838395_2018_科融数据_2018年年度报告_2019-04-24.txt

1 2018 年度报告 科融数据 NEEQ:838395 南京科融数据系统股份有限公司 2 公司年度大事记 公司于 2018 年 6 月完成了“高新技术 企业”的复审工作，并顺利通过审核，延续 高新技术企业资格。 公司于 2018 年申请获得 4 项“计算机 软件著作权登记证书”，知识产权累积已达 98 项。 公司于2018年11月获得江苏省南京市 秦淮区市场监督管理局颁发的“守合同重 信用”证明。 公司于2018年12月获得了中共秦淮区 委、南京市秦淮区人民政府颁发的 “秦淮 区优秀民营企业”证书。 3 目 录 第一节 声明与提示 .................................................................................................................... 6 第二节 公司概况 ........................................................................................................................ 8 第三节 会计数据和财务指标摘要 .......................................................................................... 10 第四节 管理层讨论与分析 ...................................................................................................... 13 第五节 重要事项 ...................................................................................................................... 26 第六节 股本变动及股东情况 .................................................................................................. 28 第七节 融资及利润分配情况 .................................................................................................. 30 第八节 董事、监事、高级管理人员及员工情况 .................................................................. 32 第九节 行业信息 ...................................................................................................................... 35 第十节 公司治理及内部控制 .................................................................................................. 36 第十一节 财务报告 ................................................................................................................... 41 4 释义 释义项目 释义 报告期 指 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日 公司、本公司、科融数据 指 公司、本公司、科融数据 股份公司 指 南京科融数据系统股份有限公司 有限公司 指 南京科融数据系统有限公司，系南京科融数据系统股 份有限公司的前身 高级管理人员 指 公司总经理、副总经理、财务总监、董事会秘书 挂牌 指 公司股份进入全国中小企业股份转让系统进行转让之 行为 主办券商、申万宏源 指 申万宏源证券有限公司 元、万元 指 人民币元、人民币万元 《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》 《业务规则》 指 《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》 公司章程 指 科融数据 2016 年 3 月 24 日召开之创立大会暨第一次 股东大会审议通过的《南京科融数据系统股份有限公 司章程》 三会 指 股东（大）会、董事会、监事会 “三会”议事规则 指 《股东（大）会议事规则》、《董事会议事规则》、 《监事会议事规则》 福派投资 指 南京福派投资合伙企业（有限合伙），一家设立于江 苏省南京市的有限合伙企业，系股份公司股东 盛浩投资 指 南京盛浩投资合伙企业（有限合伙），一家设立于江 苏省南京市的有限合伙企业，系股份公司股东 EAST 指 为提高银监会对银行业金融机构现场检查的力度和效 果，银监会信科部开发了具有自主知识产权的检查分 析 系 统 （ Examination AnalysisSystem Technology ， EAST）。该系统包含银行标准化数据提取、现场检查 项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布与管理 等功能模块。在 2012 年试点基础上，银监会于 2013 年完成了该系统在 36 个银监局的全面部署推广，实现 了对银监局现场检查工作的全面覆盖。 PISA 指 人民银行支付系统指标数据报送项目 BOP 指 国际收支申报 JSH 指 账户内结售汇业务 ACC 指 外汇账户信息报送系统 CFA 指 外汇资本报送平台 EXD 指 外债业务报送平台 FAL 指 对外资产负债报送平台 CWD 指 个人外币现钞存取款 1104 指 是指 2003 年 11 月 4 日银监会召开的"银行业金融机构 5 监管信息系统建设"主席办公会和监管信息系统建设 领导小组会议上决定启动的银行业金融机构监督信息 系统 巴塞尔协议 指 是国际清算银行（BIS）的巴塞尔银行业条例和监督委 员会的常设委员会———“巴塞尔委员会”于 1988 年 7 月在瑞士的巴塞尔通过的“关于统一国际银行的资 本计算和资本标准的协议”的简称。该协议第一次建 立了一套完整的国际通用的、以加权方式衡量表内与 表外风险的资本充足率标准，有效地扼制了与债务危 机有关的国际风险 SQL Server 指 是美国微软公司推出的关系型数据库管理系统 SDK 指 软件开发工具包（外语首字母缩写：SDK、外语全称： Software Development Kit）一般都是一些软件工程 师为特定的软件包、软件框架、硬件平台、操作系统 等建立应用软件时的开发工具的集合 6 第一节 声明与提示 【声明】公司董事会及其董事、监事会及其监事、公司高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 公司负责人陈兵、主管会计工作负责人郝苏及会计机构负责人（会计主管人员）吴艺保证年度报告 中财务报告的真实、准确、完整。 致同会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见审计报告。 本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应 对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 事项 是或否 是否存在董事、监事、高级管理人员对年度报告内容异议事项或无法保证其真实、准 确、完整 □是 √否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 □是 √否 是否存在豁免披露事项 □是 √否 【重要风险提示表】 重要风险事项名称 重要风险事项简要描述 客户集中的风险 公司主营业务是提供商业银行 IT 解决方案与服务，金融监管类 软件产品技术开发、技术服务及安防系统集成与技术服务，销 售收入主要来源于银行业和电力行业。根据报告期内公司的客 户群体分析，90%以上的客户为银行业监管机构、商业银行等银 行业客户。公司通过多年与银行客户的合作及公司自身技术经 验的积累、提高，与客户建立了长期稳固的合作关系，使公司 的销售具有稳定性和持续性，随着公司业务和技术水平的不断 提升，与主要客户合作的关系日益密切。若今后国内外经济形 势出现较大变动，银行放缓信息化建设的速度，或银行主要客 户的采购政策等发生变化，则公司仍会由于客户较为集中而面 临经营波动的风险。 技术泄密风险 公司专注于银行业数据统计分析及监管细分领域，公司一直非 常重视技术研发的投入和自主创新能力的提高。凭借多年的积 累和大量的投入，公司掌握了银行业数据统计、分析及风险防 控软件开发等多种关键技术，获得了客户的认可，奠定了公司 在银行业数据处理方案领域的行业领先水平。如果未来由于不 正当竞争等因素导致公司核心技术泄密或计算机著作权被侵 权，将会对公司产生不利影响。 人力成本上涨的风险 公司所属行业为软件开发行业，公司主要业务包括软件产品、 软件技术开发及服务以及安防工程、系统集成技术服务，公司 业务主要依赖于人员技术，报告期内，公司软件业务规模的持 7 续扩张，公司员工人数为 276 人，其中技术人员占总员工人数 的 85.87%，报告期内公司通过各种方式引进高级技术管理人才, 从而面临人力资源成本及费用上升的局面。如果公司未能有效 控制人力成本、及人才流失，提高主营业务的收入水平，则将 面临盈利能力下降的风险。 公司业务规模较小的风险 公司营业收入主要来源于软件产品及软件产品技术开发服务以 及安防工程、系统集成技术服务，截至报告期末，公司总资产 为 9406.83 万元，净资产为 5022.77 万元。公司客户主要为银 行业客户，地位相对强势，一般对公司的账款押款期较长，进 而导致公司应收账款周转率低。在公司的资产、业务规模较小、 应收账款周转率低的情形下，抵御市场风险能力较弱。 税收政策的风险 公司 2009 年取得江苏省科学技术厅、江苏省财政厅、江苏省国 家税务局、江苏省地方税务局联合批准颁发的高新技术企业证 书。2018 年公司通过高新技术企业复审认定（高企证书编号： GR201832001915），有效期三年，有效期内根据上述文件享受企 业所得税优惠税率 15%。根据《国务院关于印发进一步鼓励软件 产业和集成电路产业发展若干政策的通知》（国务院国发 [2011]4 号）和《关于软件产品增值税政策的通知》（财税 [2011]100 号）的规定，对增值税一般纳税人销售其自行开发生 产的软件产品，按 16%税率征收增值税后，对其增值税实际税负 超过 3%的部分实行即征即退。公司 2014 年 11 月取得南京秦淮 区国家税务局税收优惠资格认定结果通知书（秦国税流优惠认 字[2014]第 53 号—58 号），根据上述文件享受增值税软件产品 税收优惠政策。如未来税收政策发生变化，将对公司的盈利产 生较大的影响。 公司内部控制制度不能有效执行风险 自股份公司成立后，公司健全了法人治理结构，制定了《公司 章程》、“三会”议事规则、《关联交易管理办法》等治理制度， 以及适应公司现阶段生产经营的内部控制制度。由于股份公司 成立时间较短，治理制度的执行需要一个完整经营周期的实践 检验，内部控制体系也需要进一步完善。因此公司未来经营中 存在因治理制度不能有效执行、内部控制制度不够完善，而影 响公司持续、稳定、健康发展的风险。 公司短期借款无法偿还的风险 公司因经营需要，用公司南京石鼓路 98 号阳光大厦 8 楼的房产 向银行做抵押一年期的短期贷款，用于正常的流动资金，根据 公司的发展，2018 年新增贷款 740 万元，，但因公司客户主要为 银行业客户，一般对公司的账款押款期较长，进而导致公司应 收账款周转率低。在公司的资产、业务规模较小、应收账款周 转率低的情形下，抵御市场风险能力较弱，可能造成公司短期 借款无法偿还的风险。 本期重大风险是否发生重大变化： 否 8 第二节 公司概况 一、 基本信息 公司中文全称 南京科融数据系统股份有限公司 英文名称及缩写 Nanjing Fitech Data System Corp.Ltd 证券简称 科融数据 证券代码 838395 法定代表人 陈兵 办公地址 南京市石鼓路 98 号阳光大厦 8 楼 二、 联系方式 董事会秘书或信息披露事务负责人 郝苏 职务 财务总监、董秘 电话 13601584484 传真 025-84780130 电子邮箱 haosu@ 公司网址 联系地址及邮政编码 南京市石鼓路 98 号阳光大厦 8 楼，210004 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 董秘办公室 三、 企业信息 股票公开转让场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 1993 年 12 月 28 日 挂牌时间 2016 年 8 月 12 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类） 信息传输、软件和信息技术服务业-软件和信息技术服务业-软件 开发-软件开发 主要产品与服务项目 金融行业监管报送及安防领域的软件开发，系统集成及技术服务 普通股股票转让方式 集合竞价转让 普通股总股本（股） 30,000,000 优先股总股本（股） 0 控股股东 南京福派投资合伙企业（有限合伙） 实际控制人及其一致行动人 陈兵 四、 注册情况 项目 内容 报告期内是否变更 统一社会信用代码 91320100608927074P 否 9 注册地址 南京市石鼓路 98 号阳光大厦 8 楼 否 注册资本（元） 30,000,000.00 否 五、 中介机构 主办券商 申万宏源 主办券商办公地址 上海市常熟路 239 号 报告期内主办券商是否发生变化 否 会计师事务所 致同会计师事务所（特殊普通合伙） 签字注册会计师姓名 徐豪俊、洪文胜 会计师事务所办公地址 北京市朝阳区建国门外大街 22 号赛特广场五层 六、 自愿披露 □适用√不适用 七、 报告期后更新情况 □适用 √不适用 10 第三节 会计数据和财务指标摘要 一、 盈利能力 单位：元 本期 上年同期 增减比例 营业收入 68,723,414.03 66,036,961.89 4.07% 毛利率% 33.15% 32.13% - 归属于挂牌公司股东的净利润 2,294,433.28 4,395,585.21 -47.80% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性 损益后的净利润 1,246,084.17 2,496,984.65 -50.10% 加权平均净资产收益率%（依据归属于 挂牌公司股东的净利润计算） 4.58% 9.13% - 加权平均净资产收益率%（归属于挂牌 公司股东的扣除非经常性损益后的净 利润计算） 2.49% 5.19% - 基本每股收益 0.08 0.15 -49.00% 二、 偿债能力 单位：元 本期期末 上年期末 增减比例 资产总计 94,068,348.45 90,410,626.21 4.05% 负债总计 43,840,624.60 40,077,335.64 9.39% 归属于挂牌公司股东的净资产 50,227,723.85 50,333,290.57 -0.21% 归属于挂牌公司股东的每股净资产 1.67 1.68 -0.34% 资产负债率%（母公司） 46.61% 44.33% - 资产负债率%（合并） - - - 流动比率 2.01 2.13 - 利息保障倍数 2.32 6.77 - 三、 营运情况 单位：元 本期 上年同期 增减比例 经营活动产生的现金流量净额 -8,812,679.77 -12,289,319.45 - 应收账款周转率 1.70 2.19 - 存货周转率 1.58 1.39 - 11 四、 成长情况 本期 上年同期 增减比例 总资产增长率% 4.05% 4.02% - 营业收入增长率% 4.07% -24.58% - 净利润增长率% -47.80% -33.76% - 五、 股本情况 单位：股 本期期末 上年期末 增减比例 普通股总股本 30,000,000 30,000,000 计入权益的优先股数量 计入负债的优先股数量 六、 非经常性损益 单位：元 项目 金额 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相 关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续 享受的政府补助除外） 1,115,029.39 其他符合非经常性损益定义的损益项目 118,322.51 非经常性损益合计 1,233,351.90 所得税影响数 185,002.79 少数股东权益影响额（税后） 非经常性损益净额 1,048,349.11 七、 补充财务指标 □适用√不适用 八、 因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述情况 √会计政策变更 □会计差错更正 □不适用 单位：元 科目 上年期末（上年同期） 上上年期末（上上年同期） 调整重述前 调整重述后 调整重述前 调整重述后 应收账款 34,957,009.95 应收票据及应收账 34,957,009.95 12 款 应付账款 4,541,202.25 应付票据及应付账 款 4,541,202.25 管理费用 17,165,325.91 4,659,795.14 研发费用 12,505,530.77 13 第四节 管理层讨论与分析 一、 业务概要 商业模式 本公司是处于信息技术与软件服务业的软件产品开发商和安防、系统集成服务商，主要为金融行业 提供软件产品和定制软件开发，为金融行业提供安防产品，视频监控工程服务及解决方案，为电力和金 融行业提供网络产品及系统集成技术服务；公司拥有 3 个专利产品， 拥有软件著作权 95 项 ，同时 公司拥有的核心技术团队从事金融监管信息化建设超过 15 年，具备丰富的专业知识与经验，使得公司 在软件产品的研发与实施上具有较大的优势及良好的发展趋势。公司拥有自主研发的全系列的金融监管 相关的软件产品，安防监控相关的产品及经验丰富的技术服务团队。公司主要为金融监管机构，国有银 行，股份制商业银行，农商行及信用联社，外资银行和非银机构、电力公司提供产品及服务。公司通过 自有的销售平台以直销为主开拓市场、业务，收入来源于公司销售自有软件产品，提供定制软件服务， 销售 监控产品与工程服务以及计算机，网络产品销售和系统集成服务。 