834096_2021_江川金融_2021年年度报告_2022-04-20.pdf

1 2021年度报告 江川金融 NEEQ:834096 江川金融服务股份有限公司 2 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .3 3 第二节第二节 公司概况公司概况 .7 7 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 .1010 第四节第四节 重大事件重大事件 .1919 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .2020 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 .2323 第七节第七节 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护 .2626 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .3030 第九节第九节 备查文件目录备查文件目录 .9393 3 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人丁明辉、主管会计工作负责人丁明辉及会计机构负责人（会计主管人员）李立秀保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。鹏盛会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了带持续经营重大不确定性段落的无保留意见的审计报告，本公司董事会、监事会对相关事项已有详细说明，请投资者注意阅读。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性 是 否 董事会是否审议通过年度报告 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 1、董事会就非标准审计意见的说明 公司董事会认为：鹏盛会计师事务所（特殊普通合伙）本着严格、谨慎的原则，对上述事项出具的带有与持续经营相关的重大不确定性事项段的无保留审计意见，董事会表示理解，该报告客观、公正地反映了公司 2021 年度财务状况及经营成果。董事会将组织公司董事、监事、高级管理人员等相关人员积极采取有效措施，消除审计报告中强调事项段对公司的影响。【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 政策风险 作为落实国家降低中小微企业融资成本和解决融资难问题的具体方式和路径选择之一种，旨在营销、调查、评审和贷后管理等环节，协助包括银行、小额贷款公司等合法放贷机构，为中小微企业更快、更好地发放小微贷款，是如同本公司类服务机构的主营业务和社会责任使命所在。金融服务领域内，协助放贷机构向中小微企业发放小微贷款的细分之金融服务子行业，归类为商业服务业。商业服务业，4 尤其是以高新技术支撑的高技术服务业属于国家大力支持和鼓励类的新兴行业，近年国务院及有关部委、诸多地方政府陆续出台了一系列的法规或政策性指导意见，支持和鼓励该行业的发展。而监管规章和操作层面，国家关于该等金融服务之合作机构(银行等)的监督管理法律、法规和行政规章规范相对完善。当前，对金融中介服务机构主体及其经营行为的管理，国家尚没有出台特别性规定,因此市场监管主要依赖于国家及各级地方工商行政管理部门对一般中介服务企业的常规监管,日后行业法律法规的不完备和政策导向的变化,将在一定程度上给公司业务模式发展带来不确定性风险。公司将继续关注法律法规及政策发展方向,保持和行业管理和监管部门的及时沟通,持续保持经营的合法合规,防范政策风险。业务发展规模风险 公司报告期内与贷款机构的业务合作,在实际操作中尚未规模化落地实施，尚未足以支撑公司营业收入的明显增加。公司将利用多年积累的品牌优势和行业经验，利用国家针对新三板推出的各种有利政策，积极引入有实力的战略投资者,不断提升品牌优势及公司抗风险能力，进而扩大业务规模。公司有待于进一步拓展合作机构数量,提升公司的知名度及行业影响力,从而增加小微客户对公司服务的认可度，另一方面尚需与建立合作关系的机构进一步做大规模，以增加公司主营业务收入。市场运行风险 公司的主营业务经营属于国内创新型业务模式,客观上存在着双向客户接受的过程，需要经受较长一段时间的市场检验,因此存在一定程度的市场风险。这种风险主要表现为市场的培育需要加大人力物力的投入,一旦投入不够将会造成效益滞后和当期亏损，因此公司在把握市场变化的趋势及对市场进行预测、宣传推广及其投入方面存在一定的风险。公司自成立以来致力于开展以放贷机构和中小微企业为服务对象的贷款服务业务,经过逾十多年的积累,公司已经形成了较为成熟的业务流程和营销渠道,在需求端客户获取方面也具有一定的持续经营优势。公司一方面加大与放贷机构的合作，另一方面也加大市场推广和营销，将业务规模尽快做上去，化解市场运行风险。控制人不当控制风险 公司控制人直接持有公司超过 10%的股份,并直接或间接控制高比例的股权及其表决权。