832358_2020_ST一保通_2020年年度报告_2021-06-29.pdf

1 2020年度报告 ST 一保通 NEEQ:832358 江西省一保通信息科技股份有限公司 2 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .3 3 第二节第二节 公司概况公司概况 .6 6 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 .8 8 第四节第四节 重大事件重大事件 .1616 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .2020 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 .2323 第七节第七节 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护 .2525 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .2828 第九节第九节 备查文件目录备查文件目录 .5252 3 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人马伟伟、主管会计工作负责人马伟伟及会计机构负责人（会计主管人员）涂俊明保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。大信会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了无法表示意见的审计报告，本公司董事会、监事会对相关事项已有详细说明，请投资者注意阅读。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 1、未出席董事会审议年度报告的董事姓名及未出席的理由 公司董事会人数低于法定人数，只有 4 名董事。其中董事杨建华于 2019 年第二次临时股东大会审议通过免职，无法继续履行董事职责。2、董事会就非标准审计意见的说明 （一）董事会认为大信会计师事务所（特殊普通合伙）出具的无法表示意见的审计报告的主要原因是：报告期内，公司本年度经营状况不佳，未能实现盈利；2020 年新冠疫情的持续，公司业务所对应的卫健系统相关部门及医院、在新建系统等方面出现了推后或延迟完成，公司在现有的业务方面只能暂时维持现状，同时公司也推出相应方案及新的应用系统，新的项目又没有及时落地，出现了业务收入断挡的局面，加之前期的借款和诉讼，公司出现一些负面消息，以至没能按时完成公司计划。所以公司近年累计亏损较大，净资产减少，资产负债率较高。（二）鉴于上述原因，公司为保证经营稳定，进一步提高自身持续经营能力，拟采取以下措施：目前，公司在业务、资产、机构、人员、财务等方面开源节流大大减少公司的固定开支；新研发的产品具有完整的业务体系及面向市场自主经营能力；在国家不断的推出新的政策的情况下，在疫情相对稳定的情况下，公司业务销售在慢慢开始回升，项目销售也在逐步开展。在丰城、上高、南昌县、鄱阳县、九江、上饶、吉安、萍乡、宜春等地不断的开始洽谈，市场上起到良好的反应，各地的政府机构到公司项目考察参观，公司不断加大商务拓展，项目合伙人，项目合作，公司合作等，现因疫情影响对公司项目拓展造成一定影响，但是公司在项目拓展上还是取得了一定成绩，要相应的政府完成换界，各种项目也在开始启动，目前商务洽谈完成的就有几个的县，如签约成功，公司今年的财务收入将会成倍增长。在会计核算、财务管理、风险控制等各项重大内部控制体系健全；公司将不断优化产品结构、服务品质，扩大销售渠道规模，控制成本支出，形成良性的发展模式，从而提升企业盈利能4 力和抗风险能力。【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 可持续经营风险 公司是主要从事医疗卫生软件研究开发、销售与技术服务业务的资金密集型企业，属于高投入、高成长、高风险的新兴行业。目前公司处于初创期，研发新产品、开拓新客户的支出较高，从而导致目前公司处于亏损状态，公司连续多年亏损，若未来业绩无法大幅度增长，公司将面临可持续经营风险。截止目前，公司董事会、监事会低于法定人数，董事会秘书、财务总监一直处于空缺状态。销售区域性风险 公司的主要客户集中于江西地区，公司发展较大地依赖于该地区,因此，公司主要收入和利润来源于该地区。虽然近年来公司加大了对外地市场的开拓，但是短期内江西地区仍是公司的核心市场区域。如果江西地区市场出现异常变动，将使公司的经营业绩和财务状况受到较大影响。因此，现阶段公司业务存在较为明显的区域性风险。承担担保责任及公司控制权变更风险 因一保通业绩承诺未完成协议之约定内容，触发恒泰证券有权向马伟伟先生提出回购股份之条款，经北京仲裁委员会调解后，马伟伟先生与恒泰证券达成和解协议，由马伟伟先生向恒泰证券进行股权回购，回购价款为 1386 万元，分五期付清，公司在最高额 800 万元额度内承担连带保证责任，马伟伟先生所持的全部公司股权也因回购事项在中国结算中心办理了股权冻结。如马伟伟先生未按照约定期限支付回购款，公司将存在800 万额度范围内的担保风险。