834038_2021_诚信小贷_2021年年度报告_2022-04-21.pdf

1 2021诚信小贷 NEEQ:834038 巢湖市诚信小额贷款股份有限公司（Chao Hu Honest Microcredit Co.ltd）年度报告 2 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .3 3 第二节第二节 公司概况公司概况 .6 6 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 .8 8 第四节第四节 重大事件重大事件 .1515 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .1818 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 .2222 第七节第七节 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护 .2525 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .3030 第九节第九节 备查备查文件目录文件目录 .8383 3 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人吕礼发、主管会计工作负责人于肖俊及会计机构负责人（会计主管人员）于肖俊保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。容诚会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性 是 否 董事会是否审议通过年度报告 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 政策风险 我国小额贷款行业尚处于初级发展阶段，目前尚未有全国统一的监管制度和经营管理规则。地方政府及其监管机构根据关于小额贷款公司试点的指导意见，基于本地监管要求制定相关规范性文件，各地监管政策和相关规定也存在一定程度的差异。如果国家未来对小额贷款行业施行统一监管制度和经营管理规则，则公司存在因行业监管政策调整所致的经营业务受到影响或变化的风险。此外，小额贷款行业易受货币政策和信贷政策变化的影响，公司的经营业务面临宏观经济政策变化所致的风险。管理风险 小额贷款行业在发展过程中面临着信用、操作及法律等诸多风险，完善的风险管理控制与防范有利于行业的健康发展。公司贷款对象多为抗风险能力较差、信用风险较高的个体工商户、“三农”和小微企业，公司根据业务特点和风险控制要求制定和完善了风险管理、内部控制、经营管理及业务操作等方面的管理制度。如果公司现有风险管理和内部控制制度未能严格有效执行或未能有效全面覆盖业务各个环节，公司存在因此所致4 的经营业绩和竞争力受到不利影响的风险。客户信用风险 公司的目标客户主要为抗风险能力较差、信用等级较低、未来发展具有不确定性的个体工商户、“三农”和小微企业。由于公司的客户信用风险评价能力较弱、征信措施较为单一，当债务期限届满时，可能会面临由于借款人违约而造成无法收回本金的风险。如客户发生信用风险，将会对公司经营产生重大不利影响。利率变动风险 小额贷款公司业绩很大程度上由小额贷款利率决定，按照监管部门的规定，小额贷款公司贷款利率为银行同期贷款基准利率的 0.9-4 倍。小额贷款利率会随着贷款基准利率的调整而做出相应的调整，因此，贷款基准利率变动会对公司经营业绩产生重要影响。诉讼和仲裁结果不确定性的风险 经营过程中，公司为收回欠款向借款人或担保人追偿，可能会涉及诉讼、仲裁等法律纠纷。报告期内，公司共发生过两起诉讼，法院均判公司胜诉，但无法保证今后涉及的任何诉讼裁决都对公司有利，亦无法保证胜诉的裁决能够得到及时、有效地执行。诉讼和仲裁结果的不确定性、执行的及时有效性均会给公司的经营带来不同程度的影响或风险。贷款保证未必完全避免贷款损失的风险 目前,公司发放的贷款主要是保证贷款,公司已根据保证人的资产状况、经济实力及诚信情况确定了其同一时期担保和借款的总额度,并且按照贷款五级分类管理制度对贷款余额进行了分类,并严格执行,但仍存在由于保证人财务状况恶化而导致公司不能收回全部保证贷款的风险。本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 公司、本公司、诚信小贷 指 巢湖市诚信小额贷款股份有限公司 元、万元 指 人民币元、人民币万元 报告期 指 2021 年度 安徽省金融办 指 安徽省人民政府金融工作办公室 合肥市金融办 指 合肥市人民政府金融工作办公室 巢湖市金融办 指 巢湖市人民政府金融工作办公室 省小贷协会 指 安徽省小额贷款公司协会 市小贷协会 指 合肥市小额贷款公司协会 公司高级管理人员 指 总经理、董事会秘书、财务总监 公司章程或章程 指 巢湖市诚信小额贷款股份有限公司章程 三会 指 股东大会、董事会、监事会 三会议事规则 指 股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则 