833945_2021_滨江科贷_2021年年度报告_2022-04-07.pdf

公告编号：2022-005 1 2021滨江科贷 NEEQ:833945 南京市滨江科技小额贷款股份有限公司 Nanjing Binjiang Technology Microcredit Co.,Ltd.年度报告 公告编号：2022-005 2 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .3 3 第二节第二节 公司概况公司概况 .6 6 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 .8 8 第四节第四节 重大事件重大事件 .1515 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .1616 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 .2121 第七节第七节 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护 .2424 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .2727 第九节第九节 备查备查文件目录文件目录 .8989 公告编号：2022-005 3 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 【声明】公司董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人陈从余、主管会计工作负责人黄婷及会计机构负责人（会计主管人员）黄婷保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性 是 否 董事会是否审议通过年度报告 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 1、宏观经济环境变化的风险 小额贷款行业发展与宏观经济形势、宏观调控政策、经济增长的周期性及产业结构调整等因素密切相关，该等因素的变化将可能对公司业务产生较大影响。当公司客户所处行业受宏观经济环境变化影响出现经营恶化时，其业务经营、财务安排等方面可能会遇到困难，从而将可能会对公司的业务、财务状况及发展前景产生不利影响。2、监管政策变化的风险 公司业务受我国法律、法规及行业监管政策变化的直接影响。目前，我国小额贷款行业处于全面发展阶段，所涉及的法律、法规及监管政策仍需要进一步健全和完善。因此，若适用于公司的法律、法规及监管政策发生变化，该等变化可能会增加公司的经营成本或者对业务开展带来额外的限制，进而对公司的业务、财务状况及发展前景产生不利影响。3、互联网金融冲击的风险 近年来，随着互联网和通信技术的不断发展，互联网思维不断影响和改变着传统行业的服务模式，互联网对金融行业的影响 也日益显著。互联网金融经历了网上银行、第三方支付、个人贷款和企业融资等多个发展阶段，目前已深入到资金融通等金公告编号：2022-005 4 融行业的核心领域，正冲击着传统金融行业格局。公司密切关注互联网金融发展趋势，从互联网思维的角度积极探索“互联网+”的客户服务模式。若公司未能有效切入互联网金融服务模式，未来随着互联网金融的冲击将可能对公司的经营业绩、财务状况及发展前景产生不利影响。4、利率波动的风险 小额贷款公司的业务收入主要来源为利息收入，利息收入通常对利率波动较为敏感。未来，随着我国利率市场化改革进程的不断推进，利率水平受市场影响的程度将逐步加大，利率波动的概率也可能会随之增大。因此，利率水平的波动将会使公司的利息收入产生波动，从而对公司的经营业绩产生一定影响。5、公司客户主要为中小微企业的风险 作为小额贷款公司，公司致力于为中小微企业及个体经营者提供小额信贷融资服务。相对于大型企业而言，中小微企业的规模较小、抗风险能力较弱，如若宏观经济环境、产业政策或市场状况发生不利变化，将可能导致中小微企业的财务状况急剧恶化，从而使得公司不良贷款增加、贷款损失准备不足，并对公司的财务状况和经营业绩产生不利影响。6、公司贷款抵押物或保证可能无法完全保障公司免受信贷损失的风险 公司贷款分为保证贷款和抵押贷款。公司的保证贷款一般由借款人的关联方提供担保。如果保证人的财务状况严重恶化，可能导致其履行保证责任的能力大幅下降。此外，如果保证人在某些情况下未能遵守我国法律的相关规定，法院可能判决保证人作出的保证无效，公司将由此承担相应的风险。因而，公司未必能够收回上述贷款中被保证的部分。公司抵押贷款的抵质押物主要包括房产、土地使用权等。如果出现经济不景气、房地产价格下跌等公司无法控制的情形，抵质押物的价值可能出现较大幅度的波动，若贷款抵质押物的价值下降到低于贷款未偿还本息的水平，可能会导致公司所能回收金额下降。此外，一旦贷款发生违约，通过变现或其他方式来实现抵押物价值的程序可能耗时较长，在执行中可能存在一定困难。