833233_2021_鸿丰小贷_2021年年度报告_2022-03-15.pdf

海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 1 公告编号：2022-010 证券代码：833233 证券简称：鸿丰小贷 主办券商：国信证券 2021 鸿丰小贷 NEEQ:833233 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 年度报告 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 2 公司年度大事记公司年度大事记 2021 年 11 月，公司收到浙江省地方金融监督管理局文件【浙金管 202154 号】，公司 2020 年度监管评级为“A+”级。海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 3 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .4 4 第二节第二节 公司概况公司概况 .8 8 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 .1010 第四节第四节 重大事件重大事件 .1818 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .1818 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 .2525 第七节第七节 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护 .2929 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .3333 第九节第九节 备查备查文件目录文件目录 .102102 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 4 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人枣宏杰、主管会计工作负责人王月及会计机构负责人（会计主管人员）王月保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。中汇会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性 是 否 董事会是否审议通过年度报告 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 融资不足风险 公司获得金融机构融资较少且比较困难，而且小贷行业又受监管政策影响无法实施定向增资，公司业务规模要扩大始终面临资金不足风险。公司将积极开拓融资渠道，如银行融资、商票承兑业务、股东借款等，以降低资金不足带来的风险。信用风险 贷款不能收回导致的信用风险是公司面临的最主要的风险。公司将通过严格的内部控制制度，实行经营牵头责任人制度，由责任人牵头、贷款经手人同责制度进行风险的第一手把控，同时贷款审查专设贷款审查委员会，各部门配合密切，形成了较为成熟的风险控制体系，降低信用风险。行业竞争风险 公司面临的行业竞争风险主要来自：一、作为小额贷款公海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 5 司，面临着来自银行、民间借贷等各方面的竞争冲击；二、是与同地区的小额贷款公司之间的竞争。公司作为海宁市小贷公司中最先挂牌的一家，立足于海宁市经编产业园区，该产业园是海宁市首个以发展现代服务业为主的新经济园，同时也是海宁第二金融中心、工业设计中心和智慧创意中心，是海宁智慧城的重点发展方向，公司在对园区内企业的业务拓展、信息交流上有较大竞争优势。客户质量风险 公司主要业务是为中小微企业、个体工商户、“三农”等提供贷款服务，这些客户普遍具有规模小、抵押物不足、经营风险较大、自身抗风能力较弱、易受宏观经济波动影响等特征。公司将加强对客户的诚信度调查、资信状况的甄别，加大第三方渠道的信息获取，对借款人、担保人进行“法院被执行人信息系统、人行征询信息系统、公司风险库”三级筛查，以有效应对客户质量风险。法律、法规、政策变化的风险 公司目前经营范围是办理各项小额贷款业务，主要收入来源是贷款利息收入，公司业务模式比较单一。扩大经营范围对小额贷款公司的发展、收益等带来直接的影响。在公司发展过程中，管理层将密切关注相关法律法规和政策，及时调整公司运营方针，积极适应法律、法规、政策变化，最大限度的降低法律、法规、政策变化的风险。法律地位不明确风险 银监会未向小额贷款公司颁发金融许可证，未明确其金融属性，无法享受财税相关优惠政策，高税费的负担影响企业的长远发展及无法更好的普惠中小微企业及“三农”。公司将积极专注小额贷款公司法律法规变化情况，及时与监管机构沟通。区域集中风险 区域集中风险已相对减小，根据浙江省地方金融监督管理局文件浙金管202048 号文，小额贷款公司可以申请跨设区市设立分支机构。公司将积极提高自身核心竞争力，加大本区域优质客户的市场营销，深入开拓海宁本地区客户市场。