831506_2016_昌信农贷_2016年年度报告_2017-06-27.pdf

公告编号：2017-011 1 昌信农贷 NEEQ:831506 苏州市沧浪区昌信农村小额贷款股份有限公司（Suzhou Changxin Agriculture Micro-credit Co.,Ltd.）年度报告 2016 公告编号：2017-011 2 公 司 年 度 大 事 记 1、公司于 2017 年 3 月 31 日向苏州市公安局工业园区分局（报案、控告、举报）的苏州市沧浪区昌信农村小额贷款股份有限公司被职务侵占案一案，2017 年 4 月 7 日公司收到苏州市公安局工业园区分局送达的 立案告知单（编号：园公（园经）立告字20172391号）。2、公司于 2017 年 5 月 10 日收到中国证券监督管理委员会送达的调查通知书(编号：苏证调查字 2017014 号)。3、大信会计师事务所（特殊普通合伙）对公司 2016 年财务报告出具无法表示意见。公告编号：2017-011 3 目 录 第一节 声明与提示.5 第二节 公司概况.7 第三节 会计数据和财务指标摘要.9 第四节 管理层讨论与分析.11 第五节 重要事项.17 第六节 股本变动及股东情况.19 第七节 融资及分配情况.21 第八节 董事、监事、高级管理人员及员工情况.23 第九节 公司治理及内部控制.25 第十节 财务报告.27 公告编号：2017-011 4 释义 释义释义项目项目 释义释义 公司、本公司、昌信农贷 指 苏州市沧浪区昌信农村小额贷款股份有限公司 小贷公司 指 农村小额贷款公司 股转系统 指 全国中小企业股份转让系统 东吴证券 指 东吴证券股份有限公司 大信会所 指 大信会计师事务所(特殊普通合伙)省金融办、江苏省金融办 指 江苏省金融工作办公室 市金融办、苏州市金融办 指 苏州市金融工作办公室 三会 指 股东大会、董事会、监事会 汇海东兴 指 苏州汇海东兴集团有限公司 麦点彩印 指 苏州市麦点彩印有限公司 金农公司 指 江苏省金农股份有限公司 公告编号：2017-011 5 第一节 声明与提示【声明声明】因实际控制人佘昌、陈琦夫妇于2017年1月26日前往美国至今未归,鉴于公司被职务侵占一案正在立案调查尚未结案,公司董事会及其董事、监事会及其监事、公司高级管理人员无法保证本报告所载资料真实性、准确性、完整性。公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人(会计主管人员)无法保证年度报告中财务报告的真实、完整。大信会计师事务所(特殊普通合伙)会计师事务所对公司出具了无法表示意见审计报告，本公司董事会、监事会对相关事项已有详细说明，请投资者注意阅读。事项事项 是与否是与否 是否存在董事、监事、高级管理人员对年度报告内容异议事项或无法保证其真实、准确、完整 是 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 是否存在豁免披露事项 是（1）董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证的理由 鉴于公司被职务侵占一案正在立案调查尚未结案 （2）列示未出席董事会的董事姓名及未出席的理由 未出席董事会董事:佘昌、陈琦 未出席理由:佘昌、陈琦夫妇于2017 年1 月26 日前往美国至今未归 （3）豁免披露事项及理由 公司被职务侵占一案正在立案调查尚未结案,申请豁免前五大客户名称。公告编号：2017-011 6 重要风险提示表 重要风险事项名称重要风险事项名称 重要风险重要风险事项事项简要简要描述描述 无法持续经营的风险 由于公司被职务侵占案一案处于调查阶段,且实际控制人佘昌、陈琦至今未归,目前公司员工已全部解除劳动关系,公司处于停止经营的状态,存在不能持续经营的风险。大额贷款到期不能收回的风险 截至审计报告出具之日,公司发放贷款本金27,278万元,其中已经逾期金额 9,510 万元。目前,公司被职务侵占一案正在立案调查中,管理层无法确认贷款余额的可收回性。违规提供关联担保的风险 截至审计报告出具之日,根据公司管理层掌握的信息,公司未履行相应决策程序对外担保金额 17,070.00 万元。上述对外担保的被担保方均为公司实际控制人及其控制的企业,公司实际控制人佘昌、陈琦夫妇于 2017 年 1 月 26 日出国至今未归。如果被担保对象不能及时偿还债务,公司可能面临相应的担保责任。大额债务到期不能偿还的风险 截至审计报告出具之日,公司到期银行及同业借款金额 8,800 万元无力偿还。监管机构立案调查可能存在被处罚的风险 2017 年 5 月 10 日,公司收到中国证券监督管理委员会送达的调查通知书,目前仍处于调查阶段,公司可能存在被处罚的风险。