600446_2022_金证股份_金证股份2022年年度报告_2023-04-17.pdf

2022 年年度报告 1/217 公司代码：600446 公司简称：金证股份 深圳市金证科技股份有限公司深圳市金证科技股份有限公司 20222022 年年度报告年年度报告 2022 年年度报告 2/217 重要提示重要提示 一、一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性性、准确、准确性性、完整完整性性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。二、二、未出席董事情况未出席董事情况 未出席董事职务 未出席董事姓名 未出席董事的原因说明 被委托人姓名 董事 赵剑 因公务无法出席 杜宣 三、三、立信会计师事务所（特殊普通合伙）立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了为本公司出具了标准无保留意见标准无保留意见的审计报告。的审计报告。四、四、公司负责人公司负责人李结义李结义、主管会计工作负责人、主管会计工作负责人周志超周志超及会计机构负责人（会计主管人员）及会计机构负责人（会计主管人员）鲁丹鲁丹声声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。五、五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 本年度公司利润分配方案拟为：经立信会计师事务所（特殊普通合伙）注册会计师审计，公司2022年度实现归属于母公司净利润26,919.82万元，截止本年度末，母公司未分配利润76,239.56万元。公司以实施权益分派股权登记日的总股本扣除公司回购专用证券账户持有的股票数量为基数，拟向全体股东每10股派发现金股利0.29元（含税）。本次利润分配不送红股，也不进行资本公积转增股本。以上预案仍需提交2022年年度股东大会审议。六、六、前瞻性陈述的风险声明前瞻性陈述的风险声明 适用 不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。七、七、是否存在被控股股东及其是否存在被控股股东及其他他关联方非经营性占用资金情况关联方非经营性占用资金情况 否 八、八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 否 九、九、是否存在半数是否存在半数以上以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性 否 十、十、重大风险提示重大风险提示 报告期内，公司不存在重大风险事项。公司已在本报告中详细描述可能面对的风险及应对措施，敬请查阅本报告第三节管理层讨论与分析中“可能面对的风险”内容。十一、十一、其他其他 适用 不适用 2022 年年度报告 3/217 目录目录 第一节第一节 释义释义.4 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标.4 第三节第三节 管理层讨论与分析管理层讨论与分析.8 第四节第四节 公司治理公司治理.33 第五节第五节 环境与社会责任环境与社会责任.51 第六节第六节 重要事项重要事项.53 第七节第七节 股份变动及股东情况股份变动及股东情况.65 第八节第八节 优先股相关情况优先股相关情况.70 第九节第九节 债券相关情况债券相关情况.71 第十节第十节 财务报告财务报告.74 备查文件目录 载有法定代表人、主管会计负责人、会计机构负责人签名并盖章的会计报表 载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件 报告期内在中国证监会指定报纸中国证券报、上海证券报、证券时报上公开披露过的所有公司文件的正文及公告原件 2022 年年度报告 4/217 第一节第一节 释义释义 一、一、释义释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：常用词语释义 元、万元 指 人民币元、人民币万元 报告期 指 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 一、一、公司信息公司信息 公司的中文名称 深圳市金证科技股份有限公司 公司的中文简称 金证股份 公司的外文名称 SHENZHEN KINGDOM SCI-TECH.,LTD 