833210_2022_兆丰小贷_2022年年度报告_2023-03-27.pdf

公告编号:2023-003 2022 兆丰小贷 NEEQ:833210 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司Hangzhou Linan Zhaofeng Micro-Credit Co.,Ltd 年度报告 兆丰小贷 2022 年年度报告 2 公司年度大事记公司年度大事记 2022 年 12 月，公司在 2021 年度浙江省小额贷款公司监管评级中评为“A级优秀小额贷款公司”，是连续第 11 年获得 A 级（含）以上等级。兆丰小贷 2022 年年度报告 3 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .4 4 第二节第二节 公司概况公司概况 .7 7 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 .9 9 第四节第四节 重大事件重大事件 .1616 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .1919 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 .2323 第七节第七节 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护 .2727 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .3131 第九节第九节 备查备查文件目录文件目录 .8282 兆丰小贷 2022 年年度报告 4 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人陈方华、主管会计工作负责人许洁宜及会计机构负责人（会计主管人员）黄荣保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。天健会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性 是 否 董事会是否审议通过年度报告 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 经济周期风险 小额贷款公司所服务的对象为小微企业、个体工商户和农户等资金需求方，大多集中于充分竞争的行业与领域，核心竞争力不强，容易受经济周期波动的影响。近几年大众创业、万众创新热潮褪去，国家对落后产能和行业的清退，直接波及到小贷公司大量的客户群体，引起经营性资金的需求量的变动，进而对小额贷款公司的实际经营带来影响。客户信用风险 小额贷款公司的客户多为小微企业、农户和个体工商户，信用等级较低，未来发展具有一定不确定性，对经济波动和意 外事件的抵抗能力较弱，客户信用风险相对较高。行业竞争风险 受各种外部环境因素叠加影响，政府夯实对小微企业的支持力度，推动更多的资金流向小微金融领域。继全面降准之后，央行下调支农、支小再贷款利率，银行纷纷下调利率，服务进一步下沉，很多小贷公司的客户群体回流到银行机构。在小微信贷的业务定位上，银行拥有资金来源充足、资金成本较低、风险管理能力高、网点分布广泛等优势。兆丰小贷 2022 年年度报告 5 2021 年以来，互联网巨头旗下小贷公司纷纷增资，以达到网络小贷公司跨省经营的标准，通过资金和数据流量的优势，突破了区域小贷公司融资难、杠杆率限制、区域监管分化与限制等多重困境。监管政策风险 根据银监会央行发布的关于小额贷款公司试点的指导意见，小额贷款公司可以从事贷款业务，但又不属于金融机构，仅作一般工商企业对待，交由地方政府监管，无法享受金融机构的财政补贴、税收优惠、同业拆借利率优惠等政策。本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 兆丰小贷 2022 年年度报告 6 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 公司、本公司 指 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 银监会 指 中国银行监督管理委员会 央行 指 中国人民银行 三农 指 农村、农业及农民的简称 报告期、本期 指 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日 上年同期、上期 指 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日 元、万元 指 人民币元、人民币万元 兆丰小贷 2022 年年度报告 7 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基本信息 公司中文全称 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 英文名称及缩写 Hangzhou Linan Zhaofeng Micro-Credit Co.,Ltd 证券简称 兆丰小贷 证券代码 