430671_2020_一卡易_2020年年度报告_2021-06-29.pdf

1 2020 年度报告 一卡易 NEEQ:430671 深圳一卡易科技股份有限公司 Shenzhen 1card1 Technology Co.,Ltd 2 公司年度大事记公司年度大事记 钱客多发布智慧餐饮品牌“易点单”钱客多发布智慧餐饮品牌“易点单”2020 年 12 月，钱客多发布智慧餐饮品牌“易点单”，集外卖接单、设备点单、扫码点单、叫号取餐、扫码开票、会员营销等多工具一体的智慧餐饮综合解决方案。通过刷脸设备，帮助餐饮行业商家智慧转型。一卡易受邀参加第二十二届高交会一卡易受邀参加第二十二届高交会 2020 年 11 月 11 日，一卡易携双屏刷脸设备 QD28 参加第 22 届深圳高交会。展会上，广大业内伙伴、市民朋友莅临一卡易展位，感受了刷脸支付给大家带来的全新消费体验。一卡易通过国家信息系统安全等级保护一卡易通过国家信息系统安全等级保护 2.02.0认证认证 一卡易通过了由我国公安部主办颁发的“国家信息系统安全等级保护 2.0 认证”。一卡易一直致力于帮助零售业商户智慧升级，始终为客户提供更安全、更放心、更有保障的数字化系统商业服务！一卡易通过聚合支付技术服务备案一卡易通过聚合支付技术服务备案 一卡易成功通过了中国支付清算协会审核的收单外包机构服务备案，其中 5 项业务类型全数通过，而成功备案聚合支付技术服务类别的企业全国仅 91 家。通过该技术服务备案，展现了一卡易在支付行业商业服务领域领先者的实力，多年的行业经验，也让一卡易探索出一条以刷脸技术为基础，支付设备、会员营销、广告三核驱动的发展模式，通过软硬结合的产品组合，为广大商户提供更全面的智慧化升级服务。3 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .4 4 第二节第二节 公司概况公司概况 .6 6 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 .9 9 第四节第四节 重大事件重大事件 .2121 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .2424 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 .2828 第七节第七节 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护 .3333 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .4747 第九节第九节 备查文件目录备查文件目录 .125125 4 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义【声明】公司董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人黄宏华、主管会计工作负责人李雪燕及会计机构负责人（会计主管人员）李雪燕保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。根据恒宝股份有限公司于2021年4月1日在巨潮资讯网（http:/ 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 1、未按要求披露的事项及原因 由于商业秘密原因，公司与供应商签订的合同协议中存在商业及技术保密条款，在年报中未能披露 该部分供应商的公司名称。2、董事会就非标准审计意见的说明 公司董事会认为，鹏盛会计师事务所（特殊普通合伙）依据相关情况，本着严格、谨慎的原则对上述事项出具的无法表示意见的审计报告，董事会表示理解和认可，无法表示意见所涉及事项的说明是完整、准确、真实的，不存在应披露而未披露的信息，亦无虚假陈述或重大遗漏的情况。公司董事会正组织董事、监事、高管等人员积极采取有效措施，以尽快消除无法表示意见审计报告所涉及的事项对公司造成的影响。【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 5 股东纠纷造成公司经营风险 公司自然人股东和原管理层私自控制公司印章证照，利用印章证照向员工、代理商及客户、合作伙伴等发布虚假信息，持续损害公司利益；拒绝执行公司股东大会、董事会及监事会形成的决议，造成公司治理失控；恶意阻拦公司新任管理层进入办公场所；目前公司处于失控状态，如得不到妥善解决将造成较大的经营风险。单一产品造成可持续经营风险 公司目前产品品种单一，虽然现阶段公司的市场份额和技术水平都处于细分市场较领先地位，并且公司也一直积极拓展市场和进行研发投入，但是，未来客户的需求可能更加个性化，公司的产品更新能否满足市场客户个性化的需求，还存在一定的不确定性。因此，公司存在因单一产品造成的可持续经营风险 数据容灾和黑客风险 公司业务数据均通过服务器统一存储管理，如保管不善或遭遇黑客攻击导致数据丢失或泄露，将对一卡易商誉造成严重影响。技术进步和升级风险 会员管理系统行业属于技术密集型产业，对从业公司既有的技术水平和技术研发能力、创新能力要求较高。