重要风险事项名实际控制人不当控制的风险 公司实际控制人佘昌、陈琦共持有公司 49.53%的股份,且佘昌、陈琦均为公司董事,对公司经营决策、人事、财务管理上均可施予重大影响。公司存在实际控制人利用其控制地位做出对本公司或其他中小股东不利决策的风险。本期重大风险是否发生重大变化：是 公告编号：2017-011 7 第二节 公司概况 一、基本信息 公司中文全称 苏州市沧浪区昌信农村小额贷款股份有限公司 英文名称及缩写 Suzhou Changxin Agriculture Micro-credit Co.,Ltd.证券简称 昌信农贷 证券代码 831506 法定代表人 缪晓峰 注册地址 苏州市沧浪区莫邪路 776 号 办公地址 苏州市通园路 100 号 主办券商 东吴证券 主办券商办公地址 苏州工业园区星阳街 5 号 会计师事务所 大信会计师事务所(特殊普通合伙)签字注册会计师姓名 万方全、王健鹏 会计师事务所办公地址 苏州工业园区翠微街 9 号月亮湾国际中心 3A 楼 二、联系方式 董事会秘书或信息披露负责人 王宏伟 电话 0512-69332005 传真 0512-69332003 电子邮箱 公司网址-联系地址及邮政编码 苏州市通园路 100 号,215000 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 公司董事会秘书办公室 三、企业信息 股票公开转让场所 全国中小企业股份转让系统 挂牌时间 2014 年 12 月 10 日 分层情况 基础层 行业（证监会规定的行业大类）其他金融业 主要产品与服务项目 面向“三农”发放贷款、提供融资性担保、保险代理服务、开展金融机构业务代理以及其他业务 普通股股票转让方式 做市转让 普通股总股本 140,000,000 做市商数量 4 控股股东 苏州汇海东兴集团有限公司 实际控制人 佘昌、陈琦、吴承乐 四、注册情况 公告编号：2017-011 8 项目项目 号码号码 报告期内报告期内是否变更是否变更 企业法人营业执照注册号 9132050069330062XQ 是 税务登记证号码 9132050069330062XQ 是 组织机构代码 9132050069330062XQ 是 公告编号：2017-011 9 第三节 会计数据和财务指标摘要 一、盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例 营业收入 30,201,229.66 26,076,624.22 15.82%毛利率 73.91%80.13%-归属于挂牌公司股东的净利润 15,883,229.39 18,385,866.12-13.61%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 15,869,837.02 16,435,866.12-3.44%加权平均净资产收益率（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）13.26%12.15%-加权平均净资产收益率（归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）13.26%10.86%-基本每股收益 0.11 0.13-15.38%二、偿债能力 单位：元 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例 资产总计 270,316,969.02 254,196,048.94 6.34%负债总计 93,938,540.21 93,700,849.52 0.25%归属于挂牌公司股东的净资产 176,378,428.81 160,495,199.42 9.90%归属于挂牌公司股东的每股净资产 1.26 1.60-21.25%资产负债率 34.75%36.86%-流动比率 2.8800 2.7000-利息保障倍数 2.43 2.63-三、营运情况 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例 经营活动产生的现金流量净额 5,105,586.96 1,896,658.00-应收账款周转率 _ _-存货周转率 _ _-四、成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例 总资产增长率 6.34%13.80%-营业收入增长率 15.82%16.18%-净利润增长率-13.61%32.37%-五、股本情况 单位：股 