报告期内，公司的商业模式较 上年度没有发生变化。 报告期内变化情况： 事项 是或否 所处行业是否发生变化 □是 √否 主营业务是否发生变化 □是 √否 主要产品或服务是否发生变化 □是 √否 客户类型是否发生变化 □是 √否 关键资源是否发生变化 □是 √否 销售渠道是否发生变化 □是 √否 收入来源是否发生变化 □是 √否 商业模式是否发生变化 □是 √否 二、 经营情况回顾 (一) 经营计划 公司是专业从事金融监管相关业务的软件产品供应商和定制软件开发商，同时公司为金融行业提供 安防产品，视频监控工程服务及解决方案，为电力和金融行业提供网络产品及系统集成技术服务。 报 告期内，公司经营管理层围绕公司的发展战略，以 2018 年经营计划为指导，做到努力巩固公司的经营 规模，进一步提高公司软件经营规模，提高公司在金融领域的信息化建设知名度，增加了软件产品及技 术服务收入比例。报告期内实现营业收入 6,872.34 万元，在国家进行宏观调控，经济放缓的的大的背 景下，公司通过努力，继续开拓和巩固市场，保证了存量客户，增量客户也有所增加，报告期内营业收 入同比增加 4.07%，实现归属公司股东净利润 229.44 万元，报告期末，公司总资产为 9,406.83 万元， 比 2017 年同期增加 4.05%；归属挂牌公司净资产为 5,022.77 万元，比 2017 年年底减少 0.21%；资产 负债率为 46.61%。 报告期内，公司在软件产品研发方面的投入了 1,586.88 万，取得了一定的成果。 报告期内，公司在扩大软件产品研发与技术服务方面取得了可喜的成绩，软件及服务的销售收入 4,055.34 万，首次超过了 4,000 万，增长 12.56%，符合公司的发展规划。在多年产品研发投入、技术 团队建设以及产品与市场的规划下，使公司在金融监管细分行业的知名度进一步扩大。 我们通过努力在市场开拓、新产品研发、人才引进等各方面都取得了一定的成绩，保持了较好的发 14 展势头。销售上积极开拓新客户、新市场，进一步扩大了规模银行客户；在综合监管报送平台化、基于 EAST 标准的数据治理和完善等方面，与银行进行更深层次的合作；公司投入研发并完成产品化的全新 构架的新一代统计管理平台产品（DAP），成功中标多家规模商业银行的监管报送平台建设项目，同时， 扩大到其他的客户，包括外资银行和财务公司等多家金融机构；基于 EAST 标准的数据完善治理项目， 在多家金融机构启动实施，为公司提供银行业数据治理项目解决方案和能力打好了扎实的基础。科融新 一代统计管理平台研发工作在继续进行并进一步完善。同时为响应中国银监会关于银行业数据治理的规 范要求，公司规划新的研发工作方向，是建设 DAP（数据分析应用开放开发平台）的平台架构，新的大 平台将融合数据标准、数据质量管控、数据治理与指标体系等系统框架，研发完成后将和新一代统计管 理平台共同形成一个分布式云化、基于大数据的 DAP 框架，进一步在数据应用领域为金融机构提供更 广泛的应用。公司软件研发团队、实施团队、数据团队进一步招揽人才，全面提升了研发能力、交付能 力。在扩大的同时还处理好了人员培训、团队管理和成本控制等方面，加大人力资源投入的同时，控制 好风险，为今后的发展打下扎实的基础。 报告期内，公司研发的金融安防类产品涉及现金管理、运钞管理、押运管理的新产品获得实质性进 展，在徽商银行与江苏农商行的下属银行实施并完成了 4 家城市银行的实施部署，获得银行客户的肯定， 并在下一年度进一步推广。 对公司来说，经过几年的发展，公司进入了巩固与进一步提升的时期。公司的管理平台在经过了人 力资源的扩张，经历了考验，进一步规范；公司的销售布局面向全国的网络也已逐渐成熟；公司的客户 面正在大力的拓展；公司的核心技术人才正在发挥极大的作用；公司的产品将有更大的发展空间。因此， 下一阶段的工作是抓住市场机遇，努力开拓市场，持续提高市场占有率，稳定和扩大公司的市场份额和 市场地位。同时，加强产品研发投入，开发出更好的产品，从而进一步提升公司的销售收入，获得新的 利润来源。 同时，为应对成本管理的需求，公司规划全面实行项目过程管理机制，引入成熟的项目管理平台系 统，提升公司对产品研发，项目实施的过程管理能力，全面监控项目及研发的成本。加强技术开发和管 理水平，有效地降低产品成本，有效地完成产品和项目的落地工作，进一步减少项目实施费用，提升项 目效益，确保企业的利润收入。 (二) 行业情况 2018 年，我国软件和信息技术服务业运行态势良好，收入和效益保持较快增长，吸纳就业人数稳步 增加；产业向高质量方向发展步伐加快，结构持续调整优化，新的增长点不断涌现，服务和支撑两个强 国建设能力显著增强，正在成为数字经济发展、智慧社会演进的重要驱动力量。 一、综合 软件业务收入保持较快增长。2018 年，全国软件和信息技术服务业规模以上企业 3.78 万家，累计 完成软件业务收入 63061 亿元，同比增长 14.2%。 15 盈利能力稳步提升。经初步统计，2018 年软件和信息技术服务业实现利润总额 8,079 亿元，同比增 长 9.7%；行业人均创造业务收入 98.06 万元，同比增长 9.6%，高质量发展成效初显。 从业人数稳步增加。2018 年，全国软件和信息技术服务业从业人数 643 万人，比上年增加 25 万人， 同比增长 4.2%。 二、分领域情况 软件产品收入实现较快增长。2018 年，全行业实现软件产品收入 19,353 亿元，同比增长 12.1%， 16 占全行业比重为 30.7%。其中，信息安全和工业软件产品实现收入 1,698 和 1,477 亿元，分别增长 14.8% 和 14.2%，为支撑信息系统安全和工业领域的自主可控发展发挥重要作用。 信息技术服务加快云化发展。2018 年，全行业实现信息技术服务收入 34,756 亿元，同比增长 17.6%， 增速高出全行业平均水平 3.4 个百分点，占全行业收入比重为 55.1%。其中，云计算相关的运营服务（包 括在线软件运营服务、平台运营服务、基础设施运营服务等在内的信息技术服务）收入 10,419 亿元， 同比增长 21.4%，占信息技术服务收入比重达 30.0%；电子商务平台技术服务收入 4,846 亿元，同比增 长 21.9%。 嵌入式系统软件收入平稳增长。2018 年，全行业实现嵌入式系统软件收入 8,952 亿元，同比增长 6.8%，占全行业收入比重为 14.2%。嵌入式系统软件已成为产品和装备数字化改造、各领域智能化增值 的关键性带动技术。 (三) 财务分析 1. 资产负债结构分析 单位：元 项目 本期期末 上年期末 本期期末与上年期 末金额变动比例 金额 占总资产的 比重 金额 占总资产的 比重 货币资金 11,675,441.67 12.41% 17,401,768.48 19.25% -32.91% 应收票据与应 收账款 46,092,752.73 49.00% 34,957,009.95 38.67% 31.86% 存货 27,375,876.13 29.10% 30,640,873.56 33.89% -10.66% 投资性房地产 长期股权投资 固定资产 2,715,265.69 2.89% 2,738,562.39 3.03% -0.85% 在建工程 短期借款 25,800,000.00 27.43% 18,400,000.00 20.35% 40.22% 长期借款 资产总计 94,068,348.45 90,410,626.21 4.05% 资产负债项目重大变动原因： 1、 报告期末，货币资金较上年年末减少32.91%，主要原因是我们的客户都是金融机构，经统计， 17 在项目中标后，大部分项目都要到项目实施完成，上线并验收完成后，再进入付款流程，各家银行付款 流程周期较长，都有拖延，因而导致应收账款增加，影响了货币资金的期末存量。 2、 报告期末，应收账款4,609.28万元，较上年同期末增加为31.86%，主要原因如第一点所述，仔 细分析，增加的应收账款基本都是软件的产品与服务合同。由于合同执行、项目实施、项目上线以及银 行验收的过程较长，银行付款的审批流程较长，造成应收账款大幅增加。 3、 报告期末，存货2,737.59万元，较上年同期末减少10.66%，主要原因系统集成销售规模减小， 未 完工的原材料库存减少。 4、 报告期末：短期借款2,580万元，较上年同期末增加了40.22%，主要原因：公司加大了软件产品 的研发投入，主要用于研发人员的人力资源成本同比增加26.89%，再加上应收账款同比增加31.86%，使 原有银行贷款流动资金周转不够。另外需要说明的是银行融资贷款虽然增加了740万元，但其中450万元 的贷款于12月新增，用于年底新签系统集成合同的采购。 报告期末，总资产 9,406.83 万元，较上年年末增幅为 4.05%。 2. 营业情况分析 (1) 利润构成 单位：元 项目 本期 上年同期 本期与上年同期金 额变动比例 金额 占营业收入的 比重 金额 占营业收入 的比重 营业收入 68,723,414.03 - 66,036,961.89 - 4.07% 营业成本 45,944,776.72 66.85% 44,819,093.90 67.87% 2.51% 毛利率% 33.15% - 32.13% - - 管理费用 5,121,653.79 7.45% 4,659,795.14 7.06% 9.91% 研发费用 15,868,780.00 23.09% 12,505,530.77 18.94% 26.89% 销售费用 1,357,045.26 1.97% 1,569,833.65 2.38% -13.55% 财务费用 1,030,051.32 1.50% 622,922.86 0.94% 65.36% 资产减值损失 245,963.04 0.36% 1,343,370.53 2.03% -81.69% 其他收益 2,749,040.39 4.00% 3,398,502.06 5.15% -19.11% 投资收益 118,322.51 0.17% 97,409.97 0.15% 21.47% 公允价值变动 收益 - - - - - 资产处置收益 - - - - - 汇兑收益 - - - - - 营业利润 1,362,370.29 1.98% 3,689,580.80 5.59% -63.08% 营业外收入 0 - - - - 营业外支出 0 - - - - 净利润 2,294,433.28 3.34% 4,395,585.21 6.66% -47.80% 项目重大变动原因： 1、主营业务收入：报告期内主营业务收入同比增加了 4.07%，其中， 软件产品及术服务收入同比 增长了 12.56%，安防系统集成与技术服务收入同比减少了 6.13%。分析主要原因：（1）在国家进行宏观 调控，经济放缓大的背景下， 2018 年公司面临更加复杂的市场，不仅要面对激烈竞争的市场，还要应 对人才竞争和人力资源费用进一步增长的残酷现实。公司一如既往地将主要资源投入到拥有知识产权的 18 软件产品的研发中，进一步建立产品体系，并且进一步扩大市场占有率。报告期内，软件产品及技术开 发服务的收入比上年同期的增长 12.56%,首次超过 4,000 万；（2）报告期内，安防系统集成收入及服务 同比减少 6.13%，，市场与销售基本保持与上年一致；（3）报告期内公司投入研发及生产的“钱箱及押运 管理系统”产品，经过多次测试检验，已经得到客户的认可，投放市场，与四家银行签订了合同并完成 了产品安装调试与验收。预计 2019 年将全面推广并实现更大的收益。公司的一贯经营目标是建立自主 产品和提供高品质的服务，报告期内的 经营工作和成果符合公司的战略并为今后的发展打下坚实的基 础。 2、其他收益：报告期内，其他收益为 274.90 万元，同比减少 19.11%，主要原因：2017 年获得企 业三板挂牌政府补贴 180 万元，是一次性补贴收入。 3、主营业务成本：报告期营业成本同比增加了 2.51%，与报告期内营业收入的变动幅度相匹配。 4、管理费用：报告期管理费用同比增加了 9.91%，主要原因是人力资源成本增加所致，其次与报告 期内营业收入的变动幅度相匹配。 5、研发费用：报告期研发费用同比增加 26.89%,分析如下：根据市场的需求和发展的需要，成立独 立的的软件研究所，投入研发主营软件产品：统一监管报送平台 DAP，使得科融能够为银行客户建立基 于大数据，云平台的监管报送生态体系，并建立将来支持科融软件长期发展的研发大平台基础。报告期 内软件开发及技术服务软件人才增加 43 人，同比增加 26.89%的研发人员工资薪金，在报告期内的增加 使公司的人力资源水平相对稳定。 6、销售费用：报告期内销售费用同比上年减少了 13.55%。 7、财务费用：报告期内财务费用同比增加了65.36%，主要原因：公司加大了软件产品的研发投入， 主要用于研发人员的人力资源成本，同比增加 26.89%，再加上应收账款同比增加31.86%，使原有银行 贷款流动资金周转不够，所以再向银行融资贷款740万元，以保证经营能正常运转。 8、净利润：报告期内净利润同比减少了47.80%，主要原因：（1）报告期内，公司根据长期发展的 需要，针对市场变化，全面提升公司产品，并投入研发统一监管大平台（DAP），导致研发投入大幅增加。 虽然DAP研发成功并投入市场获得成功，但研发费用同比增加336.32万元，增长幅度为26.89%，这是本 期净利润减少的主要原因之一；（2）报告期内，人力资源的增加，为应对软件项目大幅增加，人力资源 增幅43人左右，薪资调整加上人员工资的增长，造成制造费用的大幅增加；（3）报告期内财务费用同比 增加了65.36%。 (2) 收入构成 单位：元 项目 本期金额 上期金额 变动比例 主营业务收入 68,723,414.03 66,036,961.89 4.07% 其他业务收入 2,749,040.39 3,398,502.06 -19.11% 主营业务成本 45,944,776.72 44,819,093.90 2.51% 其他业务成本 - - - 按产品分类分析： 单位：元 类别/项目 本期收入金额 占营业收入比例% 上期收入金额 占营业收入比例% 软件产品、技术开 发与服务 40,553,445.06 59.01% 36,028,258.03 54.56% 安防系统集成与 技术服务 28,169,968.97 40.99% 30,008,703.86 45.44% 合计 68,723,414.03 100% 66,036,961.89 100% 19 按区域分类分析： √适用□不适用 单位：元 类别/项目 本期收入金额 占营业收入比例% 上期收入金额 占营业收入比例% 华东地区 54,915,411.44 79.91% 59,026,423.60 89.38% 华北地区 4,811,921.10 7.00% 1,272,466.31 1.93% 华南地区 2,437,228.00 3.55% 2,592,351.61 3.93% 西南地区 1,350,657.02 1.97% 1,502,803.71 2.28% 西北地区 366,094.34 0.53% 548,584.91 0.83% 华中地区 4,842,102.13 7.05% 1,094,331.75 1.66% 合计 68,723,414.03 100% 66,036,961.89 100% 收入构成变动的原因： 公司在报告期内，主营业务收入占营业收入比重为 96.15%。 按产品分：（1）公司“软件产品、技 术开发与服务类”产品在报告期内的收入比上年增加 452.52 万元，增长幅度为 12.56%，主要原因，报 告期内，公司投入研发的统一监管报送平台（DAP）在多个银行获得成功，形成了新的增长点。由于新 平台起点高，适应性强，在竞争中处于优势，起到了引导客户的作用，因而实现了销售收入的大幅增长； 公司持续在银行的风险，数据治理，合规管理等领域发展，逐步形成了 GRC 事中风险系统产品系列，EAST 合规产品系列；指标系统，数据治理平台等，分别获得增长；（2） 公司“安防、系统集成与技术服务 类”产品在报告期内的收入比上年同期减少了 183.87 万元，变化幅度为 6.13%，基本保持了市场与客户； 同时公司投入研发多年的钱箱与运钞车管理系统，在四家银行获得合同并完成实施，在报告期内有较大 的发展，为将来的发展打下基础；（3）报告期内，其他收益同比减少 19.11%，但因 2017 年其他收益中 包含政府补贴 180 万元（新三板挂牌）为一次性补贴，因此属正常变化。 (3) 主要客户情况 单位：元 序号 客户 销售金额 年度销售占比 是否存在关联关系 1 中国工商银行股份有限公司※※ 省分 行 10,351,383.02 15.06% 否 2 ※ ※ 银行股份有限公司 8,262,278.54 12.02% 否 3 中国建设银行股份有限公司※※省分 行 5,376,621.50 7.82% 否 4 ※ ※ 银行股份有限公司 5,673,863.04 8.26% 否 5 ※ ※ 商业银行 3,792,315.78 5.52% 否 合计 33,456,461.88 48.68% - (4) 主要供应商情况 单位：元 序号 供应商 采购金额 年度采购占比 是否存在关联关系 1 南京※※ 软件科技有限公司 3,824,315.44 30.52% 否 2 杭州※※ ※※ 数字技术股份有限公司 2,096,171.54 16.73% 否 3 南京※※ ※电子科技有限公司 999,703.51 7.98% 否 20 4 南京※※ 电子科技有限公司 747,982.52 5.97% 否 5 南京※※ 自动化科技有限公司 727,500.00 5.81% 否 合计 8,395,673.01 67.01% - 3. 现金流量状况 单位：元 项目 本期金额 上期金额 变动比例 经营活动产生的现金流量净额 -8,812,679.77 -12,289,319.45 -28.29% 投资活动产生的现金流量净额 -223,512.96 -4,453.79 筹资活动产生的现金流量净额 3,967,141.72 8,270,484.28 -52.03% 现金流量分析： 1、公司在报告期内的经营活动产生的现金流量净额为-881.27 万元，比上年度增加流入 347.66 万 元，主要原因：（1）报告期内；销售商品、接受劳务收到的现金流比上年同期增加流入 424.81 万元；（2） 报告期内收到税收返还 163.40 万元，同比增长 29.46%；（3），报告期内，收到政府补贴收入 111.50 万 元，同比减少 47.80%，综上，经营活动流入现金同比增加 424.42 万；（4）报告期内，购买商品，接受 劳务支付的现金比上年同期减少流出 720.26 万元；（5）报告期内，公司通过各种方式引进高级技术管 理人才,为调动公司员工的工作积极性及满足国内物价水平上升的需要，公司报告期内上调了公司员工 的薪酬待遇水平、养老保险基金及福利费，使支付给职工以及为职工支付的现金比上年多流出 844.46 万元；（6）报告期内，支付的各项税费同比增加 127.11 万元，综上，经营活动流出现金同比增加 76.76 万元，所以报告期内现金流量净额同比增加流入 347.66 万元。 