834263_2022_黔中泉_2022年年度报告_2023-04-27.pdf

1 2022 黔中泉 NEEQ:834263 贵州黔中泉小额贷款股份有限公司 Qianzhongquan micro finance Co.,Ltd 年度报告 2 公司年度大事记公司年度大事记 2022 年 2 月，公司全称由“贵阳市清镇黔中泉小额贷款股份有限公司”变更为“贵州黔中泉小额贷款股份有限公司”。2022 年 10 月，贵州省青少年发展基金会、贵州省青年志愿服务基金会、贵州省春晖行动发展基金会、贵州省青年企业家协会、贵州省农村青年致富带头人协会联合授予公司“疫情防控志愿服务特别贡献奖”。3 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义.4 第二节第二节 公司概况公司概况.7 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析.9 第四节第四节 重大事件重大事件.16 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配.18 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况.21 第七节第七节 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护.25 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告.29 第九节第九节 备查备查文件目录文件目录.91 4 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人吉星、主管会计工作负责人孟天琴及会计机构负责人（会计主管人员）孟天琴保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。天健会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了带强调事项段的无保留意见的审计报告，本公司董事会、监事会对相关事项已有详细说明，请投资者注意阅读。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性 是 否 董事会是否审议通过年度报告 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 1、董事会就非标准审计意见的说明 公司董事会认为：天健会计师事务所（特殊普通合伙）基于谨慎性原则，对公司 2022 年度财务报告出具了带强调事项段的无保留意见的审计报告，董事会表示理解。董事会将积极采取有效的措施，尽早消除事项段中涉及内容的影响，拟采取如下措施：（1）压降超额客户贷款余额；（2）细化贷款业务管理制度，避免超额发放贷款；（3）加强业务营销，降低贷款集中度，分散贷款风险，提升信贷资产质量。【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 信用风险 公司的主营业务为向中小微企业、个体工商户、农户为主的客户提供贷款服务，客户群体抗风险能力相对较弱。截至 2022年 12 月 31 日，公司发放的贷款余额中单笔贷款金额超过公司注册资本 15%的贷款 2 笔，客户数量 2 个，其中贷款余额超过公司注册资本 20%的客户 1 个。当债务期限届满时，可能会面临由于借款人违约而造成无法收回本息的风险。如客户发生信用风5 险，将会对公司经营产生不利影响。针对信用风险，公司采取措施如下：加强对客户的贷前尽职调查工作，严格履行信贷审批流程，重点控制信贷额度与客户情况的匹配，建立健全贷款风险预警体系，制定不良贷款处置方案，落实各流程各环节的责任等，降低信用违约风险。?行业风险 小额贷款公司的性质有别于其他类型企业具有一定的特殊性，与银行等金融机构相比，小额贷款公司不能吸收公众存款，只能以自有资本或者与银行借款及监管部门允许的其他方式融资来形成公司贷款的资本，一定程度上限制了公司业务的增长。针对行业风险，公司采取措施如下：通过向银行融资及其他监管部门允许的途径拓宽融资渠道，扩大资金来源，增加业务规模。?经济发展周期性风险 经济的发展具有一定的周期性危机、萧条、复苏、高涨。当经济处于复苏与高涨阶段，企业生产积极性相对较高，对资金的需求强烈，此时许多有强烈生产愿望的中小企业会选择相对灵活与便捷的小额贷款解决企业资金不足问题。在这两个周期企业效益普遍较好，能够保证按时还款付息。一旦危机来临、经济萧条，企业就会减少资金需求，不良贷款率也会相应提高，从而影响小额贷款公司收入。针对经济发展周期性风险，公司采取如下措施：加强信贷管理，严格把控贷款风险，优化信贷资产结构，提升抗风险能力。业务类型单一风险 公司目前业务类型较为单一，报告期内，公司的收入基本来自于发放小额贷款的利息收入。由于信贷业务本身具有较高的风险性，一旦信贷业务发生风险，将对公司的可持续发展产生影响。