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例 普通股总股本 140,000,000 100,000,000 40.00%公告编号：2017-011 10 计入权益的优先股数量 _ _-计入负债的优先股数量 _ _-六、非经常性损益 单位：元 项目项目 金额金额 计入当期损益的政府补助(与企业业务密切相关,按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外)50,000.00 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-36,607.63 非经常性损益合计非经常性损益合计 13,392.37 所得税影响数 _ 少数股东权益影响额（税后）_ 非经常性非经常性损益净额损益净额 13,392.37 七、因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述情况 单位：元 科目科目 本期本期期末期末（本期（本期）上年上年期末（期末（上上年同期年同期）上上上上年年期末（期末（上上上上年同期年同期）调整重述前调整重述前 调整调整重述后重述后 调整重述前调整重述前 调整调整重述后重述后 调整重述前调整重述前 调整重述后调整重述后 _ _ _ _ _ _ _ 公告编号：2017-011 11 第四节 管理层讨论与分析 一、经营分析（一（一）商业模式商业模式 公司所属行业为其他金融服务业，主要面向小微企业、个体商户及农户等发放贷款、提供融资性担保服务，并收取利息和担保费。公司主要产品为提供资金拆借和担保服务，收入来源主要为利息和担保费收入。小贷公司属于资金密集型企业，资金是小贷公司的主要资源，目前公司发放贷款的资金主要来源于股东投入资金、经营积累资金、银行贷款和同业拆借。报告期内，公司的商业模式较上年度并未发生较大变化。年度内变化统计：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 否 主营业务是否发生变化 否 主要产品或服务是否发生变化 否 客户类型是否发生变化 否 关键资源是否发生变化 否 销售渠道是否发生变化 否 收入来源是否发生变化 否 商业模式是否发生变化 否 （二（二）报告期内经营情况回顾报告期内经营情况回顾 总体回顾总体回顾：1、公司实际控制人 2017 年 1 月 26 日出国至今未归，公司被职务侵占一案公安机关正在调查，管理层无法保证发放贷款的真实性、准确性、完整性。2、截至审计报告出具之日，发放贷款已经逾期 9,510 万元，管理层无法预计贷款余额的可收回性。3、截至审计报告出具之日，公司银行及同业借款 8,800 万元到期无力偿还。1、主营业务分析主营业务分析（1）利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 金额金额 变动比例变动比例 占营业收入占营业收入的的比重比重 金额金额 变动比例变动比例 占营业收入占营业收入的的比重比重 营业收入 30,201,229.66 15.82%-26,076,624.22 16.18%-营业成本 7,879,625.88 52.06%26.09%5,181,928.89-23.11%19.87%毛利率 73.91%-80.13%-管理费用 3,902,164.74-12.40%12.92%4,454,450.44-14.63%17.08%销售费用 _ _ _ 财务费用 _ _ _ _ _ _ 营业利润 22,321,603.78 6.83%73.91%20,894,695.33 33.04%80.13%营业外收入 50,000.00-98.08%0.17%2,600,000.00 1,229.92%9.97%营业外支出 36,607.63 100.00%0.12%-公告编号：2017-011 12 净利润 15,883,229.39-13.61%52.59%18,385,866.12 32.37%70.51%项目重大变动原因项目重大变动原因：营业成本上升原因为 2016 年计提贷款损失准备金 312.53 万元，营业外收入减少原因为 2015 年收到上市补贴 260 万元。