2023年银行上半工作总结及下半工作计划范文.docx

银行2023上半年工作总结及下半年工作方案 　　2023年以来，XX寿险市场保险机构不断增加，市场竞争异常剧烈，做银保业务的寿险公司达9家，较2023年一季度增加4家。根据市场的变化，全市系统上下银保业务人员在分公司总经理室的正确领导下，各支公司按照分公司总经理室和省公司的战略部署，抢占先机，稳固市场，攻坚克难，顽强拼搏，新单保费超过了序时进度。 　　上半年截止3月31日，全市共完成银保新单保费43366.2万元, 完成省公司下达全年预算目标的76.89%; 同比增长0.9%。其中趸交保费42798万元，同比增长1.76%;期交保费567.72万元，仅完成全年预算目标的15.77%，同比负增长38.59%，在全省排在最后一名。回忆上半年工作小结如下： 　　一、快速启动了2023年一季度“开门红〞工作 　　为确保实现省公司一季度竞赛目标，XX市公司制定了XX人寿XX分公司2023年一季度银保业务竞赛推动方案，调动基层公司的积极性，对一季度指标进行了落实分解，每日发送银保业务快报，及时公布业务进展情况，适时进行目标追踪，从而确保了一季度新单业务的达成。 　　各单位认真落实银保业务的销售方案，制订鼓励措施，全体银保渠道销售人员认真履行自己的职责，面对剧烈的市场竞争，不畏艰难，团结一心，从而保证了上半年新单业务的稳定开展，超过了序时进度。 　　上半年完成全年新单预算目标较好的有：舒城支公司达成率96.06%、金寨支公司88.71%%、霍邱支公司86.86%、霍山支公司75.12%。金安支公司、分公司理财中心、叶集效劳部确保预算目标达成率低于全市开展速度。 　　二、各层级加强对各渠道的公关力度，攻坚克难，积极疏通维护展业渠道。 　　面对错综复杂多变的外部环境，保险主体的不断增加，市场竞争的白热化，竞争手段多样化，我公司经营网点逐步减少，给经营带来了意想不到的困难。各级公司都加大了公关力度，进一步疏通维护展业渠道，更好地开展银保业务，分公司总经理室成员和相关部门，支公司经理室成员加强与代理单位的联系和沟通，采取多种形式进行交流，增进了了解，密切了关系，为银保业务赢造了外部环境，取得了良好的效果。 　　三、明确职责，做好沟通协调和培训效劳。 　　分公司银保部根据省公司的部署，按照分公司总经理室的要求，认真做好本职工作，加强与各代理渠道相关部门的联系，及时协商处理业务开展中遇到的问题，各支公司对网点进行适时辅导，从销售理念及技巧上给予渠道销售管理人员和一线销售人员给予了有利的培训支持和效劳。 　　上半年银保业务存在很多缺乏和差距，主要表现在： 　　一、从业务开展情况看，一是各单位间业务开展不平衡，预算达成率高的单位已到达96.06%，在60%以下的有三家公司，最低的叶集效劳部仅到达15.79%。二是各代理渠道间开展不平衡，农行占全市趸交总量的60.14%，邮政(含邮储银行)占18.3%，建行占6.48%，中行占6.2%，工行占4.7%。 　　从上半年的市场份额看，到6月底，我公司的市场份额为37.8%，比去年同期下降10.8个百分点，下降幅度很大。从各代理渠道市场份额占比看，我公司的市场份额普遍下降，工行20.8%，比去年同期下降7.3个百分点;农行44.1%，比去年同期下降13.1个百分点;中行38.4%，比去年同期下降12.9个百分点;建行25.1%，比去年同期下降18.1个百分点;邮政34.7%，比去年同期下降7个百分点。 　　二、银保渠道期交保费开展严重滞后，在全省处于最后位次，银保期交仅完成年方案的15.77%，而全省完成41.18%，落后于全省平均完成率25.41个百分点。 　　上半年期交保费567万元，其中，柜面期交保费148.26万元，仅26.1%占，落后于太平、太平洋、泰康等同业公司。 　　三、队伍建设滞后，不能适应市场竞争和业务开展的需要。省公司总经理室屡次提出要加快理财经理、客户经理队伍的建设，去年朱总又屡次强调认真抓好队伍建设，夯实根底管理，以确保业务健康、持续、稳定开展。分公司总经理室对队伍建设非常重视，尽管分公司相关部门和各公司作做了一些工作，但是重视程度不够，致使成效不明显，没有到达分公司总经理室的预期目标，影响了业务的开展，导致我市业务落后于全省开展速度。 　　四、培训工作不到位，特别是对客户经理、理财经理的理念转变，销售技能提升，业务知识更新等方面培训工作没能跟上，造成客户经理、理财经理的整体素质没有提高，从一定程度讲，客户经理的销售技能不能适应当前竞争的需要，难以保证业务持续、稳定开展。