832088_2021_鑫鑫农贷_2021年年度报告_2022-04-19.pdf

1 2021 鑫鑫农贷 NEEQ:832088 苏州市姑苏区鑫鑫农村小额贷款股份有限公司 年度报告 2 公司年度大事记公司年度大事记 2021年1月21日上午，鑫鑫农贷召开2020年度考核工作会议。2021 年 5 月 20 日下午，鑫鑫农贷举行2020 年年度股东大会。2021 年 6 月，鑫鑫农贷党支部喜获“苏州市国资系统先锋基层党组织”殊荣。2021 年 12 月 21 日，鑫鑫农贷党支部为推动“两在两同”建新功行动走深走实，积极与消泾村结对共建，开展“两在两同建新功，金融支农见行动”主题党日活动。3 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .4 4 第二节第二节 公司概况公司概况 .7 7 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 .9 9 第四节第四节 重大事件重大事件 .1616 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .1919 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 .2424 第七节第七节 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护 .2828 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .3131 第九节第九节 备查备查文件目录文件目录 .8383 4 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人赵平、主管会计工作负责人赵平及会计机构负责人（会计主管人员）蔡丹妮保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。公证天业会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性 是 否 董事会是否审议通过年度报告 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 一、农村小额贷款公司监管法律、法规及行业政策导向重大风险事项名称变化的风险 目前，我国农村小额贷款公司相关的行业监管法律、法规尚未健全,因此公司发展面临着法律环境变化的风险。目前，各省金融监督管理局主要负责监管辖区内的农村小额贷款公司。由于各省经济环境及农村小额贷款公司发展阶段各不相同，各省制定的监管政策也不尽相同，且现有的监管政策也处于不断的修订和完善之中。此外，在行业政策方面，尽管目前农村小额贷款公司的发展受到国家相关政策的支持，但今后行业政策可能发生变化，这给公司带来行业政策变化的风险。二、国家宏观经济政策变化的风险 农村小额贷款公司作为国内新兴行业和对传统银行业的延伸和补充，受国家货币政策、财政政策等宏观经济政策的影响较大。一旦国家宏观经济政策调整，农村小额贷款公司的经营环境就会随之发生变化,特别是随着我国利率市场化的推进，存贷款利差将进一步缩小，这也将对公司的主营业务小额贷款业务带来影响。三、区域内经济环境变化的风险 公司业务的开展有赖于区域内实体经济的发展状况，一旦业务区域里产业结构发生调整或经济发展出现下滑，对中小企5 业造成冲击,从而可能会对公司的资产质量、财务状况、经营业绩及发展前景产生重大不利影响。四、小额贷款业务借款人信用风险 公司主要业务为发放小额贷款，小额贷款业务的客户主要为涉农中小企业、农村个体工商户及农户等农村中小型经济组织。客户群体的信用风险较高，借款企业存在规模有限、营业利润不稳定、受宏观经济波动影响较大等问题。在经济增速放缓的背景下，上述企业和个人更容易受到冲击，风险波动性更大。因此，公司面临更多的逆向选择和道德风险。五、融资渠道和规模受限的风险 根据最新的中国银保监会关于加强小额贷款公司监督管理的通知(银保监办发202086 号)文件精神：小额贷款公司通过银行借款、股东借款等非标准化融资形式融入资金的余额不得超过其净资产的 1 倍；通过发行债券、资产证券化产品等标准化债权类资产形式融入资金的余额不得超过其净资产的4 倍。监管政策对融资渠道和规模较有一定程度的放开，但受行业的影响，直接融资和间接融资仍然比较困难，需要市场进一步提升认可度。六、类金融企业限制性政策的风险 2016 年 5 月，全国中小企业股份转让系统颁布了关于金融类企业挂牌融资有关事项的通知，对小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司、商业保理公司、典当公司等“一行三会”监管外的“其他具有金融属性类企业”做出了限制性规定，给公司的定向增发、做市转让、并购重组等带来了较大影响，公司的资本运作能力减弱。