600000_2021_浦发银行_上海浦东发展银行股份有限公司2021年年度报告（全文）_2022-04-27.pdf

1 使命使命 金融为美好生活创造价值 战略目标战略目标 全面建设具有国际竞争力的一流股份制商业银行，推动全行成为新时代金融业高质量发展的排头兵和先行者 核心价值观核心价值观 笃守诚信，创造卓越 发展观：发展观：做精主业，行稳致远 人才观：人才观：以人为本，知人善任 风险观：风险观：前瞻精准，慎行知止 管理观：管理观：依法合规，集约高效 业绩观：业绩观：高质量，可持续 企业精神企业精神 同心跨越 组织氛围组织氛围 阳光简单、协同共享 管理者形象管理者形象 正气大气、引领担当 员工形象员工形象 敬业专业、创新有为 品牌主张品牌主张 新思维、心服务 2 重要提示重要提示 1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别及连带的法律责任。2.公司于 2022 年 4 月 26 日在上海召开第七届董事会第三十七次会议，亲自出席会议董事 12 名。3.公司 2021 年度分别按照企业会计准则和国际财务报告准则编制的财务报表均经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。4.公司董事长郑杨、行长潘卫东、副行长兼财务总监王新浩及会计机构负责人李连全声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。5.经董事会审议的报告期利润分配预案：以届时实施利润分配股权登记日普通股总股本为基数，向全体普通股股东每 10 股派发现金股利人民币 4.1 元（含税）。截至 2021 年 12 月 31 日，公司普通股总股本29,352,168,006 股，以此计算合计拟派发现金红利人民币 120.34 亿元（含税）。6.公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。7.公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。8.前瞻性陈述的风险声明：本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。9.重大风险提示：公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等，公司已经采取各种措施，管理和控制各类经营风险，具体详见第三节“管理层讨论与分析”中“风险管理”相关内容。3 目目 录录 第一节第一节 释释 义义.13 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标.14 第三节第三节 管理层讨论与分析管理层讨论与分析.20 第四节第四节 公司治理公司治理.56 第五节第五节 环境与社会责任环境与社会责任.72 第六节第六节 重要事项重要事项.76 第七节第七节 股份变动及股东情况股份变动及股东情况.80 第八节第八节 优先股相关情况优先股相关情况.84 第九节第九节 债券相关情况债券相关情况.87 第十节第十节 财务报告财务报告.89 第十一节第十一节 备查文件目录备查文件目录.89 4 董事长致辞董事长致辞 日月其迈日月其迈,时盛岁新。时盛岁新。2021 年，是党和国家历史上具有里程碑意义的一年，“两个一百年”奋斗目标历史交汇，全面建设社会主义现代化国家新征程乘势开启。2021 年，也是浦发银行“十四五”规划开局起步之年。作为总部设在党的诞生地和初心始发地的全国性股份制商业银行，我们将伟大建党精神融入企业血脉，统筹疫情防控和经营发展，6 万多名浦发人同心跨越、努力拼搏，以真心服务客户，以实干诠释担当，走过了平稳又不平凡的一年：我们我们在坚守长期的道路上稳中求进在坚守长期的道路上稳中求进，发展结构持续向好，资产质量稳步提升，特色业务动力强劲，总资产站稳 8 万亿元大关。我们在转型发展的道路上坚定前行我们在转型发展的道路上坚定前行，“轻型银行”“绿色银行”“全景银行”建设稳步推进，三大转型成效彰显。我们在勇争一流的道路上同心筑梦我们在勇争一流的道路上同心筑梦，忠实传承“浦发精神”，努力再创“浦发辉煌”，朝着“全面建设具有国际竞争力的一流股份制商业银行”目标笃定前行。借此机会，我谨代表公司董事会，向长期以来关心支持公司成长发展的各位股东、客户和各界人士表示衷心地感谢！真诚期待各界朋友给予浦发银行一如既往的关心与支持！党建引领，护航高质量发展行稳致远。党建引领，护航高质量发展行稳致远。这一年，我们将党的领导与完善公司治理有机融合，坚持权责法定、权责透明、协调运转、有效制衡的原则，努力探索具有中国特色的最佳公司治理实践。