2023年金融销售工作计划书2范文.docx

2023年金融销售工作方案书 　　随着金融业混业经营与金融全球化的深入开展，世界各国的金融监管模式已发生了很大变革，如何做好销售方案。下面是有2023年金融销售工作方案书，欢迎参阅。 2023年金融销售工作方案书范文1　　一、 以客户为中心，做好结算效劳工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，效劳的好坏直接影响到我行的信誉 　　1、我行一直提倡的“首问责任制〞、“满时点效劳〞、“站立效劳〞、“三声效劳〞我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。 　　2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的效劳要求越来越高，不单单在临柜效劳中更表达在我行的效劳品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种效劳品种，提高我行的竞争能力。 　　3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户效劳。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。 　　4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算方法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。 　　5、继续做好 银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。 　　二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的标准、制度的执行有了更高的要求 　　1、 催促科技部门对我营业部的接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。 　　2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门效劳。 　　3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，标准会计印章和空白重要凭证的使用和保管。 　　4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的平安，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。 　　5、标准业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少过失杜绝结算事故。 　　6、切实履行对分理处的业务指导与检查。 　　7、做好会计核算质量的定期考核工作。 　　三、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否开展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍 　　1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。 　　2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训方案上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等根底知识以及各种新兴业务进行培训。 　　3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。 　　4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。 　　5、有方案、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。 2023年金融销售工作方案书范文2　　2023年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导向〞，全力实施“经营客户〞战略。坚持“一个中心，六个根本点〞的根本策略，即以“经营客户〞为“中心〞，以客户、产品、渠道、效劳、经营品质、执行力“六个根本点〞作为“经营客户〞战略的重要支点，继续强化“狠抓三条主线不动摇〞为具体抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、效劳管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化管理水平，推进经营管理上台阶、上水平。 　　一、2023年个人金融业务经营管理策略 　　(一)产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目标，在稳固传统强项产品优势地位的根底上，进一步加强弱项产品的销售能力;优化产品销售结构，注重现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距;以交叉营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依赖性，通过产品的交叉覆盖和效劳的完善改进，稳定和拓展客户根底，提升单一客户对建行的奉献度和忠诚度。 　　(二)客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个根本点〞，坚决不移的落实“经营客户〞战略;2023年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原那么，在竞争中要确保有足够大的群众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护能力，挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。 　　(三)渠道策略：2023年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“第二梯队〞，以及经济快速开展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地;二是继续大力开展自助渠道建设，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量到达3：1比例，延伸效劳半径;三是着力建设客户经理和理财中心软渠道，按照专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互照应、相互补充的全新渠道格局。 　　(四)区域策略：持续推进中心城市地区、重点开展地区和开展地区三大区域开展策略，着重打造“第二个xxx〞。2023年“三大梯队〞的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大奉献;继续打造“第二个xxx〞，使其在同业形成绝对竞争力，提高奉献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越;“第三梯队〞要实现快速崛起，通过加速开展，赶超同业，缩短差距，尽快向第二梯队跟进靠拢，提高对全行业务的奉献度。 　　二、2023年个人金融业务工作要点 　　(一)加强业务创新，做全、做强产品 　　1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户〞为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。 　　2.完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争气氛。 　　3.继续推进产品“扫零、达标、越级〞 和“保险、基金、黄金攻坚战〞，做全产品，弥补“短板〞，提升网点均衡销售能力。 　　4.持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈〞、“大丰收〞、“日新月异〞等常规理财产品特别是开放型产品的销售工作，进一步稳固提升我行自行设计发起的“乾元〞系列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托方案产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。 　　5.进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务本钱控制，提升实物金经营管理水平;加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品覆盖度;加强账户金交易标准管理。 　　6.试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理方法和操作规程，稳步推进保管箱业务的开展。 　　7.建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销能力;充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具使用能力、数据挖掘能力、客户效劳能力和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场份额;加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试;加强与电子银行渠道联动，进一步标准货币基金交易。 　　8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，稳固提升地区同业优势地位;加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。 　　9.提高对代理保险产品的销售管理能力，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案;建立保险公司销售支持人员标准管理制度;加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业知识培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售能力;做好客户风险评估，提高客效劳水平。 　　10.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量;持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照总行部署，积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。 　　11.加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建设，加大制度梳理和对下培训力度;试点开办并逐步推广外币代兑业务;选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。 　　12.稳步推出 支付业务，建立 支付业务管理制度和操作流程;加强与中粮可乐公司合作，积极拓展中粮支付业务。 　　13.强化产品交叉销售，推广个人金融产品套餐效劳，提升产品覆盖度。 　　14.调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣传和品牌推广，做好客户体验活动宣传，把好宣传材料关。 　　(三)完善队伍建设 强化客户效劳 　　15.继续强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理的覆盖度和充足率。 　　16.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面推广典型考评方法。 　　17.量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。 　　18.以产品销售为纽带，以参谋式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客户关系管理体系。 　　19.通过多种手段持续稳固二代转型成果，全力做好2023年网点二代转型工作。 　　20.抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、效劳VIP客户时间占比、客户联系方案覆盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和效劳能力。 2023年金融销售工作方案书范文3　　(一) 行业分析 　　一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候，中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持疑心的态度，认为股票是资本主义的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国有企业给员工派发股票的时候，大局部人认为这是骗人的东西，就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有局部先知先觉者，或者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购置和投资，当这局部投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才逐渐接受并大胆投资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者----股民。在股市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经济效益和社会效益。 　　处在金融市场逐渐开展的今天，作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样，有投资者对投资黄金疑心，想做投资心理却又担忧。担忧是因为惧怕风险，惧怕的原因是源于无知。换句话说，投资者对“炒黄金〞这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资，从而防止产生不必要的恐慌和担忧. 　　(二)市场分析 　　2023年，中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善，有利于标准和引导场外黄金交易市场开展。 　　这是国家政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事物，因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在局部人眼中目前看来是具有争议性的，可是事实证明它