835047_2021_中融股份_2021年年度报告_2022-04-27.pdf

公告编号：2022-001 1 2021 年度报告 中融股份 NEEQ:835047 江苏中融外包服务股份有限公司 公告编号：2022-001 2 公司年度大事记公司年度大事记 中融股份荣获“江苏省放心消费先进示范企业”称号中融股份荣获“江苏省放心消费先进示范企业”称号 2021 年，全省各地各有关部门紧紧围绕服务高质量发展，不断加强对消费环境建设和放心消费创建工作的组织领导与推进力度，经各地和成员单位培育、评选和推荐，省放心消费创建活动办公室及成员单位审核把关并向社会公示，授予“江苏中融外包服务股份有限公司”等 315 家单位为省级放心消费创建先进、示范企业（单位）省级放心消费创建先进、示范企业（单位）。中融股份运营服务中心大堂助理岗荣获“中融股份运营服务中心大堂助理岗荣获“20202020-20212021 年度年度 “五一巾帼标兵岗”称号“五一巾帼标兵岗”称号 为深入学习贯彻党的十九届六中全会精神，在全市范围大力弘扬劳模精神、工匠精神、劳动精神，进一步增强和激发女职工的荣誉感和责任感，切实发挥先进典型的示范引领作用，引领全市女职工为苏州高质量发展贡献巾帼力量。经研究，决定在 2022 年“三八”节期间命名一批 20202021 年度为我市经济建设和社会发展作出贡献的女职工集体和个人，并授予“江苏中融外包服务股份有限公司运营服务中心大堂助理岗”等 97 个班组为“苏州市五一巾帼标兵岗苏州市五一巾帼标兵岗”。中融股份荣获中融股份荣获 “江苏省第四批产教融合型试点企业”“江苏省第四批产教融合型试点企业”为深入贯彻国家发展改革委教育部关于印发(建设产教融合型企业实施办法(试行)的通知，按照省发展改革委、省教育厅、省人力资源社会保障厅关于组织 2021 年产教融合型试点企业申报工作的通知(苏发改社会发2021)1152 号)要求，经企业自愿申报、地方初审推荐、专家审核评估、省级部门联审信用查询和公示等工作,授予江苏中融外包服务股份有限公司等 170 家产教融合型试点企产教融合型试点企业业，并纳入江苏省产教融合型企业建设培育库江苏省产教融合型企业建设培育库。中融股份荣获姑苏区“中融股份荣获姑苏区“20212021 年度行业领军企业”称号年度行业领军企业”称号 为全面贯彻落实党的十九大和十九届历次全会精神，持续擦亮国家历史文化名城保护区金字招牌，充分肯定有关单位和个人在推进姑苏区经济高质量发展过程中的显著成绩和突出贡献，江苏中融外包服务股份有限公司等 30 家企业荣获“20212021 年度行业领军企业年度行业领军企业”称号。中融股份荣获“中融股份荣获“20202020 年度全省诚信人力资源服务机构”称号年度全省诚信人力资源服务机构”称号 为加快推进市场监管体系和社会信用体系建设，切实加强人力资源市场规范管理，引导江苏省经营性人力资源服务机构依法经营、诚信服务，根据省人力资源社会保障厅办公室关于开展 2020 年度全省诚信人力资源服务机构认定工作的通知（苏人社函2021134 号）要求，经机构自评申报、各地组织推荐，并广泛征求市场监管、税务、公共信用信息中心、社会保险、劳动监察、人力资源服务行业协会等意见和集中公示，“江苏中融外包服务股份有限公司”等 100 家机构被授予“2020“2020 年度全省诚信人力资源服务机构年度全省诚信人力资源服务机构”。中融股份荣获“中融股份荣获“20202020 年度苏州市诚信人力资源服务机构年度苏州市诚信人力资源服务机构 称号称号 为深入推进苏州市人力资源服务诚信体系建设，充分发挥行业典型和诚信服务品牌示范带动作用，不断营造依法经营、诚信服 务的良好环境，促进人力资源服务业更好更快发展，根据关于做好 2020 年度苏州市诚信人力资源服务机构评比工作的通知精神，经机构自评申报、市区推荐、上门抽查，市场监管、社会保 险、劳动监察、公共信用信息平台等协查，专家评审、集中公示：“江苏中融外包服务股份有限公司”等单位被授予“20202020 年度苏年度苏州市诚信人力资源服务机构”州市诚信人力资源服务机构”。公告编号：2022-001 3 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .4 4 第二节第二节 公司概况公司概况 .6 6 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 .8 8 第四节第四节 重大事件重大事件 .1717 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .1818 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员董事、监事、高级管理人员及核心员工情况及核心员工情况 .2222 第七节第七节 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护 .2525 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .2828 第九节第九节 备查文件目录备查文件目录 .9595 公告编号：2022-001 4 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人胡明晶、主管会计工作负责人黄海梅及会计机构负责人（会计主管人员）黄海梅保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性 是 否 董事会是否审议通过年度报告 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 公司治理的风险 自公司从有限公司整体变更设立为股份有限公司后，已经建立健全了股东大会、董事会、监事会等治理结构及相应的议事规则，制定了对外投融资管理制度、关联交易决策管理办法等各项管理制度。