针对业务模式单一的风险，公司采取如下措施：公司在贵州省小额贷款公司分类评级当中连续获得最高等级 A 级评定，目前公司已获批增设委托贷款业务，根据监管规定，下一步，公司经批准后还可开展买卖债券、不超过净资产 30%的权益类投资、贷款资产转让、贷款资产证券化、代理收付款、代理销售金融产品以及依据法律法规或有关规定可以从事的其他业务，公司将根据发展实际积极申请新业务范围，以最积极、健康的多元化经营，分散业务模式单一风险。信贷管理风险 公司信贷从业人员可能不依照公司规定对客户资格进行严格审核，违规向关系人员发放贷款，由此产生贷款难以收回的风险。针对信贷管理风险，公司采取如下措施：不断规范公司信贷管理制度，严格把控信贷流程，按照相关管理制度开展信贷业务，对贷前调查到贷款审批、发放和贷后管理全流程进行规范，严防信贷人员对客户资格审核不严格、违规发放贷款的风险。另外，研发标准化信贷产品，将信贷风险从源头进行控制，从而降低信贷人员违规发放贷款的风险。?法律、法规、政策变化的风险 小额贷款业务在目前虽已步入正轨，但政策调整变化的风6 险仍较大，在运行过程中，因国家、省级人民政府政策变化，小贷公司的业务可能会受到一定影响。针对法律、法规、政策变化的风险，公司采取如下措施：实时关注国家及地区政府、监管部门等关于小贷行业的相关法律、法规及政策要求，结合实际情况对公司的发展目标和经营及时做出调整，规避法律、法规、政策变化的风险。本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 中国银保监会 指 中国银行保险监督管理委员会 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 省地方金融监管局、省金融办 指 贵州省地方金融监督管理局、贵州省金融工作办公室 黔中泉、黔中泉小贷、公司、股份公司、挂牌公司 指 贵州黔中泉小额贷款股份有限公司 主办券商、申万宏源承销保荐 指 申万宏源证券承销保荐有限责任公司 股东大会 指 贵州黔中泉小额贷款股份有限公司股东大会 董事会 指 贵州黔中泉小额贷款股份有限公司董事会 监事会 指 贵州黔中泉小额贷款股份有限公司监事会“三会”指 公司股东大会、董事会和监事会的统称 全国股转系统 指 全国中小企业股份转让系统 全国股转公司 指 全国中小企业股份转让系统有限责任公司 报告期 指 2022 年度 元、万元 指 人民币元、人民币万元 7 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基本信息 公司中文全称 贵州黔中泉小额贷款股份有限公司 证券简称 黔中泉 证券代码 834263 法定代表人 吉星 二、二、联系方式联系方式 信息披露事务负责人 李雨灿 联系地址 贵州省贵阳市清镇市云岭东路印象康城 1 单元 1 层 1-4 号 电话 0851-82519810 传真 0851-82519810 电子邮箱 办公地址 贵州省贵阳市清镇市云岭东路印象康城 1 单元 1 层 1-4 号 邮政编码 551400 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 董事会办公室 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2011 年 9 月 28 日 挂牌时间 2015 年 11 月 25 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）J 金融业-66 货币金融服务-663 非货币银行服务-6639 其他非货币银行服务 主要业务 小额贷款业务、票据贴现业务、委托贷款业务 主要产品与服务项目 小额贷款、票据贴现、委托贷款等金融服务 普通股股票交易方式 集合竞价交易 做市交易 普通股总股本（股）310,000,000 优先股总股本（股）0 控股股东 无控股股东 实际控制人及其一致行动人 无实际控制人 四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是否变更是否变更 8 统一社会信用代码 915201005806984758 否 注册地址 贵州省贵阳市清镇市云岭东路印象康城 1 单元 1层 1-4 号 否 注册资本（元）310,000,000 否 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）申万宏源承销保荐 主办券商办公地址 上海市徐汇区长乐路 989 号 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）申万宏源承销保荐 会计师事务所 天健会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 陈丘刚 孙世清 3 年 4 年 会计师事务所办公地址 浙江省杭州市西湖区西溪路 128 号 6 楼 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 9 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标(一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 51,704,222.17 