871380_2022_中财信_2022年年度报告_2023-04-20.pdf

公告编号：2023-002 1 证券代码：871380 证券简称：中财信 主办券商：西部证券 2022 年度报告 中财信 NEEQ:871380 潍坊中财信信息科技股份有限公司 CFIT-WFCo.,Ltd.公告编号：2023-002 2 公司年度大事记公司年度大事记 2022年12月12日子公司微立方通过复审取得高新技术企业证书，有效期三年。2022 年 11 月成立控股子公司杭州泰鼎问康信息技术股份有限公司。2022年3月3日成立控股子公司山东优学信息技术有限公司。公告编号：2023-002 3 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .4 4 第二节第二节 公司概况公司概况 .9 9 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 .1111 第四节第四节 重大事件重大事件 .2222 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .2727 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 .3131 第七节第七节 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护 .3535 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .4040 第九节第九节 备查文件目录备查文件目录 .121121 公告编号：2023-002 4 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人王晓东、主管会计工作负责人王晓东 及会计机构负责人（会计主管人员）陈硕保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。永拓会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性 是 否 董事会是否审议通过年度报告 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 实际控制人不当控制风险 王晓东为公司的控股股东。王晓东本人直接持有潍坊中财信信息科技股份有限公司 40.84%的股份，潍坊众拓财信投资中心（有限合伙）直接持有潍坊中财信信息科技股份有限公司 38%的股份，王晓东在股份公司的表决权为 78.84%。王晓东自公司成立以来历任公司经理、董事长兼总经理，2014 年 12 月通过受让国有股权成为公司的实际控制人,对公司的经营决策和未来发展具有主导地位，能够实际支配公司行为。虽然已建立一整套公司治理制度,实际控制人同时作出了不利用其实际控制人地位损害本公司利益、避免同业竞争等承诺。但本公司实际控制人仍可利用其控制地位，通过行使表决权对本公司的经营、人事、财务等实施不当控制，可能会给公司经营和其他少数权益股东 公告编号：2023-002 5 带来风险。针对上述风险，为降低实际控制人不当控制的风险，股份公司已建立了法人治理结构，健全了各项规章制度，完善了适应企业现阶段发展的内部控制体系。公司将通过加强董事、监事、高级管理人员的公司治理规范培训，提高管理层的公司治理规范意识，规范“三会”运作等方式，增强实际控制人和管理层的诚信和规范经营意识，督促实际控制人遵照相关法规规范经营公司，忠实履行职责。公司治理风险 有限阶段公司规模较小，管理层规范意识相对薄弱，公司治理机制虽然建立，但实践中出现过实际控制人及多名股东占用公司资金的现象，关联交易发生多次。股份公司成立后，公司建立由股东大会、董事会、监事会组成的公司治理结构，制定较为完备的公司章程、三会议事规则、关联交易管理与决策制度等规章制度，明确了“三会”的职责划分。但由于股份公司成立时间较短，公司管理层规范运作意识需进一步提高，对更加规范的公司治理机制需要逐步理解和适应的过程。因此，短期内公司治理仍存在不规范的风险。针对上述风险，公司将继续严格按照 公司法 公司章程及相关规定规范运作“三会”，完善法人治理结构。公司管理层将在今后加强学习，在日常经营管理中严格执行各项内部规章制度，切实保障公司的规范运作。技术创新风险 公司拥有比较完备的技术开发体系和创新机制，研发能力在行业中处于先进水平。但由于承揽新产品较多，新产品研发技术周期较长，开发环节的个别难题可能导致新产品的推出滞后等原因，新产品推出后的经济效益与预期收益可能会出现较大差距。如果公司未能及时跟上行业技术更新换代的速度，不能将新技术有效应用于软件产品中，将可能削弱技术创新对公司发展的推动作用。针对上述风险，公司紧盯市场发展变化和行业技术发展趋 公告编号：2023-002 6 势，密切关注新技术、新产品的发布与应用，广泛调研客户的需求，评估对公司产品的影响和应用可行性等，适时提请公司自主立项，对新技术应用进行研究，以此不断开发和完善新品，满足市场需求。知识产权和商业机密泄漏的风险 公司专注于为政务部门提供电子政务解决方案，公司产品均拥有自主知识产权。