833210 法定代表人 陈方华 二、二、联系方式联系方式 董事会秘书 王斐 联系地址 浙江省杭州市临安区锦城街道横潭路 28 号 电话 0571-61107009 传真 0571-61107009 电子邮箱 公司网址 办公地址 浙江省杭州市临安区锦城街道横潭路 28 号 邮政编码 311300 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 公司董事会秘书办公室 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2008 年 12 月 16 日 挂牌时间 2015 年 8 月 11 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）J金融业-66货币金融服务-663非货币银行服务-6639其他非货币银行服务 主要业务 在临安区范围内依法从事办理各项小额贷款 主要产品与服务项目 面向中小微企业及“三农”提供各项小额贷款业务 普通股股票交易方式 集合竞价交易 做市交易 普通股总股本（股）300,000,000 优先股总股本（股）0 做市商数量 2 控股股东 无控股股东 实际控制人及其一致行动人 无实际控制人 兆丰小贷 2022 年年度报告 8 四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是否变更是否变更 统一社会信用代码 91330100682914562Y 否 注册地址 浙江省杭州市临安区锦城街道横潭路 28 号 否 注册资本（元）300,000,000 否 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）浙商证券 主办券商办公地址 浙江省杭州市江干区五星路 201 号 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）浙商证券 会计师事务所 天健会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 费方华 徐澄宬 2 年 1 年 会计师事务所办公地址 杭州市江干区钱江路 1366 号华润大厦 B 座 28 楼 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 兆丰小贷 2022 年年度报告 9 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 53,214,218.73 42,905,422.67 24.03%利润总额 41,190,461.13 34,444,526.89 19.58%归属于挂牌公司股东的净利润 30,847,912.48 25,819,386.02 19.48%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 30,813,426.17 25,182,375.51 22.36%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）7.46%6.37%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）7.45%6.21%-基本每股收益 0.10 0.09 11.11%经营活动产生的现金流量净额-53,531,715.03-27,039,807.93 97.97%(二二)偿债偿债能力能力 单位：元 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例%资产总计 452,505,988.69 487,326,941.92-7.15%负债总计 23,455,442.49 89,124,308.20-73.68%归属于挂牌公司股东的净资产 429,050,546.20 398,202,633.72 7.75%归属于挂牌公司股东的每股净资产 1.43 1.33 7.52%资产负债率%（母公司）5.18%18.29%-资产负债率%（合并）5.18%18.29%-(三三)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%总资产增长率%-7.15%-0.68%-营业收入增长率%24.03%-2.56%-净利润增长率%19.48%-8.70%-兆丰小贷 2022 年年度报告 10 (四四)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 300,000,000 300,000,000-计入权益的优先股数量 0 0-计入负债的优先股数量 0 0-(五五)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用 不适用 (六六)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）16,534.98 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 28,230.84 其他符合非经常性损益定义的损益项目 