7、公司可能无法维持贷款质量的风险 截至 2020 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，公司的不良贷款分别为 21,222,500.00 元和 23,036,699.00 元，不良贷款率分别为 8.51%和 8.51%。未来期间，公司的不良贷款率可能会由于贷款组合的质量恶化而上升。贷款组合的质量受多种因素影响，包括公司未能有效实施风险管理及其他非公司所能控制的因素，如经济增长放缓、产业政策调整等可能导致公司客户在业务经营、财务安排等方面遇到困难，降低其偿债能力或偿债意愿。贷款质量恶化要求公司计提更多的贷款损失准备，从而对公司的经营业绩、财务状况及发展前景产生不利影响。8、公司面临诉讼或仲裁裁决与执行结 果不确定的风险 在业务经营过程中，公司可能会涉及诉讼等相关法律纠纷，通常因公司试图收回借款人的逾期欠款或向担保人追偿而产生。目前，公司所提起的诉讼，部分已做出裁决并得到执行，但公司无法保证所涉及的任何诉讼的裁决都对公司有利，亦无法保证胜诉的裁决能得到及时、有效地执行。公司面临业务经营引致的诉讼或仲裁裁决与执行结果不一致的风险。本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 公告编号：2022-005 5 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 公司、本公司、滨江科贷、股份公司 指 南京市滨江科技小额贷款股份有限公司 滨江有限 指 南京市滨江科技小额贷款有限公司 滨江投资 指 南京滨江投资发展有限公司 南京诚基 指 南京诚基房地产开发有限公司 江苏三瑞 指 江苏三瑞置业发展有限公司 省金融办 指 江苏省人民政府金融工作办公室 金农公司 指 江苏金农股份有限公司 金创公司 指 江苏金创信用再担保股份有限公司 三会 指 股东大会、董事会、监事会 三会议事规则 指 股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则 股东大会 指 南京市滨江科技小额贷款股份有限公司股东大会 董事会 指 南京市滨江科技小额贷款股份有限公司董事会 监事会 指 南京市滨江科技小额贷款股份有限公司监事会 高级管理人员 指 总经理、财务负责人、董事会秘书 公司章程 指 南京市滨江科技小额贷款股份有限公司章程 公司法 指 中华人民共和国公司法 证券法 指 中华人民共和国证券法 报告期 指 2021 年 1 月 1 日-2021 年 12 月 31 日 公告编号：2022-005 6 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基本信息 公司中文全称 南京市滨江科技小额贷款股份有限公司 英文名称及缩写 Nanjing Binjiang Technology Microcredit Co.,Ltd.证券简称 滨江科贷 证券代码 833945 法定代表人 陈从余 二、二、联系方式联系方式 董事会秘书 汪婷 联系地址 南京市江宁区竹山路 605 号 5 幢 电话 025-52727157 传真 025-52727157 电子邮箱 办公地址 南京市江宁区竹山路 605 号 5 幢 邮政编码 211100 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 董秘办公室 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2012 年 6 月 29 日 挂牌时间 2015 年 10 月 22 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）金融业（J）-货币金融服务（66）-非货币银行服务（663）-其他非货币银行服务（6639）主要业务 小额贷款、融资性担保及小微企业私募债等 主要产品与服务项目 主要从事小额贷款、融资性担保及小微企业私募债等业务 普通股股票交易方式 集合竞价交易 做市交易 普通股总股本（股）200,000,000 优先股总股本（股）0 做市商数量-控股股东 无控股股东 实际控制人及其一致行动人 无实际控制人 公告编号：2022-005 7 四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是否变更是否变更 统一社会信用代码 91320100598010894W 否 注册地址 江苏省南京市江宁区江宁街道盛安大道 739 号 1幢 否 注册资本（元）200,000,000.00 否 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）南京证券 主办券商办公地址 南京市建邺区江东中路 389 号 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）南京证券 会计师事务所 苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 林雷 曹月荣 3 年 7 年 会计师事务所办公地址 南京市建邺区泰山路 159 号正太中心大厦 A 座 14-16层 