报告期内,控制人能够在一定程度上或某些方面决定和影响公司的经营方针、决策和经营层的任免,若控制人利用相关管理权对公司的经营决策、人事、财务等进行不当控制,将有可能损害公司或其他股东利益。公司内部已经建立了较为完善的三会决策机制和内部控制制度,实现规范的公司治理。之前,公司已经实现部分员工持股并引入部分外部股东,接下来公司将通过增资扩股、公开转让或发行等方式进一步引入新股东,稀释控制人股权，实现公司股权的逐步多元化,进一步完善公司治理结构。净利润持续为负的风险 受外部经济环境、司法章程等影响，报告期内公司业务由原来的向个人及小微企业的微贷款服务业务转型为重点向新三5 板企业的小额贷款服务，公司推出的新产品及其规模化需要一个渐进的过程，目前尚未产生规模效益；产品转型导致前后台的机构、人员变动较大，机构变动的成本较高；报告期内鉴于金融市场的整顿导致行业低迷情况，公司对商誉计提了较多的资产减值损失。面对这种情况，公司积极拓展业务市场，启动多种业务发展措施，目前部分项目已开始尝试，展望收入将稳步上升，逐步恢复营业收入。但是考虑疫情的深度影响，下年度的营业收入和净利润情况，仍不容乐观，除非公司能够实现资本市场的融资，支撑公司的规模化发展业务能力。本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 公司、本公司、股份公司、江川金融 指 江川金融服务股份有限公司 全国中小企业股份转让系统、股转系统、股转公司 指 全国中小企业股份转让系统有限责任公司 主办券商、新时代证券 指 新时代证券股份有限公司 业务规则 指 2013 年 12 月 30 日起施行的全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)公司法 指 中华人民共和国公司法 公司章程、章程 指 公司现行有效的股份公司章程 三会议事规则 指 股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则 高级管理人员 指 泛指公司总经理、副总经理、财务负责人、信息披露负责人及公司章程规定的其他人员 报告期 指 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日 元、万元 指 人民币元、人民币万元 关联关系 指 公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理 人员与其直接或间接控制的企业间关系,以及可能导致公司利益转移的其他关系 江川控股 指 江川控股有限公司 江川汇瑞 指 北京江川汇瑞投资中心(有限合伙)江川小贷 指 北京江川小额贷款有限公司 江川财富 指 江川财富投资管理(北京)有限公司 江川汇理 指 北京江川汇理投资中心(有限合伙)江川信息 指 江川金融信息服务(北京)股份有限公司 江川技术 指 江川信息技术股份有限公司 国金投资 指 国金投资股份有限公司 小贷公司 指 依据人民银行和中国银监会规章规定，经由各直辖市、省、自治区市地方金融机构监管局（含金融办）批准6 或备案后取得放贷经营资格的小额贷款有限公司及股份有限公司。首创证券 指 首创证券有限责任公司 华融证券 指 华融证券股份有限公司 7 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基本信息 公司中文全称 江川金融服务股份有限公司 英文名称及缩写 JiangchuanBanking Corporation 证券简称 江川金融 证券代码 834096 法定代表人 丁明辉 二、二、联系方式联系方式 董事会秘书 丁明辉 联系地址 北京市西城区阜外大街 2 号 A2002 电话 010-66006118 传真 010-68095579 电子邮箱 公司网址 办公地址 北京市西城区阜外大街 2 号 A2002 邮政编码 100037 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 公司董事会办公室 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2009 年 1 月 12 日 挂牌时间 2015 年 11 月 4 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）-L7299 租赁和商务服务业-商务服务业-其他商务服务业-其他未列明商务服务业 主要业务 接受银行委托提供贷款调查，出具贷款调查报告；贷款评审、出具贷款评审报告；贷后信息资料收集；贷后调查、出具贷后调查报告；贷款数据处理；软件开发；技术开发、技术服务；接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金融业务流程外包、金融知识流程外包服务；市场调查；数据处理；企业策划；财务顾问；财务咨询（不得开展审计、验资、查账、评估等需要审批的业务、不得出具相应的审计报告、验资报告、查账报告、评估报告等文字材料）；投资咨询；投资与资产管理；法律咨询（律师执业活动除外）；企业征信服务；设备租赁；会议服务。