600446_2021_金证股份_金证股份2021年年度报告_2022-04-14.pdf

2021 年年度报告 1/234 公司代码：600446 公司简称：金证股份 深圳市金证科技股份有限公司深圳市金证科技股份有限公司 20212021 年年度报告年年度报告 2021 年年度报告 2/234 重要提示重要提示 一、一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性性、准确、准确性性、完整完整性性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。二、二、未出席董事情况未出席董事情况 未出席董事职务 未出席董事姓名 未出席董事的原因说明 被委托人姓名 董事 赵剑 因公务无法出席 杜宣 三、三、立信会计师事务所（特殊普通合伙）立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了为本公司出具了标准无保留意见标准无保留意见的审计报告。的审计报告。四、四、公司负责人公司负责人李结义李结义、主管会计工作负责人、主管会计工作负责人周志超周志超及会计机构负责人（会计主管人员）及会计机构负责人（会计主管人员）鲁丹鲁丹声声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。五、五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 本年度公司利润分配方案拟为：经立信会计师事务所（特殊普通合伙）注册会计师审计，公司 2021 年度实现归属于母公司净利润 24,935.99 万元，截止本年度末，母公司未分配利润 55,595.68万元。公司以总股本 941,081,805 股为基数，拟向全体股东每 10 股派发现金股利 0.27 元（含税），共计派发现金股利 2,540.92 万元。本次利润分配不送红股，也不进行资本公积转增股本。以上预案仍需提交2021年年度股东大会审议。六、六、前瞻性陈述的风险声明前瞻性陈述的风险声明 适用 不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。七、七、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 否 八、八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 否 九、九、是否存在半数是否存在半数以上以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性 否 十、十、重大风险提示重大风险提示 报告期内，公司不存在重大风险事项。公司已在本报告中详细描述可能面对的风险及应对措施，敬请查阅本报告第三节管理层讨论与分析中“可能面对的风险”内容。十一、十一、其他其他 适用 不适用 2021 年年度报告 3/234 目录目录 第一节第一节 释义释义.3 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标.4 第三节第三节 管理层讨论与分析管理层讨论与分析.8 第四节第四节 公司治理公司治理.32 第五节第五节 环境与社会责任环境与社会责任.50 第六节第六节 重要事项重要事项.52 第七节第七节 股份变动及股东情况股份变动及股东情况.68 第八节第八节 优先股相关情况优先股相关情况.74 第九节第九节 债券相关情况债券相关情况.75 第十节第十节 财务报告财务报告.79 备查文件目录 载有法定代表人、主管会计负责人、会计机构负责人签名并盖章的会计报表 载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件 报告期内在中国证监会指定报纸中国证券报、上海证券报、证券时报上公开披露过的所有公司文件的正文及公告原件 2021 年年度报告 4/234 第一节第一节 释义释义 一、一、释义释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：常用词语释义 元、万元 指 人民币元、人民币万元 报告期 指 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 一、一、公司信息公司信息 公司的中文名称 深圳市金证科技股份有限公司 公司的中文简称 金证股份 公司的外文名称 SHENZHEN KINGDOM