2023年金融销售工作计划书范文.docx

金融销售工作方案书 　　工作方案是行政活动中使用范围很广的重要公文。机关、团体、企事业单位的各级机构，对一定时期的工作预先作出安排和打算时，都要制定工作方案。工作方案实际上有许多不同种类，它们不仅有时间长短之分，而且有范围大小之别。以下是由小编为为大家推荐的金融销售工作方案书范文，希望大家能够喜欢。 　　金融销售工作方案书范文一 　　(一)细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。 　　xx部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的开展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为根底，抓大不放小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户〞的策略，制定详营销方案，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。 　　稳固现金管理市场领先地位。继续分层次、深入推广现金管理效劳，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，设计切实的现金管理方案，主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户奉献度。今年争取新增现金管理客户185200户。2023年下半年工作方案由找办公室原创首发，机密数据纯属虚构，转载请注明出处。 　　深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的根底客户，并为资产业务、中间业务开展提供重要来源。2023年在去年开展中小企业“弘业结算〞主题营销活动根底上，总结经验，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量;要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资本钱率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理，深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。2023年要努力实现新开对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。 　　做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有局部镇区财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、名牌企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强〞等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。 　　(二)加强效劳渠道管理，深入开展“结算优质效劳年〞活动。 　　客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质效劳的根底上，进一步表达个性化、多样化的效劳。 　　要建设好三个渠道： 　　一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当根据业务开展情况至少配备1名客户经理，客户资源比较丰富的网点应适当增配，〞构建起高素质的营销团队。 　　二是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍然是柜面效劳渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的效劳内容、效劳要求、效劳行为标准、效劳流程等进行指导。 　　三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在继续“跑马圈地〞扩大市场占比的同时，还要“精耕细作〞，拓展有层次的目标客户。各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户效劳与深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和效劳的重要依据，及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题，并适时将电子银行新产品推荐给客户，提高“动户率〞和客户使用率。 　　深入开展“结算优质效劳年〞活动。要树立以客户为中心的现代金融效劳理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导向。加快产品创新，提高效劳效率，及时处理问题，加强效劳管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的效劳模式。全面提升xx部门效劳质量，实现全公司又好又快地开展目标。 　　(三)加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度 　　结算与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新、维护与管理的责任加强营销支持系统建设。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供技术手段。 　　完善结算产品创新机制。一是要实行产品经理制，各行配备产品经理。产品经理要成为收集、研发产品的主要承担者。二是建立信息反响机制。各行部将客户需求汇总后报送分公司结算与现金管理部。分公司定期组织联系行、重点行召开产品创新业务研讨会，集中解决客户关心的问题。 　　