836491_2015_太极华保_2015年年度报告_2016-04-21.pdf

1 证券代码：836491 证券简称：太极华保 主办券商：广发证券 太 极 华 保 NEEQ:836491 北京太极华保科技股份有限公司 Beijing Taiji Huabao High-tech Co.,Ltd.年度报告 2015 公告编号：2016-004 2 公 司 年 度 大 事 记 太极华保为国家认定高新技术企业以及中关村高新技术企业，享受高新技术企业相关政策优惠 2015 年 9 月 22 日，公司改制成功，取得工商局变更的股份有限公司营业执照 2015 年 10 月 30 日，公司取得华夏认证中心有限公司颁发的 ISO9001质量管理体认证证书（CNAS&IAF）公司被第八届中国数据中心大会评选为“2015 年度中国数据中心最具影响力企业奖”和“2015 年度中国云计算数据中心运营管理杰出奖”3 目目 录录 第一节 声明与提示.5 第二节 公司概况.8 第三节 会计数据和财务指标摘要.10 第四节 管理层讨论与分析.12 第五节 重要事项.25 第六节 股本变动及股东情况.27 第七节 融资及分配情况.29 第八节 董事、监事、高级管理人员及员工情况.30 第九节 公司治理及内部控制.35 第十节 财务报告.40 4 释义 释义项目释义项目 释义释义 公司、本公司、太极华保 指 北京太极华保科技股份有限公司 主办券商、广发证券 指 广发证券股份有限公司 三会 指 股东大会、董事会、监事会 高级管理人员 指 公司总经理、副总经理、财务总监、董事会秘书等 管理层 指 公司董事、监事及高级管理人员 公司法 指 中华人民共和国公司法 公司章程、章程 指 北京太极华保科技股份有限公司章程 报告期 指 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 元、万元 指 人民币元、人民币万元 佛山华保信息 指 佛山市华保信息科技有限公司 大数据 指 指无法在可承受的时间范围内用常规软件工具进行捕捉、管理和处理的数据集合。系统集成 指 通过结构化的综合布线系统和计算机网络技术，将各个分离的设备(如个人电脑)、功能和信息等集成到相互关联的、统一和协调的系统之中，使资源达到充分共享，实现集中、高效、便利的管理。5 第一节第一节 声明与提示声明与提示 【声明声明】公司董事会及其董事、监事会及其监事、公司高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证年度报告中财务报告的真实、完整。北京兴华会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告，本公司董事会、监事会对相关事项已有详细说明，请投资者注意阅读。事项 是或否 是否存在董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 否 是否存在豁免披露事项 否【重要风险提示表】【重要风险提示表】重要风险事项名称 重要风险事项简要描述 公司治理风险公司治理风险 公司于 2015 年 9 月 15 日由北京太极华保高新技术有限公司整体变更设立。股份公司成立前，公司的法人治理结构及内部控制制度不甚健全，相关风险管理 体系不够完善。股份公司成立后，建立健全了现代公司治理结构，制定了与企业 发展相适应的内部控制体系。但是，由于股份公司成立的时间较短，公司管理层 对相关制度的完全理解和全面执行需要一定的过程，公司短期内仍可能存在治理 不规范、相关内部控制制度不能有效执行的风险。行业集中风险行业集中风险 公司主要从事金融保险行业数据中心和多媒体通讯系统的服务，在国民经济 各个领域具有广泛的市场需求，目前我国能源、政府、金融保险、交通、通讯、教育、医疗等领域的打中型客户都建立了各自的数据中心和多6 媒体通讯系统。报告期内，公司的销售收入主要来自于金融保险等领域。虽然公司积极拓展各领域 市场，但是从总体上看公司的销售收入仍具有相对较高的行业客户集中度。虽然 公司的下游行业也多为国民经济的支柱性行业，在产业政策方面一直享受优先地 位，政策连贯性较强，在较大程度上为公司的业务发展创造了稳定的市场环境。但如果上述客户对数据中心和多媒体通讯综合解决方案的需求出现明显下降，将导致公司的经营业绩受到较大影响，从而产生较大的经营风险。税务风险税务风险 2014 年10月22 日，公司取得北京市科学技术厅、北京市财政厅、北京市国家税务局、北京市地方税务局核发的高新技术企业证书（编号：GF201411000579），证书有效期为三年。