公司的外文名称缩写-公司的法定代表人 李结义 二、二、联系人和联系方式联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 殷明 陈志生 联系地址 深圳市南山区高新南五道 金证科技大楼（8-9楼）深圳市南山区高新南五道 金证科技大楼（8-9楼）电话 0755-86393989 0755-86393989 传真 0755-86393986 0755-86393986 电子信箱 三、三、基本情况基本情况简介简介 公司注册地址 深圳市南山区高新南五道金证科技大楼（8-9楼）公司注册地址的历史变更情况 无 公司办公地址 深圳市南山区高新南五道金证科技大楼（8-9楼）公司办公地址的邮政编码 518057 公司网址 http:/ 电子信箱 四、四、信息披露及备置地点信息披露及备置地点 公司披露年度报告的媒体名称及网址 中国证券报、上海证券报、证券时报 公司披露年度报告的证券交易所网址 http:/ 公司年度报告备置地点 上海证券交易所与公司董事会办公室 五、五、公司股票简况公司股票简况 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上海证券交易所 金证股份 600446-2022 年年度报告 5/217 六、六、其他其他相相关资料关资料 公司聘请的会计师事务所（境内）名称 立信会计师事务所（特殊普通合伙）办公地址 上海市黄浦区南京路 61 号四楼 签字会计师姓名 李敏、林燕娜 报告期内履行持续督导职责的保荐机构 名称 平安证券股份有限公司 办公地址 深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22-25 层 签字的保荐代表人姓名 沈佳、王志 持续督导的期间 2021 年 3 月 25 日至 2022 年 12 月 31 日 七、七、近三年主要会计数据和财务指标近三年主要会计数据和财务指标(一一)主要会计数据主要会计数据 单位：元 币种：人民币 主要会计数据 2022年 2021年 本期比上年同期增减(%)2020年 营业收入 6,477,901,741.60 6,645,628,584.10-2.52 5,643,216,679.56 归属于上市公司股东的净利润 269,198,226.74 249,359,930.68 7.96 355,650,415.99 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 215,640,905.95 193,321,119.81 11.55 152,805,175.80 经营活动产生的现金流量净额 230,219,578.03-164,025,659.16 不适用 230,858,427.41 2022年末 2021年末 本期末比上年同期末增减（%）2020年末 归属于上市公司股东的净资产 3,724,282,521.31 3,532,611,983.78 5.43 2,287,469,143.60 总资产 6,670,199,643.43 6,584,821,342.96 1.30 5,132,712,359.32 (二二)主要财务指标主要财务指标 主要财务指标 2022年 2021年 本期比上年同期增减(%)2020年 基本每股收益（元股）0.2861 0.2714 5.42 0.4158 稀释每股收益（元股）0.2827 0.2708 4.39 0.4147 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元股）0.2292 0.2104 8.94 0.1786 加权平均净资产收益率（%）7.43 7.92 减少0.49个百分点 17.34 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）5.95 6.14 减少0.19个百分点 7.45 报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 适用 不适用 经营活动产生的现金流量净额同比去年增加，主要系本期子公司齐普生采购商品量下降，及使用票据支付货款增多，支付现金减少所致。