提高财智账户品牌的市场认知度。今年要继续实施结算与现金管理品牌策略，以“财智账户〞为核心，在统一品牌下扩大品牌内涵，提升品牌价值。要对新开发的结算与现金管理产品及时进行品牌设计，制定适当的品牌策略，纳入到统一品牌体系中。加强财智账户品牌的推广力度，做好品牌维护，保持品牌影响力。 　　开展第三方存管业务。抓住多银行第三方存管业务的机遇，扩大银证业务占比，发挥我行电子银行方便快捷的优势，加大新产品推广应用力度。各行部要加强对产品需求的采集和新产品推广应用的组织管理，明确职责，加强考核，形成触角广泛、反响灵敏的市场需求反响网络和任务具体、鼓励有效的新产品推广机制，增强市场快速响应能力，真正使投放的新产品能够尽快占领市场、取得盈利。今年将推出本外币一体化资金池、单位客户短信通知、金融效劳证书、全国自动清算系统等新产品。 　　(四)抓好客户经理和产品经理队伍建设，加紧培养xx部门人才 　　要加强人员管理，实施日常工作标准，制定行为准那么，建立和完善工作日志制度、客户档案制度、走访客户制度以及信息反响制度。 　　加强业务培训。今年分公司将继续组织各种结算和现金管理业务、电子银行业务培训和营销技能培训，尝试更加多样化的培训方式，通过深入基层培训，扩大受训人员范围，努力提高业务人员素质，以适应现代商业银行市场竞争需求。 　　(五)强化流程管理，提高风险控制水平 　　要以风险防控为主线，积极完善结算制度体系建设。在产品创新中，坚持制度先行。要定期通报结算案件的动向，制定切实的防范措施，坚决遏制结算案件发生。加强对结算中间业务收入的管理，加大对账户管理的力度。进一步加强监督力度，会计检查员、事后监督要要注重发挥日常业务检查监督的作用，及时发现、堵塞业务过失和漏洞，各网点对存在的问题要进行整改。 　　金融销售工作方案书范文二 　　一、加大金融对经济开展的作用力 　　1、加大金融对重点工程效劳力度。 　　一是协调银行及早将重点工程贷款需求纳入年度信贷方案，做到“早贷、快贷、贷好〞 集中落实工程贷款到账率。 　　二是与人民银行、银监局建立重点工程贷款月度统计督查制度。 　　三是和有关部门定期召开重点工程信贷资金专项调度会议，加强工程资金跟踪与对接，让工程资金需求尽快得到补充。 　　四是满足重点工程保险需求，跟进我市新上工程，重点开展企业财产险和工程险等业务，为工程建设提供充分的风险保障。 　　2、加大金融对中小企业效劳力度。 　　一是在专营效劳机构设置方面取得突破，增加银行专门效劳中小企业机构数量，引导鼓励符合条件的银行机构年内普遍设立中小企业信贷专营机构。 　　二是深化落实银行中小企业联络员制度。在扩大工作试点覆盖面的根底上，不断丰富对企业融资的一揽子效劳内容，突出抓好工作效劳实效，建立起银行与中小企业紧密对接的长效机制。 　　三是建立银行机构支持中小企业的工作考核机制。针对银行机构在专营机构设置、贷款规模、增速等方面进行考核评估，采取适度鼓励和补助措施，调动金融机构支持小企业开展的积极性。 　　四是引导银行机构创新金融产品和效劳方式，采取灵活多样的抵、方式缓解企业贷款抵缺乏问题，争取在发行中小企业集合债券和短期融资券方面实现突破。 　　五是提升对中小企业金融综合效劳水平，引导银行、保险、担保机构深化合作，建全企业融资担保机制，扩大出口信用保险承保覆盖面，重点加大对“外向型〞企业支持力度。到##年底，实现中小企业贷款余额占全部企业贷款余额比重到达在 50%以上。 　　3、加大金融对“三农〞效劳力度。 　　一是优化农村地区金融机构效劳网点布局，进一步增加金融机构数量。 　　二是出台政策措施，建立信贷资金向农村倾斜的体制机制。 　　三是在涉农金融产品效劳创新方面实现突破，抓住农村土地经营权、林权流转制度改革契机，引导银行机构增加土地经营权、林权、海域使用权以及农业生产资料抵、贷款规模，建立农业保险和小额贷款互动机制，努力扩大涉农贷款规模。 　　四是深入推进农村信用工程建设，增加信用评级农户数量，推行联户联保，从根本上解决抵押物缺乏难题，方便农民贷款，到##年底新增农村信用户 10 万户，新增授信 20 亿元。 　　五是提升保险为“三农〞效劳能力，扩大政策性农业保险覆盖面，增加农业保险业务品种，推动设立巨灾保障基金，增强农民抗风险能力，开展农村小额保险，发挥保险业在农村医疗、养老等社会保障体系建设中的积极作用。 　　4、加大金融对蓝色经济效劳力度。 　　深入研究金融对蓝色经济开展的支持方式和途径，努力提升效劳能力。制定金融业支持高端产业开展的政策措施，鼓励金融机构进一步将资金投向我市重点产业。催促金融机构采取“区别对待，有保有压〞措施，促进经济结构调整和产业优化升级，在“转方式，调结构〞中发挥效劳引导作用。 　　二、完善我市金融组织体系建设 　　1、促进地方法人金融机构做强做大。 　　2、面向金融机构加大定向招商力度。 　　3、增强驻青金融机构辐射能力。 　　4、加强效劳农村和中小企业新型金融机构建设。推动新一批新型农村金融机构试点工作，年内再设立 3 家村镇银行，实现村镇银行在五市全面覆盖。争取再设立 3 家小额贷款公司，扩大其对中小企业贷款规模。 　　三、推进金融集聚开展和创新试点 　　1、落实金融业开展总体规划。 　　2、加快区域性财富管理中心建设。举办私人银行业务开展论坛，建立私人银行业务人才培训基地，初步形成私人银行业务聚集开展的品牌效应。 　　3、调整完善金融业开展空间布局。 　　4、开展跨境贸易人民币结算试点业务。 　　四、优化金融业开展环境 　　1、形成合力推动金融业开展的机制。 　　2、出台并落实促进金融业开展的有关政策。 　　3、完善全社会信用体系建设。 　　五、维护金融平安稳定 　　1、完善维护金融稳定工作体系。 　　2、重点关注和防范潜在金融风险。 　　3、妥善处理金融风险案件。 　　六、加强协调配合，全力推进金融工作 　　1、推动企业上市工作。 　　2、推进产权交易市场建设。 　　3、推进担保体系建设。 　　4、搞好金融创新试点。结合开发区新一轮综合改革，积极协调金融监管部门和金融机构总部赋予相应权限，推进金融创新先行先试，打造金融创新效劳示范区。