自2014 年起，公司享受15%的所得税率优惠政策。如果公司日后不能通过高新技术企业认证，则公司不能再享受相应的企业所得税优惠。此外，如果高新技术企业的企业所得税优惠政策未来出现调整，也将对公司的经营业绩产生一定影响。实际控制人控制不当的风险实际控制人控制不当的风险 周伟东持有公司 47.00%股份，为公司第一大股东，并担任公司董事长、总经理，能对公司经营产生重大影响并能够实际支配公司的经营决策，为公司实际控制人。虽然公司已逐步建立健全现代法人治理结构，但若未来实际控制人利用其地位对公司的经营决策、人事、财务等进行不当控制，可能损害公司和小股东利益。经营性现金流量净额为负的风险经营性现金流量净额为负的风险 公司在2014年度、2015年度的经营性现金流量净额分别为-5,087,322.56 元、-742,661.21 元。公司经营活动产生的现金流量净额持续为负的主要原因是，公司在项目运作过程中需要先垫付部分资金，这样会占用公司大量流动资金，而且部分项目回款较慢，对公司的经营活动现金流量7 产生了不利影响。公司如果不能持续强化现金流管理，可能会面临营运资金短缺风险，进而影响公司的持续经营能力。本期重大风险是否发生重大变化：否 8 第二节第二节 公司概况公司概况 一、基本信息 公司中文全称 北京太极华保科技股份有限公司 英文名称及缩写 Beijing Taiji Huabao High-tech Co.,Ltd.证券简称 太极华保 证券代码 836491 法定代表人 周伟东 注册地址 北京市昌平区科技园区创新路 27 号 办公地址 北京市北四环中路 211 号太极大厦 5 层 主办券商 广发证券股份有限公司 主办券商办公地址 广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼 4301-4316 房 会计师事务所 北京兴华会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名 肖丽娟、张新艳 会计师事务所办公地址 北京市西城区裕民路 18 号 2206 房间 二、联系方式 董事会秘书或信息披露负责人 徐晓群 电话 010-89056401-8008 传真 010-89056404 电子邮箱 公司网址 http:/ 联系地址及邮政编码 100083 公司指定信息披露平台的网址 http:/ 公司年度报告备置地 北京市北四环中路 211 号太极大厦 5 层 三、企业信息 股票公开转让场所 全国中小企业股份转让系统 挂牌时间 2016 年 3 月 23 日 行业（证监会规定的行业大类）软件和信息技术服务业 主要产品与服务项目 计算机软件开发及产品的销售及服务 普通股股票转让方式 协议转让 普通股总股本（股）20,000,000 9 控股股东 周伟东 实际控制人 周伟东 四、注册情况 项目 号码 报告期内是否变更 企业法人营业执照注册号 110114003961557 否 税务登记证号码 110114740436061 否 组织机构代码 74043606-1 否 10 第三节第三节 会计数据和财务指标摘要会计数据和财务指标摘要 一、盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例 营业收入 58,398,269.66 57,821,895.20 1.00%毛利率 28.23%22.57%5.66%归属于挂牌公司股东的净利润 3,054,147.94 4,907,997.46-37.77%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 2,729,282.28 5,096,567.44-46.45%加权平均净资产收益率（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）9.26%17.44%-加权平均净资产收益率（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）8.27%18.11%-基本每股收益 0.13 0.23-47.83%二、偿债能力 单位：元 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例 资产总计 48,824,170.85 46,764,697.41 4.40%负债总计 12,184,818.37 11,376,492.87 