2022 年年度报告 6/217 八、八、境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异(一一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况的净资产差异情况 适用 不适用 (二二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归归属于上市公司股东的属于上市公司股东的净资产差异情况净资产差异情况 适用 不适用 (三三)境内外会计准则差异的说明：境内外会计准则差异的说明：适用 不适用 九、九、2022 年年分季度主要财务数据分季度主要财务数据 单位：元 币种：人民币 第一季度（1-3 月份）第二季度（4-6 月份）第三季度（7-9 月份）第四季度（10-12 月份）营业收入 1,228,770,769.91 1,494,088,034.89 1,643,416,982.58 2,111,625,954.22 归属于上市公司股东的净利润-38,475,955.15 116,292,997.62 59,981,711.85 131,399,472.42 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润-30,429,711.76 70,171,273.92 50,159,480.69 125,739,863.10 经营活动产生的现金流量净额-258,512,329.73-352,642,963.12-130,895,681.74 972,270,552.62 季度数据与已披露定期报告数据差异说明 适用 不适用 十、十、非经常性损益项目和金额非经常性损益项目和金额 适用 不适用 单位:元 币种:人民币 非经常性损益项目 2022 年金额 附注（如适用）2021 年金额 2020 年金额 非流动资产处置损益 248,250.87 117,709,369.13 29,943,597.66 越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 21,610,991.26 26,712,612.76 19,030,532.51 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费 企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 非货币性资产交换损益 委托他人投资或管理资产的损益 因不可抗力因素，如遭受自然灾害 2022 年年度报告 7/217 而计提的各项资产减值准备 债务重组损益 企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等 交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益 同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益 与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益 21,995,675.69 6,192,554.14 2,746,127.36 单独进行减值测试的应收款项、合同资产减值准备转回 对外委托贷款取得的损益 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响 受托经营取得的托管费收入 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 45,757,323.83 主要系本期公司根据诉讼终审判决结果冲回计提的预计负债所致。-49,417,279.83 5,247,790.24 其他符合非经常性损益定义的损益项目-19,811,149.23 主要系本期公司终止股票期权激励计划确认的加速行权费用所致。-18,314,495.51-28,863,241.79 丧失控制权后剩余股权按公允价值重新计量产生的利得 159,993,589.88 减：所得税影响额 11,320,394.67 20,983,273.75 1,353,306.40 少数股东权益影响额（税后）4,923,376.96 5,860,676.07-16,100,150.73 合计 53,557,320.79 56,038,810.87 202,845,240.19 对公司根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益定义界定的非经常性损益项目，以及把公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。