834361_2021_融航信息_2021年年度报告_2022-04-27.pdf

公告编号：公告编号：2022-005 1 2021 年度报告 融航信息 NEEQ:834361 上海融航信息技术股份有限公司 Shanghai Rohon Information Technology Co.,Ltd.公告编号：公告编号：2022-005 2 致投资者致投资者的信的信 2021 年，面对市场竞争日益严峻的行业趋势，公司积极采取有效的发展战略，通过持续不断地推进技术创新，优化营销团队，加强管理制度，完善售后服务体系，使公司业绩持续增长。加强研发，加快自主平台产品研发进程加强研发，加快自主平台产品研发进程 公司在技术领域已取得一定的优势,尤其是软件的研发技术已处于期货领域的领先水平，但由于公司目前规模尚小,和国内外其他金融领域领先的软件服务商相比，研发能力、研发条件和产品认知等方面仍存在一定的差距,存在产品研发失败的风险。所以，公司加快研发脚步，积极开拓产品线并不断投入大量的研发人员和资金用于新产品的开发，为金融企业提供相应软件。为持续保持竞争优势，公司将继续通过长期的技术和经验积累，及时进行技术创新、产品更新,迅速适应下游客户的需求。公司计划，主营业务及企业建设公司计划，主营业务及企业建设 在主营业务方面，公司将继续巩固证券、期货市场的业务，加强细分领域的资源投入，加深和加快技术储备与转化，完善和优化客户服务体系，加快布局各产品线的增量客户资源，提高面向金融软件服务行业的业务研究水平，进一步扩大公司在金融软件服务行业的影响力，紧密关注监管政策，并根据监管动向快速响应推出适当产品进行市场推广，巩固和提升技术、产品、服务、研究等全方位的行业优势。在企业建设方面，首先是完善激励机制，吸引更多优秀人才加入公司，提升团队综合实力，敏锐发掘潜在市场机会。其次是进一步加强考核机制，加快人才优胜略汰速度，形成良好的人才梯队，为公司的业务发展奠定坚实的人才基础。内部管理制度建设内部管理制度建设 随着公司的扩张，公司对各个部门提出了更高的要求，要保持现有的高效运作，全面提升工作效率和管理的有效性。通过内部管理制度的建立，完善公司各部门的各项流程，提升公司的管理水平，实现对成本的有效控制。公告编号：公告编号：2022-005 3 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .4 4 第二节第二节 公司概况公司概况 .7 7 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 .9 9 第四节第四节 重大事件重大事件 .2626 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .2929 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 .3232 第七节第七节 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护 .3535 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .3838 第九节第九节 备查文件目录备查文件目录 .118118 公告编号：公告编号：2022-005 4 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人薛维荣、主管会计工作负责人高刚及会计机构负责人（会计主管人员）严海容保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)对公司出具了标准无保留意见的审计报告。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性 是 否 董事会是否审议通过年度报告 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 国家产业政策变化的风险 公司的主营业务系金融软件的研发、系统集成和运营服务。虽然国家大力鼓励软件企业的发展,但金融软件所处行业特殊,是国家重点关注的领域,受到金融监管部门政策的制约。金融创新层出不穷,市场主体也出现良莠不齐的格局,政府在大力鼓励行业发展新业务的同时,对市场发展的规范和合规工作也在紧锣密鼓地部署,这些金融监管的相关政策会直接或间接地影响公司业务的发展,比如政策影响客户调整业务策略可能会影响公司的经营状况或者开发的产品被搁置,进而影响公司未来效益的实现。针对国家产业政策变化风险的措施：公司自成立以来一直合法合规经营，密切关注市场动向，公司从成立到现在的快速发展离不开对市场发展趋势的准确把握。公司未来规划是努力为机构投资者打造一个优质的金融软件服务环境，力争提供完整的生态链服务，逐步打造开放平台、丰富交易载体、整合资源渠道，减少某一行业政策对公司整体经营的影响，公司将继续紧密跟踪国家产业政策的变化，及时调整产业服务策略，以公告编号：公告编号：2022-005 5 避免或减少行业政策对公司发展的影响。