公司需要不断提高自身技术水平，研发新技术和新产品，才能更好的提高服务。因此，公司面临因技术和产品不能快速适应行业内技术进步、升级所带来的风险。行业竞争风险 传统行业管理软件日益互联网化，一卡易软件在通过互联网与会员消费者互动营销的优势日益缩小，而传统行业管理软件在管理一体化和行业的优势是一卡易短时间内无法替代的。本期重大风险是否发生重大变化：重大变化情况为股东纠纷造成的公司经营风险。释义释义 释义释义项目项目 释义释义 一卡易、公司、本公司 指 深圳一卡易科技股份有限公司 恒宝、恒宝股份、母公司 指 恒宝股份有限公司 一卡易网络 指 深圳一卡易网络科技有限公司 百云信息 指 深圳百云信息技术有限公司 钱客多信息 指 深圳钱客多信息科技有限公司 主办券商、太平洋证券 指 太平洋证券股份有限公司 三会 指 股东大会、董事会、监事会 高级管理人员 指 公司总经理、副总经理、财务总监、董事会秘书 公司法 指 中华人民共和国公司法 证券法 指 中华人民共和国证券法 公司章程、章程 指 深圳一卡易科技股份有限公司章程 SAAS、SAAS 模式、SAAS 服务 指 SaaS 是 Software-as-a-service（软件即服务）。SaaS在业内的叫法是软件运营，或称软营。是一种基于互联网提供软件服务的应用模式 元、万元 指 人民币元、人民币万元 报告期 指 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 6 第二节第二节 公司概公司概况况 一、一、基本信息基本信息 公司中文全称 深圳一卡易科技股份有限公司 英文名称及缩写 Shenzhen1card1TechnologyCo.,Ltd 1CARD1 证券简称 一卡易 证券代码 430671 法定代表人 黄宏华 二、二、联系方式联系方式 董事会秘书 徐栋彬 联系地址 深圳市龙华区龙华街道三联社区三联创业路 19 号弓村新城商业中心(汇海广场)C 座 20 层 01-03 号 电话 0755-22310521 传真 0755-22310432 电子邮箱 公司网址 办公地址 深圳市龙华区龙华街道三联社区三联创业路 19 号弓村新城商业中心(汇海广场)C 座 20 层 01-03 号 邮政编码 518000 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 公司财务办公室 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2006 年 9 月 26 日 挂牌时间 2014 年 4 月 2 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）I 信息传输、软件和信息技术服务业-I65 软件和信息技术服务业-I652 信息系统集成服务-I6520 信息系统集成服务 主要业务 面向中小微零售商家，提供“聚合支付+会员营销+刷脸设备”软硬一体综合解决方案，帮助零售商家搭建私域流量，提升复购率，提高营业额。主要产品与服务项目 基于云计算的 SAAS 模式会员管理系统软件的研发与销售、聚合支付系统、刷脸支付设备 普通股股票交易方式 连续竞价交易 集合竞价交易 做市交易 7 普通股总股本（股）30,000,000 优先股总股本（股）0 控股股东 恒宝股份有限公司 实际控制人及其一致行动人 实际控制人为（钱京），无一致行动人 四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是是否变更否变更 统一社会信用代码 91440300793871681J 否 注册地址 深圳市龙华区龙华街道三联社区三联创业路 19号弓村新城商业中心(汇海广场)C 座 20 层 01-03号 否 注册资本 30,000,000 元 否 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）太平洋证券 主办券商办公地址 云南省昆明市盘龙区北京路 926 号同德广场写字楼31 层 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）太平洋证券 会计师事务所 鹏盛会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 林国齐 凌永平 1 年 1 年 会计师事务所办公地址 深圳市福田区福田街道福山社区滨河大道 5020 号同心大厦 21 层 2101 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 1、一致行动人协议的签署 深圳一卡易科技股份有限公司（以下简称“公司”）股东于挺进、蒙重安、皮强、张宏博、陈先辉、符传畅、赖锷钒于 2021 年 3 月 9 日签署一致行动协议，协议各方合计拥有权益 13,645,230 股，占比 45.4841%。本次股份变动涉及的一致行动协议主要内容详见公司于 2021 年 3 月 11 日在全国中小8 企业股份转让系统指定信息披露平台（）上披露的深圳一卡易科技股份有限公司关于股东签署的公告（公告编号：2021-003）。