SCI-TECH.,LTD 公司的外文名称缩写-公司的法定代表人 李结义 二、二、联系人和联系方式联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 殷明 陈志生 联系地址 深圳市南山区高新南五道 金证科技大楼（8-9楼）深圳市南山区高新南五道 金证科技大楼（8-9楼）电话 0755-86393989 0755-86393989 传真 0755-86393986 0755-86393986 电子信箱 三、三、基本情况基本情况简介简介 公司注册地址 深圳市南山区高新南五道金证科技大楼（8-9楼）公司注册地址的历史变更情况 无 公司办公地址 深圳市南山区高新南五道金证科技大楼（8-9楼）公司办公地址的邮政编码 518057 公司网址 http:/ 电子信箱 四、四、信息披露及备置地点信息披露及备置地点 公司披露年度报告的媒体名称及网址 中国证券报、上海证券报、证券时报 公司披露年度报告的证券交易所网址 http:/ 公司年度报告备置地点 上海证券交易所与公司董事会办公室 五、五、公司股票简况公司股票简况 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上海证券交易所 金证股份 600446-2021 年年度报告 5/234 六、六、其他其他相相关资料关资料 公司聘请的会计师事务所（境内）名称 立信会计师事务所（特殊普通合伙）办公地址 上海市黄浦区南京路 61 号四楼 签字会计师姓名 李敏、林燕娜 报告期内履行持续督导职责的保荐机构 名称 平安证券股份有限公司 办公地址 深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22-25 层 签字的保荐代表人姓名 沈佳、王志 持续督导的期间 2021 年 3 月 25 日至 2022 年 12 月 31 日 七、七、近三年主要会计数据和财务指标近三年主要会计数据和财务指标(一一)主要会计数据主要会计数据 单位：元 币种：人民币 主要会计数据 2021年 2020年 本期比上年同期增减(%)2019年 营业收入 6,645,628,584.10 5,643,216,679.56 17.76 4,875,289,990.23 归属于上市公司股东的净利润 249,359,930.68 355,650,415.99-29.89 239,398,248.71 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 193,321,119.81 152,805,175.80 26.51 95,808,821.25 经营活动产生的现金流量净额-164,025,659.16 230,858,427.41-171.05 49,952,123.04 2021年末 2020年末 本期末比上年同期末增减（%）2019年末 归属于上市公司股东的净资产 3,532,611,983.78 2,287,469,143.60 54.43 1,923,378,063.30 总资产 6,584,821,342.96 5,132,712,359.32 28.29 4,509,889,851.71 (二二)主要财务指标主要财务指标 主要财务指标 2021年 2020年 本期比上年同期增减(%)2019年 基本每股收益（元股）0.2714 0.4158-34.73 0.2806 稀释每股收益（元股）0.2708 0.4147-34.70 0.2794 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元股）0.2104 0.1786 17.81 0.1123 加权平均净资产收益率（%）7.92 17.34 减少9.42个百分点 13.52 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）6.14 7.45 减少1.31个百分点 5.41 报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 适用 不适用 归属于上市公司股东的净利润较上年同期减少 29.89%，主要系本期投资收益减少以及计提预计负债所致。归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润较上年同期增加 26.51%，主要系本期公司持续赋能金融行业数字化转型升级，一方面新产品线的收入提升，另一方面新增了多家国有大行2021 年年度报告 6/234 银行理财子公司客户，证券 IT 业务、资管 IT 业务以及定制服务业务持续增长。