人才缺失和核心技术失密的风险 公司产品系软件产品,软件开发属于人力资本密集型和知识密集型行业,随着市场竞争的加剧,企业间对人才争夺的加剧,未来公司将可能面临核心技术人员和管理人员流失的风险。另外,作为软件开发企业,公司产品的技术优势很大程度上体现在公司自主研发、合作研发的知识产权上,为避免技术失密,公司除通过申请著作权方式保护外,还采取了加强内部控制并签订员工保密合同、竞业禁止合同及核心员工股权激励等方式。但若公司产品出现技术泄密的情形,将对公司的竞争优势产生不利影响,并影响公司的经营业绩。针对人才缺失和核心技术失密风险的措施:公司自成立以来就建立了一支高水平的研发团队，核心技术人员稳定，在报告期内未发生变动，且签署相关保密协议，确保核心技术的安全。同时公司核心技术人员中有担任公司董监高，公司通过直接、间接持股使核心员工与企业长期利益保持一致，保证了核心员工的稳定与员工工作的积极性。公司将继续打造一支有竞争力的人才队伍，大力推进人力资源体系建设，通过持续培训提升员工专业水平；不断完善绩效管理体系，制定有吸引力的薪酬福利奖励制度；加大人才队伍梯队建设力度，积极储备高素质人才，不断引进专业人才，以适应公司发展规划。新产品开发风险 公司主要为金融企业提供相应软件而进行软件研发,并最终提供系统集成和运营服务。为持续保持竞争优势,公司必须不断投入大量的研发人员和资金用于新产品的开发。通过长期的技术和经验积累,公司在技术领域已取得一定的优势,尤其是软件的研发技术已处于期货领域的领先水平。但由于公司目前规模尚小,和国内外其他金融领域领先的软件服务商相比,研发能力、研发条件和产品认知等方面仍存在一定的差距,存在产品研发失败的风险。若不能及时进行技术创新、产品更新,不能迅速适应下游客户的需求,或新产品在技术、性能等方面不具备竞争优势,公司的市场地位、市场份额和经营业绩都会受到影响。针对新产品开发风险的措施：新产品开发的风险主要是由于企业对市场等外部环境因素估计不足或者对新产品开发过程难以有效控制造成的，针对这种风险形成的原因，公司始终以市场为导向，基于客户群体的需求做横向或纵向的开发，在产品立项开发前都会对市场因素进行深入分析，对客户需求进行充分了解，公司从底层通讯协议、源代码、到上层开发，都是自主研发并获得完 整的知识产权，具备有效控制新产品研发的能力。目前未出现过新产品研发失败的情况。本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 公告编号：公告编号：2022-005 6 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 公司、本公司、融航信息 指 上海融航信息技术股份有限公司 董事会 指 上海融航信息技术股份有限公司董事会 监事会 指 上海融航信息技术股份有限公司监事会 三会 指 股东大会、董事会、监事会 高级管理人员 指 总经理、财务总监、董事会秘书 管理层 指 公司董事、监事及高级管理人员 全国股转系统 指 全国中小企业股份转让系统 主办券商 指 西部证券股份有限公司 会计师事务所 指 天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)律师事务所 指 上海市锦天城律师事务所 公司法 指 中华人民共和国公司法(2018 修订)证券法 指 中华人民共和国证券法 公司章程 指 上海融航信息技术股份有限公司章程 三会议事规则 指 股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则 总经理工作制度 指 上海融航信息技术股份有限公司总经理工作制度 董事会议事规则 指 上海融航信息技术股份有限公司董事会议事规则 监事会议事规则 指 上海融航信息技术股份有限公司监事会议事规则 关联交易决策制度 指 上海融航信息技术股份有限公司关联交易决策制度 对外担保管理制度 指 上海融航信息技术股份有限公司对外担保管理制度 投资管理制度 指 上海融航信息技术股份有限公司投资管理制度 元、万元 指 人民币元、人民币万元 报告期 指 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日 本期、本年 指 2021 年度 上期、上年 指 2020 年度 本期末、期末 指 2021 年 12 月 31 日 上期末 指 2020 年 12 月 31 日 期初 指 2021 年 1 月 1 日 融昊投资 指 上海融昊投资管理有限公司 融宇投资 指 蚌埠融宇投资中心(有限合伙)控股子公司、融近昊航 指 上海融近昊航信息科技有限公司 公告编号：公告编号：2022-005 7 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基本信息 公司中文全称 上海融航信息技术股份有限公司 英文名称及缩写 Shanghai Rohon Information Technology Co.,Ltd.