834670_2021_宏达小贷_2021年年度报告_2022-03-24.pdf

1 2021 宏达小贷 NEEQ:834670 海宁宏达小额贷款股份有限公司 HAINING HONGDA MICRO-CREDIT CO.,LTD.年度报告 2 公司年度大事记公司年度大事记 2021 年 3 月，宏达小贷荣获“2020 年度嘉兴市金融支持地方经济发展业绩考评一等奖”。2021 年 4 月，宏达小贷荣获“2020 年度支持浙江经济社会发展改革创新优秀单位”。2021 年 5 月，宏达小贷荣获“2020 年度浙江省融资畅通工程服务创新奖单位”。2021 年 3 月4 月，宏达小贷经嘉兴市金融办批准，跨出海宁市县域设立嘉兴、桐乡分公司。2021 年 7 月，宏达小贷荣获“2020 年度嘉兴市服务业领军型企业“称号。2021 年 11 月，宏达小贷荣获“2020 年度浙江省小额贷款公司优秀标杆小贷公司 A+级”。3 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .4 4 第二节第二节 公司概况公司概况 .6 6 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 .8 8 第四节第四节 重大事件重大事件 .1515 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .2020 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 .2626 第七节第七节 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护 .3131 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .3535 第九节第九节 备查备查文件目录文件目录 .106106 4 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人沈向晟、主管会计工作负责人朱海东及会计机构负责人（会计主管人员）朱海东保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。天健会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性 是 否 董事会是否审议通过年度报告 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 客户信用风险 公司的主要业务为面向中小微企业及“三农”提供贷款服务，贷款不能收回导致的信用风险是公司面临的最主要的风险。行业竞争风险 司面临的行业竞争风险主要体现在两个方面：一是作为小额贷款公司，公司面临来自于银行、农村信用合作社、村镇银行、民融中心、民间借贷等多方面的竞争冲击；二是随着小额贷款公司数量的增多，与本地区同行业的竞争会加剧。业务模式单一的风险 公司主要业务为办理各项小额贷款以及开展小企业发展、管理、财务咨询业务，收入主要来源于办理小额贷款的利息收入，公司业务模式较为单一。监管政策变化的风险 国家、省级人民政府政策以及相关法律、法规的变化，如小贷公司经营范围、股东持股比例、贷款利率、对外融资渠道及杠杆率等方面的变化，会对小额贷款公司开展业务产生较大影响。股权分散的风险 公司最大股东持股比例未超过 30%，未具有控股权，公司不存在控股股东或实际控制人，分散的股权结构存在一定的不稳定性，可能导致公司未来股权结构发生变化，进而影响公司经营政策的稳定性、连续性。公司自成立以来股权虽一直较为分散，但5 已培养出一批稳定、高水平的管理团队，努力保持团队稳定和业务的良性发展，减小可能发生的股权结构变动对公司经营的影响。本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 本公司、宏达小贷 指 海宁宏达小额贷款股份有限公司 海盐宏达小贷 指 海盐宏达小额贷款股份有限公司,本公司控股子公司 宏达小贷嘉兴分公司 指 海宁宏达小额贷款股份有限公司嘉兴分公司 宏达小贷桐乡分公司 指 海宁宏达小额贷款股份有限公司桐乡分公司 小贷 指 小额贷款 股东大会 指 海宁宏达小额贷款股份有限公司股东大会 董事会 指 海宁宏达小额贷款股份有限公司董事会 监事会 指 海宁宏达小额贷款股份有限公司监事会 三会 指 股东大会、董事会、监事会 公司章程 指 海宁宏达小额贷款股份有限公司章程 公司法 指 中华人民共和国公司法 证券法 指 中华人民共和国证券法 证监会 指 中国证券监督管理委员会 银监会 指 中国银行业监督管理委员会 财政部 指 中华人民共和国财政部 全国股份转让系统公司 指 全国中小企业股份转让系统有限责任公司 东吴证券、主办券商 指 东吴证券股份有限公司 律师事务所 指 浙江六和律师事务所 会计师事务所 指 天健会计师事务所（特殊普通合伙）元、万元 指 人民币元、人民币万元 本期、本报告期 指 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日 6 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基本信息 公司中文全称 海宁宏达小额贷款股份有限公司 英文名称及缩写 HAINING HONGDA MICRO CREDIT CO.,LTD.