66,097,401.66-21.78%利润总额-18,997,237.61 41,698,915.10-145.56%归属于挂牌公司股东的净利润-20,493,536.51 34,784,359.42-158.92%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润-20,647,897.10 35,045,602.16-158.92%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）-5.51%8.84%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）-5.55%8.91%-基本每股收益-0.07 0.11-158.92%经营活动产生的现金流量净额 75,215,347.74-49,301,279.21 252.56%(二二)偿债偿债能力能力 单位：元 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例%资产总计 386,261,819.81 471,611,561.46-18.10%负债总计 24,326,376.75 89,182,581.89-72.72%归属于挂牌公司股东的净资产 361,935,443.06 382,428,979.57-5.36%归属于挂牌公司股东的每股净资产 1.17 1.23-5.36%资产负债率%（母公司）5.62%18.71%-资产负债率%（合并）6.30%18.91%-(三三)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%总资产增长率%-18.10%19.90%-营业收入增长率%-21.78%21.51%-净利润增长率%-158.92%38.48%-10 (四四)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 310,000,000 310,000,000 0%计入权益的优先股数量 0 0-计入负债的优先股数量 0 0-(五五)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用 不适用 (六六)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 1,311.89 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）20,721.64 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 138,932.49 非经常性损益合计非经常性损益合计 160,966.02 所得税影响数 6,605.43 少数股东权益影响额（税后）非经常性非经常性损益净额损益净额 154,360.59 (七七)补充财务补充财务指标指标 单位：元 本期本期/本期期末本期期末 上年同期上年同期/本期期初本期期初 增减比例增减比例%资本收益率（净利润/注册资本）-6.61%11.22%-资产损失准备充足率（信用风险资产实际计提准备资产应提准备100%）125.76%112.95%-资本周转倍数（本年贷款累计额注册资本）1.00 1.14-对外担保余额 0 0-对外担保率（对外担保额/资本净额）0%0%-不良贷款 55,428,214.13 49,321,186.61 12.38%不良贷款率（不良贷款余额/贷款余额）17.85%13.97%-对外投资额 5,000,000.00 5,000,000.00 0%对外投资比率（自有资金/资本净额）1.61%1.61%-11 (八八)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更 会计差错更正 其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用 不适用 1.公司自 2022 年 11 月 30 日起执行财政部颁布的企业会计准则解释第 16 号“关于发行方分类为权益工具的金融工具相关股利的所得税影响的会计处理”规定，该项会计政策变更对公司财务报表无影响。2.公司自 2022 年 11 月 30 日起执行财政部颁布的企业会计准则解释第 16 号“关于企业将以现金结算的股份支付修改为以权益结算的股份支付的会计处理”规定，该项会计政策变更对公司财务报表无影响。(九九)合并报表范围的变化情况合并报表范围的变化情况 适用 不适用 二、二、主要经营情况回顾主要经营情况回顾(一一)业务业务概要概要 商业模式：商业模式：公司主营业务为发放小额贷款、办理票据贴现和委托贷款业务，属于金融业中的其他非货币银行服务业，在经营许可的区域范围内，依靠运营资金，以小额、分散为原则，向小微企业、个体工商户和“三农”等客户群体提供优质贷款及综合金融服务。为更好地服务于小微客群，公司不断深入市场调研，加大贷款产品研发力度，设计开发了多种适合小微企业、个体工商户的贷款产品，包括“黔薪贷”“黔好贷”“黔信贷”“黔车贷”“黔居贷”“黔途贷”“黔保贷”“黔喜贷”“绿农贷”“黔税贷”“黔融贷”“黔消贷”“家和万事贷”等系列产品，满足不同客户群体的融资需求，为客户提供更加便捷、灵活的融资服务。