但随着公司经营规模扩大，公司的组织结构愈加复杂，对公司治理提出了更高的要求。若公司各项内部控制制度不能按设计有效执行，公司治理风险将可能影响公司的持续成长。控股股东、实际控制人控制不当的风险 公司控股股东中融盈行直接持有公司 800 万股股份，占公司股本总额的 80.00%，实际控制人为查磊、胡明晶夫妇,公司股权集中。如果实际控制人及控股股东利用其控制地位，通过行使表决权等方式对公司的经营决策、人事、财务等进行不当控制，可能损害公司及其他股东利益。为避免控股股东、实际控股人不当控制，公司现已制定公司章程、“三会”议事规则等制度，重大事项严格依据制度要求由董事会以及股东大会集体决策，但股份公司规范运行时间仍不够长，公司制度的执行情况尚需经过较长时间的实践检验，公司存在控股股东、实际控制人控制不当的风险。公告编号：2022-001 5 客户集中的风险 2021 年公司向前五大客户的销售金额为 79,837,008.29 元，占报告期内营业收入的比例为 51.35%，公司虽仍存在一定程度的销售客户集中的风险，但近年来前五大客户的销售占比已有所下降，公司客户集中的风险有所降低，基本维持在 50%-55%。应收账款规模较大及发生坏账的风险 报告期内，公司应收账款的规模较大，截至 2021 年 12 月 31日，应收账款账面净值为 18,291,463.36 元，占公司资产总额的比重为 55.12%。应收账款规模与公司的业务规模相关，目前报告期内公司主要客户系国内各大银行及政府事业单位，经营稳定且商业信誉良好，近年来应收账款占比持续下降。公司应收账款按月度或季度进行结算，报告期内均能按时回款。虽然公司应收账款回收风险较小，并按照审慎的原则计提了坏账准备，但若款项不能及时收回，可能给公司带来呆坏账损失风险。市场竞争加剧的风险 受全球 IT 技术的高速发展、成本压力、自身安全要求及风险转移等综合性因素的驱动，金融机构将金融前、后台业务进行分离更利于其核心业务的高效率发展，以增加其在市场经济下的核心竞争力，带动了金融服务外包行业的发展。但我国本土服务外包企业由于行业起步时间短、行业经验积累少，多数处在价值链低端，服务能力单一。随着服务外包行业的快速发展，若未来行业竞争进一步加剧，公司有可能存在市场份额下降的风险。声誉风险 公司为金融类、政府事业机构等提供服务流程外包业务，其主要派出的人员均通过公开市场招聘。虽然公司目前建立了相关的人员招聘以及培训管理机制来保证所提供人员的服务质量，但不排除因派出人员个人因素或其它环节操作失误而导致的服务质量恶劣，未能满足客户需求的情况。若此类事件发生频繁，将对公司的声誉造成影响，继而影响公司的营业收入增长。本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 公司、本公司、股份公司、中融股份 指 江苏中融外包服务股份有限公司 常州中融 指 常州中融外包服务有限公司（中融股份全资子公司）融安物业 指 苏州融安物业服务有限公司（中融股份全资子公司）中融盈行 指 江苏中融盈行融资担保有限公司 安达金融 指 苏州安达金融咨询有限公司 公司章程、章程 指 江苏中融外包服务股份有限公司章程 三会 指 股东会、董事会、监事会 主办券商、东吴证券 指 东吴证券股份有限公司 会计师事务所 指 江苏苏亚金诚会计师事务所(特殊普通合伙)报告期、本期 指 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日 上期 指 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 元（万元）指 人民币元（万元）公告编号：2022-001 6 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基本信息 公司中文全称 江苏中融外包服务股份有限公司 英文名称及缩写 JIANGSU ZHONGRONG OUTSOURCING SERVICE CORP.JSZR 证券简称 中融股份 证券代码 835047 法定代表人 胡明晶 二、二、联系方式联系方式 董事会秘书 王秋亚 联系地址 江苏省苏州市姑苏区新市路 310 号 电话 0512-68365946 传真 0512-69325093 电子邮箱 公司网址 http:/ 江苏省苏州市姑苏区新市路 310 号 邮政编码 215000 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 公司董事会秘书办公室 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2010 年 5 月 11 日 挂牌时间 2015 年 12 月 29 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）租赁和商务服务业（L）-商务服务业（L72）-人力资源服务（L726）-职业中介服务（L7262）主要业务 人力资源服务 主要产品与服务项目 专业从事 BPO（业务流程外包）、KPO（知识流程外包）等各种金融及咨询服务业务。