本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 6 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 公司、本公司、股份公司、鑫鑫农贷 指 苏州市姑苏区鑫鑫农村小额贷款股份有限公司 小贷公司、农贷公司 指 农村小额贷款公司 苏州市国资委 指 苏州市人民政府国有资产监督管理委员会 农发集团 指 苏州市农业发展集团有限公司 苏州城投 指 苏州城市建设投资发展有限责任公司 城投资本 指 苏州城投资本控股有限责任公司 国发集团 指 苏州国际发展集团有限公司 文旅集团 指 苏州文化旅游发展集团有限公司 圆和置业 指 苏州市圆和置业投资有限责任公司 苏州港集团 指 江苏苏州港集团有限公司 物资控股 指 苏州物资控股(集团)有限公司 苏州进出口 指 苏州进出口(集团)有限公司 股东大会 指 苏州市姑苏区鑫鑫农村小额贷款股份有限公司股东大会 董事会 指 苏州市姑苏区鑫鑫农村小额贷款股份有限公司董事会 监事会 指 苏州市姑苏区鑫鑫农村小额贷款股份有限公司监事会 报告期 指 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日 会计师事务所 指 公证天业会计师事务所（特殊普通合伙）全国股转系统 指 全国中小企业股份转让系统 主办券商、兴业证券 指 兴业证券股份有限公司 元、万元 指 人民币元、人民币万元 公司章程 指 最近一次由股东大会通过的苏州市姑苏区鑫鑫农村小额贷款股份有限公司公司章程 三会 指 股东大会、董事会、监事会 三会议事规则 指 股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则 管理层 指 董事、监事、高级管理人员的统称 7 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基本信息 公司中文全称 苏州市姑苏区鑫鑫农村小额贷款股份有限公司 英文名称及缩写 Suzhou Gusu Xinxin Rural Small-loan Corp-证券简称 鑫鑫农贷 证券代码 832088 法定代表人 赵平 二、二、联系方式联系方式 董事会秘书 赵平 联系地址 苏州市人民路 3158 号万融国际大厦 1601 室 电话 0512-80822467 传真 0815-80822472 电子邮箱 公司网址 http:/ 办公地址 苏州市人民路 3158 号万融国际大厦 1601 室 邮政编码 215007 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 公司董事会秘书办公室 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2009 年 12 月 17 日 挂牌时间 2015 年 3 月 6 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）J-66-663-6639 主要业务 面向“三农”发放小额贷款、提供融资性担保、开展金融机构业务代理以及其他业务 主要产品与服务项目 小额贷款、应付款保函 普通股股票交易方式 集合竞价交易 做市交易 普通股总股本（股）400,000,000 优先股总股本（股）0 做市商数量 0 控股股东 控股股东为（苏州市农业发展集团有限公司）实际控制人及其一致行动人 实际控制人为（苏州市国有资产监督管理委员会），无一致行动人 8 四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是否变更是否变更 统一社会信用代码 91320500699303960Y 否 注册地址 江苏省苏州市姑苏区人民路 3158 号万融国际大厦 1601 室 否 注册资本（元）400,000,000 否 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）兴业证券 主办券商办公地址 福建省福州市湖东路 268 号 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）兴业证券 会计师事务所 公证天业会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 李钢 黄元华 1 年 1 年 会计师事务所办公地址 江苏省苏州市新市路 130 号宏基大厦 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 9 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 61,147,834.60 55,298,820.01 10.58%利润总额 46,332,948.85 46,177,790.79 0.34%归属于挂牌公司股东的净利润 34,851,699.30 34,684,982.32 0.48%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 32,654,077.95 33,015,288.55-1.09%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）6.32%6.35%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）5.92%6.04%-基本每股收益 