2、公司在报告期内的筹资活动产生的现金流量净额为 396.71 万元，比上年度减少净流入 430.33 万元，主要原因（1）报告期内，偿还银行借款比上年同期净减少 151.00 万元，支付利息比上年同期增 加了 39.34 万元； （2）报告期内，根据 2017 年股东会决议实行了利润分配 0.8 元/10 股，合计分配 240.00 万元，综上报告期内筹资活动产生的净现金流入比上年同期减少 430.34 万元。 (四) 投资状况分析 1、主要控股子公司、参股公司情况 无 2、委托理财及衍生品投资情况 无 (五) 非标准审计意见说明 □适用 √不适用 (六) 会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正 √适用 □不适用 重要会计政策变更 ①根据财政部《关于修订印发 2018 年度一般企业财务报表格式的通知》（财会[2018]15 号），本公司对 财务报表格式进行了以下修订： A、资产负债表 21 将原“应收票据”及“应收账款”行项目整合为“应收票据及应收账款”； 将原“应收利息”及“应收股利”行项目归并至“其他应收款”； 将原“固定资产清理”行项目归并至“固定资产”； 将原“工程物资”行项目归并至“在建工程”； 将原“应付票据”及“应付账款”行项目整合为“应付票据及应付账款”项目； 将原“应付利息”及“应付股利”行项目归并至“其他应付款”； 将原“专项应付款”行项目归并至“长期应付款”。 B、利润表 从原“管理费用”中分拆出“研发费用”； 在“财务费用”行项目下分别列示“利息费用”和“利息收入”明细项目。 C、股东权益变动表 在“股东权益内部结转”行项目下，将原“结转重新计量设定受益计划净负债或净资产所产生的变动” 改为“设定受益计划变动额结转留存收益”。 本公司对可比期间的比较数据按照财会[2018]15 号文进行调整。 财务报表格式的修订对本公司的资产总额、负债总额、净利润、其他综合收益等无影响。 (七) 合并报表范围的变化情况 □适用 √不适用 (八) 企业社会责任 报告期内，公司努力承担社会责任，现有员工 276 人，按照劳动法每位员工都享有合法的权益，公 司每年都会招聘农村地区的大学生，报告期内招聘农村地区大学生 25 名，为他们提供培训辅导的机会， 使他们在较短时间内能够掌握足够的技术和知识，努力把他们培养成为对社会有用的人才。今后公司会 一如既往的诚信经营，承担社会责任。 三、 持续经营评价 报告期内，公司业务、资产、人员、财务、机构等完全正常运行。公司建立了现代企业管理制度架 构， 企业治理规范有序，会计核算、财务管理、风险控制等各项内部制度完善、内部控制体系运行良 好；主 要财务、业务等经营指标健康发展； 管理层、核心技术人员队伍稳定。 随着公司在全国中小 企业股份 转让系统的挂牌，全体员工斗志昂扬，工作效率进一步提升。公司产品研发不断进步，市场 开拓有序进 行，经营业绩稳定增长， 公司资产规模增长适度，资产负债结构合理。 综上所述，公司 拥有良好的持 续经营能力。报告期内不存在可能对公司持续经营能力产生重大不利影响。 四、 未来展望 是否自愿披露 √是□否 22 (一) 行业发展趋势 公司处于金融科技的进入风险及金融监管细分领域，随着金融监管的进一步加强，金融监管新格 局已经形成，新的金融综合统计制度框架基本成型，监管科技日趋盛行，跨行业监管、多部门协 调机制初具雏形，监管重申继续坚决治理金融乱像，更多地应用科技的力量更加严格地监管，防 止金融乱想和金融风险的发生。  监管格局的进一步提升 （一）监管建构改革到位，强化监管力量下沉。“一委一行两会一局”金融监管框架正式形成， 在国家“统筹金融管理资源，加强基层金融监管力量”的指引下，县级派出监管机构兼具多种监管 职能； （二）监督机构合规经营，治理金融市场乱象。强调重点遏制机构违规经营行为，继续严厉治理 金融乱像； （三）金融综合统计制度，跨业监管协调合作。央行牵头的新的金融统计制度框架基本形成，在 宏观审慎与微观审慎分工协作指导思想下，建立“统一标准、同步采集、集中校验、汇总共享” 的工作机制，贯彻监管的协调和统一的主要思路，实现从业务的资产端、负债端和业务模式层面 穿透式监管； （四）直面新兴金融业态，继续强化监管科技。明确了监管科技方向，强调要提高实时和事中监 控，运用云计算、大数据进行穿透式监管，并运用人工智能技术辅助监管； （五）诚信社会重构体系，反洗黑钱如火如荼。在国家倡导建立诚信社会的背景下，央行上线征 信二代系统，实现银行、保险、证券等各类机构全覆盖；继续对洗钱和恐怖融资保持高压姿态， 要求各类金融机构提高反洗钱和反恐怖融资工作有效性，防范洗钱和恐怖融资风险。并将互联网 金融行业全面纳入反洗钱监控； （六）监管职责划分调整，保持监管政策稳定。将融资租赁公司、商业保理公司、典当行业务经营和 监管规则职责划给银保监会，不仅实现业务上的穿透式监管，也更有利于保持监管政策的稳定性。  新的监管趋势对科融在监管领域市场的销售影响 新的监管格局和新的监管趋势 ，给科融在监管领域市场带来了新的机遇和增长空间，主要体现在 以下三个方面： （一）合规监管。合规，是监管机构对金融机构经营的重要监管要求，也是金融机构谋取良性发展的内 生需求。科融在监管机构的合规监管方面有多年的科技协助合作经验，在金融机构内控合规和事中预警 领域、合规风险自查自纠上有成熟的产品和优质案例，具有较好的发展优势。在 2019 年度监管发展的 重要领域，科融将取得更大的成绩。 （二）新增监管条线： 强监管的背景下，2019 年及未来几年面临着监管制度的大变革，新条线的增加 数量较多，以及类金融机构等新机构的监管，为监管专业厂家提供了较大发展机遇；在基础制度领域， FRS 9 Financial Instruments (replacement of IAS 39)新一代会计准则实施、人行新金融统计标准、 以及银保监会 2019 非现场监管升级新增的大额风险暴露情况统计；另外，在新的监管条线上，前所未 有的丰富，将有：征信（二代）、资产管理产品统计、理财与资金信托、大额现金交易统计、现金统计、 监察委帐户与理财信息监控、消费者投诉统计、外汇业务数据采集规范（1.2 版）等各种标准的颁布和 实施，以及反洗钱的进一步强化和向非银机构、证券、保险等泛金融机构以及互联网金融行业的拓展。 无论是基础制度领域，还是新的条线，新的机购，每一个都有着宽广的市场空间，因此，预计 2019 年 将是科融的发展机遇。 （三）数据治理。在国务院和银保监会的有关文件精神指引下，数据治理成了 2018 年以来以及未来几 年的风口，2018 年度，科融在 EAST 数据专项治理方面投入研发并形成产品，2019 年度将正式投入研发 全银行的数据治理平台产品，将为进入数据治理领域跨出重要的一步。 23 (二) 公司发展战略 公司的发展战略是继续努力向着产品型企业发展，成为细分行业第一的软件产品及服务供应商，并 向着金融科技的大方向发展壮大。新的年度，公司将继续增加对软件产业的投入，继续招募高级技术与 专业人才，建立更具竞争力的团队，扩大市场，进一步发展新的规模银行客户，发挥产品及细分行业的 品牌优势，获得更大的增长；新产品的研发方面在 2018 年度已经研发完成的综合金融监管统计大平台 （DAP）上，进一步完善监管新条线，推进部署；另一方面将针对新的监管形式，研发银行数据治理平 台，加载金融监管模型设计和建设，继续对大数据及云计算的研发投入，为监管机构和金融机构提供更 好的服务。同时推进公司安防新品的推广工作，进入银行现金管理领域，形成新的利润增长点。进一步 规范公司治理，加大治理方面的建设，建立和完善各项规章制度，加强员工法律法规的学习意识，建立 规范的法人治理结构，建立并完善各项内部管理和控制制度，实现现代企业管理的目标。另外，公司将 全面推广部署软件项目管理系统，进一步规范软件的研发与实施，量化软件研发和实施成本，进一步完 善预决算体系，进而提升绩效考核制度的能力，激发员工的工作主动性，调动所有的力量完成公司的既 定目标。此外，在资本方面，公司将有意引入战略投资者，扩大公司的资金基础以支持公司的进一步发 展。公司做为金融科技公司，拥有高技术人才，积累多年的金融专业知识，超过 16 年金融监管细分领 域的耕耘，相信通过努力，将把公司建设成为金融科技的品牌企业。 (三) 经营计划或目标 （1）持续强化公司“产品+服务”的经营模式，最大化各业务条线协同效应，加强拥有自主知识产权的 产品研发，提高软件产品和服务的标准化和规范化程度，提高业务附加值，进一步推动公司业务的高端 化发展。通过对大数据应用产品的研发投入，形成真正用于银行的高端产品； （2）加大市场开拓力度，面向全国大于 9000 家的金融机构，每年超过千亿的软件投入，公司将不断 扩大市场的范围，进一步完成全国销售网络的建设，使得公司的金融监管软件及合规产品全面覆盖众多 的银行及金融机构，同时 将实现多产品条线的并举，将公司的安防及现金管理产品纳入全国销售范畴， 借助统一的销售平台，实现销售业绩的进一步快速增长； 进一步建立具备先进技术水平，专业金融知识和高效服务能力的团队 公司作为软件与技术服务类高新 技术企业，研发团队和服务团队的技术和服务能力代表着公司的核心竞争力。目前，公司已经拥有了一 支拥有专业知识背景、专注于金融信息化领域多年服务经验的骨干团队。随着公司业务范围的拓展和产 品及服务升级改造的要求，未来三年，公司将进一步延揽金融和软件专业人才，着力打造一支拥有先进 技术水平，专业金融咨询能力和高效服务能力的国内领先的金融 IT 技术和服务团队。为公司未来的可 持续发展奠定良好基础。 以上的经营计划不构成对投资者的业绩承诺，公司在此提醒投资者对此保持 足够的风险意识，并应当理解经营计划与业绩承诺之间的差异。 (四) 不确定性因素 无 五、 风险因素 (一) 持续到本年度的风险因素 （一） 客户集中的风险 公司主营业务是提供商业银行 IT 解决方案与服务，金融监管类软件产品技术开发、技术服务及安 防系统集成与技术服务，销售收入主要来源于银行业。根据报告期内公司的客户群体分析，90%以上的 24 客户为银行监管机构、商业银行等银行业客户。公司通过多年与银行客户的合作及公司自身技术经验的 积累、提高，与客户建立了长期稳固的合作关系，使公司的销售具有稳定性和持续性，随着公司业务和 技术水平的不断提升，与主要客户合作的关系日益密切。若今后国内外经济形势出现较大变动，银行放 缓信息化建设的速度，或银行主要客户的采购政策等发生变化，则公司会由于客户较为集中而面临经营 波动的风险。 对策：公司在金融 IT 领域辛勤耕耘超过 26 年，对金融行业具有很深的了解，同时公司软件产品 及安防监控产品不断地发展，使得公司在这一领域能够保持和进一步扩大市场份额。报告期内，公司在 强监管的形势背景下，在公司投入研发并成功部署的监管统计大平台（DAP）的助力下，扩大了包括北 京银行等规模商业银行的监管系统合作，进一步扩大了客户群体。公司研发的监管新平台系统在监管新 增业务条线的研发，实施上发挥极大的作用，大大缩短研发周期，成为公司的新的核心竞争力。对公司 来说，下一步的工作是抓住市场机遇，努力开拓市场，持续提高在金融监管细分行业的占有率，并进一 步拓展电力网络建设市场。形成更为稳定和平衡的收入来源，进一步降低客户集中度过高而带来的经营 风险。 （二） 技术泄密风险 公司专注于银行业数据系统统计分析及监管，公司一直非常重视技术研发的投入和自主创新能力的 提高。凭借多年的积累和大量的投入，公司掌握了银行业数据统计、分析及风险防控软件开发等多种关 键技术，获得了客户的认可，奠定了公司在银行业数据处理方案领域的行业领先水平。技术优势是公司 核心竞争力的重要体现，目前公司拥有 95 项计算机软件著作权，其核心技术均处于国内领先水平。公 司高度重视对核心技术的保密措施，与相关核心技术人员以及因业务关系知悉技术秘密的相关人员签订 了保密协议。如果未来由于不正当竞争等因素，导致公司的核心技术泄密或计算机软件著作权被侵权， 将会对公司产生不利影响。 对策：核心技术是公司发展的关键因素，是体现公司核心竞争力的基础。公司在核心技术的掌握者 管理方面将进一步细化和完善。第一，目前掌握核心技术的员工，在公司的工作年限均在 16 年以上。 都是公司的核心员工。第二，公司将继续强化薪酬和激励机制，留住关键核心技术人员；第三，公司将 健全已有的技术保密制度，所有人员进入公司都要签订保密协议，并制定了一系列计算机、网络、电子 邮件、磁盘等介质的使用和管理制度，依法对有关版权、专利及非专利技术等知识产权采取及时登记、 申报、鉴定等保护手段，保障公司的核心技术和经营机密不会外泄。 （三） 人力成本上涨的风险 公司所属行业为软件开发行业，公司主要业务部分包括软件产品、软件技术开发及服务以及安防系 统集成技术服务，公司业务主要依赖于人员技术，报告期内，公司员工人数期末达到 276 人，同时 公 司通过各种方式引进高级技术研发人才,及为调动公司员工的工作积极性和满足国内物价水平上升的需 要，上调了员工工资及五险一金，比上年同期增加了人力资源成本 29.32%；同时开工新研发项目，增 加研发人员工资福利，使研发费达到 1,586.88 万元，同比增加 26.89%；因此，随着公司业务规模的持 续扩张，从而面临营业成本及费用上升的局面。如果公司未能有效控制人力成本、提高主营业务的收入 水平，则将面临盈利能力下降的风险。 对策：公司是一个具有 26 年历史的公司，因此，在多年的经营活动中形成了自己的管理风格和工 作氛围，对员工有较强的凝聚力。公司始终重视人才团队建设，视人才为公司发展之本。同时，公司认 识到，公 司的发展应该与员工的期望结合，形成良性的互动。当然公司保持持续稳定向上的发展，将 能为优秀人 才提供广阔的平台和机遇。因此公司一方面改善员工待遇，跟上社会的步伐；另一方面， 公司在报告期 内聘请专业绩效考核咨询团队，梳理公司的管理模式和绩效体系，并正式实行绩效考核 制度，提高研发 与项目实施的效率，使按时结项率进一步提高。在同样人数的情况下，提高效率，从 而降低费用和成本。 相信通过管理手段的提高，将使得公司经营效益得到进一步的提升。 （四） 公司业务规模较小的风险 公司营业收入主要来源于软件产品及软件产品技术开发服务以及安防工程、系统集成技术服务， 2018 年度公司营业收入为 6,872.34 万元；净利润为 229.44 万元；经营活动产生的现金流量净额为 -881.27 万元。截至报告期末，公司总资产为 9,406.83 万元，净资产为 5,022.77 万元。因此，公司面 临业务规模较小的风险。 对策：公司长期以来为金融业的信息化建设服务，专注于监管软件细分领域，和银行安防监控领域， 目前公司的客户已经遍布全国的银行和银监局。虽然目前公司在软件规模上还不够大，但具有良好的发 展势头。随着监管需求的进一步加大，市场的需求也会进一步加大，此外随着公司为监管细分领域研发 的监管统一大平台系统的进一步发展，为公司将来进一步扩大市场面，扩大银行客户打下了坚实的基础。 25 同时公司软件产品进一步向金融的其他方面发展，包括事中监督系统的实施，扩大了公司的产品面及市 场方向。公司将进一步加强销售工作，进一步拓展市场，进一步提高经营规模。同时，公司将制定更加 有效的应收账款管理制度，指定专人负责应收账款的动态变化，由总经理挂帅、财务总监总负责，对各 级负责人实行应收账款收款考核办法，进一步提高结项率，推动应收账款的回款，加速资金利用率，降 低应收账款率，使公司抵御市场风险的能力提高。 （五） 税收政策的风险 公司 2009 年取得江苏省科学技术厅、江苏省财政厅、江苏省国家税务局、江苏省地方税务局联合 批准颁发的高新技术企业证书。 2018 年公司通过高新技术企业复审认定（ 高企证书编号： GR201832001915）， 有效期三年，有效期内根据上述文件享受企业所得税优惠税率 15%。根据《国务院 关于印发进一步鼓励 软件产业和集成电路产业发展若干政策的通知》（国务院国发[2011]4 号）和《关 于软件产品增值税政 策的通知》（财税[2011]100 号）的规定，对增值税一般纳税人销售其自行开发生 产的软件产品，按 16% 税率征收增值税后，对其增值税实际税负超过 3%的部分实行即征即退。公司 2014 年 11 月取得南京秦淮 区国家税务局税收优惠资格认定结果通知书（秦国税流优惠认字[2014]第 53 号—58 号），根据上述文 件享受增值税软件产品税收优惠政策。如未来税收政策发生变化，将对公 司的盈利产生较大的影响。 对策：公司将密切关注税收政策的变化方向，加大对软件研发的投入，并且提高软件产品化率，确 保更多的享受税收的优惠政策；同时不断保持在技术上的领先及创新优势，确保持续保持高新技术企业 和软件企业资质，2018 年，最大程度降低该种风险发生的可能。 （六） 公司内部控制制度不能有效执行风险 股份公司成立后，公司健全了法人治理结构，制定了《公司章程》、“三会”议事规则、《关联交易 管理办法》等治理制度，以及适应公司现阶段生产经营的内部控制制度。由于股份公司成立时间较短， 治理制度的执行需要一个完整经营周期的实践检验，内部控制体系也需要进一步完善。因此公司未来经 营中存在因治理制度不能有效执行、内部控制制度不够完善，而影响公司持续、稳定、健康发展的风险。 对策：公司在报告期内严格履行所有相关的法律法规、制度、法人治理结构、《公司章程》、“三会” 议事规则、《关联交易管理办法》等治理制度，公司将一如既往继续履行挂牌公司应遵守的法律法规和 管理制度，我们有信心有能力执行严格的制度，较好的规避制度不能有效执行的风险。公司将进一步规 范自己的经营活动，尤其严格执行《关联交易管理办法》以及信息披露制度等，对社会负责，对投资者 负责，使得公司在正确的道路上前进。 （七） 公司短期借款无法偿还的风险 公司因经营需要，用公司南京石鼓路 98 号阳光大厦 8 楼的房产向银行做抵押一年期的短期贷款， 用于正常的流动资金，根据公司的发展，2018 年新增贷款 740 万元，，但因公司客户主要为银行业客户， 一般对公司的账款押款期较长，进而导致公司应收账款周转率低。在公司的资产、业务规模较小、应收 账款周转率低的情形下，抵御市场风险能力较弱，可能造成公司短期借款无法偿还的风险。 (二) 报告期内新增的风险因素 报告期内无新增风险因素。 26 第五节 重要事项 一、 重要事项索引 事项 是或否 索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 □是 √否 五.二.(一) 是否存在对外担保事项 □是 √否 是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产的情况 □是 √否 是否对外提供借款 □是 √否 是否存在日常性关联交易事项 √是 □否 五.