600643_2020_爱建集团_爱建集团2020年年度报告_2021-03-30.pdf

2020 年年度报告 1/219 公司代码：600643 公司简称：爱建集团 上海爱建集团股份有限公司上海爱建集团股份有限公司 20202020 年年度报告年年度报告 2020 年年度报告 2/219 重要提示重要提示 一、一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。二、二、公司公司全体董事出席全体董事出席董事会会议。董事会会议。三、三、立信会计师事务所（特殊普通合伙）立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了为本公司出具了标准无保留意见标准无保留意见的审计报告。的审计报告。四、四、公司负责人公司负责人王均金王均金、主管会计工作负责人、主管会计工作负责人赵德源赵德源及会计机构负责人（会计主管人员）及会计机构负责人（会计主管人员）李军纪李军纪声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。五、五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 上海爱建集团股份有限公司 2020 年度财务报告已经立信会计师事务所审计，2020 年度公司合并报表归属于母公司所有者的净利润为 1,351,971,075.58 元，合并报表 2020 年末未分配利润为 5,047,605,529.11 元。2020 年度，母公司年初未分配利润为 809,048,825.03 元，2020 年度净利润为 340,795,202.48元，实施 2019 年度现金分红为 405,480,613.00 元，根据公司法和公司章程规定，2020年度母公司提取 10%法定盈余公积 34,079,520.25 元，提取后年末可供分配利润 710,283,894.26 元。截至 2020 年年报披露日，公司实施回购“爱建集团（600643）”9,750,174 股。根据公司法规定：“公司持有的本公司股份不得分配利润”，据此现提议公司2020年度利润分配方案为：以股权登记日公司总股本（扣除公司已回购股份）1,612,172,278股为基数向全体股东每10股派发现金股利2.60元人民币（含税），本次不实施资本公积转增股本，也不使用未分配利润进行送股。如在本方案披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，因可转债转股/回购股份/股权激励 授予股份回购注销/重大资产重组股份回购注销等致使公司总股本发生变动的，公司拟维持分配总 额/每股分配比例不变，相应调整每股分配比例/分配总额。六、六、前瞻性陈述的风险声明前瞻性陈述的风险声明 适用 不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述并不构成公司对投资者的实质承诺，请投资 者注意投资风险 七、七、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 否 八、八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？否 2020 年年度报告 3/219 九、九、是否存在半数是否存在半数以上以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性 否 十、十、重大风险提示重大风险提示 公司已在本报告中详细描述存在的风险，敬请查阅经营情况讨论与分析中关于公司未来发展的讨论与分析中可能面对的风险的相关内容。十一、十一、其他其他 适用 不适用 2020 年年度报告 4/219 目录目录 第一节第一节 释义释义.5 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标.5 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要.10 第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析.14 第五节第五节 重要事项重要事项.27 第六节第六节 普通股股份变动及股东情况普通股股份变动及股东情况.49 第七节第七节 优先股相关情况优先股相关情况.56 第八节第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况.57 第九节第九节 公司治理公司治理.66 