2022 年，公司持续加大风险把控力度，严格控制各项贷款风险。1、公司服务模式：公司通过多元化宣传渠道对外宣传公司形象及金融服务并获得一定客户来源，通过对借款人现场调查、内部评审、贷后检查等方式，控制信贷质量。根据借款人不同特征，为借款人提供差异化金融服务。2、公司资金来源：公司资金主要来源于自有资金及向股东定向借款获得的资金。3、公司主营业务收入：公司收入的主要来源为贷款利息收入。报告期内，公司商业模式未发生明显变化。开展网络小额贷款业务情况开展网络小额贷款业务情况：适用 不适用 行业信息：行业信息：是否自愿披露 是 否 12 报告期内变化情况：报告期内变化情况：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 上年期末上年期末 变动比例变动比例%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%货币资金 10,003,167.91 2.59%2,116,451.99 0.45%372.64%应收款项-发放贷款及垫款 264,833,246.71 68.56%316,031,453.36 67.01%-16.20%递延所得税资产 9,043,045.13 2.34%5,151,223.49 1.09%75.55%短期借款-拆入资金-应付款项-长期借款-其他负债 13,018,816.45 3.37%72,601,345.32 15.39%-82.07%投资性房地产 68,379,020.31 17.70%102,569,861.48 21.75%-33.33%资产负债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：1、本期货币资金较上期增加 372.64%，主要原因为：本期发放贷款减少所致；2、本期递延所得税资产较上期增加 75.55%，主要原因为：本期计提大额抵债资产及投资性房地产减值准备引起的可抵扣暂时性差异所致；3、本期其他负债较上期减少 82.07%，主要原因为：本期发放贷款减少，资金需求下降股东借款减少所致；4、本期投资性房地产较上期减少 33.33%，主要原因为：本期计提资产减值所致。2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%13 金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%营业收入营业收入 51,704,222.17-66,097,401.66-21.78%利息净收入 48,642,985.88 94.08%63,506,725.63 96.08%-23.40%手续费及佣金净收入-16,087.60-0.03%-30,739.88-0.05%47.67%营业成本营业成本 70,840,392.27 137.01%24,219,570.78 36.64%192.49%业务及管理费 13,271,419.14 25.67%13,898,116.43 21.03%-4.51%税金及附加 982,897.75 1.90%755,899.18 1.14%30.03%信用减值损失 7,416,698.42 14.34%-其他资产减值损失 44,705,807.16 86.46%-营业利润营业利润-19,136,170.1-37.01%41,877,830.88 63.36%-145.70%营业外收入 284,242.56 0.55%1,195.00 0.00%23,685.99%营业外支出 145,310.07 0.28%180,110.78 0.27%-19.32%净利润净利润-20,493,536.51-39.64%34,784,359.42 52.63%-158.92%项目重大变动原因项目重大变动原因：1、本期利息净收入较上期下降 23.40%，主要原因为：本期发放贷款较上期减少所致；2、本期营业成本较上期增加 192.49%，主要原因为：本期计提其他资产减值损失增加所致；3、本期税金及附加较上期增加 30.03%，主要原因为：本期抵债资产增加，房产税相应增加所致；4、本期营业利润较上期减少 145.70%，主要原因为：本期计提其他资产减值损失增加所致；5、本期营业外收入较上期增加 23685.99%，主要原因为：承租公司资产的租户因提前退租违约，其所缴纳的押金转营业外收入所致；6、本期净利润较上期减少 158.92%，主要原因为：本期计提其他资产减值损失增加所致；7、本期信用减值损失 7,416,698.42 元，主要原因为：受疫情影响，不良贷款有所增加，相应计提信用减值损失；8、本期其他资产减值损失 44,705,807.16 元，主要原因为：受近年来疫情及经济大环境影响，房地产市场有较大下滑，公司出于审慎考虑，计提固定资产减值损失，并未形成实质损失。(2)(2)收入收入构构成成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%利息收入 52,715,892.14 68,228,832.63-22.74%手续费及佣金收入 0 0-收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：本期收入构成未发生明显变动。