我们积极创建卓越董事会，顺应银行集团化发展新趋势，加快适应跨境、跨业、跨市场发展新特点，不断提升公司治理效能。我们坚持高目标引领，强化竞争意识和领跑意识，持续完善激励约束机制，为高质量发展提供强大动能。我们强化 ESG 责任，健全消费者权益保护机制，维护相关方合法权益，努力实现“价值共创”。在“全球银行 1000 强”排名中提升 2 位至第 18 位，在“财富世界 500 强”中提升 19 位至第 201 位，我们追求卓越的步履更加坚实。坚守初心谋发展，全力构建新发展格局。坚守初心谋发展，全力构建新发展格局。这一年，我们精心编制集团“十四五”发展战略规划和创新规划，绘就高质量发展新蓝图，明确提出推进轻型化、“双碳”、数字化“三大转“三大转型”型”战略，加快构建可持续增长的盈利模式。我们全力做好“金融+科技”这篇大文章，加强顶层设计和统筹规划，通过对内对外双向开放，赋能实体经济发展，全面提升金融服务的覆盖面、可得性、便利度。我们不断强化战略目标的统筹引领，始终坚持五个方面的总体布局，成为客户信赖的首选银行，资本市场的优质蓝筹，广大员工共享发展成果的温馨家园，合规稳健、让监管放心的系统重要性银行，令人尊敬和信任的优秀企业公民。胸怀“金融报国”之志，服务实体经济再创佳绩。胸怀“金融报国”之志，服务实体经济再创佳绩。这一年，我们胸怀金融为民的“国之大者”，在服务国家战略和实体经济的主战场上，处处彰显“浦发担当”，坚定履行上海金融旗舰企业职责，深耕长三角、助力京津冀、拥抱粤港澳，全力支持上海深化国际金融中心建设和浦东新区打造社会主义现代化建设引领区。我们积极把握主场优势，巩固区域存贷款规模股份制银行第一的地位，进一步打响“长三角自己的银行”“从长三角走向世界的银行”特色品牌。我们践行绿色发展理念，“浦发绿创”有效整合传统信贷产品以及并购、债券、股权等金融工具，全力打造“跨银行间市场、资本市场、碳金融要素市场”的绿色金融超市；我们深度支持科创型企业，“浦发科创”服务科创板上市企业的覆盖率超 70%；我们积极参与上海全球资管中心建设，打造“最智能的财富管理银行”，全资子公司浦银理财盛大开业。坚守风险合规底线，筑牢稳健发展压舱石。坚守风险合规底线，筑牢稳健发展压舱石。这一年，我们坚持稳中求进工作总基调，通过资产质量之“稳”促经营发展之“进”。我们着眼长远、顶住压力，积极推动风险化解，啃下 5 存量风险“硬骨头”，现金清收逐年创新高，实现来之不易的连续八个季度不良“双降”。我们推行前瞻精准、慎行知止、御风行健、全员有责的风控理念，持续提升在复杂环境中的风险预测和实时监控能力，构筑高质量发展的坚强后盾，全力打好防范化解重大金融风险攻坚战。我们深知作为系统重要性银行肩负的重大责任，识大势、顾大局、行大道，不断强化轻型化、轻资本发展理念，持续提高资本内生积累能力。2022 年，是党的二十大即将胜利召开之年，也是浦发银行“十四五”战略规划深化实施之年。面对百年变局和世纪疫情以及自身转型的迫切需要，我们将以崭新的奋斗姿态，校准战略航向与价值坐标，坚定地做穿越周期坚定地做穿越周期、超越变化的长期主义者。长期主义，是一种价值观、超越变化的长期主义者。长期主义，是一种价值观和信念，是面对各种诱惑和困难仍不改初心、勇毅前行的决心和勇气；长期主义，也是一种和信念，是面对各种诱惑和困难仍不改初心、勇毅前行的决心和勇气；长期主义，也是一种思维与行为模式，是坚持做难而正确的事情，立足当下、守住节奏、锲而不舍、止于至善。思维与行为模式，是坚持做难而正确的事情，立足当下、守住节奏、锲而不舍、止于至善。我们践行长期主义，就是要做到处变不惊、科学应对、谋定而后动我们践行长期主义，就是要做到处变不惊、科学应对、谋定而后动：20222022 年，我们年，我们“稳字当头稳字当头”。我们不断提升战略思维、系统思维、底线思维，锚定战略目标，坚定战略耐性，提升战略韧性，牢牢把好行稳致远的方向盘。我们全力以赴服务好国家重大战略、上海重大任务，把握好经济结构转型升级、资本市场改革发展等重大机遇，在科创、绿色、投行、自贸、财富管理等重点领域进一步打响特色业务品牌，激发经营活力，夯实“稳健浦发”的牢固根基。20222022 年，我们年，我们“合规为先合规为先”。我们紧紧把牢合规这条银行经营的生命线，始终保持忧患意识和危机意识，坚守底线思维，践行长期主义，不断赢得持续性的胜利。我们从公司治理的高度推动合规体系建设，厚植合规经营文化根基，倡导“合规化风险、合规助发展、合规创价值”的理念，推动全行持续夯实合规内控基础，以高效能治理推动高质量发展。20222022 年，我们年，我们“客户为要客户为要”。