831618_2014_文广农贷_2014年年度报告_2015-04-29.pdf

镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第1 页，共 93 页 2014文广农贷 NEEQ:831618 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司(Zhenjiangdantuwenguangshiminruralmicrocredit Inc.）年度报告 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第2 页，共 93 页 2014 年 6 月 1 日，有限公司召开股东会，通过决议，同意有限公司以 2014 年 5 月 31 日为基准日，整体变更为股份有限公司。2014 年 7 月 7 日，公司召开创立大会，审议通过成立股份有限公司以及公司章程等议案。2014 年 7 月 16 日，江苏省镇江市工商局核发了股份公司企业法人营业执照。2014 年 9 月 15 日公司顺利取得全国中小企业股份制转让系统有限责任公司同意受理公司在该系统挂牌通知书。2014 年 11 月公司与恒泰证券签署基于小贷公司信贷本金不超过 1.5 亿元为基础资产的资产证券化服务相关协议。2014 年 12 月 31 日公司成功在全国中小企业股份制转让系统挂牌。公 司 年 度 大 事 记 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第3 页，共 93 页 目录目录 第一节声明与提示.5 第二节公司概况.8 第三节会计数据和财务指标摘要.10 第四节管理层讨论与分析.12 第五节重要事项.19 第六节股本变动及股东情况.26 第七节融资及分配情况.28 第八节董事、监事、高级管理人员及员工情况.29 第九节公司治理及内部控制.32 第十节财务报告.37 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第4 页，共 93 页 释义释义 释义项目释义项目 释义释义 公司、股份公司、文广农贷 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 股东大会 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司股东大会 股东会 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司股东会 董事会 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司董事会 监事会 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司监事会 主办券商 中信建投证券股份有限公司 会计事务所 瑞华会计事务所（特殊普通合伙）律师 国浩律师（上海）事务所 三会 股东大会、董事会、监事会 高级管理人员 公司总经理；财务总监、董事会秘书 公司法 中华人民共和国公司法 证券法 中华人民共和国证券法 报告期 2014 年度 报告期末 2014 年 12 月 31 日 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第5 页，共 93 页 第一节 声明与提示 声明 公司董事会及其董事、监事会及其监事、公司高级管理人员保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担个别及连带责任。本公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人保证年度报告中财务报告的真实、完整。瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了瑞华审字201591010054 号审计报告，本公司董事会、监事会对相关事项已有详细说明，请投资者注意阅读。重要风险事项 重要风险事项名称重要风险事项名称 重要风险事项简要描述重要风险事项简要描述 市场风险 宏观经济波动和经济转型升级对现有信贷客户经营产生重大影响，并进一步影响公司信贷资产质量。利率市场化风险 公司的主要收入是贷款利息收入，随着利率市场化改革的逐步深入，银行业金融机构存贷款定价的差异化初显，利率市场化给农村小额贷款公司带来的影响加大。相对于银行，小额贷款公司业务更加单一，且小额贷款公司不能吸引公众存款，因此利率波动可能会对公司的业绩造成不利的影响。资本制约的风险 公司业务的性质对公司资金管理及周转有较高的要求。按照现行的制度规定，小额贷款公司不能吸收存款，只能从自有资金、转贷资金和捐赠资金三种途径获得信贷资金。