公司目前掌握大量行业产品研发的关键技术，培养了大批优秀的专业技术人才，构成了公司的核心竞争力。有限公司阶段，公司虽然与核心技术人员签订保密协议，但对公司自身软件著作权等知识产权及其他商业秘密的保护重视程度不够。若公司未来不能有效保障知识产权及商业秘密，则可能会对公司的技术研发和业务经营造成不利影响，损害公司的竞争优势。针对上述风险，公司加强对知识产权的保护力度，对于一些新开发的技术积极申请软件著作权；与技术骨干签订保密协议，保持公司管理层和技术团队的稳定以及对核心技术的有效保护；采用加密技术，为技术文件加密，使技术秘密得到更好的保护；对管理层和技术骨干人员逐步采取相应的激励措施；积极加强企业文化建设，加强公司内聚力，维护公司人员稳定。市场竞争风险 电子政务市场中系统集成商和行业软件开发商数量众多，竞争非常激烈。随着国家陆续推出支持性的产业政策，该行业未来发展前景看好，可能会吸引更多企业加入。如果公司未来不能在产品研发和技术创新等方面保持已有优势，不能有效扩大销售规模和加大客户推广力度，则可能对公司未来经营产生不利影响。针对上述风险，公司在电子政务相关领域具有竞争优势，研发并结合业务流程管理技术、数据仓库和大数据存储技术、数据分析挖掘技术、数据可视化技术，向用户提供业务管理、数据分析的产品、服务和技术支持，减轻用户工作强度并提高用户工作效率和工作质量。同时，公司积极开展“互联网+”方 公告编号：2023-002 7 向的探索和实践，运用“互联网+”思路改造传统软件，促进传统软件技术进步。业务区域较为集中风险 报告期内，公司的销售收入主要来源于山东省内。从收入结构来看，目前山东市场为公司最主要的市场，其中以潍坊电子政务市场为核心市场，如果公司未来不能顺利拓展山东省外市场，可能将对公司的持续成长产生较大影响。针对上述风险，公司以潍坊电子政务市场为基础，进一步发掘国内市场，在北京建立了分支机构。除维系现有客户，巩固既有领域成果，深挖现有地市的市场潜力以外，公司还将有选择性的开发全国市场，目前公司已经在北京、河北、江苏等省推广公司的产品，扩大公司产品在全国的影响力。政府采购政策变化风险 公司是电子政务领域的信息化综合服务提供商，主要为党政机关、大型企事业单位提供应用软件开发、软件解决方案、技术咨询和服务。报告期内，公司前五大客户主要为政府部门。我国电子政务行业正处于高速发展阶段,市场需求持续增长。经过长期合作，公司已与山东省内地市政府部门建立了长期、稳定的合作关系，但如果政府部门对电子政务软件的采购政策发生变更，将会对公司经营产生较大影响。针对上述风险，公司一方面抓住国家电子政务软硬件国产化的契机，加快公司开发的系统对国产数据库的支持。一方面加强资质管理，不断满足政府对软件产品供应商的资质要求；另一方面，公司深耕政府的某些行业，由提供软件服务向提供数据服务转变。最后，公司积极开拓新的业务领域，例如医疗健康、食品安全等新兴信息产业增长点。本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 公告编号：2023-002 8 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 公司、本公司、股份公司、中财信 指 潍坊中财信信息科技股份有限公司 有限公司 指 潍坊中财信科技有限公司 三会 指 公司股东大会、董事会、监事会 三会议事规则 指 股东大会议事规则董事会议事规则监事会议事规则 报告期 指 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日 证监会 指 中国证券监督管理委员会 股转系统、全国股份转让系统 指 全国中小企业股份转让系统 主办券商、西部证券 指 西部证券股份有限公司 元、万元 指 人民币元、人民币万元 北京中财信 指 中财信科技(北京)有限公司 微立方 指 山东微立方信息技术股份有限公司 公告编号：2023-002 9 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基本信息 公司中文全称 潍坊中财信信息科技股份有限公司 英文名称及缩写 CFIT-WF Co.,Ltd.证券简称 中财信 证券代码 871380 法定代表人 王晓东 二、二、联系方式联系方式 董事会秘书 黄万晓 联系地址 山东省潍坊高新区健康东街 10179 号软件园置城世贸中心软件楼901 室 电话 0536-8890371 传真 0536-8890591 电子邮箱 公司网址 办公地址 山东省潍坊高新区健康东街 10179 号软件园置城世贸中心软件楼901 室 邮政编码 261061 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 公司董事会秘书办公室 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2006 年 10 月 8 日 挂牌时间 2017 年 4 月 18 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）信息传输、软件和信息技术服务业(I)-软件和信息技术服务业（I65）-软件开发（I651）-软件开发（I6510）主要业务 计算机软硬件、电子产品开发及销售；系统集成 主要产品与服务项目 电子政务应用软件开发、系统集成、数据分析及技术服务，主要为政府部门、大型企事业单位提供软件解决方案、应用软件开发、技术咨询和服务。