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 公告编号：2022-005 8 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 33,138,158.72 35,560,406.42-6.81%利润总额 25,334,204.84 29,614,409.61-14.45%归属于挂牌公司股东的净利润 18,997,850.39 21,988,516.72-13.60%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 18,687,596.78 21,727,507.77-13.99%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）7.73%8.89%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）7.61%8.79%-基本每股收益 0.09 0.11-18.14%经营活动产生的现金流量净额-1,259,511.91 21,454,822.61-105.87%(二二)偿债偿债能力能力 单位：元 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%资产总计 288,215,668.98 293,408,514.06-1.77%负债总计 39,697,652.76 43,888,351.83-9.55%归属于挂牌公司股东的净资产 248,518,016.22 249,520,162.23-0.40%归属于挂牌公司股东的每股净资产 1.24 1.25-0.80%资产负债率%（母公司）-资产负债率%（合并）13.77%14.96%-(三三)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%总资产增长率%-1.77%-21.37%-营业收入增长率%-6.81%-8.79%-净利润增长率%-13.60%-5.50%-公告编号：2022-005 9 (四四)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 200,000,000 200,000,000 0%计入权益的优先股数量-计入负债的优先股数量-(五五)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用 不适用 (六六)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）68,961.28 委托他人投资或管理资产的损益 153,658.90 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益 195,284.10 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-4,232.80 非经常性损益合计非经常性损益合计 413,671.48 所得税影响数 103,417.87 少数股东权益影响额（税后）非经常性非经常性损益净额损益净额 310,253.61 (七七)补充财务补充财务指标指标 单位：元 本期本期/本期期末本期期末 上年同期上年同期/本期期初本期期初 增减比例增减比例%资本收益率（净利润/注册资本）9.50%10.99%-资产损失准备充足率（信用风险资产实际计提准备资产应提准备100%）100%100%-资本周转倍数（本年贷款累计额注册资本）1.79 1.64-对外担保余额 2,300,000.00 5,000,000.00-54.00%对外担保率（对外担保额/资本净额）0.93%2.00%-不良贷款 23,036,699.00 21,222,500.00 8.55%不良贷款率（不良贷款余额/贷款余额）8.51%8.51%-对外投资额 124,952.62 324,947.83-61.55%公告编号：2022-005 10 对外投资比率（自有资金/资本净额）0.05%0.13%-(八八)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更 会计差错更正 其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用 不适用 会计政策变更及依据 财政部于 2018 年 12 月颁布了修订后的 企业会计准则第 21 号租赁（以下简称“新租赁准则”），其中境内外同时上市的企业以及在境外上市并采用国际财务报告准则或企业会计准则编制财务报表的企业，自 2019 年 1 月 1 日起实施；其他执行企业会计准则的企业自 2021 年 1 月 1 日起施行。公司自 2021年 1 月 1 日起执行新租赁准则，对原有相关会计政策进行相应变更。新租赁准则取代了财政部于 2006 年 2 月 15 日印发的 财政部关于印发等 38 项具体准则的通知（财会20063 号）中的企业会计准则第 21 号租赁，取消了经营租赁与融资租赁之间的划分，要求承租人自租赁开始日在资产负债表中确认使用权资产和租赁负债，仅对短期租赁和低价值租赁提供了有限豁免。