（2 2）收入构成）收入构成 单位：元 项目项目 本期收入金额本期收入金额 本期成本金额本期成本金额 上期上期收入金额收入金额 上期成本上期成本金额金额 主营业务收入 30,201,229.66 7,879,625.88 26,076,624.22 5,181,928.89 其他业务收入 _ _ _ _ 合计合计 30,201,229.66 7,879,625.88 26,076,624.22 5,181,928.89 按产品或区域分类分析按产品或区域分类分析：单位：元 类别类别/项目项目 本期收入金额本期收入金额 占营业占营业收入比例收入比例 上期上期收入金额收入金额 占营业占营业收入收入比例比例 贷款净收入 29,501,134.25 97.68%26,076,624.22 100.00%手续费及佣金净收入 700,095.41 2.32%_ _ 收入构成变动的原因收入构成变动的原因：收入构成未发生重大变动。（3 3）现金流量状况）现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 经营活动产生的现金流量净额 5,105,586.96 1,896,658.00 投资活动产生的现金流量净额-17,248.95-1,550.00 筹资活动产生的现金流量净额-5,114,969.15 -1,949,105.01 现金流量分析现金流量分析：1、本期经营活动产生的现金流量净额较上年增长 320 万，主要系客户贷款及垫款净增加额减少 1026 万元。截止本报告出具之日，因公司被立案调查，银行账户已冻结。2、本期筹资活动产生的现金流量净额较上年减少幅度加大，主要是因为取得借款收到的现金减少 300 万元。（4）主要客户情况）主要客户情况 单位：元 序号序号 客户名称客户名称 销售金额销售金额 年度销售占比年度销售占比 是否存在关联关系是否存在关联关系 1 第一名 665,104.00 2.20%否 2 第二名 652,466.00 2.16%否 3 第三名 625,413.33 2.07%否 4 第四名 621,438.00 2.06%否 5 第五名 621,144.56 2.06%否 合计合计 3,185,565.89 10.55%-注：如存在关联关系，则必须披露客户的具体名称。（5）主要供应商情况）主要供应商情况 单位：元 序号序号 供应商名称供应商名称 采购金额采购金额 年度采购占比年度采购占比 是否存在关是否存在关联关系联关系 _ _ _ _ 选择 合计合计 _ _ -公告编号：2017-011 13 注：如存在关联关系，则必须披露供应商的具体名称。（6）研发支出）研发支出与专利与专利 研发支出研发支出：单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 研发投入金额 _ _ 研发投入占营业收入的比例 _ _ 专利情况专利情况：项目项目 数量数量 公司拥有的专利数量 _ 公司拥有的发明专利数量 _ 研发情况：研发情况：无 2、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本本年年期末期末 上年期末上年期末 占占总资总资产比重产比重的增减的增减 金额金额 变动变动 比例比例 占总资产占总资产的的比重比重 金额金额 变动变动 比例比例 占总资产占总资产的的比重比重 货币资金 20,001.32-57.10%0.01%46,632.46-53.66%0.02%-3.44%应收账款 _ _ _ _ _ _ _ 存货 _ _ _ _ _ _ _ 发放贷款 _ 6.71%99.46%_ 13.70%99.12%-6.99%固定资产 226,294.48 13.21%0.08%199,894.26-58.93%0.08%72.14%在建工程 _ _ _ _ _ _ _ 短期借款 91,000,000.00 4.60%33.66%87,000,000.00 8.75%34.23%-4.15%长期借款 _ _ _ _ _ _ _ 资产总计 270,316,969.02 6.34%-254,196,048.94 13.80%-7.46%资产负债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：2015 年末、2016 年末，公司贷款净额分别为 25,194.96 万元、26,885.43 万元，占总资产的比重均超过 99%，考虑到期后发生贷款逾期无法收回等情况，管理层无法预计发放贷款的可收回性。3、投资状况分析投资状况分析（1 1）主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 无 （2 2）委托理财及衍生品投资情况委托理财及衍生品投资情况 无 （三（三）外部外部环境环境的分析的分析 总体而言，2016 年度公司外部环境良好，中小企业、三农经济融资需求旺盛，小贷公司资金一直处于供不应求的状态。但由于经济的波动性和周期性，以及宏观政策的调整也对小贷公司也造成了一定的影响。