无论那一种途径，小额贷款公司都面临着现实筹资的困难。一是公司股东的资金实力有限，即使按照现行制度规定，小额贷款公司设立一年后可以增资扩股，但所筹资的资金仍然难以满足公司镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第6 页，共 93 页 贷款业务扩张的需要。二是多数小额贷款公司很难获得捐赠资金。在不能吸收存款的约束下，小额贷款公司只有收回前期贷款才能继续放贷。公司无法保证能获得股东支持，获得更多地资本金，也无法保证能顺利与银行合作开展转贷业务。如果公司不能扩大资本金，则会对公司的经营业绩产生不利的影响。税收政策变动风险 根据江苏省农村小额贷款组织试点工作领导小组办公室文件苏金融办发【2009】5 号关于进一步明确农村小额贷款公司税收政策的通知，农村小额贷款公司的税率参照农村信用社改革试点期间的税收政策执行，所得税按 12.5%、营业税按 3%的税率予以征收。由于政策可能随时间变化，公司无法保证可继续享受相关税收优惠和政府补贴，失去或减少税收优惠将对公司经营业绩造成不利影响。监管政策变化风险 小额贷款公司的监管机构为省内各级金融办。公司的业务主要集中于小额信贷业务。目前我国小额信贷行业监管制度正在逐步完善阶段，鉴于相关法律、规则、法规、政策及措施的不确定性和经常变动，如公司不能及时的调整，则会导致增加公司的业务成本或者对公司业务造成额外的限制。公司无法准确预测未来的政策变化以及对公司业绩的影响，也无法保证能及时适应新的政策，如果公司未能完全遵守新的法律、法规、政策，可能导致公司受到处罚或者业务受到限制，则会对公司产生不利的影响。人才流动风险 公司从事的小额信贷行业是一个高风险型、人才密集型行业，对人才的依赖性很高。公司有较好的人才基础，同时，公司已经建立多层次的人才储备和良好的人才激励机制，但国内对本行业高级人才的需求日益镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第7 页，共 93 页 增强，争夺日趋激烈，如果公司部分核心人才流失，而公司不能及时招聘合格的人才予以补充，将对公司的项目实施和未来发展造成不利影响。本期重大风险是否发生重大变化：否 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第8 页，共 93 页 第二节公司概况 一、基本信息 公司中文全称 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 英文名称及缩写 Zhenjiang dantu wenguang shimin rural microcredit Inc.证券简称 文广农贷 证券代码 831618 法定代表人 张兵 注册地址 江苏省镇江市丹徒区高资镇中街 3 楼 办公地址 江苏省镇江市丹徒区高资镇中街 3 楼 主办券商 中信建投证券股份有限公司 主办券商办公地址 北京市东城区朝内大街 2 号凯恒中心 B、E 座 3 层 会计师事务所 瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名 周伟、路燕萍 会计师事务所办公地址 江苏省南京市鼓楼区江东北路 289 号银城广场 9 层 二、联系方式 董事会秘书或信息披露负责人 杭爱民 电话 15006106527 传真 0511-85688222 电子邮箱 公司网址-联系地址 江苏省镇江市丹徒区高资镇中街 3 楼 邮政编码 212114 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 江苏省镇江市丹徒区高资镇中街 3 楼 三、企业信息 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第9 页，共 93 页 股票公开转让场所 全国中小企业股份转让系统 挂牌时间 2014-12-31 行业（证监会规定的行业大类）J 金融业-J66 货币金融服务（行业代码“J66”）主要产品与服务项目 面向“三农”发放贷款、提供融资性担保、开展金融机构业务代理以及经过监管部门批准的其他业务。