0.09 0.09 0.00%经营活动产生的现金流量净额-87,804,665.40-55,694,308.32 57.65%(二二)偿债偿债能力能力 单位：元 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例%资产总计 1,055,744,964.89 914,084,812.98 15.50%负债总计 501,942,620.68 365,134,168.07 37.47%归属于挂牌公司股东的净资产 553,802,344.21 548,950,644.91 0.88%归属于挂牌公司股东的每股净资产 1.38 1.37 0.88%资产负债率%（母公司）47.54%39.95%-资产负债率%（合并）47.54%39.95%-(三三)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%总资产增长率%15.50%10.08%-营业收入增长率%10.58%-3.17%-净利润增长率%0.48%6.97%-10 (四四)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 400,000,000 400,000,000 0%计入权益的优先股数量 0 0 0%计入负债的优先股数量 0 0 0%(五五)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用 不适用 (六六)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 非流动资产处置损益-956.90 计入当期损益的政府补助(与公司业务密切相关,按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外)2,931,124.17 委托投资收益-除上述各项之外的其他营业外收支净额-5.47 非经常性损益合计非经常性损益合计 2,930,161.80 所得税影响数 732,540.45 少数股东权益影响额（税后）-非经常性非经常性损益净额损益净额 2,197,621.35 (七七)补充财务补充财务指标指标 单位：元 本期本期/本期期末本期期末 上年同期上年同期/本期期初本期期初 增减比例增减比例%资本收益率（净利润/注册资本）8.71%8.67%-资产损失准备充足率（信用风险资产实际计提准备资产应提准备100%）375.79%383.37%-资本周转倍数（本年贷款累计额注册资本）2.29 2.71-对外担保余额 0 0 对外担保率（对外担保额/资本净额）0.00%0.00%-不良贷款 0 0 不良贷款率（不良贷款余额/贷款余额）0.00%0.00%-对外投资额 0 0 对外投资比率（自有资金/资本净额）0.00%0.00%-11 (八八)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更 会计差错更正 其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用 不适用 (九九)合并报表范围的变化情况合并报表范围的变化情况 适用 不适用 二、二、主要经营情况回顾主要经营情况回顾 (一一)业务业务概要概要 商业模式：商业模式：鑫鑫农贷是以资金作为主要产品的类金融企业，拥有江苏省地方金融监督管理局批准的面向“三农”和中小微企业发放小额贷款、融资性担保、应付款保函、开鑫贷、私募债等金融产品，以及经江苏省地方金融监督管理局批准的其他业务。开业至今，公司秉持“立足三农、繁荣经济、城乡兼顾、小额优先”的经营理念，围绕“以服务赢得市场，以品牌树立形象，以管理提升效率，以人才凝聚力量，以资本缔造平台”的发展战略，以“草根”金融的地位在广阔的县域农村市场之间，寻找小贷公司的发展空间，在实现经济效益的同时最大限度的发挥社会效益，践行国企责任，将鑫鑫农贷建设成国内一流的农村小额信贷机构。开业至今，公司依托有效的公司治理结构、高效的管理团队、完善的风险体系、高效的贴心的服务、强有力的执行力保证了公司各项收入的顺利实现。报告期内，公司的商业模式较上年度未发生重大变化。开展网络小额贷款业务情况开展网络小额贷款业务情况：适用 不适用 行业信息：行业信息：是否自愿披露 是 否 报告期内变化情况：报告期内变化情况：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 12 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 上年期末上年期末 变动比例变动比例%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%货币资金 18,429,435.62 1.75%6,150,173.86 0.67%199.66%应收款项-发放贷款及垫款 1,028,636,660.37 97.43%899,845,893.91 98.44%14.31%递延所得税资产 731,428.75 0.07%480,723.32 0.05%52.15%短期借款 