833118_2020_棒杰小贷_2020年年度报告_2021-04-28.pdf

公告编号：2021-009 号 1 2020 Yiwu Bangjie Micro-Credit Share Co.,Ltd.棒杰小贷 NEEQ:833118 义乌市棒杰小额贷款股份有限公司 年度报告 公告编号：2021-009 号 2 公司年度大事记公司年度大事记 1、2020 年 11 月 11 日，浙江省地方金融监督管理局监管评级为 A 级。2、担任浙江省小额贷款公司协会第四届常务理事单位。公告编号：2021-009 号 3 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .4 4 第二节第二节 公司概况公司概况 .6 6 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 .8 8 第四节第四节 重大事件重大事件 .1616 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .2020 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 .2424 第七节第七节 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护 .2727 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .3232 第九节第九节 备查备查文件目录文件目录 .103103 公告编号：2021-009 号 4 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人金兆钢、主管会计工作负责人楼军娟及会计机构负责人（会计主管人员）楼军娟保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。立信会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 信用风险 公司的主营业务为向以中小微企业、个体工商户、农户为主的客户提供贷款服务，贷款不能收回导致的信用风险是公司面临的最主要风险。报告期止，公司共有 72 笔逾期贷款，逾期贷款金额 3,374.33 万元。应对措施：压缩保证贷款客户数量以及金额，增加资产抵押、担保等措施，加强贷后管理，优化信贷资产质量。市场竞争加剧的风险 公司所处细分行业为金融业货币金融服务，在这一细分行业国内企业的竞争较为激烈。作为小额贷款公司，主要与银行进行差异化经营，目前国家给小微企业的融资带来许多政策上的扶持，国有银行、股份制商业银行纷纷下沉进军普惠金融，推出新的普惠金融产品，很多小贷公司的客户群体回流到银行机构，公司的业务面临更大的竞争风险。应对措施：报告期内，本地小额贷款公司维持原有数量，没有增加，适度扩大经营范围，分散竞争风险。诉讼风险 公司出现信贷客户违约率高从而导致公司资产质量、经营业绩和财务状况发生重大变化。截至本报告期末，公司存在 128笔贷款案件，贷款本金余额为 7,764.84 万元（包含已核销贷款 4,992.77 万元），其中 2020 年度涉诉贷款案件 8 笔，涉诉公告编号：2021-009 号 5 贷款本金 272.08 万元。应对措施：公司将加强人员做好诉后贷款回收，加快案件进程，加快抵质押物的变现，通过司法程序尽快回笼贷款。贷后管理风险 报告期内，公司存在不良贷款率较高的情形。针对上述风险，公司侧重点将在逾期贷款的催收与管理上。应对措施：公司将进一步加强员工风险防控意识，并根据实际需要扩充风险控制人员，加大催收力度。同时公司将调整贷款结构，进一步强化贷后管理流程，尽早防范不良贷款的发生。监管政策变化风险 目前，小额贷款公司监管的具体实施细则由各地方政府和地方金融办公室制定。小额贷款公司的监管政策变化，会对小额贷款公司的经营与发展造成影响。应对措施：报告期内，浙江省发布了浙江省地方金融条例，有利于加强地方金融监督管理，防范和化解金融风险，促进地方金融健康发展，引导金融服务实体经济。2020 年 11 月浙江 11 省地方金融监督管理局又印发了浙江省小额贷款公司监督管理工作指行（试行），在加强监管的同时，进一步鼓励支持了小贷行业的创新发展。本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 公司、股份公司、棒杰小贷 指 义乌市棒杰小额贷款股份有限公司 全资子公司 指 浙江纽艾徕企业管理有限公司 参股公司 指 义乌市纽艾徕商务信息咨询合伙企业（有限合伙）棒杰股份 指 浙江棒杰控股集团股份有限公司，上市公司，公司法人股东 公司法 指 中华人民共和国公司法 三会议事规则 指 股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则 公司章程 指 义乌市棒杰小额贷款股份有限公司章程 主办券商 指 爱建证券有限责任公司 三农 指 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 报告期 指 