7.11%归属于挂牌公司股东的净资产 36,639,352.48 35,388,204.54 3.54%归属于挂牌公司股东的每股净资产 1.83 1.30 40.77%资产负债率 24.96%24.33%-流动比率 3.96 2.97-利息保障倍数-87.08-三、营运情况 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例 经营活动产生的现金流量净额-742,661.21-5,087,322.56-应收账款周转率 3.60 4.63-存货周转率 8.19 9.15-四、成长情况 11 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例 总资产增长率 4.40%22.61%-营业收入增长率 1.00%5.48%-净利润增长率-37.77%7.59%-五、股本情况 单位：股 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例 普通股总股本 20,000,000 -计入权益的优先股数量-计入负债的优先股数量-带有转股条款的债券-期权数量-六、非经常性损益 单位：元 项目项目 金额金额 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 214,815.04 委托他人投资或管理资产的损益 164,356.70 其他营业外收入和支出 3,023.15 非经常性损益合计 382,194.89 所得税影响数 57,329.23 少数股东权益影响额（税后）-非经常性损益净额 324,865.66 12 第四节第四节 管理层讨论与分析管理层讨论与分析 一、经营分析（一）商业模式（一）商业模式 公司属于软件和信息技术服务业，公司主要为金融保险等客户提供信息系统咨询服务、行业解决方案、基础设施服务、运营服务等。公司业务主要包括信息系统平台建设、运维服务、软件销售三类业务。公司专注于金融保险行业的信息化，金融保险行业对信息化的需求品质要求较高，很难接受没有经验的服务商。公司是伴随保险企业信息化的进程一路发展起来的企业，在这个门槛较高的行业内积累了大量的行业经验和优质客户。公司主要客户包括中国人民保险集团股份有限公司、中国再保险（集团）股份有限公司、中国大地财产保险股份有限公司等金融保险公司，同时包括一些地方财政机构，通过公司多年的发展，逐渐积累了一批粘性较强的优质客户。公司通过招投标、协议议价等方式获得订单后，通过售前、售中和售后一体化的营销服务体系，为客户不断的提供了优质的服务。同时将后期运维服务结合到信息系统平台建设服务上，保证了公司客户的稳定性和持续性。报告期内，公司的商业模式没有重大变化。年度内变化统计：事项事项 是或否是或否 所处行业是否发生变化 否 主营业务是否发生变化 否 主要产品或服务是否发生变化 否 客户类型是否发生变化 否 关键资源是否发生变化 否 销售渠道是否发生变化 否 收入来源是否发生变化 否 商业模式是否发生变化 否（二）报告期内经营情况回顾（二）报告期内经营情况回顾 报告期内，公司管理层科学决策和规划，按照现代企业管理制度经营管理，通过自身技术和服务水平的提升，进一步深化了客户合作关系。报告期内，公司从如下方面提升和加强经营管理：13 1、密切关注和紧跟国家相关政策规划及产业动态，在我国经济转型调整加速以及工业化和信息化深度融合进程加快的背景下，公司找准自身定位，积极把握软件和信息技术服务业不断释放的市场需求，在保持原有优势的同时抢抓行业发展机遇，尝试对新应用领域的开拓，以期公司优势产品及服务得到更大范围的应用。2、公司持续完善法人治理结构，调整和健全适应公司战略发展要求的组织架构，优化重点业务区域布局，加快企业信息化管理建设，同时努力构建有效的风险防控机制，不断完善各项管理制度和内控管理体系，经营管理与风险预防水平全面提升。3、公司加强市场营销管理，精准把握客户需求，不断加大研发投入和新产品开发力度，提升人才队伍综合素质，持续优化服务质量，注重以客户需求为导向、以技术实力为基础、以人才队伍为支撑、以优质服务为目标，可持续发展打造行业领先地位。报告期内，公司各项工作协同开展、高效运行，实现了主营业务的平稳增长。