证券简称 宏达小贷 证券代码 834670 法定代表人 沈向晟 二、二、联系方式联系方式 信息披露事务负责人 朱海东 联系地址 浙江省海宁市海洲路 218 号宏达大厦 302-312 室 电话 0573-87078831 传真 0573-87078734 电子邮箱 公司网址 办公地址 浙江省海宁市海洲路 218 号宏达大厦 302-312 室 邮政编码 314400 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 海宁市海洲路 218 号宏达大厦 307 室 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2008 年 9 月 26 日 挂牌时间 2015 年 12 月 11 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）J 金融业-66 货币金融服务-663 非货币银行服务-6639 其他非货币银行服务 主要业务 办理各项小额贷款 主要产品与服务项目 面向中小微企业及“三农”提供贷款服务 普通股股票交易方式 集合竞价交易 做市交易 普通股总股本（股）500,000,000.00 优先股总股本（股）0 控股股东 无控股股东 实际控制人及其一致行动人 无实际控制人 7 四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是否变更是否变更 统一社会信用代码 91330400680713775B 否 注册地址 浙江省嘉兴市海宁市海洲路 218 号宏达大厦302-312 室 否 注册资本（元）500,000,000.00 否 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）东吴证券股份有限公司 主办券商办公地址 江苏省苏州市工业园区星阳街 5 号 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）东吴证券 会计师事务所 天健会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 施其林 沈筱敏 4 年 4 年 会计师事务所办公地址 浙江省杭州市西湖区西溪路 128 号 6 楼 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 8 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 159,157,495.50 148,871,493.00 6.91%利润总额 134,690,196.57 128,136,430.95 5.11%归属于挂牌公司股东的净利润 90,558,002.87 86,268,397.97 4.97%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 89,677,226.50 81,836,768.82 9.58%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）13.11%12.64%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）12.98%12.00%-基本每股收益 0.18 0.17 5.88%经营活动产生的现金流量净额 33,108,291.00 56,516,673.18-41.42%(二二)偿债偿债能力能力 单位：元 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例%资产总计 1,247,118,435.11 1,167,262,524.82 6.84%负债总计 495,179,657.63 433,272,383.85 14.29%归属于挂牌公司股东的净资产 660,933,575.98 645,375,573.11 2.41%归属于挂牌公司股东的每股净资产 1.32 1.29 2.33%资产负债率%（母公司）42.89%38.86%-资产负债率%（合并）39.71%37.12%-(三三)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%总资产增长率%6.84%4.85%-营业收入增长率%6.91%-3.38%-净利润增长率%4.97%-4.06%-9 (四四)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 500,000,000.00 500,000,000.00 0%计入权益的优先股数量 0 0 0%计入负债的优先股数量 0 0 0%(五五)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用 