股东马伟伟先生与丰源实业签订 1000 万的借款合同，偿还了一部份，还剩下一部份达成了和解协议，由于股东马伟伟未按期支付借款,丰源实业向法院申请了财产保全措施，实际控股人马伟伟先生也存在公司控制权变更的风险。管理控制风险 尽管公司在发展过程中已经集聚了较为优秀的技术、经营以及管理团队,但随着公司业务的不断扩张,增加了管控难度,如果不能有效管控,将对公司产生不利影响。市场竞争风险 伴随着利好政策的推进，未来几年，医疗信息化市场继续保持较快的发展速度，国家对全民健康信息平台建设及互联互通工作进行了部署。医疗机构正在实现部门级应用向院级应用转变、而卫生管理部门正在探索智慧医疗管理的信息化途径，互联网+医疗健康和全民健康信息平台建设等一系列标准规范的出台进一步刺激了行业信息化应用投资的加速，众多厂商积极成立面向医疗行业的专门部门提供相应解决方案，以期在行业整体增长中捕获市场机会，市场竞争变得愈加激烈。本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 5 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 公司、本公司、股份公司 指 江西省一保通信息科技股份有限公司 主办券商、券商 指 国盛证券有限责任公司 会计师事务所 指 大信会计师事务所（特殊普通合伙）股东大会 指 江西省一保通信息科技股份有限公司股东大会 董事会 指 江西省一保通信息科技股份有限公司董事会 监事会 指 江西省一保通信息科技股份有限公司监事会 高级管理人员 指 公司总经理、副总经理、财务总监、技术总监、董事 会秘书的统称 三会 指 公司股东大会、董事会、监事会 公司法 指 中华人民共和国公司法 证券法 指 中华人民共和国证券法 公司章程 指 江西省一保通信息科技股份公司章程 元、万元 指 人民币元、人民币万元 报告期 指 2019 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 报告期期末 指 2020 年 12 月 31 日 6 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基本信息 公司中文全称 江西省一保通信息科技股份有限公司 英文名称及缩写 JiangXi Yibaotong Information Technology Co.,Ltd Yibaotong 证券简称 ST 一保通 证券代码 832358 法定代表人 马伟伟 二、二、联系方式联系方式 董事会秘书 涂俊明 联系地址 江西南昌高新火炬大街 579 号绿悦科技大厦 5 层 电话 0791-82078666 传真 0791-82078666 电子邮箱 公司网址 http:/ 江西省南昌高新区火炬大街 579 号绿悦科技大厦 5 层 邮政编码 330024 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 行政办公室 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2008 年 2 月 4 日 挂牌时间 2015 年 4 月 22 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）I-信息传输、软件和信息技术服务业-I65 软件和信息技术服务业 -I6510 软件开发 主要业务 医疗卫生领域应用软件开发、销售与技术服务 主要产品与服务项目 医疗卫生领域应用软件开发、销售与技术服务 普通股股票交易方式 连续竞价交易 集合竞价交易 做市交易 普通股总股本（股）16,232,028 优先股总股本（股）-做市商数量-控股股东 马伟伟 实际控制人及其一致行动人 实际控制人为（马伟伟），一致行动人为（马伟伟）四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是是7 否变更否变更 统一社会信用代码 913601066697910356 否 注册地址 江西省南昌市高新区火炬大街 579 号绿悦科技大厦 5 层 否 注册资本 16,232,028 否 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）国盛证券 主办券商办公地址 江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115 号北京银行南昌分行营业大楼 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）国盛证券 会计师事务所 大信会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 李国平 曾庆梅 6 年 6 年 年 年 会计师事务所办公地址 北京海淀区知春路 1 号学院国际大厦 15 层 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 8 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要主要会计会计数据和财务指标数据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 