二.(二) 是否存在偶发性关联交易事项 □是 √否 是否存在经股东大会审议过的收购、出售资产、对外投资事项 或者本年度发生的企业合并事项 □是 √否 是否存在股权激励事项 □是 √否 是否存在股份回购事项 □是 √否 是否存在已披露的承诺事项 √是 □否 五.二.(三) 是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 √是 □否 五.二.(四) 是否存在被调查处罚的事项 □是 √否 是否存在失信情况 □是 √否 是否存在自愿披露的其他重要事项 □是 √否 二、 重要事项详情（如事项存在选择以下表格填列） (一) 重大诉讼、仲裁事项 1、 报告期内发生的诉讼、仲裁事项 报告期内发生的诉讼、仲裁事项涉及的累计金额是否占净资产 10%及以上 □是 √否 2、以临时公告形式披露且在报告期内未结案件的重大诉讼、仲裁事项 □适用 √不适用 3、 以临时公告形式披露且在报告期内结案的重大诉讼、仲裁事项 □适用 √不适用 (二) 报告期内公司发生的日常性关联交易情况 单位：元 具体事项类型 预计金额 发生金额 1．购买原材料、燃料、动力 - - 2．销售产品、商品、提供或者接受劳务，委托或者受托销售 - - 3．投资（含共同投资、委托理财、委托贷款） - - 4．财务资助（挂牌公司接受的） - - 5．公司章程中约定适用于本公司的日常关联交易类型 - - 6．其他 35,000,000.00 25,800,000.00 备注：《预计 2018 年度公司日常性关联交易》（公告编号：2018-002）根据公司业务发展及生产经营情 况， 公司预计 2018 年度日常性关联交易发生金额 35,000,000.00 元，是为公司向金融机构进行融资 27 和融资担保，实际发生额为 25,800,000.00 元，没有超出预计金额。 (三) 承诺事项的履行情况 根据公司公告的《公开转让说明书》内容，相关承诺事项的履行情况如下： 1、关于避免同业竞争的承诺为避免潜在的同业竞争，公司控股东福派投资向公司出具《避免同业 竞争承诺函》，承诺内容如下：“本合伙企业作为南京科融数据系统股份有限公司（以下简称“股份公 司”）的控股股东，除已经披露的情形外，目前不存在直接或间接控制其他企业的情形。本合伙企业从 未从事或参与股份公司存在同业竞争的行为，与股份公司不存在同业竞争。为避免与股份公司产生新的 或潜在的同业竞争，本合伙企业承诺如下：（1）本合伙企业将不在中国境内外直接或间从事参与任何商 业上对股份公司构成竞争的业务及活动，或拥有与股份公司存在竞争关系的任何经济实体、机构、经济 组织的权益，或以其他任何形式取得该经济实体、机构、经济组织的控制权；（2）本合伙企业在作为股 份公司股东期间，本承诺持续有效；（3）本合伙企业愿意承担因违反上述承诺而给股份公司造成的全部 经济损失。 2、为避免潜在的同业竞争，公司实际控制人陈兵先生向公司提出《避免同业竞争承诺函》，承诺内 容如下：“本人作为南京科融数据系统股份有限公司（以下简称“股份公司”）的实际控制人，除已经 披露的情形外，目前不存在直接或间接控制其他企业的情形。本人从未从事或参与与股份公司存在同业 竞争的行为”。 3、公司股东及管理层均签署了《规范关联交易承诺函》，承诺将尽可能减少与公司之间的关联交易； 对于确实无法避免的关联交易，将依法签订协议，并按照《公司法》、《公司章程》、《关联交易 决策制 度》及其他相关法律法规的规定，履行相应的决策程序。 4、董事、监事、高级管理人员与公司签订重要协议或做出重要承诺的情况：公司与高级管理人员 签订了《劳动合同》、《保密协议》。公司董事、监事、高级管理人员已作出 《避免同业竞争承诺函》、《公 司董事、监事及高级管理人员关于诚信状况的书面声明》等承诺。本报告期内，公司控股股东和实际控 制人严格按照前述相关承诺履行职责。 (四) 被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的资产情况 单位：元 资产 权利受限类型 账面价值 占总资产的比例 发生原因 南京市石鼓路 98 号 阳光大厦 8 楼房产 抵押 2,043,939.48 2.17% 银行抵押贷款 总计 - 2,043,939.48 2.17% - 注：权利受限类型为查封、扣押、冻结、抵押、质押。 抵押情况：南京市秦淮区石鼓路 98 号阳光大厦 8 层 566.32 平方米房产（房产所有权证号：宁房权 证 白转字第 342253 号，土地使用权证号：宁白国用【2010】第 02703 号），抵押权人：南京银行股份有 限公司新街口支行。 南京市秦淮区石鼓路 98 号阳光大厦 8 层 471.45 平方米房产（房产所有权证号：宁房权证建变字第 106767 号，土地使用权证号：宁建国用【2002】字第 02097 号），抵押权人：江苏银行股份有限公司 南京城北支行。 28 第六节 股本变动及股东情况 一、 普通股股本情况 (一) 普通股股本结构 单位：股 股份性质 期初 本期变动 期末 数量 比例% 数量 比例% 无限售 条件股 份 无限售股份总数 21,748,000 72.49% 0 21,748,000 72.49% 其中：控股股东、实际控制 人 12,088,000 40.29% 0 12,088,000 40.29% 董事、监事、高管 14,547,012 48.49% 36,667 15,483,679 48.61% 核心员工 0 有限售 条件股 份 有限售股份总数 8,252,000 27.51% 0 8,252,000 27.51% 其中：控股股东、实际控制 人 6,044,000 20.15% 0 6,044,000 20.15% 董事、监事、高管 7,253,506 24.18% 18,333 7,271,839 24.24% 核心员工 0 总股本 30,000,000 - 0 30,000,000 - 普通股股东人数 5 (二) 普通股前五名或持股 10%及以上股东情况 单位：股 序号 股东名称 期初持股 数 持股变 动 期末持股 数 期末持 股比例% 期末持有 限售股份 数量 期末持有无限 售股份数量 1 南 京 福 派投 资 合伙企业（有限 合伙） 18,132,000 0 18,132,000 60.44% 6,044,000 12,088,000 2 南 京 盛 浩投 资 合伙企业（有限 合伙） 6,624,000 0 6,624,000 22.08% 2,208,000 4,416,000 3 李金甫 2,622,000 0 2,622,000 8.74% 0 2,622,000 4 符长标 1,311,000 0 1,311,000 4.37% 1,311,000 5 倪涛 1,311,000 0 1,311,000 4.37% 1,311,000 合计 30,000,000 0 30,000,000 100% 8,252,000 21,748,000 普通股前五名或持股 10%及以上股东间相互关系说明：前五名股东之间没有关联关系。 二、 优先股股本基本情况 □适用 √不适用 29 三、 控股股东、实际控制人情况 是否合并披露： □是 √否 (一) 控股股东情况 控股股东：南京福派投资合伙企业（有限合伙），成立于 2015 年 9 月 11 日，执行合伙人陈兵，注册资 本 18,132,000 元,统一社会信用代码 913201003532931878。报告期内控股股东没有变化。根据 2016 年 3 月 24 日南京科融数据系统有限公司全体股东共同签署了发起人协议，以 2015 年 12 月 31 日的净资 产为基础，以发起人的方式设立股份有限公司，总股本拟设置为 3,000 万股，在整体变更为股份有限公 司后，公司控股股东股份由 16,594,915 股，变更为 18,132,000 股，占总股本比例 60.44% (二) 实际控制人情况 实际控制人：陈兵，男，公司董事长，中国国籍，加拿大永久居留权，1959 年 9 月出生，本科学历。1982 年 9 月至 1994 年 1 月，就职于南京有线电厂电脑分公司，任副总经理；1994 年 2 月至 1994 年 5 月，自 由职业；1994 年 6 月至 2016 年 3 月，就职于科融数据有限公司，历任副总经理、总经理、董事长。2016 年 4 月至今任科融数据股份有限公司董事长。报告期内,实施了员工股权计划，实际控制人股份由 12,908,582 股变更为 10,882,082 股，占总股本 36.72%。 30 第七节 融资及利润分配情况 一、 最近两个会计年度内普通股股票发行情况 □适用 √不适用 二、 存续至本期的优先股股票相关情况 □适用 √不适用 三、 债券融资情况 □适用 √不适用 债券违约情况 □适用 √不适用 公开发行债券的特殊披露要求 □适用 √不适用 四、 间接融资情况 √适用 □不适用 单位：元 融资方式 融资方 融资金额 利息率% 存续时间 是否违约 抵押贷款 南京银行股份有限 公司南京新街口支 行 5,000,000.00 4.35% 2018 年 3 月 -2019 年 3 月 否 抵押贷款 江苏银行股份有限 公司南京城北支行 4,500,000.00 5.22% 2018 年 2 月 -2019 年 2 月 否 抵押贷款 中国银行股份有限 公司南京钟山支行 7,000,000.00 4.35% 2019 年 2 月 -2020 年 2 月 否 抵押贷款 中国邮政储蓄银行 股份有限公司南京 江宁支行 4,800,000.00 4.35% 2019 年 7 月 -2020 年 7 月 否 抵押贷款 徽商银行股份有限 公司南京营业部 4,500,000.00 5.655% 2019 年 12 月 -2020 年 12 月 否 合计 - 25,800,000.00 - - - 违约情况 □适用 √不适用 五、 权益分派情况 报告期内的利润分配与公积金转增股本情况 √适用 □不适用 单位：元/股 股利分配日期 每 10 股派现数（含税） 每 10 股送股数 每 10 股转增数 2018 年 6 月 28 日 0.8 0 0 合计 0.8 31 报告期内未执行完毕的利润分配与公积金转增股本的情况： □适用 √不适用 32 第八节 董事、监事、高级管理人员及员工情况 一、 董事、监事、高级管理人员情况 (一) 基本情况 姓名 职务 性别 出生年月 学历 任期 是否在公司领取薪 酬 陈兵 董事长 男 1959 年 9 月 本科 2016 年 3 月至 2019 年 3 月 是 吴斌 董事、总经理 男 1963 年 10 月 本科 2016 年 3 月至 2019 年 3 月 是 郝苏 董事、财务总 监、董秘 女 1960 年 2 月 硕士 2016 年 3 月至 2019 年 3 月 是 王晓穗 董事、副总经 理 男 1968 年 6 月 本科 2016 年 3 月至 2019 年 3 月 是 蒋伟利 董事、副总经 理 男 1974 年 2 月 本科 2016 年 3 月至 2019 年 3 月 是 唐迪民 监事长 男 1954 年 1 月 本科 2016 年 3 月至 2019 年 3 月 是 方旭昇 监事 男 1954 年 7 月 本科 2016 年 3 月至 2019 年 3 月 是 房卫 监事 男 1957 年 10 月 本科 2016 年 3 月至 2019 年 3 月 是 董事会人数： 5 监事会人数： 3 高级管理人员人数： 5 董事、监事、高级管理人员相互间关系及与控股股东、实际控制人间关系： 董事、监事、高级管理人员相互之间无关联关系，与控股股东、实际控制人无关联关系。 (二) 持股情况 单位：股 姓名 职务 期初持普通 股股数 数量变动 期末持普通 股股数 期末普通股 持股比例% 期末持有股 票期权数量 陈兵 董事长 10,882,082 0 10,882,082 36.27% 0 吴斌 董事、总经理 3,793,977 0 3,793,977 12.65% 0 郝苏 董事、财务总 监、董秘 558,233 55,000 613,233 2.04% 0 王晓穗 董事、副总经 理 2,639,438 0 2,639,438 8.80% 0 蒋伟利 董事、副总经 理 2,607,669 0 2,607,669 8.69% 0 33 唐迪民 监事长 824,182 0 824,182 2.75% 0 方旭昇 监事 100,000 0 100,000 0.33% 0 房卫 监事 394,937 0 394,937 1.32% 合计 - 21,800,518 55,000 21,855,518 72.85% 0 (三) 变动情况 信息统计 董事长是否发生变动 □是 √否 总经理是否发生变动 □是 √否 董事会秘书是否发生变动 □是 √否 财务总监是否发生变动 □是 √否 报告期内董事、监事、高级管理人员变动详细情况： □适用 √不适用 报告期内新任董事、监事、高级管理人员简要职业经历： □适用 √不适用 二、 员工情况 (一) 在职员工（公司及控股子公司）基本情况 按工作性质分类 期初人数 期末人数 行政管理人员 18 17 销售人员 20 18 技术人员 191 237 财务人员 4 4 员工总计 233 276 按教育程度分类 期初人数 期末人数 博士 0 0 硕士 3 5 本科 163 210 专科 66 60 专科以下 1 1 员工总计 233 276 员工薪酬政策、培训计划以及需公司承担费用的离退休职工人数等情况： 1、人员薪酬政策 报告期内，公司完善了绩效考核机制，对有卓越贡献的员工给予工资奖金绩效上浮，做到奖勤罚懒， 鼓励有创造精神和奉献精神的优秀员工及管理人员，创造良好的积极向上的企业文化；公司严格按照《中 华人民共和国劳动合同法》的规定，与员工签订劳动合同，并依法为员工缴纳养老、医疗、工伤、失业、 生育的社会保险、重大疾病医疗补助及住房公积金。同时，为了营造健康快乐的工作氛围、丰富员工生 活，公司还定期举办一系列的员工福利、拓展、旅游活动，增强公司员工的凝聚力，增加员工对公司的 34 认同和归属感。 2、培训 公司注重员工个人素质发展与职业技能提高。报告期内，公司加大了对员工培训的投入，尝试与优 化调整员工培训内容，采取内部培训与外部培训、公司拓展培训与部门提升培训相结合的培训模式，为 员工提供多渠道多方面的在职培训机会，提升员工素质、能力和工作效率，有利于保障公司经营的可持 续发展。 2018 年上线的《科融在线培训考试系统》提供了业务知识、代码开发、数据开发、项目管理、 项目 实施、自研产品介绍、入职培训等七大模块几十门课程的的电子课件，员工通过网页登录，便可 随时随 地学到系统中的课程，报告期内公司员工共计 3,361 人次参加了《科融在线培训考试系统》的 在线学习， 为持续提高员工的业务、技术等能力提供了支持。 3、报告期内，公司为加强招聘工作的专业性、及时性，公司通过多种渠道实施招聘工作，如：一 般性岗位通过在智联招聘、前程无忧、拉勾、BOSS 直聘等网上招聘、培训机构直招达成，高端人员通过 猎聘、猎头招聘等等。 报告期内和多家专业培训机构积极合作，2018 年人事部门直接在达内、网博 等培训机构组织了多次 较大规模的招聘，通过宣讲、笔试、面试环节，直接在培训机构选拔优秀人才， 参加学生人数一百多人，同时公司尝试在培训机构举办科融专培班，将公司业务知识的培训植入培训课 程，目前科融在达内、网博、中博等已有良好的口碑。异地员工的招聘采用了人事、部门负责人做视频 面试、 项目经理做现场面试、技术机试等组合面试方式，降低了去现场面试的成本。 报告期内，没有需要公司承担费用的离退休职工。 (二) 核心人员（公司及控股子公司）基本情况 √适用□不适用 核心人员 期初人数 期末人数 核心员工 0 0 其他对公司有重大影响的人员（非董事、监事、 高级管理人员） 4 4 核心人员的变动情况 截止报告期末，核心技术人员共计 4 人，没有发生变动。 35 第九节 行业信息 是否自愿披露 □是 √否 36 第十节 公司治理及内部控制 事项 是或否 年度内是否建立新的公司治理制度 □是 √否 董事会是否设置专门委员会 √是 □否 董事会是否设置独立董事 □是 √否 投资机构是否派驻董事 □是 √否 监事会对本年监督事项是否存在异议 □是 √否 管理层是否引入职业经理人 □是 √否 会计核算体系、财务管理、风险控制及其他重大内部管理制度本年是否发现重大缺陷 □是 √否 是否建立年度报告重大差错责任追究制度 √是 □否 一、 公司治理 (一) 制度与评估 1、 公司治理基本状况 报告期内，公司根据《公司法》、《证券法》、《非上市公众公司监督管理办法》等法律法规以及全国 中小企业股份转让系统制定的相关业务规则的要求，持续完善法人治理结构、制定了《信息披露事务管 理制度》、《关联交易决策制度》、《对外担保管理制度》、《财务会计制度》、《投资者关系管理制度》、《重 大决策管理制度》、《总经理工作细则》、《董事会秘书工作细则》、《防范主要股东及其关联方资金占有制 度》等制度，构成的行之有效的内控管理体系，确保公司规范运作。公司股东大会、董事会、监事会的 召集、召开、表决程序符合有关法律、法规的要求，且均严格按照相关法律法规，履行各自的权利和义 务，公司重大生产经营决策、投资决策及财务决策均按照《公司章程》及有关内控制度规定的程序和规 则进行。截至报告期末，上述机构和人员依法运作，未出现违法、违规现象和重大缺陷，能够切实履行 应尽的职责和义务。 2、 公司治理机制是否给所有股东提供合适的保护和平等权利的评估意见 公司建立了较为完善的投资者关系管理制度和内部管理制度，《公司章程》包含投资者关系管理、 纠纷解决等条款，能够保护股东与投资者充分行使知情权、参与权、质询权和表决权等权利。公司的治 理机 制能够给所有股东提供合适的保护，确保所有股东，特别是中小股东充分行使其合法权利。 3、 公司重大决策是否履行规定程序的评估意见 报告期内，公司股东大会、董事会、监事会的召集召开和表决程序符合有关法律法规的要求，董事、 监事均按照相关法律法规履行各自的权利和义务，公司重大决策均按照《公司章程》及有关内部控制制 度的程序和规则进行，截止报告期末，三会依法运作，未出现违法违规现象和重大缺陷，董监高能够切 实履行应尽的职责和义务。 4、 公司章程的修改情况 2016 年 4 月 23 日，发起人召开第一次股东大会，决议设立南京科融数据系统股份有限公司通过 了关于审议《南京科融数据系统股份有限公司章程》的议案，报告期内，公司章程、三会构成及议事规 则、在册股东优先认购权、回避表决规则、强制要约收购触发条件等五修改。 