2023年资金使用计划精彩例文范文.docx

资金使用方案范文精彩例文 　　资金使用和管理是财务工作中最根本的工作，也是企业在财务活动中经常用的手段，如果资金的使用和管理得当，能使企业的资金盘活，使的资金使用走上良性的轨道，指出了企业在资金使用管理上存在的问题并提出了相应的对策。本文是办公室小编为大家整理的资金使用方案范文，仅供参考。 　　资金使用方案范文篇一　　工程资金使用方案 　　一、 编制依据 　　彭水新城建设工程施工总承包招标文件及招标答疑 彭水新城建设工程初步设计 　　2023年重庆市建筑安装工程预算定额 　　2023年全国统一安装工程预算定额相应的费用定额 投标人编制的彭水新城建设工程施工进度方案 　　二、 编制说明 　　本资金使用方案未包含招标文件中专业分包的第二类工程、甲供主材及设备，估价为万元。 　　三、 资金方案 　　2023.11~2023.1 400万元/月×2 800万元 2023.2~2023.3 500万元/月×2 1000万元 2023.4 1200万元 2023.5~2023.6 600万元/月×5 3000万元 2023.7~2023.8 900万元/月×3 2700万元 2023.9 600万元/月×3 800万元 2023.10~2023.11 300万元/月×5 1500万元 14230万元 　　四、资金管理方法 　　根据本工程施工体量大，施工周期长，资金需求量大的特点，为保证工程按期完成，必须有足够的资金保障。根据资金管理有关制度，结合本工程的实际情况，制订该工程资金管理方法。 　　成立工程资金管理领导小组：由工程经理任组长，工程副经理及有关部门主要负责人为成员。对工程的全部资金，分别按收入做出月、询资金支出预算方案，防止盲目开支、无方案支付，单笔支出在10万元以上的必须实现连签制度。 　　设立专用资金账户：为保证工程按承诺工期交工，必须设立两个专用资金账户即收入账户和支出账户，由工程商务副经理负责执行。业主拨付的全部资金必须无条件全部进入收入账户，合同规定由业主代付的材料、设备款除外。在向支出账户拨付资金时，必须有工程经理、工程总工程师、工程副经理批准的月度资金方案明细表，方能从收入账户拨付到支出账户中。另外，在月度资金方案中必须留有不少于月度资金5%的应急储藏金，作为特殊需要而准备的资金，动用时需按资金管理要求执行。 　　资金支出程序：在支出账户向外拨付工程、材料款时，应由以下人员连签，即：工程预算员审核上两个月已完成工程量，工程材料员审核材料供应，工程质量、平安员签审质量、平安情况，工程经理批准，工程商务副经理按合同批准执行。 资金使用方案范文篇二　　最低投入工程操作方案 　　为了降低企业的综合经营风险，为了尽量企业投资本钱，为了支持企业将资金资源实现最优的配置和转化，为了给企业充足的投资的信心和决心，也实现工程运营收益的最大化并支持企业的综合运营，本人先将的工程低本钱运营方案整理如下，仅供叶总参考。 　　一、 可行性分析： 　　为了打造“清水湾〞高效复合环保洗衣粉，为了争取和保持该品牌的在市场上绝对的生命力，竞争力，本人曾历时3个月将国内目前的洗衣粉市场和国内现有的所有的洗衣粉品牌进行专门的研究，立足差异化竞争战略和破局营销战术的思路，本人筹划了现有的洗衣粉工程，该工程产品其品牌概念，营销手段，产品成效在目前的国内是个绝无仅有的突破。因为产品本身的特性，品牌概念的新颖以及营销手段的独特必将成为未来市场的亮点，因为其品牌概念本身的社会性，政治意义，人性要素必将在社会、市场、政府方面赢得三面优势。我深信好产品、好品牌、好营销一定能在市场快速稳健的站稳脚跟。而目前洗衣粉市场软肋正好是：商业模式老套，概念老化，取道固定，策略雷同。我的工程此可进入市场无疑是某重点符合取代。在强势的工程面前，我利用以往的人脉和网络，我们只需将有限的资金用于刀刃上，然后巧妙地进行资金转化便可实现别针环别墅。 　　