5 律师事务所、安徽天禾 指 安徽天禾律师事务所 会计师事务所、容诚 指 容诚会计师事务所(特殊普通合伙)国元证券、主办券商 指 国元证券股份有限公司 公司法 指 中华人民共和国公司法 证券法 指 中华人民共和国证券法 公司章程或章程 指 巢湖市诚信小额贷款股份有限公司章程 全国股份转让系统 指 全国中小企业股份转让系统 全国股份转让系统公司 指 全国中小企业股份转让系统有限责任公司 6 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基本信息 公司中文全称 巢湖市诚信小额贷款股份有限公司 英文名称及缩写 Chao Hu Honest Microcredit Co.ltd 证券简称 诚信小贷 证券代码 834038 法定代表人 吕礼发 二、二、联系方式联系方式 董事会秘书 张超 联系地址 安徽省合肥市巢湖银屏路景湖豪庭商铺 F101-102 电话 0551-82631111 传真 0551-82631111 电子邮箱 公司网址 http:/ 安徽省合肥市巢湖银屏路景湖豪庭商铺 F101-102 邮政编码 238000 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 董事会 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2010 年 4 月 14 日 挂牌时间 2015 年 11 月 5 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）金融业（J）-货币金融服务（J66）-非货币银行服务（J663）-其他非货币银行服务（J6639）主要业务 小额贷款发放、票据贴现 主要产品与服务项目 小额贷款发放、票据贴现 普通股股票交易方式 集合竞价交易 做市交易 普通股总股本（股）100,000,000 优先股总股本（股）0 做市商数量 0 控股股东 控股股东为巢湖市万盛投资有限公司 实际控制人及其一致行动人 实际控制人为吕礼发、吕晓峰，一致行动人为吕礼发、吕晓峰 7 四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是否变更是否变更 统一社会信用代码 91340100553283485A 否 注册地址 安徽省合肥巢湖市卧牛山街道银屏路中凯景湖豪庭商铺 F101-102 否 注册资本（元）100,000,000 否 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）国元证券 主办券商办公地址 安徽省合肥市蜀山区梅山路 18 号 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）国元证券 会计师事务所 容诚会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 卢珍 王旭 张永欢 4 年 1 年 1 年 会计师事务所办公地址 安徽省合肥市蜀山区龙图路与绿洲西路交叉口置地广场 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 8 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 13,353,659.61 14,123,561.99-5.45%利润总额 5,554,890.25 10,565,386.75-47.42%归属于挂牌公司股东的净利润 4,159,517.34 7,914,493.10-47.44%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 4,117,811.15 8,508,111.87-51.60%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）3.45%6.45%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）3.41%6.94%-基本每股收益 0.04 0.08-50.00%经营活动产生的现金流量净额 10,193,963.74 1,860,301.17 447.97%(二二)偿债偿债能力能力 单位：元 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例%资产总计 117,193,776.02 121,677,933.25-3.69%负债总计 2,405,969.45 3,049,644.02-21.11%归属于挂牌公司股东的净资产 114,787,806.57 118,628,289.23-3.24%归属于挂牌公司股东的每股净资产 1.15 1.19-3.36%资产负债率%（母公司）2.05%2.51%-资产负债率%（合并）-(三三)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%总资产增长率%-3.69%-0.16%-营业收入增长率%-5.54%-15.15%-净利润增长率%-47.44%-9.00%-9 (四四)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 100,000,000 100,000,000 0.00%计入权益的优先股数量-计入负债的优先股数量-(五五)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用 不适用 (六六)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 委托他人投资或管理资产的损益 72,775.03 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-17,166.78 非经常性损益合计非经常性损益合计 55,608.25 所得税影响数 13,902.06 少数股东权益影响额（税后）-非经常性非经常性损益净额损益净额 41,706.19 (七七)补充财务补充财务指标指标 单位：元 本期本期/本期期末本期期末 上年同期上年同期/本期期初本期期初 增减比例增减比例%资本收益率（净利润/注册资本）4.16%7.91%-资产损失准备充足率（信用风险资产实际计提准备资产应提准备100%）100.00%100.00%-资本周转倍数（本年贷款累计额注册资本）1.58 1.30-对外担保余额-对外担保率（对外担保额/资本净额）-不良贷款 11,634,967.60 10,034,967.60 15.94%不良贷款率（不良贷款余额/贷款余额）9.89%8.22%-对外投资额-对外投资比率（自有资金/资本净额）-10 (八八)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更 会计差错更正 其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用 不适用 2018 年 12 月 7 日，财政部发布了企业会计准则第 21 号租赁（以下简称“新租赁准则”）。本公司自 2021 年 1 月 1 日执行新租赁准则，对会计政策的相关内容进行调整。对于首次执行日前已存在的合同，本公司在首次执行日选择不重新评估其是否为租赁或者包含租赁。对于首次执行日之后签订或变更的合同，本公司按照新租赁准则中租赁的定义评估合同是否为租赁或者包含租赁。根据新租赁准则，2021 年 1 月 1 日，公司确认使用权资产 526,311.70 元。(九九)合并报表范围的变化情况合并报表范围的变化情况 适用 不适用 二、二、主要经营情况回顾主要经营情况回顾 (一一)业务业务概要概要 商业模式：商业模式：公司主营业务为发放小额贷款，属于货币金融业。与传统金融服务不同，小额贷款业务在贷款客户需求、贷款产品定价、贷款风险管理等方面的运作模式与传统银行存在较大差异。公司在经许可的经营区域范围内，依靠运营资金，以小额、分散为原则，向“三农”、个体工商户和小微企业发放贷款，并将贷款利息作为主营业务收入。公司主要贷款产品按照担保方式分有保证贷款、抵押贷款、质押贷款和信用贷款。公司遵守安徽省金融办对小额贷款利率的规定，发放贷款的利率上以不超过中国人民银行同期基准利率的 4 倍为上限，不低于 0.9 倍为下限。公司以灵活、快捷的差异化服务，为小微企业提供有别于银行的贷款服务，解决当前小微企业普遍存在的融资难、融资贵的问题。公司在客户提出贷款申请后，经过风险调查、审批等业务程序后，为贷款客户办理贷款相关手续并发放贷款，公司按照合同约定的金额向客户收取利息，贷款到期后公司收回本金。开展网络小额贷款业务情况开展网络小额贷款业务情况：适用 不适用 行业信息：行业信息：是否自愿披露 11 是 否 报告期内变化情况：报告期内变化情况：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 上年期末上年期末 变动比例变动比例%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%金额金额 占总资产占总资产的的比重比重%货币资金 46,406.33 0.04%265,066.56 0.22%-82.49%应收款项-交易性金融资产 6,200,000.00 5.29%3,780,000.00 3.11%64.02%发放贷款及垫款 107,301,433.36 91.56%115,305,833.61 94.76%-6.94%固定资产 412,154.16 0.35%491,438.00 0.40%-16.13%递延所得税资产 2,711,894.28 2.31%1,801,109.08 1.48%50.57%短期借款 拆入资金 应付款项 应付职工薪酬 90,000.00 0.08%1,180,000.00 0.97%-92.37%长期借款 -其他负债 -资产负债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：1、货币资金 2021 年末余额较上年末减少 82.49%，主要系购买理财产品，导致期末货币资金减少。2、交易性金融资产余额 2021 年末较上年末增加 64.02%，主要系公司期末购买理财产品所致。