在金融这条长期主义的赛道上，客户是银行经营的底盘，也是最终的裁判。我们坚持做对客户有价值的事，用品质金融留住客户。我们培育用户思维、全局思维，加快构建客户经营新体系。我们坚持创新驱动，强化运用数字思维赋能业务发展，推动形成集团内相互支撑、整体推进的企业级、一体化客户经营新格局。20222022 年，我们年，我们“服务为本服务为本”。我们本着金融为民的初心，凝聚金融向善的力量，努力朝着“客户愿意用、喜欢用、想着用”的目标提升服务品质和服务体验，加快形成具有行业竞争力的服务品牌和口碑。我们进一步强化科技赋能，既要利用突破式创新积极打造“人无我有”的特色产品服务，构筑业务发展的强大“护城河”，也要利用渐进式创新持续推出“人有我优”的优势产品服务，不断提升客户对金融服务的使用率和满意度。新岁续开，共赴新程；不畏将来，破浪前行。新岁续开，共赴新程；不畏将来，破浪前行。各位股东，浦发银行即将迎来而立之年。一路走来，浦发银行与党中央同心，与时代同步，与客户同行。展望未来，全体浦发人将坚守金融报国、金融为民的初心使命，坚定长期主义全体浦发人将坚守金融报国、金融为民的初心使命，坚定长期主义信念，做高质量发展的“长跑者”信念，做高质量发展的“长跑者”，以更加强有力的战略执行推动经营业绩持续向好，为客户、股东、社会以及各利益相关方创造更大价值，以优异成绩向浦发银行成立 30 周年献礼，以实际行动迎接党的二十大胜利召开！6 党委书记、董事长：郑党委书记、董事长：郑 杨杨 7 行长致辞行长致辞 2021 年，面对百年变局和世纪疫情交织的挑战，中国经济以韧克艰，构建新发展格局迈出新步伐，高质量发展取得新成效，实现了“十四五”良好开局。时值建党百年，作为总部位于伟大建党精神发源地的全国性股份制商业银行，浦发银行深入贯彻落实党中央、国务院和上海市委市政府的决策部署，克难攻坚，沉着应对，坚定推动转型发展，朝着“全面建设具有国际竞争力的一流股份制商业银行”的战略目标稳步迈进。稳中求进，进中提质，全力提升经营质效。稳中求进，进中提质，全力提升经营质效。2021 年，我们顶住多重压力，实现集团营业收入 1,909.82 亿元，归母净利润 530.03 亿元。经营效益稳中略降，但我们勇于化解历史包袱，主动优化业务结构，为长远发展夯实了基础。这一年，我们加速风险出清，不良资产处置金额创新高，实现不良贷款率、不良贷款余额连续八个季度“双降”，资产质量稳步提升。我们全力服务国家重大战略和实体经济发展，持续加大结算性存款拓展力度，负债总量、成本、结构均呈现向好趋势。全行高质量发展基础稳步夯实，转型升级成效逐步显现。发挥优势，做强特色，奋力打响特色业务品牌。发挥优势，做强特色，奋力打响特色业务品牌。我们把握长三角一体化重大机遇，新动能支撑长三角主场优势长三角主场优势全面开花结果，区域存贷款规模均排名股份制同业第一。绿色金融绿色金融实现创新发展，绿色信贷余额、增速均居股份制同业前列，承销绿色债券同比增 730%；发布“浦发绿创”特色品牌，接连推出碳市场质押贷、碳账户体系等行业首单创新。科创金融科创金融继续打造全生命周期、“股、债、贷”一体化的科技金融生态圈服务模式，科技企业客户数超 4 万户，同比增 20%，贷款余额超 3,000 亿元，同比增 26%；服务科创板客户超过 70%。泛投行泛投行经营不断深化，主承销债券超 7,400 亿元，新投放境内外并购贷款 600 亿元，同比增 24%。自贸自贸金融金融巩固先发优势，FT 存贷款余额增速超 28%。财富管理财富管理强化“数智化”经营，FOF 产品销售加快，家族信托业务精准施力，平台化、多元化、专业化的私人银行产品体系日臻完善。“浦银避险”“浦银避险”进一步扩大影响力，服务公司客户 2.3 万户。托管业务托管业务紧抓市场快速扩容机遇，“靠浦托管”品牌效应进一步显现。控新降旧，夯实基础，持续打好风险防控攻坚战。控新降旧，夯实基础，持续打好风险防控攻坚战。近两年来，全行顶住巨大压力，负重前行，不断加快不良资产处置节奏，推动风险化解工作取得突破。2021 年全年处置不良资产同比增 10%，其中现金清收 360 亿元，再创历史新高。通过解决历史欠账、加速风险出清，为未来轻装上阵、可持续发展夯实基础。我们深入践行“前瞻精准，慎行知止”的风险观，强化投向管理和授权管理，高效支持优质资产投放，持续加强重点领域风险防控，从源头上优化资产质量，提升全面风险管理能力。科技赋能，前瞻探索，有效推动数字化转型升级。科技赋能，前瞻探索，有效推动数字化转型升级。