普通股股票交易方式 集合竞价交易 做市交易 普通股总股本（股）7,000,000 优先股总股本（股）0 公告编号：2023-002 10 做市商数量 0 控股股东 控股股东为（王晓东）实际控制人及其一致行动人 实际控制人为（王晓东），无一致行动人 四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是是否变更否变更 统一社会信用代码 91370700793934398U 否 注册地址 山东省潍坊市高新区健康东街10179号软件园置城世贸中心软件楼 901 室 否 注册资本 7,000,000 否 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）西部证券 主办券商办公地址 陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）西部证券 会计师事务所 永拓会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 谢家龙 周敏 2 年 3 年 会计师事务所办公地址 北京市朝阳区关东店北街 1 号 2 幢 13 层 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 公告编号：2023-002 11 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要主要会计会计数据和财务指标数据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 22,862,901.22 24,605,751.85-7.08%毛利率%74.51%74.22%-归属于挂牌公司股东的净利润 702,400.49 5,587,789.57-87.43%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 350,587.2 3,904,200.96-91.02%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）4.12%40.23%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）2.06%28.11%-基本每股收益 0.10 0.80-87.43%(二二)偿债能力偿债能力 单位：元 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例%资产总计 37,062,179.45 36,545,297.89 1.41%负债总计 19,578,813.6 18,598,531.92 5.27%归属于挂牌公司股东的净资产 17,483,421.99 16,684,827.66 4.79%归属于挂牌公司股东的每股净资产 2.50 2.38 4.79%资产负债率%（母公司）42.69%47.64%-资产负债率%（合并）52.83%50.89%-流动比率 1.80 1.88-利息保障倍数 1.79 12.24-(三三)营运营运情况情况 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%经营活动产生的现金流量净额-2,677,533.50-38,330.49-6,885.39%应收账款周转率 1.12 1.86-存货周转率 3.08 3.78-公告编号：2023-002 12 (四四)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%总资产增长率%1.41%35.92%-营业收入增长率%-7.08%37.72%-净利润增长率%-89.14%89.13%-(五五)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 7,000,000.00 7,000,000.00 0%计入权益的优先股数量 0.00 0.00 0%计入负债的优先股数量 0.00 0.00 0%(六六)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用不适用 (七七)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 非流动资产处置损益 0.00 计入当期损益的政府补助(与企业业务密切相关,按照国 家统一标准定额或定量享受的政府补助除外)201,525.20 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 212,372.79 非经常性损益合计非经常性损益合计 413,897.99 所得税影响数 62,084.70 少数股东权益影响额（税后）0.00 非经常性非经常性损益净额损益净额 351,813.29 (八八)补充财务补充财务指标指标 适用不适用 (九九)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更会计差错更正 其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用不适用 公告编号：2023-002 13 （1）重要会计政策变更 1）公司自 2022 年 1 月 1 日起执行财政部颁布的企业会计准则解释第 15 号“关于企业将固定资产达到预定可使用状态前或者研发过程中产出的产品或副产品对外销售的会计处理”规定，该项会计政策变更对公司财务报表无影响。