适用 不适用 2022 年年度报告 8/217 十一、十一、采用公允价值计量的项目采用公允价值计量的项目 适用 不适用 单位：元 币种：人民币 项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 对当期利润的影响金额 交易性金融资产 318,812,216.46 229,422,016.72-89,390,199.74 15,362,643.02 其他非流动金融资产 41,455,849.70 329,588,882.37 288,133,032.67 6,633,032.67 其他权益工具投资 68,924,707.85 62,307,665.35-6,617,042.50 合计 429,192,774.01 621,318,564.44 192,125,790.43 21,995,675.69 十二、十二、其他其他 适用 不适用 第三节第三节 管理层讨论与分析管理层讨论与分析 一、一、经营情况经营情况讨论与分析讨论与分析 2022 年是战略执行之年，公司在董事会的带领下，依据金证基本法和2021-2025五年发展规划的战略方向，有序推动各项经营活动开展，实现整体经营业绩稳步增长，创造了良好业绩。报告期内，公司实现营业收入 64.78 亿元，同比下降 2.52%；实现归属于上市公司股东的净利润 2.69 亿元，同比增长 7.96%；实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 2.16 亿元，同比增长 11.55%。本报告期末，公司总资产 66.70 亿元，同比上年度末增加 1.30%；归属于上市公司股东的净资产 37.24 亿元，同比上年度末增加 5.43%。应对市场发展，报告期内公司制定并启动为“五年规划”保驾护航的战略举措：（一）（一）组织架构组织架构创新调整创新调整 战略布局上，公司将大证券和大资管双基石业务作为公司投入和发展重点，实行公司证券和资管一体化管理，提高管理效率；区域布局上，公司按计划推动金融科技发展“三中心、新格局”，全面做实北京、上海两大业务中心的规划建设，为客户提供本地化的产品和服务。（二）（二）产品与技术发展产品与技术发展 在重点技术和产品布局上，加速信创改造，全力推广公司新一代核心产品系统。在重点技术和产品布局上，加速信创改造，全力推广公司新一代核心产品系统。公司响应信创改革及行业需求，积极推进信创项目，产品基本完成了主流厂商的信创认证和适配。报告期内公司全面推广兼容信创，分布式、低时延的新一代证券综合业务平台 FS2.0，推动在券商客户的逐步升级换代。集中资源，加快在资管赛道的发展和突破。集中资源，加快在资管赛道的发展和突破。公司在资管科技领域进入发展快车道，一方面资管产品线已实现全面覆盖大资管的各个细分行业，另一方面公司在多个核心产品和技术上逐步形成优势。其中，公司首次在公募基金项目实现整体更换客户核心 IT 系统。在信托行业从非标业务到标品业务转型的趋势下，公司抓住机会，为信托机构提供标品信托业务管理2022 年年度报告 9/217 系统，加强主动管理能力，在标品业务总包项目形成突破。银行理财子业务方面，公司与建信金科、浙江省农商行签订新的商务合同。公司研发采用云部署的微服务理财销售系统，首次在外资金融机构上线，助力客户实现服务的线上化，提升精准营销能力。围绕公司主业，保持对创新产品的投入和发展。围绕公司主业，保持对创新产品的投入和发展。公司在实时估值、投研一体化平台、智能交易服务中台、FICC智能投资中台等创新业务领域持续拓展，形成一系列差异化特色产品。在大资管领域，公司以实时估值产品解决方案为基金行业客户提供精准的实时头寸、实时估值指标及业务场景所需的实时数据；投研一体化产品已应用于建设银行理财子投资交易系统；大证券领域，公司基于微架构平台自主研发的智能交易服务中台系统，近年来相继推出智能条件单、智能算法、策略托管、算法总线等服务，并根据投资者的需求不断突破业务品类。公司通过参股公司丽海弘金推出 FICC 智能投资中台，提供包括数据、计算、金工、策略和交易等中台服务，全面支持 FICC 债券、资金、利率衍生品等全市场、全品类的智能化投资。统一技术开发平台，提高内部研发效率，持续对外输出。统一技术开发平台，提高内部研发效率，持续对外输出。基于云原生、分布式、微服务架构的 KOCA 平台是金证的核心技术开发平台，报告期内 KOCA 持续迭代优化，在平台框架下，建立了低代码开发平台，以可视化的方式快速搭建应用的编程，降低开发门槛，提高业务应用的开发效率。同时 KOCA 融入大数据平台，完成离线数据集成、实时数据集成及数据开发功能。