我们通过激活数据要素，强化业务赋能，融合服务场景，落地产业数字金融 SaaS 平台，推进 API“千家万户”链接；优化线上渠道客户体验，公司手机银行交易量首破千亿级大关，零售手机银行 MAU 增幅居同类银行首位，浦惠到家平台注册用户突破 2,000 万大关；深化“最智能的财富管理银行”建设，促进 MAU向 AUM 转化；聚焦数据资产经营，推动重点领域大数据应用；狠抓数据治理，提高数据质量；打牢科技底座，推动传统架构向云原生转型；更新企业级办公平台，深化办公数字化应用。各领域数字化改造再升级，“全景银行”建设取得新进展。8 尽管处于转型阵痛期，浦发银行开放创新、理性务实的海派基因未曾改变，历经 29 年发展积淀的良好基础和独特优势，给了我们继续坚定推动改革创新与转型发展的信心。展望 2022年，我们将凝心聚力、砥砺前行，坚持稳字当头、稳中求进工作总基调，按照“坚守长期、夯实基础、整体推进、数字赋能”的经营主线，调结构与增营收并重、防风险与谋发展齐抓，顺时应势培育新动能，日拱一卒，积小胜为大胜，确保“十四五”战略规划稳步推进。战略引领，蓄势发力，我们将深入推进轻型化、“双碳”、数字化三大转型。战略引领，蓄势发力，我们将深入推进轻型化、“双碳”、数字化三大转型。集团“十四五”发展战略规划和创新规划，明确了浦发银行在新时期开创发展新动能、新局面的战略目标和实施路径。我们将推动轻型化转型轻型化转型，重点做强投行、财富、消费金融、理财、资产托管等轻资本业务，打造特色业务和产品，优化业务结构，实现更少资本消耗、更集约经营、更高效发展和更丰厚价值回报的发展模式。推动“双碳”转型“双碳”转型，服务“碳达峰、碳中和”重大国家战略，推动资产负债结构、产品服务模式、企业理念文化更加“绿”化，打造以“融资+融智+融技”为特点、包含绿色信贷、绿色债券、绿色租赁、绿色信托、绿色基金、ESG 指数等产品的立体式绿色金融服务体系，进一步擦亮“浦发绿创”特色名片。推动数字化转型数字化转型，秉承用户思维，增强数字基因渗透，以“数据+技术”为动能，构建以客户、场景为中心的金融服务体系，用全面数字化挖掘经营潜能，推动“面向全用户、贯穿全时域、提供全服务、实现全智联”的“全景银行”建设进入新阶段。守正创新，激发动能，我们将潜心布局“赛道守正创新，激发动能，我们将潜心布局“赛道+生态生态”新经营模式。新经营模式。积极顺应国家战略和政策导向，聚焦绿色低碳、汽车、生物医药、大消费等主赛道，并以赛道上的核心企业、核心环节、核心场景为突破口，延伸营销，全面触达生态内所有客户。强化产业链经营，建立数据驱动的行业客户洞察体系，聚焦各类场景，加快打造产业数字金融 SaaS 平台，真正实现金融赋能产业升级的价值作用。通过“赛道+生态”经营新模式，强化产业研究能力，提升整体协同作战能力，走出一条做精垂直行业、做透产业链生态的新路，真正实现经营效能最大化。保持定力，坚守长期，我们将凝心聚力打造“百年老店”。保持定力，坚守长期，我们将凝心聚力打造“百年老店”。长期主义是浦发银行应对各种不确定性所坚持的价值观，是保持战略定力、增强发展韧性的重要思想指导。在改革转型的攻坚阶段，我们将远期的战略布局和近期的策略目标有机结合，把发展观、业绩观、风险观、人才观和数字观统一到长期主义的标准上，回归本源，统筹兼顾，强化公司治理，融合 ESG理念，深化客户经营，厚植合规文化，加强风险管控，推动队伍建设，不断为高质量发展提供新动能。坚持做难而正确的事，做需要时间积累的事，风雨无阻，跨越周期，稳健前行。大道至简，实干为要。大道至简，实干为要。全体浦发人将发扬砥砺奋进的精神，知重负重，迎难而上，用实际行动诠释担当作为，服务国家重大战略、上海重大任务和实体经济发展，以新的成果向浦发银行成立 30 周年献礼，以高质量发展迎接党的二十大胜利召开！9 党委副书记、副董事长、行长：潘卫东党委副书记、副董事长、行长：潘卫东 10 监事会主席致辞监事会主席致辞 2021 年是公司十四五规划的开局之年和三年行动计划的收官之年，公司深入贯彻落实党中央、国务院和上海市委、市政府决策部署，按照监管要求，紧紧围绕战略规划目标，努力克服经济下行和新冠疫情持续不利影响，戮力同心，克难攻坚，坚持转型发展，大力服务实体经济，稳步夯实高质量发展基础，业务结构持续向好，风险压降成效明显，资产质量稳步提升，取得来之不易的经营成果。在公司董事会、高级管理层的支持和配合下，公司监事会依法履职、勤勉尽责，聚焦监督重依法履职、勤勉尽责，聚焦监督重点点，依法依规开展对董事会、高级管理层及其成员履职监督和财务、风险、内控合规等方面的监督，推动公司积极解决经营管理中存在的问题，努力提升监督质效，助力公司高质量可持续发展。20212021 年，公司监事会依法合规召开监事会会议，履行法定监督职责。年，公司监事会依法合规召开监事会会议，履行法定监督职责。重点审议战略规划、资本管理、定期报告、财务预决算、利润分配方案、全面风险管理、资产损失核销、内部控制、合规风险管理等重大经营管理事项，积极发表意见建议。