不适用 (六六)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）328,200.00 非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分-15,975.29 委托他人投资或管理资产的损益 622,831.56 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 294,161.00 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 142,478.79 非经常性损益合计非经常性损益合计 1,371,696.06 所得税影响数 342,924.02 少数股东权益影响额（税后）147,995.67 非经常性非经常性损益净额损益净额 880,776.37 (七七)补充财务补充财务指标指标 单位：元 本期本期/本期期末本期期末 上年同期上年同期/本期期初本期期初 增减比例增减比例%资本收益率（净利润/注册资本）18.11%17.25%-资产损失准备充足率（信用风险资产实际计提准备资产应提准备100%）100%100%-资本周转倍数（本年贷款累计额注册资本）17.61 17.32-对外担保余额 0 0 0%对外担保率（对外担保额/资本净额）0%0%-不良贷款 2,264,281.92 4,052,476.42-44.13%不良贷款率（不良贷款余额/贷款余额）0.18%0.35%-对外投资额 0 0 0%对外投资比率（自有资金/资本净额）0%0%-10 (八八)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更 会计差错更正 其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用 不适用 根据财政部及全国股份转让系统公司相关规定，本公司自 2021 年 1 月 1 日起执行经修订的企业会计准则第 21 号租赁编制财务报表，本次应用新租赁准则对报告期及比较期经营成果和财务状况没有重大影响。公司自 2021 年 1 月 26 日起执行财政部于 2021 年度颁布的 企业会计准则解释第 14 号，公司自 2021 年 12 月 31 日起执行财政部颁布的企业会计准则解释第 15 号“关于资金集中管理相关列报”规定，该会计政策变更均对公司财务报表无影响。详见本报告的财务报表附注“三、(二十三)重要会计政策变更”的内容。(九九)合并报表范围的变化情况合并报表范围的变化情况 适用 不适用 二、二、主要经营情况回顾主要经营情况回顾 (一一)业务业务概要概要 商业模式：商业模式：公司属于货币金融服务业，是浙江省第一家小额贷款公司，为浙江省小额贷款协会会长单位。公司经营管理团队利用股东缴纳的资本金、银行业金融机构借款等融入的资金，向各行业的三农及中小微企业客户开展各种小额贷款业务。公司收入来源主要是提供贷款资金的利息收入。报告期内，公司的商业模式较上年度没有发生明显变化，公司经营发展平稳。开展网络小额贷款业务情况开展网络小额贷款业务情况：适用 不适用 行业信息：行业信息：是否自愿披露 是 否 2021 年，随着国家一系列惠企政策继续深入实施，国内国民经济运行总体平稳。小贷公司行业自2008 年全国进行试点以来，经过了前几年的爆发式增长，在外部经济形势的影响下及自身能力的制约下，近几年由于小贷行业部分企业管理不足、增长乏力、不良率增加等问题有所显现。在国家相关政策的指引下，促进创业的新型经济模式正不断冲击着众多的传统小微企业，也在不断推进、倒逼金融体系的创新。小贷行业主要服务小微企业、“三农”等，小贷行业对中小微企业在发展和困难时期起到的帮助作用不容忽视。各级政府对小贷行业的支持力度在继续增大，浙江省金融办在 2015 年先后出台“24 号”、“75 号”等文件措施，中国银监会于 2020 年 9 月 7 日发布的银保监办发【2020】86 号“关于加强小额贷款公司监督管理的通知”，从融资政策层面对小贷行业的健康发展作了支持。2020 年 5 月 15 日浙江省发布了浙江省地方金融条例，有利于加强地方金融监督管理，防范和化解金融风险，促进地方金融健康发展，引导金融服务实体经济。2020 年 11 月浙江省地方金融监督管理局又印发了浙江省小额11 贷款公司监督管理工作指行（试行），在促进小贷公司的规范经营，保障小贷公司及其客户的合法权益方面进行了规范，同时在小贷公司设立、变更，特别是在设区市范围内跨县市设立分支机构经营等方面作了相关规定。因此，随着相关法规的出台，在加强监管的同时，进一步鼓励支持了小贷行业的创新发展。小贷行业的发展是挑战和机遇并存。报告期内，公司所处行业、公司商业模式、客户类型、销售渠道未发生较大变化，公司的经营区域已跨出海宁市县域拓展至嘉兴市、桐乡市，为公司的发展奠定了基础。