执行新租赁准则对 2021 年 1 月 1 日财务报表的主要影响如下：项目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日 预付账款 408,389.70 -使用权资产 -1,858,884.92 租赁负债 -1,450,495.22 (九九)合并报表范围的变化情况合并报表范围的变化情况 适用 不适用 二、二、主要经营情况回顾主要经营情况回顾 (一一)业务业务概要概要 商业模式：商业模式：公司系经省金融办批准筹建和开业的科贷公司。根据省金融办关于同意南京市滨江科技小额贷款 有限公司开业的批复（苏金融办复2012139 号），公司经营范围为面向科技型中小企业发放贷款、创业投资、提供融资性担保、开展金融机构业务代理以及经过监管部门批准的其它业务。公司所属行业为金融业之货币金融服务业，具体细分行业为小额贷款行业。作为小额信贷融资服务供应商，公司主要从事小额贷款、融资性担保及小微企业私募债等业务，以实现利息收入、手续费及佣金收入，其中利息收入是公司业务收入的主要来源。公司专注于满足当地中小微企业、个体经营者及个人的融资需求，致力于为该等市场经济主体提供适当的融资解决方案。目前，公司客户开发模式主要有：直接开发、客户或银行介绍。除公司股东投资款外，公司开展业务的资金来源主要为内部留存收益、银行借款及股东特别借款。报告期内，公司的商业模式较上年度没有发生明显变化，公司发展平稳。公告编号：2022-005 11 报告期后至报告披露日，公司商业模式也没有变化。开展网络小额贷款业务情况开展网络小额贷款业务情况：适用 不适用 行业信息：行业信息：是否自愿披露 是 否 报告期内变化情况：报告期内变化情况：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 本期期初本期期初 变动比例变动比例%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%货币资金 16,167,332.83 5.61%31,659,697.96 10.79%-48.93%应收款项 2,294,532.53 0.80%2,273,664.98 0.77%0.92%发放贷款及垫款 257,573,349.50 89.37%237,756,250.00 81.03%8.34%递延所得税资产 3,159,078.42 1.10%2,910,850.02 0.99%8.53%短期借款 30,000,000.00 10.41%30,000,000.00 10.22%0.00%拆入资金 应付款项 长期借款 其他负债 2,423,232.46 0.84%5,000,000.00 1.70%-51.54%资产负债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：1、报告期末，公司货币资金较期初下降了 48.93%，原因是本期末贷款增加，货币资金用于发放贷款。2、其他负债较期初下降了 51.54%，其他负债为应付小微企业私募债-投资人的投资款，因受疫情影响，本年缩减小微企业私募债业务规模，因此其他负债下降较多。公告编号：2022-005 12 2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%营业收入营业收入 33,138,158.72-35,560,406.42-6.81%利息净收入 32,605,160.11 98.39%35,154,350.07 98.86%-7.25%手续费及佣金净收入 69,528.30 0.21%0.00 0.00-营业成本营业成本 7,799,721.08 23.54%5,960,628.03 16.76%30.85%业务及管理费 6,303,714.51 19.02%5,583,593.52 15.70%12.90%税金及附加 291,746.24 0.88%325,263.70 0.91%-10.30%信用减值损失 1,319,090.00 3.98%-57.79%其他资产减值损失-114,829.67-0.35%-96.26%营业利润营业利润 25,338,437.64 76.46%29,599,778.39 83.24%-14.40%营业外收入 0.00 0.00%17,000.00 0.05%-100.00%营业外支出 4,232.80 0.01%2,368.78 0.01%78.69%净利润净利润 18,997,850.39 57.33%21,988,516.72 61.83%-13.60%项目重大变动原因项目重大变动原因：1、业务及管理费较上年同期增长了 12.9%，主要是人员工资上涨。2、信用减值损失较上年同期下降了 57.79%，原因是不良贷款未发生大额增加。3、其他资产减值损失本年较 2020 增长了 96.26%，原因是受疫情影响，去年缩减小微企业私募债业务规模，因此转回了原计提的准备金，本年小微企业私募债规模与去年基本持平。