第十节第十节 公司债券相关情况公司债券相关情况.69 第十一节第十一节 财务报告财务报告.73 第十二节第十二节 备查文件目录备查文件目录.219 2020 年年度报告 5/219 第一节第一节 释义释义 一、一、释义释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：常用词语释义 公司、本公司、爱建股份、爱建集团 指 上海爱建集团股份有限公司 爱建信托公司 指 上海爱建信托有限责任公司 爱建租赁公司 指 上海爱建融资租赁股份有限公司 华瑞租赁公司 指 上海华瑞融资租赁有限公司 爱建资产公司 指 上海爱建资产管理有限公司 爱建香港公司 指 爱建（香港）有限公司 爱建产业公司 指 上海爱建产业发展有限公司 爱建资本公司 指 上海爱建资本管理有限公司 爱建财富公司 指 上海爱建财富管理有限公司 爱建基金销售公司 指 上海爱建基金销售有限公司，原爱建财富公司 均瑶集团 指 上海均瑶（集团）有限公司 爱建特种基金会 指 上海工商界爱国建设特种基金会 广州基金 指 广州产业投资基金管理有限公司 广州基金国际 指 广州基金国际股权投资基金管理有限公司 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 上交所 指 上海证券交易所 中登公司上海分公司 指 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 报告期 指 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 一、一、公司信息公司信息 公司的中文名称 上海爱建集团股份有限公司 公司的中文简称 爱建集团 公司的外文名称 SHANGHAI AJ GROUP CO.,LTD 公司的外文名称缩写 AJ GROUP 公司的法定代表人 王均金 二、二、联系人和联系方式联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 2020 年年度报告 6/219 姓名 侯学东 秦璇 联系地址 上海市肇嘉浜路746号 上海市肇嘉浜路746号 电话 021-64396600 021-64396600 传真 021-64392118 021-64392118 电子信箱 三、三、基本情况基本情况简介简介 公司注册地址 上海市浦东新区泰谷路168号 公司注册地址的邮政编码 200131 公司办公地址 上海市肇嘉浜路746号 公司办公地址的邮政编码 200030 公司网址 http:/ 电子信箱 四、四、信息披露及备置地点信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体名称 中国证券报、上海证券报 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 http:/ 公司年度报告备置地点 上海市肇嘉浜路746号 五、五、公司股票简况公司股票简况 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上海证券交易所 爱建集团 600643 爱建股份 六、六、其他其他相相关资料关资料 公司聘请的会计师事务所（境内）名称 立信会计师事务所（特殊普通合伙）办公地址 南京东路 61 号四楼 签字会计师姓名 陈勇 吉勇 报告期内履行持续督导职责的保荐机构 名称 海通证券股份有限公司 办公地址 上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大 厦 签字的保荐代表人姓名 田卓玲、朱玉峰 持续督导的期间 2018 年 1 月 30 日至 2020 年 12 月 31日 2020 年年度报告 7/219 七、七、近三年主要会计数据和财务指标近三年主要会计数据和财务指标(一一)主要会计数据主要会计数据 单位：元 币种：人民币 主要会计数据 2020年 2019年 本期比上年同期增减(%)2018年 营业收入 1,778,164,027.86 1,698,484,603.95 4.69 948,433,246.05 营业总收入 4,376,915,654.29 3,802,455,412.49 15.11 2,653,987,299.31 归属于上市公司股东的净利润 1,351,971,075.58 1,318,851,954.09 2.51 1,158,084,675.21 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 