37 (二) 三会运作情况 1、 三会召开情况 会议类型 报告期内会议召开的次数 经审议的重大事项（简要描述） 董事会 2 2018 年 4 月 24 日第一届第八次董事会会议 1、 审议通过了《2017 年度董事会工作报告》的议 案 2、审议通过了《2017 年年度报告及摘要》 的议案 3、审议通过了《度报告 2017 年度总经 理工作报告》的议案 4、审议通过了《2017 年 度财务决算报告》，5、审议通过了《2018 年财 务预算报告》，6、审议通过了《2017 年利润分 配方案》，7 审议通过了《继续聘任致同会计师 事务所（特殊普通合伙）为公司 2017 年度审 计 机构》，8、审议通过了《关于预计 2018 年 度公司日常性管理交易的议案》，9、审议通过 了《关于预计 2018 年向金融机构授信、抵押 贷款、融 资的议案》，10、审议通过了《年报 重大差错责任追究制度议案》。2018 年 8 月 23 日第一届第九次董事会：1、通过了《2018 年半年度报告》 的议案。 监事会 2 2018 年 4 月 24 日第一届第五次监事会：1、 审议通过了《2017 年度监事会工作报告》的议 案 ；2、审议通过了《2017 年年度报告及摘要》 的议案。2018 年 8 月 23 日第一届第六次监事 会： 审议通过了《2018 年半年度报告》。 股东大会 1 2018 年 5 日 16 日召开 2017 年年度股东大会， 1、审议通过了《2017 年度董事会工作报告》 的 议案，2、审议通过了《2017 年监事会工作 报 告》 3、审议通过了《2017 年年度报告及摘 要》 的议案 4、审议通过了《2017 年度财务决 算 报告》，5、审议通过了《2018 年财务预算报 告》，6、审议通过了《2017 年利润分配方案》， 7 审议通过了《继续聘任致同会计师事务所（特 殊普通合伙）为公司 2017 年度审计机构》，8、 审议通过了《关于预计 2018 年度公司日常性 管理交易的议案》。 2、 三会的召集、召开、表决程序是否符合法律法规要求的评估意见 报告期内，公司股东大会、董事会、监事会的召集召开和表决程序符合有关法律法规的要求，董事、 监事均按照相关法律法规履行各自的权利和义务，公司重大决策均按照《公司章程》及有关内部控制制 度的程序和规则进行，截至报告期末，三会依法运作，未出现违法违规现象和重大缺陷，董监高能够切 实履行应尽的职责和义务。 1、股东大会：股份公司严格按照《公司法》、《非上市公众公司监督管理办法》及公司制定的《股 东大会议事规则》的规定和要求，规范股东大会的召集、召开、表决程序，平等对待所有股东，确保股 东特别是中小股东享有平等地位，能够充分行使其权利。 38 2、董事会：目前公司董事会为 5 人，董事会的人数及结构符合法律法规和《公司章程》的要求。 报告期内，股份公司董事会能够依法召集、召开会议，并就重大事项形成一致决议。公司全体董事能够 按照《董事会议事规则》等的规定，依法行使职权，勤勉尽责地履行职责和义务，熟悉有关法律法规， 按时出席董事会和股东大会，认真审议各项议案，切实保护公司和股东的权益。 3、监事会：目前公司监事会为 3 人，监事会严格按照《公司章程》、《监事会议事规则》等有关规 定选举产生监事会，监事会的人数及结构符合法律法规和《公司章程》的要求，能够依法召集、召开监 事会，并形成有效决议。公司监事能够按照《监事会议事规则》的要求认真履行职责，诚信、勤勉、尽 责地对公司财务以及董事、高级管理人员履行职责的合法、合规性进行监督，切实维护公司及股东的合 法权益。 截至报告期末，股份公司三会的召集、召开、表决程序符合法律法规的要求。今后公司将继续强化 三会在公司治理中的作用，为公司科学民主决策重大事项提供保障。 (三) 公司治理改进情况 公司按照《公司法》、《证券法》、《非上市公众公司监督管理办法》、《全国中小企业股份转让系统挂 牌公司信息披露细则（试行）》及其他有关法律、法规、规范性文件的要求，不断完善公司的法人治理 结构，健全公司内部管理和控制制度，规范运作，严格进行信息披露，保护投资者利益。公司将在今后 的工作中进一步改进、充实和完善内部控制制度，为公司健康稳定的发展奠定基础。公司在报告期截止 日内，暂时还未引入职业经理人。 (四) 投资者关系管理情况 公司严格依照《非上市公众公司监督管理办法》、《全国中小企业股份转让系统挂牌公司信息披露细 则 （试行）》等有关文件的要求进行充分的信息披露，依法保障股东（投资者）对公司重大事务依法享 有 的知情权。公司针对投资者关系制订了《投资者关系管理制度》，就保证股东充分行使知情权、参与 权、 质询权和表决权等权利做出原则性安排，并在“三会”议事规则和总经理工作细则等其他制度中 做出了 具体安排。报告期内公司通过当面沟通、电话、邮件等途径与投资者保持沟通联系，答复有关 问题，沟通渠道畅通。 (五) 董事会下设专门委员会在本年度内履行职责时所提出的重要意见和建议 √适用 □不适用 董事会下设的薪酬与考核委员会于 2016 年 5 月成立，报告期内，委员会有效履行薪酬委员会的 职责。 (六) 独立董事履行职责情况 □适用 √不适用 二、 内部控制 (一) 监事会就年度内监督事项的意见 监事会认为定期报告的编制和审核程序符合法律法规及全国中小企业股份转让系统有限公司的规 定和公司章程的规定，报告的内容能够真实、准确、完整地反应公司的实际情况，监事会对报告期内的 39 监督事项无异议。 (二) 公司保持独立性、自主经营能力的说明 1、业务独立：公司拥有独立完整的业务体系，能够面向市场独立经营，独立核算和决策，独立承 担责任与风险，未收到公司控股股东的干涉、控制，亦未因与公司控股股东及其控制的其他企业之间存 在关联关系而使公司经营自主权的完整性、独立性受到不良影响。 2、人员独立：公司董事、监事及其他高级管理人员均按照《公司法》及公司《公司章程》合法产 生；公司的总经理、副总经理、财务负责人等高级管理人员未在控股股东及其控制的其他企业中担任除 董事、监事以外的其它职务，未在控股股东及其控制的其他企业中领薪；公司财务人员未在控股股东及 其控制的其他企业中兼职。 3、资产完整及独立：公司合法拥有与目前业务有关的土地、房屋、设备以及商标等资产的所有权 或使用权。公司独立拥有该资产，不存在被股东单位或其他关联方占用的情形。 4、机构独立：公司已依法建立健全股东大会、董事会、监事会等机构，聘请了总经理、副总经理、 财务负责人等高级管理人员在内的高级管理层，公司独立行使经营管理职权，独立于公司的控股股东、 实际控制人及其控制的其他企业，不存在机构混同的情形。公司的办公场所独立于股东单位，不存在混 合经营、合署办公的情形。 5、财务独立：公司设立了独立的财务会计部门，并依据《中华人民共和国会计法》、《企业会计准 则》建立了独立的财务核算体系和规范的财务管理制度，能够独立作出财务决策，具有规范的财务会计 制度。公司在银行独立开立账户，依法进行纳税申报和履行纳税义务，独立对外签订合同，不存在与控 股股东、实际控制人及其控制的其它企业共用银行账户的情形。 (三) 对重大内部管理制度的评价 （一）内部控制制度建设情况 根据《公司法》、《企业内部控制基本规范》等相关法律法规要求， 公司制定了内部控制制度，并结合公司实际情况和未来发展状况，规范公司治理，有效执行内部控制。 董事会认为：公司现行的内部控制制度均是依据《公司法》、《公司章程》和国家有关法律法规的规定， 结合公司自身的实际情况制定的，符合现代企业制度的要求，在完整性和合理性方面不存在重大缺陷。 在公司运营过程中，内部控制制度都能够得到贯彻执行，对公司的经营风险起到有效的控制作用。由于 内部控制是一项长期而持续地系统工程，需要根据公司所处行业、经营现状和发展情况不断调整、完善。 1、关于会计核算体系报告期内，公司严格按照国家法律法规关于会计核算的规定，从公司自身情况出 发，制定会计核算的具体细节制度，并按照要求进行独立核算，保证公司正常开展会计核算工作。 2、关于财务管理体系报告期内，公司严格贯彻和落实各项公司财务管理制度，在国家政策及制度的指 引下，做到有序工作、严格管理，继续完善公司财务管理体系。 3、关于风险控制体系报告期内，公司紧紧围绕企业风险控制制度，在有效分析市场风险、政策风险、 经 营风险、法律风险等的前提下，采取事前防范、事中控制等措施，从企业规范的角度继续完善风险控制 体系。报告期内，公司未发现上述管理制度存在重大缺陷。 （二）董事会关于内部控制的说明 董事会认为：公司现行的内部控制制度均是依据《公司法》、《公 司章程》和其他相关法律法规的规定，结合公司自身的实际情况制定的，符合现代企业制度的要求，在 完整性和合理性方面不存在重大缺陷。由于内部控制是一项长期而持续的系统工程，需要根据公司所处 行业、经营现状和发展情况不断 调整、完善。 1、关于会计核算体系报告期内，公司严格按照国家法律法规关于会计核算的规定，从公司自身情况出 发，制定会计核算的具体细节制度，并按照要求进行独立核算，保证公司正常开展会计核算工作。 2、关于财务管理体系报告期内，公司严格贯彻和落实各项公司财务管理制度，在国家政策及制度的指 40 引下，做到有序工作、严格管理，继续完善公司财务管理体系。 3、关于风险控制体系报告期内，公司紧紧围绕企业风险控制，在有效分析市场风险、政策风险、经营 风险、法律风险等的前提下，采取事前防范、事中控制等措施，从企业规范的角度继续完善风险控制体 系。 (四) 年度报告差错责任追究制度相关情况 报告期内，公司进一步健全信息披露管理事务，提高公司规范运作水平，增强信息披露的真实性、 准确性、完整性和及时性，提高年报信息披露的质量和透明度，健全内部约束和责任追究机制。报告期 内，公司未发生重大会计差错更正、重大遗漏信息等情况，公司信息披露负责人及公司管理层严格遵守 了上述制度，执行情况良好。 41 第十一节 财务报告 一、 审计报告 是否审计 是 审计意见 无保留意见 审计报告中的特别段落 √无 □强调事项段 □其他事项段□持续经营重大不确定段落 □其他信息段落中包含其他信息存在未更正重大错报说明 审计报告编号 致同审字(2019)第 320ZA0110 号 审计机构名称 致同会计师事务所（特殊普通合伙） 审计机构地址 北京市朝阳区建国门外大街 22 号赛特广场五层 审计报告日期 2019 年 4 月 24 日 注册会计师姓名 徐豪俊、洪文胜 会计师事务所是否变更 否 审计报告正文： 致同审字(2019)第 320ZA0110 号 南京科融数据系统股份有限公司全体股东： 一、审计意见 我们审计了南京科融数据系统股份有限公司（以下简称南京科融公司）财务报表，包括 2018 年 12 月 31 日的公司资产负债表，2018 年度的公司利润表、公司现金流量表、公司股东权益变动表以及相关 财务报表附注。 我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了南京科融公 司 2018 年 12 月 31 日的财务状况以及 2018 年度的经营成果和现金流量。 二、形成审计意见的基础 我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审 计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立 于南京科融公司，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的， 为发表审计意见提供了基础。 三、其他信息 南京科融公司管理层（以下简称管理层）对其他信息负责。其他信息包括南京科融公司 2018 年年 度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的审计报告。 我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他信息发表任何形式的鉴证结论。 结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，在此过程中，考虑其他信息是否与财务报表 或我们在审计过程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。 基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错报，我们应当报告该事实。在这方面， 我们无任何事项需要报告。 四、管理层和治理层对财务报表的责任 南京科融公司管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执 行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。 42 在编制财务报表时，管理层负责评估南京科融公司的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项（如 适用），并运用持续经营假设，除非管理层计划清算南京科融公司、终止运营或别无其他现实的选择。 治理层负责监督南京科融公司的财务报告过程。 五、注册会计师对财务报表审计的责任 我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具包 含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大 错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务 报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。 在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行 以下工作： （1）识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这些 风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意 遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错 误导致的重大错报的风险。 （2）了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表 意见。 （3）评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。 （4）对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对 南京科融公司的持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得 出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关 披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。 然而，未来的事项或情况可能导致南京科融公司不能持续经营。 （5）评价财务报表的总体列报、结构和内容（包括披露），并评价财务报表是否公允反映相关交易 和事项。 我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计 中识别出的值得关注的内部控制缺陷。 我们还就已遵守与独立性相关的职业道德要求向治理层提供声明，并与治理层沟通可能被合理认为 影响我们独立性的所有关系和其他事项，以及相关的防范措施（如适用）。 从与治理层沟通过的事项中，我们确定哪些事项对本期财务报表审计最为重要，因而构成关键审计 事项。我们在审计报告中描述这些事项，除非法律法规禁止公开披露这些事项，或在极少数情形下，如 果合理预期在审计报告中沟通某事项造成的负面后果超过在公众利益方面产生的益处，我们确定不应在 审计报告中沟通该事项。 致同会计师事务所 中国注册会计师徐豪俊 （特殊普通合伙）（项目合伙人） 中国注册会计师洪文胜 中国•北京 二Ｏ一九年四月二十四日 43 二、 财务报表 (一) 资产负债表 单位：元 项目 附注 期末余额 期初余额 流动资产： 货币资金 五、1 11,675,441.67 17,401,768.48 结算备付金 拆出资金 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 衍生金融资产 应收票据及应收账款 五、2 46,092,752.73 34,957,009.95 预付款项 五、3 423,295.32 8,600.00 应收保费 应收分保账款 应收分保合同准备金 其他应收款 五、4 2,507,173.74 2,317,331.65 买入返售金融资产 存货 五、5 27,375,876.13 30,640,873.56 持有待售资产 一年内到期的非流动资产 其他流动资产 流动资产合计 88,074,539.59 85,325,583.64 非流动资产： 发放贷款及垫款 可供出售金融资产 持有至到期投资 长期应收款 长期股权投资 投资性房地产 固定资产 五、6 2,715,265.69 2,738,562.39 在建工程 生产性生物资产 油气资产 无形资产 开发支出 商誉 长期待摊费用 递延所得税资产 五、7 3,278,543.17 2,346,480.18 其他非流动资产 非流动资产合计 5,993,808.86 5,085,042.57 资产总计 94,068,348.45 90,410,626.21 44 流动负债： 短期借款 五、8 25,800,000.00 18,400,000.00 向中央银行借款 吸收存款及同业存放 拆入资金 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 衍生金融负债 应付票据及应付账款 五、9 2,938,182.43 4,541,202.25 预收款项 五、10 8,552,457.71 11,141,386.60 卖出回购金融资产款 应付手续费及佣金 应付职工薪酬 五、11 3,880,698.02 4,356,166.00 应交税费 五、12 2,622,901.80 1,592,812.79 其他应付款 五、13 46,384.64 45,768.00 应付分保账款 保险合同准备金 代理买卖证券款 代理承销证券款 持有待售负债 一年内到期的非流动负债 其他流动负债 流动负债合计 43,840,624.60 40,077,335.64 非流动负债： 长期借款 应付债券 其中：优先股 永续债 长期应付款 长期应付职工薪酬 预计负债 递延收益 递延所得税负债 其他非流动负债 非流动负债合计 负债合计 43,840,624.60 40,077,335.64 所有者权益（或股东权益）： 股本 五、14 30,000,000.00 30,000,000.00 其他权益工具 其中：优先股 永续债 资本公积 五、15 9,301,517.26 9,301,517.26 减：库存股 45 其他综合收益 专项储备 盈余公积 五、16 1,332,620.66 1,103,177.33 一般风险准备 未分配利润 五、17 9,593,585.93 9,928,595.98 归属于母公司所有者权益合计 