同时南京、成都科技园投入使用，租赁收入增长。经营活动产生的现金流量净额为负，主要系本期公司业务增长，购买商品接受劳务支付的现金增加以及本期公司支付的职工薪酬增加所致。归属于上市公司股东的净资产较上年同期增加 54.43%、总资产较上年同期增加 28.29%，主要系公司非公开发行股票募集资金到账所致。八、八、境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异(一一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况的净资产差异情况 适用 不适用 (二二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归归属于上市公司股东的属于上市公司股东的净资产差异情况净资产差异情况 适用 不适用 (三三)境内外会计准则差异的说明：境内外会计准则差异的说明：适用 不适用 九、九、2021 年年分季度主要财务数据分季度主要财务数据 单位：元 币种：人民币 第一季度（1-3 月份）第二季度（4-6 月份）第三季度（7-9 月份）第四季度（10-12 月份）营业收入 1,132,485,863.20 1,460,284,548.74 1,604,668,318.80 2,448,189,853.36 归属于上市公司股东的净利润 36,062,694.65 19,418,167.06 165,135,829.56 28,743,239.41 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 31,817,932.36 13,209,513.68 72,672,241.87 75,621,431.90 经营活动产生的现金流量净额 21,791,411.52-519,030,110.50-133,917,580.80 467,130,620.62 季度数据与已披露定期报告数据差异说明 适用 不适用 十、十、非经常性损益项目和金额非经常性损益项目和金额 适用 不适用 单位:元 币种:人民币 非经常性损益项目 2021 年金额 附注（如适用）2020 年金额 2019 年金额 非流动资产处置损益 117,709,369.13 主要系本期公司转让联营企业金智维部分股权产生的投资收益所致。29,943,597.66 34,581,914.13 越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免 计入当期损益的政府补助，但与公司正26,712,612.76 19,030,532.51 26,429,095.97 2021 年年度报告 7/234 常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费 1,390,092.55 企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 非货币性资产交换损益 委托他人投资或管理资产的损益 3,849,707.74 因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备 债务重组损益 企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等 交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益 同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益 与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益 6,192,554.14 2,746,127.36 1,929,650.27 单独进行减值测试的应收款项、合同资产减值准备转回 对外委托贷款取得的损益 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响 受托经营取得的托管费收入 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-49,417,279.83 主要系本期公司根据诉讼一审判决结果计提预计负债所致。5,247,790.24-101,059.73 其他符合非经常性损益定义的损益项目-18,314,495.51 主要系联营企业金智维一次性授予股权激励确认的股份支付费用所致。