1,152,554,066.66 1,239,935,870.25-7.05 941,368,586.59 经营活动产生的现金流量净额 2,092,670,383.58 1,480,830,136.88 41.32 284,067,315.32 2020年末 2019年末 本期末比上年同期末增减（%）2018年末 归属于上市公司股东的净资产 11,717,495,434.36 10,778,675,685.68 8.71 9,633,893,824.72 总资产 27,074,028,284.78 26,746,903,022.23 1.22 26,103,379,266.09 (二二)主要财务指标主要财务指标 主要财务指标 2020年 2019年 本期比上年同期增减(%)2018年 基本每股收益（元股）0.834 0.813 2.58 0.721 稀释每股收益（元股）0.834 0.813 2.58 0.721 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元股）0.711 0.764-6.94 0.586 加权平均净资产收益率（%）12.09 12.95 减少0.86个百分点 12.84 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）10.31 12.18 减少1.87个百分点 10.44 报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 适用 不适用 2020 年年度报告 8/219 八、八、境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异(一一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况的净资产差异情况 适用 不适用 (二二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归归属于上市公司股东属于上市公司股东的净资产差异情况的净资产差异情况 适用 不适用 (三三)境内外会计准则差异的说明：境内外会计准则差异的说明：适用 不适用 九、九、2020 年分季度主要财务数据年分季度主要财务数据 单位：元 币种：人民币 第一季度（1-3 月份）第二季度（4-6 月份）第三季度（7-9 月份）第四季度（10-12 月份）营业收入 348,995,352.00 495,883,788.27 402,261,537.19 531,023,350.40 归属于上市公司股东的净利润 288,092,123.45 369,749,222.77 367,536,142.17 326,593,587.19 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 309,448,268.74 257,872,170.67 374,735,773.97 210,497,853.28 经营活动产生的现金流量净额 347,355,593.77 2,073,935,598.90 360,395,672.42-689,016,481.51 季度数据与已披露定期报告数据差异说明 适用 不适用 十、十、非经常性损益项目和金额非经常性损益项目和金额 适用 不适用 单位:元 币种:人民币 非经常性损益项目 2020 年金额 附注（如适用）2019 年金额 2018 年金额 非流动资产处置损益-193,243.80 -32,112.87 96,843,519.87 越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 103,950,557.83 39,362,003.73 25,489,067.82 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费 2020 年年度报告 9/219 企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 非货币性资产交换损益 委托他人投资或管理资产的损益 7,219,478.53 7,178,293.57 25,187,378.85 因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备 债务重组损益 企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等 