(2)(2)收入收入构构成成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%利息收入 33,989,021.23 38,631,943.92-12.02%手续费及佣金收入 72,641.51 0.00-收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：公司根据市场变化，适度降低了贷款平均利率，造成利息收入较去年同期有所下降 (3)(3)业务业务及管理费及管理费构成构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动变动比例比例%职工薪酬 3,931,054.71 3,092,036.46 27.13%公杂费 224,831.26 223,171.09 0.74%折旧费 391,020.00 419,393.80-6.77%交通费 193,916.85 143,050.39 35.56%公告编号：2022-005 13 汽车费用 90,962.44 72,715.35 25.09%诉讼费 9,912.00 106,979.00-90.73%咨询服务费 60,823.53-100.00%聘请中介机构费 533,482.56 838,761.31-36.40%租赁费 513,749.17 417,289.36 23.12%长期待摊费用摊销 213,592.80 213,592.84 0.00%其他 277,081.98 221,435.58 25.13%财务费用-75,889.26-225,655.19 66.37%合计合计 6,303,714.51 5,583,593.52 12.90%业务及业务及管理费管理费构成变动的原因：构成变动的原因：1、2021 年度发生的交通费较去年同期上涨了 35.56%，主要是增加了外出办事交通出行费用。2、2021 年度发生的诉讼费较去年同期下降 90.73%，主要是因为本期收回前期法院判决款，其中含公司已支付的诉讼费。3、2021 年度发生的咨询服务费较去年同期下降了 100%，主要是 2020 年发生的 ABS 业务服务费，本年公司未经营该项业务。4、2021 年度发生聘请中介机构费较去年同期下降 36.40%，主要是律师费减少。5、2021 年度发生财务费用较去年同期上涨了 66.37%，主要是收到的银行存款利息减少。3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%经营活动产生的现金流量净额-1,259,511.91 21,454,822.61-105.87%投资活动产生的现金流量净额 465,500.00 45,151.75 930.97%筹资活动产生的现金流量净额-20,536,351.45-22,000,000.00-6.65%现金流量分析现金流量分析：1、经营活动产生的现金流量净额 2021 年较 2020 年下降了 105.87%，主要是拆入资金净增加额 2020 年度为-2000 万，归还短期借款 2000 万元，本年无该项资金流出；另客户贷款及垫款本期较去年同期增加了 6069.78 万元，因为本期增加了贷款规模。2、投资活动产生的现金流量净额 2021 年较 2020 年增长了 930.97%，主要是收回投资 20 万元，以及取得的投资收益较去年增加了 17.7 万元。(三三)投资投资状况状况分分析析 1 1、主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 适用 不适用 单位：元 公司名称公司名称 公司公司类型类型 主要业主要业务务 注册资本注册资本 总资产总资产 净资产净资产 营业收营业收入入 净利润净利润 南京科恒创业投资有限公司 参股公司 创业投资及相关咨询40,000,000.00 30,956,958.10 1,486,936.17 0 57.00 公告编号：2022-005 14 业务 主要参股公司业务分析主要参股公司业务分析 适用 不适用 公司名称公司名称 与公司从事业务的关联性与公司从事业务的关联性 持有目的持有目的 南京科恒创业投资有限公司 无 支持小微企业的发展 公司控制的结构化主体情况公司控制的结构化主体情况 适用 不适用 2 2、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人 是 否 三、三、持续持续经营经营评价评价 报告期内，公司业务、资产、人员、财务、机构独立，保持有良好的公司独立自主经营的能力。在基准利率下降和疫情的大环境下，公司的业务较去年相比有所下降，但总体来看处于稳定水平。公司在面对疫情的严峻形势下，稳定现有客户资源，注重对业务开展过程中风险的把控，严控贷款前、贷款中和贷款后的各个环节，较好的控制了贷款过程中的各项风险。按照监管部门的要求，结合公司的战略发展目标，不断提高治理水平，确保公司规范高效运作。公司有经验丰富的管理团队，员工队伍稳定，具有良好的持续经营能力。公告编号：2022-005 15 第四节第四节 重大事件重大事件 一、一、重大事件索引重大事件索引 事项事项 是或是或否否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 是 否 四.