一、中小企业、“三农经济”融资难、融资贵 中小企业、“三农经济”融资难、融资贵问题一直是困扰我国国民经济发展的难题，党和国家一直以来 公告编号：2017-011 14 非常重视这个问题，并且出台了很多政策。但至今看来，这个问题并没有得到很好地解决，而且随着经济的发展，小微企业、农村经济的融资需求显得更为迫切，因此小贷公司市场范围和市场前景都非常广泛。二、国民经济增速放缓，中小企业生存压力较大 受国民经济增速放缓，中小企业困难的外部环境影响，小贷公司行业总体风险增大，贷款风险上升。三、央行降准降息，对小贷公司收入、利润造成冲击 2016 年度，央行多次降准降息，由于小贷公司本来利率就比银行高，央行降息以后，小贷公司利率也不得不随之下调。（四（四）竞争优势竞争优势分析分析 目前，员工均已与公司解除劳动关系，公司基本处于停止经营的状态，未来很可能无法持续经营。（五（五）持续经营持续经营评价评价 截至审计报告出具之日，公司存在逾期未偿还银行借款和同业拆借款共 8,800.00 万元和逾期未收回的发放贷款 9,510.00 万元。管理层无法预计发放贷款整体的可收回性。截至审计报告出具之日，根据公司管理层掌握的信息，公司未履行相应决策程序对外担保金额17,070.00万元。上述对外担保的被担保方均为公司实际控制人及其控制的企业，公司实际控制人佘昌、陈琦夫妇于2017 年 1 月 26 日出国至今未归。如果被担保对象无法偿还债务，公司很可能要承担相应的担保责任。2017 年 3 月 31 日，公司收到苏州市公安局工业园区分局送达的立案通知书，5 月 10 日收到被中国证券监督管理委员会立案调查的通知，公司被上述监管部门立案调查。目前，员工均已与公司解除劳动关系，公司基本处于停止经营的状态。上述事项将会对公司的持续经营产生重大影响。（六（六）扶贫与社会责任扶贫与社会责任 无 （七七）自愿披露自愿披露 不适用 二、未来展望（自愿披露）（一）（一）行业发展趋势行业发展趋势 不适用 （二（二）公司发展战略公司发展战略 不适用 （三三）经营计划经营计划或目标或目标 不适用 公告编号：2017-011 15 （四（四）不确定性因素不确定性因素 1、公司发放贷款已经出现逾期情况，目前管理层无法预计贷款金额的可收回性。2、公司短期借款金额 8,800 万元，上述借款均已逾期且公司目前没有足够的偿还能力。3、公司公司未履行相应决策程序对外担保金额 17,070.00 万元。上述对外担保的被担保方均为公司实际控制人及其控制的企业，公司实际控制人佘昌、陈琦夫妇于 2017 年 1 月 26 日出国至今未归。如果被担保对象无法偿还债务，公司很可能要承担相应的担保责任。4、2017 年 3 月 31 日，公司收到苏州市公安局工业园区分局送达的立案通知书，5 月 10 日收到被中国证券监督管理委员会立案调查的通知，公司被上述监管部门立案调查。三、风险因素（一）（一）持续到本年度的持续到本年度的风险因素风险因素 实际控制人不当控制的风险 公司实际控制人佘昌、陈琦共持有公司 49.53%的股份，且佘昌、陈琦均为公司董事，对公司经营决策、人事、财务管理上均可施予重大影响。存在实际控制人利用其控制地位做出对本公司或其他中小股东不利决策的风险。（二）（二）报告期内报告期内新增新增的风险的风险因素因素 1、持续经营风险 公司员工已经全部解除劳动关系，且存在逾期未偿还债务，公司实际已处于停止经营的状态，由于公司被职务侵占案一案仍处于调查阶段，且实际控制人佘昌、陈琦至今未归，公司管理层无法确认未来经营状况，可能存在持续经营能力的风险。2、到期不能收回贷款的风险 截至审计报告出具之日，公司发放贷款本金 27,278 万元，其中已经逾期金额 9,510 万元。目前，公司被职务侵占一案正在立案调查中，管理层无法确认贷款余额的可收回性。3、对外担保风险 截至审计报告出具之日，根据公司管理层掌握的信息，公司未履行相应决策程序对外担保金额17,070.00 万元。上述对外担保的被担保方均为公司实际控制人及其控制的企业，公司实际控制人佘昌、陈琦夫妇于 2017 年 1 月 26 日出国至今未归。如果被担保对象不能及时偿还债务，公司可能面临相应的担保责任。4、到期不能偿还债务的风险 截至审计报告出具之日，公司债务融资金额 8,800 万元，目前上述债务已逾期。5、监管机构立案调查可能被处罚的风险 2017 年 5 月 10 日，公司收到中国证券监督管理委员会送达的调查通知书，目前仍处于调查阶段，公司可能存在被处罚的风险。四、董事会对审计报告的说明（一）非标准审计意见说明：（一）非标准审计意见说明：是否被出具“非标准审计意见审计报告”：是 审计意见类型：无法表示意见 董事会就非标准审计意见的说明：公告编号：2017-011 16 1、公司董事会已知悉该无法表示意见，其涉及事项与事实相符。