833210_2021_兆丰小贷_2021年年度报告_2022-04-07.pdf

公告编号：2022-003 2021 兆丰小贷 NEEQ:833210 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司Hangzhou Linan Zhaofeng Micro-Credit Co.,Ltd 年度报告 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 公司年度大事记公司年度大事记 1.2021年11月，公司在浙江省金融办牵头组织开展的2020年度全省小额贷款公司监管评级中评为“A+级优秀标兵小额贷款公司”，是连续第十年获得A级（含）以上等级。杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 目 录 公司年度大事记公司年度大事记 .2 2 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .4 4 第二节第二节 公司概况公司概况 .7 7 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 .9 9 第四节第四节 重大事件重大事件 .1616 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .2020 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 .2424 第七节第七节 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护 .2828 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .3232 第九节第九节 备查备查文件目录文件目录 .8787 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人陈方华、主管会计工作负责人许洁宜及会计机构负责人（会计主管人员）杜海菊保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。天健会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性 是 否 董事会是否审议通过年度报告 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 监管政策风险 根据银监会央行发布的关于小额贷款公司试点的指导意见，小额贷款公司可以从事贷款业务，但又不属于金融机构，仅作一般工商企业对待，交由地方政府监管。定位的不明确，导致小额贷款公司无法享受金融机构的财政补贴、税收优惠、同业拆借利率优惠等政策。经济周期风险 小额贷款公司所服务的对象为小微企业、个体工商户和农户等资金需求方，大多集中于充分竞争的行业与领域，核心竞争力不强，容易受经济周期波动的影响。近几年的经济下行，大众创业、万众创新热潮褪去，国家对落后产能和行业的清退，直接波及到小贷公司大量的客户群体，引起经营性资金的需求量的变动，进而对小额贷款公司的实际经营带来影响。信用风险 小额贷款公司的客户多为小微企业、农户和个体工商户，信用等级较低，未来发展具有一定不确定性，对经济波动和意 外事件的抵抗能力较弱，客户信用风险相对较高。杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 行业竞争风险 受疫情等各种外部环境因素叠加影响，政府继续夯实对小微企业的支持力度，推动更多的资金流向小微金融领域。继全面降准之后，央行下调支农、支小再贷款利率，银行纷纷下调利率，服务进一步下沉，很多小贷公司的客户群体回流到银行机构。在小微信贷的业务定位上，银行拥有资金来源充足、资金成本较低、风险管理能力高、网点分布广泛等优势，这些方面恰恰是小额贷款公司的劣势。2021 年以来，互联网巨头旗下小贷公司纷纷增资，以达到网络小贷公司跨省经营的标准，通过资金和数据流量的优势，突破了区域小贷公司融资难、杠杆率限制、区域监管分化与限制等多重困境。本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 公司、本公司 指 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 银监会 指 中国银行监督管理委员会 央行 指 中国人民银行 三农 指 农村、农业及农民的简称 报告期、本期 指 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日 上年同期、上期 指 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 元、万元 指 人民币元、人民币万元 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基本信息 公司中文全称 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 英文名称及缩写 