公司监事按时出席、列席股东大会、董事会和经营管理重要会议，深入基层开展调研巡查，监督决策过程和决策执行情况，依法依规对董事会、高级管理层及其成员履职情况开展评价，对公司经营管理情况开展监督评价，形成履职评价报告和企业监督评价报告，按时报送监管机构、主管部门，并向股东大会报告。20212021 年，公司监事会围绕金融监管和国资监管要求，持续开展财务、风险、合规内控等重年，公司监事会围绕金融监管和国资监管要求，持续开展财务、风险、合规内控等重点领域监督，及时提出监督意见建议。点领域监督，及时提出监督意见建议。财务监督方面，重点关注定期报告的真实性和数据治理工作推进情况，组织开展财务决算批复意见整改、集团控股不控权和投资管理制度执行情况的专项督查，督促公司不断提升基础数据质量，提高财务管理水平，确保真实、准确、完整反映经营成果，维护公司、股东、投资者和利益相关方的合法利益。风险管理监督方面，重点关注全面风险管理、资产质量和重大风险防范化解情况，开展防范化解重大风险主要制度执行、重大风险化解等专项督查，督促公司不断完善全面风险管理体制机制，提升风险经营能力。合规内控监督方面，重点关注合规管理体制机制优化落实情况、监管“内控合规管理建设年”推进情况和配合银保监会风险管理及内控有效性现场检查情况，督促公司厚植合规文化，提高内控合规管理水平。20212021 年，公司监事会加强自身建设，积极探索创新监督方式方法，持续完善现代公司治理年，公司监事会加强自身建设，积极探索创新监督方式方法，持续完善现代公司治理监督机制。监督机制。监事会注重监管规章学习培训、监管工作沟通、同业监事会工作交流，提升履职专业能力；注重发挥各类监事专长和作用，完善经营管理信息通报机制，健全职工监事履职保障机制，鼓励支持外部监事履职尽责、建言献策；注重提升内外部监督合力，加强与内部风险、合规、审计部门和外审机构的沟通协作、信息共享，促进形成监督合力，提升监督质效；注重规章制度完善，组织修订经营管理信息报告制度、监事履职评价办法，确保监督工作有据可依、依法合规；注重监督时效，及时将意见建议、重要信息以监督建议、调研情况汇总、信息要情通报等形式通报管理层。11 2021 年，全体监事勤勉尽责，较好完成监事会各项工作，监事会作用与影响力进一步提升，监督实效进一步增强。2022 年，公司监事会将深入学习领会党的十九届六中全会、中央经济工作会议精神，积极贯彻落实中央和上海市委市政府各项决策部署，严格按照金融监管机构、上级主管部门有关要求，履职尽责、恪尽职守，聚焦履职监督和财务、风险、内控合规监督，凝聚内部监督部门和外部机构的监督合力，持续优化监督机制，更好发挥全体监事的作用，努力提升监督成效，积极支持和促进公司高质量发展。笃行致远，惟实励新笃行致远，惟实励新 2022 年将迎来党的二十大，也将迎来浦发银行成立三十周年，公司监事会将不断探索现代公司治理机制，努力推动公司治理体系和治理能力现代化建设！12 监事会主席：王建平监事会主席：王建平 13 第一节第一节 释释 义义 在本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：浦发银行、公司、母公司、本行、全行 指 上海浦东发展银行股份有限公司 本集团 指 上海浦东发展银行股份有限公司及其附属公司 上海信托 指 上海国际信托有限公司 浦银租赁 指 浦银金融租赁股份有限公司 浦银理财 指 浦银理财有限责任公司 浦银安盛 指 浦银安盛基金管理有限公司 浦发硅谷银行 指 浦发硅谷银行有限公司 浦发村镇银行 指 上海浦东发展银行股份有限公司发起设立的共28家村镇银行 浦银国际 指 浦银国际控股有限公司 央行、人民银行 指 中国人民银行 中国银保监会、银保监会 指 中国银行保险监督管理委员会 中国证监会、证监会 指 中国证券监督管理委员会 报告期末 指 2021 年 12 月 31 日 报告期 指 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日 上年同期 指 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 上年末 指 2020 年 12 月 31 日 比较期 指 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 12 月 31 日 14 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 2.12.1 公司基本信息公司基本信息 中文名称 上海浦东发展银行股份有限公司 中文简称 上海浦东发展银行、浦发银行 英文名称 SHANGHAI PUDONG DEVELOPMENT BANK CO.,LTD.