在对外输出方面，KOCA 平台继应用于华林证券、华润信托、国银金租等客户后，报告期又成功中标海通证券的开发平台项目，实现金证技术体系及优质金融科技服务输出，满足客户自主研发需求。（三）（三）投资并购投资并购 公司通过投资并购，布局国际化战略。公司通过投资并购，布局国际化战略。报告期公司完成了对香港一体化证券交易平台服务供应商捷利交易宝金融科技有限公司（08017.HK）19.92%股权的收购，该公司主要服务于香港券商及其客户，业务范围覆盖前台交易系统服务、行情数据服务、托管及云基础设施服务、SaaS 服务及其他增值服务。该项收购作为金证国际化战略的一部分，是其布局香港、东南亚市场的突破口，同时也是探索 C 端产品线的举措。（四）（四）人才激励人才激励 实施股权激励，提高核心骨干员工凝聚力。实施股权激励，提高核心骨干员工凝聚力。公司上半年实施了新一期股票期权激励计划，计划授予激励对象的股票期权数量为 2,120 万份。其中，首次授予 1,820 万份，预留授予 300万份。首次授予的激励对象为 40 人，包括公司及子公司高级管理人员、核心管理人员、核心技术（业务）人员。通过股票期权激励，充分调动核心人才的积极性，有效地将公司核心管理团队目标和公司战略目标紧密结合在一起。（五）（五）优化管理和客户服务优化管理和客户服务 2022 年年度报告 10/217 公司通过推行一系列管理制度，推动技术与产品一体化管理，明确统一开发、管理、推广和应用核心技术平台，实现技术资源和成果复用，提高产品研发效率和质量。另一方面，公司加强客户服务工作，开发上线统一的客户服务平台 K-ONE，为客户提供更优质产品和服务。二、二、报告期内公司所处行业情况报告期内公司所处行业情况（一）公司所处行业与经营模式（一）公司所处行业与经营模式 公司作为金融科技全领域服务商，为证券、基金、银行、期货、信托、交易所、监管机构等行业客户提供全技术栈、全产品线解决方案，同时与政府机关、互联网公司合作开展包括智慧城市在内的数字经济业务。公司业务覆盖“金融科技+数字经济”两大赛道，深度聚焦金融科技，以“证券 IT+资管 IT”作为公司双基石业务。公司面向金融体系及相关领域提供具备自主知识产权的应用软件产品及信息技术服务，是中国证券监督管理委员会备案的信息技术系统服务机构。公司总部位于中国深圳，在北京、上海、南京、成都、杭州等主要城市设有子公司。公司通过主动投标、参与竞价的招投标方式，以及客户询价、公司报价的商务谈判方式获取业务，将公司相关产品和服务直接销售给目标客户并实施交付，同时向客户提供运营、数据、咨询及个性化定制服务。图：公司战略金融科技+数字经济双循环 （二）（二）行业情况行业情况 1 1、金融行业、金融行业 公司服务的对象客户主要为金融行业的各类金融机构，公司积极关注下游金融行业的发展和变化。进入 2022 年，金融行业蓬勃发展，中国资本市场再迎来多项改革政策举措。2022 年年度报告 11/217 首先是资本市场核心基础制度改革。首先是资本市场核心基础制度改革。北交所转板制度正式落地，标志着我国多层次资本市场实现了真正意义上的互联互通。科创板引入做市商机制，有助提升市场定价效率、提高市场活跃度，更好满足市场交易需求。全面注册制改革，从科创板起步，到创业板、北交所，增量与存量改革稳步推进，股票发行注册制理念逐步照进现实，全面注册制于 2023 年正式落地。其次是资管行业相关其次是资管行业相关机制机制的的持续优化持续优化。证监会发布关于交易型开放式基金纳入互联互通相关安排的公告，进一步深化内地与香港股票市场交易互联互通机制。期货市场对外开放不断深入，8 月 1 日，中华人民共和国期货和衍生品法正式实施，明确规定国家支持期货市场健康发展，为投资者未来开展期货及衍生品相关业务奠定了法律基础。个人养老金投资公募基金业务正式落地实行，证监会发布个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定，明确了个人养老金投资公募基金业务等具体规定。以上政策的推出，促使金融机构的业务流程发生变化，将带动金融机构的业务流程系统、核心交易系统、风险控制系统等应用软件系统的改造升级需求。2 2、金融金融软件和信息技术服务业软件和信息技术服务业 公司所处行业为软件和信息技术服务业，公司所提供的软件产品及服务，主要为证券、基金、银行、信托、期货等金融机构业务的开展提供支持。软件和信息技术助力金融行业发展。软件和信息技术助力金融行业发展。