-28,863,241.79 丧失控制权后剩余股权按公允价值重新计量产生的利得 159,993,589.88 104,608,360.34 减：所得税影响额 20,983,273.75 1,353,306.40 21,524,620.42 2021 年年度报告 8/234 少数股东权益影响额（税后）5,860,676.07 -16,100,150.73 7,573,713.39 合计 56,038,810.87 202,845,240.19 143,589,427.46 将公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 适用 不适用 十一、十一、采用公允价值计量的项目采用公允价值计量的项目 适用 不适用 单位：元 币种：人民币 项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 对当期利润的影响金额 交易性金融资产 99,408,023.62 318,812,216.46 219,404,192.84 6,192,554.14 其他非流动金融资产 41,455,849.70 41,455,849.70 其他权益工具投资 82,314,646.32 68,924,707.85-13,389,938.47 51,000,000.00 合计 181,722,669.94 429,192,774.01 247,470,104.07 57,192,554.14 十二、十二、其他其他 适用 不适用 第三节第三节 管理层讨论与分析管理层讨论与分析 一、一、经营情况经营情况讨论与分析讨论与分析 2021 年是金证股份五年发展规划的开局之年，也是公司变革求新、锐意进取的一年。公司在新一届董事会的带领下，有序推动各项经营活动开展，实现整体经营业绩稳步增长。报告期内，公司依据金证基本法和2021-2025 五年发展规划的战略方向，进一步明晰未来五年发展规划的实施路线图，明确大证券、大资管、大银行、大数字、创新类五大业务板块的发展目标。整体经营思路、策略方面，在传统市场补齐产品线，巩固和提升市场份额，保障存量业务稳步增长；在创新领域注重创新科技研究与应用，以技术创新提升传统业务产品本身的附加值；基于科技创新不断探索新商业模式，从 Fintech1.0 向 Fintech2.0、Fintech3.0 转型，同时从中后台系统向前端市场演进，寻找第二增长曲线。其中，证券 IT 业务进一步优化基于云原生、分布式的全新产品线及解决方案，打造精品产品，提升服务品质，巩固市场份额，保障存量业务稳步增长；资管 IT 方面，重点针对银行理财子项目进行突破，通过树立多家国有大行标杆项目打磨有竞争力的产品；银行 IT 领域，聚焦产品优势，提升营销能力，降低人均运营成本，经营成效明显改善。二、二、报告期内公司所处行业情况报告期内公司所处行业情况（一）金融行业（一）金融行业 公司服务的对象客户主要为金融行业的各类金融机构，客户所处的行业情况将间接影响公司的业务经营活动。2021 年 10 月，证监会发布了证券期货业科技发展“十四五”规划。规划共有七个部分，涵盖背景与意义、行业科技发展现状与趋势、指导思想和规划原则、“十四五”时期证券期2021 年年度报告 9/234 货业科技发展目标、数字化转型的基本思路、“十四五”时期的重点建设任务，以及保障措施。其主要内容包括：一个底线，即始终坚守“不发生系统性金融风险”这一底线；两大主题，即紧扣“推进行业数字化转型发展”与“数据让监管更加智慧”两大主题，强调数字化转型、数据监管；三大体系，即健全“科技治理体系”、“数据治理体系”、“标准化工作体系”，将科技治理、数据治理、标准化作为手段；四项原则，即“稳字当头、稳中求进”“创新驱动、科技引领”“统筹协调、开放共赢”“自主可控、安全高效”，其中“稳”是紧跟中央部署，科技创新追随其后，全面提速，推行沙盒试点，信创与安全是未来重要支撑；五项能力，即提升“行业科技创新能力”“数字化监管能力”“基础设施的支持支撑能力”“数据安全治理能力”“网络安全防护能力”，科技创新、数字监管、基础设施、数据安全、网络安全是监管关注要点；六大目标，即“行业金融科技创新行稳致远”“行政监管自律监管协调联动”“科技和数据治理体制机制健全完善”“行业公共服务基础设施达到国际领先水平”“网络安全防护能力全面加强”“行业标准化建设深化实施”。2021 年，我国金融市场多项改革政策举措落地，资本市场基础制度不断完善，不断推陈出新，科技监管力度全面加强。