证券简称 融航信息 证券代码 834361 法定代表人 薛维荣 二、二、联系方式联系方式 董事会秘书 赵自强 联系地址 上海市浦东新区浦电路 360 号陆家嘴投资大厦 7 楼 D 座 电话 021-61050016 传真 021-61050017 电子邮箱 公司网址 办公地址 上海市浦东新区浦电路 360 号陆家嘴投资大厦 7 楼 D 座 邮政编码 200122 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 公司董事会办公室 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2010 年 8 月 4 日 挂牌时间 2015 年 11 月 25 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）I 信息传输、软件和信息技术服务业-I65 软件和信息技术服务业-I651 软件开发-I6510 软件开发 主要业务 专注于金融领域，长期为交易所、公募、证券、期货、产业、私募等机构提供专业的 IT 解决方案，帮助各类型机构提高交易效率、风险控制及合规管理能力，致力于成为世界一流的金融软件供应商。主要产品与服务项目 融航 AMS 资管平台、融航 PB 机构投资管理软件、融航H!TRADE 金融交易平台、期货交易平台、绩效分析系统、随心易、随手易、套期保值交易和风险管理系统、融航权胜大师交易终端 普通股股票交易方式 集合竞价交易 做市交易 公告编号：公告编号：2022-005 8 普通股总股本（股）15,000,000.00 优先股总股本（股）0 做市商数量 0 控股股东 控股股东为薛维荣 实际控制人及其一致行动人 实际控制人为薛维荣，无一致行动人 四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是是否变更否变更 统一社会信用代码 91310000560103227C 否 注册地址 上海市自由贸易试验区春芳路 400 号 1 幢 3 层 否 注册资本 15,000,000.00 是 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）西部证券 主办券商办公地址 陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）西部证券 会计师事务所 天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)签字注册会计师姓名及连续签字年限 郭海龙 侯绍莉 4 年 3 年 年 年 会计师事务所办公地址 北京市海淀区车公庄西路 19 号 68 号楼 A-1 和 A-5 区域 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 公告编号：公告编号：2022-005 9 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要主要会计会计数据和财务指标数据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 55,481,172.98 37,903,011.63 46.38%毛利率%95.38%95.42%-归属于挂牌公司股东的净利润 15,029,063.29 12,389,228.26 21.31%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 14,003,435.75 10,493,488.37 33.45%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）51.23%59.32%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）48.59%52.63%-基本每股收益 1.00 0.78 28.21%(二二)偿债能力偿债能力 单位：元 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例%资产总计 69,010,917.35 54,792,228.87 25.95%负债总计 33,982,780.55 27,359,409.92 24.21%归属于挂牌公司股东的净资产 33,339,700.49 25,330,637.18 31.62%归属于挂牌公司股东的每股净资产 2.22 2.53-12.25%资产负债率%（母公司）46.22%47.52%-资产负债率%（合并）49.24%49.93%-流动比率 1.86 1.85-利息保障倍数 157.38-(三三)营运营运情况情况 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%经营活动产生的现金流量净额 21,507,332.15 15,222,643.03 41.29%应收账款周转率 19,080.12-存货周转率-公告编号：公告编号：2022-005 10 (四四)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%总资产增长率%25.95%40.09%-营业收入增长率%46.38%38.63%-净利润增长率%25.37%193.43%-(五五)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 15,000,000.00 10,000,000.00 50%计入权益的优先股数量 0.00 0.00-计入负债的优先股数量 0.00 0.00-(六六)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用 不适用 (七七)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 67,623.75 企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 51,239.34 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 1,110,664.54 非经常性损益合计非经常性损益合计 1,229,527.63 所得税影响数 189,553.08 少数股东权益影响额（税后）14,347.01 非经常性非经常性损益净额损益净额 1,025,627.54 (八八)补充财务补充财务指标指标 适用 不适用 公告编号：公告编号：2022-005 11 (九九)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更 会计差错更正 其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用 不适用 （一）会计政策的变更 1.本公司自 2021 年 1 月 1 日采用企业会计准则第 21 号租赁（财会201835 号）相关规定，根据累积影响数，调整使用权资产、租赁负债、年初留存收益及财务报表其他相关项目金额，对可比期间信息不予调整。会计政策变更导致影响如下：会计政策变更的内容和原因会计政策变更的内容和原因 受影响的报表项目名称和金额受影响的报表项目名称和金额 首次执行新租赁准则，按照租赁合同剩余义务确认使用权资产和租赁负债，并将一年内到期的租赁负债重分类至一年内到期的非流动负债。合并使用权资产2021 年1月 1 日列示金额 3,131,956.20 元；母公司使用权资产 2021年1月 1日列示金额 3,131,956.20 元；合并一年内到期的非流动负债 2021 年 1月 1 日列示金额 2,698,790.31 元；母公司一年内到期的非流动负债 2021年 1 月 1 日列示金额 2,698,790.31 元；合并租赁负债2021 年1月 1日列示金额433,165.89 元；母公司租赁负债2021 年1月 1 日列示金额 433,165.89 元。2.本公司自 2021 年 1 月 1 日采用企业会计准则解释第 14 号（财会20211 号）相关规定，根据累积影响数，调整期初留存收益及财务报表其他相关项目金额，对可比期间信息不予调整。会计政策变更导致影响如下：上述会计政策变更对本公司无影响。3.本公司自 2021 年 1 月 1 日采用企业会计准则解释第 15 号（财会202135 号）中“关于资金集中管理相关列报”相关规定，解释发布前企业的财务报表未按照上述规定列报的，应当按照本解释对可比期间的财务报表数据进行相应调整。会计政策变更导致影响如下：上述会计政策变更对本公司无影响。（二）会计估计的变更 无。（三）前期会计差错更正 无。公告编号：公告编号：2022-005 12 （四）2021 年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况 合并资产负债表 金额单位：元 项项 目目 2020 年年 12 月月 31 日日 2021 年年 1 月月 1 日日 调整数调整数 流动资产 货币资金 23,967,509.21 23,967,509.21 结算备付金 拆出资金 交易性金融资产 24,698,849.94 24,698,849.94 衍生金融资产 应收票据 应收账款 应收款项融资 预付款项 353,366.41 353,366.41 应收保费 应收分保账款 应收分保合同准备金 其他应收款 884,647.05 884,647.05 其中：应收利息 应收股利 买入返售金融资产 存货 合同资产 持有待售资产 一年内到期的非流动资产 其他流动资产 810,209.59 810,209.59 流动资产合计流动资产合计 50,714,582.20 50,714,582.20 非流动资产 发放贷款和垫款 债权投资 其他债权投资 长期应收款 长期股权投资 公告编号：公告编号：2022-005 13 其他权益工具投资 其他非流动金融资产 投资性房地产 固定资产 954,380.87 954,380.87 在建工程 生产性生物资产 油气资产 使用权资产 3,131,956.20 3,131,956.20 无形资产 开发支出 商誉 长期待摊费用 183,486.24 183,486.24 递延所得税资产 2,939,779.56 