二.(一)是否存在提供担保事项 是 否 四.二.(二)是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 是 否 四.二.(三)是否存在日常性关联交易事项 是 否 四.二.(四)是否存在其他重大关联交易事项 是 否 是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 是 否 是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 是 否 是否存在股份回购事项 是 否 是否存在已披露的承诺事项 是 否 四.二.(五)是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 否 是否存在被调查处罚的事项 是 否 是否存在失信情况 是 否 是否存在破产重整事项 是 否 是否存在自愿披露的其他事项 是 否 二、二、重大事件详情重大事件详情 (一一)重大重大诉讼、仲裁事项诉讼、仲裁事项：本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项 (二二)公司发生的提供担保事项公司发生的提供担保事项 挂牌公司及合并报表范围内子公司存在违规担保事项，或者报告期内履行的及尚未履行完毕的担保累计金额超过挂牌公司本年度末合并报表经审计净资产绝对值的 10%。是 否 公司对合并报表范围内子公司提供担保情况公司对合并报表范围内子公司提供担保情况 适用 不适用 公司对合并报表范围外主体提供担保情况公司对合并报表范围外主体提供担保情况 适用 不适用 合并报表范围内子公司对挂牌公司合并报表范围外主体提供担保情况合并报表范围内子公司对挂牌公司合并报表范围外主体提供担保情况 适用 不适用 公司提供担保分类汇总公司提供担保分类汇总 单位：元 公告编号：2022-005 16 项目项目汇总汇总 担保担保金额金额 担保余额担保余额 报告期内挂牌公司提供担保（包括对表内子公司提供担保）7,300,000.00 2,300,000.00 公司及表内子公司为挂牌公司股东、实际控制人及其关联方提供担保 0 0 公司直接或间接为资产负债率超过 70%（不含本数）的被担保人提供担保 0 0 公司担保总额超过净资产 50%（不含本数）部分的金额 0 0 公司为报告期内出表公司提供担保 0 0 应当重点说明的担保情况应当重点说明的担保情况 适用 不适用 公司接受被担保人提供反担保的情况公司接受被担保人提供反担保的情况 适用 不适用 被担保人提供了企业和个人担保 违规担保原因、整改情况及对公司的影响违规担保原因、整改情况及对公司的影响 适用 不适用 公司因提供担保事项的涉诉情况公司因提供担保事项的涉诉情况 适用 不适用 担保合同履行情况担保合同履行情况 2021 年 12 月 31 日剩余 230 万元担保已于 2022 年 1 月履行完毕 (三三)股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 本报告期公司无股东本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他及其他资源资源的的情况情况 (四四)报告期内报告期内公司发生的日常性关联交易情况公司发生的日常性关联交易情况 单位：元 具体事项类型具体事项类型 预计金额预计金额 发生金额发生金额 1、关联租赁情况 600,000.00 513,749.17 2、接受关联方担保 200,000,000.00 60,000,000.00 合计 206,000,000.00 60,513,749.17 (五五)承诺事项的履行情况承诺事项的履行情况 承诺主体承诺主体 承诺开始日承诺开始日期期 承诺承诺结束结束日期日期 承诺来源承诺来源 承诺类型承诺类型 承诺承诺具体内容具体内容 承诺承诺履行情履行情况况 其他股东 2015 年 10月 14 日-挂牌 股份增减持承诺 滨江投资保持第一大股东的身份不变,转让后的持股比例不得低于 20%，其他正在履行中 公告编号：2022-005 17 股东转让 20%，须报省金融办审批 公司 2021年7月20 日 2023 年 7月 19 日 日 常 及 其他 业务承诺 一旦金创公司向出借人履行担保代偿责任（含借款被宣布提前到期的代偿），则本公司即无条件按金创公司要求全额收购金创公司对借款人的追偿权 正在履行中 承诺事项履行情况承诺事项履行情况 事项事项 是或否是或否 是否完成整改是否完成整改 因相关法律法规、政策变化、自然灾害等自身无法控制的客观原因，导致承诺无法履行或无法按期履行的，承诺人是否未及时披露相关信息 不涉及 不涉及 除自身无法控制的客观原因及全国股转公司另有要求的外，承诺已无法履行或履行承诺不利于维护挂牌公司权益的，承诺人是否未充分披露原因并履行替代方案或豁免承诺的审议程序 不涉及 不涉及 除自身无法控制的客观原因外，承诺人是否超期未履行承诺或违反承诺 不涉及 不涉及 