普通股股票转让方式 协议转让 普通股总股本（股）200,000,000 控股股东 镇江文化广电产业集团有限公司 实际控制人 镇江市广播电视台 四、注册情况 号码 报告期内是否变更 企业法人营业执照注册号 321121000064576 否 税务登记证号码 321121588431601 否 组织机构代码 588431601 否 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第10 页，共 93 页 第三节会计数据和财务指标摘要 一、盈利能力 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例 营业收入 32,241,308.46 23,440,158.17 37.55%毛利率 64.11%76.12%-15.78%归属于挂牌公司股东的净利润 17,987,100.05 15,610,158.16 15.23%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 17,987,484.51 15,522,658.16 15.88%加权平均净资产收益率 8.1391 9.7088 -16.17%基本每股收益（元/股）0.0899 0.1035 12.38%二、偿债能力 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例 资产总计 269,200,643.23 239,699,159.91 12.31%负债总计 33,834,604.54 25,520,321.27 32.58%归属于挂牌公司股东的净资产（元）235,366,038.69 214,178,838.64 9.89%归属于挂牌公司股东的每股净资产（元）1.1768 1.0708 9.98%资产负债率 12.57%10.65%-流动比率-利息保障倍数-三、营运情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例 经营活动产生的现金流量净额 23,049,915.50-105,149,927.71 -应收账款周转率-镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第11 页，共 93 页 存货周转率-四、成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例 总资产增长率 12.31%107.23%-94.92%营业收入增长率 37.55%21.87%15.68%净利润增长率 15.23%13.87%1.36%五、股本情况 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例 普通股总股本（股）200,000,000 200,000,000-计入权益的优先股数量（股）-计入负债的优先股数量（股）-带有转股条款的债券（股）-期权数量（股）-六、非经常性损益 项目项目 金额金额（元）（元）非经常性损益合计-439.38 所得税影响数-54.92 少数股东权益影响额（税后）-非经常性损益净额-384.46 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第12 页，共 93 页 第四节管理层讨论与分析 一、经营分析(一一)商业模式商业模式 公司商业模式即“审慎审核、小额分散、面向三农、面向中小微、高效服务”，具体来说就是通过高效便捷的服务流程向“三农”及中小微企业发放贷款从而收取利息作为收入的主要来源。所处行业：小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。小额贷款公司作为主要面向农村、改善农村金融服务的新型经济组织，具有经营机制灵活、贷款手续简便、审批省时快捷等特点，对激活民间资本市场、缓解农村资金短缺和解决融资难问题、支持地方经济发展具有积极作用。经过多年发展，小额贷款公司现已逐步发展成为我国信贷市场不可或缺的组成部分，有效覆盖了银行业金融机构在信贷投放中的盲区,完善了我国金融生态环境。报告期内，公司的商业模式较上年度未发生重大变化。年度内变化统计：事项事项 是或否是或否-所处行业是否发生变化 否 主营业务是否发生变化 否 主要产品或服务是否发生变化 否 客户类型是否发生变化 否 关键资源是否发生变化 否 销售渠道是否发生变化 否 收入来源是否发生变化 否 商业模式是否发生变化 否(二二)报告期内经营情况回顾报告期内经营情况回顾 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第13 页，共 93 页 报告期内，公司经营层紧紧围绕年初经营目标，各项贷款业务平衡有序增长，全年实现营业收入 3224.13 万元，比 2013 年增长 880.11万元，增长 37.55%，实现营业利润 2066.83万元，比 2013 年增长 271.88 万元，增长比例为 15.16%。同时公司严格做好信贷风险防范和控制，全年未有信贷损失产生。报告期内公司进行了股份制改造，并在年底成功在“新三板”挂牌。期内公司与恒泰证券公司共同开展了基础资产本金为 1.5 亿元的资产证券化工作。1.1.