二、 实施策略： 　　1、在前期本工程唯有资金进入之前，将资金使用最小化，避开一切暂时不紧急的开支，例如：人员招聘，设备采购等; 　　2、将现有资金用于最关键、最长远、最重要的工作：例如：包装设计、样品制作、招商手册设计和印刷，合同印刷等; 　　3、在前期阶段本工程不招聘任何人员，以此降低人员的聘用费用和差旅费用，本人根据现有的市场资源和人脉根底邀请客户到公司洽谈并达成合作条件，并争取在2023年之前在中国的西南，华中等地分别分别建立样板市场，并争取到达200万的销售额，在2023年以10个样板市场为辐射点，进行全国突破。 　　4、采取资金滚动使用方式，用A市场的销售费用滚动支持B.C.D.E.F.G市场…………….. 　　5、本工程的2023年一切巨大的广告费将直接从本工程销售资金中或者其他来源产生，尽量降低企业投入; 　　6、关于人员费用和市场费用，本人将采取与经销商分摊的方式，或者其他的形式给予降低。 　　三、 具体经营和资金使用方案; 　　1.经营方案：本人2023年方案在全国开发开发：600个有实力的大经销商，每个大经销商每 　　月销售15万是非常低的数目，平均按照只有8个月的正常经营时间，那么在2023年预计目标大约是：7.2亿。由此可见：2023年做一个亿是比较乐观。 　　2.资金使用： 　　根底准备： 　　样品制作与包装费用：12023元; 　　招商手册：每本5元，先印刷300本，大约1500元; 　　其他临时费用1000元; 　　样板市场打造： 　　招待费每人600元乘以10人等于6000元; 　　差旅费用：大约20230元。 　　其他未知费用：10000元。 　　市场启动期：原那么上一切费用来源于销售费。故前期叶总投资或者垫支将不超过4.7万。 资金使用方案范文篇三　　如何运作好企业资金，提高资金的使用效率，关系到企业运行本钱的上下和效益的好坏，因此，加强资金的管理和控制具有十分重要的意义，它的创新开展将给整个企业经营注入新的活力｡ 　　近年来，企业资金管理中的问题非常突出，大量的负债资金给企业带来了较好经营效益，同时巨额的财务费用也使得企业财务风险日益增加，而且在经营过程中大量的回款为承兑汇票，在我们瑞丰公司甚至到达了80%以上，承兑汇票变现的难题摆在我们面前，要么到银行变现，要么到期解付但需增加新的资金投入，两者同样要增加利息费用，选择何种处理方法能节省财务费用变成一项长期而系统的工作。由此可见，只有加强和改善企业财务资金管理、统筹安排资金收支才能实现企业管理创新，推动企业可持续开展｡ 　　一、统筹安排资金的必要性 　　1、企业供产销环节，是生产经营的主要环节，也是资金运动的主要环节｡统筹安排资金，可以合理控制企业的大局部经营活动｡因此，必须对全部资金和处于各周转环节的流动资金进行经常性分析，及时掌握资金的使用情况， 统筹安排资金使用，保持企业财务上的流动性，保持企业的可持续开展能力｡ 　　2、统筹安排资金，加强资金管理和控制，能有效地防止舞弊｡在企业生产经营过程中，资金缺乏统筹安排资金，资金的使用没有方案，管理漏洞大，各部门借、挪用是引起各种贪污犯罪的主要原因之一｡因此，统筹安排资金，加强资金管理，要求企业制定严格的内部控制制度，保证资金的收入､支出合法合理，从而有效地防止舞弊的发生｡ 　　3、统筹安排资金，可以更有效地使用资金，提高资金使用效益｡企业资金存量应该保持在一个合理的水平上，过多或过少都不合理｡过多的持有资金，时机本钱增多，是资源的浪费，过少的持有资金，有可能危及企业的正常生产经营｡因此，应对资金的使用有一个合理的规划，统筹安排｡ 　　二、企业资金管理中存在主要的问题 　　1、缺乏资金管理意识｡ 　　经过多年的市场经济风雨洗礼，目前大多数企业管理者对资金的重要性都有广泛的认同，但是，有些管理者仍然缺少资金时间价值观念和现金流通链的观念，因此企业在统筹安排资金上，不注重资金预算，缺乏详细的资金使用方案，没有系统的财务分析方法，在资金的筹集､使用和分配上缺少科学性，有时企业账面有大量资金，同时在银行有大量贷款每月负担巨额的财务费用;有时由于过度筹集资金使企业陷入负债再负责经营的恶性循环之中，使企业陷入严重的结构性风险中;有时因为流动资金枯竭导致企业资金链条断裂，从而增加企业破产风险｡ 　　