上述股份变动情况不会导致公司第一大股东、控股股东、实际控制人发生变化。2、公司控股股东对公司失去控制 根据恒宝股份有限公司于 2021 年 4 月 1 日在巨潮资讯网（http:/ 关于对深圳一卡易科技股份有限公司失去控制的公告（公告编号：2021-020），恒宝股份有限公司对本公司已实质失去控制。9 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要主要会计会计数据和财务指标数据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 60,310,772.02 75,525,990.57-20.15%毛利率%45.11%56.34%-归属于挂牌公司股东的净利润 6,800,141.69 16,975,765.55-59.94%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润-50,607.53 11,433,244.15-100.44%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）6.20%16.65%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）-0.05%11.21%-基本每股收益 0.23 0.57-59.65%(二二)偿债能力偿债能力 单位：元 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例%资产总计 134,401,087.41 143,455,750.81-6.31%负债总计 17,137,119.52 32,991,924.61-48.06%归属于挂牌公司股东的净资产 117,263,967.89 110,463,826.20 6.16%归属于挂牌公司股东的每股净资产 3.91 3.68 6.25%资产负债率%（母公司）10.76%16.53%-资产负债率%（合并）12.75%23.00%-流动比率 7.69 4.25-利息保障倍数-(三三)营运营运情况情况 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%经营活动产生的现金流量净额-14,339,059.77 15,253,783.78-194.00%应收账款周转率 25.87 74.76-存货周转率 6.34 11.38-10 (四四)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%总资产增长率%-6.31%24.15%-营业收入增长率%-20.15%63.31%-净利润增长率%-59.94%-18.43%-(五五)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 30,000,000 30,000,000-计入权益的优先股数量-计入负债的优先股数量-(六六)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用 不适用 (七七)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 非流动资产处置损益 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）933,761.81 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 4,212,258.59 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 2,913,695.94 其他符合非经常性损益定义的损益项目 非经常性损益合计非经常性损益合计 8,059,716.34 所得税影响数 1,208,967.12 少数股东权益影响额（税后）非经常性非经常性损益净额损益净额 6,850,749.22 11 (八八)补充财务补充财务指标指标 适用 不适用 (九九)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更 会计差错更正 其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用 不适用 （1）会计政策变更原因：2017 年 7 月 5 日，财政部发布了企业会计准则第 14 号收入（财会201722 号）（以下简称“新收入准则”）。要求境内上市企业自 2020 年 1 月 1 日起执行新收入准则。本公司于 2020 年 1 月 1 日执行新收入准则，对会计政策的相关内容进行调整。详见附注三、（三十）。新收入准则要求首次执行该准则的累积影响数调整首次执行当年年初（即 2020 年 1 月 1 日）留存收益及财务报表其他相关项目金额，对可比期间信息不予调整。在执行新收入准则时，本公司仅对首次执行日尚未完成的合同的累计影响数进行调整。新收入准则要求首次执行该准则的累积影响数调整首次执行当年年初（即 2020 年 1 月 1 日）留存收益及财务报表其他相关项目金额，对可比期间信息不予调整。