8 主要产品与服务项目 接受银行委托提供贷款调查，出具贷款调查报告；贷款评审、出具贷款评审报告；贷后信息资料收集；贷后调查、出具贷后调查报告；贷款数据处理；软件开发；技术开发、技术服务；接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金融业务流程外包、金融知识流程外包服务；市场调查；数据处理；企业策划；财务顾问；财务咨询（不得开展审计、验资、查账、评估等需要审批的业务、不得出具相应的审计报告、验资报告、查账报告、评估报告等文字材料）；投资咨询；投资与资产管理；法律咨询（律师执业活动除外）；企业征信服务；设备租赁；会议服务。普通股股票交易方式 集合竞价交易 做市交易 普通股总股本（股）100,000,000 优先股总股本（股）0 做市商数量 0 控股股东 控股股东为（江川控股）实际控制人及其一致行动人 实际控制人为（刘迎生），无一致行动人 四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是是否变更否变更 统一社会信用代码 91110102684350780C 否 注册地址 北京市西城区阜成门外大街 2 号万通金融中心A2002 否 注册资本 100,000,000 否 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）新时代证券 主办券商办公地址 北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼 15 层 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）新时代证券 会计师事务所 鹏盛会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 李讯 陈影 1 年 1 年 年 年 会计师事务所办公地址 深圳市福田区福田街道福山社区滨河大道 5020 号同心大厦 21层 2101 室 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 9 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 10 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要主要会计会计数据和财务指标数据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 437,825.35 1,079,422.24-59.44%毛利率%100%100%-归属于挂牌公司股东的净利润-5,608,526.27-22,688,628.26-75.32%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润-5,700,286.78-22,715,617.88-74.95%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）-17.27%-48.67%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）-17.55%-48.72%-基本每股收益-0.06-0.2269 75.32%(二二)偿债能力偿债能力 单位：元 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%资产总计 39,517,947.81 54,701,017.99-27.74%负债总计 8,017,580.79 16,363,465.24-51%归属于挂牌公司股东的净资产 29,668,258.87 35,276,785.14 15.86%归属于挂牌公司股东的每股净资产 0.31 0.38-18.24%资产负债率%（母公司）1.37%1.52%-资产负债率%（合并）20.28%29.91%-流动比率 9.06 8.93-利息保障倍数-180.4-(三三)营运营运情况情况 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%经营活动产生的现金流量净额-4,343,146.08 733,983.19-689.6%应收账款周转率 6.82%7.78%-存货周转率 0 0-11 (四四)普通股股本结构普通股股本结构 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%总资产增长率%-27.74%-40.07%-营业收入增长率%-59.44%-94.75%-净利润增长率%74.62%36.64%-(五五)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 100,000,000 100,000,000 0 计入权益的优先股数量 0 0 0%计入负债的优先股数量 0 0 0%(六六)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用 不适用 (七七)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 114,317.74 其他符合非经常性损益定义的损益项目 331.17 非经常性损益合计非经常性损益合计 114,648.91 所得税影响数 少数股东权益影响额（税后）22,888.40 