2、具体事项相关情况说明如下：（1）公司实际控制人佘昌、陈琦夫妇于 2017 年 1 月 26 日前往美国，截至 2017 年 3 月 20 日，公司出现无法到期偿还债务等影响公司正常经营事项，管理层多次通过电话、微信等方式告知其经营情况，催促其回国处理，但佘昌、陈琦至今未归。公司于 2017 年 3 月 31 日向苏州市公安局工业园区分局（报案、控告、举报）的苏州市沧浪区昌信农村小额贷款股份有限公司被职务侵占案一案，经苏州市公安局工业园区分局审查，认为符合刑事案件立案条件，2017 年 4 月 7 日公司收到苏州市公安局工业园区分局送达的立案告知单（编号：园公（园经）立告字20172391 号）。公司于 2017 年 5 月 10 日收到中国证券监督管理委员会送达的调查通知书(编号：苏证调查字 2017014 号)，目前该立案调查尚未有最终结论。公司积极配合公安机关和相关监管部门调查，相关财务资料已被公安机关调取，公司经努力后确无法提供会计师要求的全部审计资料。（2）公司员工已经全部解除劳动关系，且存在逾期未偿还债务，公司实际已处于停止经营的状态，由于公司被职务侵占案一案仍处于调查阶段，且实际控制人佘昌、陈琦至今未归，公司管理层无法确认未来经营状况。注册会计师出于谨慎性原则，发表无法表示意见，董事会认为是合理的。3、公司将积极配合公安机关、中国证券监督管理委员会的调查，及时履行信息披露义务。为保证公司年报能够在 2017 年 6 月 30 日之前披露，公司同意大信会计师事务所（特殊普通合伙）出具无法表示意见的审计报告。（二）关键事项审计说明：（二）关键事项审计说明：无 公告编号：2017-011 17 第五节 重要事项 一、重要事项索引 事项事项 是或是或否否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 否 是否存在对外担保事项 是 第五节二(一)是否存在控股股东、实际控制人及其关联方占用或转移公司资金、资产的情况 否 第五节二(二)是否存在日常性关联交易事项 是 第五节二(三)是否存在偶发性关联交易事项 否 _ 是否存在经股东大会审议过的收购、出售资产、对外投资事项或者本年度发生的企业合并事项 否 _ 是否存在股权激励事项 否 _ 是否存在已披露的承诺事项 否 _ 是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 第五节二(四)是否存在被调查处罚的事项 是 第五节二(六)是否存在自愿披露的重要事项 否 _ 二、重要事项详情(一)重大诉讼、仲裁事项重大诉讼、仲裁事项 截至本报告出具之日，公司银行借款及同业拆借 8,800 万元到期不能偿还，公司很可能被起诉。（二）（二）公司发生的公司发生的对外对外担保事项担保事项 单位：元 担保对象担保对象 担保金额担保金额 担保期限担保期限 担保类型担保类型 责任责任类型类型 是否履行必是否履行必要要决策程序决策程序 是否是否关联担保关联担保 自然人佘昌、陈琦、以及佘昌控制的苏州汇之凯投资有限公司、苏州汇凯丰田汽车销售服务有限公司、苏州汇海东兴集团有限公司 170,700,000.00 _ 保证 连带 否 是 钱袋客户 30,000,000.00 _ 保证 连带 是 否 总计总计 200,700,000.00-注：担保类型为保证、抵押、质押。对外担保对外担保分类分类汇总：汇总：单位：元 项目项目汇总汇总 余额余额 公告编号：2017-011 18 公司对外提供担保（包括公司、子公司的对外担保，不含公司对子公司的担保）200,700,000.00 公司及子公司为股东、实际控制人及其关联方提供担保 170,700,000.00 直接或间接为资产负债率超过 70%的被担保对象提供的债务担保金额 0.00 公司担保总额超过净资产 50%（不含本数）部分的金额 170,700,000.00 清偿情况：清偿情况：如果被担保对象不能及时偿还债务，公司可能面临相应的担保责任。（三）（三）股东及其关联方占用或转移公司资金、资产股东及其关联方占用或转移公司资金、资产的的情况情况 公司被职务侵占一案，目前公安机关正在立案调查过程中，尚未结案。管理层目前无法预计是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产的情况。