3、递延所得税资产余额较上年末增加 50.57%，主要系信用减值增加所致。4、应付职工薪酬余额较上年末减少 92.37%，主要系报告期期末计提的工资奖金减少所致。12 2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%营业收入营业收入 13,353,659.61-14,123,561.99-5.45%利息净收入 13,282,835.60 99.47%14,905,801.56 105.54%-10.89%手续费及佣金净收入-1,951.02-0.01%-2,368.74-0.02%-17.63%营业成本营业成本 7,781,602.58 58.27%3,546,554.38 25.11%119.41%业务及管理费 2,031,744.60 15.21%3,199,585.81 22.65%-36.50%税金及附加 106,717.21 0.80%208,797.62 1.48%-48.89%信用减值损失 5,643,140.77 42.26%-其他资产减值损失-营业利润营业利润 5,572,057.03 41.73%10,577,007.61 74.89%-47.32%营业外收入 4,307.22 0.03%2,187.20 0.02%96.93%营业外支出 21,474.00 0.16%13,808.06 0.10%55.52%净利润净利润 4,159,517.34 31.15%7,914,493.10 56.04%-47.44%项目重大变动原因项目重大变动原因：1、营业成本较上年增加 119.41%，主要系报告期信用减值损失增加所致。2、业务及管理费较上年减少 36.50，主要系公司业绩下降，员工奖金减少所致。3、税金及附加较上年减少 48.89%，主要系公司上年度处置资产时缴纳房产税和土地增值税所致。4、信用减值损失余额 5,643,140.77 元,较上年变动较大,主要系公司贷款五级分类调整所致。具体是戴申洋的贷款由次级类调整为损失类，吴贤圣、巢湖市富达建筑安装有限责任公司的贷款由可疑类调整为损失类，以上贷款按照贷款期末余额的 100%计提贷款损失准备；将安徽裕丰粮油集团有限公司的贷款，依照相关规定执行核销；将王飞、周永红、陈文祥的贷款由关注类调整为次级类，按照贷款期末余额的 30%计提贷款损失准备。5、营业利润较上年减少 47.32%，主要系报告期公司信用减值损失增加所致。6、营业外收入金额较小，主要系公司收到相关部门返还的税款和费用款。7、营业外支出较上年增多主要系报告期处理抵债资产发生的相关费用。(2)(2)收入收入构构成成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%13 利息收入 13,288,953.97 14,905,801.56-10.85%手续费及佣金收入-收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：无 (3)(3)业务业务及管理费及管理费构成构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动变动比例比例%职工薪酬 1,080,134.61 2,264,089.89-52.29%中介费 283,018.86 307,547.16-7.98%折旧费 139,690.82 115,076.09 21.39%办公费 65,905.68 59,121.95 11.47%车辆费 113,839.99 90,965.72 25.15%招待费 66,503.50 61,482.79 8.17%租赁费 144,000.00 192,000.00-25.00%其他 138,651.14 109,302.21 26.85%合计合计 2,031,744.60 3,199,585.81-36.50%业务及业务及管理费管理费构成变动的原因：构成变动的原因：职工薪酬较上期减少 52.29%，主要系公司业绩下滑，员工奖金减少所致。3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%经营活动产生的现金流量净额 10,193,963.74 1,860,301.17 447.97%投资活动产生的现金流量净额-2,364,623.97 6,304,200.40-137.51%筹资活动产生的现金流量净额-8,048,000.00-8,000,000.00 0.60%现金流量分析现金流量分析：1、经营活动产生的现金流量净额较上期增加 447.97%，主要系发放贷款及垫款净增加额较上期减少所致。2、投资活动产生的现金流量净额较上期减少 137.51%，主要系上期处置固定资产及购买理财产品所致。(三三)投资投资状况状况分分析析 1 1、主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 适用 不适用 公司控制的结构化主体情况公司控制的结构化主体情况 适用 不适用 14 2 2、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人 是 否 三、三、持续持续经营经营评价评价 公司自成立以来一直重视风险管理，坚持“安全性、流动性、收益性”原则、审慎经营，努力建立并维持规范、高效的风险控制体系。