礼！董事长：张正海 贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 12第四节 行长致辞第四节 行长致辞 2020年,面对新冠肺炎疫情带来的严峻考验和复杂多变的内外部经营环境，贵阳银行始终坚持稳中求进工作总基调，科学统筹疫情常态化防控和经营发展，深入开展推改革、促转型、夯基础、防风险各项工作，着力提升金融服务地方经济质效，助力决战决胜脱贫攻坚，全行业务发展实现新的突破，经营管理取得良好成绩。坚持稳中求进，实现稳健发展。坚持稳中求进，实现稳健发展。截至 2020 年末，经营规模保持合理增速，全行总资产 5,906.80 亿元，较年初增长 5.40%；各项存款余额 3,551.45 亿元，较年初增长 6.58%；各项贷款余额 2,310.09亿元，较年初增长 12.95%，贷款增速高于总资产增速，资产结构持续优化。经营业绩压实做稳，2020 年实现营业收入 160.81 亿元，较上年增长 9.64%；实现归属于母公司股东净利润 59.22 亿元，较上年增长 2.10%；每股收益 1.76 元，较上年增加 0.04 元；总资产收益率和净资产收益率分别为 1.07%和 15.75%。资产质量总体保持平稳，不良贷款率 1.53%，拨备覆盖率 277.30%，资本充足率 12.88%。成本精细化管理成效突出，成本收入比 23.84%，较上年下降 2.46 个百分点。坚持回归本源，彰显责任担当。坚持回归本源，彰显责任担当。我们积极助力疫情防控，发行贵州省首单疫情防控专项同业存单 5 亿元，认购抗疫国债 21.4 亿元，以“增量、降价、提质、扩面”为目标，出台复工复产二十条措施，累计发放贷款 694.64 亿元，支持全省 2600 余户企业复工复产。我们积极投身脱贫攻坚，累计支持扶贫项目 187 个，金额 136.04 亿元，金融精准扶贫贷款余额 202.54 亿元，涉农贷款余额 1056.03 亿元，贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 13助力贵州省全省 66 个贫困县如期实现脱贫摘帽。我们积极服务实体经济，截至报告期末，民营企业贷款余额 385.35 亿元，普惠型小微贷款 247.90 亿元。绿色贷款余额 193.71 亿元，绿色金融债券募集资金累计投放 98.76 亿元。坚持高质量发展，凸显转型成效。坚持高质量发展，凸显转型成效。2020 年，我们加快推进大公司金融体系改革，重构大公司条线管理、营销、产品支撑职责边界，完成公司营销体系顶层架构改革，截至报告期末，对公存款余额2,227.16 亿元，较年初增长 1.23%。我们持续深化大零售金融体系改革，有效推进客户管理、统一营销、产品体系优化、核心平台建设，零售业务贡献度持续提升；储蓄存款突破 1000 亿元，达到 1210.89亿元，占总存款比例 34.10%，占比较年初提升 4.84 个百分点。我们稳妥推进资管业务转型，截至 2020 年末理财存续余额 878.66 亿元，较年初增长 13.68%。业务资质取得更多突破，获得公开市场业务一级交易商、衍生品交易业务等资格，债务融资工具实现零突破，债权融资计划备案金额再创新高。科技赋能更加有力，充分发挥信息科技对业务产品开发、客户服务和渠道拓展的支撑作用，以数字化驱动业务转型，大幅提升业务、管理、风控、运营等效率。坚守风险底线，稳固发展根基。坚守风险底线，稳固发展根基。2020 年,我们持续优化全面风险管理体系，切实推进风险管理工具落地应用，狠抓重点领域风险管控，确保资产质量总体稳定，保障各项业务安全稳健运行。启动专职审批人改革，完善贷后管理机制，三道防线更加牢固；充分运用清收盘活、自主核销、批量转让、不良资产证券化等方式，有效处置不良资产。贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 14加强内部控制管理和合规文化建设，开展制度梳理和提升执行力行动，完善内控合规体制机制，强化员工行为管理，抓实案件防控工作，优化数据治理，内部管理规范性进一步提升。凡是过往，皆为序章。凡是过往，皆为序章。2021 年，是实施“十四五”规划和开启全面建设社会主义现代化国家新征程的开局之年，也是贵阳银行新一轮五年发展战略规划和全面推进高质量发展的起步之年。本行将坚持稳中求进工作总基调，守好发展与风险两条底线，以深化改革为根本动力，加快转变服务观念、服务模式、管理模式，全面提升综合服务能力、市场竞争能力、风险防控能力和统筹保障能力，塑造发展新优势，融入发展新格局，推动全行实现规模、结构、质量、效益的有机平衡和稳健可持续发展。行长：夏玉琳 贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 15第五节 公司业务概要 第五节 公司业务概要 一、公司经营范围 公司的经营范围主要包括：人民币业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现、承兑；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；基金销售；经监管机构批准的各项代理业务。