Hangzhou Linan Zhaofeng Micro-Credit Co.,Ltd 证券简称 兆丰小贷 证券代码 833210 法定代表人 陈方华 二、二、联系方式联系方式 董事会秘书 王斐 联系地址 浙江省杭州市临安区锦城街道横潭路 28 号 电话 0571-61107009 传真 0571-61107009 电子邮箱 公司网址 办公地址 浙江省杭州市临安区锦城街道横潭路 28 号 邮政编码 311300 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 公司董事会秘书办公室 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2008 年 12 月 16 日 挂牌时间 2015 年 8 月 11 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）J金融业-66货币金融服务-663非货币银行服务-6639其他非货币银行服务 主要业务 在临安区范围内依法从事办理各项小额贷款 主要产品与服务项目 办理各项小额贷款业务 普通股股票交易方式 集合竞价交易 做市交易 普通股总股本（股）300,000,000 优先股总股本（股）0 做市商数量 2 控股股东 无控股股东 实际控制人及其一致行动人 无实际控制人 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是否变更是否变更 统一社会信用代码 91330100682914562Y 否 注册地址 浙江省杭州市临安区锦城街道横潭路 28 号 否 注册资本（元）300,000,000 否 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）浙商证券 主办券商办公地址 浙江省杭州市江干区五星路 201 号 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）浙商证券 会计师事务所 天健会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 费方华 李茜 1 年 5 年 会计师事务所办公地址 浙江省杭州市西湖区西溪路 128 号新湖商务大厦 6F 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 42,905,422.67 44,034,757.02-2.56%利润总额 34,444,526.89 37,709,081.97-8.66%归属于挂牌公司股东的净利润 25,819,386.02 28,279,623.19-8.70%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 25,182,375.51 27,011,998.63-6.77%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）6.37%7.00%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）6.21%6.68%-基本每股收益 0.09 0.09-8.70%经营活动产生的现金流量净额-27,039,807.93 103,865,880.29-126.03%(二二)偿债偿债能力能力 单位：元 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例%资产总计 487,326,941.92 490,639,207.18-0.68%负债总计 89,124,308.20 88,255,959.48 0.98%归属于挂牌公司股东的净资产 398,202,633.72 402,383,247.70-1.04%归属于挂牌公司股东的每股净资产 1.33 1.34-1.04%资产负债率%（母公司）18.29%17.99%-资产负债率%（合并）18.29%17.99%-(三三)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%总资产增长率%-0.68%21.11%-营业收入增长率%-2.56%-8.68%-净利润增长率%-8.70%-9.94%-杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告(四四)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 300,000,000 300,000,000 0%计入权益的优先股数量 0 0 0%计入负债的优先股数量 0 0 0%(五五)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用不适用 (六六)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分-22,615.66 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）3,538.03 委托他人投资或管理资产的损益 811,072.03 