1,215.93 非经常性损益合计非经常性损益合计 45,981.75 所得税影响数 11,495.44 少数股东权益影响额（税后）-非经常性非经常性损益净额损益净额 34,486.31 (七七)补充财务补充财务指标指标 单位：元 本期本期/本期期末本期期末 上年同期上年同期/本期期初本期期初 增减比例增减比例%资本收益率（净利润/注册资本）10.28%8.61%-资产损失准备充足率（信用风险资产实际计提准备资产应提准备100%）231.11%251.69%-资本周转倍数（本年贷款累计额注册资本）2.36 2.65-对外担保余额 0 0 0%对外担保率（对外担保额/资本净额）0%0%-不良贷款 14,503,428.75 16,706,926.53 不良贷款率（不良贷款余额/贷款余额）3.58%5.33%-对外投资额 0 0 0%对外投资比率（自有资金/资本净额）0%0%-兆丰小贷 2022 年年度报告 11 (八八)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更 会计差错更正 其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用 不适用 公司自 2022 年 11 月 30 日起执行财政部颁布的企业会计准则解释第 16 号“关于发行方分类为权益工具的金融工具相关股利的所得税影响的会计处理”规定，该项会计政策变更对公司财务报表无影响。公司自 2022 年 11 月 30 日起执行财政部颁布的企业会计准则解释第 16 号“关于企业将以现金结算的股份支付修改为以权益结算的股份支付的会计处理”规定，该项会计政策变更对公司财务报表无影响。(九九)合并报表范围的变化情况合并报表范围的变化情况 适用 不适用 二、二、主要经营情况回顾主要经营情况回顾 (一一)业务业务概要概要 商业模式：商业模式：公司的行业分类归属于金融业中的其他非货币银行服务行业，是以资金作为主要产品的类金融公司。公司的主营业务是在本地域发放小额贷款及提供相关咨询与服务，同时也可合作开展区域内网络小额贷款业务。公司通过“灵活、快捷、高效”的差异化服务，为目标客户群提供有别于银行等金融机构的贷款服务，填补传统金融机构的业务短板，成为地方金融的有益补充。公司以股东缴纳的资本金、向主要法人股东定向借款以及从银行间接融资作为开展业务的基础资金，主要收入为贷款的利息收入。公司通过主动上门提供金融服务，侧重支持地方特色产业以及地方特色经济，通过对目标客户采取特定营销，甄别出有融资需求且符合公司客户评级标准的客户，为其提供短期融资服务，收取相应的利息而获取公司利润。公司按照经营权和所有权分离的现代企业管理理念建章立制，实行总经理负责制。整个业务团队在小额信贷领域拥有多年的从业经验，且对区域经济环境较为熟悉，能够准确把握客户需求，管控风险，确保公司贷款资金的安全。报告期内及报告期后至报告披露日，公司的商业模式较上年未发生重大变化。开展网络小额贷款业务情况开展网络小额贷款业务情况：适用 不适用 行业信息：行业信息：是否自愿披露 是 否 兆丰小贷 2022 年年度报告 12 报告期内变化情况：报告期内变化情况：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 上年期末上年期末 变动比例变动比例%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%货币资金 33,853,689.18 7.48%160,919,026.03 33.02%-78.96%应收款项 2,091,257.73 0.46%1,284,546.71 0.26%62.80%发放贷款及垫款 394,107,159.24 87.09%303,682,711.73 62.32%29.78%递延所得税资产 1,654,594.08 0.37%1,315,999.21 0.27%25.73%短期借款 10,013,750.00 2.21%30,044,000.00 6.17%-66.67%拆入资金-应付款项-长期借款-其他负债 2,157,144.60 0.48%51,518,945.85 10.57%-95.81%资产负债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：本期期末货币资金较上年期末减少 127,065,336.85 元，同比减少 78.96%，主要原因一是报告期归还主要法人股东取得短期借款 5,000 万元，归还浦发授信 3,000 万，二是本期发放贷款增加；本期期末发放贷款及垫款较上年期末增加 90,424,447.51 元，原因是自本年度以来积极开拓市场贷款发放量持续增加；本期期末其他负债较上年期末减少 49,361,801.25 元，原因是报告期归还主要法人股东取得短期借款 5,000 万元。