在执行新收入准则时，本公司仅对首次执行日尚未完成的合同的累计影响数进行调整。（2）会计政策变更产生影响：因执行新收入准则，本公司财务报表相应调整 2020 年 1 月 1 日合同负债 25,628,602.91 元、预收款项-25,628,602.91 元。相关调整对本公司财务报表中未分配利润及所有者权益金额无影响。(十十)合并报表合并报表范围范围的变化情况的变化情况 适用 不适用 12 二、主要主要经营情况回顾经营情况回顾(一一)业务业务概要概要 商业模式商业模式 公司是一家专门从事聚合支付系统、会员营销系统、以及刷脸支付设备研发与销售的企业，属于“软件和信息技术服务业”行业。公司的主营业务是面向中小微零售商家，提供“聚合支付+会员营销+刷脸设备”软硬一体综合解决方案，帮助零售商家搭建私域流量，提升复购率，提高营业额。作为一家业界领先的零售业综合服务解决方案提供商，主要利用人脸身份识别、大数据云计算和二维码电子会员卡等核心技术，通过支付即会员，人脸活体识别，线上商城与线下收银系统打通（O2O）等营销方式帮助零售商家提高顾客忠诚度，提升商家销售额。客户群定位于零售类商家，包括：酒店、餐饮、美容美发、加油站、珠宝首饰、电影院、服装鞋帽、化妆品、药店、商超便利店等多个行业。典型客户如：广济堂大药房、北京同仁堂、歌尔企业餐厅、建发大阅城、健客医药、邹城市人民医院、全友家居、AYSH 艾薯、湘潭技师学院、面包新语、吉林新华书店、大统友、华联超市、700cc 茶饮、世纪联华超市、兵之王茶饮店等。2020 年报告期末，公司累计服务超过 19.8 万家商家，覆盖超 2.3 亿门店顾客，年度交易总流水 468亿，其坚如磐石的技术品质为每一位商家提供全面的安全保障。作为微信支付重要合作伙伴，公司大力发展基于刷脸支付技术的相关软硬件业务，并通过一系列营销活动，提升旗下子品牌“钱客多”的品牌价值。同时通过深挖服务商渠道，聚合软件增值能力等方式，设备铺设量在微信开放生态名列前茅。截至报告期，“钱客多”子品牌刷脸支付设备出货达到 2 万余台，2020 年度，移动支付日交易金额近 9000 万元，同比增长 112%，日交易笔数突破 76 万笔，同比增长 84%，支付分润收入达 1,314 万元，同比增长 90.18%。报告期内，公司的商业模式各要素未发生重大变化,报告期末至本报告批准报出日，公司的商业模式未发生重大变化。行业信息行业信息 是否自愿披露 是 否 报告期内变化情况：报告期内变化情况：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 13 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 上年期末上年期末 变动比例变动比例%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%金额金额 占总资产的占总资产的比比重重%货币资金 88,700,521.91 66.00%50,697,761.59 35.34%74.96%应收票据 -应收账款 2,651,582.30 1.97%1,964,464.14 1.37%34.98%存货 5,999,642.39 4.46%4,442,677.50 3.10%35.05%投资性房地产 -长期股权投资 -固定资产 839,217.35 0.62%890,115.43 0.62%-5.72%在建工程 -无形资产 商誉 短期借款 -长期借款 -交易性金融资产 30,350,000.00 22.58%79,200,000.00 55.21%-61.68%预收款项 25,628,602.91 17.87%预付款项 2,619,203.91 1.95%2,957,272.37 2.06%-11.43%其他流动资产 1,248,022.41 0.93%519,379.34 0.36%140.29%长期待摊费用 1,667,237.92 1.24%2,397,737.32 1.67%-30.47%应付账款 522,925.86 0.39%1,266,117.57 0.88%-58.70%合同负债 11,087,483.80 8.25%应付职工薪酬 4,690,269.76 3.49%3,730,672.49 2.60%25.72%应交税费 358,270.10 0.27%1,811,027.19 1.26%-80.22%递延收益 22,931.25 0.02%-100.00%资产总计 134,401,087.41 143,455,750.81 -6.31%资产负债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：1、货币资金：本报告期期末余额较期初余额增加 3,800.28 万元，增幅为 74.96%，主要原因是本报告期理财产品到期赎回金额增加，将闲置资金用于购买低风险理财产品所支付金额减少，理财投资收益增加及销售商品、退税收入扣除购买商品等其他经营活动有关支出金额减少共同影响所致。