非经常性非经常性损益净额损益净额 91,760.51 (八八)补充财务补充财务指标指标 适用 不适用 (九九)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更 会计差错更正 其他原因 不适用 单位：元 科目科目 上年上年期末（期末（上年同期上年同期）上上年上上年期末（期末（上上年同期上上年同期）调整重述前调整重述前 调整调整重述后重述后 调整重述前调整重述前 调整重述后调整重述后 12 使用权资产 0 226,604.56-租赁负债 0 77,174.62-一年内到期的非流动负债 0 149,429.94-2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用 不适用 （1）新租赁准则的执行 财政部于 2018 年颁布了企业会计准则第 21 号租赁（修订），要求在境内外同时上市的企业以及在境外上市并采用国际财务报告准则或企业会计准则编制财务报表的企业，自 2019 年 1 月 1 日起施行。其他执行企业会计准则的企业（含 A 股上市）自 2021 年 1 月 1 日起施行。本公司于 2021 年 1 月 1 日起执行新租赁准则，对会计政策相关内容进行了调整。变更后的会计政策参见附注三、（十九）。执行新租赁准则对本公司的影响如下：在首次执行日，本公司不重新评估此前已存在的合同是否为租赁或是否包含租赁，并将此方法一致应用于所有合同，因此仅对上述在原租赁准则下识别为租赁的合同采用本准则衔接规定。此外，本公司对上述租赁合同选择按照企业会计准则第 28 号会计政策、会计估计变更和差错更正的规定选择采用简化的追溯调整法进行衔接会计处理，即调整首次执行本准则当年年初留存收益及财务报表其他相关项目金额，不调整可比期间信息，并对其中的经营租赁根据每项租赁选择使用权资产计量方法和采用相关简化处理.(十十)合并报表合并报表范围范围的变化情况的变化情况 适用 不适用 13 二、主要主要经营情况回顾经营情况回顾(一一)业务业务概要概要 商业模式商业模式 公司主要经营小微贷款风险管理技术服务业务，即公司与银行、小贷公司（统称为“合作机构”）签订合作协议，接受个人、小微企业等借款客户委托，为借款客户提供贷款中介信息技术服务，为合作机构提供风险管理技术服务。具体服务内容包括小微贷款的咨询、贷款调查、贷款评审、信用结构设计、担保（物）办理、贷款流程办理及贷后管理等。公司通过与借款人签订技术服务合同，接受借款人的委托，为借款人提供贷前咨询、贷前调查、贷前评审及协助贷后管理的服务，向借款人收取约定的服务费用，旨在解决个人、中小微企业（以下简称“小微客户”）与合作机构小微贷款业务对接不顺畅、不确切而导致的小微客户借款难问题。今后，公司将利用互联网+大数据+云计算技术，构建领先的风险管理“云平台”系统，为放贷人提供全流程、多环节的风险管理技术服务。成立十二年来，针对小微贷款风险管理技术服务业务，公司内部形成了完备的营销、调查、评估、评级、法律、评审、审批、IT 信息等专家构成的专业团队。公司凭借多年的自身信誉、在金融服务领域的业务模式创新与风险管理创新经验，赢得了合作机构的认可，与合作机构建立了长期稳定的业务合作关系。公司合作客户范围的进一步拓展，为公司主营业务持续、快速发展奠定了良好的基础。报告期内，公司的商业模式较上年度没有发生明显变化，公司业务量减少。与创新属性相关的认定情况与创新属性相关的认定情况 适用 不适用 “专精特新”认定 国家级 省（市）级 “单项冠军”认定 国家级 省（市）级 “高新技术企业”认定 是 “科技型中小企业”认定 是 “技术先进型服务企业”认定 是 其他与创新属性相关的认定情况 -详细情况 行业信息行业信息 是否自愿披露 是 否 报告期内变化情况：报告期内变化情况：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 14 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 本期期初本期期初 变动比例变动比例%金额金额 占总资产的占总资产的比比重重%金额金额 占总资产的占总资产的比比重重%货币资金 83,699.36 2.07%709,862.56 1.3%-88.21%应收票据 应收账款 0 16.25%0 25.36%-53.70%存货 投资性房地产 长期股权投资 9,985,208.73 24.69%9,985,287.89 18.33%0%固定资产 171,508.92 0.42%171,508.92 0.31%0%在建工程 无形资产 商誉 短期借款 长期借款 资产负债项目重大变动资产负债项目重大变动原因原因：1、货币资金减少的原因：报告期内公司的营业收入减少，同时归还了部分欠款，导致货币资金减少。2、应收账款减少的原因：去年有客户回款，同时计提减值比前年大幅减少，导致应收账款比去年大幅下降。