兆丰小贷 2022 年年度报告 13 2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%营业收入营业收入 53,214,218.73-42,905,422.67-24.03%利息净收入 50,575,066.39 95.04%30,221,252.65 70.44%67.35%手续费及佣金净收入-24,410.74-0.05%-12,885.41-0.03%89.44%营业成本营业成本 12,051,988.44 22.65%8,494,262.99 19.80%41.88%业务及管理费 8,288,379.44 15.58%5,116,866.20 11.93%61.98%税金及附加 648,677.16 1.22%636,665.67 1.48%1.89%信用减值损失 1,518,270.16 2.85%-其他资产减值损失-营业利润营业利润 41,162,230.29 77.35%34,411,159.68 80.20%19.62%营业外收入 30,235.31 0.06%56,582.87 0.13%-46.56%营业外支出 2,004.47 0.00%23,215.66 0.05%-91.37%净利润净利润 30,847,912.48 57.97%25,819,386.02 60.18%19.48%项目重大变动原因项目重大变动原因：本期净利息收入较上年同期增加 20,353,813.74 元，原因为本期发放新增贷款利息收入和对逾期贷款的有效管理收回的逾期利息的增加；本期营业成本较上年同期增加 3,557,725.45 元，增加的主要原因是本年业务及管理费用增加，新办公楼房租装修折旧摊销增加；本期营业利润及净利润较上年同期增长，原因为本期发放新增贷款利息收入和对逾期贷款的有效管理收回的逾期利息的增加。(2)(2)收入收入构构成成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%利息收入 53,184,633.06 31,161,585.99 70.67%手续费及佣金收入 0 0-收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：报告期内收入构成无重大变动。(3)(3)业务业务及管理费及管理费构成构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动变动比例比例%兆丰小贷 2022 年年度报告 14 职工薪酬 3,453,061.56 3,299,893.82 4.64%房租费 1,000,000.00 657,142.89 52.17%办公费 1,235,254.86 377,231.33 227.45%中介机构费用 706,713.20 340,188.67 107.74%业务招待费 468,262.33 147,489.50 217.49%折旧费 1,317,342.83 210,807.91 524.90%差旅费 6,038.71 32,822.27-81.60%其他 101,705.95 51,289.81 98.30%合计合计 8,288,379.44 5,116,866.20 61.98%业务及业务及管理费管理费构成变动的原因：构成变动的原因：房租费增加 342,857.11 元，原因是改善办公环境使用新办公楼的房租费；办公费增加 858,023.53 元，主要原因是新办公楼设备设施日常运转的水电费，物业费，车辆使用费等；中介机构费用增加 366,524.53 元，主要原因为本年度催收服务支付的咨询服务费，业务招待费增加 320,772.83 元，主要原因为本年度业绩拓展增加的招待费用；折旧费增加 1,106,534.92 元，原因是本年度新办公楼装修费用及新增固定资产增加的折旧费；其他费用增加 50,416.14 元，原因是本年度日常管理费用。3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%经营活动产生的现金流量净额-53,531,715.03-27,039,807.93 97.97%投资活动产生的现金流量净额-1,132,371.82 113,098,132.86-101%筹资活动产生的现金流量净额-72,401,250.00 19,201,333.33-477.06%现金流量分析现金流量分析：经营活动产生的现金流量净额同比减少 26,491,907.10 元，减少原因主要原因：积极开拓市场客户贷款及垫款净增加额增加；投资活动产生的现金流量净额同比减少 114,230,504.68 元，减少原因是本期无投资活动；筹资活动产生的现金流量净额同比减少 91,602,583.33 元，减少主要原因是筹资活动现金流入项本期归还主要法人股东借款 5,000 万元；筹资活动现金流出项归还浦发授信 3,000 万元。(三三)投资投资状况状况分分析析 1 1、主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 适用 不适用 公司控制的结构化主体情况公司控制的结构化主体情况 适用 不适用 2 2、与私募基金管理人共同投资合作与私募基金管理人共同投资合作或或合并范围内包含私募基金管理人的情况合并范围内包含私募基金管理人的情况 兆丰小贷 2022 年年度报告 15 适用 不适用 三、三、持续持续经营经营评价评价 报告期内，公司治理结构合理稳定，业务、资产、人员、财务、机构等完全独立，内部控制运行良 好，业务团队人员稳定，经营合法合规。