目前，公司已经建立起一套包括制度控制、流程控制、人员控制、财务控制等组成的全面、有效的标准化风险控制体系，全面覆盖客户信用调查、贷款审批和发放、贷后追踪等环节，做到事前、事中、事后的全流程控制。在整体经济环境欠佳的情况下，公司加强风险防控，采用多种监督监控手段，保证资金的安全使用。总体来说公司经营稳健，具有较强的持续经营能力。15 重大事件 一、一、重大事件索引重大事件索引 事项事项 是或是或否否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 是 否 四.二.(一)是否存在提供担保事项 是 否 是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 是 否 四.二.(二)是否存在日常性关联交易事项 是 否 四.二.(三)是否存在其他重大关联交易事项 是 否 是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 是 否 是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 是 否 是否存在股份回购事项 是 否 是否存在已披露的承诺事项 是 否 四.二.(四)是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 否 是否存在被调查处罚的事项 是 否 是否存在失信情况 是 否 是否存在破产重整事项 是 否 是否存在自愿披露的其他事项 是 否 二、二、重大事件详情重大事件详情 (一一)重大重大诉讼、仲裁事项诉讼、仲裁事项 1.1.报告期内发生的诉讼、仲裁事项报告期内发生的诉讼、仲裁事项 报告期内发生的诉讼、仲裁事项涉及的累计金额是否占净资产 10%及以上 是 否 公司以前年度发生且持续到本年度的诉讼均为其作为原告，对逾期借款人提起的诉讼。持续到本期的全部诉讼列示如下：（1）公司起诉贷款人巢湖市富达建筑安装有限责任公司 2017 年 5 月，由巢湖市富达建筑安装有限责任公司法人陶学春及自然人陶学祥、陶健雄提供连带责任担保，公司向巢湖市富达建筑安装有限责任公司提供了 500 万借款，借款到期日 2017 年 11 月 22 日。因巢湖市富达建筑安装有限责任公司未按照约定支付利息，公司于 2017 年 8 月向法院提起诉讼保全，安徽省巢湖市人民法院于 2017 年 8 月 29 日作出 2017 皖 0181 执保 386 号民事裁定书，查封冻结被告人及连带责任人名下价值 550 万元财产，同时查封陶学春名下房产并对该公司及陶学春所承包的约 800 万工程款依法进行冻结。截至资产负债表日，该案件尚在执行过程中，借款余额 500 万元。结合借款人财16 务现状，并根据执行过程中的反馈信息判断，公司对该贷款划分为损失类贷款，按贷款期末余额的 100%计提坏账准备。（2）公司起诉贷款人安徽裕丰粮油集团有限公司 2016 年 9 月，由安徽裕丰粮油集团有限公司法人魏春提供连带责任担保，公司向安徽裕丰粮油集团有限公司提供了 200 万借款，借款到期日 2017 年 3 月 7 日。因安徽裕丰粮油集团有限公司未按照约定支付利息，公司于 2017 年 2 月向法院提起诉讼，安徽省巢湖市人民法院于 2017 年 2 月 10 日作出(2017)皖 0181 民初 621 号民事裁定书，查封、冻结被告公司及连带责任人名下价值 240 万元财产。2017 年10 月 25 日，巢湖市人民法院出具（2017）皖 0181 执 1986 号执行通知书。并对该公司位于槐林沐集镇沐坝路生产线的出租租金采取了保全措施。截至资产负债表日，该案件尚在执行过程中，借款余额 200万元。结合借款人财务现状，并根据执行过程中的反馈信息判断，公司依据相关法规,对该贷款执行核销。（3）公司起诉贷款人吴贤圣、范如意 2015 年 8 月，由陈鑫、安徽良夫食品工贸有限公司、巢湖市大桥钉业制造有限公司提供连带责任担保，公司向吴贤圣、范如意提供了 500 万借款，借款到期日 2016 年 3 月 11 日。因吴贤圣未按照约定支付利息，公司于 2016 年 12 月向法院提起诉讼保全，2016 年 1 月 19 日，公司已通过法院保全被告 20余处房产。安徽省巢湖市人民法院于 2016 年 3 月 22 日作出(2016)皖 0181 民初 356 号判决，查封被告及连带责任人名下价值 600 万元财产。并于 2017 年 1 月 23 日作出 2016 皖 0181 执 805 号裁定，判决被执行人部分房产抵债 1,140,019.00 元，同时执行现金回款 257,071.00 元。2017 年 8 月份，公司已通过法律程序，将被告人名下 9 套房产过户至公司名下。2018 年 10 月，巢湖人民法院通过拍卖程序，将被告人名下一处房产拍卖资金 716,869.83 元转入公司。截至资产负债表日，该案件尚在执行过程中，借款余额 2,886,040.17 元。