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 元，万元 指 人民币元，人民币万元 公告编号：2021-009 号 6 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基本信息 公司中文全称 义乌市棒杰小额贷款股份有限公司 英文名称及缩写 Yiwu Bangjie Micro-Credit Share Co.,Ltd 证券简称 棒杰小贷 证券代码 833118 法定代表人 金兆钢 二、二、联系方式联系方式 董事会秘书 楼军娟 联系地址 义乌市苏溪镇苏华街 21 号 11 楼 电话 057985080703 传真 057985080888 电子邮箱 公司网址 http:/ 办公地址 义乌市苏溪镇苏华街 21 号 11 楼 邮政编码 322009 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 义乌市棒杰小额贷款股份有限公司 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2012 年 6 月 1 日 挂牌时间 2015 年 7 月 31 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）金融业（J）-货币金融服务（J66）-非货币银行服务（J663）-其他非货币银行服务（J6639）主要业务 在义乌市范围内办理各项小额贷款、资产转让业务、开展一定比例的权益类投资业务、办理商业承兑 主要产品与服务项目 贷款服务 普通股股票交易方式 连续竞价交易 集合竞价交易 做市交易 普通股总股本（股）244,965,000 优先股总股本（股）0 做市商数量 0 控股股东 无 实际控制人及其一致行动人 无实际控制人 公告编号：2021-009 号 7 四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是否变更是否变更 统一社会信用代码 91330700597232487E 否 注册地址 浙江省金华市义乌市福田街道金融商务区金融六街 168 号环球大厦 3301、3302 否 注册资本（元）244,965,000 是 2020 年 7 月 31 日注销回购股份 55,035,000 股，注册资本由 300,000,000 元变更为 244,965,000 元 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）爱建证券 主办券商办公地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢32 楼 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）爱建证券 会计师事务所 立信会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 朱海平 林闻俊 3 年 1 年 会计师事务所办公地址 上海市南京东路 61 号 6 楼 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 公告编号：2021-009 号 8 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 15,949,656.94 12,516,111.59 27.43%利润总额 7,248,194.49-51,552,144.33 114.06%归属于挂牌公司股东的净利润 7,248,194.49-53,082,413.26 113.47%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 7,247,398.29-51,670,030.49 114.03%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）3.33%-19.41%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）3.33%-18.89%-基本每股收益 0.03-0.18 116.67%经营活动产生的现金流量净额 143,169,826.05-78,911,048.49 281.43%(二二)偿债偿债能力能力 单位：元 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例%资产总计 222,532,814.83 220,715,334.35 0.82%负债总计 3,216,065.19 267,795.60 1,100.94%归属于挂牌公司股东的净资产 219,316,749.64 220,447,538.75-0.51%归属于挂牌公司股东的每股净资产 0.90 0.73 23.29%资产负债率%（母公司）1.44%0.12%-资产负债率%（合并）1.45%0.12%-(三三)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%总资产增长率%0.82%-28.00%-营业收入增长率%27.43%11.32%-净利润增长率%113.47%-253.81%-公告编号：2021-009 