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 55,982.87 其他符合非经常性损益定义的损益项目 1,370.08 非经常性损益合计非经常性损益合计 849,347.35 所得税影响数 212,336.84 少数股东权益影响额（税后）-非经常性非经常性损益净额损益净额 637,010.51 (七七)补充财务补充财务指标指标 单位：元 本期本期/本期期末本期期末 上年同期上年同期/本期期初本期期初 增减比例增减比例%资本收益率（净利润/注册资本）8.61%9.43%-资产损失准备充足率（信用风险资产实际计提准备资产应提准备100%）251.69%273.24%-资本周转倍数（本年贷款累计额注册资本）2.65 2.76-对外担保余额 0 0 0%对外担保率（对外担保额/资本净额）0%0%-不良贷款 16,706,926.53 15,226,876.80 不良贷款率（不良贷款余额/贷款余额）5.33%5.67%-对外投资额 0 0 0%杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 对外投资比率（自有资金/资本净额）0%0%-(八八)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更会计差错更正 其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用不适用 （1）公司自 2021 年 1 月 1 日起执行经修订的企业会计准则第 21 号租赁（以下简称新租赁准则），执行新租赁准则对本公司财务报表无影响。（2）公司自 2021 年 1 月 26 日起执行财政部于 2021 年度颁布的企业会计准则解释第 14 号，该项会计政策变更对公司财务报表无影响。（3）公司自 2021 年 12 月 31 日起执行财政部颁布的企业会计准则解释第 15 号“关于资金集中管理相关列报”规定，该项会计政策变更对公司财务报表无影响。(九九)合并报表范围的变化情况合并报表范围的变化情况 适用不适用 二、二、主要经营情况回顾主要经营情况回顾 (一一)业务业务概要概要 商业模式：商业模式：公司的行业分类归属于金融业中的其他非货币银行服务行业，是以资金作为主要产品的类金融公司。公司的主营业务是在本地域发放小额贷款及提供相关咨询与服务，同时也可合作开展区域内网络小额贷款业务。公司通过“灵活、快捷、高效”的差异化服务，为目标客户群提供有别于银行等金融机构的贷款服务，填补传统金融机构的业务短板，成为地方金融的有益补充。公司以股东缴纳的资本金、向主要法人股东定向借款以及从银行间接融资作为开展业务的基础资金，主要收入为贷款的利息收入。公司通过主动上门提供金融服务，侧重支持地方特色产业以及地方特色经济，通过对目标客户采取特定营销，甄别出有融资需求且符合公司客户评级标准的客户，为其提供短期融资服务，收取相应的利息而获取公司利润。公司按照经营权和所有权分离的现代企业管理理念建章立制，实行总经理负责制。整个业务团队在小额信贷领域拥有多年的从业经验，且对区域经济环境较为熟悉，能够准确把握客户需求，管控风险，确保公司贷款资金的安全。杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 报告期内及报告期后至报告披露日，公司的商业模式较上年未发生重大变化。开展网络小额贷款业务情况开展网络小额贷款业务情况：适用 不适用 行业信息：行业信息：是否自愿披露 是 否 报告期内变化情况：报告期内变化情况：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 上年期末上年期末 变动比例变动比例%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%货币资金 160,919,026.03 33.02%55,659,367.77 11.34%189.11%应收款项 1,284,546.71 0.26%2,875,449.15 0.59%-55.33%发放贷款及垫款 303,682,711.73 62.32%260,071,882.89 53.01%16.77%债权投资-152,255,774.07 31.03%-100%递延所得税资产 1,315,999.21 0.27%1,144,635.59 0.23%14.97%短期借款 30,044,000.00 6.17%30,044,000.00 6.12%0%拆入资金-应付款项-长期借款-其他负债 51,518,945.85 10.57%49,782,693.51 10.15%3.49%资产负债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：本期期末货币资金较上年期末增加 105,259,658.26 元，同比增加 189.11%，增加主要原因一是报告期向主要法人股东取得短期借款 5,000 万元，二是本期收回了其他债权投资 15,225.58 万元；杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 本期期末发放贷款及垫款较上年期末增加 43,610,828.84 元，是自本年度四季度以来贷款发放量持续增加；债权投资的变动原因是公司于 2021 年 8 月 10 日收回全部债权投资本息。