815,511.62 475,864.81 71.37%毛利率%-64.70%-233.64%-归属于挂牌公司股东的净利润-4,186,189.66-5,587,829.62-25.08%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润-4,292,406.06-5,572,262.81-22.97%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）-173.6%-201.84%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）-154.6%-201.27%-基本每股收益-0.2579-0.34-22.24%(二二)偿债能力偿债能力 单位：元 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例%资产总计 5,414,641.24 7,519,140.91-27.99%负债总计 16,692,944.19 14,611,254.2 14.24%归属于挂牌公司股东的净资产-11,278,302.95-7,092,113.29-360.21%归属于挂牌公司股东的每股净资产-0.52-0.44-18.18%资产负债率%（母公司）309.97%195.02%-资产负债率%（合并）308.29%194.32%-流动比率 0 0.32-利息保障倍数 0-836.42-(三三)营运营运情况情况 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%经营活动产生的现金流量净额-11,163.96-600,361.6 应收账款周转率 0.09 0.12-存货周转率-(四四)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%9 总资产增长率%-27.99%-50.80%-营业收入增长率%71.37%-92.90%-净利润增长率%-25.08%-29.81%-(五五)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 16,232,028.00 16,232,028.00-计入权益的优先股数量-计入负债的优先股数量-(六六)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用 不适用 (七七)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 非流动资产处置收益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 48,758.45 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府 61,500 除上述各项之外的其他营业支出-4,042.05 非经常性损益合计非经常性损益合计 106,216.4 所得税影响数 少数股东权益影响额（税后）非经常性非经常性损益净额损益净额 106,216.4 (八八)补充财务补充财务指标指标 适用 不适用 (九九)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更 会计差错更正 其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用 不适用 1、会计政策变更及依据 财政部于 2017 年颁布了修订后的企业会计准则第 14 号收入（以下简称“新收入准则”）。本公司于 2020 年 1 月 1 日起执行新收入准则以及通知，对会计政策相关内容进行调整。10 新收入准则取代了财政部于 2006 年颁布的企业会计准则第 14 号收入及企业会计准则第 15号建造合同(统称“原收入准则”)。在原收入准则下，本公司以风险报酬转移作为收入确认时点的判断标准。新收入准则引入了收入确认计量的“五步法”，并针对特定交易或事项提供了更多的指引，在新收入准则下，本公司以控制权转移作为收入确认时点的判断标准，具体收入确认和计量的会计政策参见附注三、（十九）。本公司根据首次执行新收入准则的累计影响数，调整 2020 年 1 月 1 日的留存收益及财务报表相关项目金额，对可比期间信息不予调整，本公司仅对在首次执行日尚未完成的合同的累计影响数进行调整。2、会计政策变更的影响 本公司执行新收入准则对 2020 年 1 月 1 日合并资产负债表及母公司资产负债表各项目的影响汇总如下：单位（元）合并资产负债表项目 会计政策变更前 2019年 12 月 31 日余额 新收入准则影响 会 计 政 策 变 更 后2020 年 1 月 1 日余额 负债：预收款项 4,245,283.03-4,245,283.03 0.00 合同负债 4,245,283.03 4,245,283.03 母公司资产负债表项目 会计政策变更前 2019年 12 月 31 日余额 新收入准则影响 会 计 政 策 变 更 后2020 年 1 月 1 日余额 负债：预收款项 4,245,283.03-4,245,283.03 0.00 合同负债 4,245,283.03 4,245,283.03 (十十)合并报表合并报表范围范围的变化情况的变化情况 适用 不适用 11 二、主要主要经营情况回顾经营情况回顾(一一)业务业务概要概要 商业模式商业模式 公司是一家专业的医疗卫生和医疗保障行业信息化产品和服务提供商，是智慧医疗最早的践行者之 一。