海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 6 营业利润、净利润下滑的风险 宏观经济不景气，公司客户群体资金需求下降、小额贷款行业利率水平也逐年呈下降趋势，直接影响企业收益。公司将加大本区域优质客户的市场营销，改进业务模式，保持良好的盈利能力。政府补助变化风险 按支持金融产业发展的若干政策意见及支持金融产业发展的若干政策意见实施细则，公司在未来可享受的财政支持比较困难，在一定程度上也影响公司的盈利水平。公司将尽快完善业务模式，业务创新，做大做强，减少对政府补助的依懒。未结诉讼风险 未结诉讼贷款本金总额占公司本年度末贷款余额的 2.56%。公司将进一步加强贷款审批，严防风险，降低产生诉讼的风险。本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 7 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 公司、本公司、小额贷款公司 指 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 三农 指 农村、农业、农民 贷审会 指 贷款审查委员会 公司法 指 中华人民共和国公司法 公司章程 指 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司章程 报告期、本期、本年度、年度 指 2021 年度、即 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日 证监会 指 中国证券监督管理委员会 银监会 指 中国银行业监督管理委员会 三会 指 董事会、监事会、股东大会 高管 指 高级管理人员 国信证券、主办券商 指 国信证券股份有限公司 元、万元 指 人民币元、人民币万元 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 8 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基本信息 公司中文全称 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 证券简称 鸿丰小贷 证券代码 833233 法定代表人 姚岳良 二、二、联系方式联系方式 董事会秘书 王月 联系地址 浙江海宁经编产业园区经都二路 2 号经编大厦 09 层 电话 0573-87983909 传真 0573-87983555 电子邮箱 办公地址 浙江海宁经编产业园区经都二路 2 号经编大厦 09 层 邮政编码 314419 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 浙江海宁经编产业园区经都二路 2 号经编大厦 09 层公司档案室 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2012 年 12 月 5 日 挂牌时间 2015 年 8 月 6 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）金融业（J）-货币金融服务（J66）-非货币银行服务（J663）-其他货币银行服务（J6639）主要业务 办理各项小额贷款业务 主要产品与服务项目 小额贷款 普通股股票交易方式 集合竞价交易 做市交易 普通股总股本（股）325,000,000 优先股总股本（股）0 做市商数量 0 控股股东 无控股股东 实际控制人及其一致行动人 无实际控制人 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 9 四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是否变更是否变更 统一社会信用代码 913304000583369305 否 注册地址 浙江省嘉兴市海宁市经编产业园区经都二路 2 号经编大厦 09 层 否 注册资本（元）325,000,000 否 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）国信证券 主办券商办公地址 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16 层至 26 层 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）国信证券 会计师事务所 中汇会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 翟晓宁 曹吉诚 0 年 0 年 会计师事务所办公地址 中国杭州市钱江新城新业路 8 号 UDC 时代大厦 4 座 6 层 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 10 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 89,037,720.05 80,053,516.97 11.22%利润总额 71,712,093.69 64,790,614.46 10.68%归属于挂牌公司股东的净利润 50,503,618.40 45,451,948.55 11.11%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 