（1）本报告期公司赎回上年期末持有理财产品金额 7,920.00 万元，本报告期末持有未赎回理财产品 3,035.00 万元，货币资金增加 4,885.00 万元；本报告期购买的理财产品实现投资收益 421.23 万元；（2）本报告期销售商品、软件产品增值税退税等收到金额扣除购买商品&支付费用等金额后减少1,433.91 万元。2、交易性金融资产：本报告期期末余额较期初余额减少 4,885.00 万元，减幅为 61.68%，主要原因是本报告期期末公司持有理财产品金额减少影响所致。14 （1）本报告期末公司持有低风险理财产品金额 3,035.00 万元，较上年期末减少 4,885.00 万元。3、应收账款：本报告期期末余额较期初余额增加 68.71 万元，增幅 34.98%，主要原因为本报告期期末公司应收账款未到账期的赊销主要客户乐刷科技有限公司赊销金额 229.58 万元，比去年末 175.66万元增加 53.92 万元和财付通支付科技有限公司赊销金额 22.47 万元，比去年末 4.61 万元增加 17.86万元影响所致。4、存货：本报告期期末余额较期初余额增加 155.70 万元，增幅为 35.05%，主要原因是本报告期公司电子立牌刷脸支付等硬件产品原辅材料因加工生产周期较长增加储备影响所致。（1）本报告期末公司电子立牌产品相关原辅材料比上年末增加储备 174.75 万元。5、其他流动资产：本报告期期末余额较期初余额增加 72.86 万元，增幅为 140.29%，主要原因是本报告期期末预缴所得税费用增加影响所致。6、长期待摊费用：本报告期期末余额较期初余额减少 73.05 万元，减幅为 30.47%，主要原因是本期增加金额少于本期按规定年限摊销金额影响所致。7、应付账款：本报告期期末余额较期初余额减少 74.32 万元，减幅为 58.70%，主要原因是本报告期期末公司应付账款未到账期的欠款供应商数及金额比上年同期减少所致。（1）本报告期期末应付账款未到账期的欠款供应商数为 17 家，上年期末未到账期的欠款供应商数为 29 家，同比减少 12 家；（2）本报告期期末欠款主要供应商包括深圳市汇海宏融投资发展有限公司欠款金额 26.00 万元和深圳市好德芯电子科技有限公司欠款金额 8.88 万元等。8、预收款项：本报告期期末余额较期初余额减少 2,562.86 万元，减幅为 100.00%，主要原因是本报告期公司适用企业会计准则第 14 号收入（2017 年修订）（财会201722 号）新收入准则，将“预收款项”项目在“合同负债”中列报所致。9、合同负债：本报告期期末余额较期初余额增加 1,108.75 万元，主要原因是本报告期公司适用 企业会计准则第 14 号收入（2017 年修订）新收入准则，将原在“预收款项”项目列报的内容调整在“合同负债”中列报所致。10、应交税费：本报告期期末余额较期初余额减少 145.28 万元，减幅为 80.22%，主要原因是本报告期公司 12 月销售收入同比下降，相应的的应交增值税和城建教附减少，以及因利润影响冲回应交所得税费用共同影响所致。11、递延收益：本报告期期末余额较期初余额减少 2.29 万元，减幅为 100.00%，主要原因是本报告期公司按会计准则要求对政府项目补助款分期结转已全部结束影响所致。2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业收入的占营业收入的比重比重%金额金额 占营业收入的占营业收入的比重比重%营业收入 60,310,772.02-75,525,990.57-20.15%营业成本 33,106,148.81 54.89%32,974,672.74 43.66%0.40%毛利率 45.11%-56.34%-销售费用 9,537,863.72 15.81%13,170,518.85 17.44%-27.58%管理费用 4,681,347.61 7.76%5,530,436.28 7.32%-15.35%研发费用 14,018,273.10 23.24%13,068,225.18 17.30%7.27%财务费用 4,035.94 0.01%33,996.34 0.05%-88.13%15 信用减值损失-10,645.83-0.02%-147,368.21-0.20%-92.78%资产减值损失 0 0%0 0%-其他收益 1,540,014.19 2.55%3,624,587.64 4.80%-57.51%投资收益 4,212,258.59 6.98%5,036,830.44 6.67%-16.37%公允价值变动收益-资产处置收益 0 0%-7,756.97-0.01%0.00%汇兑收益 0 0%0 0%-营业利润 4,502,740.92 7.47%18,794,984.21 24.89%-76.04%营业外收入 2,412,190.03 4.00%840.00 0.00%287,065.48%营业外支出 104,746.47 0.17%221.55 0.00%47,178.93%净利润 6,800,141.69 11.28%16,975,765.55 22.48%-59.94%项目重大变动原因项目重大变动原因：1、营业收入：本报告期比上年同期减少 1,521 万元，减幅 20.15%，减少的主要原因是本报告期公司疫情原因及产品结构变化等共同影响所致；2、销售费用：本报告期比上年同期减少 