主营业务分析主营业务分析 (1)(1)利润构成与现金流分析利润构成与现金流分析 单位：元单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 金额金额 变动比例变动比例 占 营 业 收占 营 业 收入的比重入的比重 金额金额 变 动 比变 动 比例例 占营业收占营业收入的比重入的比重 营业收入 32,241,308.46 37.55%-23,440,158.17 21.87%-营业成本 11,572,963.80 106.79%35.89%5,596,513.48 58.50%23.88%业务及管理费用 10,471,634.71 196.23%32.48%3,535,006.00 63.84%15.08%销售费用 -提取担保业务准备金 1,500.00 -营业利润 20,668,344.66 15.83%64.11%17,843,644.69 13.83%76.12%资产减值损失 -9,848.00-100.78%-0.03%1,264,798.00 73.98%5.40%营业外收入 -100,000.00-0.43%营业外支出 20,092.18 41.23%0.06%14,226.95 23.28%0.06%所得税费用 2,661,152.43 14.74%8.25%2,319,259.58 16.97%9.89%净利润 17,987,100.05 15.23%55.79%15,610,158.16 13.87%66.60%经营活动产生的现金流量净额 23,049,915.50 121.92%-105,149,927.71 86.13%-投资活动产生的现金流量净额-23,030.00-79.19%-110,662.00-89.7%-镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第14 页，共 93 页 筹资活动产生的现金流量净额-14,174,337.16-113.68%-103,640,994.27-项目变动及重大差异产生的原因：期间公司营业收入增长，主要是公司 2013 年下半年注册资本增加扩大了公司信贷经营规模所致。报告期内业务及管理费用 10,471,634.71 元，上年 3,535,006.00 元，上升 196.23%。业务及管理费的增加主要是公司在“新三板”挂牌和资产证券化项目所付中介费用增加所致。现金流量分析：不适用(2)(2)收入构成分析收入构成分析 类别类别/项目项目 本期收入金额本期收入金额 占营业收入的比例占营业收入的比例 上期收入金额上期收入金额 占营业收入的比例占营业收入的比例 利息收入 32,223,301.19 99.94%23,397,665.97 99.82%手续费及佣金收入 18,007.27 0.06%42,502.20 0.18%收入构成变动的原因 期间公司营业收入增长，主要是公司 2013 年下半年注册资本增加扩大了公司信贷经营规模所致。(3)(3)营运分析营运分析 主要销售客户的基本情况：公司坚持“小额、分散”的经营模式，最大单个客户贷款余额 500 万元，占公司信贷资产比例很小，未达到主要销售客户的标准。主要供应商的基本情况：不适用 重要订单的基本情况：不适用 2.2.资产负债结构分析资产负债结构分析 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第15 页，共 93 页 单位：元单位：元 项目项目 本期末本期末 上年期末上年期末 占 总 资占 总 资产 比 重产 比 重的增减的增减 金额金额 变动比例变动比例 占总资产占总资产的比重的比重 金额金额 变动比例变动比例 占总资产占总资产的比重的比重 货币资金 13,590,447.11 198.17%5.05 4,557,898.77-26.22%1.90 3.15%发放贷款和垫款 232,085,700.00-0.41%86.21 233,051,940.00 116.07%97.23-11.02%存货-长期股权投资-固定资产 311,527.86-38.57%0.12 507,151.84-21.03%0.21-0.09%在建工程-短期借款 2,000,000.00-80.00%0.74 10,000,000.00-4.17-3.43%长期借款-总资产 269,200,643.23 12.31%100.00 239,699,159.91 107.23%100.00-项目变动原因：报告期内固定资产下降 38.57%，系折旧所致。3.3.投资情况分析投资情况分析 委托贷款情况：无(三三)外部环境的分析外部环境的分析 从国内经济大势来说，目前我国经济增长仍然处在速度换挡期、结构调整阵痛期、前期刺激政策消化期三期叠加的过程中，经济运行仍然处在下行区间内，传统行业特别是产能过剩行业、劳动密集型企业、高能耗、高污染行业必然受到较大影响。