2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%营业收入营业收入 42,905,422.67-44,034,757.02-2.56%利息净收入 30,221,252.65 70.44%37,267,095.39 84.63%-18.91%手续费及佣金净收入-12,885.41-0.03%-10,418.73-0.02%23.68%营业成本营业成本 8,494,262.99 19.80%6,325,325.05 14.36%34.29%业务及管理费 5,116,866.20 11.93%4,567,573.02 10.37%12.03%税金及附加 636,665.67 1.48%612,011.47 1.39%4.03%信用减值损失 1,211,846.34 2.82%-其他资产减值损失-营业利润营业利润 34,411,159.68 80.20%37,709,431.97 85.64%-8.75%营业外收入 56,582.87 0.13%-营业外支出 23,215.66 0.05%350.00 0.00%6,533.05%净利润净利润 25,819,386.02 60.18%28,279,623.19 64.22%-8.70%项目重大变动原因项目重大变动原因：营业成本较上年同期增加 2,168,937.94 元，增加的主要原因是本年按贷款余额增加计提信用减值损失 121.18 万元，而上年同期因贷款余额减少则是冲回信用减值损失 86.73 万元，此项一提一冲共计影响营业成本 207.91 万元。(2)(2)收入收入构构成成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%利息收入 31,161,585.99 38,143,095.39-18.30%手续费及佣金收入 0 0 0%收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：收入构成无重大变动 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告(3)(3)业务业务及管理费及管理费构成构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动变动比例比例%职工薪酬 3,299,893.82 2,702,252.52 22.12%房租费 657,142.89 657,142.89 0%办公费 377,231.33 376,676.72 0.15%中介机构费用 340,188.67 331,132.07 2.74%业务招待费 147,489.50 125,878.42 17.17%折旧费 210,807.91 115,027.82 83.27%差旅费 32,822.27 30,567.83 7.38%其他 51,289.81 228,894.75-77.59%合计合计 5,116,866.20 4,567,573.02 12.03%业务及业务及管理费管理费构成变动的原因：构成变动的原因：折旧费增幅 83.27%是 2020 年 9 月新增的固定资产增加的折旧额；其他减少 177,604.94 元，是本年度没有发生上年列支的宣传费用及维修费。3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%经营活动产生的现金流量净额-27,039,807.93 103,865,880.29-126.03%投资活动产生的现金流量净额 113,098,132.86-79,778,215.61 241.77%筹资活动产生的现金流量净额 19,201,333.33 5,168,000.00 271.54%现金流量分析现金流量分析：经营活动产生的现金流量净额同比下降 126.03%，减少原因一是经营活动现金流入项收取利息、手续费及佣金的现金较上年同期减少 8,222,095.78 元，二是经营活动现金流出项发放贷款净增减额较上年同期增加 118,941,663.97 元；投资活动产生的现金流量净额同比上升 241.77%，增加原因是收回投资收到的现金比上年同期增加227,611,548.14，取得投资收益收到的现金较上年同期增加 10,534,449.26 元，投资支付的现金较上同期减少 52,900,000.00 元；筹资活动产生的现金流量净额同比上升 271.54%，增加原因是本期收到股东借款增加现金流入 5,000万元，偿还债务支付的现金增加 3,000 万元，分配股利、利润或偿付利息支付的现金较上年同期增加 5,966,666.67 元。(三三)投资投资状况状况分分析析 1 1、主要主要控股子公司、参股控股子公司、参股公司情况公司情况 适用 不适用 公司控制的结构化主体情况公司控制的结构化主体情况 适用 不适用 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 2 2、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人 是 否 三、三、持续持续经营经营评价评价 报告期内，公司治理结构合理稳定，业务、资产、人员、财务、机构等完全独立，内部控制运行良 好，业务团队人员稳定，经营合法合规。