50,227,723.85 50,333,290.57 少数股东权益 所有者权益合计 50,227,723.85 50,333,290.57 负债和所有者权益总计 94,068,348.45 90,410,626.21 法定代表人：陈兵主管会计工作负责人：郝苏会计机构负责人：吴艺 (二) 利润表 单位：元 项目 附注 本期金额 上期金额 一、营业总收入 68,723,414.03 66,036,961.89 其中：营业收入 五、18 68,723,414.03 66,036,961.89 利息收入 已赚保费 手续费及佣金收入 二、营业总成本 70,228,406.64 65,843,293.12 其中：营业成本 五、18 45,944,776.72 44,819,093.90 利息支出 手续费及佣金支出 退保金 赔付支出净额 提取保险合同准备金净额 保单红利支出 分保费用 税金及附加 五、19 660,136.51 322,746.27 销售费用 五、20 1,357,045.26 1,569,833.65 管理费用 五、21 5,121,653.79 4,659,795.14 研发费用 五、22 15,868,780.00 12,505,530.77 财务费用 五、23 1,030,051.32 622,922.86 其中：利息费用 1,032,858.28 639,515.72 利息收入 14,335.06 26,658.97 资产减值损失 五、24 245,963.04 1,343,370.53 加：其他收益 五、25 2,749,040.39 3,398,502.06 投资收益（损失以“－”号填列） 五、26 118,322.51 97,409.97 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 资产处置收益（损失以“-”号填列） 46 汇兑收益（损失以“-”号填列） 三、营业利润（亏损以“－”号填列） 1,362,370.29 3,689,580.80 加：营业外收入 0 - 减：营业外支出 0 - 四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 1,362,370.29 3,689,580.80 减：所得税费用 五、27 -932,062.99 -706,004.41 五、净利润（净亏损以“－”号填列） 2,294,433.28 4,395,585.21 其中：被合并方在合并前实现的净利润 (一)按经营持续性分类： - - - 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 2,294,433.28 4,395,585.21 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） (二)按所有权归属分类： - - - 1.少数股东损益 2.归属于母公司所有者的净利润 2,294,433.28 4,395,585.21 六、其他综合收益的税后净额 归属于母公司所有者的其他综合收益的税后 净额 （一）不能重分类进损益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划变动额 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 （二）将重分类进损益的其他综合收益 1.权益法下可转损益的其他综合收益 2.可供出售金融资产公允价值变动损益 3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资 产损益 4.现金流量套期损益的有效部分 5.外币财务报表折算差额 6.其他 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 七、综合收益总额 2,294,433.28 4,395,585.21 归属于母公司所有者的综合收益总额 2,294,433.28 4,395,585.21 归属于少数股东的综合收益总额 八、每股收益： （一）基本每股收益 十一、2 0.08 0.15 （二）稀释每股收益 法定代表人：陈兵主管会计工作负责人：郝苏会计机构负责人：吴艺 (三) 现金流量表 单位：元 项目 附注 本期金额 上期金额 一、经营活动产生的现金流量： 47 销售商品、提供劳务收到的现金 62,797,917.89 58,549,819.68 客户存款和同业存放款项净增加额 向中央银行借款净增加额 向其他金融机构拆入资金净增加额 收到原保险合同保费取得的现金 收到再保险业务现金净额 保户储金及投资款净增加额 处置以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融资产净增加额 收取利息、手续费及佣金的现金 拆入资金净增加额 回购业务资金净增加额 收到的税费返还 1,634,011.00 1,262,264.31 收到其他与经营活动有关的现金 五、28 1,787,256.89 2,162,896.72 经营活动现金流入小计 66,219,185.78 61,974,980.71 购买商品、接受劳务支付的现金 29,884,964.56 37,402,889.20 客户贷款及垫款净增加额 存放中央银行和同业款项净增加额 支付原保险合同赔付款项的现金 支付利息、手续费及佣金的现金 支付保单红利的现金 支付给职工以及为职工支付的现金 37,249,439.96 28,804,824.97 支付的各项税费 4,752,694.43 3,485,462.45 支付其他与经营活动有关的现金 五、28 3,144,766.60 4,571,123.54 经营活动现金流出小计 75,031,865.55 74,264,300.16 经营活动产生的现金流量净额 -8,812,679.77 -12,289,319.45 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 95,600,000.00 49,800,000.00 取得投资收益收到的现金 118,322.51 97,409.97 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回 的现金净额 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计 95,718,322.51 49,897,409.97 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付 的现金 341,835.47 101,863.76 投资支付的现金 95,600,000.00 49,800,000.00 质押贷款净增加额 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 95,941,835.47 49,901,863.76 投资活动产生的现金流量净额 -223,512.96 -4,453.79 三、筹资活动产生的现金流量： 48 吸收投资收到的现金 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 取得借款收到的现金 30,800,000.00 23,400,000.00 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计 30,800,000.00 23,400,000.00 偿还债务支付的现金 23,400,000.00 14,490,000.00 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 3,432,858.28 639,515.72 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 支付其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流出小计 26,832,858.28 15,129,515.72 筹资活动产生的现金流量净额 3,967,141.72 8,270,484.28 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 五、现金及现金等价物净增加额 -5,069,051.01 -4,023,288.96 加：期初现金及现金等价物余额 16,744,492.68 20,767,781.64 六、期末现金及现金等价物余额 11,675,441.67 16,744,492.68 法定代表人：陈兵主管会计工作负责人：郝苏会计机构负责人：吴艺 49 (四) 股东权益变动表 单位：元 项目 本期 归属于母公司所有者权益 少 数 股 东 权 益 所有者权益 股本 其他权益工具 资本 公积 减： 库存 股 其 他 综 合 收 益 专 项 储 备 盈余 公积 一 般 风 险 准 备 未分配利润 优 先 股 永 续 债 其 他 一、上年期末余额 30,000,000.00 9,301,517.26 1,103,177.33 9,928,595.98 50,333,290.57 加：会计政策变更 前期差错更正 同一控制下企业合并 其他 二、本年期初余额 30,000,000.00 9,301,517.26 1,103,177.33 9,928,595.98 50,333,290.57 三、本期增减变动金额（减 少以“－”号填列） 229,443.33 -335,010.05 -105,566.72 （一）综合收益总额 2,294,433.28 2,294,433.28 （二）所有者投入和减少资 本 1．股东投入的普通股 2．其他权益工具持有者投入 资本 50 3．股份支付计入所有者权益 的金额 4．其他 （三）利润分配 229,443.33 -2,629,443.33 -2,400,000.00 1．提取盈余公积 229,443.33 -229,443.33 2．提取一般风险准备 3．对所有者（或股东）的分 配 -2,400,000.00 -2,400,000.00 4．其他 （四）所有者权益内部结转 1.资本公积转增资本（或股 本） 2.盈余公积转增资本（或股 本） 3.盈余公积弥补亏损 4.设定受益计划变动额结转 留存收益 5.其他 （五）专项储备 1．本期提取 2．本期使用 （六）其他 四、本年期末余额 30,000,000.00 9,301,517.26 1,332,620.66 9,593,585.93 50,227,723.85 51 项目 上期 归属于母公司所有者权益 少 数 股 东 权 益 所有者权益 股本 其他权益工具 资本 公积 减： 库存 股 其 他 综 合 收 益 专 项 储 备 盈余 公积 一 般 风 险 准 备 未分配利润 优 先 股 永 续 债 其 他 一、上年期末余额 30,000,000.00 9,301,517.26 663,618.81 5,972,569.29 45,937,705.36 加：会计政策变更 前期差错更正 同一控制下企业合并 其他 二、本年期初余额 30,000,000.00 9,301,517.26 663,618.81 5,972,569.29 45,937,705.36 三、本期增减变动金额（减 少以“－”号填列） 439,558.52 3,956,026.69 4,395,585.21 （一）综合收益总额 4,395,585.21 4,395,585.21 （二）所有者投入和减少资 本 1．股东投入的普通股 2．其他权益工具持有者投入 资本 3．股份支付计入所有者权益 的金额 4．其他 52 （三）利润分配 439,558.52 -439,558.52 1．提取盈余公积 439,558.52 -439,558.52 2．提取一般风险准备 3．对所有者（或股东）的分 配 4．其他 （四）所有者权益内部结转 1.资本公积转增资本（或股 本） 2.盈余公积转增资本（或股 本） 3.盈余公积弥补亏损 4.设定受益计划变动额结转 留存收益 5.其他 （五）专项储备 1．本期提取 2．本期使用 （六）其他 四、本年期末余额 30,000,000 9,301,517.26 1,103,177.33 9,928,595.98 50,333,290.57 法定代表人：陈兵主管会计工作负责人：郝苏会计机构负责人：吴艺 53 财务报表附注 一、公司基本情况 南京科融数据系统股份有限公司(以下简称“本公司”或“公司”)前身为南京科融数 据系统有限公司（以下简称 “科融有限”），于 1993 年 12 月 28 日由北京华融计算 机系统有限公司与 COMATEY PTE LTD (新加坡）共同出资设立的外商投资企业， 取得南京市人民政府颁发的《中华人民共和国外商投资企业批准证书》（外经贸 宁府合资字[1993]1912 号），初始注册资本为美元 51 万元。 经历次变更后，截止 2015 年 12 月 31 日，科融有限的企业类型为内资企业，实 收资本为人民币 27,457,857.61 元，其中南京福派投资合伙企业（有限合伙）出资 16,594,914.70 元，占实收资本的 60.44%；南京盛浩投资合伙企业（有限合伙）出 资 6,062,942.91 元，占实收资本的 22.08%；李金甫出资 2,400,000.00 元，占实收资 本的 8.74%；倪涛出资 1,200,000.00 元，占实收资本的 4.37%；符长标出资 1,200,000.00 元，占实收资本的 4.37%。 2016 年 3 月 9 日，科融有限召开股份公司创立大会，整体变更为南京科融数据系 统股份有限公司，注册资本为人民币 3,000.00 万元，股份总额为 3,000.00 万股， 每股面值 1 元，由各发起人以其各自拥有的截至 2015 年 12 月 31 日止的净资产 39,301,517.26 元（其中实收资本 27,457,857.61 元，资本公积 11,395,177.27 元，盈余 公积 44,848.24 元，未分配利润 403,634.14 元）折股投入，净资产超过申请注册资 本的部分 9,301,517.26 元转为资本公积。2016 年 4 月 1 日，科融有限名称变更为 南京科融数据系统股份有限公司。上述股份制改制已经致同会计师事务所（特殊 普通合伙）验证，并出具“致同验字（2016）第 320ZB0005 号”《验资报告》。 截止 2018 年 12 月 31 日，股权结构如下： 股东 股本金额（万股） 比例% 南京福派投资合伙企业（有限合伙） 1,813.20 60.44 南京盛浩投资合伙企业（有限合伙） 662.40 22.08 李金甫 262.20 8.74 倪涛 131.10 4.37 符长标 131.10 4.37 合计 3,000.00 100.00 2016 年 7 月 21 日，本公司取得全国中小企业股份转让系统有限责任公司同意挂 牌的函，2016 年 8 月 12 日起，本公司股票在全国中小企业股份转让系统挂牌公 开转让。证券简称为“科融数据”，证券代码为 838395。 本公司建立了股东会、董事会、监事会的法人治理结构，目前主要设置有软件事 业部、系统集成事业部、财务部、行政部等部门。 本公司住所为南京市石鼓路 98 号阳光大厦八楼，法定代表人为陈兵。 54 公司主要经营范围：软件产品的研发、生产、销售；软件定制服务；软件外包服 务；计算机系统、视频监控系统、安防设备、通讯设备、网络设备、收费电子设 备生产、销售及安装、售后服务；电力自动化系统集成服务等。 本财务报表及财务报表附注业经本公司第一届董事会第十一次会议于 2019 年 4 月 24 日批准。 二、财务报表的编制基础 本财务报表按照财政部颁布的企业会计准则及其应用指南、解释及其他有关规定 （统称“企业会计准则”）编制。此外，本公司还按照中国证监会《公开发行证 券的公司信息披露编报规则第 15 号—财务报告的一般规定》（2014 年修订）披露 有关财务信息。 本财务报表以持续经营为基础列报。 本公司会计核算以权责发生制为基础。除某些金融工具外，本财务报表均以历史 成本为计量基础。资产如果发生减值，则按照相关规定计提相应的减值准备。 三、重要会计政策及会计估计 本公司根据自身生产经营特点，确定固定资产折旧、研发费用资本化条件以及收 入确认政策，具体会计政策参见附注三、9、附注三、10 和附注三、13。 1、遵循企业会计准则的声明 本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本公司 2018 年 12 月 31 日的财务状况以及 2018 年度的经营成果和现金流量等有关信息。 2、会计期间 本公司会计期间采用公历年度，即每年自 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。 3、营业周期 本公司的营业周期为 12 个月。 4、记账本位币 本公司以人民币为记账本位币。本公司编制本财务报表时所采用的货币为人民币。 5、现金及现金等价物的确定标准 现金是指库存现金以及可以随时用于支付的存款。现金等价物，是指本公司持有 的期限短、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动风险很小的投资。 6、金融工具 金融工具是指形成一个企业的金融资产，并形成其他单位的金融负债或权益工具 的合同。 55 （1）金融工具的确认和终止确认 本公司于成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债。 金融资产满足下列条件之一的，终止确认： ①收取该金融资产现金流量的合同权利终止； ②该金融资产已转移，且符合下述金融资产转移的终止确认条件。 金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，终止确认该金融负债或其一部分。 本公司（债务人）与债权人之间签订协议，以承担新金融负债方式替换现存金融 负债，且新金融负债与现存金融负债的合同条款实质上不同的，终止确认现存金 融负债，并同时确认新金融负债。 以常规方式买卖金融资产，按交易日进行会计确认和终止确认。 （2）金融资产分类和计量 本公司的金融资产主要为应收款项。 应收款项，是指在活跃市场中没有报价、回收金额固定或可确定的非衍生金融资 产，包括应收账款和其他应收款等。应收款项采用实际利率法，按摊余成本进行 后续计量，在终止确认、发生减值或摊销时产生的利得或损失，计入当期损益。 （3）金融资产减值 本公司于资产负债表日对应收款项的账面价值进行检查，有客观证据表明该金融 资产发生减值的，计提减值准备。表明金融资产发生减值的客观证据，是指金融 资产初始确认后实际发生的、对该金融资产的预计未来现金流量有影响，且企业 能够对该影响进行可靠计量的事项。 