1、主营业务分析、主营业务分析（1）利润构成）利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 金额金额 变动比例变动比例 占营业收占营业收入的比重入的比重 金额金额 变动比例变动比例 占营业收占营业收入的比重入的比重 营业收入 58,398,269.66 1.00%-57,821,895.20 5.48%-营业成本 41,909,940.84-6.39%71.77%44,771,426.43 6.59%77.43%毛利率 28.23%-22.57%-管理费用 10,756,180.21 69.89%18.42%6,331,412.59 15.48%10.95%销售费用 1,961,296.54 43.48%3.36%1,366,939.92-34.50%2.36%财务费用-3,164.86-107.83%-0.01%40,430.03-62.14%0.07%资产减值损失 213,698.11 177.51%0.37%-275,705.86 336.83%-0.48%投资收益 164,356.70 154.60%0.28%64,555.89 97.20%0.11%营业利润 3,470,587.91-36.34%5.94%5,477,364.14 8.35%9.47%营业外收入 217,838.19-46.10%0.37%404,121.61 1.54%0.70%营业外支出-47.84-79.43%0.00%所得税费用 634,278.16-34.84%1.09%973,440.45 9.22%1.68%净利润 3,054,147.94-37.77%5.23%4,907,997.46 7.59%8.49%项目重大变动原因：报告期内，有关项目变动比较大的原因是：14 1、2015 年度公司毛利率较2014年增加了5.66%，主要是由以下两个原因：（1）公司加强项目成本管理，在不影响项目质量的前提下，节约了项目成本；（2）公司不断加大研发投入和新产品的开发力度，逐渐把传统的服务项目升级为技术含量较高的运维服务项目，使报告期内毛利率较高“运维服务项目”收入额净增长441.79万元。2、报告期内，管理费用增长68.89%，增加4,424,767.62元，主要变动原因如下：（1）公司本年新增新三板挂牌的券商、审计、律师等中介机构费用80多万元；（2）公司本年新申请建筑安防智能化资质，发生各项费用40多万元；（3）公司本年加强员工队伍建设，引进人才，增加职工薪酬支出123.8万元；（4）公司本年不断加大研发投入和新产品的开发力度，报告期内，增加研发支出113.9万元；（5）管理费用中办公费、业务招待费、房租等各项费用增加40多万元。3、报告期内，销售费用增长43.48%，增加594,356.62元，主要变动原因如下：（1）公司为了拓展业务，根据客户要求需要在项目所在地设置办公联系地点，因此加大了房租多支出11.68万元；（2）公司由于增加了办事处，相应的增加了一些业务人员，增加职工薪酬支出15.13万元；（3）由于公司为了拓展新的业务，业务招待费增加了27.99万元。4、报告期内，财务费用下降107.83%，减少43,594.89元，主要原因是公司本年无银行借款，无利息支出，因此财务费用较上年下降；5、报告期内，资产减值损失增加489,403.97元，主要公司按照账龄计提坏账，应收账款余额增加且部分应收账款账龄变长，坏账准备余额增加；6、报告期内，投资收益增长154.60%，增加99,800.81元，主要原因是公司本年赎回了大部分前期购买的理财产品，相关收益在本年确认，投资收益金额上升；7、报告期内，营业利润下降36.64%，减少2,006,776.23元，主要原因是公司本年收入未发生较大增长，而公司的管理费用、销售费用较上年同期大幅度上升；8、报告期内，营业外收入下降46.10%，减少186,283.42元，主要原因是公司本年软件产品销售收入减少，相关的增值税退税减少；9、报告期内，所得税费用下降34.84%，减少339,162.29元，主要原因是本年公司利润总额较上年减少，当期所得税费用较上年减少265751.69元；10、报告期内，净利润下降37.77%，减少1,853,849.26元，主要原因是上述分析的营业利15 润下降36.64%所致。