2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%营业收入 437,825.35-1,079,422.24-59.44%营业成本 0 0%0%0%毛利率 100-100-15 销售费用 0 0%0 0%0%管理费用 1,510,023.45 344.89%1,931,035.53 180.37%-21.80%研发费用 0 0%0 0%0%财务费用 10,065.08 2.29%157,292.30 14.67%-93.60%信用减值损失-5,867,892.30 1,337.93%-20,827,927.74 1,929.54%71.87%资产减值损失 0 -5,091,900 -其他收益 331.17 28,144.19 -98.82%投资收益-79.16 -79.91 0%公允价值变动收益 0 0%0 0%0%资产处置收益 0 0%0 0%0%汇兑收益 0 0%0 0%0%营业利润-6,951,503.47-1,423.09%-26,902,269.05-2,493.05%76.84%营业外收入 119,317.74 0 -营业外支出 5,000.00 1.14%1,154.57 0.11%333.28%净利润-6,837,185.73-1,396.98%-26,903,423.62-2,493.05%77.27%项目重大变动原因项目重大变动原因：营业收入下降原因：受外部经济环境、司法政策的影响，报告期内公司贷款客户减少，存量债权回收受到较大影响，导致营业收入减少。管理费用下降：公司为了降低运营成本，办公成本下降,是管理费用下降的主要原因。财务费用下降的原因：小贷公司贷款本金减少，导致财务支付的贷款利息费用下降。其它收益下降的原因：去年有增值税的减免，今年没有，导致其他收入减少。营业利润增长原因：主要是资产减值金额比去年大幅减少。营业外收入增长原因：主要是往年支付款项的退还，导致营业外收入大幅增加。营业外支出增长原因：主要是有一笔诉讼和解支付 5000 元，导致营业外收入大幅增加。净利润增长的原因：最主要的是资产减值大幅减少，导致利润增加。(2)(2)收入构成收入构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%主营业务收入 437,825.35 1,079,422.24-59.44%其他业务收入 0 0 0%主营业务成本 0 0 0%其他业务成本 1,521,688.53 2,089,927.83-27.18%按产品分类分析按产品分类分析：适用 不适用 按区域分类分析按区域分类分析：适用 不适用 单位：元 16 类别类别/项目项目 营业收入营业收入 营业成本营业成本 毛利率毛利率%营业收入比营业收入比上年同期上年同期 增减增减%营业成本比营业成本比上年同期上年同期 增减增减%毛利率比上年毛利率比上年同期增减同期增减%北京地区 437,825.35 0 100%-25.60%0%0%其他地区 0 0 0%0%0%0%收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：公司现在业务收入全部集中在北京，其他地区暂无收入。(3)(3)主要客户情况主要客户情况 单位：元 序号序号 客户客户 销售金额销售金额 年度销售占比年度销售占比%是否存在关联关是否存在关联关系系 1 李*320,000 73.09%否 2 宏*40,000 9.14%否 3 丁*35,000 7.99%否 4 杨*7,000 1.60%否 5*德财 6,000 1.37%否 合计合计 -(4)(4)主要供应商情况主要供应商情况 单位：元 序号序号 供应商供应商 采购金额采购金额 年度采购占比年度采购占比%是否存在关联关是否存在关联关系系 1*广告有限公司 360,000 82.22%否 2 沃*39,325 8.98%否 3*3,500 0.79%否 4 其它 35,000 7.99%否 5 合计合计 437,825 100%-3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%经营活动产生的现金流量净额-4,343,146.08 733,983.19-689.60%投资活动产生的现金流量净额 3,716,982.88 79,000 4,605.04%筹资活动产生的现金流量净额 0-150,000 100%现金流量分析现金流量分析：经营活动产生的现金流量净额减少：主要原因是营业收入减少，同时归还了部分借款。投资活动产生的现金流量净额增加：主要原因是收回了部分贷款。17 (三三)投资状况投资状况分分析析 1 1、主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 适用 不适用 单位：元 公司公司名称名称 公司公司类型类型 主要主要业务业务 注册资本注册资本 总资产总资产 净资产净资产 营业收入营业收入 净利润净利润 北京江川小额贷款有限公司 控股子公司 在北京市西城区范围内发放贷款 60,000,000 28,958,941.16 9,160,541.16 44,429.12-6,143,297.28 江川信息技术股份有限公司 参股公司 技术开发、技术转让、技术咨询等 10,000,000 9,963,021.93 9,963,021.93 0-197.9 主要参股公司主要参股公司业务分析业务分析 适用 不适用 公司名称公司名称 与公司从事业务的关联性与公司从事业务的关联性 持有目的持有目的 北京江川小额贷款有限公司北京江川小额贷款有限公司 公司公司评审的企业向小贷推荐放款评审的企业向小贷推荐放款 增加收入增加收入 江川信息技术股份有限公司江川信息技术股份有限公司 满足满足公司的软件开发公司的软件开发 增加收入增加收入 公司控制的结构化主体情况公司控制的结构化主体情况 适用 不适用 2 2、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人 是 否 三、三、持续持续经营经营评价评价 2021 年度归属于母公司股东的净利润为-5,608,526.27 元，主要资产的减值进一步扩大，截止 2021年 12 月 31 日公司累计未分配利润为-70,331,741.13 元。