报告期内，公司财务状况良好。报告期内，公司营业收入4,290.54万元；实现净利润2,581.94万元；实缴各项税费1,264.75万元；年末不良贷款1,670.69万元；年末贷款损失准备金余额970.36万元，一般风险准备金1,471.93万元，贷款损失准备充足率251.69%，拨备充足，抗风险力强。公司自成立以来连续持续盈利，资产质量保持良好；不存在债券违约、债务无法按期偿还情况；高级管理人员勤勉尽职，无失联等情况；无拖欠员工工资情况；持续经营能力良好。杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 第四节第四节 重大事件重大事件 一、一、重大事件索引重大事件索引 事项事项 是或是或否否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 是 否 四.二.(一)是否存在提供担保事项 是 否 是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 是 否 四.二.(二)是否存在日常性关联交易事项 是 否 四.二.(三)是否存在其他重大关联交易事项 是 否 四.二.(四)是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 是 否 是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 是 否 是否存在股份回购事项 是 否 是否存在已披露的承诺事项 是 否 四.二.(五)是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 否 四.二.(六)是否存在被调查处罚的事项 是 否 是否存在失信情况 是 否 是否存在破产重整事项 是 否 是否存在自愿披露的其他事项 是 否 二、二、重大事件详情重大事件详情 (一一)重大重大诉讼、仲裁事项诉讼、仲裁事项：本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项 (二二)股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 本报告期公司无股东本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他及其他资源资源的的情况情况 (三三)报告期内报告期内公司发生的日常性关联交易情况公司发生的日常性关联交易情况 单位：元 具体事项类型具体事项类型 预计金额预计金额 发生金额发生金额 支付杭州名盛房地产开发有限公司房屋、场地租赁费 690,000 690,000 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告(四四)报告期内公司发生的其他重大关联交易情况报告期内公司发生的其他重大关联交易情况 单位：元 交易类型交易类型 审议金额审议金额 交易金额交易金额 资产或股权收购、出售 0 0 与关联方共同对外投资 0 0 债权债务往来或担保等事项 50,000,000 205,000,000 重大关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响：重大关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响：1.2020 年 11 月 26 日，经公司第四届董事会第十七次会议审议批准，公司与浙商金汇信托股份有限公司（以下简称浙商金汇公司）签订债权转让合同，公司以 1.55 亿元的价格受让浙商金汇公司对青山湖圣园（杭州）置业有限公司（以下简称债务人）享有的附抵押担保的债权。为降低风险，在有物的担保之外，公司追加了具备代偿能力的自然人钟正海、关联董事孙梁（均为债务人股东，下称保证人）为上述债权的连带责任保证人。自受让债权后，上述两位保证人履行代偿义务陆续归还公司上述债权本金及利息共计 7,042.63 万元，公司将其作为保证金，账挂其他应付款。2021 年 8 月 10 日，债务人付清上述债权所涉本金及约定的利息，公司共计收回 1.66 亿元，并按约定将上述两位保证人已支付给公司的 7,042.63 万元保证金全额退还保证人。具体内容及进展详见 2020 年 12 月 1 日披露于全国中小企业股份转让系统指定披露平台 的购买债权的公告（公告编号：2020-033）、2021 年 4 月 8 日披露的2020 年年度报告（公告编号：2021-004）财务报表附注（十、其他重要事项）、2021 年 7 月 22 日披露的2021 年半年度报告（公告编号：2021-022）财务报表附注（十、其他重要事项）、2021 年 8 月 11 日披露的实现债权公告（公告编号：2021-026）。本次关联交易是为补充和提升公司的风险防范能力，是公司单方面接受担保的获利交易，不存在损害公司和其他非关联股东利益的情况，没有对公司产生不利影响。2.