公司凭借自身较为完善的人才甄选和培训管理机制，为各类金融机构、企事业单位等机构提供服务外包、调研咨询、教育培训等服务 普通股股票交易方式 集合竞价交易 做市交易 普通股总股本（股）10,000,000 优先股总股本（股）-做市商数量-控股股东 控股股东为（中融盈行）公告编号：2022-001 7 实际控制人及其一致行动人 实际控制人为（查磊、胡明晶夫妇），一致行动人为（查磊、胡明晶夫妇）四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是是否变更否变更 统一社会信用代码 91320500554698199F 否 注册地址 江苏省苏州市姑苏区朱家园 14 号 是 注册资本 10,000,000 否 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）东吴证券 主办券商办公地址 江苏省苏州市工业园区星阳街 5 号 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）东吴证券 会计师事务所 苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 张雪飞 吴斌 2 年 1 年 会计师事务所办公地址 江苏省南京市建邺区泰山路 159 号正太中心 A 座14-16 层 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 公告编号：2022-001 8 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要主要会计会计数据和财务指标数据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 158,566,729.87 140,423,732.41 12.92%毛利率%6.80%6.75%-归属于挂牌公司股东的净利润 2,725,224.92 2,398,437.84 13.62%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 1,241,640.78 1,197,300.84 3.70%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）14.85%14.28%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）6.76%7.13%-基本每股收益 0.27 0.24 12.50%(二二)偿债能力偿债能力 单位：元 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%资产总计 33,182,693.85 36,239,942.52-8.44%负债总计 18,463,262.20 18,245,735.79 1.19%归属于挂牌公司股东的净资产 14,719,431.65 17,994,206.73-18.20%归属于挂牌公司股东的每股净资产 1.47 1.80-18.33%资产负债率%（母公司）62.18%56.36%-资产负债率%（合并）55.64%50.35%-流动比率 1.78 1.98-利息保障倍数-(三三)营运营运情况情况 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%经营活动产生的现金流量净额-1,243,393.01 3,033,307.08-140.99%应收账款周转率 9.85 9.92-存货周转率-公告编号：2022-001 9 (四四)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%总资产增长率%-8.44%7.96%-营业收入增长率%12.92%9.05%-净利润增长率%13.62%304.22%-(五五)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 10,000,000 10,000,000 0%计入权益的优先股数量 0 0 0%计入负债的优先股数量 0 0 0%(六六)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用 不适用 (七七)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 