交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益 同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益 与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益 150,126,537.21 165,280,397.19 86,173,885.41 单独进行减值测试的应收款项、合同资产减值准备转回 对外委托贷款取得的损益 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响 受托经营取得的托管费收入 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-1,442,656.36 -136,499,271.90-490,866.60 其他符合非经常性损益定 2020 年年度报告 10/219 义的损益项目 少数股东权益影响额 -1,836,942.07-241,373.13 所得税影响额-60,243,664.49 5,463,716.19-16,245,523.60 合计 199,417,008.92 78,916,083.84 216,716,088.62 十一、十一、采用公允价值计量的项目采用公允价值计量的项目 适用 不适用 单位：元 币种：人民币 项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 对当期利润的影响金额 交易性金融资产 3,637,558,110.60 1,141,748,117.49-2,495,809,993.11 48,268,552.60 其他权益工具投资 77,095,365.13 61,050,000.00-16,045,365.13 其他非流动金融资产 1,537,022,586.39 1,286,267,476.62-250,755,109.77 102,518,122.57 合计 5,251,676,062.12 2,489,065,594.11-2,762,610,468.01 150,786,675.17 十二、十二、其他其他 适用 不适用 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要 一、一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明（一）报告期内公司从事的主要业务 根据公司的战略定位，公司致力于成为一家以金融业为主体、专注于提供财富管理和资产管理综合服务的成长性上市公司。围绕该战略定位，并结合自身特点与优势，公司下属爱建信托公司、爱建租赁公司、华瑞租赁公司、爱建资产公司、爱建产业公司、爱建资本公司、爱建基金销售公司、爱建香港公司、爱建保理公司等子公司围绕相应主业开展业务。报告期内公司主要业务包括信托、融资租赁、资产管理与财富管理、私募股权投资等。（二）报告期内公司的经营模式 1、信托业务 爱建信托公司作为公司主要的子公司之一经营信托业务，报告期内的主要经营模式包括信托业务和固有业务。信托业务是指公司作为受托人，按照委托人意愿，以公司的名义为委托人的利益对受托的货币资金或其他财产进行管理或处分，并从中收取手续费的业务。报告期内，公司的信托业务主要包括融资类信托、投资类信托、事务管理类信托等。2020 年年度报告 11/219 固有业务指信托公司运用自有资本开展的业务，主要包括但不限于存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等。报告期内，公司的固有业务主要包括固有资金贷款以及金融产品投资、金融股权投资等投资业务。2、融资租赁业务 爱建租赁公司和华瑞租赁公司是公司开展融资租赁业务的两家子公司，报告期内的主要经营模式包括经营性租赁、融资性售后回租等。其中，爱建租赁公司以城市公用、医疗健康、民生文化、交建物流、机械化工等特定市场租赁业务作为重点发展领域；华瑞租赁公司以飞机、备用发动机等租赁业务作为重点发展领域。3、资产管理与财富管理 爱建资产公司、爱建产业公司、爱建基金销售公司作为公司下属的三家子公司，分别主要经营不动产投资与资产管理、实业资产管理、基金销售。在不动产投资与资产管理方面，主要形成投融资业务、管理服务业务、地产基金业务等业务模式；在实业资产管理方面，主要包括经营物业管理、相关实业资产管理；在基金销售与财富管理方面，主要包括基金销售。4、私募股权投资 爱建资本公司作为公司主要的子公司之一经营私募股权投资业务，包括股权直投模式和私募基金模式。