2022 年 3 月，人民银行金融科技委员会召开会议，强调 2022 年要贯彻“十四五”规划纲要，多措并举推动金融科技（FinTech）发展规划（20222025 年）落地实施，高质量推进金融数字化转型。云计算、大数据、区块链等技术在科技金融领域快速发展，证券、基金、保险、银行、信托等金融机构正面临着行业格局的重塑，改革创新。证券行业对信息科技重视程度不断增强证券行业对信息科技重视程度不断增强，证券行业数字化转型证券行业数字化转型已成为行业共识已成为行业共识。2022 年底，中国证券业协会发布了证券公司数字化转型实践报告及案例汇编（2022），指出证券行业大力推动的数字化转型工作，既是行业实现高质量发展的内在引擎，也是更好服务实体经济、满足人民群众需求的重要举措。2023 年 1 月 6 日，中证协下发网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）意见稿，提出券商应合理加大科技资金投入，鼓励有条件的公司2023-2025 三个年度信息科技平均投入金额不少于上述三个年度平均净利润的 8%或平均营业收入的 6%。金融行业信创全面加速。金融行业信创全面加速。根据国家提出的“2+8+N”信创体系，金融等关键行业的信创开始提速，当前处于三年黄金发展期。2022 年 9 月底国家下发 79 号文，全面指导国资信创产业发展和进度，要求到 2027 年央企国企 100%完成信创替代，替换范围涵盖芯片、基础软件、2022 年年度报告 12/217 操作系统、中间件等领域。报告期，软件行业信创加速推进，从底层硬件到应用系统都要进行升级换代，金融机构在国产化适配等信创方面的适应性改造需求也在不断上升。3 3、数字经济行业、数字经济行业 公司基于在金融科技领域的核心软件能力，以创新数字技术赋能数字经济发展。近年来，数字经济上升为国家战略。党的二十大报告提出，加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合，打造具有国际竞争力的数字产业集群。数字经济已成为中国经济增长的新动能，全面推动行业机构数字化转型既是助力证券行业高质量发展的内在引擎，也是更好地服务实体经济和满足人民群众需求的重要举措。图：我国数字经济规模 资料来源：中国信息通信研究院中国数字经济发展报告（2022 年）三、三、报告期内公司从事的业务情况报告期内公司从事的业务情况 金证聚焦软件业务，覆盖金融科技和数字经济两大板块，以金融科技作为发展重点。其中，证券 IT 和资管 IT 是金证的基石业务，其中证券 IT 以证券交易解决方案为核心，在财富管理、资产管理、机构服务、自营投资、投资银行等领域为证券公司提供全方位的技术赋能解决方案，同时在中台业务与技术、金融云平台等方面为证券公司提供全面、专业的技术支持和服务。资管 IT 业务为资管行业客户提供交易结算系统、投资管理系统、TA 系统、投决系统等核心软件产品资管产品核心模块、功能与案例上实现了全覆盖。（一）（一）证券证券 ITIT 业务业务 证券 IT 业务作为公司的立足之本，是公司双基石业务之一，主要采用以“软件+服务”的经营模式。本报告期，证券 IT 业务收入规模同比保持增长。公司新一代证券综合业务平台 FS2.0，具备分布式、微服务、云原生等技术特点，该系统目前已在安信证券机构柜台项目全面上线，其中 FS2.0 各核心组件如经纪订单、后台业务系2022 年年度报告 13/217 统、账户系统、资金系统、综合运营平台、接入系统等产品均已在中金财富证券、平安证券、中信建投证券、申万宏源证券、中泰证券、东方财富证券等多家头部券商投产，累计落地 20多家客户。在创新业务层面，公司把握市场趋势，精细化服务客户的创新需求，在财富管理与机构业务方面实现市场全面突破，其中融券通管理、基金投顾、做市交易、AlphaBee（金智投）、交易服务中台、极速交易、智能条件单等系统得到进一步拓展，机构产品新签合同额同比超过 70%。在报告期内，做市产品线、风控产品线、运营产品线、财富管理线均有产品完成天使客户落地，其中包括银河证券科创板做市系统、中泰证券科创板做市系统、中金公司联合风控系统、中泰证券机构运营系统、国信证券机构理财系统等。通过创新业务，公司在为券商提供产品服务的基础上，助力证券公司多元化、差异化的业务发展。在传统交易方面，报告期内行公司积极响应政策热点，针对沪深新债券、北交所改革业务、银行间债券互联互通、上交所流式报盘改造、沪深跨市场债券 ETF，按照监管要求稳步推进系统研发和对接工作。在信创项目方面，2022 年公司已基本完成核心业务系统的信创认证及适配，同时金证自主研发的信创中间件平台 KWAS，助力券商自主掌控系统并实现业务的快速响应。