计入当期损益的政府补助（与公司业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）1,962,975.89 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益 89,222.48 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-69,187.03 非经常性损益合计非经常性损益合计 1,983,011.34 所得税影响数 499,427.20 少数股东权益影响额（税后）非经常性非经常性损益净额损益净额 1,483,584.14 (八八)补充财务补充财务指标指标 适用 不适用 公告编号：2022-001 10 (九九)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更 会计差错更正 其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用 不适用 （一）重要会计政策变更 2018年12月7日，财政部于发布的关于修订印发企业会计准则第21号租赁的通知（财会201835号）中注明：“在境内外同时上市的企业以及在境外上市并采用国际财务报告准则或企业会计准则编制财务报表的企业，自2019年1月1日起施行；其他执行企业会计准则的企业自2021年1月1日起施行。”公司自2021年1月1日起实施，并按照有关衔接规定进行了处理。（二）重要会计估计变更 公司在本报告期内重要会计估计没有发生变更。（三）首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况 合并资产负债表项目合并资产负债表项目 项目 2020 年 12 月 31 日（上年年末余额）2021 年 1 月 1 日（期初余额）调整数 使用权资产 253,202.12 253,202.12 一年内到期的非流动负债 208,578.24 208,578.24 租赁负债 21,963.88 21,963.88 其他流动资产 72,313.95 49,653.95-22,660.00 母公司资产负债表项目母公司资产负债表项目 项目 2020 年 12 月 31 日（上年年末余额）2021 年 1 月 1 日（期初余额）调整数 使用权资产 253,202.12 253,202.12 一年内到期的非流动负债 208,578.24 208,578.24 租赁负债 21,963.88 21,963.88 其他流动资产 72,313.95 49,653.95-22,660.00 公司选择简化的追溯调整法对租赁进行衔接会计处理，具体信息如下：2021 年 1 月 1 日计入资产负债表的租赁负债所采用的增量借款利率的加权平均值为 4.9%。2020 年财务报表中披露的期末重大经营租赁尚未支付的最低租赁付款按 2021 年 1 月 1 日增量借款利率折现的现值，与 2021 年 1 月 1 日计入资产负债表的租赁负债的差异调整过程如下：公告编号：2022-001 11 项目 金额 20202020 年年 1212 月月 3131 日重大经营租赁最低租赁付款额日重大经营租赁最低租赁付款额 236,190.48 减：采用简化处理的租赁付款额 加：未在 2020 年 12 月 31 日确认但合理确定将行使续租选择权导致的租赁付款额的增加 20212021 年年 1 1 月月 1 1 日经营租赁付款额日经营租赁付款额 236,190.48 2021 年 1 月 1 日加权平均增量借款利率 4.90%20212021 年年 1 1 月月 1 1 日经营租赁付款额现值日经营租赁付款额现值 230,542.12 减：一年内到期的非流动负债-租赁负债 208,578.24 20212021 年年 1 1 月月 1 1 日租赁负债日租赁负债 21,963.88（四）首次执行新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明 公司首次执行新租赁准则无需追溯调整前期比较数据。(十十)合并报表合并报表范围范围的变化情况的变化情况 适用 不适用 公告编号：2022-001 12 二、主要主要经营情况回顾经营情况回顾(一一)业务业务概要概要 商业模式商业模式 作为苏州地区最早从事金融服务外包的一家专业公司，现已形成集人才招聘、岗前培训、人事代理、在岗管理、服务提升培训、第三方测评等一站式金融外包服务体系。公司专业从事 BPO（业务流程外包）、KPO（知识流程外包）等各种金融及咨询服务业务。凭借完善的人才甄选和培训管理机制，为银行、事业单位等机构提供服务外包、调研咨询、教育培训等服务。公司通过服务外包业务获取大量客户，此外提供第三方测评服务以期深入挖掘客户所需，通过暗访调查、满意度调查、数据调研等方式为客户提升服务、打造标杆形象提供有依据的专业报告。公司力在打造集客户单位测评、现场服务改善、服务能力提升、品牌服务一体化的业务外包流程。1、BPO（服务流程外包）的商业模式 公司依靠多年的客户积累与品牌沉淀，凭借丰富的行业经验和完善的招聘培训与管理体系，为银行业、事业单位等众多客户提供劳务派遣、大堂业务外包、后勤综合业务外包等服务。