针对以上情况公司陆续制定出台了一系列改善措施，具体如下：1.逐步推进大数据物联网风控平台【中贷网】的建设、运营和推广，并以此为基点，收取技术服务费。当前中贷网处于重新开发阶段，该平台测试上线后将改善公司的盈利能力。2.基于线下和线上的中贷网平台，逐步推进江川金融首创并牵头落地的“小贷公司银团贷款”业务模式，并以此为基点，放大公司服务费收入的杠杆，增加公司业务收入。3.鉴于国家对放贷市场的严格监管，有牌照的正规小贷公司业务价值空间越来越大。随着国家非存款类放贷组织条例颁布的日益临近，小贷公司包括委托贷款业务模式的无风险中间业务收入将逐步增长。18 4.随着国家对中小微企业扶持政策的日益增强和广泛全面，以及整体经济环境的复苏，中小企业资金需求和供给的良性循环逐渐步入法制化的轨道，这将为江川金融的服务市场开拓巨大业务发展空间。5.公司积极寻找、接洽战略投资人的尝试一直在持续，如果有战略投资人投资公司，公司的收入水平将会增加。19 第四节第四节 重大事件重大事件 一、一、重大事件索引重大事件索引 事项事项 是或是或否否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 是 否 四.二.(一)是否存在提供担保事项 是 否 是否对外提供借款 是 否 是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 是 否 四.二.(二)是否存在日常性关联交易事项 是 否 是否存在其他重大关联交易事项 是 否 是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 是 否 是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 是 否 是否存在股份回购事项 是 否 是否存在已披露的承诺事项 是 否 四.二.(三)是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 否 是否存在被调查处罚的事项 是 否 是否存在失信情况 是 否 是否存在破产重整事项 是 否 是否存在自愿披露的其他事项 是 否 二、二、重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）(一一)重大重大诉讼、仲裁事项诉讼、仲裁事项 本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项 (二二)股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 (三三)承诺事项的履行情况承诺事项的履行情况 承诺主体承诺主体 承诺开始日承诺开始日期期 承诺承诺结束结束日期日期 承诺来源承诺来源 承诺类型承诺类型 承诺承诺具体内容具体内容 承诺承诺履行情履行情况况 实际控制人或控股股东 2015 年 11月 4 日 挂牌 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 实际控制人或控股股东 2015 年 11月 4 日 挂牌 其他承诺（信息披露）信息披露 正在履行中 20 承诺事项履行情况承诺事项履行情况 事项事项 是或否是或否 是否完成整改是否完成整改 因相关法律法规、政策变化、自然灾害等自身无法控制的客观原因，导致承诺无法履行或无法按期履行的，承诺人是否未及时披露相关信息 不涉及 不涉及 除自身无法控制的客观原因及全国股转公司另有要求的外，承诺已无法履行或履行承诺不利于维护挂牌公司权益的，承诺人是否未充分披露原因并履行替代方案或豁免承诺的审议程序 不涉及 不涉及 除自身无法控制的客观原因外，承诺人是否超期未履行承诺或违反承诺 不涉及 不涉及 1、信息披露的承诺 公司在全国中小企业股份转让系统挂牌后，公司董事会及其董事、监事会及其监事、公司高级管理人员 作为信息披露义务人，保证信息披露内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的 真实、准确和完整承担个别连带责任。报告期内，公司股东、董事、监事、高级管理人员严格履行了此项承诺。