产品解决方案涵盖了区域人口健康信息平台、医疗保险结算平台、公共卫生管理信息平台、分级诊疗及双向转诊转检平台、远程临检平台（云 LIS）、医院系统、移动医疗卫生信息平台等。我公司移动医疗核心产品医联万家云平台，在原有双向转诊功能基础之上不断延伸，目前平台功能已涵盖双向转诊、远程会诊、远程影像诊断、远程病理诊断、远程查房、远程培训，在线帮扶、慢病管理、健康管理、诊后随访、医疗金融等服务板块。随着省（市）县医联体和县域医共体建设的逐步深入，医联万家网络云平台 2018 年开始上线运营。我公司自 2018 年 9 月与丰城市卫计委签订“智慧医疗云平台项目”合同，截止 2019 年 12 月 31 日，已完成丰城市以丰城市人民医院和丰城市中医院为两大医共体云平台建设实施工作。同时，我公司积极与 丰城市卫健委、丰城市各级医疗机构展开深入合作，按照丰城市市委市政府的整体规划要求，积极推进 丰城市医疗机构五大中心建设，包括影像中心、检验中心、病理中心、心电中心、消毒供应中心等。2019 年 1 月公司正式与卫健委签订关于上高县智慧医疗云平台项目建设技术服务合同，并且在 2020 年的第三季度完成上高县智慧云平台基础建设工作。同时，我公司积极与上高县卫健委、上高县各级医疗 机构展开深入合作，按照上高县卫健委的整体规划要求，积极推进建设影像中心、检验中心、远程会诊中心建设。除此之外，我公司不断丰富产品内容，积极配合院内和院级间远程医疗工作，远程病理、远程影像平台顺利在南昌县人民医院成功上线，截止 2020 年 12 月，神经外科远程培训工作已接入包括丰城市人民医院、鄱阳县人民医院等在内的县级医院，数百位神经外科医护人员参加了相关培训；公司产品除了传统的直销方式，使用单位直接购买产品，由我公司进行软件实施及后续的维护服务，其中，部分成熟产品包括省（市）县医联体云平台、县乡村医共体云平台产品等。2021 年将实现更多的城市项目签约落地。行业信息行业信息 是否自愿披露 是 否 报告期内变化情况：报告期内变化情况：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 上年期末上年期末 变动比例变动比例%金额金额 占总资产的占总资产的比比金额金额 占总资产的占总资产的比比12 重重%重重%货币资金 10,543.19 0.19%22,396.23 0.30%-52.92%应收票据 应收账款 766,494.11 14.16%1,558,753.84 20.73%-50.83%存货 投资性房地产 长期股权投资 1,011,983.6 18.69%1,011,983.6 13.46%0%固定资产 598,825.89 11.06%1,145,938.29 15.24%-47.74%在建工程 无形资产 商誉 短期借款 长期借款 资产总计 5,414,641.24 7,519,140.91 -27.99%资产负债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：1、货币资金：2020 年收入较少，大部分支出用于人员工资、报销。2、应收账款：审计根据新金融工具准则调整 2019 年年初应收账款坏账 191 万，2019 年计提坏账 42万。2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业收入的占营业收入的比重比重%金额金额 占营业收入的占营业收入的比重比重%营业收入 815,511.62-475,864.81-71.37%营业成本 1,343,184.25 164.70%1,587,676.58 333.64%-15.40%毛利率-64.7%-233.64%-销售费用-235,579.05 49.51%-100%管理费用 1,717,287.87 210.58%2,362,549.50 496.47%-27.31%研发费用-财务费用 3,890.97 0.48%6,672.96 1.40%-41.69%信用减值损失-2,042,950.71 250.51%-3,105,316.84 652.56%-34.21%资产减值损失-其他收益 502.84 0.062%309,229.31 64.98%-99.83%投资收益 964,598.3 202.70%-100%公允价值变动收益-13 资产处置收益 汇兑收益-营业利润-4,243,647.61-520.37%-5,572,262.81-1,170.98%23.84%营业外收入 61,500 7.54%0 0%营业外支出 4,042.05 0.49%15,823.65 3.33%-74.46%净利润-4,186,189.66-513.32%-5,588,086.46-1,174.30%25.08%项目重大变动原因项目重大变动原因：1、营业收入增加原因：主要是因为收入同比去年有所增加。