全面注册制改革、北京证券交易所正式成立、沪深证券交易所债券交易规则变更等政策出台，直接影响到金融机构的业务流程系统、核心交易系统、风险控制系统等环节，带动金融应用软件系统的改造升级需求。随着金融业务创新加快，为了增强自身竞争力，金融机构对数字化转型升级的需求不断攀升，持续加大信息技术投入已成为金融行业共识。数据显示，全国证券公司 2020 年信息技术总投入为 263 亿元，近五年复合增长率达 26%。（数据来源：中国证券业协会）公募基金投资顾问业务试点扩大、基础设施公募 REITs 推出、商业银行设立银行理财子公司等一系列措施，体现了金融行业资产管理领域的全面发展态势。截至 2021 年底，基金管理公司管理的公募基金规模达到 25.56 万亿元，同比上升 28.51%；私募基金管理规模约 20.27 万亿元，同比上升 19.51%。（数据来源：中国证券投资基金业协会）图：全国证券公司营收、利润与信息技术投入数据（亿元）2021 年年度报告 10/234 （数据来源：中国证券业协会）（二）软件和信息技术服务业（二）软件和信息技术服务业 软件业属于国家大力鼓励发展的战略性、基础性和先导性支柱产业，软件产品和服务的广泛应用为证券、基金、银行、信托、期货等金融机构业务的开展提供基础性保障，对提升金融信息化建设水平、防控金融风险等具有重要意义。2021 年 11 月，工信部印发“十四五”软件和信息技术服务业发展规划，指出发展软件和信息技术服务业，对于加快建设现代产业体系具有重要意义。软件行业信创加速推进。在信创产业发展壮大的过程中，金融机构在国产密码加密改造与替换、软件移植及国产化适配等信创方面的适应性改造需求也在不断上升。（三）数字经济、智慧城市（三）数字经济、智慧城市 2021 年是中国数字化转型关键的一年，李克强总理在政府工作报告中提到“加快数字化发展，协同推进数字产业化和产业数字化转型，建设数字中国。”以大数据、人工智能、5G 为代表的新一代信息技术快速发展，数字经济成为引领全球经济社会变革、推动我国经济高质量发展的重要引擎。随着数字经济在保障和改善民生建设中的渗透应用，相关信息化、智能化建设投资也在进一步增加，我国在智慧城市领域的投资规模也在不断扩大，2020 年智慧城市相关项目总投资约 2.4 万亿元。（数据来源：中国信通院）图：2015-2020 年我国智慧城市投资规模（单位：万亿元）数据来源：中国信通院 三、三、报告期内公司从事的业务情况报告期内公司从事的业务情况 （一）公司主营业务介绍（一）公司主营业务介绍 公司作为金融科技全领域服务商，为证券、基金、银行、期货、信托、交易所、监管机构等行业客户提供全技术栈、全产品线解决方案，同时与政府机关、互联网公司合作开展包括智慧城市在内的数字经济业务。公司主业聚焦“金融科技+数字经济”两大赛道，深度构建大证券、大资管、2021 年年度报告 11/234 大银行、大数字和创新类五大业务板块，面向金融体系及相关领域提供具备自主知识产权的应用软件产品及信息技术服务，是中国证券监督管理委员会备案的信息技术系统服务机构。公司总部位于中国深圳，在北京、上海、南京、成都、杭州等主要城市设有子公司。图：公司“金融科技+数字经济”双循环战略（二）公司业务模式（二）公司业务模式 公司通过主动投标、参与竞价的招投标方式，以及客户询价、公司报价的商务谈判方式获取业务，将公司相关产品和服务直接销售给目标客户并实施交付，同时向客户提供运营、数据、咨询及个性化定制服务。（三）应对行业发展和变化，报告期公司做了以下举措：（三）应对行业发展和变化，报告期公司做了以下举措：1、深化公司战略执行体系，支撑公司目标达成、深化公司战略执行体系，支撑公司目标达成 在 2020 年基础上，2021 年公司制定金证基本法实施细则（一）金证股份业务单元战略定位及组织形态金证股份五年发展规划细则，进一步明确公司在金融科技和数字经济领域的基本经营策略，明确将资管产品和证券产品两条产品线定位为公司基石业务，加大对双基石业务的资源投入。同时，进一步细化公司未来五年在技术与产品、市场营销、组织形态、人才战略和投资并购等关键环节的管理目标和配套制度，以支撑公司总体规划目标的达成，为公司持续健康发展奠定坚实基础。2 2、促进创新业务发展、促进创新业务发展 在战略合作、客户拓展、产品应用领域扩宽等因素的带动下，公司机构服务、RPA、融合通信、人工智能、区块链等多项创新业务进入快速发展阶段，在产品落地、场景应用和市场推广等方面均已取得一定的成果，从而打开更广阔的市场空间。2021 年公司创新业务收入 9.11 亿元，同比增长 47.95%。