该业务具有较强客户黏性，并主要通过公司品牌效应与原有客户的口碑介绍吸引新客户。根据与客户签订的服务合同，公司按照合同约定的服务标准和服务要求提供相应的服务内容，并根据服务内容和具体业务量与客户进行结算并确认收入。在具体结算方式上，劳务派遣按派遣员工的薪酬加管理费的形式进行结算；业务外包则按服务的岗位性质进行对应报价。2、KPO（第三方测评和服务力提升业务）的商业模式 公司第三方测评业务主要是结合专业手段和科学方法为金融机构制定专项测评计划。通过暗访调查、满意度调查、数据调研等方式为客户提升服务、打造标杆形象提供有依据的专业报告，并根据客户的实际情况，针对性地策划服务里提升标杆建设的方案。项目收费根据每个客户的具体情况，如项目时间、培训师人数、期间费用等综合成本，再报以一定利润比例的合同金额。与创新属性相关的认定情况与创新属性相关的认定情况 适用 不适用 行业信息行业信息 是否自愿披露 是 否 报告期内变化情况：报告期内变化情况：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 公告编号：2022-001 13 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 本期期初本期期初 变动比例变动比例%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%货币资金 7,522,554.81 22.67%9,470,936.34 26.13%-20.57%应收票据-应收账款 18,291,463.36 55.12%13,835,963.76 38.18%32.20%存货-投资性房地产-长期股权投资-固定资产 35,025.52 0.11%48,405.90 0.13%-27.64%在建工程-无形资产-商誉-短期借款-长期借款-交易性金融资产 5,500,000.00 16.57%11,000,000.00 30.35%-50.00%资产负债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：1.本期应收账款增加 445.55 万元，增幅为 32.20%，主要系上期末因疫情减免，有部分款项（404.53万元）需退给客户，因此抵销应退款后的应收款余额较小，而报告期内无此事项，导致应收账款相较同期有明显增加。2.本期交易性金融资产减少 550 万元，减幅为 50.00%，主要系当期银行理财产品赎回，补充流动资金以支付报告期内的权益分派所需现金。2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%营业收入 158,566,729.87-140,423,732.41-营业成本 147,784,072.41 93.20%130,946,289.07 93.25%12.86%毛利率 6.80%-6.75%-销售费用 805,472.35 0.51%1,021,043.53 0.73%-21.11%管理费用 7,686,839.68 4.85%6,364,108.29 4.53%20.78%研发费用-财务费用 18,532.70 0.01%14,754.19 0.01%25.61%信用减值损失 37,640.66 0.02%280,685.00 0.20%-86.59%公告编号：2022-001 14 资产减值损失-其他收益 1,964,888.94 1.24%1,607,429.28 1.14%22.24%投资收益 89,222.48 0.06%99,232.87 0.07%-10.09%公允价值变动收益-资产处置收益-汇兑收益-营业利润 3,717,564.04 2.34%3,535,510.47 2.52%5.15%营业外收入 17,100.04 0.01%211,343.94 0.15%-91.91%营业外支出 88,200.12 0.06%240,763.04 0.79%-63.37%净利润 2,725,224.92 1.72%2,398,437.84 1.71%13.62%项目重大变动原因项目重大变动原因：不适用 (2)(2)收入构成收入构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%主营业务收入 158,566,729.87 140,423,732.41 12.92%其他业务收入-主营业务成本 147,784,072.41 130,946,289.07 12.86%其他业务成本-按产品分类分析按产品分类分析：适用 不适用 按区域分类分析按区域分类分析：适用 不适用 单位：元 类别类别/项目项目 营业收入营业收入 营业成本营业成本 毛利率毛利率%营业收入营业收入比上年同比上年同期期 增减增减%营业成本营业成本比上年同比上年同期期 增减增减%毛利率比上毛利率比上年同期增年同期增减减%华东地区 158,566,729.87 147,784,072.41 6.80%12.92%12.86%0.05%收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：不适用 (3)(3)主要客户情况主要客户情况 单位：元 序号序号 客户客户 销售金额销售金额 年度销售占年度销售占比比%是否存在关联关是否存在关联关系系 1 苏州银行股份有限公司 26,643,728.70 16.80%否 2 中国邮政集团有限公司 22,480,051.53 14.18%否 公告编号：2022-001 15 3 中国银行股份有限公司苏州分行 10,532,947.76 6.64%否 4 昆山鹿城村镇银行股份有限公司 10,200,892.92 6.43%否 5 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 9,979,387.38 6.29%否 合计合计 79,837,008.29 50.34%-(4)(4)主要供应商情况主要供应商情况 单位：元 序号序号 供应商供应商 采购金额采购金额 年度采购占年度采购占比比%是否存在关联关是否存在关联关系系 1 合计合计 -注：公司从事人力资源服务外包行业，根据所属行业的属性以及经营特点，并没有传统意义上的原材料供应商。公司目前对外采购主要为电子设备、房屋租赁等，上述对外采购项目皆为充分市场化的产品或服务，市场供应充足，因而未对主要供应商情况作明细披露。3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%经营活动产生的现金流量净额-1,243,393.01 3,033,307.08-140.99%投资活动产生的现金流量净额 5,395,011.48-650,767.13 929.02%筹资活动产生的现金流量净额-6,280,000.00 0-现金流量分析现金流量分析：1.公司本期经营活动产生的现金流量净额为-1,243,393.01 元，较上期减少-4,276,700.09 元，降幅为140.99%，主要原因系：公司本期销售商品、提供劳务收到的现金增幅为 14,531,943.28 元，支付给职工以及为职工支付的现金较上年同期增加 19,110,679.19 元，两者相差 4,578,735.91 元。2.公司本期投资活动产生的现金流量净额为 5,395,011.48 元，较上期增加 6,045,778.61 元，增幅为929.02%。主要原因系本期较上期，赎回银行理财产品增加 550 万元，以补充流动资金来支付报告期内的权益分派所需现金。3.公司本期筹资活动产生的现金流量净额为-6,280,000.00 元，较上期下降 6,280,000.00 元，主要原因系本期较上期发生权益分派 6,000,000.00 元，且新增租赁负债本金及利息偿还共计 280,000.00 元。(三三)投资状况投资状况分分析析 1 1、主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 适用 不适用 单位：元 公司公司名称名称 公司公司类型类型 主要业务主要业务 注册资本注册资本 总资产总资产 净资产净资产 营业收入营业收入 净利润净利润 常州中融外包服务控股子公司 信息外包服务、商业流程外包服务；非学历5,000,000.00 4,623,045.59 4,610,417.84 86,285.49-26,355.69 公告编号：2022-001 16 有限公司 职业技能培训咨询；国内劳务派遣；接受银行委托从事银行信用卡、消费信贷及其信贷业务的咨询服务、催收客户服务、大堂客户服务、帐务管理服务、数据处理服务、钱币清分服务 苏州融安物业服务有限公司 控股子公司 物业管理、餐饮管理、房地产经纪；承接：室内外装修工程、绿化工程；家政服务、停车场管理、家电维修 500,000.00 1,699,582.77 1,402,676.79 2,965,762.90 220,735.97 主要参股公司主要参股公司业务分析业务分析 适用 不适用 公司控制的结构化主体情况公司控制的结构化主体情况 适用 不适用 2 2、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人 是 否 三、三、持续持续经营经营评价评价 报告期内，公司运作规范，在业务、资产、人员、财务、机构等方面均完全独立且在公司法、证券法及公司章程的要求下规范运作，公司会计核算、财务管理、风险控制等各项重大内部控制体系运行良好；公司主营业务运营稳定，资产负债结构合理，主要财务、业务等经营指标健康；公司管理层稳定；公司及全体员工无重大违法、违规行为。综上所述，公司持续经营能力良好，业务规模稳定，不存在对持续经营能力造成影响的事项。公告编号：2022-001 17 第四节第四节 重大事件重大事件 一、一、重大事件索引重大事件索引 事项事项 是或是或否否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 是 否 四.二.(一)是否存在提供担保事项 是 否 是否对外提供借款 是 否 是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 是 否 四.二.(二)是否存在日常性关联交易事项 是 否 四.二.