报告期内，公司财务状况良好，实缴各项税费1,193.24万元；年末不良贷款1,450.34万元；年末贷款损失准备金余额1,122.66万元，一般风险准备金1,471.93万元，贷款损失准备充足率231.11%，拨备充足，抗风险力强。公司自成立以来持续盈利，资产质量保持良好；不存在债券违约、债务无法按期偿还情况；高级管理人员勤勉尽职，无失联等情况；无拖欠员工工资情况；持续经营能力良好。兆丰小贷 2022 年年度报告 16 第四节第四节 重大事件重大事件 一、一、重大事件索引重大事件索引 事项事项 是或是或否否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 是 否 四.二.(一)是否存在提供担保事项 是 否 是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 是 否 四.二.(二)是否存在日常性关联交易事项 是 否 四.二.(三)是否存在其他重大关联交易事项 是 否 四.二.(四)是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 是 否 是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 是 否 是否存在股份回购事项 是 否 是否存在已披露的承诺事项 是 否 四.二.(五)是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 否 四.二.(六)是否存在被调查处罚的事项 是 否 是否存在失信情况 是 否 是否存在破产重整事项 是 否 是否存在自愿披露的其他事项 是 否 二、二、重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）(一一)重大重大诉讼、仲裁事项诉讼、仲裁事项 本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项 (二二)股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 本报告期公司无股东本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他及其他资源资源的的情况情况(三三)报告期内公司发生的日常性关联交易情况报告期内公司发生的日常性关联交易情况 单位：元 具体事项类型具体事项类型 预计金额预计金额 发生金额发生金额 支付董事长陈方华房屋及配套场地租赁费 1,000,000 1,000,000 企业集团财务公司企业集团财务公司关联交易关联交易情况情况 适用 不适用 兆丰小贷 2022 年年度报告 17 (四四)报告期内公司发生的其他重大关联交易情况报告期内公司发生的其他重大关联交易情况 单位：元 交易类型交易类型 审议金额审议金额 交易金额交易金额 资产或股权收购、出售 0 0 与关联方共同对外投资 0 0 提供财务资助 0 0 提供担保 0 0 委托理财 0 0 债权债务往来 100,000,000 10,600,000 重大关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响：重大关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响：经 2021 年 12 月 15 日召开的公司第五届董事会第五次会议和 2022 年 1 月 12 日召开的 2022 年第一次临时股东大会审议批准，且经浙江省地方金融监督管理局（浙金管许20229 号）批复同意，公司可向第一大股东浙江华兴集团有限公司申请最高不超过 1 亿元的借款，详见 2021 年 12 月 16 日披露的关联交易公告（公告编号：2021-035）。2021 年末借款余额 5,000 万元，2022 年新增借款 1,060 万元，归还借款 6,060 万元,截止报告期末，该关联借款已结清。本次关联交易遵循有偿、公平、自愿原则，公司无需提供保证、抵押、质押等任何形式的担保，是关联方为满足公司业务需求，对公司发展的支持行为，对公司正常运营起到了积极的促进作用，不存在损害公司和其他非关联股东利益的情况，不会对公司产生不利影响。报告期内报告期内挂牌公司挂牌公司无违规关联交易无违规关联交易 是 否 发生原因、整改情况及对公司的影响：发生原因、整改情况及对公司的影响：报告期内公司无违规关联交易。