结合借款人财务现状，并根据执行过程中的反馈信息判断，公司对该贷款划分为损失类贷款，按贷款期末余额的 100%计提坏账准备。（4）公司起诉贷款人戴申洋、王来秀 2018 年 5 月，由安徽双诚电线电缆有限公司、安徽兴隆肥业科技有限责任公司、王珍珍提供连带责任担保，公司向戴申洋、王来秀提供了 100 万借款，借款到期日 2018 年 1 月 8 日。因戴申洋未按照约定支付利息，公司于 2018 年 11 月向法院提起诉讼保全，安徽省巢湖市人民法院作出 2018 皖 0181 执保727号民事裁定书，对被告人及其担保人120万财产采取保全措施。2019年收到法院执行款759,110.73元，扣除诉讼费后截至资产负债表日，该案件尚在执行过程中，借款余额 148,927.43 元。结合借款人财务现状，并根据执行过程中的反馈信息判断，公司对该贷款划分为损失类贷款，按贷款期末余额的 100%17 计提坏账准备。（5）、公司起诉贷款人王飞、金治兰 2020 年 3 月，本公司向王飞、金治兰，提供了 50 万借款，借款到期日 2020 年 10 月 30 日。2020年 7 月，本公司向王飞、金治兰，提供了 60 万借款，借款到期日 2021 年 1 月 23 日。因王飞未按约定支付本息，本公司于 2021 年 8 月向法院提起诉讼保全，安徽省巢湖市人民法院作出 2021 皖 0181 财保483 号，2021 皖 0181 财保 484 号民事裁定书，对被告人 110 万财产采取保全措施。并经法院同意，本公司与借款人达成庭外调解协议，借款人同意追加巢湖诚信典当有限责任公司股权作为质押，因此，本公司对该贷款划分为次级类贷款，按贷款期末余额的 30%计提坏账准备。（6）、公司起诉贷款人陈文祥、邱珊珊 2021 年 2 月，由安徽省巢宇建筑工程有限公司提供连带责任担保，本公司向陈文祥、邱珊珊提供了200 万借款，借款到期日 2021 年 8 月 9 日。因陈文祥未按照约定支付利息，本公司于 2022 年 1 月向法院提起诉讼保全，安徽省巢湖市人民法院作出 2022 皖 0181 执保 229 号民事裁定书，对被告人及其担保人 250 万的财产采取保全措施。根据执行过程反馈信息判断，本公司对该贷款划分为次级类贷款，按贷款期末余额的 30%计提坏账准备。2.2.以临时公告形式披露的重大诉讼、仲裁事项以临时公告形式披露的重大诉讼、仲裁事项 适用 不适用 (二二)股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 本报告期公司无股东本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他及其他资源资源的的情况情况 (三三)报告期内报告期内公司发生的日常性关联交易情况公司发生的日常性关联交易情况 单位：元 具体事项类型具体事项类型 预计金额预计金额 发生金额发生金额 房屋租赁 192,000 192,000 总计 192,000 192,000 (四四)承诺事项的履行情况承诺事项的履行情况 承诺主体承诺主体 承诺开始日承诺开始日期期 承诺承诺结束结束日期日期 承诺来源承诺来源 承诺类型承诺类型 承诺承诺具体内容具体内容 承诺承诺履行情履行情况况 董监高 2015 年 11月 5 日-挂牌 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 18 董监高 2015 年 11月 5 日-挂牌 关联交易承诺 承诺规范和减少关联交易 正在履行中 其他股东 2015 年 11月 5 日-挂牌 限售承诺 股份自愿锁定的承诺 正在履行中 其他股东 2015 年 11月 5 日-挂牌 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 其他股东 2015 年 11月 5 日-挂牌 资金占用承诺 承诺保持公司的独立性，不以任何形式占用公司的资源 正在履行中 其他股东 2015 年 11月 5 日-挂牌 关联交易承诺 承诺规范和减少关联交易 正在履行中 实际控制人或控股股东 2019年9月17 日-收购 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 实际控制人或控股股东 2019年9月17 日-收购 关联交易承诺 承诺规范和减少关联交易 正在履行中 实际控制人或控股股东 2019年9月17 日-收购 不占用公司资源的承诺 承诺保持公司的独立性，不以任何形式占用公司的资源 正在履行中 实际控制人或控股股东 2019年9月17 日-收购 其他相关承诺 承诺不向公司注入金融资产、不注入私募基金管理业务、不注入房地产开发业务 正在履行中 承诺事项履行情况承诺事项履行情况 事项事项 是或否是或否 是否完成整改是否完成整改 因相关法律法规、政策变化、自然灾害等自身无法控制的客观原因，导致承诺无法履行或无法按期履行的，承诺人是否未及时披露相关信息 不涉及 不涉及 除自身无法控制的客观原因及全国股转公司另有要求的外，承诺已无法履行或履行承诺不利于维护挂牌公司权益的，承诺人是否未充分披露原因并履行替代方案或豁免承诺的审议程序 不涉及 不涉及 