报告期内与券商客户新签信创类业务合同二十余项，其中在中信建投 FS2.0 项目中报盘、资金等系统已全面实现信创版本。（二）（二）资管资管 ITIT 业务业务 2022 年公司资管 IT 业务收入创历史新高。公司从行业增量市场与存量市场两个领域切入，继续保持对行业新筹备设立机构、存量机构新增业务系统或业务系统升级等项目机会的全力投入和争取。对已获得的增量客户向存量客户转化的持续经营与深耕，优化技术架构，完善解决方案，形成差异性竞争优势。通过市场的锤炼与打磨，报告期公司取得了几项重大突破，首先公司在基金行业取得进展，中标益民基金总包项目，启动下一代数字化转型；实时估值产品再下一城，成功中标鹏华基金并完成货币类、公募类基金业务上线。基金行业取得的突破显示了金证资管核心产品的市场竞争力。第二，外资机构客户案例成功落地，公司为 UBS 瑞银基金所提供支持信创、云部署的理财销售系统上线。第三，信托行业标品业务总包项目形成突破，成功中标重庆信托和山西信托。第四，首次为头部券商提供内存 QFII 低延时投资交易系统，实现端到端微秒级穿透时延，满足券商对 QFII 业务发展的需求。银行理财子业务方面，报告期公司与建信金科、浙江省农商行签订新的商务合同，并积极深耕银行理财的项目机会。2022 年年度报告 14/217 在信创业务方面，公司完成 TA4.5 信创适配完成改造，在博时基金已完成上线，并获得央行科技进步一等奖提名以及证监会科技进步二等奖。2022 下半年公司抓住腾讯理财通业务拓展的计划，与交银施罗德基金、中欧基金、中银基金、永赢基金、国寿安保基金、建信基金、广发基金等多家基金公司签订实时 TA 产品的销售合同。（三）（三）银行软件业务银行软件业务 公司凭借在支付结算领域内解决方案的先进技术，构建包含支付工具、支付受理、支付运营的全支付产品体系，还为客户提供营销系统、手机银行及智能运营等解决方案，客户涵盖特许清算组织、国有银行、股份制银行、城商行、省级农信、外资银行等。报告期，人谷科技研发团队完成支付结算产品针对数字人民币关联支撑体系的升级改造，2022 年中标中邮邮惠万家银行大收单项目，其中包含了数字人民币的场景受理；承建山东城商行联盟统一收单平台上线，实施全山东省第一家城商行数字人民币受理业务，未来该平台将逐步承接并支撑全部山东城联成员行的数字人民币收单受理业务。（四）（四）综合金融软件业务综合金融软件业务 公司在综合金融软件领域，主要为金融监管机构、金控集团、普惠金融机构（含融资租赁公司）、泛交易所等机构提供 IT 服务解决方案。报告期内，公司在监管机构领域中标上交所新一代 G4 交易系统建设项目中，互联网类运维服务项目以及自动化测试平台项目，彰显公司技术方面的核心竞争力；在普惠金融机构领域，公司自主研发的融资租赁核心业务系统功能日趋完善。报告期，核心系统产品在国银金租、德银租赁上线，并相继签约新客户中广核集团、一重集团、中交集团、国药控股集团等多家开展融资租赁业务的大型国有企业。（五）（五）定制化服务业务定制化服务业务 公司定制化服务业务以服务金融科技为主，落点大金融、大国企等行业领域。报告期内，公司定制软件及服务业务有所增长，证券行业主要客户中金财富、国信证券等增加定制化需求。2022 年公司业务拓展不断深化，除深耕证券领域客户，公司还与建设银行开展了合作，服务网络更加完善，业务已覆盖 19 个区域。公司定制化服务快速发展，主要原因在金融机构数字化转型的背景下，客户希望不断研发和优化拥有自主知识产权的产品，建立能够体现差异化竞争力的系统平台，因此促进了定制化服务需求。（六）（六）创新业务创新业务 RPARPA 业务金智维业务金智维：报告期，参股公司金智维以 K-RPA 软件机器人为核心产品，除在金融行业、在政务领域、企服领域均已形成成熟的产品和解决方案，加快市场拓展的步伐。在金融行业已累计服务证券公司客户超过 100 家，银行客户累计已完成国有六大行的签约，其中包括报告期内签约中国银行、中国农业银行、交通银行等重要客户。2022 年在非金融行业2022 年年度报告 15/217 也形成突破，新增签约非金融行业客户鲁信集团、财信集团等。同时，公司在报告期完成以国开金融领投的 C 轮融资。智能投资、机构服务丽海弘金智能投资、机构服务丽海弘金：报告期参股公司丽海弘金确定“智能投资、机构服务”的品牌战略，拓展全品类智能投资平台。权益类产品中，CS 量化交易系统 Lite 版在多家券商客户成功上线，产品功能和稳定性大幅提升。在固收类产品方面，丽海弘金率先在券商行业推出 FICC 智能投资中台，提供包括数据、计算、金工、策略和交易等中台服务。