47,526,541.75 45,031,122.63 5.54%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）9.97%9.29%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）9.38%9.21%-基本每股收益 0.16 0.14 14.29%经营活动产生的现金流量净额-17,419,549.32-15,756,740.73-10.55%(二二)偿债偿债能力能力 单位：元 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%资产总计 655,150,660.82 567,187,308.07 15.51%负债总计 131,402,863.27 61,443,128.92 113.86%归属于挂牌公司股东的净资产 523,747,797.55 505,744,179.15 3.56%归属于挂牌公司股东的每股净资产 1.61 1.56 3.21%资产负债率%（母公司）20.06%10.83%-资产负债率%（合并）20.06%10.83%-(三三)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%总资产增长率%15.51%11.25%-营业收入增长率%11.22%-6.49%-净利润增长率%11.11%-12.80%-海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 11 (四四)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 325,000,000 325,000,000 0%计入权益的优先股数量 0 0-计入负债的优先股数量 0 0-(五五)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用 不适用 (六六)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 非流动资产处置损益 350,631.68 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）3,611,963.85 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益。16,981.18 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-19,720.00 其他符合非经常性损益定义的损益项目 9,578.82 非经常性损益合计非经常性损益合计 3,969,435.53 所得税影响数 992,358.88 少数股东权益影响额（税后）非经常性非经常性损益净额损益净额 2,977,076.65 (七七)补充财务补充财务指标指标 单位：元 本期本期/本期期末本期期末 上年同期上年同期/本期期初本期期初 增减比例增减比例%资本收益率（净利润/注册资本）15.54%13.99%-资产损失准备充足率（信用风险资产实际计提准备资产应提准备100%）100.00%100.00%-资本周转倍数（本年贷款累计额注册资本）7.82 6.52-对外担保余额 0 0-对外担保率（对外担保额/资本净额）-不良贷款 9,834,474.28 7,817,424.78 25.80%海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 12 不良贷款率（不良贷款余额/贷款余额）1.52%1.40%-对外投资额 0 1,887,840.00 0%对外投资比率（自有资金/资本净额）-0.37%-(八八)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更 会计差错更正 其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用 不适用 (九九)合并报表范围的变化情况合并报表范围的变化情况 适用 不适用 二、二、主要经营情况回顾主要经营情况回顾 (一一)业务业务概要概要 商业模式：商业模式：公司属于贷币金融服务企业，是以自有资金为主，银行贷款为辅助进行贷款发放，收取相应的利息；同时开展商业汇票承兑业务，收取手续费。报告期内，公司的商业模式并无发生重大变化，公司经营发展平稳。公司的主营业务为向中小微企业及“三农”提供贷款服务，主要产品为各类贷款业务。公司坚持以“助推小微、服务三农”为经营方针，致力于为信誉良好的海宁当地的中、小、微企业、个体工商户及“三农”用户提供优质、便捷的金融服务。主要销售渠道：1、定向营销：公司通过对特定客户进行营销，包括政府银企签约名单定向营销、专业性市场商户批量营销。2、大众营销：公司通过满足大众化需求的方式进行营销，包括媒体广告营销、娱体活动赞助营销等。3、地毯式营销：公司对区域内所有企业进行地毯式营销，包括各乡镇、街道、开发区内的企业。4、上下游营销：公司通过核心股东的上下游供应链进行营销。5、客户介绍营销：公司通过老客户介绍进行营销，包括客户的同行业企业、上下游企业及朋友圈等介绍。