股权直投模式是以公司固有资金投资于未上市企业的股权，私募基金模式是通过私募方式向基金出资人募集资金，将募集的资金投资于企业的股权，两种方式均最终通过股权的增值为公司及投资人赚取投资收益。（三）报告期内行业情况说明 1、信托行业 2020 年一季度，新冠疫情爆发对全球经济产生了巨大的冲击和影响，境外金融市场大幅度波动。在党中央坚强领导下，国内多项政策及时果断介入，逆周期调节力度显著加强，我国经济和金融市场成功抵御住了境外金融市场大幅波动的冲击，目前各项经济工作逐渐恢复正常。2020 年，信托行业在监管机构的正确引导下，按照统筹疫情防控和经济社会发展的总体要求，在依法合规、风险可控的基础上有序开展业务。2020 年，信托行业继续有序压降融资和通道类业务规模。根据信托业协会公布的数据显示，截至 2020 年三季度末，信托业受托管理的信托资产余额为 20.86 万亿元，同比下降 5.16%，环比下降 1.97%。行业管理规模的持续下降主要是顺应监管导向、主动控增速、调结构的结果，表明行业正从注重规模转向注重发展质量。今年以来，新冠疫情对经济发展所造成的负面影响也给信托公司的展业以及资产质量带来了较严峻的挑战。但在监管的导向下，信托行业有效应对困难并积极谋求转型，成功抵御住了考验，在规模收缩的情况下，通过提质增效实现了经营收入和信托业务收入的稳定增长，主营业务占比也进一步提升。2020 年前三季度，信托业实现经营收入 841.6 亿元，同比增长 5.78%，其中信托业务收入 615.78 亿元，同比增长 11.69%；实现利润总额 485.89 亿元，同比下降 13.13%。2020 年年度报告 12/219 2、融资租赁行业 2020 年初，由于新冠病毒疫情在国内外的相继爆发和蔓延，加之融资租赁监管体制调整后的具体政策仍不明朗，企业数量、注册资金只在个别时间和个别地区有少量增加，业务总量整体出现下降。进入 2020 年第三季度，融资租赁行业开始出现企稳向好迹象。根据中国租赁联盟、租赁联合研发中心、天津滨海融资租赁研究院联合发布的2020 年 19月中国租赁业发展报告的数据显示，截止 2020 年三季度末，全国融资租赁企业总数约为 12154家，较 2019 年底的 12130 家增加了 24 家，增幅为 0.19%。从业务总量看，截至 2020 年三季度末，全国融资租赁合同余额约为 65070 亿元人民币，比2019 年底的 66540 亿元减少约 1470 亿元，下降了 2.2%，继续呈负增长。但第三季度和第一、二季度相比，降幅收窄。2020 年第三季度以后，中国租赁业虽然增长乏力，业务总量继续呈现负增长，但下降幅度减小，行业整体出现了向好的积极信号。如：全国新冠疫情得到基本控制；行业发展环境进一步规范；行业信心增强，一些大中型租赁企业开始拓展新的业务，扩充资本金等。3、资产管理与财富管理 自 2018 年 4 月资管新规发布以来，资产管理行业整体发展呈现出积极变化。通道类业务规模持续下降，净值型产品的绝对规模及相对占比都显著提升。随着银行理财子公司以及外资机构的参与，资产管理行业的参与主体也日渐多元化，在推进资本市场发展及服务实体经济上的作用也逐步提升。根据中国证券投资基金业协会发布的数据显示，截至 2020 年三季度末，基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公司、私募基金管理机构资产管理业务总规模约 56.17 万亿元，其中，公募基金规模 17.80 万亿元，证券公司及其子公司私募资产管理业务规模 9.50 万亿元，基金管理公司及其子公司私募资产管理业务规模 8.13 万亿元，基金公司管理的养老金规模 3.02 万亿元，期货公司及其子公司私募资产管理业务规模约 2115 亿元，私募基金规模 15.82 万亿元，资产支持专项计划规模 1.86 万亿元。4、私募股权投资 2020 年上半年受到新冠疫情影响，中国股权投资进度大幅放缓，但疫情稳定后，全国生产生活、各类商业活动恢复迅速，加之境内资本市场深化改革提振退出市场信心，2020 下半年投资活跃度回暖，围绕“科技兴国”、“进口替代”、“消费刚需”、“医药健康”、“企业服务”等主题的投资热度高涨。根据清科研究中心发布的数据显示，2020 年，中国股权投资市场共发生 7,559 起投资，同比下降 7.9%，降幅有所收窄；投资金额 8,781.49 亿元，同比上升 14.0%。受疫情影响，自 2020 年第二季度开始，投资机构的约访、尽调、签约等工作才逐步开展，因此投资活动的完成尤其是大额投资的交割更多发生在下半年，2020 年各季度的投资数量和金额均呈现走高趋势。