融合指挥、智能客服星网信通：融合指挥、智能客服星网信通：该参股公司核心产品为融合指挥、智能客服及企业统一通信。报告期在融合指挥项目方面，中标深铁集团融合指挥调度项目，首创应急指挥一张网；在智能客服业务，中标诺亚财富智能客服项目和中信证券信创智能客服项目；在通信类项目方面，中标国寿资产视频会议项目并投产验收，中标深圳交委视频云项目。（七）非金融（七）非金融业务业务 智慧城市业务领域，公司聚焦四大行业（城管、应急、文体、口岸）软件解决方案的开发；在智慧园区业务领域，积极拓展园区物联网管理软件。子公司金证引擎凭借自主研发 智慧城市综合管理平台方案荣获由深圳市工业和信息化局、深圳市南山区人民政府指导，深圳市南山区金融行业协会等联合协办的鲲鹏应用创新大赛 2022 深圳赛区决赛“数字政府”类一等奖。四、四、报告期内核心竞争力分析报告期内核心竞争力分析 适用 不适用 1 1、技术优势、技术优势 公司是国家规划布局内重点软件企业、深圳市高新技术企业，是行业内首家通过 CMMI 5 最高级别认证的企业，在过程组织能力、软件研发能力、质量管理能力等方面保持在较高水平。公司连续多年跻身中国软件百强行列，先后获得国家火炬计划软件产业基地骨干企业、中国软件自主品牌 20 强等荣誉称号，在金融、政务、教育等领域的信息化建设中卓有建树，得到市场广泛认同。公司享有 1200 余项已登记软件著作权，研发人员占公司总人数比例超过 60%，公司拥有众多行业资深、经验丰富的专家人才，其中不乏从业十年以上乃至二十余年的技术、产品专家，且核心技术团队稳定。2022 年研发投入 6.36 亿元，20202022 年累计研发投入 18.28亿元。公司构建起完整的基础技术平台生态链，在技术产品成熟度、高性能、高可靠和高可用方面均达到国内领先水平，金证开放云原生技术平台（KOCA）成为公司得以保证科技先进性的统一技术中台；对于前沿技术，公司拥有包括主攻机构服务、金融 AI、RPA 等方向的多家参控股子公司，负责前沿技术在公司的转化与落地，推动技术创新和业务创新的双向赋能。2022 年年度报告 16/217 2 2、行业壁垒优势、行业壁垒优势 金融科技行业具备较高行业进入壁垒，金融机构追求稳定、安全和长期优质的服务，因而客户对供应商的技术实力、标杆案例要求极高，需长时间的接触、合作与筛选，才能建立互信基础，金融客户对供应商及其技术产品存在很高的依存度和客户黏性。公司是最早一批服务于金融行业近 30 年的软件公司，能够为券商、大资管行业客户提供全流程、前中后台兼备的整体解决方案，并提供售前、售中、售后全流程跟进服务。公司的交易结算系统、投资管理系统、TA 系统、投决系统等核心软件产品在行业内广泛应用，客户基础深厚。对市场认知全面，对业务理解深刻，并且标杆案例众多，客户基础牢固，积累了能满足客户复杂需求的强劲综合实力，有着良好的品牌声誉、广泛的市场认可度和较高的市场占有率，能够有效触达客户，获得行业内更多的业务合作机会。3 3、激励机制优势、激励机制优势 公司建立长效激励机制，面向公司核心骨干人员实施一系列股权激励举措，包括限制性股票、股票期权激励计划等，以充分调动核心人才的积极性，有效地将股东利益、公司利益和核心团队的利益结合在一起。2022 年，公司实施新一期股票期权激励计划，授予激励对象的股票期权数量 2,120 万份，其中首次授予 1,820 万份，预留授予 300 万份。首次授予的激励对象为 40 人，包括公司或子公司高级管理人员、核心管理人员、核心技术（业务）人员。通过激励机制，公司不断培育内部业务团队、孵化新技术新产品，推动技术和产品向市场的转化。五、五、报告期内主要经营情况报告期内主要经营情况 报告期内，公司实现营业收入 64.78 亿元，同比下降 2.52%；实现归属于上市公司股东的净利润 2.69 亿元，同比增长 7.96%；实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 2.16 亿元，同比增长 11.55%。本报告期末，公司总资产 66.70 亿元，同比上年度末增加1.30%；归属于上市公司股东的净资产 37.24 亿元，同比上年度末增加 5.43%。（1）金融行业业务：金融行业业务：全年实现营业收入 23.25 亿元，同比增长 7.25%，毛利率整体提升3.48 个百分点。其中，证券软件业务收入 6.60 亿元，同比增长 16.82%；业务毛利率为 88.05%，同比提升 4.90 个百分点。资管机构软件业务收入 2.33 亿元，同比增长 35.76%；业务毛利率为 7