2、营业成本减少原因：主要是因为 2019 年人员精简，今年发生的营业成本较去年实际发生的营业成本大幅度下降。3、管理费用、研发费用、销售费用减少原因：主要是因为随着子公司云医谷的成立，公司部分人员与 业务从一保通分离出去，从而使公司部分的管理费用、研发费用、销售费用也随之下降。(2)(2)收入构成收入构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%主营业务收入 809,139.94 72,641.51 1013.88%其他业务收入 6371.68 403223.3-98.42%主营业务成本 1,343,184.25 1,383,859.57-2.94%其他业务成本 0 203,817.01-100%按产品分类分析按产品分类分析：适用 不适用 单位：元 类别类别/项目项目 营业收入营业收入 营业成本营业成本 毛利率毛利率%营业收入比营业收入比上年同期上年同期 增减增减%营业成本比营业成本比上年同期上年同期 增减增减%毛利率比上年毛利率比上年同期增减同期增减%服务费 809,139.94 1,343,184.25 166%1013.88%-2.94 160.75%硬件销售 6,371.68 按区域分类分析按区域分类分析：按区域分类分析按区域分类分析：适用 不适用 收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：报告期内本公司产品已经趋于成熟，公司产品主要为软件服务类；公司本年主要业务是江西省内，众多项目全部在洽谈当中，随着 2020 年业务的拓展，以市县为单位进行平台建设的模式将在全省乃至全国范围内进行推广。(3)(3)主要客户情况主要客户情况 单位：元 序号序号 客户客户 销售金额销售金额 年度销售占年度销售占比比%是否存在关联关是否存在关联关系系 14 1 中国工商银行有限公司上高支行 631,549.36 77.44%否 2 南昌县人民医院 183,962.26 22.56%否 3 4 5 合计合计 815,511.62 -(4)(4)主要供应商情况主要供应商情况 单位：元 序号序号 供应商供应商 采购金额采购金额 年度采购占年度采购占比比%是否存在关联关是否存在关联关系系 1 宁波江丰生物信息技术有限公司 100,000 65.63%否 2 南昌市西湖区永同创数码经营部 52,380 34.37%是 3 4 5 合计合计 152,380 -3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%经营活动产生的现金流量净额-11,163.96-600,361.6 98.14%投资活动产生的现金流量净额 筹资活动产生的现金流量净额 0-13,793.27 100%现金流量分析现金流量分析：经营活动产生的现金流量分析：报告期同比增加了 98.14.00%，主要是因为我公司业务有所拓展，从而使得报告期经营活动现金流由流入增幅较大。(三三)投资状况投资状况分分析析 1 1、主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 适用 不适用 单位：元 公司公司名称名称 公司公司类型类型 主要主要业务业务 总资产总资产 净资产净资产 营业收入营业收入 净利润净利润 江西云医谷科技有限公司 控股子公司 医疗卫生领域应用软件开发、维护 8,486,419.56 4,693,204.31 10,866,477.76 2,319,938.01 江西医联万家科技有限公司 控股子公司 医疗卫生领域应用软件开2,123,313.36-44,539.72 1,636,540.45-4,862.57 15 发、维护 主要控股参股公司情况说明主要控股参股公司情况说明 1、江西云医谷科技有限公司是一保通联营子公司，一保通占股 51%，已于 2017 年 12 月 21 日完成工商注册登记。截止 2019 年 12 月 31 日该公司的主要财务数据有：资产：8486419.56 元，负债：3,793,215.252 元，股东权益：4693204.31 元，营业收入 10,866,477.76元，净利润 2,319,938.01 元。2、江西医联万家科技有限公司是一保通控股子公司，一保通占股 100%，已于 2018 年 12 月 29 日完成工 商注册登记。截止 2019 年 12 月 31 日，该公司的主要个别报表财务数据有：营业收入：1,636,540.45 元，营业成本：1,652,648.26 元，税金及附加：1,097.75 元，管理费用 85,127.9元，财务费用 1,398.42 元，净利润：-4,862.57 元 公司控制的结构化主体情况公司控制的结构化主体情况 适用 不适用 2 2、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人 是 否 三、三、持续持续经营经营评价评价 公司今年虽持续亏损,却收入较去年出现了小幅度的增加，这是由于在 2019 年底医联万家网络云平台项目在丰城市取得了突破性进展。