号 9 (四四)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 244,965,000 300,000,000-18.35%计入权益的优先股数量 0 0 0%计入负债的优先股数量 0 0 0%(五五)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用 不适用 (六六)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）1,796.40 非流动资产处置损益-1,000.20 非经常性损益合计非经常性损益合计 796.20 所得税影响数 少数股东权益影响额（税后）非经常性非经常性损益净额损益净额 796.20 (七七)补充财务补充财务指标指标 单位：元 本期本期/本期期末本期期末 上年同期上年同期/本期期初本期期初 增减比例增减比例%资本收益率（净利润/注册资本）2.96%-17.69%-资产损失准备充足率（信用风险资产实际计提准备资产应提准备100%）127.32%132.85%-资本周转倍数（本年贷款累计额注册资本）1.00 1.20-对外担保余额 0 0 0%对外担保率（对外担保额/资本净额）0%0%-不良贷款 33,743,348.25 29,083,749.64 16.02%不良贷款率（不良贷款余额/贷款余额）52.94%16.45%-对外投资额 19,800,000.00 30,000,000.00-34.00%对外投资比率（自有资金/资本净额）9.03%13.61%-公告编号：2021-009 号 10 (八八)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更 会计差错更正 其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用 不适用 1、重要会计政策变更（1）执行企业会计准则第 14 号收入（2017 年修订）（以下简称“新收入准则”）财政部于 2017 年度修订了企业会计准则第 14 号收入。修订后的准则规定，首次执行该准则应当根据累积影响数调整当年年初留存收益及财务报表其他相关项目金额，对可比期间信息不予调整。本公司自 2020 年 1 月 1 日起执行新收入准则。根据准则的规定，本公司仅对在首次执行日尚未完成的合同的累积影响数调整 2020 年年初留存收益以及财务报表其他相关项目金额，比较财务报表不做调整。公司执行该准则无影响。（2）执行企业会计准则解释第 13 号 财政部于 2019 年 12 月 10 日发布了 企业会计准则解释第 13 号（财会 2019 21 号，以下简称“解释第 13 号”），自 2020 年 1 月 1 日起施行，不要求追溯调整。关联方的认定 解释第 13 号明确了以下情形构成关联方：企业与其所属企业集团的其他成员单位（包括母公司和子公司）的合营企业或联营企业；企业的合营企业与企业的其他合营企业或联营企业。此外，解释第 13号也明确了仅仅同受一方重大影响的两方或两方以上的企业不构成关联方，并补充说明了联营企业包括联营企业及其子公司，合营企业包括合营企业及其子公司。业务的定义 解释第 13 号完善了业务构成的三个要素，细化了构成业务的判断条件，同时引入“集中度测试”选择，以在一定程度上简化非同一控制下取得组合是否构成业务的判断等问题。本公司自 2020 年 1 月 1 日起执行解释第 13 号，比较财务报表不做调整，执行解释第 13 号未对本公司财务状况和经营成果产生重大影响。2、重要会计估计变更 无重要会计估计变更。(九九)合并报表范围的变化情况合并报表范围的变化情况 适用 不适用 子公司浙江纽艾徕企业管理有限公司纳入合并报表范围。二、二、主要经营情况回顾主要经营情况回顾 (一一)业务业务概要概要 商业模式：商业模式：公司属于金融业-货币金融服务-其他非货币银行服务的行业，在义乌市范围开展小额贷款，公司主要贷款产品按担保方式分有保证贷款、抵押贷款、质押贷款和小额信用贷款。公告编号：2021-009 号 11 公司对目标客户采取特定营销，通过对客户的了解、咨询和分析，增强客户服务的针对性、有效性、及时性，提高效率和效果，甄别出有融资需求且符合公司标准的客户，为其提供短期融资服务。目前开展的贷款业务中，以抵、质押担保方式的业务为主，该类贷款业务增加第二还款来源，减少逾期后处置风险，压缩信用、保证贷款业务，保证贷款以股东担保的业务为主。盈利主要模式为利用公司自有资金向义乌地区中小企业、个体工商户、“三农”对象、大学生创业企业等客户发放贷款，并收取相应的利息。公司为了优化战略布局，主动适应经济金融形势变化，培养新的业务增长点，提高公司盈利水平和综合发展能力，全资子公司参股义乌市纽艾徕商务信息咨询合伙企业（有限合伙），积极推进经营结构战略性调整，加快发展方式转变，补充收取利息的单一收入来源，增加投资收益收入。报告期内，公司的商业模式没有发生重大的变化。