2020 年年度报告 13/219 二、二、报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明 适用 不适用 1、交易性金融资产减少 24.96 亿元，主要系一年内到期的信托计划投资减少所致。2、合同资产增加 1.78 亿元，主要系爱建信托计提信托报酬所致。3、其他流动资产增加5.63亿元，主要系爱建信托约定式回购业务及自购T类信托份额增加所致。4、发放委托贷款及垫款增加 2.37 亿元，系爱建信托自营贷款增加所致。其中：境外资产 10.89（单位：亿元 币种：人民币），占总资产的比例为 4.02%。三、三、报告期内核心竞争力分析报告期内核心竞争力分析 适用 不适用 公司具有自身特点的核心竞争力，主要体现在以下几方面：1、综合型 根据公司的业务架构，公司已开展信托、证券、融资租赁、资产管理与财富管理、私募股权投资等综合金融及类金融业务，同时将根据公司发展的现实需要，布局和发展其他金融及类金融业务。能够覆盖各类型目标客户和服务群体，满足不同层次客户的金融需求，为客户提供综合型、一体化的综合性金融服务，凸显公司的综合服务能力和价值创造能力。2、协同性 公司积极推动不同业务板块之间的衔接、支撑和互补作用，促使爱建整体效益与客户价值的最大化。2020 年，公司内部协同主要以提升客户价值为服务宗旨，通过各子公司在相关业务上的互补性合作实施，协同的意识已深入贯穿各子公司的经营工作中。3、体制机制优势 公司顺利回归民营体制后，体制机制优势逐渐凸显，公司的经营理念与发展策略更加灵活，创新动力与创新能力进一步提升。公司探索并实践在资源配置、业务开发、项目审批、激励约束、容错性等方面建立适合子公司创新转型的体制机制。同时，积极提高运用信息科技、云计算、区块链等时代先进技术及理念，创新工作方法，整合集团资源，发挥各板块功能，持续适应新时代发展的新要求。4、品牌与客户基础 爱建集团作为中国改革开放后首家民营企业，在公司 40 余年的发展历程中，始终得到上海历届政府和股东的关心和支持，并得到工商联和社会各界人士的广泛关注。历经 40 余年的积累和发展，公司一直注重加强合规和诚信文化建设，坚持走规范健康持续的发展之路，不断提高公司的企业形象和社会地位，已经拥有较强的品牌影响力和一定规模的忠实客户群，公司价值得到进一步彰显。5、区域优势及集团整体上市优势 公司地处上海国际金融中心，从上海的发展规划、区域国际化程度、金融业发展和资本市场的完善程度等方面来看，公司作为一家上海本地企业，具有非常明显的区域优势；同时，作为一2020 年年度报告 14/219 家集团整体上市的上市公司，公司旗下拥有信托、证券、融资租赁、资产管理与财富管理、私募股权投资等多个金融及类金融板块，公司将借助以上优势积极推进资本扩张能力、品牌影响力、业务创新能力和金融资源整合能力。第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析 一、一、经营情况经营情况讨论与分析讨论与分析 业务经营方面：2020 年对爱建集团来说是极不平凡的一年，面对新冠疫情突发、监管政策收紧、会计准则调整等多重因素叠加影响带来的压力和挑战，爱建集团以王均金董事长“一二三四五”方法论为指导，围绕年初确定的经营管理工作主基调，在董事会领导下，团结带领广大干部员工，迎难而上、坚定前行，着力推进重大项目和重点工作落实落地，克服了诸多困难，保持了经营业绩的基本稳定，并为明年及未来发展夯实管理基础，谋划发展蓝图，努力在新发展格局下，于变局中开新局。全年实现净利润 13.52 亿元，同比增长 2.51%，营业总收入 43.77 亿元，同比增长 15.11%，总资产达到270.74 亿元，较上年末增长 1.22%，净资产达到 117.17 亿元，较上年末增长 8.71%。2020 年，爱建集团及各子公司围绕“整合资源，强化协同，提高效率，实现高质量增长”的工作主基调，不畏艰难，团结一致，抗疫和经营两手抓，两手都硬抓。在抗击新冠疫情工作中，形成了“组织有系统、隔离有标准、情况有统计、进楼有要求、消毒有物资、办公有轮值、用餐有配送、公司有关怀、员工有奉献、工作有成效”的做法、经验和成果；面对监管政策收紧，积极配合监管部门要求，主动合规，在继续做精做深传统优势业务的同时努力创新转型。其中，爱爱建信托建信托公司公司以“管控风险、主动合规、实现高质量增长”为主线，在稳健经营做好风险控制的同时，落实监管部门要求进行展业，配合好监管部门检查工作；在新形势下积极探索业务转型方向，培养公司标准化投资能力。有效丰实产品线，经营业务稳健开展。此外，还完成董事会换届，制定新一轮战略规划发展纲要等事关长远的重大工作。