报告期内变化情况：报告期内变化情况：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 上年期末上年期末 变动比例变动比例%金额金额 占总资产占总资产的的比重比重%金额金额 占总资产占总资产的的比重比重%货币资金 7,356,108.09 0.59%2,774,425.47 0.24%165.14%应收款项 发放贷款及垫款 1,236,396,737.92 99.14%1,158,041,714.42 99.21%6.77%递延所得税资产 短期借款 200,633,814.42 16.09%150,270,416.59 12.87%33.52%拆入资金 应付款项 长期借款 其他负债 278,134,266.15 22.30%253,319,511.32 21.70%9.80%固定资产 1,047,340.65 0.08%589,120.09 0.05%77.78%资产负债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：(1)货币资金较上年期末增长 165.14%，主要系报告期期末货币资金增加所致。(2)固定资产较上年期末增长 77.78%，主要系报告期内新增加办公设备、器具所致。(3)短期借款较上年期末增长 33.52%，主要系报告期内向银行融资增加所致。12 2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业收入的占营业收入的比重比重%金额金额 占营业收入的占营业收入的比重比重%营业收入营业收入 159,157,495.50-148,871,493.00-6.91%利息净收入 151,999,213.90 95.50%141,444,743.94 95.01%7.46%手 续 费 及 佣金净收入 2,255,654.58 1.42%224,041.67 0.15%906.80%营业成本营业成本 24,593,802.43 15.45%20,924,839.94 14.06%17.53%业 务 及 管 理费 22,184,900.13 13.94%17,262,938.57 11.60%28.51%税金及附加 1,251,472.38 0.79%1,122,595.15 0.75%11.48%信 用 减 值 损失 -信 用 减 值 损失 1,157,429.92 0.73%2,539,306.22 1.71%-54.42%其 他 资 产 减值损失 -营业利润营业利润 134,563,693.07 84.55%127,946,653.06 85.94%5.17%营业外收入 162,478.79 0.10%278,833.00 0.19%-41.73%营业外支出 35,975.29 0.02%89,055.11 0.06%-59.60%净利润净利润 101,033,636.51 63.48%96,500,944.61 64.82%4.70%项目重大变动原因项目重大变动原因：公司加强经营管理，拓宽融资渠道，通过产品创新、技术赋能、提升管理效率、做好风险防控和处置等措施，稳步提升各项收入，实现稳步增长。其中变动较大的项目原因如下：(1)手续费及佣金净收入较上期增长 906.80%，主要系公司商票承兑手续费收入增加所致。(2)信用减值损失较上期下降 54.42%，主要系报告期内风险控制良好，核销坏账损失同比减少所致。(3)营业外收入较上期下降 41.73%，主要系违约金收入减少所致。(4)营业外支出较上期下降 59.60%，主要系公司捐赠支出变动所致。(2)(2)收入收入构构成成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%利息收入 176,559,680.79 162,961,102.29 8.34%手续费及佣金收入 2,306,899.37 290,632.75 693.75%收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：(1)手续费及佣金收入较上期增长 693.75%，主要系报告期加强商票承兑业务拓展，商票手续费收入增加。13 (3)(3)业务业务及管理费及管理费构成构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动变动比例比例%薪酬支出 12,126,126.41 10,261,878.68 18.17%办公费 1,043,979.56 1,085,611.37-3.83%差旅费 305,246.94 139,819.86 118.31%业务招待费 1,051,845.61 922,954.91 13.97%汽车费用 677,563.17 633,002.82 7.04%租赁及折旧费 1,279,128.50 1,419,745.62-9.90%咨询费 357,026.07 607,443.71-41.22%广告宣传费 466,888.03 452,315.87 3.22%担保费 3,816,229.16 100.00%其他 1,060,866.68 1,740,165.73-39.04%合计合计 22,184,900.13 17,262,938.57 28.51%业务及业务及管理费管理费构成变动的原因：构成变动的原因：(1)差旅费较上期增长 118.31%，主要系上年度疫情影响减少了出差，而本年度出差恢复正常。(2)咨询费较上期减少 41.22%，主要系技术与管理服务费支出减少。