(五五)承诺事项的履行情况承诺事项的履行情况 承诺主体承诺主体 承诺开始日承诺开始日期期 承诺承诺结束结束日期日期 承诺来源承诺来源 承诺类型承诺类型 承诺承诺具体内容具体内容 承诺承诺履行情履行情况况 其他股东 2015年3月23 日-挂牌 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 董监高 2015年3月23 日-挂牌 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 其他股东 2015年3月23 日-挂牌 资金占用承诺 其他（承诺不以借款、代偿债务、代垫款项或者其他方式占用资金）正在履行中 兆丰小贷 2022 年年度报告 18 其他股东 2015年3月23 日-挂牌 其他承诺（规范关联交易承诺）其他（承诺规范关联交易，遵循等价、有偿、公平交易的原则）正在履行中 承诺事项履行情况承诺事项履行情况 事项事项 是或否是或否 是否完成整改是否完成整改 因相关法律法规、政策变化、自然灾害等自身无法控制的客观原因，导致承诺无法履行或无法按期履行的，承诺人是否未及时披露相关信息 不涉及 不涉及 除自身无法控制的客观原因及全国股转公司另有要求的外，承诺已无法履行或履行承诺不利于维护挂牌公司权益的，承诺人是否未充分披露原因并履行替代方案或豁免承诺的审议程序 不涉及 不涉及 除自身无法控制的客观原因外，承诺人是否超期未履行承诺或违反承诺 否 不涉及 (六六)被被查封、查封、扣押扣押、冻结或者被抵押、质押的资产情况、冻结或者被抵押、质押的资产情况 单位：元 资产名称资产名称 资产类别资产类别 权利受限权利受限类类型型 账面价值账面价值 占总资产的比占总资产的比例例 发生原因发生原因 房产 投资性房地产 抵押 14,176,009.54 3.13%银行综合授信抵押 总计总计 -14,176,009.54 3.13%-资产权利受限事项对公司的影响：资产权利受限事项对公司的影响：该房产抵押是为公司自身向上海浦东发展银行股份有限公司杭州临安支行申请授信 5,200 万元提供的抵押担保，以满足公司流动资金需求，不影响该房产的出租收益，不存在损害公司和全体股东利益的情形，不会对公司产生不利影响。兆丰小贷 2022 年年度报告 19 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 一、一、普通股普通股股本股本情况情况 (一一)普通股普通股股本结构股本结构 单位：股 股份性质股份性质 期初期初 本期变动本期变动 期末期末 数量数量 比例比例%数量数量 比例比例%无限售条件股份 无限售股份总数 259,887,500 86.63%-12,520,250 247,367,250 82.46%其中：控股股东、实际控制人-董事、监事、高管 12,487,500 4.16%56,750 12,544,250 4.18%核心员工-有限售条件股份 有限售股份总数 40,112,500 13.37%12,520,250 52,632,750 17.54%其中：控股股东、实际控制人-董事、监事、高管 40,112,500 13.37%12,520,250 52,632,750 17.54%核心员工-总股本总股本 300,000,000-0 300,000,000-普通股股东人数普通股股东人数 47 股本结构股本结构变动变动情况：情况：适用 不适用 (二二)普通股前十名股东情况普通股前十名股东情况 单位：股 序序号号 股股东东名名称称 期初持股数期初持股数 持持股股变变动动 期末持股数期末持股数 期末期末持持 股比股比例例%期末期末持有持有限售股份限售股份数量数量 期末期末持有持有无无限售股份数限售股份数量量 期末持有期末持有的质押股的质押股份数量份数量 期末期末持有持有的司的司法冻法冻结股结股份数份数量量 1 浙江华兴集团有限公司 90,000,000 0 90,000,000 30%0 90,000,000 0 0 2 杭州兴发科技股份30,000,000 0 30,000,000 10%0 30,000,000 30,000,000 0 兆丰小贷 2022 年年度报告 20 有限公司 3 李中选 22,500,000 0 22,500,000 7.5%16,875,000 5,625,000 0 0 4 董清 22,500,000 0 22,500,000 7.5%16,875,000 5,625,000 0 0 5 娄锦女 20,000,000 0 20,000,000 6.67%0 20,000,000 0 0 6 杭州都美控股有限公司 15,000,000 0 15,000,000 5%0 15,000,000 0 0 7 临安市天风商业有限公司 15,000,000 0 15,000,000 5%0 15,000,000 0 0 8 何春 15,000,000 0 15,000,000 5%15,000,000 0 0 0 9 胡亚春 8,066,000 0 8,066,000 2.69%0 8,066,000 0 0 10 赵亚洲 7,501,000 0 7,501,000 2.50%0 7,501,000 0 0 合计合计 245,567,000 0 245,567,000 81.86%48,750,000 196,817,000 30,000,000 0 普通股前十名股东间相互关系说明：股东娄锦女女士为公司董事长陈方华配偶，同时，陈方华夫妇为公司第一大股东浙江华兴集有限公司实际控制人。除上述关系外，其他股东之间不存在关联关系。二、二、优先股股本优先股股本基本情况基本情况 适用 不适用 三、三、控股股东控股股东、实际控制人情况、实际控制人情况 是否合并披露：是否合并披露：是 否 （一）（一）控股控股股东情况股东情况 公司第一大股东浙江华兴集团有限公司持有公司 30%股份，不足公司股本总额 50%以上，公司无控股股东。