开展网络小额贷款业务情况开展网络小额贷款业务情况：适用 不适用 行业信息：行业信息：是否自愿披露 是 否 报告期内变化情况：报告期内变化情况：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 上年期末上年期末 变动比例变动比例%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%货币资金 159,639,349.50 71.74%25,778,839.95 11.68%519.27%应收款项 发放贷款及垫款 30,013,310.77 13.49%148,615,217.21 67.33%-79.80%递延所得税资产 短期借款 拆入资金 公告编号：2021-009 号 12 应付款项 长期借款 其他负债 其他应收款 1,663.80 0.00%15,925,625.53 7.22%-99.99%长期股权投资 32,810,329.34 14.74%30,331,783.56 13.74%8.17%应付职工薪酬 506,427.75 0.23%190,109.28 0.09%166.39%其他应付款 2,630,188.68 1.18%11,121.24 0.01%23,550.14%资产负债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：1、货币资金增加 13,386.05 万元，主要为收回贷款 11,367.98 万元以及利息收入 1,566.78 万元；2、发放贷款及垫款减少 11,860.19 万元，主要为收回贷款 11,367.98 万元，贷款损失准备增加 124.87万元；3、其他应收款减少 1,592.40 万元，减少主要为本年收回信托产品执行款 1,458.49 万元，计提资产减值损失 124.87 万元；4、应付职工薪酬增加 31.63 万元，主要为本年度计提年终奖金比上年度计提年终奖金增加；5、其他应付款增加 261.91 万元，主要为收到用于资产转让的保证金 260 万元。2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业收入的占营业收入的比重比重%金额金额 占营业收入的占营业收入的比重比重%营业收入营业收入 15,949,656.94-12,516,111.59-27.43%利息净收入 16,129,345.50 101.13%13,779,182.34 110.09%17.06%手续费及佣金净收入-5,730.50-0.04%-5,891.00-0.05%-2.72%营业成本营业成本 8,701,462.45 54.56%64,070,255.79 511.90%-86.42%业务及管理费 2,877,758.82 18.04%3,379,157.13 27.00%-14.84%税金及附加 101,243.33 0.63%87,077.29 0.70%16.27%信用减值损失 5,722,460.30 35.88%-其他资产减值损失 -营业利润营业利润 7,248,194.49 45.44%-51,554,144.20-411.90%114.06%营业外收入 0 0%2,000.00 0.02%-100%营业外支出 0 0%0.13 0%-100%净利润净利润 7,248,194.49 45.44%-53,082,413.26-424.11%113.65%项目重大变动原因项目重大变动原因：1、营业收入：较上期增加 343.35 万元，增加 27.43%，主要原因为贷款质量转好，贷款利息收入增加 279.49 万元，银行存款日均减少导致银行存款利息收入减少 44.48 万元，投资损益增加 119.66 万元；2、营业成本：较上年减少 5,536.88 万元，减少 86.42%，增加的主要原因信用减值损失计提大幅降低，其中贷款损失准备降低 2,929.14 万元，其他应收款坏账准备降低 2,559.02 万元；公告编号：2021-009 号 13 3、业务及管理费：较上年减少 50.14 万元，减少 14.84%，减少的主要原因是业务招待费下降 31.21万元，法律服务费下降 8.87 万元、诉讼费下降 9.16 万元；4、营业利润：较上年增加 5,880.23 万元，增加 114.06%，增加的主要原因是由于资产质量问题计提信用减值损失下降。(2)(2)收入收入构构成成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%利息收入 16,129,345.50 13,779,182.34 17.06%手续费及佣金收入-5,730.50-5,891.00 2.72%收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：公司主要向在义乌市范围内的客户发放贷款以收取利息收入。报告期内贷款利息收入比上年增加279.49 万元，主要发放贷款金额较上年增加，银行存款利息收入减少 44.48 万元，主要将银行资金发放贷款后，存放的银行存款减少。