(3)担保费变动 100%，系报告期内公司股东为公司融资提供担保新增结算担保费所致。3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%经营活动产生的现金流量净额 33,108,291.00 56,516,673.18-41.42%投资活动产生的现金流量净额 1,408,435.27-1,494,610.34 194.23%筹资活动产生的现金流量净额-34,940,242.40-70,576,869.29 50.49%现金流量分析现金流量分析：(1)经营活动产生的现金流量净额较上期下降 41.42%，主要因本期内交纳税金现金流出增加，政府补助本期减少所致。(2)投资活动产生的现金流量净额较上期增长 194.23%，主要因本期理财收入减少和购入固定资产增加所致。(3)筹资活动产生的现金流量净额较上期增加 50.49%，主要是报告期内融资借款流入增加所致。(三三)投资投资状况状况分分析析 1 1、主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 适用 不适用 单位：元 公公司司名名称称 公公司司类类型型 主主要要业业务务 注册资本注册资本 总资产总资产 净资产净资产 营业收入营业收入 净利润净利润 14 海盐宏达小额贷款股份有限公司 控股子公司 办理各项小额贷款 200,000,000.00 279,344,265.53 225,121,092.16 38,417,801.41 25,913,750.51 主要参股公司业务分析主要参股公司业务分析 适用 不适用 公司控制的结构化主体情况公司控制的结构化主体情况 适用 不适用 2 2、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人 是 否 三、三、持续持续经营经营评价评价 公司成立以来，经营完全独立自主，组织架构清晰、制度健全、职责明确；多年来业务增长稳定，资产质量保持良好，内部管理运行良好；经营管理层及骨干队伍保持稳定，员工队伍逐步壮大，整体素质稳步提升；主打产品在业内及当地市场形成较好的口碑，报告期内经营的区域已经批准跨出本地县域，客户群体逐年扩大。报告期内，公司拥有良好的持续经营能力，未发生对公司持续经营有重大不利影响的事项，不存在影响持续经营能力的重大不利风险。15 第四节第四节 重大事件重大事件 一、一、重大事件索引重大事件索引 事项事项 是或是或否否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 是 否 四.二.(一)是否存在提供担保事项 是 否 是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 是 否 四.二.(二)是否存在日常性关联交易事项 是 否 四.二.(三)是否存在其他重大关联交易事项 是 否 四.二.(四)是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 是 否 是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 是 否 是否存在股份回购事项 是 否 是否存在已披露的承诺事项 是 否 四.二.(五)是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 否 是否存在被调查处罚的事项 是 否 是否存在失信情况 是 否 是否存在破产重整事项 是 否 是否存在自愿披露的其他事项 是 否 四.二.(六)二、二、重大事件详情重大事件详情 (一一)重大重大诉讼、仲裁事项诉讼、仲裁事项：本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项 (二二)股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 本报告期公司无股东本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他及其他资源资源的的情况情况 (三三)报告期内报告期内公司发生的日常性关联交易情况公司发生的日常性关联交易情况 单位：元 具体事项类型具体事项类型 预计金额预计金额 发生金额发生金额 股东或关联方为银行授信提供担保 230,000,000.00 159,000,000.00 与关联方拆借资金 1,630,000,000.00 756,800,000.00 其他 2,326,000.00 1,219,251.68 16 (四四)报告期内公司发生的其他重大关联交易情况报告期内公司发生的其他重大关联交易情况 单位：元 交易类型交易类型 审议金额审议金额 交易金额交易金额 资产或股权收购、出售 与关联方共同对外投资 债权债务往来或担保等事项 关联方为公司向银行融资提供担保、担保费 280,000,000.00 114,405,979.16 关联方为公司向银行融资提供担保的担保费 2,000,000.00 1,510,250.00 对股东及其关联方的贷款、商票授信 165,000,000.00 0 重大关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响：重大关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响：上述关联交易事项是公司业务发展及公司运营的正常需要，为满足日常经营及业务发展的需要，交易有利于公司持续稳定经营，促进公司发展。