（2）收入构成）收入构成 单位：元 项目项目 本期收入金额本期收入金额 本期成本金额本期成本金额 上期收入金额上期收入金额 上期成本金额上期成本金额 主营业务收入 56,415,820.76 40,458,891.87 56,843,895.20 43,841,426.43 其他业务收入 1,982,448.90 1,451,048.97 978,000.00 930,000.00 合计合计 58,398,269.66 41,909,940.84 57,821,895.20 44,771,426.43 按产品或区域分类分析：单位：元 类别类别/项目项目 本期收入金额本期收入金额 占营业收入占营业收入比例比例 上期收入金额上期收入金额 占营业收入比占营业收入比例例 信息系统平台建设 41,954,056.92 71.84%44,533,908.99 77.02%运维服务 13,608,567.26 23.30%9,015,712.68 15.59%软件销售 853,196.58 1.46%3,294,273.53 5.70%其他业务收入 1,982,448.90 3.39%978,000.00 1.69%合计合计 58,398,269.66 100.00%57,821,895.20 100.00%收入构成变动的原因 1、运维服务销售收入变动的原因：报告期内，公司把传统的服务项目升级为技术含量较高的运维服务项目公司拓展毛利率较高运维服务项目业务，报告期内运维服务项目收入额净增长441.79万元，增加了7.71%，公司未来也将大力拓展该类业务；2、软件销售收入变动的原因：由于传统行业的升级换代，公司原有已在税务局备案的软件不能满足现有的需要，因此报告期内软件销售收入有所下降。公司正在加大研发投入，使之原有的软件升级换代，在未来报告期内加大销售力度，获得好的经济效益。（3）现金流量状况）现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 经营活动产生的现金流量净额-742,661.21-5,087,322.56 投资活动产生的现金流量净额 2,559,819.77-5,516,328.90 筹资活动产生的现金流量净额 10,497,000.00-1,544,668.88 现金流量分析：1、经营活动现金流量分析：2015年经营活动产生的现金流量净额为-742,661.21元，较2014年增加了4,344,661.35元。主要是一方面公司本年销售商品、提供劳务收到的现金较上年增加900多万元；另一方面公司本年新增工资、各项费用支出600多万元；与2014年相比，公司本年经营16 活动现金流入增加数较经营活动现金流出增加数上升，导致经营活动现金净流量增加。但由于经营活动现金流入依然小于经营活动现金流出，本年度经营活动现金流量净额仍为负，公司已在本年度报告相关章节对经营现金流量为负产生的经营风险进行了披露；2、投资活动现金流量分析：2015年投资活动产生的现金流量净额为2,559,819.77元，较2014年增加8,976,148.67元。公司的投资活动主要是在银行购买低风险的理财产品，2014年度，公司购买理财产品支付1,300万元，赎回理财产品收到750万元，投资理财产品产生的现金流量净额-650万元；2015年度，公司购买理财产品支付600万元，赎回理财产品收到850万元，投资理财产品产生的现金流量净额250万元。与2014年度相比，公司因投资理财产品产生的现金流量金额增加850万元，从而使投资活动产生的现金流量大幅增加；3、筹资活动现金流量分析：2015年度筹资活动产生的现金流量净额为10,497,000.00元，较2014年度增加12,041,668.88元。主要原因是一方面公司本年通过增资从股东处获得权益融资1,049.7万元；另一方面，公司2014年度偿还银行贷款及利息154.4万元。综合上述事项，公司本年筹资活动现金流量净额较上年大幅增加。综上，公司本年现金及现金等价物净增加额主要是由经营活动、筹资活动产生的。（4）主要客）主要客户情况户情况 单位：元 序号序号 客户名称客户名称 销售金额销售金额 年度销售占比年度销售占比 是否存在关是否存在关联关系联关系 1 贵州省财政厅 6,670,649.57 11.42%否 2 大唐融合通信股份有限公司 4,779,487.29 8.18%否 3 大唐融合通信技术无锡有限公司 4,649,572.44 7.96%否 4 太极计算机股份有限公司 4,585,359.30 7.85%否 5 中国人民人寿保险股份有限公司 4,257,715.98 7.29%否 合计合计 24,942,784.58 42.70%-（5）主要供应商情况）主要供应商情况 单位：元 序号序号 供应商名称供应商名称 采购金额采购金额 年度采购占比年度采购占比 是否存在关是否存在关联关系联关系 1 北京汉铭信通科技有限公司 14,456,804.31 39.43%否 2 南京南方电讯有限公司 4,616,607.73 12.59%否 3 