（四）（四）报告期内报告期内公司发生的日常性关联交易情况公司发生的日常性关联交易情况 单位：元 日常性关联交易事项日常性关联交易事项 具体事项类型具体事项类型 预计金额预计金额 发生金额发生金额 1购买原材料、燃料、动力 _ _ 2销售产品、商品、提供或者接受劳务委托，委托或者受托销售 _ _ 3投资（含共同投资、委托理财、委托贷款）_ _ 4财务资助（挂牌公司接受的）_ _ 5公司章程中约定适用于本公司的日常关联交易类型 300,000.00 300,000.00 6其他 _ _ 总计总计 300,000.00 300,000.00 （五五）被被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的资产情况查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的资产情况 单位：元 资产资产 权利受限权利受限类类型型 账面价值账面价值 占总资产的占总资产的比例比例 发生原因发生原因 境内自然人股东邵志刚股份 质押 9,000,000.00 6.43%质押融资 境内自然人股东陈琦股份 质押 7,870,000.00 5.62%质押融资 总计总计 -16,870,000.00 12.05%-注：权利受限类型为查封、扣押、冻结、抵押、质押。（六（六）调查）调查处罚事项处罚事项 公司 2017 年 4 月 7 日收到苏州市公安局工业园区分局送达的立案通知书，2017 年 5 月 10 日收到中国证监会送达的调查通知书。公告编号：2017-011 19 第六节 股本变动及股东情况 一、普通股股本情况（一）普通股（一）普通股股本结构股本结构 单位：股 股份性质股份性质 期初期初 本期变动本期变动 期末期末 数量数量 比例比例 数量数量 比例比例 无限售条件股份 无限售股份总数 55,618,250 55.62%19,848,250 75,466,500 53.90%其中：控股股东、实际控制人 15,322,000 15.32%7,872,300 23,194,300 16.57%董事、监事、高管 8,114,250 8.11%-2,997,450 5,116,800 3.65%核心员工 0 0.00%0 0 0.00%有限售条件股份 有限售股份总数 44,381,750 44.38%20,151,750 64,533,500 46.10%其中：控股股东、实际控制人 20,000,000 20.00%26,154,300 46,154,300 32.97%董事、监事、高管 24,381,750 24.38%-6,002,550 18,379,200 13.13%核心员工 0 0.00%0 0 0.00%总股本总股本 100,000,000-40,000,000 140,000,000-普通股股东人数普通股股东人数 354 _（二（二）普通股普通股前十名股东情况前十名股东情况 单位：股 序号序号 股东名称股东名称 期初持股数期初持股数 持股变动持股变动 期末持股数期末持股数 期末持期末持 股比例股比例 期末期末持有持有限售限售股份数量股份数量 期末期末持有持有无限售无限售股份数量股份数量 1 苏州汇海东兴集团有限公司 35,322,000 13,834,600 49,156,600 35.11%28,000,000 21,156,600 2 邵志刚 10,006,000 3,952,400 13,958,400 9.97%10,500,000 3,458,400 3 苏州市麦点彩印有限公司 10,000,000 3,814,000 13,814,000 9.87%13,814,000 4 吴承乐 7,503,000 2,774,200 10,277,200 7.34%10,277,200 0 5 缪晓峰 7,496,000 2,041,600 9,537,600 6.81%7,879,200 1,658,400 6 陈琦 7,491,000 2,423,800 9,914,800 7.08%7,877,100 2,037,700 7 周为民 2,200,000 880,000 3,080,000 2.20%3,080,000 8 谈坤元 1,772,000 708,800 2,480,800 1.77%2,480,800 9 中国中投证券有限责任公司做市专用证券账户 1,694,000 726,200 2,420,200 1.73%2,420,200 10 东吴证券股份有限公司做市专用证券账户 1,160,000 1,078,200 2,238,200 1.60%2,238,200 合计合计 84,644,000 32,233,800 116,877,800 83.48%64,533,500 52,344,300 前前十名十名股东间相互关系说明：股东间相互关系说明：汇海东兴控股股东为佘昌，与陈琦系夫妻关系，与吴承乐系母子关系。