英文名称缩写 SPD BANK 法定代表人 郑 杨 首次注册日期 1992 年 10 月 19 日 目前注册和办公地址 中国上海市中山东一路 12 号 公司注册地址的历史变更情况 中国上海市浦东南路 500 号（1992 年 10 月 19 日-2011 年11 月 25 日）统一社会信用代码 9131000013221158XC 金融许可证机构编码 B0015H131000001 公司网址 http:/ 电子信箱 服务热线 95528 2.22.2 联系人和联系方式联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓 名 谢 伟 吴 蓉 联系地址 上海市中山东一路 12 号浦发银行董监事会办公室 电 话 021-63611226 021-61618888 转董监事会办公室 传 真 021-63230807 021-63230807 电子信箱 2.32.3 信息披露及备置地点信息披露及备置地点 公司披露年度报告的媒体名称 中国证券报上海证券报证券时报 公司披露年度报告的证券交易所网站 http:/ 公司定期报告备置地点 公司董监事会办公室 2.42.4 公司证券简况公司证券简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 普通股 A 股 上海证券交易所 浦发银行 600000-优先股 浦发优 1 360003-浦发优 2 360008-可转换公司债券 浦发转债 110059-2.52.5 其他有关资料其他有关资料 公司聘请的会计师 事务所（企业会计准则编制的财务报表）名 称 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）办公地址 北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 签字会计师姓名 石海云、窦友明 公司聘请的会计师 事务所（国际财务报告准则编制的财务报表）名 称 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）办公地址 北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 15 报告期内履行持续 督导职责的保荐机构 名 称 中信证券股份有限公司 办公地址 上海市浦东新区世纪大道 1568 号中建大厦 23 层 签字保荐代表人姓名 朱钰、姜颖 持续督导期间 直至可转债全部转股 名 称 国泰君安证券股份有限公司 办公地址 上海市静安区新闸路 669 号 36 层 签字保荐代表人姓名 朱哲磊、郁韡君 持续督导期间 直至可转债全部转股 公司普通股的托管机构 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 2.2.6 6 公司荣誉、国际排名及评级公司荣誉、国际排名及评级 公司排名公司排名 品牌价值及信用评级品牌价值及信用评级 品牌价值 2022 年 2 月，英国银行家杂志发布“全球银行品牌 500 强”排名，浦发银行位列第 19位，居上榜中资银行第 8 位，品牌价值 143.13 亿美元。评级公司评级公司 信用评级信用评级 评级展望评级展望 穆迪（Moodys）长期存款评级：Baa2 短期存款评级：Prime-2 稳定 标准普尔（Standard&Poors）长期发债人信用评级：BBB 短期发债人信用评级：A-2 稳定 惠誉评级（Fitch Ratings）长期发行人违约评级：BBB 稳定 获奖情况获奖情况 英国银行家杂志 2021 年 6 月，英国银行家杂志发布“全球银行 1000 强”排名，根据一级资本,浦发银行位列全球第 18 位，居上榜中资银行第 8 位。美国财富杂志 2021 年 8 月，美国财富杂志发布“财富世界 500 强”排名，浦发银行位列第 201 位，居上榜中资银行第 8 位。美国福布斯杂志 2021 年 5 月，美国福布斯杂志发布“全球企业 2000 强”排名，浦发银行位列第 68 位，居上榜中资企业第 18 位、中资银行第 9 位。中国企业联合会“2021 中国企业 500 强”第 65 位、“2021 中国服务业企业 500 强”第 36 位 上海市企业联合会“2021 上海企业 100 强”第 7 位、“2021 上海服务业企业 100 强”第 5 位 1.