经济的整体下行、结构调整必然对我们的客户造成较大的影响，信贷风险加大。同时我们也看到，在经济新常态下，在稳健的货币政策、积极的财政政策影响下，国家宏观调控有保有压，鼓励创新，鼓励创业。新兴产业不断涌现、传统产业转型升级加速；科技创新、互联网+、资产证券化等创新手段有力有效，市场需求逐步回暖。政策暖风频频正促进我国经济向更加健康、更加长远地目标发展。这些又为我们小贷工作带来了前所未有的市场和镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第16 页，共 93 页 机遇。顺应潮流，乘风而上是我们小贷应有的方向。(四四)竞争优势分析竞争优势分析 公司为文广集团控股公司，股东资金实力雄厚，资源丰富，能对公司业务经营和开展提供有力的帮助和支撑。同时公司在新三板挂牌后，更加要求管理严格，治理规范，多年来扎根三农和小微金融，树立了良好的公司形象和品牌。公司拥有一支专业团队，对风险控制能力较强。今后能借助新三板等资本市场扩大融资规模，加强业务创新，不断创造新的商业模式和利润增长点。(五五)持续经持续经营评价营评价 公司自成立以来，经营收入和利润增保持逐年增长态势，市场需求旺盛，风险控制良好。随着公司挂牌“新三板”后，公司经营和管理更加严格规范，公司将不断加强业务创新，扩大经营规模，经营质量也会得到提升。二、未来展望(一一)行业发展趋势行业发展趋势 自从小贷行业出现以来，每年都以较高的速度和规模增长，虽然 2014 年小贷公司业务有放缓的迹象，不少公司经营困难，但随着经济的逐步回暖，加之小贷服务于“三农”和“小微”，客户群体庞大市场，需求有增无减，只要我们坚持发展，做好产品和服务的创新，贴近市场和客户需求，做好风险防范和处置，可以预见小贷公司一定会得到较好较快的发展。正如李克强总理所说两小和谐叠加，就能做出大美的事业。(二二)公司发展战略公司发展战略 公司中长期发展战略是成长为全国一流的普惠金融服务机构，立足“三农”和“小微”群体，不断进行业务创新，创新服务，积极利用股东背景、利用“新三板”平台，实现公司经营的量、质齐升。未来主要发展规划如下：1、加强自身“小微贷”、“助农贷”的开发和完善，形成独特的产品和服务模式。积极利用股东文广集团“一起镇江”手机 APP 开通网络在线金融服务。2、携手合作伙伴，加强产品合作与创新，扩大融资渠道和服务范围。如江苏省金创担保公司推出的小微企业私募债、贷易宝、开鑫贷、小贷卡等新业务。3、利用资本市场这个平台，积极和券商开展资产证券化、定向增发、股权投资等工作。(三三)经营计划或目标经营计划或目标 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第17 页，共 93 页 1、适度负债，积极开展一轮资产证券化，利用金融杠杆扩大公司可用资金，加大投放力度，支持当地实体经济。2、在资本市场做好定向增发，变更协议转让为做市商交易方式，提升企业资本规模，引进战略投资者。3、进一步加强对市场、客户的调查和研究，加快产品创新和服务创新，利用互联网平台，提升服务渠道，扩大客户基础。4、加强风险控制，加强风险识别和处置能力，保证公司资产质量。(四四)不确定性因素不确定性因素 暂没有对公司经营产生重大影响的不确定性因素。三、风险因素(一一)持续到本年度的风险因素持续到本年度的风险因素 见本报告第一节风险事项(二二)报告期内新增的风险因素报告期内新增的风险因素 1、税收优惠利率调整，以及资产证券化项目的实施，会对公司当期的收入、费用、利润造成较大的影响。2、局部地区实体经济下滑，金融环境和信用环境恶化有可能加大公司信贷资金风险。3、资产证券化的实施对公司财务管理提出较高要求，有可能造成流动性风险。四、对非标准审计意见审计报告的说明 是否被出具“非标准审计意见审计报告”：否 审计意见类型：本公司按照中国企业会计准则编制的截至 2014 年 12 月 31 日止的公司年度财务报表已由瑞华会计事务所（特殊普通合伙）进行审计并出具了标准无保留意见的审计报告。董事会就非标准审计意见的说明：不适用 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第18 页，共 93 页 第五节重要事项 一、重要事项索引 事项事项 是或否是或否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 否-是否存在对外担保事项 是 本节“二、重大事 项 详 情”之“（一）报告期内公司发生对外担保情况”是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 否-是否存在日常性关联交易或偶发性关联交易事项 是 本节“二、重大事项详情”之“（二）报告期内公司发生的日常性关联交易及偶发性关联交易情况”是否存在经股东大会审议过的收购、出售资产事项 