报告期内报告期内挂牌公司挂牌公司无违规关联交易无违规关联交易 是 否 发生原因、整改情况及对公司的影响：发生原因、整改情况及对公司的影响：无违规关联交易，不存在影响。(五五)承诺事项的履行情况承诺事项的履行情况 承诺主体承诺主体 承诺开始日承诺开始日期期 承诺承诺结束结束日期日期 承诺来源承诺来源 承诺类型承诺类型 承诺承诺具体内容具体内容 承诺承诺履行情履行情况况 董监高 2015年9月13 日 挂牌 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 其他股东 2015年9月13 日 挂牌 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 其他股东 2015年9月13 日 挂牌 资金占用承诺 其他（关于防止公司资金占用等事项的承诺函）正在履行中 公司 2015年9月13 日 挂牌 股权交易承诺 公司挂牌后，股份转让应符合现有的浙江省金融办等各级监管部门的监管政策。在现有监管政策下，公司挂牌后的股份转让将采取协议转让的方式进行。如浙江正在履行中 17 省金融办出台新的针对挂牌小贷公司的监管政策，公司将及时披露，并按照新的监管政策披露调整后的符合股份转让系统交易规则的交易方式。公司挂牌后，如有增资、发债、发行股票等事宜，须先按省金融办相关文件规定报批，获准后再向新三板提交申请，并在实施完成后的 15 个工作日内报各级金融办备案。其他股东 2015年9月13 日 挂牌 股权交易承诺 公司挂牌后，股份转让应符合现有的浙江省金融办等各级监管部门的监管政策。在现有监管政策下，公司挂牌后的股份转让将采取协议转让的方式进行。对协议转让中不涉及重大交易事项的，股东将在交易完成后按规定及时备案。对协议转让中涉及重大交易事项的，股东在股份转让前应按相关监管要求取得金融办的批准文件后方可在股份转让系统中转让。正在履行中 18 承诺事项履行情况承诺事项履行情况 事项事项 是或否是或否 是否完成整改是否完成整改 因相关法律法规、政策变化、自然灾害等自身无法控制的客观原因，导致承诺无法履行或无法按期履行的，承诺人是否未及时披露相关信息 不涉及 不涉及 除自身无法控制的客观原因及全国股转公司另有要求的外，承诺已无法履行或履行承诺不利于维护挂牌公司权益的，承诺人是否未充分披露原因并履行替代方案或豁免承诺的审议程序 不涉及 不涉及 除自身无法控制的客观原因外，承诺人是否超期未履行承诺或违反承诺 不涉及 不涉及 1、公司所有股东、董事、监事、高级管理人员出具了避免同业竞争承诺函，报告期内上述人员严格履行该承诺，未有违背承诺事项。2、公司股东出具了关于防止公司资金占用等事项的承诺函，报告期内上述人员严格履行该承诺，未有违背承诺事项。3、公司及全体股东遵守关于股权交易的承诺，报告期内未有违背承诺事项。(六六)自愿披露的其他自愿披露的其他事项事项 企业社会责任情况企业社会责任情况：概述：宏达小贷秉承“为三农经济和中小微企业服务”的经营宗旨，在不断加强和提升竞争力的同时，以高度的责任意识，支持地方经济建设，推动普惠金融发展，帮助更多的农户、个人或小微企业主，以更好的融入创造美好生活的浪潮中。报告期内，公司在发展过程中兼顾经济与社会效益，主动承担社会责任义务，合法经营、依法纳税、热心公益、强化社会环境管理，有效地维护了股东、员工、客户的合法权益，从而促进公司与社会的协调、和谐发展。公司积极保护投资者和职工的合法权益，诚信对待、客户和消费者，积极从事环境保护、社区建设等公益事业，从而促进公司本身与全社会的协调、和谐发展。主要表现为：（1）股东权益保护 公司严格按照中华人民共和国公司法、中华人民共和国证券法、全国中小企业股份转让系统挂牌公司治理规则等法律法规及公司章程的要求，持续完善公司法人治理结构。公司不断强化信息披露事务管理，真实、准确、及时地在符合证券法规定的网站披露，确保投资者及时、准确地了解公司经营情况，为投资者提供了充分的投资依据，切实保障股东特别是中小股东的合法权益。（2）职工权益保护 公司坚持以人为本，以开放融合的文化理念及多样的文化活动为载体。经过多年的探索与发展，已形成了一套适合公司发展的人员任用、培养、提升、职工权益保护的系统。公司严格遵守中华人民共和国劳动法、中华人民共和国劳动合同法等法律法规，与在职员工均签署了劳动合同并依法为员工缴纳社会保险、公积金。公司不断完善具有吸引力和竞争性的薪酬福利体系，努力以高于行业平均的薪酬福利让员工获得感充足，持续优化员工关怀体系。公司建立了职工监事选任制度，监事会中设置一名职工监事，确保职工在公司治理中享有充分的权利。支持公司工会依法开展工作，对与职工切身利益相关的事项通过职工大会等民主形式听取职工的意见，以关心和重视职工的合理需求。公司对职工的考评坚持以能力和绩效为考核标准。