(3)(3)业务业务及管理费及管理费构成构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动变动比例比例%办公费 259,363.62 220,007.24 17.89%14 差旅费 57,285.48 137,293.24-58.28%车辆使用费 730,243.76 339,323.49 115.21%广告宣传费 52,175.98 390,151.51-86.63%业务招待费 275,575.92 279,872.25-1.54%职工薪酬 10,509,852.53 10,548,744.84-0.37%专业服务费 461,232.75 265,367.76 73.81%装修费及折旧摊销 479,560.56 1,188,524.29-59.65%使用权资产折旧 370,189.56 92,547.39 300.00%其他 75,938.98 436,284.42-82.59%合计 13,271,419.14 13,898,116.43-4.51%合计合计 13,271,419.14 13,898,116.43-4.51%业务及业务及管理费管理费构成变动的原因：构成变动的原因：1、本期差旅费较上期减少 58.28%，主要原因为：业务出差较上期减少；2、本期车辆使用费较上期增加 115.21%，主要原因为：本期车辆产生的维修保养费用增加所致；3、本期广告宣传费较上期减少 86.63%，主要原因为：本期广告宣传投入减少所致；4、本期专业服务费较上期增加 73.81%，主要原因为：本期公司接受的专业服务增加所致；5、本期装修费及折旧摊销较上期减少 59.65%，主要原因为：本期投资性房地产计提大量减值准备所致；6、本期使用权资产折旧较上期增加 300%，主要原因为：上期只产生 3 个月的使用权资产折旧，本期为全年折旧；7、本期其他业务及管理费较上期减少 82.59%，主要原因为：本期房屋维修费支出减少。3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%经营活动产生的现金流量净额 75,215,347.74-49,301,279.21 252.56%投资活动产生的现金流量净额 42,634.26 80,442.00-47.00%筹资活动产生的现金流量净额-67,371,266.08 27,032,166.81-349.23%现金流量分析现金流量分析：1、本期经营活动产生的现金流量净额较上期增加 252.56%，主要原因为：发放贷款减少所致；2、本期投资活动产生的现金流量净额较上期减少 47.00%，主要原因为：投资收益减少所致；3、本期筹资活动产生的现金流量净额较上期减少 349.23%，主要原因为：本期归还全部股东借款所致。(三三)投资投资状况状况分分析析 1 1、主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 适用 不适用 单位：元 公司名公司名称称 公司公司类型类型 主要业务主要业务 注册资注册资本本 总资产总资产 净资产净资产 营业收入营业收入 净利润净利润 贵州普控股企业投融5,000,000 27,883,127.73-31,280,636.95 4,860,918.00-34,255,614.81 15 信源金融服务有限公司 子公司 资咨询、财务咨询、商务信息咨询；房屋出租，房屋出售，物业管理。主要参股公司业务分析主要参股公司业务分析 适用 不适用 公司控制的结构化主体情况公司控制的结构化主体情况 适用 不适用 2 2、与私募基金管理人共同投资合作与私募基金管理人共同投资合作或或合并范围内包含私募基金管理人的情况合并范围内包含私募基金管理人的情况 适用 不适用 三、三、持续持续经营经营评价评价 报告期内，公司业务、资产、人员、财务、机构等完全独立，保持良好的自主经营能力；会计核算、财务管理、风险控制等各项重大内部控制体系运行良好；主要财务、业务等经营指标健康；经营管理层及核心人员队伍稳定；内部治理规范、资源要素稳定、行业前景良好。因此，公司拥有良好的持续经营能力。1、盈利能力方面，2022 年公司营业收入 5,170.42 万元，营收情况良好。2、偿债能力方面，2022 年末，公司总资产 38,626.18 万元，负债 2,432.64 万元，资产负债率仅 6.30%，资产负债状况良好。3、现金流量方面，公司货币资金期末余额 1,000.32 万元，现金流充足。综上，公司具备良好的持续经营能力，不存在影响持续经营能力的重大不利事项。16 第四节第四节 重大事件重大事件 一、一、重大事件索引重大事件索引 事项事项 是或是或否否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 是 否 四.二.(一)是否存在提供担保事项 是 否 是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 是 否 四.二.(二)是否存在日常性关联交易事项 是 否 四.