(3)(3)业务业务及管理费及管理费构成构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动变动比例比例%员工费用 1,392,762.40 1,331,375.36 4.61%业务费用 1,346,194.16 1,886,199.87-28.63%租赁费用 113,555.22 123,775.20-8.26%固定资产折旧 1,247.04 351.82 254.45%无形资产摊销 24,000.00 24,000.00 0%残疾人就业保障金 0 13,454.88-100.00%合计合计 2,877,758.82 3,379,157.13-14.84%业务及业务及管理费管理费构成变动的原因：构成变动的原因：1、业务费用下降 28.63%，减少 540,005.71 元，主要原因 1、业务招待费减少 31.21 万元；2、为收回被执行人的执行款项而向律师支付的执行代理费减少 8.87 万元，诉讼费减少 9.16 万元；2、固定资产折旧上升 254.45%，增加 895.22 元，主要原因为新增固定资产电脑 5 台，计提折旧增加；3、残疾人就业保障金下降 100%，主要原因为本年度没有征收残疾人就业保障金。3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%经营活动产生的现金流量净额 143,169,826.05-78,911,048.49 281.43%投资活动产生的现金流量净额-2,674,550.04 17,863,676.47-114.97%筹资活动产生的现金流量净额-8,378,983.60-32,439,042.16 74.17%现金流量分析现金流量分析：公告编号：2021-009 号 14 1、经营活动产生的现金流量净额较上年减少 222,080,874.54 元，主要为本年期末收回贷款导致；2、投资活动产生的现金流量净额较上年减少 20,538,226.51 元，主要为本年对合伙企业增加投资款；3、筹资活动产生的现金流量净额较上年增加 24,060,058.56 元，主要因为本年度回购股份金额支出较上年度支出减少。(三三)投资投资状况状况分分析析 1 1、主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 适用 不适用 单位：元 公司名称公司名称 公司类型公司类型 主要业务主要业务 总资产总资产 净资产净资产 营业收入营业收入 净利润净利润 浙江纽艾徕企业管理有限公司 控股子公司 企业管理服务、商务信息咨询 19,860,392.96 19,860,392.96 0.00-139,607.04 义乌市通杰股权投资合伙企业（有限合伙）参股公司 私募股权投资、投资咨询服务 21,913,621.25 21,913,621.25 0.00-61,518.08 义乌市纽艾徕商务信息咨询合伙企业（有限合伙）参股公司 商务信息咨询 26,842,904.29 19,721,528.47 0.00-278,471.53 主要控股参股公司情况说明：主要控股参股公司情况说明：1、2019 年 12 月 16 日设立全资子公司浙江纽艾徕企业管理有限公司，出资额 1000 万元，出资期限2029 年 12 月 12 日前。公司经营范围：企业管理服务、商务信息咨询；网络技术开发、技术咨询、技术转让；物业管理；国内贸易、国际贸易；自有房屋租赁；供应链管理服务；销售：服装、鞋、帽、日用百货、建筑材料（不含危险化学品、易制毒化学品及监控化学品）、机械设备及配件。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）2020 年 5 月 15 日全资子公司增资 1,000 万元，注册资本变更为 2,000 万元，于 2020 年 6 月 10 日棒杰小贷出资 2,000 万元。2020 年度全资子公司除出资 1,980 万元参股义乌市纽艾徕商务信息咨询合伙企业（有限合伙）外，无业务开展。2、2017 年 1 月 19 日，公司出资 3,000 万元与义乌市财通棒杰投资管理有限公司、义乌市产业发展投资管理有限公司共同投资成立义乌通杰股权投资合伙企业（有限合伙）。实收资本 5,000 万元。2018 年 10 月 31 日签订补充协议由公司出资 3,000 万元，占比 60%，浙江财通资本投资有限公司出资 450 万元，占比 9%，棒杰医疗投资管理有限公司出资 300 万元,占比 6%,义乌市产业投资管理有限公司出资 1,250 万元，占比 25%。2020 年 5 月义乌通杰股权投资合伙企业（有限合伙）对合伙人进行分配，分配金额 28,577,833.26公告编号：2021-009 号 15 元，其中公司收回出资额 17,146,699.96 元，实收资本变更为 21,422,166.74 元。企业成立以来基金运营正常，共投资项目 4 个，其中 1 个项目实现完成退出，1 个项目实现部分退出，其余项目稳健运营中。3、2020 年 1 月 3 日，全资子公司拟出资 1,980 万元与浙江五柳堂企业管理有限公司共同投资设立义乌市纽艾徕商务信息咨询合伙企业（有限合伙）。注册资本 2000 万元。出资额于 2020 年 6 月 11 日到位 2,000 万元。