经 2021 年 12 月 15 日召开的公司第五届董事会第五次会议和 2022 年 1 月审议批准，公司拟向第一大股东浙江华兴集团有限公司申请最高不超过 1 亿元的借款，并向浙江省地方金融监督管理局提交关于向主要法人股东定向借款的申请。同日，与浙江华兴集团有限公司签订借款协议，并在当天收到浙江华兴集团有限公司借款5000万元，详见2021年12月16日披露的 关联交易公告（公告编号：2021-035），2022 年 1 月 27 日浙江省地方金融监督管理局（浙金管许20229 号）批复同意公司向法人股东借款，借款金额不超过 1 亿元，该批复自发文起 2 年内有效。本次关联交易遵循有偿、公平、自愿原则，公司无需提供保证、抵押、质押等任何形式的担保，是关联方为满足公司业务需求，对公司发展的支持行为，对公司正常运营起到了积极的促进作用，不存在损害公司和其他非关联股东利益的情况，不会对公司产生不利影响。杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 报告期内报告期内挂牌公司挂牌公司无违规关联交易无违规关联交易 是 否 发生原因、整改情况及对公司的影响：发生原因、整改情况及对公司的影响：报告期内公司无违规关联交易。(五五)承诺事项的履行情况承诺事项的履行情况 承诺主体承诺主体 承诺开始日期承诺开始日期 承诺承诺结结束束日期日期 承诺承诺来源来源 承诺类型承诺类型 承诺承诺具体内容具体内容 承诺承诺履行情履行情况况 其他股东 2015 年 3 月 23 日-挂牌 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 董监高 2015 年 3 月 23 日-挂牌 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 其他股东 2015 年 3 月 23 日-挂牌 资金占用承诺 其他（承诺不以借款、代偿债务、代垫款项或者其他方式占用资金）正在履行中 其他股东 2015 年 3 月 23 日-挂牌 其他承诺（规范关联交易承诺）其他（承诺规范关联交易，遵循等价、有偿、公平交易的原则）正在履行中 承诺事项履行情况承诺事项履行情况 事项事项 是或否是或否 是否完成整改是否完成整改 因相关法律法规、政策变化、自然灾害等自身无法控制的客观原因，导致承诺无法履行或无法按期履行的，承诺人是否未及时披露相关信息 不涉及 不涉及 除自身无法控制的客观原因及全国股转公司另有要求的外，承诺已无法履行或履行承诺不利于维护挂牌公司权益的，承诺人是否未充分披露原因并履行替代方案或豁免承诺的审议程序 不涉及 不涉及 除自身无法控制的客观原因外，承诺人是否超期未履行承诺或违反承诺 否 不涉及 (六六)被被查封、查封、扣押扣押、冻结或者被抵押、质押的资产情况、冻结或者被抵押、质押的资产情况 单位：元 资产名称资产名称 资产类别资产类别 权利受限权利受限类类型型 账面价值账面价值 占总资产的比占总资产的比例例 发生原因发生原因 房产 投资性房地产 抵押 15,380,366.98 3.16%银行综合授信抵押 总计总计 -15,380,366.98 3.16%-资产权利受限事项对公司的影响：资产权利受限事项对公司的影响：该房产抵押是为公司自身向上海浦东发展银行股份有限公司杭州临安支行申请授信 5,200 万元提供的抵押担保，以满足公司流动资金需求，不影响该房产的出租收益，不存在损害公司和全体股东利益的杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 情形，不会对公司产生不利影响。杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 一、一、普通股普通股股本股本情况情况 (一一)普通股普通股股本结构股本结构 单位：股 股份性质股份性质 期初期初 本期变动本期变动 期末期末 数量数量 比例比例%数量数量 比例比例%无限售条件股份 无限售股份总数 260,550,000 86.85%-662,500 259,887,500 86.63%其中：控股股东、实际控制人-董事、监事、高管 13,150,000 4.38%-662,500 12,487,500 4.16%核心员工-有限售条件股份 有限售股份总数 39,450,000 13.15%662,500 40,112,500 13.37%其中：控股股东、实际控制人-董事、监事、高管 39,450,000 13.15%662,500 40,112,500 13.37%核心员工-总股本总股本 300,000,000-0 300,000,000-普通股股东人数普通股股东人数 46 股本结构股本结构变动变动情况：情况：适用 不适用 (二二)普通股前十名股东情况普通股前十名股东情况 单位：股 序序号号 股东名股东名称称 期初持股数期初持股数 持持股股变变动动 期末持股数期末持股数 期末期末持持 股比股比例例%期末期末持有持有限售股份限售股份数量数量 期末期末持有持有无无限售股份数限售股份数量量 期末持有期末持有的质押股的质押股份数量份数量 期期末末持持有有的的司司法法冻冻结结股股份份数数量量 1 浙江华兴集团有限公90,000,000 0 90,000,000 30%0 90,000,000 0 0 