除自身无法控制的客观原因外，承诺人是否超期未履行承诺或违反承诺 不涉及 不涉及 第四节第四节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 一、一、普通股普通股股本股本情况情况 (一一)普通股普通股股本结构股本结构 单位：股 19 股份性质股份性质 期初期初 本期变动本期变动 期末期末 数量数量 比例比例%数量数量 比例比例%无限售条件股份 无限售股份总数 20,816,666 20.82%0 20,816,666 20.82%其中：控股股东、实际控制人 666,666 0.67%0 666,666 0.67%董事、监事、高管 15,650,000 15.65%0 15,650,000 15.65%核心员工-有限售条件股份 有限售股份总数 79,183,334 79.18%0 79,183,334 79.18%其中：控股股东、实际控制人 31,333,334 31.33%0 31,333,334 31.33%董事、监事、高管 47,850,000 47.85%0 47,850,000 47.85%核心员工-总股本总股本 100,000,000-0 100,000,000-普通股股东人数普通股股东人数 10 股本结构股本结构变动变动情况：情况：适用 不适用 (二二)普通股前十名股东情况普通股前十名股东情况 单位：股 序序号号 股东名称股东名称 期初持股数期初持股数 持持股股变变动动 期末持股数期末持股数 期末持期末持 股比例股比例%期末期末持有持有限限售股份数量售股份数量 期末期末持有持有无无限售股份数限售股份数量量 期期末末持持有有的的质质押押股股份份数数量量 期期末末持持有有的的司司法法冻冻结结股股份份数数量量 1 巢湖市万盛投资有限公司 32,000,000 0 32,000,000 32.00%31,333,334 666,666 0 0 2 张一峯 20,000,000 0 20,000,000 20.00%15,000,000 5,000,000 0 0 3 夏志军 12,500,000 0 12,500,000 12.50%9,600,000 2,900,000 0 0 4 张国强 12,000,000 0 12,000,000 12.00%9,000,000 3,000,000 0 0 5 吕性贵 10,000,000 0 10,000,000 10.00%7,500,000 2,500,000 0 0 6 于肖俊 4,000,000 0 4,000,000 4.00%3,000,000 1,000,000 0 0 7 赵谋良 3,000,000 0 3,000,000 3.00%2,250,000 750,000 0 0 8 卢琴 3,000,000 0 3,000,000 3.00%0 3,000,000 0 0 20 9 花艳 2,000,000 0 2,000,000 2.00%1,500,000 500,000 0 0 10 李晓玉 1,500,000 0 1,500,000 1.50%0 1,500,000 0 0 合计合计 100,000,000 0 100,000,000 100.00%79,183,334 20,816,666 0 0 普通股前十名股东间相互关系说明：各股东之间不存在关联关系。二、二、优先股股本优先股股本基本情况基本情况 适用 不适用 三、三、控股股东控股股东、实际控制人情况、实际控制人情况 报告期内控股股东、实际控制人未发生变化报告期内控股股东、实际控制人未发生变化 四、四、报告期内的普通股股票发行及募集资金使用报告期内的普通股股票发行及募集资金使用情况情况 (一）一）报告期内的普通股股票发行情况报告期内的普通股股票发行情况 适用 不适用 (二）二）存续至报告存续至报告期的募集资金使用情况期的募集资金使用情况 适用 不适用 五、五、存续至存续至本本期的优先股期的优先股股票股票相关相关情况情况 适用 不适用 六、六、存续至本期的债券存续至本期的债券融资情况融资情况 适用 不适用 七、七、存续至本期的可转换债券存续至本期的可转换债券情况情况 适用 不适用 八、八、银行及非银行金融机构间接融资发生情况银行及非银行金融机构间接融资发生情况 适用 不适用 九、九、权益分派情况权益分派情况 （一）（一）报告期内的利润分配与公积金转增股本情况报告期内的利润分配与公积金转增股本情况 适用 不适用 单位：元或股 股利分配股利分配日期日期 每每 1010 股股派现数派现数（含税（含税）每每 1010 股股送股数送股数 每每 1010 股股转转增增数数 21 2021 年 5 月 21 日 0.80 0 0 合计合计 0.80 0 0 报告期内未执行完毕的利润分配与公积金转增股本的情况：报告期内未执行完毕的利润分配与公积金转增股本的情况：适用 不适用 （二）（二）权益分派预案权益分派预案 适用 不适用 单位：元或股 项目项目 每每 1010 股股派现数派现数（含税（含税）每每 1010 股股送股数送股数 每每 1010 股股转转增增数数 年度分派预案 0.40 0 0 十、十、特别表决权安排情况特别表决权安排情况 适用 不适用 22 第五节第五节 董事董事、监事、高