244,032,416.67 23.11%173,000,000.00 18.93%41.06%拆入资金 -应付款项-909,055.16 0.10%-100.00%长期借款 62,161,388.89 5.89%-100.00%其他负债 4,361,209.32 0.41%3,528,073.66 0.44%23.61%固定资产 7,072,395.42 0.67%7,586,021.89 0.83%-6.77%其他资产-应付职工薪酬 5,926,989.78 0.56%4,999,620.04 0.55%18.55%应交税费 3,872,283.46 0.37%1,698,381.39 0.19%128.00%应付债券 180,609,760.00 17.11%180,000,000.00 19.69%0.34%其他应付款 576,072.56 0.05%999,037.82 0.11%-42.34%担保赔偿准备金 402,500.00 0.04%-100.00%资产负债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：报告期内，资产总额 105,574.50 万元，同比增加 14,166.02 万元，增幅 15.50%，具体情况如下：1.货币资金 1,842.94 万元，同比增加 1,227.92 万元，增幅 199.66%，主要是年末项目回款较多，货币资金增加。2.发放贷款及垫款 102,863.67 万元，同比增加 12,879.08 万元，增幅 14.31%，主要是业务规模增加。3.递延所得税资产 73.14 万元，同比增加 25.07 万元，增幅 52.15%，主要是不可抵税的担保贴偿准备以及未发放工资增加导致可抵扣暂时性差异数增加。4.短期借款 24,403.24 万元，同比增加 7,103.24 万元，增幅 41.06%，主要是公司业务规模扩大导致借款增加。5.应付款项同比减少 90.91 万元，减幅 100%，主要是今年执行新金融工具准则，将应付款项的金额调至短期借款/长期借款以及应付债券。6.其他负债 436.12 万元，同比增加 83.31 万元，增幅 23.61%，主要是存入保证金比去年同期增加。7.应交税费 387.23 万元，同比增加 217.39 万元，增幅 128%，主要是应交所得税增加。8.其他应付款 57.61 万元，同比减少 42.29 万元，减幅 42.34%，主要是保函到期未兑付金额减少。9.担保赔偿准备金为 40.25 万元，增幅 100%，主要是应付款保函计提的拨备。13 2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%营业收入营业收入 61,147,834.60-55,298,820.01-10.58%利息净收入 55,726,378.64 91.13%51,122,309.21 92.45%9.01%手续费及佣金净收入 2,490,331.79 4.07%1,843,636.74 3.33%35.08%营业成本营业成本 14,813,923.38 24.23%9,116,391.38 16.49%62.50%业务及管理费 12,819,738.92 20.97%10,775,752.25 19.49%18.97%税金及附加 704,590.70 1.15%608,511.14 1.10%15.79%信用减值损失 1,289,593.76 2.11%-100.00%其他资产减值损失-营业利润营业利润 46,333,911.22 75.77%46,182,428.63 83.51%0.33%营业外收入-营业外支出 962.37 0.00%4,637.84 0.01%-79.25%净利润净利润 34,851,699.30 57.00%34,684,982.32 62.72%0.48%项目重大变动原因项目重大变动原因：1.利息净收入 5,572.64 万元，同比增加 460.41 万元，增幅 9.01%，一是利息收入净增加 1,389.30万元，主要是由于直贷平均规模增加 30,797.10 万元，增幅 36.83%；二是利息支出净增加 928.89 万元，增幅 47.59%，主要是平均借款规模增加所致。2.手续费及佣金净收入 249.03 万元，同比增加 64.67 万元，增幅 35.08%，主要是 2021 年保函开函规模比上年同期增加 3,800 万元所致。3.业务及管理费 1,281.97 万元，同比增加 204.39 万元，增幅 18.97%，主要是去年因疫情原因社保减免 58 万元以及冲回往年度多计提员工工资 34 万元，其他是职工薪酬的自然增长。4.税金及附加与去年同期比增加 9.61 万元，增幅 15.79%，主要是收入增加故导致税金也相应的增加。5.信用减值损失 128.96 万元，同比增加 153.92%，主要是业务规模增长导致计提的拨备增加所致。6.营业外支出同比减少 0.37 万元，主要是本年度处置非流动资产损失的减少。