2、避免同业竞争的承诺 为避免今后出现同业竞争情形，公司股东、实际控制人刘迎生出具了避免同业竞争承诺函，具体内 容如下：本人目前不存在且不从事与江川金融服务股份有限公司及其子公司主营业务相同或构成竞争的 业务，也未直接或以投资控股、参股、合资、联营或其它形式经营或为他人经营任何与江川金融服务股 份有限公司及其子公司的主营业务相同、相近或构成竞争的业务；同时，本人承诺：（1）将来不以任何方式从事，包括与他人合作直接或间接从事与江川金融服务股份有限公司及其子公 司（如有，下同）相同、相似或在任何方面构成竞争的业务；（2）将尽一切可能之努力使本人其他关联企业不从事与江川金融服务股份有限公司及其子公司相同、类似或在任何方面构成竞争的业务；（3）不投资控股于业务与江川金融服务股份有限公司及其子公司相同、类似或在任何方面构成竞争的 公司、企业或其他机构、组织；（4）不向其他业务与江川金融服务股份有限公司及其子公司相同、类似或在任何方面构成竞争的公司、企业或其他机构、组织或个人提供专有技术或提供销售渠道、客户信息等商业机密；（5）如果未来本人拟从事的业务可能与江川金融服务股份有限公司及其子公司存在同业竞争，本人将 本着江川金融服务股份有限公司及其子公司优先的原则与江川金融服务股份有限公司协商解决。报告期内，公司股东严格履行了此项承诺。第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 一、一、普通股普通股股本股本情况情况 (一一)普通股普通股股本结构股本结构 单位：股 股份性质股份性质 期初期初 本期变动本期变动 期末期末 数量数量 比例比例%数量数量 比例比例%无限售条件股份 无限售股份总数 87,063,000 87.06%0 87,063,000 87.06%其中：控股股东、实际控制人 6,028,000 6.02%0 6,028,000 6.02%21 董事、监事、高管 2,000 0.0002%0 2,000 0.0002%核心员工 有限售条件股份 有限售股份总数 12,937,000 12.94%0 12,937,000 12.94%其中：控股股东、实际控制人 8,625,000 8.62%0 8,625,000 8.62%董事、监事、高管 23,000 0.002%0 23,000 0.002%核心员工 总股本总股本 100,000,000-0 100,000,000-普通股股东人数普通股股东人数 16 股本结构变动情况：股本结构变动情况：适用 不适用 (二二)普通股普通股前前十名十名股东情况股东情况 单位：股 序序号号 股东名称股东名称 期初持股数期初持股数 持持股股变变动动 期末持股期末持股数数 期末期末持持 股比股比例例%期末期末持有持有限限售股份数量售股份数量 期末期末持有持有无限售股无限售股份数量份数量 期末期末持有持有的质的质押股押股份数份数量量 期末期末持有持有的司的司法冻法冻结股结股份数份数量量 1 江川控股 57,399,000 0 57,399,000 57.39%0 57,399,000 0 0 2 陈君 19,081,000 0 19,081,000 19.08%4,224,000 14,857,000 0 0 3 刘迎生 11,494,000 0 11,494,000 11.49%8,625,000 2,869,000 0 0 4 江川汇瑞 9,433,000 0 9,433,000 9.43%0 9,433,000 0 0 5 宋耕福 1,223,000 0 1,223,000 1.22%0 1,223,000 0 0 6 江川汇理 946,000 0 946,000 0.946%0 946,000 0 0 7 华昆 167,000 0 167,000 0.167%0 167,000 0 0 8 首创证券 71,000 0 71,000 0.071%0 71,000 0 0 9 陈晶 67,000 0 67,000 0.067%67,000 0 0 0 10 华融证券 66,000 0 66,000 0.066%0 66,000 0 0 合计合计 99,947,000 0 99,947,000 99.93%12,916,000 87,031,000 0 0 普通股前十名股东间相互关系说明：刘迎生为江川控股、江川汇瑞和江川汇理的控制人，上述其他股东之间无关联关系。二、二、优先股股本优先股股本基本情况基本情况 适用 不适用 三、三、控股股东控股股东、实际控制人情况、实际控制人情况 报告期内控股股东、实际控制人未发生变化报告期内控股股东、实际控制人未发生变化 刘迎生先生简历：中国国籍，无境外永久居留权，执业律师。因律师行业监管要求，2021 年 7 月辞去22 公司董事长、总经理的职位。四、四、报告期内的普通股股票报告期内的普通股股票发行发行及募集资金使用情况及募集资金使用情况 (一一)报告期内的普通股股票发行情况报告期内的普通股股票发行情况 适用 不适用 (二二)存续至报告期的募集资金使用情况存续至报告期的募集资金使用情况 适用 不适用 五、五、存续至存续至本本期的优先股期的优先股股票股票相关相关情况情况 适用 不适用 六、六、存续至本期的债券融资情况存续至本期的债券融资情况 适用 不适用 七、七、存续至本期的可转换债券情况存续至本期的可转换债券情况 适用 不适用 八、八、银行及非银行金融机构间接融资发生情况银行及非银行金融机构间接融资发生情况 适用 不适用 九、九、权益分派情况权益分派情况 (一一)报告期内的利润分配与公积金转增股本情况报告期内的利润分配与公积金转增股本情况 适用 不适用 报告期内未执行完毕的利润分配与公积金转增股本的情况：报告期内未执行完毕的利润分配与公积金转增股本的情况：适用 不适用 (二二)权益分派预案