海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 13 6、银行介绍营销：公司通过银行推荐的企业进行营销，包括银行有限制性不能做或额度不够的企业、银行贷款到期需要周转的企业。公司的盈利模式为以自有股本金、银行融资和历年利润积累来发放贷款获得的利息收入为企业的主要盈利。公司为有效的防范及控制风险，建立了贷款风险管理办法、贷款损失追偿制度、贷款审查委员会议事规则、贷款五级分类实施办法、贷前调查制度、贷款审查制度、贷后检查制度、贷后管理细则等制度，同时公司建立了贷款审查委员会、风险控制管理委员会，通过集体商讨、决策来加强贷款业务风险管理，严格控制经营风险。在贷款发放方面采取如下管理措施：授信前资料调查、收集，授信前查证、审核、贷审会讨论、授信。在贷款收回方面采取如下控制措施：贷款到期前 15 天通知借款人，周转的客户提前做好授信工作；对到期还款的借款人确认到期日，做好资金按排；对还款有困难的人，及时与担保人沟通联系，做好如期还款事宜；对逾期贷款，在多次沟通、催讨无果的情况下，及时采取法律措施，以保全公司授信资产不受损失。公司设立风控部，聘任风险总监，制定经营牵头责任人制度，由副总经理分管业务，风险总监分管风险。下设 1 名风险部经理和 2 名风险专员，主要负责客户经理提交的资料审核，负责现场签字，拍录整个签字过程留档，并负责档案资料的整理、保管。报告期内及截至本报告披露之日，公司商业模式未发生重大变化。开展网络小额贷款业务情况开展网络小额贷款业务情况：适用 不适用 行业信息：行业信息：是否自愿披露 是 否 报告期内变化情况：报告期内变化情况：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 14 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 本期期初本期期初 变动比例变动比例%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%货币资金 9,475,451.08 1.45%3,073,933.51 0.54%208.25%应收款项 发放贷款及垫款 629,602,186.30 96.10%543,735,326.72 95.87%15.79%递延所得税资产 3,280,713.75 0.50%2,891,272.99 0.51%13.47%短期借款 106,339,625.02 16.23%50,076,541.61 8.83%112.35%拆入资金 应付款项 长期借款 其他负债 预付帐款 200,328.30 0.03%153,253.45 0.03%30.72%固定资产 80,428.30 0.01%164,968.21 0.03%-51.25%使用权资产 595,335.53 0.09%893,003.29 0.16%-33.33%其他资产 0 1,887,840.00 0.33%-100.00%应交税费 22,442,273.50 3.43%8,389,172.34 1.48%167.51%租赁负债 306,362.07 0.05%598,831.85 0.11%-48.84%资产负债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：报告期末，公司资产总额为 655,150,660.82 元，负债总额为 131,402,863.27 元，资产负债率为20.06%，不会对公司产生不良影响，资产质量优。1、货币资金：报告期末较本期期初增加 6,401,517.57 元，属于正常库存资金范围变动；2、发放贷款及垫款：报告期末较本期期初增加 85,866,859.58 元，主要系新增融资 56,175,000.00元投入而增加的贷款；3、短期借款：报告期末较本期期初增加 56,263,083.41 元，主要系公司银行融资的增加；4、预付帐款：报告期末较本期期初增加 47,074.85 元，主要系待摊费用及预付款项的增加；5、固定资产：报告期末较本期期初减少 84,539.91 元，主要系处置报废固定资产所致；6、使用权资产：报告期末较本期期初减少 297,667.76 元，主要系房屋租赁权折旧所致；7、其他资产：报告期末较本期期初减少 1,887,840.00 元，主要系投资损失核销所致；海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 15 8、应交税费：报告期末较本期期初增加 14,053,101.16 元，主要系年末末交所得税计提的增加；9、租赁负债：报告期末较本期期初减少 292,469.78 元，主要系报告期内支付房租费减少的负债。