公司重视对员工的培训培养、职业提升，建立吸引、使用人才机制。通过持续的提供培训以及多元的文化活动，为人才提供了发挥其优势能力的平台。报告期内，公司积极探索培训新途径，为各层级的员工定制多种类型的培训，建立公司的职工讲师团，通过自行选课，将现场线下培训与线上培训结合，外部培训与内部培训穿插，职工权益保护与团队凝聚力得到持续提升。（3）客户、服务商及其他相关利益方的权益保护与服务 19 公司坚守诚信经营原则，以客户至上作为公司服务客户的第一驱动力。公司努力实现与客户、服务商等的和谐共生，共同创造价值、分享成果，公司注重与各相关方的沟通与协调，共同构筑信任与合作的平台。公司制定了经营服务承诺制度，通过有效的沟通机制，包括公司网站、服务电话、邮箱、论坛、即时聊天工具等交流渠道，将自身成熟的经营管理与社会责任管理理念分享传递给相关利益方，共成长、齐发展。公司理解并尊重客户在隐私保护等方面的权益保护，在与客户合作共赢的同时，依法守规，公平竞争。努力提升服务的快速性、便捷性，充分保障客户等相关利益方的权益，聆听其需求或诉求，不断做好服务。我们认为每一次的合作，持续会提升自身的经营水平，从而推动小贷行业的健康发展。（4）倡导廉洁文化 公司一直坚持诚实守信、廉洁自律的文化，制定了员工管理制度等诚信制度体系预防舞弊风险。公司将职工品行及职业素养等诚实行为纳入考核范围，通过设立举报投诉电话及公开的电子邮箱，鼓励员工或外部的投资者、客户或合作伙伴检举本公司员工的不当行为，若有核实不当行为及时制止或处理。（5）依法纳税，诚信经营 公司始终秉承“依法诚信纳税”理念，认真学习税收法律法规，切实提高依法纳税的自觉性和主动性。报告期内，公司守法经营，严格遵守企业财务制度、会计准则，真实准确核算企业经营成果，依法履行纳税义务，及时足额缴纳税款，作为纳税人支持国家及地方经济建设。（6）环境保护与可持续发展 公司坚持环境保护与资源的合理利用，努力实现经济与环境的可持续发展。严格遵守国家有关环境保护的法律法规，及时组织员工学习环保法律法规，开展环保宣传工作，提高员工的环境保护意识。报告期内，公司合理规划空调、灯具等使用，节约水、电能源，合理、高效使用各类电子设备，推进信息化办公，降低日常办公用品的消耗。大力开展垃圾分类，倡导绿色出行，增强全体员工的环保意识，形成爱护环境，保护环境的良好风尚。作为首批“嘉兴市服务业领军型企业”起好示范，做文明单位文明市民，促进地区经济社会可持续发展。（7）多举措履行其他社会责任 公司坚持环境保护与资源的合理利用，以“党建+金融”的融合模式促发展，发挥党员先锋模范作用，公司的群团组织及全体职工以实干实绩展现初心使命，努力实现经济与环境的可持续发展。公司努力承担社会责任，通过关心关爱弱势群体，为下岗失业人员、大学生、残疾人发放创业贷款，为贫困家庭学生发放助学贷款等形式扶弱济困；公司不断提升普惠贷款的占比，积极参与社会救助与社区公益建设，向红十字会等社会组织捐款捐物奉献爱心；公司员工争做金融志愿者，结合业务活动开展金融知识宣传宣讲、防范和打击非法集资宣传，引导小微企业及群众自觉抵制非法金融活动、积极参与金融平安建设工作，增进广大员工参与平安创建工作的责任感。在 2020 年疫情期间，公司对发生困难的中小微企业，审核评价后以贷款到期、利息支付顺延、无还本续贷、贷款展期等多举措支持惠泽小微企业，促进公司本身与社会的协调、和谐发展。小额贷款行业面临新的机遇和挑战，作为浙江省首家成立的小额贷款公司，公司将恪守社会责任准则，坚持不断创新，全面提升公司整体实力，继续回馈社会，贡献价值，以实际行动践行企业社会责任，推动企业与环境的和谐发展，为建设美好的生活，谱写共同富裕新篇章贡献力量。20 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 一、一、普通股普通股股本股本情况情况 (一一)普通股普通股股本结构股本结构 单位：股 股份性质股份性质 期初期初 本期变本期变动动 期末期末 数量数量 比例比例%数量数量 比例比例%无限售条件股份 无限售股份总数 440,490,905 88.10%869,205 441,360,110 88.27%其中：控股股东、实际控制人 董事、监事、高管 18,677,422 3.74%869,205 19,546,627 3.91%核心员工 1,172,672 0.23%549,205 1,721,877 0.34%有限售条件股份 有限售股份总数 59,509,095 11.90%-869,205 58,639,890 11.73%其中：控股股东、实际控制人 董事、监事、高管 59,509,095 11.90%-869,205 58,639,890 11.73%核心员工 4,456,845 0.89%-869,205 3,587,640 0.72%总股本总股本 500,000,000.00-0 500,000,000.00-普通股股东人数普通股股东人数 113 股本结构股本结构变动变动情况：情况：适用 不适用 (二二)普通股前十名股东情况普通股前十名股东情况 单位：股 序序号号 股股东东名名称称 期初持股数期初持股数 持股变动持股变动 期末持股数期末持股数 期末期末持持 股比股比例例%期末期末持有持有限售股份