2）公司自 2022 年 1 月 1 日起执行财政部颁布的企业会计准则解释第 15 号“关于亏损合同的判断”规定，该项会计政策变更对公司财务报表无影响。3）公司自 2022 年起提前执行财政部颁布的企业会计准则解释第 16 号“关于单项交易产生的资产和负债相关的递延所得税不适用初始确认豁免的会计处理”规定，该项会计政策变更对公司财务报表无影响。4）公司自 2022 年 11 月 30 日起执行财政部颁布的企业会计准则解释第 16 号“关于发行方分类为权益工具的金融工具相关股利的所得税影响的会计处理”规定，该项会计政策变更对公司财务报表无影响。5）公司自 2022 年 11 月 30 日起执行财政部颁布的企业会计准则解释第 16 号“关于企业将以现金结算的股份支付修改为以权益结算的股份支付的会计处理”规定，该项会计政策变更对公司财务报表无影响。(十十)合并报表合并报表范围范围的变化情况的变化情况 适用不适用 本期新增控股子公司山东优学信息技术有限公司纳入合并财务报表范围。公告编号：2023-002 14 二、主要主要经营情况回顾经营情况回顾(一一)业务业务概要概要 商业模式商业模式 公司属于软件和信息技术服务业，是一家集电子政务应用软件开发、提供解决方案、技术咨询服务为一体的综合服务提供商。公司具备独立自主的研发能力，目前拥有 30 多项自主研发的电子政务软件著作权以及多项软件产品，涵盖了综合电子政务的多个方面。公司拥有信息系统集成及服务三级资质，可以从事较大规模的系统集成项目。公司的收入和盈利主要来源于电子政务软件产品销售和软件运营维护服务。公司的业务分为两大类：一是“产品研发”，即公司根据行业发展趋势，结合国家政策及互联网新技术研发的系统或服务，加强客户业务管理，提升客户工作效率，提供更优的体验，获得客户认可，获取利润；二是“客户化实施”，即针对客户的需求提供解决方案，进行有针对性的研发，同时进行采购，经过测试及客户验收，完成项目，获取利润。公司的销售模式、研发模式、采购模式、盈利模式、客户类型如下：（一）销售模式 参与公开招投标活动，根据招标文件进行可行性分析，组织相关软件研发测算及硬件询价，制定对应方案，参加投标，中标后按照预先方案组织研发及实施。推广自行研发的自有软件系统及技术服务，针对客户具体需求进行二次开发或完善。（二）研发模式 1.客户化实施模式，指根据客户明确需求进行研发和实施，是定制的研发产品和服务。根据客户的特点在现有产品基础上进行研发，如综合服务平台、门户系统、数据分析系统等，均可按照客户需求进行二次开发，以满足客户要求。通过了解客户需求，研发新的产品。根据客户需求及行业规范，研发符合要求的新系统，并预测未来发展趋势，做出规划性设计，以满足日后二次开发的需要。信息化运维服务，根据客户业务情况及需求，制定完善运维方案，派驻人员进行信息化运维。系统集成实施，按照签订的合同要求研发软件和组织硬件，并按照客户业务需求进行软硬件的集成实施服务。2.产品研发模式，指企业根据市场行业发展情况和国家政策的导向进行自主研发，并向市场推广的研发产品和服务。根据行业发展趋势，结合国家政策及互联网新技术研发的系统或服务，进行推广。（三）采购模式 公司所用原材料主要是电子设备、耗材、研发用电子元器件等，原材料选购分别从大量的可选供应商中采购。由于行业的特殊性，公司采购的原材料与元部件均来自于产品的设计方案，采购往往根据不 公告编号：2023-002 15 同需求向不固定的生产商进行采购，优中选优，因此并无固定供应商。为控制不特定原材料采购的质量风险，公司针对原材料的每一部分都会建立专门的档案跟踪记录，当产品出现质量问题时，相应的部件可以追踪至原供应商，质量问题由相应供应商解决。（四）盈利模式 公司收入主要来源于软件开发、系统集成、运维服务收入。公司与主要客户签订的软件开发、系统集成、运维服务合同一般按合同约定在验收合格后收取一定比例款项、质量保证期满后收取剩余款项。运维服务方面，公司通过收取技术服务费、软件版本升级服务费等方式获取利润。（五）客户类型 按客户类别划分，公司的营业收入由财政、公检法、住房公积金、企业、城市管理、其他政府单位等类客户组成。报告期内，财政类客户是公司的核心客户，财政类业务为其基础核心业务，随着公司在财政系统领域的不断积累，公司的核心竞争力持续提升。报告期内，公司的商业模式较上年度未发生重大变化。报告期后至报告披露日，公司的商业模式未发生重大变化。