外汇业务：外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；国际结算；外币兑换；同业外汇拆借；结汇、售汇；资信调查、咨询和见证业务。经监管机构批准的其他业务。二、核心竞争力分析（一）良好的区域经济发展环境 贵州省经济多年来保持较快增长，2020 年贵州 GDP 增速 4.5，连续 10 年位居全国前列。过去五年，贵州脱贫攻坚取得全面胜利、综合经济实力大幅跃升，为本行发展创造了良好的区域经济环境。作为立足本地的城市商业银行，本行始终坚持与地方经济共生共荣、共同发展，围绕贵州省、贵阳市的战略部署和发展格局，因地制宜、因时制宜，积极开展金融精准扶贫、大数据金融、绿色金融以及全省“两新一重”“双千工程”“十二大产业”、贵阳市“一品一业、百业富贵”等重点领域合作，为推动本行高质量发展获取良好机遇。（二）深厚的客户基础和突出的机构网点优势 本行作为立足贵州的城商行，24 年来扎根本土、精耕细作，坚持以客户为中心的服务理念，紧密贴近市场，熟悉本地市场和客户需贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 16求，能够针对市场变化有效调整，及时为客户提供更加智能化、一体化、个性化的综合金融服务，获得客户认可和信赖，与地方支柱产业、优势行业的公司客户建立了稳定的合作关系，拥有涵盖城乡居民的广大零售客户群，市场占比高，客户基础稳固。随着本行不断发展，已实现贵州省各市州及 88 个县级行政区域机构网点全覆盖，并不断加强全省农村金融综合服务站点建设，初步形成覆盖全省城乡的重要渠道支撑和有效联动网络，使本行竞争优势更加凸显。同时，本行加快网点智能化转型，智能化网点覆盖面不断扩大，业务流程与运营模式持续优化，网点服务质效良好。（三）高效的组织管理架构和积极的创新转型理念 本行作为区域性商业银行，战略布局合理，三级组织架构完善，各业务板块、总分支行、前中后台协同能力强，建立起科学合理的决策授权机制和快速有效的信息传导机制，构建起较为完善的风险管控体系，促进经营管理质效持续向好。本行持续深化改革转型，营销体制机制不断优化，不断创新推出公司、零售、理财等多条线特色产品体系，核心能力建设能够较好地支持发展。本行始终坚持创新驱动，强化科技赋能，持续加大对金融科技建设的投入力度，通过精准搭建营销场景，构建全方位、多层次、立体化的服务网络，加强大数据应用与业务创新的融合，向数字化、智能化发展转型成效明显。三、公司获奖情况 序号序号 内容 内容 颁奖单位 颁奖单位 1 全国脱贫攻坚先进集体 党中央、国务院 2 全球银行品牌价值 500 强第 216 位“品牌金融”(Brand Finance)3 2020 年全球银行 1000 强第 234 位 英国银行家杂志 贵阳银行股份有限公司 2020 年年度报告 174 2020 年中国城市商业银行竞争力（资产规模 3000 亿10000 亿元）第一名，“最佳公司治理城市商业银行”称号，“十佳小微企业金融服务创新奖”中国银行家杂志 5 2019 年中国银行业 100 强第 38 位 中国银行业协会 6 银行间市场核心交易商、优秀货币市场交易商、交易机制创新 X-Repo 奖、交易机制创新 X-Bargain 奖 外汇交易中心 7 企业征信系统数据质量工作优秀机构、个人征信系统数据质量工作优秀机构 中国人民银行征信中心 8 贵州省金融机构统计综合评比一等奖 中国人民银行贵阳中心支行 9 2019 年度贵州省银行业文明规范服务工作突出贡献奖、2019 年度贵州省银行业普及金融知识万里行活动先进单位 贵州省银行业协会 10 全市脱贫攻坚先进党组织 贵阳市委 11 2020 年度贵州省十件民生实事城区户外劳动者综合服务点省级示范点 贵州省总工会、贵州省发改委、贵州省住建厅、贵州省人社厅、贵州省交通厅 12 2019 年度贵州省金融机构支持实体经济创新金融产品评选三等奖（爽易融-ABS 业务）贵州省地方金融监管局 13 结算 100 强-优秀自营机构奖 中央国债登记结算有限公司 14 2019 年飞跃奖 中国银联 15 2020 卓越合作伙伴奖 Visa 国际银行卡组织 16 2020 年“防赌反赌 金融守护”宣传活动优秀单位 中国支付清算协会 17 2020 年度突出贡献奖 城银清算服务有限责任公司 18 最佳数字化金融产品创新奖 中国金融认证中心、中国电子银行网 19 2020 年金融数字化发展金榜奖：年度最佳信用卡用户体验奖 金融数字化发展联盟 20 2019 年度银行业理财登记工作优秀城商行奖（第一名）银行业理财登记托管中心 21 2019 年度金牛理财银行、2019 年度金牛银行理财产品创新奖 中国证券报 22 2020 第一财经中国企业社会责任榜“责任品牌传播奖”第一财经 23 中国年度最佳雇主校招案例奖 智联招聘 24 子公司贵银金融租赁公司获“绿色租赁领军企业”全球租赁业竞争力论坛 25 子公司贵银金融租赁公司获优秀租赁企业奖 中国融资租赁西湖论坛 26 子公司广元市贵商村镇银行荣获“2019 年度金融扶贫明星单位”中国人民银行广元市中心支行、广元银保监分局、广元市金融服务中心 27 子公司广元市贵商村镇银行荣获“全国 AAAAA 级优秀村镇银行”称号 中国村镇银行发展论坛委员会 28 子公司广元市贵商村镇银行荣获“全国百强村镇银行