否-是否存在经股东大会审议过的对外投资事项 否-是否存在经股东大会审议过的企业合并事项 否-是否存在股权激励事项 否-是否存在已披露的承诺事项 否-是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 否-是否存在被调查处罚的事项 否-镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第19 页，共 93 页 是否存在重大资产重组的事项 否-二、重大事项详情（一）报告期内发生的对外担保情况：报告期内公司与农行合作助农贷为农户王培成贷款担保，担保金额 18 万元。（二）报告期内发生的关联方交易情况：（1）关联方资金拆借 关联方 拆借金额 起始日 到期日 市金融办批复文号 拆入资金：镇江文化广电产业集团有限公司 10,000,000.00 2013 年 12 月 26 日 2014 年 3 月 25 日 镇 政 金 办 复【2013】48 号 镇江文化广电产业集团有限公司 10,000,000.00 2014 年 1 月 27 日 2014 年 4 月 1 日 镇 政 金 办 复【2014】7 号 镇江文化广电产业集团有限公司 20,000,000.00 2014 年 5 月 21 日 2014 年 7 月 2 日、2014 年 7 月 21 日 镇 政 金 办 复【2014】14 号 镇江文化广电产业集团有限公司 10,000,000.00 2014 年 6 月 25 日 2014 年 8 月 8 日 镇 政 金 办 复【2014】14 号 镇江文化广电产业集团有限公司 10,000,000.00 2014 年 7 月 8 日 2014 年 8 月 22 日 镇 政 金 办 复【2014】26 号 镇江文化广电产业集团有限公司 5,000,000.00 2014 年 9 月 16 日 2014年10月10日 镇 政 金 办 复【2014】26 号 镇江文化广电产业集团有限公司 10,000,000.00 2014 年 12 月 11 日 2014年12月30日 镇 政 金 办 复【2014】52 号 镇江文化广电产业集团有限公司 8,000,000.00 2014 年 12 月 17 日 2014年12月30日 镇 政 金 办 复【2014】52 号 镇江文化广电产业集团有限公司 2,000,000.00 2014 年 12 月 17 日 2015 年 6 月 11 日 镇 政 金 办 复【2014】52 号 江苏新光明化工塑料4,000,000.00 2014 年 5 月 13 日 2014 年 6 月 9 日 镇 政 金 办 复镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第20 页，共 93 页 有限公司【2014】17 号 江苏新光明化工塑料有限公司 3,000,000.00 2014 年 5 月 27 日 2014 年 6 月 9 日 镇 政 金 办 复【2014】17 号 江苏新光明化工塑料有限公司 1,000,000.00 2014 年 6 月 5 日 2014 年 6 月 9 日 镇 政 金 办 复【2014】17 号 江苏新光明化工塑料有限公司 4,500,000.00 2014 年 7 月 2 日 2014年7月23日、2014 年 7 月 25 日 镇 政 金 办 复【2014】17 号 江苏新光明化工塑料有限公司 3,000,000.00 2014 年 7 月 21 日 2014 年 7 月 25 日 镇 政 金 办 复【2014】17 号 江苏新光明化工塑料有限公司 3,000,000.00 2014 年 7 月 21 日 2014年7月25日、2014 年 8 月 1 日 镇 政 金 办 复【2014】17 号 江苏新光明化工塑料有限公司 3,000,000.00 2014 年 8 月 20 日 2014年12月1日、2014年12月11日 镇 政 金 办 复【2014】30 号 江苏新光明化工塑料有限公司 4,000,000.00 2014 年 8 月 25 日 2014 年 12 月 1 日 镇 政 金 办 复【2014】30 号 江苏新光明化工塑料有限公司 2,000,000.00 2014 年 9 月 16 日 2014年12月11日 镇 政 金 办 复【2014】30 号 江苏新光明化工塑料有限公司 3,000,000.00 2014 年 9 月 25 日 2014年12月11日 镇 政 金 办 复【2014】30 号 江苏新光明化工塑料有限公司 5,000,000.00 2014 年 10 月 10 日 2014年12月11日 镇 政 金 办 复【2014】30 号 