2019 年 1 月我公司与上高市卫计委签订的“智慧医疗云平台项目”合同，2020 年年底完成上高县医共体云平台全部建设实施工作，该项举措开拓了我公司以县市为业务单位建设医联体、医共体平台的新纪元。丰城市、上高县医共体建设的成功实施给我公司带来了良好的业务前景，续而我公司又与上高县、乐平市等多个县市签订了平台项目合作协议，我们相信随着 2020 年业务的拓展，以市县为单位进行平台建设的模式将在全省乃至全国范围内进行推广，由此我公司业务也将走上一个新的台阶。报告期内，公司 2020 年治理结构不健全，截止期末董事会人数 4 人，监事会人数 2 人，财务总监、董事会秘书职位空缺。不符合中华人民共和国公司法中关于股份有限公司的董事会、经理、监事会设立的相关规定，缺少有效的内控管理组织和架构，我们无法判断公司内部控制运行的有效性,所以公司挂续经营不太良好.16 第四节第四节 重大事件重大事件 一、一、重大事件索引重大事件索引 事项事项 是或是或否否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 是 否 四.二.(一)是否存在对外担保事项 是 否 四.二.(二)是否对外提供借款 是 否 是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 是 否 四.二.(三)是否存在日常性关联交易事项 是 否 是否存在其他重大关联交易事项 是 否 是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 是 否 是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 是 否 是否存在股份回购事项 是 否 是否存在已披露的承诺事项 是 否 四.二.(四)是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 否 四.二.(五)是否存在被调查处罚的事项 是 否 是否存在失信情况 是 否 是否存在破产重整事项 是 否 是否存在自愿披露的其他事项 是 否 二、二、重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）(一一)重大重大诉讼、仲裁事项诉讼、仲裁事项 1 1、报告期内发生的诉讼、仲裁事项报告期内发生的诉讼、仲裁事项 报告期内发生的诉讼、仲裁事项涉及的累计金额是否占净资产 10%及以上 是 否 单位：元 性质性质 累计累计金额金额 合计合计 占期末净资产比占期末净资产比例例%作为作为原告原告/申请申请人人 作为被作为被告告/被申请被申请人人 诉讼或仲裁 889,000 7,086,747.67 7,975,747.67 70.72%2 2、以以临时临时公告形式披露且在报告期内未结案件的重大公告形式披露且在报告期内未结案件的重大诉讼、仲裁诉讼、仲裁事项事项 适用 不适用 单位：元 原告原告/申请申请人人 被告被告/被被申申请人请人 案案由由 涉及涉及金额金额 占期末净资产占期末净资产比例比例%是否形成预计是否形成预计负债负债 临时报告临时报告披露披露时间时间 江西丰源实业集团有限公司 马伟伟、江西一保通信息科技股份有限公司 借款纠纷 7,086,747.67-是 2020 年 7 月 5日 17 江西省一保通信息科技股份有限公司 杨建华 借款纠纷 889,000-否 2019 年 7 月 5日 总计总计-7,975,747.67 -未结案件的重大诉讼、仲裁事项的进展情况及对公司的影响：未结案件的重大诉讼、仲裁事项的进展情况及对公司的影响：本次仲裁有利于股份回购的顺利进行，对公司日常经营未产生不利影响，但由于我公司承担连带担 保责任，会给公司带来一定风险。公司将积极妥善处理本次仲裁，并依据本次仲裁进展情况及时履行信 息披露义务。3 3、以临时公告形式披露且在报告期内结案的以临时公告形式披露且在报告期内结案的重大重大诉讼、仲裁诉讼、仲裁事项事项 适用 不适用 (二二)公司发生的公司发生的对外对外担保担保事项事项 公司及其控股子公司是否存在未经内部审议程序而实施的担保事项 是 否 报告期内履行的及尚未履行完毕的对外担保事项涉及的累计金额是否占净资产 10%及以上 是 否 单位：元 担保对担保对象象 担保对担保对象是否象是否为控股为控股股东、股东、实际控实际控制人或制人或其附属其附属企业企业 担保金额担保金额 担保余额担保余额 实际实际履行担履行担保责任的金保责任的金额额 担保期间担保期间 担保担保类型类型 责任责任类型类型 是否是否履行履行必要必要决策决策程序程序 起始起始日期日期 终止终止日期日期 马伟伟 是 8,000,000 8,000,000 8,000,000 2018年 12月 11日 2020年 9月 22日 保证 连带 已事后补充履行 马伟伟 是 10,000,000 10,000,000 7,086,747.67 2018年 6月 22日 保证 连带 已事后补充履行 总计总计-18,000,000 18,000,000 15,086,747.67-对外担保对外担保分类分类汇总：汇总：项目项目汇总汇总 担保担保金额金额 担保余额担保余额 公司对外提供担保（包括公司、子公司的对外担保，以及公司对控股子公司的担保）0 0 公司及子公司为股东、实际控制人及其关联方提供担保 18,000,000 18,000,000 直接或间接为资产负债率超过 70%（不含本数）的被担保对象提供的债务担保金额 0 0 公司担保总额超过净资产 50%（不含本数）部分的金额 18,000,000 18,000,000 清偿和违规担保情况：清偿和违规担保情况：18 因公司股东马伟伟与恒泰证券股份有限公司对赌协议投资合同纠纷一案业经北京仲裁委员会审理，双方已经达成和调解协议，由股东马伟伟对恒泰证券股份有限公司所拥有的本公司股份进行回购，本次股权回购价为 1386 万元。