(2)(2)收入收入构构成成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%利息收入 84,535,522.98 70,642,503.22 19.67%手续费及佣金收入 3,278,301.89 1,863,207.54 75.95%收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：利息收入 8,453.55 万元，同比增加 1,389.30 万元，主要是直贷平均业务规模增加所致；手续费及佣金收入 327.83 万元，同比增加 141.51 万元，主要是开函规模扩大导致手续费及佣金收入增加所致。14 (3)(3)业务业务及管理费及管理费构成构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动变动比例比例%职工薪酬费用 10,478,471.55 8,429,673.92 24.30%折旧及摊销费用 580,697.68 569,904.52 1.89%办公费 151,074.48 122,568.00 23.26%会议费 7,990.19 34,368.00-76.75%汽车费用 237,416.79 249,216.90-4.73%业务招待费 228,419.90 220,520.08 3.58%咨询费 235,849.06 523,584.92-54.95%聘请中介机构费 300,341.63 205,849.05 45.90%物业费 223,854.19 222,651.85 0.54%差旅费 34,288.80 11,549.85 196.88%业务宣传费 103,726.49 40,059.41 158.93%邮电费 121,719.15 54,567.82 123.06%水电费 44,765.30 42,049.77 6.46%股东会及董监事会会费 39,027.70 35,638.00 9.51%会费 70,000.00 40,000.00 75.00%银行存款利息收入-344,171.86-402,579.29 14.51%其他费用 306,267.87 376,129.45-18.57%合计合计 12,819,738.92 10,775,752.25 18.97%业务及业务及管理费管理费构成变动的原因：构成变动的原因：业务及管理费与去年同期增加 204.40 万元，增幅 18.97%，主要是职工薪酬增加所致。3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%经营活动产生的现金流量净额-87,804,665.40-55,694,308.32 57.65%投资活动产生的现金流量净额-916,072.84 553,852.61-265.40%筹资活动产生的现金流量净额 101,000,000.00 56,000,000.00 80.36%现金流量分析现金流量分析：1.经营活动产生的现金流量净额-8,780.47 万元，同比减少 3,211.04 万元，主要是由于向客户贷款及垫款净增加额同比增加 4,676.21 万元；2.投资活动产生的现金流量净额-91.61 万元，同比减少 146.99 万元，主要是一方面今年综合开发系统支付了 84.80 万元；另一方面理财收益减少 63.45 万元。3.筹资活动产生的现金流量净额 10,100 万元，同比增加 4,500.00 万元，主要是发行债券减少资金18,000 万元；借款增加资金 22,500 万元 15 (三三)投资投资状况状况分分析析 1 1、主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 适用 不适用 公司控制的结构化主体情况公司控制的结构化主体情况 适用 不适用 2 2、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人 是 否 三、三、持续持续经营经营评价评价 1、政策层面的可持续性 根据关于促进小额贷款公司持续健康发展的指导意见（苏金融办发201790 号），监管部门进一步调整完善小贷公司监管政策，一是扩大业务范围，放宽经营区域，允许农贷公司在净资产 50%范围以内开展省域内投资业务，支持符合条件的小额贷款公司在全省范围内设置分支机构；二是拓宽融资渠道来源，除了传统的银行融资、股东借款和其他机构借款外，鼓励和支持符合条件的小额贷款公司，在境内外上市或“新三板”、江苏股权交易中心挂牌，或通过发行股份、发行债券、资产证券化、资产收益权转让等方式直接融资；三是鼓励兼并重组，鼓励小额贷款公司通过增资扩股，兼并重组，上市等方式做大做强，做精做优。对过程中涉及股权变更的，股东及关联方持股比例最高可放宽至 100%。该指导意见为小贷公司持续健康发展提供了政策支持，有利于小贷公司的进一步持续健康发展。2、业务方面的可持续性 一是公司储备了大量优质客户，特别是业务区域的放开，为目标客户群体的选择提供了更宽广的空间；二是公司建立起完善的内部控制体系，规范业务流程，强化制度的执行和监督；三是业务品种的多样性，在做好传统业务发展的同时，积极拓展供应链金融，凭借公司良好的形象，与政府部门建立起良好的合作关系，开发了渔悦贷、惠农贷、工程宝等产品，同时也将借助互联网金融，参与开鑫贷、中小企业私募债等。公司在全国股转系统挂牌后，规范了公司治理，业务规模持续扩大，持续经营能力有所提高。