与创新属性相关的认定情况与创新属性相关的认定情况 适用 不适用 “高新技术企业”认定 是 “科技型中小企业”认定 是 其他与创新属性相关的认定情况 -详细情况 高新技术企业：2020 年 8 月 17 日下证，有效期三年，编号：GRT202037000025；科技型中小企业：2022 年有效期 2022-06-09 至 2022-12-31，编号：202237070508015380。行业信息行业信息 是否自愿披露 是 否 报告期内变化情况：报告期内变化情况：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 公告编号：2023-002 16 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 上年期末上年期末 变动比例变动比例%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%货币资金 9,134,805.45 24.65%11,484,373.37 31.43%-20.46%应收票据 190,000.00 0.51%-应收账款 20,350,206.62 54.91%15,233,355.54 41.68%33.59%存货 1,729,538.93 4.67%2,056,466.06 5.63%-15.90%投资性房地产 长期股权投资 固定资产 390,663.04 1.05%246,817.6 0.68%58.28%在建工程 无形资产 136,635.06 0.37%161,569.70 0.44%-15.43%商誉 短期借款 15,826,000.00 42.70%13,500,000.00 36.94%17.23%长期借款 资产负债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：1、报告期内，货币资金同比下降 20.46%，主要原因是由于本年度应收账款回款周期延长，新项目年底验收形成应收账款居多，同时工资等费用的增加导致货币资金减少。2、报告期内，应收账款同比增加 33.59%，主要原始是由于本年度新增项目增多，且项目验收期大多在年末，导致应收账款增加。3、报告期内，存货同比下降 15.9%，主要原因是由于本年度采购原材料数量减少，项目领用原材料大多为前期库存，由此导致存货减少。4、报告期内，固定资产同比增加 58.28%，主要原因是本年度新购进电子设备导致。5、报告期内，短期借款同比增加 17.23%，主要原因是本年度母公司以项目应收账款新增贷款 137 万元导致。2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业收入的占营业收入的比重比重%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%营业收入 22,862,901.22-24,605,751.85-7.08%营业成本 5,827,999.96 25.49%6,344,355.07 25.78%-8.14%毛利率 74.51%-74.22%-销售费用 541,683.56 2.37%723,037.33 2.94%-25.08%公告编号：2023-002 17 管理费用 5,909,415.10 25.85%5,535,165.96 22.5%6.76%研发费用 9,024,772.07 39.47%6,380,011.34 25.93%41.45%财务费用 623,573.40 2.73%513,819.67 2.09%21.36%信用减值损失-1,347,650.75-5.89%-1,056,638.18-4.29%-27.54%资产减值损失 0.00 0.00%0.00 0.00%0.00%其他收益 748,856.20 3.28%2,572,885.03 10.46%-70.89%投资收益 0.00 0.00%0.00 0.00%0.00%公允价值变动收益 0.00 0.00%0.00 0.00%0.00%资产处置收益 0.00 0.00%0.00 0.00%0.00%汇兑收益 0.00 0.00%0.00 0.00%0.00%营业利润 288,198.94 1.26%6,427,863.48 26.12%-95.52%营业外收入 212,983.17 0.93%12,380.65 0.05%1,620.29%营业外支出 610.38 0.00%129.90 0.00%369.88%净利润 702,344.35 3.07%6,469,602.90 26.29%-89.14%项目重大变动原因项目重大变动原因：1、报告期内，公司营业收入同比下降 7.08%，主要原因为本年度全资子公司山东微立方信息技术股份有限公司收入下降幅度较大导致。2、报告期内，公司销售费用同比下降 25.08%，主要原因为销售人员工资减少，受疫情影响销售部门外出营销减少，从而导致销售费用下降。3、报告期内，研发费用同比增加 41.45%，主要原因为研发人员增多，研发工资增多，及本年度新采购研发用固定资产使计入研发费用的折旧费增多，从而导致研发费用增加。4、报告期内，财务费用同比增加 21.36%，主要原因为本年度借款比例增加 17.23%，银行贷款利息较去年有所增长，从而导致财务费用增加。5、报告期内，其他收益同比减少 70.89%，主要原因为本年度政府补助减少，且本年度销售多为设备销售，享受的退税额减少，从而导致其他收益大幅度下降。