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 司 2 杭州兴发科技股份有限公司 30,000,000 0 30,000,000 10%0 30,000,000 30,000,000 0 3 李中选 22,500,000 0 22,500,000 7.5%16,875,000 5,625,000 0 0 4 董清 22,500,000 0 22,500,000 7.5%16,875,000 5,625,000 0 0 5 娄锦女 20,000,000 0 20,000,000 6.67%0 20,000,000 0 0 6 杭州都美控股有限公司 15,000,000 0 15,000,000 5%0 15,000,000 0 0 7 临安市天风商业有限公司 15,000,000 0 15,000,000 5%0 15,000,000 0 0 8 何春 15,000,000 0 15,000,000 5%0 15,000,000 0 0 9 胡亚春 8,066,000 0 8,066,000 2.69%0 8,066,000 0 0 10 赵亚洲 7,501,000 0 7,501,000 2.50%0 7,501,000 0 0 合计合计 245,567,000 0 245,567,000 81.86%33,750,000 211,817,000 30,000,000 0 普通股前十名股东间相互关系说明：股东娄锦女女士为公司董事长陈方华配偶，同时，陈方华夫妇为公司第一大股东浙江华兴集有限公司实际控制人。除上述关系外，其他股东之间不存在关联关系。二、二、优先股股本优先股股本基本情况基本情况 适用 不适用 三、三、控股股东控股股东、实际控制人情况实际控制人情况 公司无控股股东、实际控制人。公司无控股股东、实际控制人。四、四、报告期内的普通股股票发行及募集资金使用报告期内的普通股股票发行及募集资金使用情况情况 (一）一）报告期内的普通股股票发行情况报告期内的普通股股票发行情况 适用 不适用 (二）二）存续至报告期的募集资金使用情况存续至报告期的募集资金使用情况 适用 不适用 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 五、五、存续至存续至本本期的优先股期的优先股股票股票相关相关情况情况 适用 不适用 六、六、存续至本期的债券存续至本期的债券融资情况融资情况 适用 不适用 七、七、存续至本期的可转换债券存续至本期的可转换债券情况情况 适用 不适用 八、八、银行及非银行金融机构间接融资发生情况银行及非银行金融机构间接融资发生情况 适用 不适用 单位：元 序序号号 贷款方式贷款方式 贷款贷款提供提供方方 贷款贷款提供提供方类型方类型 贷款规模贷款规模 存续期间存续期间 利利息息率率 起始日期起始日期 终止日期终止日期 1 流动资金贷款 上海浦东发展银行杭州临安支行 银行 30,000,000 2020 年 11 月 27 日 2021 年 5 月 27 日 4.8 2 流动资金贷款 上海浦东发展银行杭州临安支行 银行 30,000,000 2021 年 5 月 31 日 2021 年 7 月 7 日 4.8 3 流动资金贷款 上海浦东发展银行杭州临安支行 银行 30,000,000 2021 年 12 月 15 日 2022 年 6 月 15 日 4.8 合合计计 -90,000,000-存在担保或抵押情形如下：2020 年 3 月公司向上海浦东发展银行股份有限公司杭州临安支行（以下简称浦发银行临安支行）申请不超过人民币 5,200 万元整的授信融资，由公司第一大股东实际控制人陈方华、陈方华实际控制公司浙江华兴服装有限公司为上述授信融资提供保证担保，同时由公司名下位于杭州市临安区锦城街道万马路 768 号 1 幢整幢、2 幢整幢、3 幢整幢的房屋及土地使用权【不动产权证号：浙（2020）临安区不动产权第 0005594 号】为上述授信融资提供抵押担保。杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 九、九、权益分派情况权益分派情况 （一）（一）报告期内的利润分配与公积金转增股本情况报告期内的利润分配与公积金转增股本情况 适用 不适用 单位：元或股 股利分配股利分配日期日期 每每 1010 股股派现数派现数（含税（含税）每每 1010 股股送股数送股数 每每 1010 股股转转增增数数 2021 年 9 月 17 日 1.00 0 0 合计合计 1.00 0 0 报告期内未执行完毕的利润分配与公积金转增股本的情况：报告期内未执行完毕的利润分配与公积金转增股本的情况：适用 不适用 （二）（二）权益分派预案权益分派预案 适用 不适用 十、十、特别表决权安排情况特别表决权安排情况 适用 不适用 杭州市临安区兆丰小额贷款股份有限公司 2021 年度报告 第六节第六节 董事董事、监事、高级管理人员及、监事、高级管理人员及核心核心员工情况员工情况 一、一、董事董事、监事、高级管理人员、监事、高级管理人员情况情况 (一一)基本情况基本情况 姓名姓名 职务职务 性性别别 是否为是否为失信联失信联合惩戒合惩戒对象对象 出生年月出生年月 任职任职起止日期起止日期 起始日期起始日期 终止日期