北京联瑞欧嘉科技有限公司 4,030,085.52 10.99%否 4 北京裕源大通科技有限公司 3,406,931.46 9.29%否 17 5 北京创想天元科技有限公司 1,648,917.97 4.50%否 合计合计 28,159,346.99 76.80%-（6）研发支出）研发支出 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 研发投入金额 5,022,576.11 3,883,590.69 研发投入占营业收入的比例 8.60%6.70%2、资产负债结构分析、资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本年期末本年期末 上年期末上年期末 占总资占总资产比重产比重的增减的增减 金额金额 变动变动 比例比例 占总资产占总资产的比重的比重 金额金额 变动变动 比例比例 占总资产占总资产的比重的比重 货币资金 18,722,479.50 192.12%38.35%6,409,279.27-65.46%13.71%24.64%应收账款 17,490,561.86 16.81%35.82%14,973,696.92 49.47%32.02%3.80%存货 5,719,936.99 26.76%11.72%4,512,526.21-14.35%9.65%2.07%其他流动资产 4,427,082.52-31.89%9.07%6,500,000.00 550.00%13.90%-4.83%长期股权投资-固定资产 378,289.12-15.44%0.77%447,335.80-23.00%0.96%-0.18%无形资产 33,285.55-99.73%0.07%12,379,320.50 10,532.27%26.47%-26.40%在建工程-短期借款-其他应付款 303,459.09-82.04%0.62%1,689,668.40-63.14%3.61%-2.99%应付职工薪酬 811,306.97 63.43%1.66%496,422.19-7.93%1.06%0.60%应交税金 1,520,428.23 34.31%3.11%1,132,060.87 12.94%2.42%0.69%长期借款-资产总计 48,824,170.85 4.40%-46,764,697.41-52.85%-资产负债项目重大变动原因：1、报告期内，货币资金增长192.12%，增加12,313,200.23元。主要原因是公司报告期内通过股权融资，新增投资者投入资金1,049.7万元；同时本年赎回理财产品，增加筹资现金流量净额250多万元，上述筹资和投资活动现金净额的增加，导致年末结余货币资金余额增加。2、报告期内，其他流动资产下降31.89%，减少2,072,917.48元。主要原因是公司7月完成股份制改造之后，未新增购买理财产品，逐步将前期购买理财产品赎回，导致期末理财产品余额18 减少。3、报告期内，无形资产下降99.73%，减少12,346,034.95元，主要原因是报告期内，公司对一项非专利技术“高清视频会议系统”的出资进行全部减资处理，使无形资产减少12,300,000.00元，减资事项公司已于2016年2月29日在公开转让说明书中披露。4、报告期内，其他应付款下降82.04%，减少1,386,209.31元，主要原因是本年公司归还了股东徐晓群的借款1,300,000.00元，并未再发生其他大额借款事项，因此期末其他应付款余额大幅减少。5、报告期内，应付职工薪酬增长63.43%，增加314,884.36元，主要原因是公司本年员工人数及工资水平增长，致每月计提工资金额增加，因此年末未付的12月工资余额较上年末增加。6、报告期内，应交税金增长34.31%，增加388,367.36元，主要是本年应交增值税金额较上年增加568,813.76元。3、投资状况分析、投资状况分析（1）主要控股子公司、参股公司情况）主要控股子公司、参股公司情况 截止报告期末，公司唯一全资子公司佛山华保信息，基本情况如下：佛山市华保信息科技有限公司，成立日期2014年6月24日，注册资本200万元，法定代表人徐晓群。2015 年7月，公司出资人民币收购周伟东、徐晓群合计持有的佛山华保信息100%股权，完成了同一控制下企业合并，将佛山华保信息纳为全资子公司，主要承接人保集团南中心运维服务工作。