综合金融服务 中国人民银行 2020 年度金融科技发展奖 金融网络安全态势感知平台 2021 年度优秀数据贡献单位 公安部 2021 年网络安全演练成绩优异 上海市人民政府 2020 年度上海金融创新成果奖二等奖 上海市国资委 上海国资国企数字化转型创新大赛数字金融赛道创新卓越奖（一等奖）中国外汇交易中心 年度市场营销力奖、市场创新奖 上海票据交易所 优秀科技工作机构、优秀交易商 中央结算公司 年度债市领军机构、结算 100 强、优秀资产托管机构、优秀国际业务卓越贡献机构、ESG 16 业务卓越贡献机构 上海清算所 优秀结算成员、优秀清算会员、优秀发行人、优秀风险管理增值业务参与机构 上海期货交易所 做市业务金奖、做市业务特别贡献奖 上海证券交易所 金融债优秀承销商 深圳证券交易所 债券市场优秀跨市场债券交易机构、债券交易机制优化积极贡献奖、优秀利率债承销机构 财富管理 私人银行部荣获“最佳中国私人银行品牌奖”亚洲银行家 信用卡中心荣获 2021 年度“中国最佳无摩擦销售管理项目”奖项“基于 AI 技术赋能商业银行敏感信息动态安全管控的实践”中国最佳监管与安全技术奖 亚洲私人银行家 荣获 2021 年度“中国最佳私人银行高净值客户”银行家杂志社 2021 中国金融创新奖-十佳金融市场创新奖 2021 中国金融创新奖评选“十佳投资银行创新奖”、“十佳交易银行创新奖”、“十佳普惠金融服务创新奖”、“十佳零售银行创新奖”、“十佳金融市场创新奖”中国支付清算协会、北京金融科技产业联盟 2021 年企业标准“领跑者”（浦发银行应用程序接口管理规范）中国电子质量管理协会 2021 年用户体验优秀实践案例 浙江省企业联合会“2021 长三角企业 100 强”第 10 位、“2021 长三角服务业企业 100 强”第 7 位 中国网“2021 年度优秀金融科技银行”、“2021 年度优秀股份制商业银行”每日经济新闻 第 12 届中国金鼎奖“年度财富管理奖”金融界网 杰出财富管理奖 2021 银行数字化暨金融科技创新峰会“发呗”产品荣获“2021 年消费信贷服务创新奖”中国金融认证中心 2021 中国数字金融金榜奖-手机银行最佳智能服务奖 中国上市公司百强高峰论坛 百强企业奖、中国百强二十年特别贡献企业奖 2.企业社会责任企业社会责任 中国中央电视台 企业社会责任影像巡展“最具社会责任经典案例”投资者网“年度杰出社会责任企业”17 2.2.7 7 主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标 单位：人民币百万元 20202 21 1 年年 2020 年 本期比上年 同期增减（%）2019 年 主要会计数据主要会计数据 营业收入 190,982 196,384-2.75 190,688 利润总额 59,071 66,682-11.41 69,817 归属于母公司股东的净利润 53,003 58,325-9.12 58,911 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 52,550 57,910-9.26 57,554 经营活动产生的现金流量净额-257,192 126,385-303.50-68,628 主要主要财务指标财务指标 基本每股收益（元/股）1.62 1.88-13.83 1.95 稀释每股收益（元/股）1.50 1.73-13.29 1.92 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）1.61 1.87-13.90 1.90 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股）-8.76 4.31-303.25-2.34 盈利能力指标（盈利能力指标（%）加权平均净资产收益率 8.75 10.81 下降 2.06 个百分点 12.29 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 8.67 10.73 下降 2.06 个百分点 12.00 平均总资产收益率 0.67 0.79 下降 0.12 个百分点 0.90 全面摊薄净资产收益率 8.51 10.46 下降 1.95 个百分点 11.58 扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率 8.43 10.38 下降 1.95 个百分点 11.30 净利差 1.77 1.97 下降 0.20 个百分点 2.27 净利息收益率 1.83 2.02 下降 0.19 个百分点 2.34 成本收入比 26.17 23.78 上升 2.39 个百分点 22.58 现金分红比例 25.26 25.50 下降 0.24 个百分点 