363.26 万元，减幅 27.58%，减少的主要原因是疫情原因，收入下降，销售人员减少，人员薪资&福利调整减少；3、财务费用：本报告期比上年同期减少 2.99 万元，减幅 88.13%，减少的主要原因是银行开具 2019年银行手续费发票冲减财务费用导致；4、信用减值损失：本报告期比上年同期减少 13.67 万元，减幅 92.78%，减少的主要原因是转回 3家公司的房租押金计提的坏账准备；5、其他收益：本报告期比上年同期减少 208.45 万元，减幅 57.51%，减少的主要原因政府补助减少及软件增值税即征即退减少共同影响所致；6、营业外收入：本报告期比上年同期增加 241.13 万元，增幅 287065.48%，主要原因是本报告期日本订单退款违约金影响所致；7、营业外支出：本报告期比上年同期增加 10.45 万元，增幅 47178.93%，主要原因是本报告期赵志海、北京多榕科技买卖合同纠纷仲裁金额所致；8、净利润：本报告期比上年同期减少 1,017.56 万元，减幅 59.94%，主要原因是本报告期公司销售收入下降、毛利下降导致的净利润的降低。(2)(2)收入构成收入构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%主营业务收入 60,310,772.02 75,525,990.57-20.15%其他业务收入 0 0-主营业务成本 33,106,148.81 32,974,672.74 0.40%其他业务成本 0 0-按产品分类分析按产品分类分析：适用 不适用 单位：元 16 类别类别/项目项目 营业收入营业收入 营业成本营业成本 毛利率毛利率%营业收入比营业收入比上年同期上年同期 增减增减%营业成本比营业成本比上年同期上年同期 增减增减%毛利率比上年毛利率比上年同期增减同期增减%网络版会员管理软件销售 45,155,452.35 20,107,634.28 55.47%-4.13%173.13%-28.90%电子智能支付设备 15,155,319.67 12,998,514.53 14.23%-46.68%-49.25%4.33%按区域分类分析按区域分类分析：适用 不适用 收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：本报告期营业收入比上年同期减少 1,521.52 万元，减幅 20.15%，减少的主要原因如下：本报告期公司电子智能支付设备受疫情影响不能到现场安装，致使这块销售减少 1,327.04 万元。(3)(3)主要客户情况主要客户情况 单位：元 序号序号 客户客户 销售金额销售金额 年度销售占年度销售占比比%是否存在关联关是否存在关联关系系 1 乐刷科技有限公司 15,454,834.35 25.63%否 2 财付通支付科技有限公司 7,236,501.44 12.00%否 3 得仕股份有限公司 1,093,312.78 1.81%否 4 成都人人客科技有限公司 899,270.80 1.49%否 5 山东联齐电子商务有限公司 742,165.49 1.23%否 合计合计 25,426,084.86 42.16%-(4)(4)主要供应商情况主要供应商情况 单位：元 序号序号 供应商供应商 采购金额采购金额 年度采购占年度采购占比比%是否存在关联关是否存在关联关系系 1 供应商一 7,342,350.98 28.83%否 2 供应商二 2,790,280.00 10.95%否 3 供应商三 1,620,000.00 6.36%否 4 供应商四 1,215,820.44 4.77%否 5 供应商五 1,168,500.00 4.59%否 合计合计 14,136,951.42 55.50%-3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%17 经营活动产生的现金流量净额-14,339,059.77 15,253,783.78-194.00%投资活动产生的现金流量净额 52,341,820.09-46,039,131.46-213.69%筹资活动产生的现金流量净额 -现金流量分析现金流量分析：1、本报告期公司经营活动产生的现金流量净额较上期减少 2,959.28 万元，主要原因为：（1）本报告期因销售收入减少 20.15%、预收款项减少 56.74%，直接影响销售商品、提供劳务收到的现金减少 3,821.78 万元。2、本报告期公司投资活动产生的现金流量净额较上期增加 9,838.10 万元，主要原因为：（1）本报告期收回投资收到的现金较上年同期增加 474.00 万元；（2）本报告期投资支付的现金较上年同期减少 9,496.00 万元。