江苏新光明化工塑料有限公司 10,000,000.00 2014 年 12 月 11 日 2014年12月30日 镇 政 金 办 复【2014】49 号 江苏新光明化工塑料有限公司 2,500,000.00 2014 年 12 月 11 日 2014年12月23日 镇 政 金 办 复【2014】49 号 （2）购销商品、提供和接受劳务的关联交易 关联方 关联交易关联交易内2014 年度发生额 2013 年度发生额 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第21 页，共 93 页 类型 容 金额 占同类交易金额的比例（%）金额 占同类交易金额的比例（%）接受劳务：镇江文化广电产业集团有限公司 采购劳务 业务宣传 1,631,897.22 96.41 合计 1,631,897.22 96.41 （3）向关联方收取利息 关联方 关联交易类型 关联交易内容 2014 年度发生额 2013 年度发生额 金额 占同类交易金额的比例（%）金额 占同类交易金额的比例（%）发放贷款收取的利息：朱茧玲 贷款 贷款利息 23,333.33 0.10 合计 23,333.33 0.10 4、关联方应收、应付款项（1）关联方应付款项 项目名称 2014年12月31日 2013年12月31日 代理业务负债-受托贷款资金：江苏文广兰鼎蕤资产管理有限公司 21,930,000.00 合计 21,930,000.00 应付利息：镇江文化广电产业集团有限公司 76,499.99 合计 76,499.99 应付股利：常国民 2,879,668.58 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第22 页，共 93 页 周斌 2,879,668.58 镇江文化广电产业集团有限公司 2,280,000.00 合计 8,039,337.16 其他应付款：镇江文化广电产业集团有限公司 7,969,373.96 4,135,430.18 合计 7,969,373.96 4,135,430.18 (一一)承诺事项的履行情况承诺事项的履行情况 一、信息披露的承诺 公司在全国股转系统挂牌后，本公司及董事会全体成员，以及公司全体股东作为信 息披露的义务人，保证信息披露内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实、准确和完整承担个别及连带责任。报告期内，公司股东严格履行了此项承诺。二、公司及全体股东关于股权交易的承诺 公司承诺：公司挂牌后，股份转让应符合省金融办监管政策的规定，公司如有增资、发债、发行股票等事宜，也首先执行省金融办相关文件的规定，然后向全国股转系统提 出申请和组织实施。报告期内，公司股东严格履行了此项承诺。三、关于减少和规范关联方交易的承诺 为减少和规范关联交易，保障文广农贷的相关利益，本公司（本人）作出承诺如下：1.本公司（本人）将尽量减少、避免与文广农贷公司之间发生关联交易。对于能够 通过市场方式与独立第三方之间发生的交易，将由文广农贷与独立第三方进行。本公司（本人）不以向文广农贷拆借、占用文广农贷资金或采取由文广农贷代垫款项、代偿债 务等方式侵占文广农贷资金。2.对于本公司（本人）与文广农贷之间必须进行的一切交易行为，均将严格遵守市 场原则，本着公平互利、等价有偿的一般原则，公平合理地进行。3.本公司（本人）与文广农贷所发生的关联交易将以签订书面合同或协议等形式明 确约定，并严格遵守有关法律、法规以及公司章程，关联交易决策制度等规定，履行各 项批准程序和信息披露义务。镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第23 页，共 93 页 4.本公司（本人）不通过关联交易损害文广农贷及文广农贷其他股东的合法权益，如因关联交易损害文广农贷及文广农贷其他股东合法权益的，本公司自愿承担由此造成 的一切损失。5.本承诺函为不可撤销之承诺。报告期内，公司股东严格履行了此项承诺。四、关于避免同业竞争的承诺 为维护文广农贷及其股东的合法权益，在遵守有关法律、法规及公司章程规定 的前提下，全体股东作出如下承诺：1.本公司（本人）及本公司（本人）直接或间接控制的其他子企业目前没有直接或 间接地从事任何与文广农贷的主营业务及其它业务相同或相似的业务（以下称“竞争业 务”）；2.本公司（本人）及本公司（本人）直接或间接控制的子企业，将来面临或可能取 得任何与竞争业务有关的投资机会或其它商业机会，在同等条件下赋予文广农贷投资机 会或商业机会之优先选择权；3.自本函出具日起，本函及本函项下之承诺为不可撤销的，且持续有效，直至本公 司（本人）及本公司（本人）直接或间接控制的子企业不再作为文广农贷股东为止；4.