二.(三)是否存在其他重大关联交易事项 是 否 是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 是 否 四.二.(四)是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 是 否 是否存在股份回购事项 是 否 是否存在已披露的承诺事项 是 否 四.二.(五)是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 否 是否存在被调查处罚的事项 是 否 是否存在失信情况 是 否 是否存在破产重整事项 是 否 是否存在自愿披露的其他事项 是 否 二、二、重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）(一一)重大重大诉讼、仲裁事项诉讼、仲裁事项 1.1.报告期内发生的诉讼、仲裁事项报告期内发生的诉讼、仲裁事项 报告期内发生的诉讼、仲裁事项涉及的累计金额是否占净资产 10%及以上 是 否 单位：元 性质性质 累计金额累计金额 合计合计 占期末净资产比例占期末净资产比例%作为原告作为原告/申请人申请人 作为被告作为被告/被申请人被申请人 诉讼或仲裁 69,216,915.03 69,216,915.03 19.12%2.2.以临时公告形式披露的重大诉讼、仲裁事项以临时公告形式披露的重大诉讼、仲裁事项 适用 不适用 (二二)股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 本报告期公司无股东本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他及其他资源资源的的情况情况 17 (三三)报告期内公司发生的日常性关联交易情况报告期内公司发生的日常性关联交易情况 单位：元 具体事项类型具体事项类型 预计金额预计金额 发生金额发生金额 出售产品、商品、提供劳务 200,000,000.00 12,700,000.00 接受关联人委托代为销售其产品、商品 350,000,000.00 0 其他（向不特定关联方定向借款）300,000,000.00 13,880,000.00 企业集团财务公司企业集团财务公司关联交易关联交易情况情况 适用 不适用 (四四)经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 临时公告索引临时公告索引 事项类型事项类型 交易交易/投资投资/合并合并标的标的 对价对价金额金额 是否构成是否构成关联关联交易交易 是否是否构成重大构成重大资产重组资产重组 2022-011 出售资产 公司及全资子公司名下 13 套房产 不低于 4526.46万元 否 否 事事项详情及项详情及对公司业务连续性、管理层稳定性及其他方面的影响：对公司业务连续性、管理层稳定性及其他方面的影响：为盘活公司资产，获得更多的信贷资本金，公司拟对公司及全资子公司名下 13 套房产在不低于评估价的基础上分别进行处置。资产处置后将增加公司信贷资本金，对公司经营有积极的推动作用，不会对公司业务连续性、管理层稳定性及其他方面产生消极影响。?(五五)承诺事项的履行情况承诺事项的履行情况 承诺主体承诺主体 承诺开始日期承诺开始日期 承诺承诺结结束束日期日期 承诺承诺来源来源 承诺类型承诺类型 承诺承诺具体内容具体内容 承诺承诺履行履行情况情况 董监高 2015 年 11 月 25 日-挂牌 限售承诺 在任职期间每年转让的股份不超过其所持有的本公司股份总数的百分之二十五，离职后半年内，不转让其所持有的公司股份。?正在履行中 董监高 2015 年 11 月 25 日-挂牌 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 其他股东 2015 年 11 月 25 日-挂牌 同业竞争承诺 持股 5%以上的股东承诺不构成同业竞争 正在履行中 承诺事项履行情况承诺事项履行情况 事项事项 是或否是或否 是否完成整改是否完成整改 因相关法律法规、政策变化、自然灾害等自身无法控制的客观原因，导致承诺无法履行或无法按期履行的，承诺人是否未及时披露相关信息 不涉及 不涉及 除自身无法控制的客观原因及全国股转公司另有要求的外，承诺已无法履行或履行承诺不利于维护挂牌公司权益的，承诺人是否未充分披露原不涉及 不涉及 18 因并履行替代方案或豁免承诺的审议程序 除自身无法控制的客观原因外，承诺人是否超期未履行承诺或违反承诺 不涉及 不涉及 一、董事、高级管理人员对所持股份自愿锁定的承诺：公司申请挂牌时担任董事、监事、高级管理人员的赵向阳、王晓健、吴茂云、霍泉、李辉、郑新燕、敖晏君、司仁美、陈静、王洪林、杨魁、宋静、王力分别承诺：在任职期间每年转让的股份不超过其所持有的本公司股份总数的百分之二十五，离职后半年内，不转让其所持有的公司股份。