2,939,779.56 其他非流动资产 非流动资产合计非流动资产合计 4,077,646.67 7,209,602.87 3,131,956.20 资产总计资产总计 54,792,228.87 57,924,185.07 3,131,956.20 流动负债 短期借款 向中央银行借款 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 应付票据 应付账款 预收款项 合同负债 21,013,105.93 21,013,105.93 卖出回购金融资产款 吸收存款及同业存放 代理买卖证券款 代理承销证券款 应付职工薪酬 4,921,828.84 4,921,828.84 应交税费 139,002.27 139,002.27 其他应付款 24,686.52 24,686.52 其中：应付利息 公告编号：公告编号：2022-005 14 应付股利 应付手续费及佣金 应付分保账款 持有待售负债 一年内到期的非流动负债 2,698,790.31 2,698,790.31 其他流动负债 1,260,786.36 1,260,786.36 流动负债合计流动负债合计 27,359,409.92 30,058,200.23 2,698,790.31 非流动负债 保险合同准备金 长期借款 应付债券 其中:优先股 永续债 租赁负债 433,165.89 433,165.89 长期应付款 长期应付职工薪酬 预计负债 递延收益 递延所得税负债 其他非流动负债 非流动负债合计非流动负债合计 433,165.89 433,165.89 负负 债债 合合 计计 27,359,409.92 30,491,366.12 3,131,956.20 所有者权益 股本 10,000,000.00 10,000,000.00 其他权益工具 其中:优先股 永续债 资本公积 减:库存股 其他综合收益 专项储备 盈余公积 2,618,687.83 2,618,687.83 一般风险准备 未分配利润 12,711,949.35 12,711,949.35 公告编号：公告编号：2022-005 15 归属于母公司所有者权益合计归属于母公司所有者权益合计 25,330,637.18 25,330,637.18 少数股东权益 2,102,181.77 2,102,181.77 所有者权益合计所有者权益合计 27,432,818.95 27,432,818.95 负债及所有者权益合计负债及所有者权益合计 54,792,228.87 57,924,185.07 3,131,956.20 各项目调整情况详见附注五（一）1。母公司资产负债表 金额单位：元 项项 目目 2020 年年 12 月月 31 日日 2021 年年 1 月月 1 日日 调整数调整数 流动资产 货币资金 21,127,509.40 21,127,509.40 结算备付金 拆出资金 交易性金融资产 24,698,849.94 24,698,849.94 衍生金融资产 应收票据 应收账款 应收款项融资 预付款项 340,366.41 340,366.41 应收保费 应收分保账款 应收分保合同准备金 其他应收款 884,647.05 884,647.05 其中：应收利息 应收股利 买入返售金融资产 存货 合同资产 持有待售资产 一年内到期的非流动资产 其他流动资产 810,209.59 810,209.59 流动资产合计流动资产合计 47,861,582.39 47,861,582.39 非流动资产 发放贷款和垫款 公告编号：公告编号：2022-005 16 债权投资 其他债权投资 长期应收款 长期股权投资 8,146,668.40 8,146,668.40 其他权益工具投资 其他非流动金融资产 投资性房地产 固定资产 874,932.77 874,932.77 在建工程 生产性生物资产 油气资产 使用权资产 3,131,956.20 3,131,956.20 无形资产 开发支出 商誉 长期待摊费用 183,486.24 183,486.24 递延所得税资产 其他非流动资产 非流动资产合计非流动资产合计 9,205,087.41 12,337,043.61 3,131,956.20 资产总计资产总计 57,066,669.80 60,198,626.00 3,131,956.20 流动负债 短期借款 向中央银行借款 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 应付票据 应付账款 预收款项 合同负债 21,013,105.93 21,013,105.93 卖出回购金融资产款 吸收存款及同业存放 代理买卖证券款 代理承销证券款 公告编号：公告编号：2022-005 17 应付职工薪酬 4,708,227.50 4,708,227.50 应交税费 130,733.87 130,733.87 其他应付款 5,172.86 5,172.86 其中：应付利息 应付股利 应付手续费及佣金 应付分保账款 持有待售负债 一年内到期的非流动负债 2,698,790.31 2,698,790.31 