金融资产发生减值的客观证据，包括下列可观察到的情形： ①发行方或债务人发生严重财务困难； ②债务人违反了合同条款，如偿付利息或本金发生违约或逾期等； ③本公司出于经济或法律等方面因素的考虑，对发生财务困难的债务人作出让步； ④债务人很可能倒闭或者进行其他财务重组； ⑤因发行方发生重大财务困难，导致金融资产无法在活跃市场继续交易； ⑥无法辨认一组金融资产中的某项资产的现金流量是否已经减少，但根据公开的 数据对其进行总体评价后发现，该组金融资产自初始确认以来的预计未来现金流 量确已减少且可计量，包括： - 该组金融资产的债务人支付能力逐步恶化； 56 - 债务人所在国家或地区经济出现了可能导致该组金融资产无法支付的状况； ⑦债务人经营所处的技术、市场、经济或法律环境等发生重大不利变化，使权益 工具投资人可能无法收回投资成本； ⑧其他表明金融资产发生减值的客观证据。 （4）金融资产转移 金融资产转移，是指将金融资产让与或交付给该金融资产发行方以外的另一方 （转入方）。 本公司已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，终止确认 该金融资产；保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，不终止确认该 金融资产。 本公司既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，分别 下列情况处理：放弃了对该金融资产控制的，终止确认该金融资产并确认产生的 资产和负债；未放弃对该金融资产控制的，按照其继续涉入所转移金融资产的程 度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。 7、应收款项 应收款项包括应收账款、其他应收款。 （1）单项金额重大并单项计提坏账准备的应收款项 单项金额重大的判断依据或金额标准：期末余额达到 100 万元（含 100 万元）以 上的应收款项为单项金额重大的应收款项。 单项金额重大并单项计提坏账准备的计提方法：对于单项金额重大的应收款项单 独进行减值测试，有客观证据表明发生了减值，根据其未来现金流量现值低于其 账面价值的差额计提坏账准备。 单项金额重大经单独测试未发生减值的应收款项，再按组合计提坏账准备。 （2）单项金额虽不重大但单项计提坏账准备的应收款项 单项计提坏账准备的理由 涉诉款项、客户信用状况恶化的应收款项 坏账准备的计提方法 根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额计提 坏账准备 （3）按组合计提坏账准备应收款项 经单独测试后未减值的应收款项（包括单项金额重大和不重大的应收款项）以及 未单独测试的单项金额不重大的应收款项，按以下信用风险特征组合计提坏账准 备： 组合类型 确定组合的依据 按组合计提坏账准备的计提方法 57 资产类型组合 员工备用金及关联方往来组合 不计提坏账准备 账龄组合 账龄状态 账龄分析法 对账龄组合，采用账龄分析法计提坏账准备的比例如下： 账龄 应收账款计提比例% 其他应收款计提比例% 1 年以内（含 1 年） 3 3 1-2 年 10 10 2-3 年 30 30 3 年以上 100 100 8、存货 （1）存货的分类 本公司存货分为原材料、劳务成本、在途物资等。 （2）发出存货的计价方法 本公司存货取得时按实际成本计价。原材料发出时采用加权平均法计价。 劳务成本以单个项目为核算对象，分别核算各个项目的实际成本，包括从项目合 同签订至项目合同完工所发生的、与执行合同有关的直接费用和间接费用。直接 费用主要包括项目材料成本、人工成本等，间接费用包括项目差旅费、资产折旧 等。劳务成本发出时采用个别计价法计价。 （3）存货可变现净值的确定依据及存货跌价准备的计提方法 存货可变现净值是按存货的估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的 销售费用以及相关税费后的金额。在确定存货的可变现净值时，以取得的确凿证 据为基础，同时考虑持有存货的目的以及资产负债表日后事项的影响。 资产负债表日，存货成本高于其可变现净值的，计提存货跌价准备。本公司通常 按照类别存货项目计提存货跌价准备，资产负债表日，以前减记存货价值的影响 因素已经消失的，存货跌价准备在原已计提的金额内转回。 （4）存货的盘存制度 本公司存货盘存制度采用永续盘存制。 9、固定资产 （1）固定资产确认条件 本公司固定资产是指为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的，使用寿 命超过一个会计年度的有形资产。 与该固定资产有关的经济利益很可能流入企业，并且该固定资产的成本能够可靠 58 地计量时，固定资产才能予以确认。 本公司固定资产按照取得时的实际成本进行初始计量。 （2）各类固定资产的折旧方法 本公司采用年限平均法计提折旧。固定资产自达到预定可使用状态时开始计提折 旧，终止确认时或划分为持有待售非流动资产时停止计提折旧。在不考虑减值准 备的情况下，按固定资产类别、预计使用寿命和预计残值，本公司确定各类固定 资产的年折旧率如下： 类别 使用年限（年） 残值率% 年折旧率% 房屋及建筑物 20 10 4.50 运输设备 5 10 18.00 办公及电子设备 5 10 18.00 其中，已计提减值准备的固定资产，还应扣除已计提的固定资产减值准备累计金 额计算确定折旧率。 （3）固定资产的减值测试方法、减值准备计提方法见附注三、11。 （4）每年年度终了，本公司对固定资产的使用寿命、预计净残值和折旧方法进行复 核。 使用寿命预计数与原先估计数有差异的，调整固定资产使用寿命；预计净残值预 计数与原先估计数有差异的，调整预计净残值。 （5）大修理费用 本公司对固定资产进行定期检查发生的大修理费用，有确凿证据表明符合固定资 产确认条件的部分，计入固定资产成本，不符合固定资产确认条件的计入当期损 益。固定资产在定期大修理间隔期间，照提折旧。 10、研究开发支出 本公司将内部研究开发项目的支出，区分为研究阶段支出和开发阶段支出。 研究阶段的支出，于发生时计入当期损益。 开发阶段的支出，同时满足下列条件的，才能予以资本化，即：完成该无形资产 以使其能够使用或出售在技术上具有可行性；具有完成该无形资产并使用或出售 的意图；无形资产产生经济利益的方式，包括能够证明运用该无形资产生产的产 品存在市场或无形资产自身存在市场，无形资产将在内部使用的，能够证明其有 用性；有足够的技术、财务资源和其他资源支持，以完成该无形资产的开发，并 有能力使用或出售该无形资产；归属于该无形资产开发阶段的支出能够可靠地计 量。不满足上述条件的开发支出计入当期损益。 本公司研究开发项目在满足上述条件，通过技术可行性及经济可行性研究，形成 59 项目立项后，进入开发阶段。 已资本化的开发阶段的支出在资产负债表上列示为开发支出，自该项目达到预定 可使用状态之日转为无形资产。 11、资产减值 对固定资产的资产减值，按以下方法确定： 于资产负债表日判断资产是否存在可能发生减值的迹象，存在减值迹象的，本公 司将估计其可收回金额，进行减值测试。 可收回金额根据资产的公允价值减去处置费用后的净额与资产预计未来现金流 量的现值两者之间较高者确定。本公司以单项资产为基础估计其可收回金额；难 以对单项资产的可收回金额进行估计的，以该资产所属的资产组为基础确定资产 组的可收回金额。资产组的认定，以资产组产生的主要现金流入是否独立于其他 资产或者资产组的现金流入为依据。 当资产或资产组的可收回金额低于其账面价值时，本公司将其账面价值减记至可 收回金额，减记的金额计入当期损益，同时计提相应的资产减值准备。 资产减值损失一经确认，在以后会计期间不再转回。 12、职工薪酬 （1）职工薪酬的范围 本公司职工薪酬，是指为获得职工提供的服务而给予的各种形式的报酬，包括短 期薪酬、离职后福利。 （2）短期薪酬 本公司在职工提供服务的会计期间，将实际发生的职工工资、奖金、按规定的基 准和比例为职工缴纳的医疗保险费、工伤保险费和生育保险费等社会保险费和住 房公积金，确认为负债，并计入当期损益或相关资产成本。 （3）离职后福利 本公司离职后福利计划均系设定提存计划，是指向独立的基金缴存固定费用后， 不再承担进一步支付义务的离职后福利计划，包括基本养老保险、失业保险等， 在职工提供服务的会计期间，根据设定提存计划计算的应缴存金额确认为负债， 并计入当期损益或相关资产成本。 13、收入 （1）一般原则 ①销售商品 在已将商品所有权上的主要风险和报酬转移给购货方，既没有保留通常与所有权 60 相联系的继续管理权，也没有对已售商品实施有效控制，收入的金额能够可靠地 计量，相关的经济利益很可能流入企业，相关的已发生或将发生的成本能够可靠 地计量时，确认商品销售收入的实现。 ②提供劳务 对在提供劳务交易的结果能够可靠估计的情况下，本公司于资产负债表日按完工 百分比法确认收入。 劳务交易的完工进度按已经提供的劳务占应提供劳务总量的比例确定。 提供劳务交易的结果能够可靠估计是指同时满足：A、收入的金额能够可靠地计 量；B、相关的经济利益很可能流入企业；C、交易的完工程度能够可靠地确定； D、交易中已发生和将发生的成本能够可靠地计量。 如果提供劳务交易的结果不能够可靠估计，则按已经发生并预计能够得到补偿的 劳务成本金额确认提供的劳务收入，并将已发生的劳务成本作为当期费用。已经 发生的劳务成本如预计不能得到补偿的，则不确认收入。 （2）具体方法 ①软件产品、技术开发与服务：包括产品化软件产品销售、定制软件开发服务与 软件维护服务。 A 产品化软件产品销售是指本公司自行研究开发的，拥有自主知识产权，可直接 对外销售或嵌入硬件产品一起销售的软件业务。 收入确认的具体方法：本公司已交付软件产品并完成安装和试运行，在取得客户 验收资料时确认收入。 B 定制软件开发服务是指本公司根据合同的约定，自行研究开发以满足客户特定 要求的软件开发业务。开发出的软件著作权可归属于委托方、受托方或双方共同 拥有。 收入确认的具体方法： 对于在同一个会计年度开始并完工的定制软件开发项目，公司在取得客户的验收 资料时，按合同金额确认收入。 对于跨期的定制软件开发服务，按完工百分比法确认收入。完工进度依据已经提 供的劳务占应提供劳务总量的比例确定。本公司定制软件开发服务业务完工进度 的进度标志和完工百分比如下： 进度标志 完工百分比 备注 取得业主签署的上线结算资料 90% 未达到进度节点前不 确认收入 取得业主签署的验收资料 100% C 软件维护服务主要指本公司为存量客户提供的软件系统运营和维护服务。 61 收入确认的具体方法：按期提供维护服务的，在合同约定的服务期限内分期确认 收入；按次提供维护服务的，在服务提供完毕，并符合合同约定的服务条款时一 次性确认收入。 ②安防系统集成与技术服务：包括安防系统集成与安防技术服务。 A 安防系统集成是指本公司为客户提供安防系统的设计、设备采购、安装调试、 人员培训等服务。 收入确认的具体方法：按照合同约定，本公司在取得客户签署的验收资料时确认 收入。 B 安防技术服务是指本公司为存量客户提供安防系统运营和维护服务。 收入确认的具体方法：按期提供维护服务的，在合同约定的服务期限内分期确认 收入；按次提供维护服务的，在服务提供完毕，并符合合同约定的服务条款时一 次性确认收入。 14、政府补助 政府补助在满足政府补助所附条件并能够收到时确认。 对于货币性资产的政府补助，按照收到或应收的金额计量。其中，对期末有确凿 证据表明能够符合财政扶持政策规定的相关条件且预计能够收到财政扶持资金 时，按应收金额计量；否则，按照实际收到的金额计量。对于非货币性资产的政 府补助，按照公允价值计量；公允价值不能够可靠取得的，按照名义金额 1 元计 量。 与资产相关的政府补助，是指本公司取得的、用于购建或以其他方式形成长期资 产的政府补助；除此之外，作为与收益相关的政府补助。 对于政府文件未明确规定补助对象的，能够形成长期资产的，与资产价值相对应 的政府补助部分作为与资产相关的政府补助，其余部分作为与收益相关的政府补 助；难以区分的，将政府补助整体作为与收益相关的政府补助。 与资产相关的政府补助，确认为递延收益，并在相关资产使用期限内平均分配， 计入当期损益。与收益相关的政府补助，如果用于补偿已发生的相关费用或损失， 则计入当期损益；如果用于补偿以后期间的相关费用或损失，则计入递延收益， 于费用确认期间计入当期损益。按照名义金额计量的政府补助，直接计入当期损 益。 已确认的政府补助需要返还时，存在相关递延收益余额的，冲减相关递延收益账 面余额，超出部分计入当期损益；不存在相关递延收益的，直接计入当期损益。 15、递延所得税资产及递延所得税负债 所得税包括当期所得税和递延所得税。除由于企业合并产生的调整商誉，或与直 接计入所有者权益的交易或者事项相关的递延所得税计入所有者权益外，均作为 所得税费用计入当期损益。 62 本公司根据资产、负债于资产负债表日的账面价值与计税基础之间的暂时性差异， 采用资产负债表债务法确认递延所得税。 各项应纳税暂时性差异均确认相关的递延所得税负债，除非该应纳税暂时性差异 是在以下交易中产生的： （1）商誉的初始确认，或者具有以下特征的交易中产生的资产或负债的初始确 认：该交易不是企业合并，并且交易发生时既不影响会计利润也不影响应纳税所 得额； （2）对于与子公司、合营企业及联营企业投资相关的应纳税暂时性差异，该暂 时性差异转回的时间能够控制并且该暂时性差异在可预见的未来很可能不会转 回。 对于可抵扣暂时性差异、能够结转以后年度的可抵扣亏损和税款抵减，本公司以 很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异、可抵扣亏损和税款抵减的未来应纳税所 得额为限，确认由此产生的递延所得税资产，除非该可抵扣暂时性差异是在以下 交易中产生的： （1）该交易不是企业合并，并且交易发生时既不影响会计利润也不影响应纳税 所得额； （2）对于与子公司、合营企业及联营企业投资相关的可抵扣暂时性差异，同时 满足下列条件的，确认相应的递延所得税资产：暂时性差异在可预见的未来很可 能转回，且未来很可能获得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额。 于资产负债表日，本公司对递延所得税资产和递延所得税负债，按照预期收回该 资产或清偿该负债期间的适用税率计量，并反映资产负债表日预期收回资产或清 偿负债方式的所得税影响。 于资产负债表日，本公司对递延所得税资产的账面价值进行复核。如果未来期间 很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益，减记递延 所得税资产的账面价值。在很可能获得足够的应纳税所得额时，减记的金额予以 转回。 16、重大会计判断和估计 本公司根据历史经验和其它因素，包括对未来事项的合理预期，对所采用的重要 会计估计和关键假设进行持续的评价。 很可能导致下一会计年度资产和负债的账面价值出现重大调整风险的重要会计 估计和关键假设列示如下： 递延所得税资产 在很有可能有足够的应纳税利润来抵扣亏损的限度内，应就所有未利用的税务亏 损确认递延所得税资产。这需要管理层运用大量的判断来估计未来应纳税利润发 生的时间和金额，结合纳税筹划策略，以决定应确认的递延所得税资产的金额。 63 17、重要会计政策、会计估计的变更 （1）重要会计政策变更 ①根据财政部《关于修订印发 2018 年度一般企业财务报表格式的通知》（财会 [2018]15 号），本公司对财务报表格式进行了以下修订： A、资产负债表 将原“应收票据”及“应收账款”行项目整合为“应收票据及应收账款”； 将原“应收利息”及“应收股利”行项目归并至“其他应收款”； 将原“固定资产清理”行项目归并至“固定资产”； 将原“工程物资”行项目归并至“在建工程”； 将原“应付票据”及“应付账款”行项目整合为“应付票据及应付账款”项目； 将原“应付利息”及“应付股利”行项目归并至“其他应付款”； 将原“专项应付款”行项目归并至“长期应付款”。 B、利润表 从原“管理费用”中分拆出“研发费用”； 在“财务费用”行项目下分别列示“利息费用”和“利息收入”明细项目； C、股东权益变动表 在“股东权益内部结转”行项目下，将原“结转重新计量设定受益计划净负债或 净资产所产生的变动”改为“设定受益计划变动额结转留存收益”。 本公司对可比期间的比较数据按照财会[2018]15 号文进行调整。 财务报表格式的修订对本公司的资产总额、负债总额、净利润、其他综合收益等 无影响。 四、税项 1、主要税种及税率 税种 计税依据 法定税率% 增值税 应税收入 17、16、6 城市维护建设税 应纳流转税额 7 企业所得税 应纳税所得额 25 教育费附加 应纳流转税额 3 64 地方教育附加 应纳流转税额 2 2、税收优惠及批文 （1）企业所得税优惠 根据《中华人民共和国企业所得税法》（中华人民共和国主席令[2007]63 号）的规 定，国家需要重点扶持的高新技术企业，减按 15％的税率征收企业所得税。 本公司 2009 年取得高新技术企业证书，2015 年再次被认定为高新技术企业，有 效期三年，故本公司本年度继续执行高新技术企业 15%的企业所得税优惠税率。 2018 年 11 月 28 日，公司取得高新技术企业证书，证书编号 GR201832001915，有 效期为三年，故 2018 年度仍按 15%的企业所得税率计算所得税费用。 （2）增值税优惠 根据《国务院关于印发进一步鼓励软件产业和集成电路产业发展若干政策的通知》 （国务院国发[2011]4 号）和《关于软件产品增值税政策的通知》(财税[2011]100 号)的规定，对增值税一般纳税人销售其自行开发生产的软件产品，按 17%税率 征收增值税后，对其增值税实际税负超过 3%的部分实行即征即退。 本公司 2014 年 11 月取得南京秦淮区国家税务局税收优惠资格认定结果通知书 （秦国税流优惠认字[2014]第 53 号—58 号），根据上述文件享受增值税软件产品 税收优惠政策。 五、财务报表项目注释 1、货币资金 项目 期末数 期初数 外币金额 折算率 人民币金额 外币金额 折算率 人民币金额 库存现金： 1,671,379.52 893,313.80 银行存款： 9,872,302.15 15,851,178.88 人民币 9,862,359.71 15,841,717.89 美元 1,448.66 6.8632 9,942.44 1,447.92 6.5342 9,460.99 其他货币资金： 131,760.00 657,275.80 合计 11,675,441.67 17,401,768.48 说明：本公司不存在抵押、质押或冻结、或存放在境外且资金汇回受到限制的款 项。 