6、报告期内，营业利润同比下降 95.52%，主要是因为本年度新签合同金额下降，因疫情原因导致部分项目未验收，同时本年度全资子公司山东微立方信息技术股份有限公司的销售情况不乐观，导致营业利润大幅度下降。7、报告期内，净利润同比下降 89.14%，主要原因是本年度项目验收减少，导致营业收入减少，管理费用及财务费用的增加，营业外收入的大幅度减少，从而导致净利润下降幅度较大。(2)(2)收入构成收入构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%主营业务收入 22,862,901.22 24,605,751.85-7.08%其他业务收入 0.00 0.00 0.00%主营业务成本 5,827,999.96 6,344,355.07-8.14%其他业务成本 0.00 0.00 0.00%按产品分类分析按产品分类分析：适用不适用 单位：元 公告编号：2023-002 18 类别类别/项目项目 营业收入营业收入 营业成本营业成本 毛利率毛利率%营业收入比营业收入比上年同期上年同期 增减增减%营业成本比营业成本比上年同期上年同期 增减增减%毛利率比上毛利率比上年同期增减年同期增减百分点百分点 系统集成 3,477,132.73 2,528,764.36 27.27%34.80%64.54%-13.14%软件服务 6,673,220.09 2,130,449.86 68.07%-50.02%28.99%-19.56%技术开发 11,696,985.14 756,069.16 93.54%38.50%-75.50%30.08%软件代理 26,087.83 100.00%-81.55%-100.00%49.25%网建服务 54,716.98 100.00%-36.61%100.00%0.00%传感器设备收入 934,758.45 412,716.58 55.85%100.00%100.00%55.85%合计 22,862,901.22 5,827,999.96 74.51%-7.08%-8.14%46.63%按区域分类分析按区域分类分析：适用 不适用 收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：1、报告期内，系统集成收入较去年同期增长 34.8%，主要原因为本年度系统集成项目较多，主要是潍坊市财政局信息安全加固项目、青岛有线电视项目、临朐县财政局项目，占全年收入的 12.85%2、报告期内，软件服务收入较去年同期减少 50.02%，主要原因为本年度全资子公司山东微立方信息技术股份有限公司的营业收入主要为设备收入。3、报告期内，技术开发收入较去年同期增长 38.5%，主要原因为本年度老旧项目的验收及新项目完工较多，本年度确认技术开发收入的主要有国有企业债务综合服务平台项目，占全年收入的 12.25%4、报告期内，软件代理收入较去年同比下降 81.55%，主要原因为本年度软件代理项目较少，主要有潍坊轨道交通项目、潍坊市再担保项目，且金额较小，占全年收入的 0.11%5、报告期内，网建服务收入较去年同期下降 36.61%，主要原因为本年度新增的昌乐公安局网站、安丘公安局网站、潍坊市公安局项目等金额较小，占全年收入的 0.24%6、报告期内，传感器设备收入较去年同期增长 100%，主要原因为此类收入是本年度新增收入，主要项目有莱城电厂项目、淄博电厂项目、章丘电厂项目，占全年收入的 4.94%(3)(3)主要客户情况主要客户情况 单位：元 序号序号 客户客户 销售金额销售金额 年度销售占比年度销售占比%是否存在关联关是否存在关联关系系 1 诚泰信息科技（天津）有限公司 3,765,048.56 16.47%否 2 智采云（北京）科技有限公司 2,641,509.43 11.55%否 3 潍坊市财政局 2,153,987.51 9.42%否 4 中国建设银行股份有限公司临沂分行 1,949,528.3 8.53%否 5 青岛有限电视网络有限公司 1,725,663.73 7.55%否 合计合计 12,235,737.53 53.52%-(4)(4)主要供应商情况主要供应商情况 单位：元 序号序号 供应商供应商 采购金额采购金额 年度采购占比年度采购占比%是否存在关联关是否存在关联关系系 1 山东乐升电子股份有限公司 1,340,000.00 22.99%否 公告编号：2023-002 19 2 山东安易信息技术有限公司 890,000.00 15.27%否 3 临沂城投思索信息技术有限公司 200,000.00 3.43%否 4 山东新国联信息技术有限公司 194,800.00 3.34%否 5 临沂市本硕计算机有限公司 168,000.00 2.88%否 合计合计 2,792,800.00 47.92%-3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%经营活动产生的现金流量净额-2,677,533.50-38,330.49-6,885.39%投资活动产生的现金流量净额-504,853.80-118,875.95-324.69%筹资活动产生的现金流量净额 832,819.38 1,441,500.81-42.23%现金流量分析现金流量分析：1、报告期内，经营活动产生的现金流量净额同比减少 6885.39%，主要原因为购买商品接受劳务支付的现金同比增加 331 万，支付给职工以及为职工支付的现金同比增加 318 万，从而导致经营活动产生的现金流量金额大幅度下降。