(三三)投资状况投资状况分分析析 1 1、主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 适用 不适用 单位：元 公司名公司名称称 公司类公司类型型 主要业主要业务务 总资产总资产 净资产净资产 营业收入营业收入 净利润净利润 深圳一卡易网络科技有限公司 控股子公司 计算机的软硬件开发与销售（不含专营、专控、专卖商品及限制项目）19,633,318.32 16,298,595.24 5,223,150.75 2,515,481.56 深圳钱客多信息科技有限公司 控股子公司 计算机软硬件的技术开发与销售(法律、行政法规、国务院决定规定在登记前须经批准的项目除外，涉及行政许可的，须取得行政许可后14,900,254.98 14,220,903.79 204,298.91-477,381.80 18 方可经营）；从事广告业务，企业营销策划，企业形象设计(国家有专项规定的，须经审批后或凭有效许可证方可经营)；电子计算机及其外部设备的研发、设计、销售、租赁；有线及无线通信终端设备的研发、设计、销售、租赁；电子产品的研发、设计、销售、租赁。（法律、行政法规禁止的项目除外；法律、行政法规限制的项目须取得许可后方可经营）；货物或技术进出口。主要控股参股公司情况说明主要控股参股公司情况说明 19 报告期末，公司有两家全资子公司，分别是深圳一卡易网络科技有限公司、深圳钱客多信息科技有限公司；一家参股公司为耐思生活环保科技（北京）有限公司，持股 1%。深圳一卡易网络科技有限公司，注册资本为 310 万元，统一社会信用代码 914403003118296417，经营范围：计算机的软硬件开发与销售（不含专营、专控、专卖商品及限制项目）。于 2014 年 7 月 31 日取得深圳市工商行政管理局颁发的营业执照。报告期内，深圳一卡易网络科技有限公司实现销售收入522.32 万元，实现净利润 251.55 万元。深圳钱客多信息科技有限公司，注册资本为 1,900 万元，统一社会信用代码 914403003118064668，经营范围：计算机软硬件的技术开发与销售（法律、行政法规、国务院决定规定在登记前须经批准的项目除外，涉及行政许可的，须取得行政许可后方可经营）；从事广告业务，企业营销策划，企业形象设计(国家有专项规定的，须经审批后或凭有效许可证方可经营）；电子计算机及其外部设备的研发、设计、销售、租赁；有线及无线通信终端设备的研发、设计、销售、租赁；电子产品的研发、设计、销售、租赁（法律、行政法规禁止的项目除外；法律、行政法规限制的项目须取得许可后方可经营）；货物或技术进出口。于 2014 年 7 月 31 日取得深圳市工商行政管理局颁发的营业执照，原子公司名称为深圳百云信息技术有限公司，于 2017 年 6 月 21 日变更为深圳钱客多信息科技有限公司。报告期内，深圳钱客多信息科技有限公司实现销售收入 20.43 万元，实现净利润-47.74 万元。耐思生活环保科技（北京）有限公司，注册资本 500 万元，2018 年 8 月投资持股 1%。统一社会信用代码 91110105MA00DDUJX7，经营范围：技术开发、技术服务、技术咨询、技术推广、技术转让；销售机械设备、家用电器、电子产品、装饰材料（不从事实体店铺经营）、五金交电（不含电动自行车）、仪器仪表、文化用品；污染治理设施运营；设计、制作、代理、发布广告；市场调查；承办展览展示活动；会议服务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动）。于 2017 年 4月 11 日取得北京市工商行政管理局颁发的营业执照。公司控制的结构化主体情况公司控制的结构化主体情况 适用 不适用 2 2、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人 是 否 三、三、持续持续经营经营评价评价 公司2018年度、2019年度、2020年度的主营业务收入分别为4,624.70万元、7,552.60万元、6,031.08万元。营业收入持续稳步增长且均占当期营业收入总额的 100.00%，主营业务突出，于报告期内形成了与同期业务相关的持续营运记录。公司 2018 年度、2019 年度、2020 年度均实现盈利，净利润分别为 2,081.09 万元、1,697.58 万元、680.01 万元；公司主营业务不属于国家产业政策限制的范围，公司具有持续盈利的能力。公司报告期末的净资产额为 11,726.40 万元，公司不存在业务问答一第三条第三项所列的情形。公司已按照企业会计准则的规定编制并披露报告期内的财务报表，公司不存在中国注册会计师审计准则第 1324 号持续经营中列举的影响其持续经营能力的相关事项及业务问答一第三条第四项所列的情形。2018 年-2020 年公司主营业务突出，公司股改后设立了股东大会、董事会、监事会的议事制度，并聘任了公司管理人员，规范了公司内部治理结构。公司股权清晰简单，在报告期内公司资产结构合理，业务经营指标良好，财务、资产等机构完全独立，各项管理制度健全，未发生对公司持续经营能力产生重大不利影响的事项，公司管理层认为公司具有较强的持续经营和良好发展的能力。报告期内，公司市场领先地位得到进一步强化。公司整体经营情况稳定，业务、资产、人员、财务20 等完全独立，保持良好的自主经营能力；会计核算、财务管理、风险控制等各项重大内部控制体系运行良好；主要财务、业务指标健康；经营管理层、核心团队人员稳定；公司和全体员工没有发生违法、违规行为。综上，从营运记录、发展趋势等方面判断，公司具有持续经营能力。21 第四节第四节 重大事件重大事件 一、一、重大事件索引重大事件