（2）委托理财及衍生品投资情况）委托理财及衍生品投资情况 为了提高公司闲置自有资金使用效率,为公司和股东创造更好的收益和投资回报，在不影响公司主营业务正常发展、不影响公司日常经营资金使用保障资金流动性、安全性的前提下，公司自2015年1月1日至2015年12月31日累计购买建设银行理财产品6,000,000.00元，获得收益164,356.70元。上述理财投资为低风险货币性产品。上述事项经总经理及董事会成员会签但未履行必要的决策程序，北京太极华保科技股份有限公司第一届董事会第四次会议审议通过了关于追认公司利用闲置自有资金购买银行理财产品的议案，对公司利用闲置自有资金购买银行理财产品并赎回的事项予以追认。（三）外部环境的分析（三）外部环境的分析 信息产业是关系到国民经济和社会发展全局的基础性、战略性、先导性产业。加快发19 展信息产业对于促进信息消费、扩大内需、培育发展战略性的新兴产业、推动信息化和工业化深度融合，加快经济体质增效升级、提高国家信息安全保障能力，都具有重要意义。未来一个时期，是我国信息产业转型发展的关键时期。1、宏观经济环境 2015 年国民经济总体保持平稳发展，经济运行保持在合理区间，新的增长动力正在逐步形成，微观主体活力有所释放。面对世界经济增长速度缓慢、国内经济下行、财政金融风险加大的复杂形势，国家先后出台一系列稳增长、调结构、防风险的政策，国民经济运行出现了总体平稳的势头。随着经济结构调整的不断推进，新的增长动力正在逐步形成，服务业主导趋势进一步显现。前三季度第三产业占 GDP 的比重达到 51.4%，同比提高 2.3个百分点。工业内部结构加快调整，高技术产业增长 10.4%，比整体工业增速高出 4.2 个百分点。根据工信部发布的我国 2015 年 1-12 月软件业经济运行快报，信息技术服务板块的表现较为出色，信息技术服务业务收入为 22123 亿元，占软件行业收入比重为 51.2%，同比增长 18.4%，增速比 2014 年提高 1.7 个百分点。具体来看，信息技术服务板块中的运营相关服务（包括在线软件运营服务、平台运营服务、基础设施运营服务等在内的信息技术服务）收入增长 18.3%；电子商务平台服务（包括在线交易平台服务、在线交易支撑服务在内的信息技术支持服务）收入增长 25.1%；集成电路设计实现收入 1449 亿元，同比增长13.3%；其他信息技术服务（包括信息技术咨询设计服务、系统集成、运维服务、数据服务等）收入增长 17.8%。2、行业发展态势 软件及信息技术行业是我国的基础性和战略性产业，在促进国民经济和社会发展信息化、实现我国“工业 4.0”战略中占据着举足轻重的地位。在国家 软件和信息技术服务业“十二五”发展规划 等产业扶持和优惠政策的推动下，我国软件及信息技术行业持续快速发展。随着用户市场的日渐成熟和信息系统建设的日渐完善，市场对于硬集成的需求趋于稳定，集成项目中硬件的比重日益下降，软件和服务的比重日益突出，信息系统集成不断“软化”的趋势日益明显。随着我国信息化建设的推进，企业对个性化定制软件和服务的需求逐步增加。国内大中型企业面临不断变化的竞争环境，必须不断调整和改进企业的组织结构、业务流程和管理模式。那些能够适应企业需求的个性化软件产品和解决方案将更容易满足客户需求。从20 行业角度来看，证券、银行、电信、教育、智能制造等领域的竞争将愈加激烈，建立能够提高内部效率、体现企业服务特色、展现企业差异化的客户关系管理系统等信息系统，将成为这些行业提高整体竞争能力的主要手段。信息系统集成技术已经渗透到电子监控、数码技术、CAD 软件工程、管理软件集成、办公软件集成、工业制造等各主要领域。目前，信息系统集成业务主要以政府、金融、电信应用为主，未来将在制造业得到进一步扩大，家庭应用也会有快速发展，届时信息系统集成产业有望成为 IT 支柱产业之一。从行业属性来看，中国信息系统集成市场排名前六位的行业应用是金融、电信、政府、制造、能源和交通。在信息化投入的金额方面，金融、电信、政府三大应用领域行业占信息系统集成服务的比重达到了 60%以上，经多年大额累计的持续投入，上述三大应用领域已形成了一定的信息化规模。3、周期波动影响 周期性：相对而言，软件和信息技术服务业受经济周期和金融危机的影响比传统的制造业要小，尤其是电子政务、林业信息化、人口计生信息化领域均为国家重点发展的信息化领域，具有较强的抗周期性。区域性：我国不同地区的经济发展水平和对信息化的重视程度决定了该地区的信息化市场需求。总体而言，东部地区经济发展水平较高，信息化建设步伐较快；西部地区受经济发展水平的限制，信息化建设相对落后，有较大的建设需求。因此不同地区之间的信息化发展水平和需求呈现出差异性，本行业也呈现出一定的地域性特征。