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 一、一、普通股普通股股本股本情况情况 (一一)普通股普通股股本结构股本结构 单位：股 股份性质股份性质 期初期初 本期变动本期变动 期末期末 数量数量 比例比例%数量数量 比例比例%无限售条件股份 无限售股份总数 146,650,000 73.33%0 146,650,000 73.33%其中：控股股东、实际控制人 董事、监事、高管 4,450,000 2.23%0 4,450,000 2.23%核心员工 有限售条件股份 有限售股份总数 53,350,000 26.68%0 53,350,000 26.68%其中：控股股东、实际控制人 董事、监事、高管 13,350,000 6.68%0 13,350,000 6.68%核心员工 总股本总股本 200,000,000-0 200,000,000-普通股股东人数普通股股东人数 21 公告编号：2022-005 18 股本结构股本结构变动变动情况：情况：适用 不适用 (二二)普通股前十名股东情况普通股前十名股东情况 单位：股 序序号号 股东名股东名称称 期初持股数期初持股数 持持股股变变动动 期末持股数期末持股数 期末期末持持 股比股比例例%期末期末持有持有限售股份限售股份数量数量 期末期末持有持有无无限售股份数限售股份数量量 期末期末持有持有的质的质押股押股份数份数量量 期末持期末持有的司有的司法冻结法冻结股份数股份数量量 1 滨江投资 70,000,000 0 70,000,000 35%40,000,000 30,000,000 0 0 2 南京诚基 68,000,000 0 68,000,000 34%0 68,000,000 0 0 3 严清 16,000,000 0 16,000,000 8%0 16,000,000 0 0 4 江苏三瑞 12,000,000 0 12,000,000 6%0 12,000,000 0 0 5 汪洋 12,000,000 0 12,000,000 6%9,000,000 3,000,000 0 0 6 黄芳 10,000,000 0 10,000,000 5%0 10,000,000 0 0 7 易妍琳 3,000,000 0 3,000,000 1.5%0 3,000,000 0 0 8 张海涛 2,000,000 0 2,000,000 1%1,500,000 500,000 0 0 9 陈从余 1,500,000 0 1,500,000 0.75%1,125,000 375,000 0 0 10 王继蓉 1,500,000 0 1,500,000 0.75%0 1,500,000 0 0 合计合计 196,000,000 0 196,000,000 98%51,625,000 144,375,000 0 0 普通股前十名股东间相互关系说明：公司股东严清系公司股东黄芳之子，公司股东江苏三瑞系公司股东汪洋之岳父母控股公司。二、二、优先股股本优先股股本基本情况基本情况 适用 不适用 三、三、控股股东控股股东、实际控制人情况、实际控制人情况 报告期内控股股东、实际控制人未发生变化报告期内控股股东、实际控制人未发生变化 四、四、报告期内的普通股股票发行及募集资金使用报告期内的普通股股票发行及募集资金使用情况情况 (一）一）报告期内的普通股股票发行情况报告期内的普通股股票发行情况 适用 不适用 (二）二）存续至报告期的募集资金使用情况存续至报告期的募集资金使用情况 适用 不适用 公告编号：2022-005 19 五、五、存续至存续至本本期的优先股期的优先股股票股票相关相关情况情况 适用 不适用 六、六、存续至本期的债券存续至本期的债券融资情况融资情况 适用 不适用 七、七、存续至本期的可转换债券存续至本期的可转换债券情况情况 适用 不适用 八、八、银行及非银行金融机构间接融资发生情况银行及非银行金融机构间接融资发生情况 适用 不适用 单位：元 序号序号 贷款方贷款方式式 贷款贷款提供提供方方 贷款贷款提供方提供方类型类型 贷款规模贷款规模 存续期间存续期间 利息率利息率 起始日期起始日期 终止日期终止日期 1 保证 南京银行 间接融资 10,000,000 2021 年 5 月 27日 2022年5月19日 7%2 保证 南京银行 间接融资 10,000,000 2021 年 6 月 21日 2022年6月19日 7%3 保证 南京银行 间接融资 10,000,000 2021 年 6 月 21日 2022年6月19日 7%合计合计 -30,000,000-九、九、权益分派情况权益分派情况 （一）（一）报告期内的利润分配与公积金转增股本情况报告期内的利润分配与公积金转增股本情况 适用 不适用 单位：元或股 股利分配股利分配日期日期 每每 1010 股股派现数派现数（含税（含税）每每 1010 股股送股数送股数 每每 1010 股股转转增增数数 2021 年 4 月 30 日 1.00-合计合计 1.00-报告期内未执行完毕的利润分配与公积金转增股本的情况：报告期内未执行完毕的利润分配与公积金转增股本的情况：适用 不适用 （二）（二）权益分派预案权益分派预案 适