2020 年 10 月 13 日，义乌市纽艾徕商务信息咨询合伙企业（有限合伙）新增合伙人上海敦云商务咨询合伙企业（有限合伙），新入伙人拟出资 2,000 万元，注册资本变更为 4,000 万元。公司控制的结构化主体情况：公司控制的结构化主体情况：适用 不适用 2 2、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人 是 否 三、三、持续持续经营经营评价评价 报告期内，公司业务、资产、人员、财务、机构等完全独立，各项制度规范，形成有效的职责分工和制衡机制，公司董事会、监事会和内部机构独立运作，信息披露事务管理，真实、准确、完整、及时、公平地披露信息，以确保所有投资者能够及时、公平获取公司信息，无重大违法、违规行为发生。公司不存在对公司持续经营能力产生重大影响的事项：（一）营业收入低于 1000 万元；（二）净资产为负；（三）连续三个会计年度亏损，且亏损额逐年扩大；（四）存在债券违约、债务无法按期偿还的情况；（五）实际控制人失联或高级管理人员无法履职；（六）拖欠员工工资或者无法支付供应商货款；（七）主要生产、经营资质缺失或者无法续期，无法获得主要生产、经营要素（人员、土地、设备、原材料）。综上所述，我们认为公司具备可持续的经营能力。公告编号：2021-009 号 16 第四节第四节 重大事件重大事件 一、一、重大事件索引重大事件索引 事项事项 是或是或否否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 是 否 四.二.(一)是否存在对外担保事项 是 否 是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 是 否 四.二.(二)是否存在日常性关联交易事项 是 否 四.二.(三)是否存在其他重大关联交易事项 是 否 四.二.(四)是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 是 否 四.二.(五)是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 是 否 是否存在股份回购事项 是 否 四.二.(六)是否存在已披露的承诺事项 是 否 四.二.(七)是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 否 是否存在被调查处罚的事项 是 否 是否存在失信情况 是 否 是否存在破产重整事项 是 否 是否存在自愿披露的其他事项 是 否 二、二、重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）(一一)重大重大诉讼、仲裁事项诉讼、仲裁事项：1.1.报告期内发生的诉讼、仲裁事项报告期内发生的诉讼、仲裁事项 报告期内发生的诉讼、仲裁事项涉及的累计金额是否占净资产 10%及以上 是 否 2.2.以临时公告形式披露且在报告期内未结案件的重大诉讼以临时公告形式披露且在报告期内未结案件的重大诉讼、仲裁事项、仲裁事项 适用 不适用 3.3.以临时公告形式披露且在报告期内结案的重大诉讼以临时公告形式披露且在报告期内结案的重大诉讼、仲裁事项、仲裁事项 适用 不适用 单位：元 原告原告/申请申请人人 被告被告/被被申请申请人人 案案由由 涉及涉及金额金额 判决或判决或仲裁结果仲裁结果 临时报告临时报告披披露时间露时间 义乌市棒杰小额贷款股份有限公司 胡沙、蒋成洪、蒋卫芳、程坚强、张含彦、义乌市鸿图包装彩印有限公小额借款纠纷 10,000,000.00 胜诉 2020 年 1 月10 日 公告编号：2021-009 号 17 司、浙江鸿仰彩印有限公司、蒋成东、义乌市鸿锐广告有限公司 义乌市棒杰小额贷款股份有限公司 方玉英、蒋成东、蒋卫芳、程坚强、义乌市鸿锐广告有限公司、浙江鸿仰彩印有限公司 小额借款纠纷 5,000,000.00 胜诉 2020 年 3 月18 日 义乌市棒杰小额贷款股份有限公司 蒋成东、楼金仙、方豪明、鸿锐广告、嘉腾饰品 小额借款纠纷 2,461,000.00 胜诉 2020 年 9 月10 日 义乌市棒杰小额贷款股份有限公司 张介贤、张金彪 小额借款纠纷 36,008.23 胜诉 2020 年 10 月22 日 总计总计 -17,497,008.23-报告报告期期内结案的重大诉讼、仲裁事项的执行情况及对公司的影响：内结案的重大诉讼、仲裁事项的执行情况及对公司的影响：上述案件均是公司为催收贷款而进行的行为，后续公司将积极妥善处理上述诉讼，其中案件 1 及案件 2 已经股东大会审议通过呆账核销，账销案存，公司将继续涉入进行贷后管理，争取通过法律程序收回贷款，贷款收回后将引起公司净利润正增长。