爱建信托全年实现净利润 12.08 亿元。爱建爱建租赁租赁公司公司强化客户营销和外部融资，稳住业务投放基本盘，下半年还调整领导班子，启动经营管理综合变革试点。全年实现净利润 5,967.70 万元，生息资产余额 39.20 亿元。华瑞租赁华瑞租赁公司公司业务平稳发展，并通过香港平台将业务延伸进入公务机领域，通过异地自贸区融资租赁结构突破开展了飞机发动机业务。全年实现净利润 14,793.23 万元，生息资产规模达到 51.37 亿元。爱建资产爱建资产公司公司瑞虹新城项目克服新冠疫情等因素影响，着力提高出租率，并形成了营运管理团队的骨干力量，为今后工作打下了良好的基础。爱建香港爱建香港公司公司存续管理四只美元基金，合计管理规模约 3300万美元，并与爱建信托协同为其私财客户提供境外美元基金产品，合计认购规模约 1500 万美元。内部管理方面：2020 年，公司在大力推进年度重点工作、狠抓管理增效关键环节、继续加强党建和群团工作等方面取得了积极进展 1 1、大力推进年度重点工作，坚定走高质量、大力推进年度重点工作，坚定走高质量发展道路。发展道路。2020 年，公司以高质量发展为目标，积极推进各项年度重点工作落地。一是资源配置资源配置方面方面，研究形成股权回购方案，基本完成公司债注册相关工作。二是公司管控方面公司管控方面，发布了 2020 年度集团对子公司授权的实施方案；修订并实施控股子公司报审、报备、政令、检查实施细则；进一步严格印章管理，出台印章管理办法，并加强条线培训检查，多环节审核把控好用印关；集团审计项目统筹计划，统一立项，提高效率效果。三是风控合规方面三是风控合规方面，完成条块结合的风控合规管理架构构建，持续深化推进条块结合管理，考核评价推进落地；搭建完成集团及子公司“1+N”的资产评估体系。四是队伍建设方面四是队伍建设方面，爱建集团及核心公司主要领导调整；持续改进绩效考核与薪酬管理体系，优化中长期激励约束机制，对重点工作完成情况、控新降存目标等进行考核；制定储备人才“远航计划”实施意见并发布实施；拓展渠道落实应届毕业生校园招聘工作。五是财务优化方面五是财务优化方面，制定集团整体融资计划，合理安排2020 年年度报告 15/219 融资工作，在流动性保证的基础上，按月度监控集团合并报表资产负债率水平，对集团整体负债水平进行有效管控，全年集团整体负债率控制在监管部门要求以内。六是企业文化方面六是企业文化方面，提出了建设爱建文化新高地，形成爱建集团王均金董事长讲话及文章汇编（2016 年以来）白皮书样书；开通爱建集团微信公众号，文章数从一到百，关注数超千，王均金董事长文章转发引用阅读量超百万；开展老领导、老同志口述历史，“学四史话爱建 促发展”实例专项研究等相关工作；推出我们一起奋进、弘道爱建书籍等文化成果。2 2、狠抓管理增效关键环节，为长远发展夯实基础。、狠抓管理增效关键环节，为长远发展夯实基础。下半年主要领导调整后，为贯彻落实关于高质量发展要求，进一步狠抓几项管理增效的关键环节，为未来长远发展夯实基础、谋划蓝图。一是加强关键性制度建设。一是加强关键性制度建设。为推进业务协同、人才培育、财务管理等关键领域工作落地及进一步规范化，在紧张准备、高效投入、充分论证基础上，相继形成了业务协同联动、委派财务人员管理、委派投资企业人员管理、储备人才“远航计划”、等有关制度。二是全力推动财务成本优化。二是全力推动财务成本优化。从集团整体出发，做好成本筹划，推行集团公司管理成本和人力成本优化等工作的启动落实；并提出今后对子公司资源支持也要采取整体成本优化的方式。三三是全面牵头推动关键工作。是全面牵头推动关键工作。公司总裁牵头，分别成立考核、预算、授权三个领导小组，对年度承前启后、降本增效的关键工作进行分类研究、科学运筹、扁平管理。四是谋划业务转型发展思路。四是谋划业务转型发展思路。对照国家及上海市“十四五”规划和 2035 年远景目标，启动爱建集团“十四五”期间战略发展规划工作。提出了要坚定科技赋能信念，坚持“金融数字化、数字金融化”道路。3 3、继续加强党建和群团工作，为企业发展保驾护航。、继续加强党建和群团工作，为企业发展保驾护航。集团党委继续加强党建和群团工作，发挥党组织战斗堡垒和党员先锋模范作用，将防控疫情作为重大政治任务，开展企业文化新高地建设，发挥好政治引领作用，为打造百年爱建保驾护航。一是强化理论学习与思想引领。一是强化理论学习与思想引领。深入学习贯彻党的十九大精神、习近平新时代中国特色社会主义思想等，加强“一二三四五”方法论学习与宣贯，总结巩固“不忘初心、牢记使命”主题教育成果。二是推进党员队伍建设，增强党组二是推进党员队伍建设，增强党组织的凝聚力。