本公司（本人）及本公司（本人）直接或间接控制的子企业如违反上述任何承诺，本公司将赔偿文广农贷及其他股东因此遭受的一切经济损失，该等责任是连带责任。报告期内，上述股东严格履行了此项承诺。五、公司全体董事、监事、高级管理人员的承诺 本人作为文广农贷的董事长（董事、监事、高级管理人员），特就下列事项作出郑 重承诺：1.本人不存在下列任一情形：（1）无民事行为能力或者限制民事行为能力；（2）因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处 刑罚，执行期满未逾 5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾 5年；（3）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负 有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾 3年；镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第24 页，共 93 页 （4）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个 人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾 3年；（5）个人所负数额较大的债务到期未清偿；（6）被中国证监会采取证券市场禁入措施尚在禁入期；（7）最近 36个月内受到中国证监会行政处罚，或者最近 12个月内受到证券交易 所公开谴责；2014年度报告（8）因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，尚 未有明确结论意见；（9）法律、行政法规或部门规章规定的不适合担任公司董事、监事或其他高级管理 人员的其他情形。2.本人及本人控股、参股或在其中担任职务的其它公司与公司发生交易时，本人将 会按照有关法律、法规、规则或公司章程的规定主动履行披露义务并严格遵守回避制度。3.本人目前未在直接或间接地与公司业务有竞争的任何其它公司担任任何职务，亦 未在直接或间接地与公司业务有竞争的其它公司或业务上拥有利益或投资；本人担任 公司董事长（董事、监事、高级管理人员）职务期间及于其后十二个月内，不会接受 直接或间接地与公司业务有竞争的任何其它公司给予或安排的任何职务，亦不会在直 接或间接地与公司业务有竞争的其它公司或业务上拥有利益或投资。但本人持有在任 何经认可的股票交易所上市及交易的任何公司的股票不在此限。4.本人目前不存在尚未了结的或可预见的重大诉讼、仲裁或行政处罚案件。报告期内，公司股东严格履行了此项承诺。六、高级管理人员的承诺 高级管理人员除担任本公司职务外，不在公司的任何关联企业兼任其他单位职务，也不得在公司的任何关联企业领取任何形式的报酬。报告期内，高级管理人员严格履行了此项承诺 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 2014 年度报告 第25 页，共 93 页 第六节股本变动及股东情况 一、普通股股本情况(一一)普通股股本结构普通股股本结构 股份性质股份性质 期初期初 本期变动本期变动 期末期末 数量数量 比例比例 数量数量 比例比例 无限售条件股份 1、控股股东，实际控制人-2、董事监事及高级管理人员-3、核心员工-4、无限售股份总数-有限售条件股份 1、控股股东，实际控制人 110,000,000 55.00%-110,000,000 55.00%2、董事监事及高级管理人员 40,000,000 20.00%-40,000,000 20.00%3、其他 50,000,000 25.00%-50,000,00 25.00%4、有限售股份总数 200,000,000-200,000,000-总股本 200,000,000 100.00%-200,000,000 100.00%普通股股东人数-(二二)普通股前十名股东情况普通股前十名股东情况 序序号号 股东股东名称名称 期初持股数期初持股数（股）（股）持股变动持股变动（股）（股）期末持股数期末持股数（股）（股）期末持期末持 股比例股比例 期末持有限售股份期末持有限售股份数（股）数（股）期末持有无限售期末持有无限售股份数（股）股份数（股）1 文广集团 110,000,000-110,000,000 55.00%110,000,000-2 周斌 20,000,000-20,000,000 10.00%20,000,000-3 常国民 20,000,000-20,000,000 10.00%20,000,000-4 常诚汽车 20,000,000-20,000,000 10.00%20,000,000-5 江苏新光明 20,000,00