机构服务业务方面，已搭建机构服务、做市、日内交易等系统，完成 B、C 端客户双覆盖。2021 年团队和产品均实现升级。2021 年年度报告 12/234 RPA 业务方面，子公司金智维凭借产品竞争力，在金融行业保持领先的基础上，2021 年积极拓展金融行业之外其他领域客户，其中在政务领域成为数字广东战略合作伙伴，完成多个政府项目落地，并在零售、电商、制造、能源等行业均实现不同程度的突破。3、持续进行研发、技术与产品升级、持续进行研发、技术与产品升级 报告期内，公司持续对分布式、微服务、高性能计算等前沿技术及其应用进行深入研究。公司基于低延时通讯技术，自主研发 HARE 高速消息总线，打造高性能分布式中间件平台。基于高性能计算，证券极速交易单笔穿透时延达到 2 微秒，通过 FPGA 硬件加速可达到纳秒级，单账户并发性能大于 8 万笔/秒。极速交易系统实盘委托超 750 万笔/日，单节点支持日委托超 100万笔，超 10,000 个用户同时在线。公司面向云架构自主研发 KOCA 开发测试运营管理平台，打造开放云原生技术中台，并推动内外部应用。目前资管 IT 和证券 IT 大部分新增产品均采用 KOCA 平台研发，其他产品正逐步往KOCA 平台迁移。除金融科技领域之外，公司在智慧城市领域的软件产品亦均采用 KOCA 平台研发。同时，公司积极促进对外输出，2021 年 KOCA 平台完成向 5 家客户的对外输出，获得行业认可。核心产品方面，FS2.0 基于金证 KOCA 云原生技术平台开发，采用分布式、微服务理念设计，行业首创提出“融合”技术架构，引入高性能分布式批处理计算架构及大数据技术，并完成生产应用，现已在安信证券全面投产，交易、结算等核心子系统已在东方财富证券、中泰证券等多家券商上线。公司在持续投入完善新一代 FS2.0 平台研发的同时，已启动风控产品、做市+产品等多条新产品线的研发工作。图：金证极速交易单笔穿透时延 4、加紧产品信创及国产化适配、加紧产品信创及国产化适配 公司紧跟国家信创政策要求，积极参与信创组织和生态联盟，并在公司内部成立信创专项小组，加紧推动产品信创及国产化适配。在协助券商信创推进方面，公司以联合体申报方式，目前2021 年年度报告 13/234 已与国信证券、中信建投证券等多家券商进行联合体信创申报，2021 年实现 2 家券商信创申报项目上线。在公司新一代证券综合业务平台 FS2.0 产品群中，统一认证系统、资金管理系统、报盘系统已完成国产化适配。5、设立数字经济产业基金、设立数字经济产业基金 公司通过全资子公司金证投资与君盛投资管理有限公司合作设立数字经济产业基金。该基金以“企业数字化”为核心投资主题，围绕企业数字化的基础设施和应用场景进行布局，重点投向金融科技以及与金融相关的信息技术、企业服务等领域的创新型高成长企业，拓展金证的创新产品布局。6、完成非公开发行股票，提升公司资本实力、完成非公开发行股票，提升公司资本实力 2021 年，公司顺利完成 A 股定向增发，非公开发行股票 8,114.57 万股，合计募集资金总额10.01 亿元，使得公司实施新发展战略有了资金保障。发行对象包括多家头部券商、公募机构、私募基金、信托机构和国内外知名投资机构，其中广东省属重点投资控股平台恒健控股的全资子公司广东恒阔投资控股有限公司为最大投资者，持股 1.84%。四、四、报告期内核心竞争力分析报告期内核心竞争力分析 适用 不适用 公司在所处行业中具有“科技研发+业务认知”双重核心优势，同时公司拥有深厚的行业、客户资源和经验积累，且产品线布局齐全，标杆案例充分，得到行业和社会的广泛认可。公司能够为证券、大资管行业客户提供全流程、前中后台兼备的整体解决方案，并提供售前、售中、售后全流程跟进服务。公司的交易结算系统、投资管理系统、TA 系统、投决系统等核心软件产品在行业内广泛应用，客户基础深厚。（一）技术优势（一）技术优势 公司享有 1,100 余项已登记软件著作权，共计获得 130 余项国家级、省部级、市区级荣誉证书。公司研发人员占公司总人数比例超过 60%，2021 年全年研发投入 5.93 亿元，2019 年2021年累计研发投入 18.68 亿元。公司是行业内首家通过 CMMI5 最高级别认证的企业，2021 年再度通过 CMMI V2.0 五级评估，在过程组织能力、软件研发能力、质量管理能力等方面保持在较高水平。公司先后获得国家规划布局内重点软件企业、国家火炬计划软件产业基地骨干企业、中国软件自主品牌 20 强等荣誉称号。