织的凝聚力。开展“两学一做”学习教育常态化制度化工作，邀请领导专家嘉宾作专题报告；成立均瑶集团党建实训学校爱建集团分校，组织开展党校授课；举行爱建系统 2019-2020“两优一先”“七一”评选和表彰活动等。三是加强基层党组织建设。三是加强基层党组织建设。提升党组织战斗力，调整充实爱建信托等基层党组织；指导基层党组织开展形式多样的党建活动；落实均瑶集团党委关于提升组织工作质量的要求和考评工作等。四是活跃群团工作，发挥爱建统战特色。四是活跃群团工作，发挥爱建统战特色。支持工会、团委做好各项工作，加强爱建与市委统战部的联系、落实好各项工作要求，支持爱建民建开展工作，凝聚群团力量促进企业发展。2021 年，全球经济有望从疫情的深度衰退中逐步复苏，但疫情的反复、全球地缘政治的紧张仍将使全球经济面临不确定性，新冠疫情已经并将继续深刻改变全球经济社会运行。根据对宏观形势、行业走势的综合研判，2021 年，爱建集团以“规划先行，科技先导，主动转型，严控风险，持续推动高质量发展”为经营管理工作主基调，全力做好各项经营管理工作。公司将大力推进以下六大方面工作：一是一是制定“十四五”期间战略发展规划。二是二是大力推进“业务数字化，数字业务化”建设。三是三是加快业务创新转型，实现高质量发展。四是四是对风险资产控新降存，提高资产质量。五是五是发挥条线职能，提升质量效能。六是六是持续提升品宣工作水平，打造爱建文化新高地。二、二、报告期内主要经营情况报告期内主要经营情况 报告期内，公司实现营业总收入 43.77 亿元，同比增长 15.11%，其中营业收入 17.78 亿元、利息收入 9.51 亿元、手续费及佣金收入 16.48 亿元；实现归属于母公司所有者的净利润 13.52亿元，同比增加 2.51%；实现每股收益 0.834 元。(一一)主营业务分析主营业务分析 1.1.利润表及现金流量表相关科目变动分析表利润表及现金流量表相关科目变动分析表 单位:元 币种:人民币 科目 本期数 上年同期数 变动比例（%）2020 年年度报告 16/219 营业收入 1,778,164,027.86 1,698,484,603.95 4.69 营业成本 1,272,558,870.97 1,095,246,342.84 16.19 销售费用 16,753,363.66 42,148,345.50-60.25 管理费用 896,534,624.17 951,931,294.05-5.82 研发费用 1,278,392.08 48,742.13 2,522.77 财务费用 257,329,102.57 259,073,442.72-0.67 经营活动产生的现金流量净额 2,092,670,383.58 1,480,830,136.88 41.32 投资活动产生的现金流量净额 22,812,919.55-1,726,676,153.10 101.32 筹资活动产生的现金流量净额-1,288,804,734.75 553,148,170.69-332.99 利息收入 950,718,708.83 116,591,139.26 715.43 手续费及佣金收入 1,648,032,917.60 1,987,379,669.28-17.08 2.2.收入和成本分析收入和成本分析 适用 不适用 2020 年度，公司前五名客户收入累计总额为人民币 103,076.95 万元，占本期主营业务收入的 61.22%。(1).(1).主营业务主营业务分分行业行业、分、分产品产品、分地区情况、分地区情况 单位:元 币种:人民币 主营业务分行业情况 分行业 营业收入 营业成本 毛利率（%）营业收入比上年增减（%）营业成本比上年增减（%）毛利率比上年增减（%）金融业 2,539,693,060.74 119,272,416.21 95.30 20.94-62.79 增加 10.56 个百分点 商业 567,298,638.35 559,474,940.21 1.38 38.26 38.53 减少 0.19 个百分点 融资租赁业 882,737,192.04 632,863,141.68 28.31 0.15-6.88 增加 5.42 个百分点 主营业务分地区情况 分地区 营业收入 营业成本 毛利率（%）营业收入比上年增减（%）营业成本比上年增减（%）毛利率比上年增减（%）华东地区 4,220,348,640.75 1,381,682,246.49 67.26 12.42-1.60 增加 4.66 个百分点 香港特别行政区 3,104,458.27 100.00 218.30 2020 年年度报告 17/219 (2).(2).产销量情况产销量情况分析表分