二、同业竞争承诺：为有效防止及避免同业竞争，公司申请挂牌时持股 5%以上的股东赵向阳、霍泉、胡强军以及公司董事、监事、高级管理人员向公司出具了关于避免同业竞争的承诺，具体如下：1、将不在中国境内外，直接或间接从事或参与任何在商业上对公司构成竞争的业务或活动；2、将不直接或间接开展对公司有竞争或可能构成竞争的业务、活动；或拥有与公司存在同业竞争关系的任何经济实体、机构、经济组织的权益；或以其他形式取得该经济实体、机构、经济组织的权益；或以其他任何形式取得该经济实体、机构、经济组织的控制权；或在该经济实体、机构、经济组织中担任总经理、副总经理、财务总监及其他高级管理人员或核心技术人员；3、董事、监事、高级管理人员在担任公司董事、监事、高级管理人员等职务期间及辞去上述职务后 6 个月内，该承诺为有效承诺。如上述承诺被证明是不真实的或未被遵守，承诺人将承担相应的法律责任，包括但不限于向公司赔偿其因虚假承诺或不履行承诺而遭受的一切直接和间接经济损失。第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 一、一、普通股普通股股本股本情况情况(一一)普通股普通股股本结构股本结构 单位：股 股份性质股份性质 期初期初 本期变动本期变动 期末期末 数量数量 比例比例%数量数量 比例比例%无限售条件股份 无限售股份总数 217,619,500 70.20%-11,435,250 206,184,250 66.51%其中：控股股东、实际控制人 董事、监事、高管 58,660,500 18.92%-40,628,916 18,031,584 5.82%核心员工 有限售条件股份 有限售股份总数 92,380,500 29.80%11,435,250 103,815,750 33.49%其中：控股股东、实际控制人 董事、监事、高管 16,854,500 5.44%46,803,250 63,657,750 20.53%核心员工 总股本总股本 310,000,000-0 310,000,000-普通股股东人数普通股股东人数 179 股本结构股本结构变动变动情况：情况：适用 不适用 19 (二二)普通股前十名股东情况普通股前十名股东情况 单位：股 序序号号 股东名股东名称称 期初持股数期初持股数 持股变持股变动动 期末持股数期末持股数 期末持期末持 股比股比例例%期末期末持有持有限售股份限售股份数量数量 期末期末持有持有无限售股无限售股份数量份数量 期末持期末持有的质有的质押股份押股份数量数量 期期末末持持有有的的司司法法冻冻结结股股份份数数量量 1 霍泉 33,720,000 0 33,720,000 10.88%33,720,000 0 0 0 2 陈庆忠 27,432,000 0 27,432,000 8.85%0 27,432,000 0 0 3 朱阳 25,010,000 0 25,010,000 8.07%0 25,010,000 0 0 4 胡强军 16,000,000 60,000 16,060,000 5.18%12,045,000 4,015,000 0 0 5 赵望梅 12,980,000 0 12,980,000 4.19%9,735,000 3,245,000 0 0 6 赵自力 9,600,000 1,550,000 11,150,000 3.60%8,850,000 2,300,000 0 0 7 徐斯 6,420,000 2,100,000 8,520,000 2.75%0 8,520,000 0 0 8 贺成纲 7,339,000 0 7,339,000 2.37%0 7,339,000 0 0 9 马霞 7,000,000 0 7,000,000 2.26%0 7,000,000 7,000,000 0 10 余红芸 5,235,000 1,203,000 6,438,000 2.08%6,438,000 0 0 0 合计合计 150,736,000 4,913,000 155,649,000 50.21%70,788,000 84,861,000 7,000,000 0 普通股前十名股东间相互关系说明：赵望梅、赵自力系兄妹关系。二、二、优先股股本优先股股本基本情况基本情况 适用 不适用 三、三、控股股东控股股东、实际控制人情况、实际控制人情况 是否合并披露：是否合并披露：是 否 （一）（一）控股控股股东情况股东情况 无控股股东。20 （二）实际控制人（二）实际控制人情况情况 无实际控制人。四、四、报告期内的普通股股票发行及募集资金使用报告期内的普通股股票发行及募集资金使用情况情况(一一)报告期内的普通股股票发行情况报告期内的普通股股票发行情况 适用 不适用 (二二)存续至报告期的募集资金使用情况存续至报告期的募集资金使用情况 适用 不适用 五、五、存续至存续至本本期的优先股期的优先股股票股票相关相关情况情况 适用 不适用 六、六、存续至本期的债券存续至本期的债券融资情况融资情况 适用 不适用 七、七、存续至本期的可转换债券存续至本期的可转换债券情况情况 适用 不适用 八、八、银行及非银行金融机构间接融资发生情况银行及非银行金融机构间接融资发生情况 适用 不适用 九、九、权益分派情况权益分派情况（一）（一）报告期内的利润分配与公积金转增股本情况报告期内的利润分配与公积金转增股本情况 适用 不适用 利润分配与公积金转增股本的执行情况：利润分配与公积金转增股本的执行情况：适用 不适用 （二）（二）权益分派预案权益分派预案 适用 不适用 十、十、特别表决权安排情况特别表决权