公司构建起完整的基础技术平台生态链，在技术产品成熟度、高性能、高可靠和高可用方面均达到国内领先水平，金证开放云原生技术平台（KOCA）成为公司得以保证科技先进性的统一技术中台；对于前沿技术，公司拥有包括主攻机构服务、金融 AI、RPA 等方向的多家参控股子公司，负责前沿技术在公司的转化与落地，推动技术创新和业务创新的双向赋能。2021 年年度报告 14/234 公司所处行业属于知识性劳动密集型行业，具备金融和科技双重认知的人才队伍是核心竞争力之一。公司拥有众多行业资深、经验丰富的专家人才，其中不乏从业十年以上乃至二十余年的技术、产品专家，且核心技术团队稳定。（二）行业壁垒优势（二）行业壁垒优势 金融科技行业具备较高的进入壁垒。金融机构追求稳定、安全和长期优质的服务，因而对供应商的技术实力、标杆案例要求极高，需长时间的接触、合作与筛选，才能建立互信基础。也正基于此行业特性，金融客户对供应商及其技术产品存在很高的依存度和客户黏性。公司服务于金融行业近 30 年，对市场认知全面，对业务理解深刻，并且标杆案例众多，客户基础牢固，积累了能满足客户复杂需求的强劲综合实力；拥有良好的品牌声誉、广泛的市场认可，以及较高的市场占有率，能够有效触达客户，获得行业内更多的业务合作机会。（三）激励机制优势（三）激励机制优势 公司建立长效激励机制，面向公司核心骨干人员实施一系列股权激励举措，包括但不限于限制性股票、股票期权激励计划等，以充分调动核心人才的积极性，有效地将股东利益、公司利益和核心团队的利益结合在一起。同时，公司为核心技术团队提供创新创业机会和事业发展平台。五、五、报告期内主要经营情况报告期内主要经营情况 2021 年是金证股份五年发展规划的开局之年，公司在新冠疫情反复和经济稳中求进的形势下，坚持以客户为中心，有序推动各项经营活动开展，不断增强公司核心竞争力，实现经营业绩稳步增长。报告期内，公司实现营业收入 664,562.86 万元，比上年同期增长 17.76%；归属于上市公司股东的净利润 24,935.99 万元，同比下降 29.89%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 19,332.11 万元，同比增长 26.51%。本报告期末，公司总资产 658,482.13 万元，同比上年度末增加 28.29%，归属于上市公司股东的净资产 353,261.20 万元，同比上年度末增加 54.43%。在行业数字化转型升级、多重政策释放产业利好的市场环境下，公司紧抓发展机遇，持续加强技术产品研发，2021 年各项核心业务发展良好，重点产品和项目取得进展。金融行业业务金融行业业务 公司金融行业业务包括证券经纪软件（证券公司金融行业业务包括证券经纪软件（证券 IT）、资管机构软件（资管）、资管机构软件（资管 IT）、银行机构软件）、银行机构软件（银行（银行 IT）、综合金融软件及定制化服务业务。）、综合金融软件及定制化服务业务。报告期内，金融行业业务实现营业收入 21.68 亿元，同比增长 25.00%，主要源于在多重政策释放产业利好的市场环境下，公司紧抓行业发展机遇，加大研发投入，为客户提供对应解决方案，多项新产品的营收实现提升；同时新增多家国有大行理财子公司客户，公司资管机构软件业务取得较大幅度增长。其中，证券经纪软件业务 2021 年收入 5.65 亿元，规模同比增长 9.35%；资管机构软件业务 2021 年收入 1.72 亿元，同比增长 53.05%；2021 年年度报告 15/234 银行软件业务 2021 年收入 5.66 亿元，同比增长 9.09%；综合金融软件业务 2021 年收入 0.38 亿元，同比增长 5.08%；定制化服务业务 2021 年收入 8.28 亿元，同比增长 50.28%。非金融行业业务非金融行业业务 公司非金融行业业务包括数字经济、设备分销和科技园租赁。公司非金融行业业务包括数字经济、设备分销和科技园租赁。报告期内，非金融行业业务实现营业收入 44.70 亿元，同比增长 14.57%，主要源于科技园租赁收入和 IT 设备分销业务实现增长。其中，数字经济业务实现营业收入 4.49 亿元，同比减少 28.30%；由于软件部分的产品化程度提高，该业务毛利率提升 11.89 个百分点。设备分销营业收入 39.35 亿元，同比增长 21.61%。科技园租赁业务实现营业收入 0.86 亿元，同比增长 116.23%。(一一)主营业务分析主营业务分析 1.1.