2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%营业收入营业收入 89,037,720.05-80,053,516.97-11.22%利息净收入 81,553,734.58 91.59%75,549,755.76 94.37%7.95%手续费及佣金净收入 3,494,394.94 3.92%4,045,807.64 5.05%-13.63%营业成本营业成本 17,305,471.36 19.44%15,250,526.51 19.05%13.47%业务及管理费 8,409,951.28 9.45%7,133,882.67 8.91%17.89%税金及附加 563,565.42 0.63%483,051.37 0.6%16.67%信用减值损失 6,444,114.66 7.24%-其他资产减值损失 1,887,840.00 2.12%-营业利润营业利润 71,732,248.69 80.56%64,802,990.46 80.95%10.69%营业外收入 280.00 0.00%9,624.00 0.01%-97.09%营业外支出 20,435.00 0.02%22,000.00 0.03%-7.11%净利润净利润 50,503,618.40 56.72%45,451,948.55 56.78%11.11%项目重大变动原因项目重大变动原因：1、营业外收入：报告期内较上年财政补贴的减少而引起的变动。(2)(2)收入收入构构成成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%利息收入 85,512,775.83 77,211,208.44 10.75%手续费及佣金收入 3,502,487.40 4,056,905.61-13.67%收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：报告期内收入无重大变化。(3)(3)业务业务及管理费及管理费构成构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动变动比例比例%职工薪酬 5,721,675.91 5,184,274.47 10.37%中介机构费 694,563.25 405,873.58 71.13%海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 16 折旧摊销费 334,609.25 207,970.88 60.89%广告宣传费 697,554.44 6,028.30 111,471.33%业务招待费 435,413.72 376,997.89 15.50%租赁物业费 19,867.93 340,782.22-94.17%差旅交通费 258,279.23 210,020.69 22.98%办公费 247,259.42 273,641.46-9.64%信息服务费 728.13 78,293.18-99.07%其他-50,000.00-100.00%合计合计 8,409,951.28 7,133,882.67 业务及业务及管理费管理费构成变动的原因：构成变动的原因：1、中介机构费：报告期内公司新增资产评估费引起的变动；2、折旧摊销费：报告期内房租费科目重分类增加引起的变动；3、广告宣传费：报告期内公司新增业务广告制作费引起的变动；4、租赁物业费：报告期内房租费科目重分类减少引起的变动；5、信息服务费：报告期内公司小贷业务技术服务费减少引起的变动；6、其 他：报告期内公司捐赠支出帐务处理为营业外支出从而引起的变动。3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%经营活动产生的现金流量净额-17,419,549.32-15,756,740.73-10.55%投资活动产生的现金流量净额 466,981.18 193,633.11 141.17%筹资活动产生的现金流量净额 23,354,085.71 17,500,000.00 33.45%现金流量分析现金流量分析：1、经营活动产生的现金流量净额变动：主要为报告期内客户贷款及垫款净增加额增加，使得经营活动产生的现金流出增加引起的变动；2、投资活动产生的现金流量净额变动：主要为报告期内公司处置固定资产引起的现金流入引起的变动；3、筹资活动产生的现金流量净额变动：主要为报告期内公司新增银行融资现金流入引起的变动。(三三)投资投资状况状况分分析析 1 1、主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 适用 不适用 公司控制的结构化主体情况公司控制的结构化主体情况 适用 不适用 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 17 2 2、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人 是 否 三、三、持续持续经营经营评价评价 报告期内，公司实现营业收入89,037,720.05元、营业利润71,732,248.69元、净利润50,503,618.40元，较上年增长 11.22%、10.69%、11.11%。公司各项业务独立自主开展，各项资产、人员、财务、机构等完全独立。公司建立健全公司治理结构，依公司法规定设立股东大会、董事会、监事会，建立了三会治理结构。修订了公司章程，选举产生了董事长、监事会主席，聘任了公司总经理、副总经理、风险总监、财务总监和董事会秘书。公司下设信贷业务部、风险部、财务部、综合管理部、总经办等五大部门，各个部门之间相互合作，互相制约。公司保持良好的独立性和自主经营能力：会计核算、财务管理、风险控制等各项重大内部控制体系运行良好；主要财务、业务等经营指标健康；经营管理层、客户经理等业务骨干队伍稳定；公司和全体员工没有发生违法、违规行为。公司自成立九年以来连续持续盈利，净资产逐年稳步增长，不存在违约、债务无法按期偿还等情况，实际控制人或高级管理人员尽勤尽责，无失联等情况。因此，公司自我评价：持续经营能力良好。