30.80 占营业收入百分比占营业收入百分比（%）利息净收入比营业收入 71.19 70.57 上升 0.62 个百分点 75.79 非利息净收入比营业收入 28.81 29.43 下降 0.62 个百分点 24.21 手续费及佣金净收入比营业收入 15.25 17.29 下降 2.04 个百分点 12.99 单位：人民币百万元 2022021 1 年年末末 2020 年末 本期末比上年 同期末增减（%）2019 年末 规模指标规模指标 资产总额 8,136,757 7,950,218 2.35 7,005,929 其中：贷款总额 4,786,040 4,533,973 5.56 4,025,901 负债总额 7,458,539 7,304,401 2.11 6,444,878 其中：存款总额 4,403,056 4,076,484 8.01 3,627,853 归属于母公司股东的净资产 670,007 638,197 4.98 553,861 归属于母公司普通股股东的净资产 560,098 528,288 6.02 493,945 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/股)19.08 18.00 6.00 16.83 资产质量指标资产质量指标（%）不良贷款率 1.61 1.73 下降 0.12 个百分点 2.03 贷款减值准备对不良贷款比率 143.96 152.77 下降 8.81 个百分点 134.94 贷款减值准备对贷款总额比率 2.31 2.64 下降 0.33 个百分点 2.74 注:18 （1）基本及稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）计算：基本每股收益=归属于母公司普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数。稀释每股收益=（归属于母公司普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于母公司普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。加权平均净资产收益率=归属于母公司普通股股东的净利润/归属于母公司普通股股东的加权平均净资产。（2）2021年3月、2021年12月，公司分别对浦发优2、浦发优1两期优先股发放股息人民币7.215亿元、8.37亿元（含税）。2021年7月、2021年11月，公司分别对19浦发银行永续债、20浦发银行永续债支付利息人民币14.19亿元、23.75亿元。在计算本报告披露的每股收益及加权平均净资产收益率等指标时，公司考虑了优先股股息发放和永续债付息的影响。（3）非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告2008年第43号公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号非经常性损益的定义计算。（4）归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具优先股、永续债部分）/期末普通股股本总数。（5）平均总资产收益率=净利润/资产平均余额，资产平均余额（期初资产总额期末资产总额）/2。（6）全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的净利润/期末归属于母公司普通股股东的净资产。（7）扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的扣除非经常性损益的净利润/期末归属于母公司普通股股东的净资产。（8）净利差=总生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率。（9）净利息收益率=利息净收入/总生息资产平均余额。（10）成本收入比=业务及管理费/营业收入。（11）现金分红比例=现金分红的数额/分红年度合并报表中归属于母公司普通股股东的净利润，以截止报告期末公司普通股总股本29,352,168,006股测算。（12）贷款总额为企业贷款、个人贷款及票据贴现本金余额的合计，存款总额为企业存款、个人存款和其他存款本金余额的合计。（13）根据监管统计要求及行业惯例，应收融资租赁款列报项目从“其他资产”调整至“发放贷款和垫款”。根据财政部、国资委、银保监会和证监会相关监管要求，调整信用卡分期业务收入的列报项目，从“手续费及佣金收入”项目调整至“利息收入”项目列示。因上述财务报表项目列报口径变化，同