二、优先股股本基本情况 单位：股 公告编号：2017-011 20 项目项目 期初股份期初股份数量数量 数量变动数量变动 期末期末股份股份数量数量 计入权益的优先股 _ _ _ 计入负债的优先股 _ _ _ 优先股优先股总总股本股本 _ _ _ 三、控股股东、实际控制人情况（一（一）控股控股股东情况股东情况 法人股东汇海东兴现持有公司 35.11%股份，为公司控股股东。汇海东兴成立于 2003 年 2 月 18 日，注册号：91320508746238218M。汇海东兴名称为苏州汇海东兴集团有限公司，住所为苏州市友新路 6 号，法定代表人为佘昌，注册资金本为 10,100 万元人民币，实收资本为 10,100 万元人民币，公司类型为有限责任公司（自然人控股），经营范围为许可经营项目：无。一般经营项目：销售：汽车、汽车零部件、汽车装潢材料；生产汽车座椅套；实业投资；企业管理咨询；环保产品研究开发。（二（二）实际控制人实际控制人情况情况 佘昌，男，1969 年 4 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，民主党派。陈琦，女，1970 年 7 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历。吴承乐，女，1942 年 2 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历。公告编号：2017-011 21 第七节 融资及分配情况 一、挂牌以来普通股股票发行情况 单位：元/股 发行发行方案公方案公告时间告时间 新增股票新增股票挂挂牌转让日期牌转让日期 发行发行价格价格 发行数发行数量量 募集金额募集金额 发行对发行对象中董象中董监高与监高与核心员核心员工人数工人数 发行对发行对象中做象中做市商家市商家数数 发行发行对象对象中外中外部自部自然人然人人数人数 发行发行对象对象中私中私募投募投资基资基金家金家数数 发行对发行对象中信象中信托及资托及资管产品管产品家数家数 募集资募集资金用途金用途是否变是否变更更 选择日期 选择日期 _ _ _ _ _ _ _ _ 选择 募集资金使用情况募集资金使用情况：二、存续至本期的优先股股票相关情况 不适用 三、债券融资情况 单位：元 不适用 债券债券违约违约情况情况:不适用 公开发行债券的公开发行债券的披露特殊要求披露特殊要求:不适用 四、间接融资情况 单位：元 融资方式融资方式 融资方融资方 融资金额融资金额 利息率利息率 存续时间存续时间 是否违约是否违约 银行贷款 苏州银行娄葑支行 50,000,000.00 7.31%1 年 是 同业拆借 苏州市金阊区广银农村小额贷款有限公司 10,000,000.00 16.80%1 年 是 同业拆借 苏州市相城区永泰农村小额贷款有限公司 20,000,000.00 15.00%1 年 是 同业拆借 苏州市相城区永德科技小额贷款有限公司 11,000,000.00 15.00%1 年 是 合计合计 -91,000,000.00 -违约违约情况情况:上述银行借款及同业拆借截止 2016 年 12 月 31 日未违约，截止本报告出具之日，逾期 8,800 万元未偿还。公告编号：2017-011 22 五、利润分配情况 （一）一）报告期内的利润分配情况报告期内的利润分配情况 单位：元/股 股利分配股利分配日期日期 每每 1010 股股派现数派现数（含税（含税）每每 1010 股股送股数送股数 每每 1010 股股转转增增数数 2016 年 3 月 1 日 _ 3.00 1.00 合计合计 _ 3.00 1.00 （二）（二）利润分配预案利润分配预案 单位：元/股 项目项目 每每 1010 股股派现数派现数（含税（含税）每每 1010 股股送股数送股数 每每 1010 股股转转增增数数 年度分配预案 _ _ _ 公告编号：2017-011 23 第八节 董事、监事、高级管理人员及员工情况 一、董事、监事、高级管理人员情况（一（一）基本情况基本情况 姓名姓名 职务职务 性别性别 年龄年龄 学历学历 任期任期 是否是否在公司领取薪酬在公司领取薪酬 缪晓峰 董事长 男 48 本科 3 年 是 佘昌 董事 男 48 硕士 3 年 否 钱向荣 董事 男 41 本科 3 年 否 潘旭鸣 董事 男 54 大专 3 年 是 邵志刚 董事 男 40 大专 3 年 否 陈琦 董事 女 47 本科 3 年 否 杨鼎美 监事会主席 男 71 大专 3 年 是 时泰 监事 男 61 中专 3 年 是 陆静娟 职工监事 女 38 大专 3 年 是 沈刚 总经理、董事 男 47 大专 3 年 是 顾群 财务负责人 男 3