(二二)股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 本报告期公司无股东本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他及其他资源资源的的情况情况(三三)报告期内报告期内公司发生的日常性关联交易情况公司发生的日常性关联交易情况 单位：元 具体事项类型具体事项类型 预计金额预计金额 发生金额发生金额 公司股东及其关联方向公司提供连带责任保证 50,200,000.00 50,200,000.00 合计 50,200,000.00 50,200,000.00 (四四)报告期内公司发生的其他重大关联交易情况报告期内公司发生的其他重大关联交易情况 单位：元 交易类型交易类型 审议金额审议金额 交易金额交易金额 资产或股权收购、出售 与关联方共同对外投资 59,400,000.00 19,800,000.00 债权债务往来或担保等事项 合计 59,400,000.00 19,800,000.00 重大关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响：重大关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响：本次交易是全资子公司优化业务布局做出的决策，有利于促进公司业务发展，提高公司综合竞争力，公告编号：2021-009 号 18 为股东创造更大价值，促进公司长期可持续发展，符合公司的长远战略规划，可进一步提升公司的综合实力和核心竞争力，对公司未来财务状况和经营成果将产生积极意义，本年完成出资 1,980 万元，剩余资金预计在下年度完成出资。(五五)经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及本报告期内发生的企业合并事项经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及本报告期内发生的企业合并事项 事项事项类类型型 协议协议签署签署时间时间 临时公告临时公告披露时间披露时间 交易对交易对方方 交易交易/投投资资/合并合并标的标的 交易交易/投投资资/合并合并对价对价 对价对价金额金额 是否构是否构成成关联关联交易交易 是否是否构构成重大成重大资产重资产重组组 对 外 投资 2020 年 1月 3 日 2020 年 5月 18 日 浙江五柳堂企业管理有限公司 义乌市纽艾徕商务信息咨询合伙企业（有限合伙）99%股权 现金 19,800,000元 是 否 事事项详情及项详情及对公司业务连续性、管理层稳定性及其他方面的影响：对公司业务连续性、管理层稳定性及其他方面的影响：全资子公司浙江纽艾徕企业管理有限公司与浙江五柳堂企业管理有限公司于 2020 年 1 月 3 日共同设立义乌市纽艾徕商务信息咨询合伙企业（有限合伙），经营范围为商务信息咨询，于 2020 年 6 月 11日全资子公司向参股公司出资 1,980 万元，全资子公司为有限合伙人，占出资比例 99%，浙江五柳堂企业管理有限公司为普通合伙人，占出资比例 1%，2020 年 10 月 13 日参股公司引入新合伙人上海敦云商务咨询合伙企业（有限合伙），全资子公司占出资比例变更为 49.5%。该项对外投资是完善公司业务，提升公司的盈利水平，提高公司核心竞争力，推动公司各项业务加速发展，增强企业获利空间和综合实力，不会引起公司主营业务、收入来源、商业模式的重大变化，参股公司无权进入公司的管理层，不影响公司管理层的稳定性。(六六)股份回购情况股份回购情况 义乌市棒杰小额贷款股份有限公司（以下简称“公司”）分别于 2019 年 6 月 26 日、2019 年 7 月 12日召开了第三届董事会第八次会议及 2019 年第四次临时股东大会，审议通过了关于变更股份回购方案的议案，并于 2019 年 6 月 27 日披露了义乌市棒杰小额贷款股份有限公司回购股份方案（公告编号：2019-031），具体情况详见公司在全国中小企业股份转让系统指定的信息披露平台（http:/）刊登的相关公告。根据回购方案，公司此次拟回购股份数量不少于 3,000 万股，不超过 6,000 万股，占公司目前总股本的比例不低于 10.00%，不高于 20.00%，回购股份价格不高于每股 1.10 元（含 1.10 元），拟用于本次回购的资金总额不超过人民币 6,600 万元。本次股份回购自 2019 年 7 月 12 日开始到 2020 年 7 月 12 日结束，通过股份回购专用证券账户以集合竞价转让方式累计回购公司股份 55,035,000 股，占公司总股本的比例为 18.35%，占拟回购股份总数量上限的 91.73%。最高成交价为 0.75 元/股，最低成交价为 0.70 元/股，已支付总金额为人民币 40,792,530元（不含印花税、佣金等交易手续费），占拟回购资金总额上限的 61.81%。2020 年 7 月 31 日完成本次回购股份注销事项，注销股份 55,035,000 股，公司股份总额变更为 244，公告编号：2021-009 号 19 965,000 股。2020 年 9 月 24 日完成营业执照变更。注册资本变更为 244,965,000 元。(七七)承诺事项的履行情况承诺事项的履行情况 承诺主体承诺主体 承诺开始日承诺开始日期期 承诺承诺结束结束日期日期 承诺来源承诺来源 承诺类型承诺类型 承诺承诺具体内容具体内容 承诺承诺履行情履行情况况 公司 2015年7月31 日 挂牌 其他承诺 公司就股权交易有关事项的承诺 正在履行中 公司 2015