兆丰小贷 2022 年年度报告 21 （二）实际控制人（二）实际控制人情况情况 公司无持股 50%以上的控股股东；无可以实际支配公司股份表决权超过 30%、通过实际支配公司股份表决权能够决定公司董事会半数以上成员选任、依其可实际支配的公司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重大影响的自然人、法人或其他组织，公司无实际控制人。四、四、报告期内的普通股股票发行及募集资金使用报告期内的普通股股票发行及募集资金使用情况情况 (一一)报告期内的普通股股票发行情况报告期内的普通股股票发行情况 适用 不适用 (二二)存续至报告期的募集资金使用情况存续至报告期的募集资金使用情况 适用 不适用 五、五、存续至存续至本本期的优先股期的优先股股票股票相关相关情况情况 适用 不适用 六、六、存续至本期的债券存续至本期的债券融资情况融资情况 适用 不适用 七、七、存续至本期的可转换债券存续至本期的可转换债券情况情况 适用 不适用 八、八、银行及非银行金融机构间接融资发生情况银行及非银行金融机构间接融资发生情况 适用 不适用 单位：元 序号序号 贷款贷款方式方式 贷款贷款提供提供方方 贷款贷款提提供方类供方类型型 贷款规模贷款规模 存续期间存续期间 利利息息率率 起始日期起始日期 终止日期终止日期 1 流动资金贷款 上海浦东发展银行杭州临安支行 银行 30,000,000 2021 年 12 月 15 日 2022 年 5 月 5 日 4.8 2 流动资金贷款 上海浦东发展银行杭州临安支行 银行 30,000,000 2022 年 5 月 5 日 2022 年 10 月 24 日 4.8 3 流动资金贷款 上海浦东发展银行杭州临安银行 10,000,000 2022 年 7 月 29 日 2023 年 1 月 10 日 4.5 兆丰小贷 2022 年年度报告 22 支行 合计合计 -70,000,000-存在担保或抵押情形如下：2020 年 3 月公司向上海浦东发展银行股份有限公司杭州临安支行（以下简称浦发银行临安支行）申请不超过人民币 5,200 万元整的授信融资，由公司第一大股东实际控制人陈方华、陈方华实际控制公司浙江华兴服装有限公司为上述授信融资提供保证担保，同时由公司名下位于杭州市临安区锦城街道万马路 768 号 1 幢整幢、2 幢整幢、3 幢整幢的房屋及土地使用权【不动产权证号：浙（2020）临安区不动产权第 0005594 号】为上述授信融资提供抵押担保。九、九、权益分派情况权益分派情况 （一）（一）报告期内的利润分配与公积金转增股本情况报告期内的利润分配与公积金转增股本情况 适用 不适用 利润分配与公积金转增股本的执行情况：利润分配与公积金转增股本的执行情况：适用 不适用 （二）（二）权益分派预案权益分派预案 适用 不适用 十、十、特别表决权安排情况特别表决权安排情况 适用 不适用 兆丰小贷 2022 年年度报告 23 第六节第六节 董事董事、监事、高级管理人员及、监事、高级管理人员及核心核心员工情况员工情况 一、一、董事董事、监事、高级管理人员情况、监事、高级管理人员情况 (一一)基本情况基本情况 姓名姓名 职务职务 性性别别 是否为是否为失信联失信联合惩戒合惩戒对象对象 出生年月出生年月 任职任职起止日期起止日期 起始日期起始日期 终止日期终止日期 陈方华 董事长 男 否 1962 年 7 月 2021 年 4 月 28 日 2024 年 4 月 27 日 孙 梁 董事 男 否 1974 年 8 月 2021 年 4 月 28 日 2024 年 4 月 27 日 张柏乔 董事 男 否 1959 年 9 月 2021 年 4 月 28 日 2024 年 4 月 27 日 汪亚萍 董事 女 否 1972 年 12 月 2021 年 4 月 28 日 2024 年 4 月 27 日 王 斐 董事、董事会秘书 女 否 1981 年 10 月 2021 年 4 月 28 日 2024 年 4 月 27 日 李中选 监事会主席 男 否 1957 年 4 月 2021 年 4 月 28 日 2024 年 4 月 27 日 董 清 监事 男 否 1967 年 1 月 2021 年 4 月 28 日 2024 年 4 月 27 日 陈 杰 职工监事 男 否 1986 年 11 月 2021 年 4 月 28 日 2024 年 4 月 27 日 许洁宜 总经理 女 否 1981 年 11 月 2021 年 12 月 15 日 2024 年 4 月 27 日 黄 荣 财务部经理 女 否 1988 年 6 月 2022 年 7 月 22 日 2024 年 4 月 27 日 董事会董事会人数人数：5 监事会监事会人数人数：3 高级管理人员高级管理人员人数：人数：3 董事、监事、高级管理人员与股东之间的关系董事、监事、高级管理人员与股东之间的关系：董事陈方华为公司第一大股东浙江华兴集团有限公司实际控制人；董事孙梁为公司第二大股东杭州兴发科技股份有限公司控股股东；董事张柏乔为公司第六大（并列）股东临安市天风商业有限公司控股股东；董事汪亚萍、监事李中选、监事董清为公司持股股东；董事王斐、监事陈杰、总经理许洁宜、财务部经理黄荣与前十大股东之间没有关联关系。(二)变动情况变动情况 适用 不适用 姓名姓名 期初职务期初职务 变动类型变动类型 期末