利润表及现金流量表相关科目变动分析表利润表及现金流量表相关科目变动分析表 单位：元 币种：人民币 科目 本期数 上年同期数 变动比例（%）营业收入 6,645,628,584.10 5,643,216,679.56 17.76 营业成本 5,339,813,883.48 4,326,145,573.55 23.43 销售费用 181,051,919.40 161,881,133.63 11.84 管理费用 349,242,254.48 383,177,138.63-8.86 财务费用-36,006,970.63-6,376,770.36 不适用 研发费用 592,509,248.95 598,808,841.90-1.05 经营活动产生的现金流量净额-164,025,659.16 230,858,427.41-171.05 投资活动产生的现金流量净额-40,506,871.46-27,031,493.79 不适用 筹资活动产生的现金流量净额 768,272,003.94-95,397,287.57 不适用 营业收入变动原因说明：主要系本期业务增长所致。营业成本变动原因说明：主要系本期公司业务增长，成本相应增加所致。销售费用变动原因说明：无重大变化。管理费用变动原因说明：无重大变化。财务费用变动原因说明：主要系本期公司提前偿还债券，利息费用下降所致。研发费用变动原因说明：无重大变化。经营活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系本期公司业务增长，购买商品接受劳务支付的现金增加以及本期公司支付的职工薪酬增加所致。投资活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系本期公司购买银行理财产品较上年增加所致。筹资活动产生的现金流量净额变动原因说明：主要系本期公司非公开发行股票募集资金到账所致。本期公司业务类型、利润构成或利润来源发生重大变动的详细说明 适用 不适用 2.2.收入和成本分析收入和成本分析 适用 不适用 详见以下内容 (1).(1).主营业务主营业务分分行业行业、分、分产品产品、分地区、分销售模式情况、分地区、分销售模式情况 单位:元 币种:人民币 主营业务分行业情况 2021 年年度报告 16/234 分行业 营业收入 营业成本 毛利率（%）营业收入比上年增减（%）营业成本比上年增减（%）毛利率比上年增减（%）金融行业 2,167,962,455.72 1,150,467,876.99 46.93 25.00 64.72 减少 12.80个百分点 其中：证券经纪软件业务 564,728,333.11 95,158,198.40 83.15 9.35 42.31 减少 3.90个百分点 资管机构软件业务 171,601,165.10 45,629,598.20 73.41 53.05 112.78 减少 7.46个百分点 银行软件业务 565,504,695.13 411,831,354.65 27.17 9.09 4.73 增加 3.03个百分点 综合金融软件业务 38,471,943.65 23,434,094.56 39.09 5.08 69.41 减少 23.13个百分点 定制服务业务 827,656,318.73 574,414,631.18 30.60 50.28 182.88 减少 32.53个百分点 非金融行业 4,469,882,154.12 4,184,903,878.08 6.38 14.57 15.36 减少 0.64个百分点 其中：数字经济业务 448,552,266.24 292,868,150.00 34.71-28.30-39.35 增加 11.89个百分点 IT 设备分销业务 3,935,035,132.14 3,847,389,314.41 2.23 21.61 23.29 减少 1.33个百分点 科技园租赁业务 86,294,755.74 44,646,413.67 48.26 116.23 83.85 增加 9.11个百分点 合计 6,637,844,609.84 5,335,371,755.07 19.62 17.78 23.33 减少 3.61个百分点 主营业务分产品情况 分产品 营业收入 营业成本 毛利率（%）营业收入比上年增减（%）营业成本比上年增减（%）毛利率比上年增减（%）软件业务 1,487,392,997.06 644,474,271.41 56.67-0.50-2.41 增加 0.85个百分点 硬件业务 3,935,035,132.14 3,847,389,314.41 2.23 21.61 23.29 减少 1.33个百分点 定制及系统集成服务业务 1,129,121,724.90 798,861,755