调解协议约定，公司在最高额 800 万元额度内承担连带保证责任，保证期限为最后一期款项履行期限届满之日起两年。该担保事宜公司已在 2019 年 4 月 2 日召开了第二届董事会第十四次会议对上述对外担保事项进行了补充审批，审议通过了关于追认公司对外担保暨关联交易的议案并提交公司 2019 年第二次临时股东大会审议。(三三)股东股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他及其他资源资源的的情况情况 本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况(四四)承诺事项的履行情况承诺事项的履行情况 承诺主体承诺主体 承诺开始日承诺开始日期期 承诺承诺结束结束日期日期 承诺来源承诺来源 承诺类型承诺类型 承诺承诺具体内容具体内容 承诺承诺履行情履行情况况 其他股东 2015 年 4月 22 日 挂牌 同业竞争承诺 避免同业竟争承诺书 正在履行中 董监高 2015 年 4月 22 日 挂牌 同业竞争承诺 避免同业竟争承诺书 正在履行中 实际控制人或控股股东 2015 年 4月 22 日 挂牌 其他承诺（避免和减少关联交易的承诺函）避免和减少关联交易的承诺函 正在履行中 董监高 2015 年 4月 22 日 挂牌 其他承诺（关于减少并规范关联交易及资金往来的承诺函 关于减少并规范关联交易及资金往来的承诺函 正在履行中 董监高 2015 年 4月 22 日 挂牌 其他承诺（关于减少并规范关联交易及资金往来的承诺函 关于减少并规范关联交易及资金往来的承诺函 正在履行中 董监高 2015 年 4月 22 日 挂牌 其他承诺（管理层对公司税收、环境保护和产品质量等相关情况的说明和承诺）管理层对公司税收、环境保护和产品质量等相关情况的说明和承诺 正在履行中 承诺事项详细情况：承诺事项详细情况：19 1、关于避免同业竞争的承诺 为避免未来发生同业竞争的可能，公司股东马伟伟、南昌康众等 5%的股东、董事、监事 及高级管理人员均出具了避免同业竞争承诺书,表示目前未从事或参与同公司存在同业竞争的行为，并承诺：将不在中国境内外，直接或间接从事或参与任何在商业上对公司构成竞争的业务或活动；或拥 有与公司存在竞争关系的任何经济实体、机构经济组织的权益，或以其他任何形式取得该经营实体、机 构、经济组织的控制权，或在经营实体、机构、经济组织中担任高级管理人员或核心技术人员。报告期内，承诺人严格履行上述承诺。履行情况：报告期内，以上人员履行了此项承诺。2、避免和减少关联交易的承诺 2015 年 4 月 22 日，公司实际控制人马伟伟出具书面避免和减少关联交易的承诺函，保证将尽可能减少与公司间的关联交易，对于无法避免的关联交易，将严格按照公司法、公司章程及关联交易管理制度等规定，履行相应的决策程序，并承诺自身及控制 的其他企业不会以任何理由和方式占用公司的资金或其他资产。履行情况：报告期内，以上人员履行了此项承诺。3、其他承诺 2015 年 4 月 22 日，公司董事、监事、高级管理人员均与公司签署了关于减少并规范关联交易及资金往来的承诺函公司董事、监事和高级管理人员关于对外投资相关情况的承诺函、管理层对公司税收、环境保护和产品质量等相关情况的说明和承诺。履行情况：报告期内，以上人员履行了此项承诺。(五五)被被查封、查封、扣押扣押、冻结或者被抵押、质押的资产情况、冻结或者被抵押、质押的资产情况 单位：元 资产名称资产名称 资产类别资产类别 权利受权利受限限类型类型 账面价值账面价值 占总资产占总资产的比例的比例%发生原因发生原因 银行账户 银行账户 冻结 16,843,099.50 136.62%股东马伟伟与恒泰证券股份有限公司对赌协议投资合同纠纷由北京仲裁委员会调解后达成和调解协议,股东马伟伟以 1386 万价格分期回购恒泰证券所拥有的一保通公司股权。但由于股东马伟伟未按期支付,恒泰证券向江西省南昌市中级人民法院申请强制执行，法院依法立案对公司银 行帐户进行了司法冻结。银行账户 银行账户 解冻 7,086,747.67 57.48%股东马伟伟先生与丰源实业签订 1000 万的借款合同，由于股东马伟伟 未按期支借款,丰源实业向法院申请 了财产保全措施，江西省南昌市高新 技术产业开发区人民法院对公司银行账户予以司法冻结。总计总计-23,929,847.17 194.1%-资产权利受限事项对公司的影响：资产权利受限事项对公司的影响：公司大部分银行账户被司法冻结，为降低该事项对生产经营的影响，公司使用私人账户对公司日常经营资金进行收支，并将业务流水记录于公司账内。由于个人账户无法核查，我们无法确认此类账