2、信息传递不及时、失真，从而造成企业决策不科学，甚至不合理、不正确，致使资金无法进行统筹安排｡ 　　信息时代，一个企业获取、传递、整理信息速度和能力，已经对企业开展产生着不容无视的影响｡但是，目前我国相当多企业内部的信息严重不透明､不对称，传递方法陈旧、速度缓慢，致使财务部门难以获取及时准确的财务信息以至于作出不准确的财务分析，使企业决策者根据这种分析做出错误的决策，导致企业资金使用无法统筹安排、合理配臵，按照决策执行时，有时形成大量资金充裕、浪费现象，增加企业财务费用，有时候形成资金紧缺，需要紧急融资，同样造成财务费用的增长｡ 　　3、监控不力，缺乏事前､事中的严格监督和事后控制｡ 　　企业资金的流转方向及过程与监督、控制脱节，表现在资金体外循环严重，主要是预付款与应收款的管理不到位，内部生产的各个环节资金占用浪费严重，特别是原材料、备品备件等库存物资的管理上，在事前控制乏力，事中监督落后，事后控制审计走过场，缺乏可行的考核方法｡由于企业内部缺乏信息反响制度，缺乏及时处理沉淀资金的措施，在面对多变的市场时，缺乏应变能力，进而使企业的资金运作越来越紧张，最终导致企业无法正常运营｡ 　　4、资金分散､使用效率低下｡ 　　大局部企业在资金使用过程中，集中管理与内部多层次管理机构分散占用的矛盾突出，导致资金使用效率低下｡有的企业公司有物资仓库，各个部门还存在部门物资库，资金占用无序，沉淀严重;另一方面又为筹集急需的小额资金而犯难，调剂资金余缺的能力较差，银行贷款余额居高不下，财务费用有增无减｡ 　　三、 统筹安排资金，多措施并举，充分发挥资金效益，降低财务本钱 　　1、企业在银行融资过程中应灵活采用长贷、短贷相结合的融资方式 　　为了减少筹资费用，企业不仅要在多家银行间选择条件更优、 效劳更好的银行;还应该采用长、短贷并存的方式，而不是简单的全部以中长期贷款方式筹集资金。一年期流动贷款利率为5.31%，而人民银行公布的长期基准利率5.94%，如果在资金周转平安的前提下使用短期贷款替代局部中长期贷款可节约大量财务费用。一般而言，为了支付大额款项的贷款应以中长期为主，而对小额款项的集中支付应以短期贷款为主，这样，一旦有了资金充裕可以立即局部或全部将短期贷款归还，以节约财务费用，即使到期仍没有周转资金，也可在短期贷款到期后办理展期，结合中、长期贷款，形成以中、长期贷款为根底，用短期贷款做周转，到期展期或转中、长期贷款的多层次贷款结构。通过合理安排融资结构，充分享受短期贷款的低利率，降低贷款总体利率，从而到达减少利息支出、降低财务费用的目的。 　　2、在办理贷款支付业务时最大限度的采用“零存款〞和“资金不落地〞的管理模式 　　应根据企业的全年资金支出编制年度资金使用进度方案，在此根底上认真、准确地编制月度资金预算。在确保公司信誉、满足支付需求的前提下，做到按方案、按时点支付，尽量做到在一个月集中支付2-3次，根据支付需要，做到用多少贷多少、随用随贷，实现“零存款〞和“资金不落地〞的管理模式。防止出现贷款、用款时间出现差异而造成资金浪费，使资金得到高效利用，有效地控制账存现金余额，节约财务费用。 　　3、充分运用生产经营活动产生的资金沉淀 　　通常来说，企业会在销售过程中收取局部预付款;在各种招投标活动中会收取一定数额的保证金，这局部资金需要经过一段时间才予以退还;另外企业基建、技改等工程在竣工决算时都留有5%-10%的质保金，这局部资金通常在一年以后才需支付，这都将给企业带来一局部的资金存量，充分利用营运资金数量具有波动性及时间价值这一特点，对每月按月形成的营运沉淀资金统筹安排，合理编制存、贷款方案，为确保公司沉淀资金取得最大收益，财务部应熟悉和掌握银行相关制度，并最大限度地利用好银行有关政策，与各银行签订最有利的存