海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 18 第四节第四节 重大事件重大事件 一、一、重大事件索引重大事件索引 事项事项 是或是或否否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 是 否 四.二.(一)是否存在提供担保事项 是 否 是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 是 否 四.二.(二)是否存在日常性关联交易事项 是 否 是否存在其他重大关联交易事项 是 否 是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 是 否 是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 是 否 是否存在股份回购事项 是 否 是否存在已披露的承诺事项 是 否 四.二.(三)是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 否 是否存在被调查处罚的事项 是 否 是否存在失信情况 是 否 是否存在破产重整事项 是 否 是否存在自愿披露的其他事项 是 否 四.二.(四)二、二、重大事件详情重大事件详情 (一一)重大重大诉讼、仲裁事项诉讼、仲裁事项：本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项 (二二)股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 本报告期公司无股东本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他及其他资源资源的的情况情况 (三三)承诺事项的履行情况承诺事项的履行情况 公司无已披露公司无已披露的的承诺事项承诺事项 (四四)自愿披露的其他自愿披露的其他事项事项 报告期内公司发生的偶发性关联交易情况报告期内公司发生的偶发性关联交易情况 单位：元 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 19 具体事项类型 预计金额 报告期末金额 公司与嘉兴银行股份有限公司海宁支行开展联合贷业务，双方按照商定期限与条件，共同向小微企业、个人经营者提供资金，业务总额度不超过 5,000 万元（含 5,000 万元）。公司在嘉兴银行股份有限公司海宁支行开立商业承兑汇票业务，授信总额度不超过 3,500 万元（含 3,500 万元），期限为一年。为支持公司上述业务发展，公司股东鸿翔控股集团有限公司、浙江华昌纺织有限公司、海宁海橡集团有限公司、姚惟秉、吴黄良为公司提供连带责任保证担保，担保额为不超过 8,500 万元（含 8,500 万元）。85,000,000.00 50,430,000.00 为保障公司业务发展的资金需求，公司向上海浦东发展银行股份有限公司嘉兴海宁支行申请综合授信，授信总额度不超13,000 万元（含 13,000 万元）,期限为一年。为支持公司发展，公司股东鸿翔控股集团有限公司、公司法定代表人姚岳良（系公司董事长）及宋程梅为前述授信提供担保，担保额度为不超过 10,000 万元（含 10,000 万元）。公司董事戚佳明为前述授信提供质押担保，担保额度为不超过 1,000 万元（含 1,000 万元）。经商议，担保利率不超年 7%，按季支付。公司股东韩阳母亲（杨月梅）为前述授信提供质押担保，担保额度为不超过 2,000 万元（含 2,000 万元）。经商议，担保利率不超年 7%，按季支付 130,000,000.00 106,175,000.00 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 20 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 一、一、普通股普通股股本股本情况情况 (一一)普通股普通股股本结构股本结构 单位：股 股份性质股份性质 期初期初 本期变动本期变动 期末期末 数量数量 比例比例%数量数量 比例比例%无限售条件股份 无限售股份总数 281,188,750 86.52%2,493,750 283,682,500 87.29%其中：控股股东、实际控制人 董事、监事、高管 14,603,750 4.49%-831,250 13,772,500 4.24%核心员工 有限售条件股份 有限售股份总数 43,811,250 13.48%-2,493,750 41,317,500 12.71%其中：控股股东、实际控制人 董事、监事、高管 43,811,250 13.48%-2,493,750 41,317,500 12.71%核心员工 总股本总股本 325,000,000-0 325,000,000-普通股股东人数普通股股东人数 193 股本结构股本结构变动变动情况：情况：适用 不适用 (二二)普通股前十名股东情况普通股前十名股东情况 单位：股 序序号号 股股东东名名称称 期初持股数期初持股数 持股变动持股变动 期末持股数期末持股数 期末期末持持 股比股比例例%期末期末持有持有限售股份限售股份数量数量 期末期末持有持有无无限售股份数限售股份数量量 期末持有的期末持有的质押股份数质押股份数量量 