季节性：电子政务、林业信息化和计生信息化等领域的需求主体主要是政府部门，政府部门经济行为的特殊性决定本行业具有一定的季节性。由于政府客户的合同款项支付在年末相对集中，行业内企业的现金流量呈现出一定的季节性。4、市场竞争趋势 从信息技术产业发展形势看，软硬件服务一体化正逐步演变成为势不可挡的大趋势。软硬件厂商及互联网企业通过布局云计算、大数据等新兴领域，加快服务化转型步伐，服务替代产品的创新模式迅速推广。龙头企业主营业务与服务相关业务协同效应明显，信息技术服务业务比重持续加大。21 行业巨头跨界转型大力推动产业融合发展的同时，也加剧了信息技术服务业的竞争。充分的市场竞争和新兴业态发展对 IT 服务企业形成潜在的巨大冲击，从而加速企业进行转型。但是总体来看，大部分 IT 服务企业尤其中小企业还处于转型升级的探索阶段。由于业务长期集中在低端集成实施领域，对大数据、云计算等新兴领域的商业模式和服务模式没有清晰的认识。企业在转型初期也面临着利润下降、研发投入高、短期内难以获得明显成效的挑战，导致基于新兴业态的信息技术服务业务发展缓慢，营收规模增速放缓。（四）竞争优势分析（四）竞争优势分析 1、技术研发优势 公司作为高新技术企业，一直注重技术的积累与创新，不断加大对数据中心和多媒体通讯专业相关技术和产品的研发力度。公司有十多年的发展历史，对于行业的理解较为深刻，熟悉行业用户的业务流程和业务系统，能够根据客户的需求提供专业的系统集成服务。公司目前拥有 26 项软件著作权，均为资助研发，保证了公司在行业中的技术优势。同时，公司还通过和国内先进研究机构的合作，充分发挥双方各自在国际前沿技术研究、行业应用产品开发及专业人才培养方面的优势，全面提升公司的研究创新能力。2、客户资源优势 公司多年来致力于为行业用户提供全面、规范、高品质的服务。在金融保险领域积累了一批优质的核心客户，公司服务的客户有中国人民保险集团股份有限公司、中国再保险（集团）股份有限公司、中国大地财产保险股份有限公司、天安人寿保险股份有限公司、中银保险有限公司、贵阳银行等。通过为客户提供优质的服务，满足了客户的既有需求，还与客户建立了长期沟通交流机制，推动了公司技术水平、服务水平的不断提升，保障了公司业务的持续、快速发展。3、人才资源优势 公司所处行业属于人才密集型行业，高素质的技术和管理人才队伍的发展至关重要。通过多年的发展，公司培养了一批具有丰富经验的行业专家、技术骨干和优秀的项目经理。公司的核心技术团队稳定，保证了公司能够顺利完成所承接的项目。（五）持续经营评价（五）持续经营评价 公司属于软件和信息技术服务业，公司主要为金融保险等客户提供信息系统咨询服务、行业解决方案、基础设施服务、运营服务等。公司业务主要包括信息系统平台建设、运维服务、22 软件销售三类业务。报告期内公司为保证公司持续经营，完成年初制定的计划并实现利润目标，从以下方面切入并实施：1、技术储备与开发 作为国家认定高新技术企业，公司始终重视技术创新与产品开发，多年来始终紧盯国内外技术动态潮流，根据企业自身特点进行技术储备与产品优化，同时培养了具有问题解决方案能力的骨干团队，可为客户提供个性化、定制化产品解决方案，客户体验满意度较高。公司后续将进一步加大技术储备与新产品开发，不断满足客户需求，提升公司竞争力。2、持续的优质服务 公司主要为金融保险、政府机构等客户提供信息系统平台建设与咨询服务、行业解决方案、基础设施建设与运营服务等，与客户建立良好的业务合作关系。凭借着在业内优质的服务和良好的口碑，客户粘性不断提升，为公司带来持续的销售订单及收入，有效保障了公司的良好经营。3、规范化经营管理 公司坚持按照法律法规的要求规范运作，建立健全法人治理结构，具有独立完整的业务体系及面向市场独立经营的能力。公司会计核算、财务管理、风险控制等内控系统运行良好，公司经营业绩保持稳定。作为公众公司，严格履行信息披露义务，随着公司信息的公开化、透明化，公司后期也将通过资本市场平台加快公司融资，从而为公司持续经营提供资金保障。报告期内公司未发对持续经营能力有重大影响的事项，公司具有良好的持续经营能力。二、风险因素（一）持续到本年度的风险因素（一）持续到本年度的风险因素 1、公司治理风险 公司于 2015 年 9 月 15 日由北京太极华保高新技术有限公司整体变更设立。股份公司成立前，公司的法人治理结构及内部控制制度不甚健全，相关风险管理 体系不够完善。股份公司成立后，建立健全了现代公司治理结构，制定了与企业发展相适应的内部控制体系。但是，由于股份公司成立的时间较短，公司管理层对相关制度的完全理解和