其他流动负债 1,260,786.36 1,260,786.36 流动负债合计流动负债合计 27,118,026.52 29,816,816.83 2,698,790.31 非流动负债 保险合同准备金 长期借款 应付债券 其中:优先股 永续债 租赁负债 433,165.89 433,165.89 长期应付款 长期应付职工薪酬 预计负债 递延收益 递延所得税负债 其他非流动负债 非流动负债合计非流动负债合计 433,165.89 433,165.89 负负 债债 合合 计计 27,118,026.52 30,249,982.72 3,131,956.20 所有者权益 股本 10,000,000.00 10,000,000.00 其他权益工具 其中:优先股 永续债 资本公积 减:库存股 其他综合收益 公告编号：公告编号：2022-005 18 专项储备 盈余公积 2,618,687.83 2,618,687.83 一般风险准备 未分配利润 17,329,955.45 17,329,955.45 所有者权益合计所有者权益合计 29,948,643.28 29,948,643.28 负债及所有者权益合计负债及所有者权益合计 57,066,669.80 60,198,626.00 3,131,956.20 各项目调整情况的说明：按新租赁准则要求，使用权资产增加 3,131,956.20 元，一年内到期的非流动负债增加 2,698,790.31 元，租赁负债增加 433,165.89 元。(十十)合并报表合并报表范围范围的变化情况的变化情况 适用 不适用 -本期子公司融近公司投资融璨公司，本期发生的非同一控制下企业合并变化。如下：（一）非同一控制下企业合并 1.本期发生的非同一控制下企业合并 _110515被购买方名被购买方名称称 股权取得时点股权取得时点 股权取得成本股权取得成本 股权取股权取得比例得比例（%）股权取得股权取得方式方式 购买日购买日 购买日的确定依购买日的确定依据据 购买日至期购买日至期末被购买方末被购买方的收入的收入 购买日至期末购买日至期末被购买方的净被购买方的净利润利润 上海融璨企业管理咨询有限公司 2021-2-1 276,000.00 57.66 收购取得 2021-2-1 已支付对价并完成股权转让，且委任总经理，取得了对子公司的控制权 512,623.47 -226,956.79 2.合并成本 _110517项项 目目_110517 上海融璨企业管理咨询有限公司上海融璨企业管理咨询有限公司 合并成本 276,000.00 其中：现金 276,000.00 合并成本合计 276,000.00 减：取得的可辨认净资产公允价值份额 327,239.34 合并成本小于取得的可辨认净资产公允价值份额的金额-51,239.34 3.被购买方于购买日可辨认资产和负债 公告编号：公告编号：2022-005 19 _210519项项 目目_210519 上海融璨企业管理咨询有限公司上海融璨企业管理咨询有限公司 购买日公允价值购买日公允价值 购买日账面价值购买日账面价值 资产：360,840.29 360,840.29 货币资金 267,318.24 267,318.24 应收款项 24,613.44 24,613.44 固定资产 55,768.61 55,768.61 长期待摊费用 13,140.00 13,140.00 负债：5,145.35 5,145.35 应交税费 5,145.35 5,145.35 净资产 355,694.94 355,694.94 减：少数股东权益 取得的净资产 355,694.94 355,694.94 公告编号：公告编号：2022-005 20 二、主要主要经营情况回顾经营情况回顾(一一)业务业务概要概要 商业模式商业模式 公司属于金融软件服务行业，主要从事金融软件的研发、系统集成和运营服务。业务范围涵盖了咨询、设计、开发、测试、验收上线、运维等软件全生命周期作业。公司为交易所、基金、证券、期货、产业客户、私募投资公司等机构和个人投资者提供高效信息化解决方案和系统服务。目前公司主要产品包括融航 AMS 资管平台、融航 PB 机构投资管理软件、融航 H!TRADE 金融交易平台、期货交易平台、绩效分析系统、随心易、随手易、套期保值交易和风险管理系统、融航权胜大师交易终端等多元化解决方案。产品已做到境内外证券以及期货的交易、风控、核算、管理、合规等业务，技术解决方案的全覆盖,特别在期货行业树立了良好的市场形象。公司拥有成熟的研发与产品团队、专业高效的客服及测试部署团队等，拥有的软件著作权均为自主研发，为客户在金融领域提供软件服务。公司销售采用直销模式，即由公司直接对客户提供服务。对于新客户的挖掘，公司主要采取以下三种方式：（1）公司通过网站、公众微信平台、宣传资料的推广，参加、举办、协办展会等活动，提高公司产品知名度，扩大公司品牌影响力，从而使得客户主动联系公司销售代表，进而进行洽谈及合同的促成；与此同时公司保持对现有客户的维护及二次开发。