(三)是否存在其他重大关联交易事项 是 否 是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 是 否 是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 是 否 是否存在股份回购事项 是 否 是否存在已披露的承诺事项 是 否 四.二.(四)是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 否 是否存在被调查处罚的事项 是 否 是否存在失信情况 是 否 是否存在破产重整事项 是 否 是否存在自愿披露的其他事项 是 否 二、二、重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）(一一)重大重大诉讼、仲裁事项诉讼、仲裁事项 本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项 (二二)股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况(三三)报告期内报告期内公司发生的日常性关联交易公司发生的日常性关联交易情况情况 单位：元 具体事项类型具体事项类型 预计金额预计金额 发生金额发生金额 1购买原材料、燃料、动力，接受劳务 2销售产品、商品，提供劳务 500,000.00 60,377.36 3公司章程中约定适用于本公司的日常关联交易类型 4其他 公告编号：2022-001 18 (四四)承诺事项的履行情况承诺事项的履行情况 承诺主体承诺主体 承诺开始承诺开始日期日期 承诺承诺结束结束日期日期 承诺来源承诺来源 承诺类型承诺类型 承诺承诺具体内容具体内容 承诺承诺履行情履行情况况 实 际 控 制人 或 控 股股东 2015 年 12月 29 日-挂牌 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 董监高 2015 年 12月 29 日-挂牌 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 承诺事项履行情况承诺事项履行情况 事项事项 是或否是或否 是否完成整改是否完成整改 因相关法律法规、政策变化、自然灾害等自身无法控制的客观原因，导致承诺无法履行或无法按期履行的，承诺人是否未及时披露相关信息 否 不涉及 除自身无法控制的客观原因及全国股转公司另有要求的外，承诺已无法履行或履行承诺不利于维护挂牌公司权益的，承诺人是否未充分披露原因并履行替代方案或豁免承诺的审议程序 否 不涉及 除自身无法控制的客观原因外，承诺人是否超期未履行承诺或违反承诺 否 不涉及 在江苏中融外包服务股份有限公司公开转让说明书中，披露了为避免潜在的同业竞争，公司控股股东、实际控制人以及公司董事、监事、高级管理人员均向本公司出具了避免同业竞争承诺函，上述承诺在报告期内得到了履行。公告编号：2022-001 19 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 一、一、普通股普通股股本股本情况情况 (一一)普通股普通股股本结构股本结构 单位：股 股份性质股份性质 期初期初 本期变动本期变动 期末期末 数量数量 比例比例%数量数量 比例比例%无限售条件股份 无限售股份总数 10,000,000 100%10,000,000 100%其中：控股股东、实际控制人 8,000,000 80%8,000,000 80%董事、监事、高管 0 0%500,000 500,000 5%核心员工 有限售条件股份 有限售股份总数 0 0%0 0 0%其中：控股股东、实际控制人 董事、监事、高管 核心员工 总股本总股本 10,000,000-0 10,000,000-普通股股东人数普通股股东人数 16 股本结构变动情况：股本结构变动情况：适用 不适用 (二二)普通股普通股前前十名十名股东情况股东情况 单位：股 序序号号 股东名称股东名称 期初持股期初持股数数 持股变持股变动动 期末持股期末持股数数 期末持期末持 股比例股比例%期末期末持有持有限售限售股份股份数量数量 期末期末持有持有无限售股无限售股份数量份数量 期末持期末持有的质有的质押股份押股份数量数量 期末持期末持有的司有的司法冻结法冻结股份数股份数量量 1 江苏中融盈行融资担保有限公司 8,000,000 0 8,000,000 80.0000%0 8,000,000 0 0 2 苏州安达金融咨询有限公司 1,500,000-998,100 501,900 5.0190%0 501,900 0 0 3 徐彩英 500,000 0 500,000 5.0000%0 500,000 0 0 4 刘俊 0 500,000 500,000 5.0000%0 500,000 0 0 5 张春颖 0 100,000 100,000 1.0000%0 100,000 0 0 6 张绍壮 0 98,100 98,100 0.9810%0 98,100 0 0 7 陈军伟 0 80,000 80,000 0.8000%0 80,000 0 0 公告编号：2022-001 20 8 张利娟 0 60,000 60,000 0.6000%0 60,