因此，公司拥有良好的持续经营能力。16 第四节第四节 重大事件重大事件 一、一、重大事件索引重大事件索引 事项事项 是或是或否否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 是 否 四.二.(一)是否存在提供担保事项 是 否 是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 是 否 四.二.(二)是否存在日常性关联交易事项 是 否 四.二.(三)是否存在其他重大关联交易事项 是 否 四.二.(四)是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 是 否 是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 是 否 是否存在股份回购事项 是 否 是否存在已披露的承诺事项 是 否 四.二.(五)是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 否 是否存在被调查处罚的事项 是 否 是否存在失信情况 是 否 是否存在破产重整事项 是 否 是否存在自愿披露的其他事项 是 否 二、二、重大事件详情重大事件详情 (一一)重大重大诉讼、仲裁事项诉讼、仲裁事项：本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项 (二二)股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 本报告期公司无股东本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他及其他资源资源的的情况情况 (三三)报告期内报告期内公司发生的日常性关联交易情况公司发生的日常性关联交易情况 单位：元 具体事项类型具体事项类型 预计金额预计金额 发生金额发生金额 1.购买原材料、燃料、动力 280,000.00 198,947.99 2.财务资助(挂牌公司接受的)700,000,000.00 510,167,095.33 3.其他 330,000.00 283,330.64 1、保洁用品采购及餐饮住宿费 公司根据需求向苏州绿原超市有限公司（简称“绿原超市”）发生食堂原材料、保洁用品等采购预17 计 20 万元；与苏州市新金都饭店有限公司（简称“金都饭店”）发生餐饮住宿等费用，预计 8 万元。2021 年公司实际向绿原超市采购保洁用品及支付食堂原材料 176,672.90 元，与金都饭店发生餐饮住宿等费用 22,275.09 元。发生购买原材料、燃料、动力关联交易合计 198,947.99 元。2、股东借款及利息支出 根据关于加强小额贷款公司监督管理的通知(银保监办发202086 号)规定，小额贷款公司通过银行借款、股东借款等非标准化融资形式融入资金的余额不得超过其净资产的 1 倍；通过发行债券、资产证券化产品等标准化债权类资产形式融入资金的余额不得超过其净资产的 4 倍。2021 年公司股东累计借款 49,400 万元，累计发生借款利息支出 1,616.71 万元。3、物业管理及配套服务费用 根据公司与苏州绿原商业物业管理有限公司（简称“绿原商管”）签订的苏州市前期物业管理服务协议及万融国际大厦停车位使用管理协议，绿原商管为公司所在房屋提供物业管理公共服务，物业管理费为 11.7 元/平方/月，地下车位 800 元/月，全自动车库停车位 600 元/月。2021 预计物业管理费约 10 万元、停车费 12 万元，能耗费用 6 万元及其他零星费用 5 万元。2021 年实际物业费 93,218.98 元，车位费 116,698.09 元，能耗费 50,807.03 元，零星费用 22,606.54元。发生其他关联交易合计 283,330.64 元。(四四)报告期内公司发生的其他重大关联交易情况报告期内公司发生的其他重大关联交易情况 单位：元 交易类型交易类型 审议金额审议金额 交易金额交易金额 资产或股权收购、出售 与关联方共同对外投资 债权债务往来或担保等事项 380,000,000.00 380,000,000.00 重大关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响：重大关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响：1.股东担保:2021 年，苏州城投为鑫鑫农贷向苏州银行贷款 10,000.00 万元提供担保，贷款期间为一年；农发集团为鑫鑫农贷向招商银行贷款 10,000.00 万元提供担保，贷款期间为一年。上述担保贷款金额在公司第三届董事会第一次会议及 2021 年第二次临时度股东大会审议通过关于股东为公司融资提供增信的议案的担保额度范围内。上述股东单位为公司提供关联担保，有利于公司获取资金来源，便于公司主营业务的开展，是合理的，必要的。2.股东差额补足承诺：鑫鑫农贷于 2020 年 10 月 29 日发行 2 亿元的 ABS，其中 1.8 亿元的优先级由投资人购买，农发集团出具为鑫鑫农贷先行承担差额补足责任后仍存在差额的情况下承担差额补足责任的书面承诺函；劣后级 0.2 亿元由鑫鑫农贷回购。