由于公司产品的系统优势及用户黏性等其它优势，客户流失率较低，公司在合同到期需要继续提供服务时，与客户再次签订合同，可持续性获取销售额；（2）通过已有客户推荐，融航信息与新客户进行直接对接，签订合同；（3）公司通过内部资源、行业网站搜索、微信引导以及相关机构网站信息，挖掘可跟踪的项目及需求并进行相应的调研后主动联系客户进行销售行为，促成服务合同。公司目前通过市场部开拓业务，主要收入来源是软件服务年费收入。报告期内，公司的商业模式较上年度未发生变化。报告期后至报告披露日，公司的商业模式未发生变化。与创新属性相关的认定情况与创新属性相关的认定情况 适用 不适用 “专精特新”认定 国家级 省（市）级 “单项冠军”认定 国家级 省（市）级 “高新技术企业”认定 是 “科技型中小企业”认定 是 “技术先进型服务企业”认定 是 其他与创新属性相关的认定情况 -详细情况 高新技术企业证书：证书编号：GR201931002019 发证时间：2019 年 10 月 28 日 有效期：三年 发证机关：上海市科学技术委员会、上海市财政局、国家税务总局上海市税务局 行业信息行业信息 是否自愿披露 公告编号：公告编号：2022-005 21 是 否 报告期内变化情况：报告期内变化情况：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 上年期末上年期末 变动比例变动比例%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%货币资金 26,592,460.01 38.53%23,967,509.21 43.74%10.95%应收票据-应收账款 5,815.60 0.01%-存货-投资性房地产-长期股权投资-固定资产 1,266,952.68 1.84%954,380.87 1.74%32.75%在建工程-无形资产-商誉-短期借款-长期借款-使用权资产 1,926,958.28 2.79%递延所得税资产 3,175,296.72 4.60%2,939,779.56 5.37%8.01%其他流动资产 1,013,135.14 1.47%810,209.59 1.48%25.05%交易性金融资产 33,528,795.03 48.58%24,698,849.94 45.08%35.75%资产总计 69,010,917.35 100%54,792,228.87 100%25.95%资产负债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：1、报告期内货币资金本期期末余额 26,592,460.01 元，占总资产的比例为 38.53%，本期期末与本期期公告编号：公告编号：2022-005 22 初的变动比例为 10.95%，主要系本期销售服务款有所增加。2、交易性金融资产期末余额为 33,528,795.03 元，占总资产的比例为 48.58%，本期期末与本期期初的变动比例为 35.75%，主要系我司购买融昊投资私募基金产品、招商银行理财产品有所增加。3、使用权资产期末余额 1,926,958.28 元，占总资产的比例为 2.79%，我司自 2021 年 1 月 1 日采用企业会计准则第 21 号租赁（财会201835 号）相关规定，本期用使用权资产科目核算。4、递延所得税资产期末余额 3,175,296.72 元，占总资产的比例为 4.60%，本期期末与本期期初的变动比例为 8.01%，主要系本期子公司亏损计提的递延所得税资产所致。2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%营业收入 55,481,172.98-37,903,011.63-46.38%营业成本 2,563,492.84 4.62%1,736,073.00 4.58%47.66%毛利率 95.38%-95.42%-销售费用 12,775,311.26 23.03%9,409,491.09 24.83%35.77%管理费用 9,319,884.10 16.80%5,556,989.72 14.66%67.71%研发费用 16,179,601.08 29.16%11,439,743.55 30.18%41.43%财务费用 22,741.42 0.04%-47,130.61-0.12%148.25%信用减值损失-资产减值损失-其他收益 62,705.90 0.11%97,664.30 0.26%-35.79%投资收益 480,719.45 0.87%533,854.30 1.41%-9.95%公允价值变动收益 629,945.09 1.14%1,696,427.92 4.48%-62.87%资产处置收益 70,457.60 0.13%-汇兑收益-营业利润 15,641,966.28 28.19%12,007,813.54 31.68%30.26%营业外收入 51,239.34 0.09%-营业外支出 2,833.85 0.01%-净利润 14,687,485.71 26.47%11,714,989.30 30.91%25.37%项目重大变动原因项目重大变动原因：1、营业收入本期金额 55,481,172.98 元，上期金额 37,903,011.63 元，较上年度增加 46.3