期期末末持持有有的的司司法法冻冻结结股股份份数数量量 1 鸿翔50,000,000 50,000,000 15.38%50,000,000 50,000,000 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 21 控股集团有限公司 2 段王明 31,489,000 31,489,000 9.69%31,489,000 3 吴黄良 30,000,000 30,000,000 9.23%22,500,000 7,500,000 4 姚惟秉 30,000,000 30,000,000 9.23%30,000,000 30,000,000 5 浙江华昌纺织有限公司 21,870,000 21,870,000 6.73%21,870,000 6 海宁海橡集团有限公司 19,493,000 19,493,000 6.00%19,493,000 19,493,000 7 海泰建设有限15,833,000 15,833,000 4.87%15,833,000 12,665,000 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 22 公司 8 韩阳 14,639,000 14,639,000 4.50%14,639,000 9 陈风 13,280,000 13,280,000 4.09%9,960,000 3,320,000 10 海宁市春晟经编有限公司 13,018,000 13,018,000 4.01%13,018,000 13,000,000 合计合计 208,133,000 31,489,000 239,622,000 73.73%32,460,000 207,162,000 125,158,000 普通股前十名股东间相互关系说明：股东姚惟秉是鸿翔控股集团有限公司股东 二、二、优先股股本优先股股本基本情况基本情况 适用 不适用 三、三、控股股东控股股东、实际控制人情况、实际控制人情况 报告期内控股股东、实际控制人未发生变化报告期内控股股东、实际控制人未发生变化 四、四、报告期内的普通股股票发行及募集资金使用报告期内的普通股股票发行及募集资金使用情况情况 (一）一）报告期内的普通股股票发行情况报告期内的普通股股票发行情况 适用 不适用 (二）二）存续至报告期的募集资金使用情况存续至报告期的募集资金使用情况 适用 不适用 五、五、存续至存续至本本期的优先股期的优先股股票股票相关相关情况情况 适用 不适用 海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 23 六、六、存续至本期的债券存续至本期的债券融资情况融资情况 适用 不适用 七、七、存续至本期的可转换债券存续至本期的可转换债券情况情况 适用 不适用 八、八、银行及非银行金融机构间接融资发生情况银行及非银行金融机构间接融资发生情况 适用 不适用 单位：元 序序号号 贷款贷款方式方式 贷款贷款提供提供方方 贷贷款款提提供供方方类类型型 贷款规模贷款规模 存续期间存续期间 利息利息率率 起始日期起始日期 终止日期终止日期 1 信 用贷款 上海浦东发展银行股份有限公司嘉兴海宁支行 银行 6,175,000 2021年 5月 17 日 2021 年 11 月 17 日 3.85%2 信 用贷款 上海浦东发展银行股份有限公司嘉兴海宁支行 银行 9,500,000 2021 年 6 月 3 日 2021 年 12 月 3 日 3.85%3 信用贷款 上海浦东发展银行股份有限公司嘉兴海宁支行 银行 30,000,000 2021年 7月 14 日 2022 年 1 月 14 日 5.20%4 信 用贷款 上海浦东发展银行股份有限公司嘉兴海宁支行 银行 20,000,000 2021年 7月 16 日 2022 年 1 月 16 日 5.20%5 信 用贷款 上海浦东发展银行股份有限公司嘉兴海宁支行 银行 6,175,000 2021年 7月 17 日 2022 年 5 月 12 日 3.85%6 信 用贷款 上海浦东发展银行股份有限公司嘉兴海宁支行 银行 35,000,000 2021 年 9 月 9 日 2022 年 9 月 9 日 5.10%7 信 用贷款 上海浦东发展银行股份有限公司嘉兴海宁支行 银行 15,000,000 2021年 9月 15 日 2022 年 9 月 15 日 5.10%合合计计 -121,850,000-海宁鸿丰小额贷款股份有限公司 2021 年年度报告 24 九、九、权益分派情况权益分派情况 （一）（一）报告期内的利润分配与公积金转增股本情况报告期内的利润分配与公积金转增股本情况 适用 不适用 单位：元或股 股利分配股利分配日期日期 每每 1010 股股派现数派现数（含税（含税）每每 1010 股股送股数送股数 每每 1010 股股转转增增数数 2021 年 5 月 20 日 1 0 0 合计合计 1 0 0 报告期内未执行完毕的利润分配与公积金转增股本的情况：报告期内未执行完毕的利润分配与公积金转增股本的情况：适用 不适用 （二）（二）权益分派预案权益分派预案 适用 不适用 单位：元或股 项目项目 每每 1010 股股派现数派现数（含税（含税）每每 1010 股股送股数送股数 每每 1010 股股转转增增数数 年度分派预案 2 0 0 十、十、特别表决权安排情况特别表决权安排情况 适