上述事项经公司第二届董事会第十四次会议及 2020 年第三次临时股东大会审议通过。鑫鑫农贷 2021 年第四次临时股东大会审议通过了关于股东为公司承担差额支付责任的议案，同意由苏州国际发展集团有限公司代表全体股东出具书面承诺，支付责任的承担由各股东按其所持鑫鑫农贷股份比例分别承担支付责任，该 ABS 拟于 2022 年上半年发行。上述股东为公司提供差额补足承诺，有利于公司获取资金来源，便于公司主营业务的开展，是合理的，必要的。报告期内报告期内挂牌公司挂牌公司无违规关联交易无违规关联交易 是 否 发生原因、整改情况及对公司的影响：发生原因、整改情况及对公司的影响：18 报告期内无违规关联交易发生。(五五)承诺事项的履行情况承诺事项的履行情况 承诺主体承诺主体 承诺开始日期承诺开始日期 承诺承诺结束结束日期日期 承诺承诺来源来源 承诺类型承诺类型 承诺承诺具体内容具体内容 承诺承诺履行情履行情况况 实际控制人或控股股东 2015 年 3 月 6 日-挂牌 同业竞争承诺 避免同业竞争 正在履行中 董监高 2015 年 3 月 6 日-挂牌 同业竞争承诺 避免同业竞争 正在履行中 公司 2015 年 3 月 6 日-挂牌 同业竞争承诺 避免同业竞争 正在履行中 其他股东 2015 年 3 月 6 日-挂牌 关于防止公司资金占用 关于防止公司资金占用 正在履行中 承诺事项履行情况承诺事项履行情况 事项事项 是或否是或否 是否完成整改是否完成整改 因相关法律法规、政策变化、自然灾害等自身无法控制的客观原因，导致承诺无法履行或无法按期履行的，承诺人是否未及时披露相关信息 否 不涉及 除自身无法控制的客观原因及全国股转公司另有要求的外，承诺已无法履行或履行承诺不利于维护挂牌公司权益的，承诺人是否未充分披露原因并履行替代方案或豁免承诺的审议程序 否 不涉及 除自身无法控制的客观原因外，承诺人是否超期未履行承诺或违反承诺 否 不涉及 19 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 一、一、普通股普通股股本股本情况情况 (一一)普通股普通股股本结构股本结构 单位：股 股份性质股份性质 期初期初 本期变动本期变动 期末期末 数量数量 比例比例%数量数量 比例比例%无限售条件股份 无限售股份总数 400,000,000 100%400,000,000 100%其中：控股股东、实际控制人 140,000,000 35%140,000,000 35%董事、监事、高管 核心员工 有限售条件股份 有限售股份总数 0 0%0 0 0%其中：控股股东、实际控制人 0 0%0 0 0%董事、监事、高管 核心员工 总股本总股本 400,000,000-0 400,000,000-普通股股东人数普通股股东人数 7 股本结构股本结构变动变动情况：情况：适用 不适用 (二二)普通股前十名股东情况普通股前十名股东情况 单位：股 序序号号 股东名称股东名称 期初持股数期初持股数 持持股股变变动动 期末持股数期末持股数 期末持期末持 股比股比例例%期末期末持有持有限售限售股份股份数量数量 期末期末持有持有无无限售股份数限售股份数量量 期期末末持持有有的的质质押押股股份份数数量量 期末期末持有持有的司的司法冻法冻结股结股份数份数量量 1 苏州市农业发展集团有限公司 140,000,000-140,000,000 35.00%0 140,000,000-2 苏州城投资本控股有限责任公司 97,500,000-97,500,000 24.38%0 97,500,000-3 苏州国际发展集42,000,000-42,000,000 10.50%0 42,000,000-20 团有限公司 4 苏州市圆和置业投资有限责任公司 40,000,000-40,000,000 10.00%0 40,000,000-5 江苏苏州港集团有限公司 32,500,000-32,500,000 8.12%0 32,500,000-6 苏州进出口(集团)有限公司 24,000,000-24,000,000 6.00%0 24,000,000-7 苏州物资控股(集团)有限责任公司 24,000,000-24,000,000 6.00%0 24,000,000-合计合计 400,000,000 0 400,000,000 100%0 400,000,000-普通股前十名股东间相互关系说明：江苏苏州港集团有限公司属于江苏省国资委实际控制的公司。苏州市农业发展集团有限公司、苏州城投资本控股有限责任公司、苏州物资控股（集团）有限责任公司和苏州进出口（集团）有限公司均为苏州市国资委实际控制的公司。另，根据苏府复【2021】28 号批复，苏州国际发展集团有限公司产权由苏州市国资委变更为苏州市财政局，由苏州市财政局履行出资人相关管理职能。除上述之外，公司股东之间不存在其他关联关系。二、二、优先股股本优先股股本基本情况基本情况 适用 不适用 三、三、控股股东控股股东、实际控制人情况、实际控制人情况 报告期内控股股东、实际控制人未发生变化报告期内控股股东、实际控制人未发生变化 四、四、报告期内的普通股股票发行及募集资金使用报告期内的普通股股票发行及募集资