2、报告期内，投资活动产生的现金流量净额同比减少 324.69%，主要原因为投资所支付的现金同比增加30 万元，导致投资活动产生的现金流量净额下降。3、报告期内，筹资活动产生的现金流量净额同比减少 42.23%，主要原因为偿还债务支付的现金同比增加 105 万元，分配股利、利润或偿付利息所支付的现金同比增加 93 万元，从而导致筹资活动产生的现金流量净额下降。(三三)投资状况投资状况分分析析 1.1.主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 适用不适用 单位：元 公司公司名称名称 公司公司类型类型 主要主要业务业务 注册资本注册资本 总资产总资产 净资产净资产 营业收入营业收入 净利润净利润 中财 信科 技（北 京）有限 公司 控股子公司 技术 咨 询、技术 转 让、技术 服务 等 5,000,000.00 1,191,273.33 667,329.14 0.00-4,822.54 济南 智算 信息 控股子公司 技术 服 务、3,000,000.00 8,786,750.68 5,332,624.04 7,950,714.03 1,870,036.82 公告编号：2023-002 20 科技 有限 公司 技术 咨询 等 山东 微立 方信 息技 术股 份有 限公 司 控股子公司 计算 机软 件硬 件开 发、系统 集 成、技术 服务 等 3,000,000.00 12,062,253.87 194,215.38 3,197,946.33-3,080,624.14 山东优学信息技术有限公司 控股子公司 信息技术咨询、技术服务、技术开发 3,000,000.00 0.86-187.14 0.00-187.14 微立方智慧（青岛）信息技术有限公司 控股子公司 物联网服务、集成电路、技术咨询 3,000,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 杭州泰鼎问康信息科技股份有限公司 控股子公司 技术服务、信息技术咨询服务、软件开发 3,000,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 济南莱芜控股子公技术服10,000,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 公告编号：2023-002 21 高新区亿科信息技术有限公司 司 务、信息系统集成服务 主要参股公司主要参股公司业务分析业务分析 适用不适用 公司控制的结构化主体情况公司控制的结构化主体情况 适用不适用 2.2.理财产品投资情况理财产品投资情况 适用 不适用 非金融机构委托理财、高风险委托理财或单项金额重大的委托理财非金融机构委托理财、高风险委托理财或单项金额重大的委托理财 适用 不适用 3.3.与私募基金管理人共同投资合作与私募基金管理人共同投资合作或或合并范围内包含私募基金管理人的情况合并范围内包含私募基金管理人的情况 适用 不适用 三、三、持续持续经营经营评价评价 报告期内，公司业务、资产、人员、财务、机构等完全独立，保持着良好的独立自主经营能力；经营管理层、核心技术人员队伍稳定，客户资源稳定增长；会计核算、财务经营管理、风险控制等各项重大内部控制体系运行良好；主要财务、业务等经营指标表现良好，目前公司的生产运营处于稳健上升趋势。报告期内，公司不存在债券违约、债务无法按期偿还的情况；不存在拖欠员工工资或者无法支付供应商货款的情况；不存在实际控制人失联或高级管理人员无法履职的情况；公司主要资质持续有效。报告期内，公司未发生对持续经营能力有重大不利影响的事项。公告编号：2023-002 22 第四节第四节 重大事件重大事件 一、一、重大事件索引重大事件索引 事项事项 是或是或否否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 是 否 四.二.(一)是否存在提供担保事项 是 否 四.二.(二)是否对外提供借款 是 否 是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 是 否 四.二.(三)是否存在日常性关联交易事项 是 否 四.二.(四)是否存在其他重大关联交易事项 是 否 是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 是 否 是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 是 否 是否存在股份回购事项 是 否 四.二.(五)是否存在已披露的承诺事项 是 否 四.二.(六)是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 否 是否存在被调查处罚的事项 是 否 是否存在失信情况 是 否 是否存在