2、应收票据及应收账款 项目 期末数 期初数 应收票据 65 应收账款 46,092,752.73 34,957,009.95 合计 46,092,752.73 34,957,009.95 应收账款 ①应收账款按种类披露 种类 期末数 金额 比例% 坏账准备 计提比 例% 净额 单项金额重大并单项 计提坏账准备的应收 账款 按组合计提坏账准备 的应收账款 其中：账龄组合 49,461,021.97 100.00 3,368,269.24 6.81 46,092,752.73 组合小计 49,461,021.97 100.00 3,368,269.24 6.81 46,092,752.73 单项金额虽不重大但 单项计提坏账准备的 应收账款 合计 49,461,021.97 100.00 3,368,269.24 6.81 46,092,752.73 应收账款按种类披露（续） 种类 期初数 金额 比例% 坏账准备 计提比 例% 净额 单项金额重大并单项 计提坏账准备的应收 账款 按组合计提坏账准备 的应收账款 其中：账龄组合 38,568,691.54 100.00 3,611,681.59 9.36 34,957,009.95 组合小计 38,568,691.54 100.00 3,611,681.59 9.36 34,957,009.95 单项金额虽不重大但 单项计提坏账准备的 应收账款 合计 38,568,691.54 100.00 3,611,681.59 9.36 34,957,009.95 说明： 账龄组合，按账龄分析法计提坏账准备的应收账款 账龄 期末数 金额 比例% 坏账准备 计提比 例% 净额 1 年以内 45,633,560.06 92.26 1,369,006.80 3.00 44,264,553.2 6 66 1 至 2 年 1,665,558.07 3.37 166,555.81 10.00 1,499,002.26 2 至 3 年 470,281.73 0.95 141,084.52 30.00 329,197.21 3 年以上 1,691,622.11 3.42 1,691,622.11 100.00 合计 49,461,021.97 100.00 3,368,269.24 6.81 46,092,752.7 3 （续） 账龄 期初数 金额 比例% 坏账准备 计提比例% 净额 1 年以内 34,084,069.85 88.37 1,022,522.10 3.00 33,061,547.75 1 至 2 年 1,210,229.90 3.14 121,022.99 10.00 1,089,206.91 2 至 3 年 1,151,793.27 2.99 345,537.98 30.00 806,255.29 3 年以上 2,122,598.52 5.50 2,122,598.52 100.00 合计 38,568,691.54 100.00 3,611,681.59 9.36 34,957,009.95 ②本期计提、收回或转回的坏账准备情况 本期转回坏账准备金额 243,412.35 元。 ③按欠款方归集的应收账款期末余额前五名单位情况 单位名称 应收账款 期末余额 占应收账款期末 余额合计数的比 例% 坏账准备 期末余额 南洋商业银行(中国)有限公司 4,279,000.04 8.65 128,370.00 青岛银行股份有限公司 4,116,950.00 8.32 123,508.50 中国银行股份有限公司 3,034,572.48 6.14 91,037.17 江苏银行股份有限公司 2,751,528.77 5.56 82,545.86 中国工商银行股份有限公司 合肥分行 1,830,052.21 3.70 54,901.57 合计 16,012,103.50 32.37 480,363.10 3、预付款项 预付款项按账龄披露 账龄 期末数 期初数 金额 比例% 金额 比例% 1 年以内 423,295.32 100.00 8,600.00 100.00 4、其他应收款 项目 期末数 期初数 67 应收利息 应收股利 其他应收款 2,507,173.74 2,317,331.65 合计 2,507,173.74 2,317,331.65 其他应收款 ①其他应收款按种类披露 种类 期末数 金额 比例% 坏账准备 计提比 例% 净额 单项金额重大并单项计 提坏账准备的其他应收 款 按组合计提坏账准备的 其他应收款 其中：资产类型组合 1,315,401.10 37.84 1,315,401.10 账龄组合 2,160,552.98 62.16 968,780.34 44.84 1,191,772.64 组合小计 3,475,954.08 100.00 968,780.34 27.87 2,507,173.74 单项金额虽不重大但单 项计提坏账准备的其他 应收款 合计 3,475,954.08 100.00 968,780.34 27.87 2,507,173.74 其他应收款按种类披露（续） 种类 期初数 金额 比例% 坏账准备 计提比 例% 净额 单项金额重大并单项计提 坏账准备的其他应收款 按组合计提坏账准备的其 他应收款 其中：资产类型组合 1,233,922.66 38.39 1,233,922.66 账龄组合 1,980,537.15 61.61 897,128.16 45.30 1,083,408.99 组合小计 3,214,459.81 100.00 897,128.16 27.91 2,317,331.65 单项金额虽不重大但单项 计提坏账准备的其他应收 款 合计 3,214,459.81 100.00 897,128.16 27.91 2,317,331.65 账龄组合，按账龄分析法计提坏账准备的其他应收款 账龄 期末数 68 金额 比例% 坏账准备 计提比例% 净额 1 年以内 814,245.97 37.69 24,427.38 3.00 789,818.59 1 至 2 年 415,844.39 19.25 41,584.44 10.00 374,259.95 2 至 3 年 39,563.00 1.83 11,868.90 30.00 27,694.10 3 年以上 890,899.62 41.23 890,899.62 100.00 合计 2,160,552.98 100.00 968,780.34 44.84 1,191,772.64 （续） 账龄 期初数 金额 比例% 坏账准备 计提比例% 净额 1 年以内 999,074.53 50.44 29,972.24 3.00 969,102.29 1 至 2 年 79,563.00 4.02 7,956.30 10.00 71,606.70 2 至 3 年 61,000.00 3.08 18,300.00 30.00 42,700.00 3 年以上 840,899.62 42.46 840,899.62 100.00 合计 1,980,537.15 100.00 897,128.16 45.30 1,083,408.99 ②本期计提、收回或转回的坏账准备情况 本期计提坏账准备金额 71,652.18 元。 ③其他应收款按款项性质披露 项目 期末余额 期初余额 员工备用金 1,315,401.10 1,233,922.66 保证金 1,246,832.96 1,073,690.13 三年以上预付款项转入 718,355.02 718,355.02 押金 195,365.00 188,492.00 合计 3,475,954.08 3,214,459.81 ④按欠款方归集的其他应收款期末余额前五名单位情况 单位名称 款项性质 其他应收款 期末余额 账龄 占其他应收款 期末余额合计 数的比例(%) 坏账准备 期末余额 安徽寰亚国际招标有 限公司 投标保证金 200,000.00 1 年以内 5.75 6,000.00 胡浩 员工备用金 177,728.00 1 年以内 5.11 马亮 员工备用金 150,620.00 1 年以内 4.33 福建省农村信用社联 合社 投标保证金 122,000.00 1-2 年 3.51 12,200.00 69 李俊勇 员工备用金 94,500.00 1 年以内 2.72 合计 -- 744,848.00 21.42 18,200 5、存货 （1）存货分类 存 货 种 类 期末数 期初数 账面余额 跌价准备 账面价值 账面余额 跌价准备 账面价值 原材料 2,014,136.47 697,368.76 1,316,767.71 1,398,257.15 279,645.5 5 1,118,611.60 劳务成本 23,481,197.8 1 23,481,197.81 29,522,261.9 6 29,522,261.96 在途物资 2,577,910.61 2,577,910.61 合计 28,073,244.8 9 697,368.76 27,375,876.13 30,920,519.1 1 279,645.5 5 30,640,873.56 （2）存货跌价准备 存货种类 期初数 本期增加 本期减少 期末数 计提 其他 转回或转 销 其他 原材料 279,645.55 418,409.41 686.20 697,368.76 存货跌价准备（续） 存货种类 确定可变现净值的 具体依据 本期转回或转销 存货跌价准备的原因 原材料 按估计售价减去至完工时估计将要发 生的成本、销售费用以及相关税费后的 金额确认 领用或销售 6、固定资产 项目 期末数 期初数 固定资产 2,715,265.69 2,738,562.39 固定资产清理 合计 2,715,265.69 2,738,562.39 固定资产 ①固定资产情况 项目 房屋及建筑 物 运输设备 办公及电子设备 合计 一、账面原值： 1.期初余额 5,948,532.61 755,300.00 1,142,715.83 7,846,548.44 2.本期增加金额 294,001.73 294,001.73 70 3.本期减少金额 4.期末余额 5,948,532.61 755,300.00 1,436,717.56 8,140,550.17 二、累计折旧 1.期初余额 3,773,848.55 528,933.00 805,204.50 5,107,986.05 2.本期增加金额 130,744.68 92,022.00 94,531.75 317,298.43 3.本期减少金额 4.期末余额 3,904,593.23 620,955.00 899,736.25 5,425,284.48 三、减值准备 四、账面价值 1.期末账面价值 2,043,939.38 134,345.00 536,981.31 2,715,265.69 2.期初账面价值 2,174,684.06 226,367.00 337,511.33 2,738,562.39 说明：固定资产抵押担保情况，详见附注五、8。 ②无暂时闲置或未办妥产权证书的固定资产。 7、递延所得税资产与递延所得税负债 未经抵销的递延所得税资产和递延所得税负债 项目 期末数 期初数 可抵扣/应纳 税暂时性差异 递延所得税资 产/负债 可抵扣/应纳 税暂时性差异 递延所得税资 产/负债 递延所得税资产： 资产减值准备 5,034,418.34 755,162.75 4,788,455.30 718,268.29 可抵扣亏损 16,822,536.10 2,523,380.42 10,854,745.92 1,628,211.89 小计 21,856,954.44 3,278,543.17 15,643,201.22 2,346,480.18 8、短期借款 项目 期末数 期初数 质押加保证借款 5,000,000.00 抵押加保证借款 21,300,000.00 9,500,000.00 抵押借款 4,500,000 保证借款 3,900,000.00 合计 25,800,000.00 18,400,000.00 说明： 期末余额构成情况如下：本公司以南京市秦淮区石鼓路 98 号阳光大厦第 8 层中 的 566.32 平方米房产设定抵押，本公司实际控制人陈兵提供连带责任保证，向南 京银行股份有限公司新街口支行取得借款。 71 本公司以南京市秦淮区石鼓路 98 号阳光大厦第 8 层中的 471.45 平方米房产设定 抵押，向江苏银行股份有限公司南京城北支行取得借款。 本公司股东南京福派投资合伙企业（有限合伙）和南京盛浩投资合伙企业（有限 合伙）的出资人吴斌之子吴江欣以江宁区秣陵街道将军大道 2 号美之国花园住宅 设定抵押；吴江欣与本公司实际控制人陈兵及其妻子李静提供连带责任保证，向 中国邮政储蓄银行江宁支行取得借款。 本公司股东南京福派投资合伙企业（有限合伙）和南京盛浩投资合伙企业（有限 合伙）的出资人王晓穗、邓煜以鼓楼区汇林绿洲花园住宅设定抵押，王晓穗、邓 煜与本公司实际控制人陈兵提供连带责任保证，向徽商银行股份有限公司南京分 行营业部取得借款。 本公司股东南京福派投资合伙企业（有限合伙）的出资人唐迪民以秦淮区中山南 路 387 号住宅设定抵押，本公司实际控制人陈兵提供连带责任保证，向中国银行 股份有限公司南京钟山支行取得借款。 本公司实际控制人陈兵及其妻李静为上述借款提供连带责任保证。 9、应付票据及应付账款 项目 期末数 期初数 应付票据 应付账款 2,938,182.43 4,541,202.25 合计 2,938,182.43 4,541,202.25 应付账款 项目 期末数 期初数 货款 2,938,182.43 4,541,202.25 其中，账龄超过 1 年的重要应付账款 项目 期末数 未偿还或未结转的原因 上海贝尔股份有限公司 240,000.00 采购的货物质量存在问 题 合肥鑫广运电子有限公司 107,691.00 采购的货物质量存在问 题 合计 347,691.00 10、预收款项 项目 期末数 期初数 货款 8,552,457.71 11,141,386.60 11、应付职工薪酬 72 项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 短期薪酬 4,356,166.00 34,810,201.19 35,318,909.25 3,847,457.94 离职后福利-设定提存计 划 1,929,727.42 1,896,487.34 33,240.08 合计 4,356,166.00 36,739,928.61 37,215,396.59 3,880,698.02 （1）短期薪酬 项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 工资、奖金、津贴和补贴 4,220,000.00 31,343,019.50 31,763,019.50 3,800,000.00 职工福利费 1,704,163.66 1,704,163.66 社会保险费 1,020,049.03 999,341.09 20,707.94 其中：1．医疗保险费 903,656.99 886,144.82 17,512.17 2．工伤保险费 34,616.90 33,176.79 1,440.11 3．生育保险费 81,775.14 80,019.48 1,755.66 住房公积金 136,166.00 742,969.00 852,385.00 26,750.00 合计 4,356,166.00 34,810,201.19 35,318,909.25 3,847,457.94 （2）设定提存计划 项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 离职后福利 其中：1．基本养老保险费 1,871,808.95 1,840,255.35 31,553.60 2．失业保险费 57,918.47 56,231.99 1,686.48 合计 1,929,727.42 1,896,487.34 33,240.08 12、应交税费 税项 期末数 期初数 增值税 2,507,045.25 1,450,695.85 个人所得税 88,378.61 122,421.98 城市维护建设税 16,028.80 11,488.73 教育费附加 11,449.14 8,206.23 合计 2,622,901.80 1,592,812.79 13、其他应付款 项目 期末数 期初数 应付利息 应付股利 73 其他应付款 46,384.64 45,768.00 合计 46,384.64 45,768.00 14、股本（单位：万股） 股东名称 期初数 本期 增加 本期 减少 期末数 股本金额 比例％ 股本金额 比例％ 南 京 福 派 投 资 合 伙 企 业 （有限合伙） 1,813.20 60.44 1,813.20 60.44 南 京 盛 浩 投 资 合 伙 企 业 （有限合伙） 662.40 22.08 662.40 22.08 李金甫 262.20 8.74 262.20 8.74 倪涛 131.10 4.37 131.10 4.37 符长标 131.10 4.37 131.10 4.37 合计 3,000.00 100.00 3,000.00 100.00 15、资本公积 项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 股本溢价 9,301,517.26 9,301,517.26 16、盈余公积 项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 法定盈余公积 1,103,177.33 229,443.33 1,332,620.66 17、未分配利润 项目 本期发生额 上期发生额 提取或分 配比例 调整前上期末未分配利润 9,928,595.98 5,972,569.29 调整期初未分配利润合计数（调增+，调减-） 调整后期初未分配利润 9,928,595.98 5,972,569.29 加：本期归属于母公司所有者的净利润 2,294,433.28 4,395,585.21 减：提取法定盈余公积 229,443.33 439,558.52 10% 应付普通股股利 2,400,000.00 期末未分配利润 9,593,585.93 9,928,595.98 其中：子公司当年提取的盈余公积归属于母 公司的金额 18、营业收入和营业成本 项目 本期发生额 上期发生额 74 收入 成本 收入 成本 主营业务 68,723,414.03 45,944,776.72 66,036,961.89 44,819,093.90 （1）主营业务（分产品） 产品名称 本期发生额 上期发生额 营业收入 营业成本 营业收入 营业成本 软件产品、技术开 发与服务 40,553,445.06 19,151,621.29 36,028,258.03 17,350,999.63 安防系统集成与技 术服务 28,169,968.97 26,793,155.43 30,008,703.86 27,468,094.27 合计 68,723,414.03 45,944,776.72 66,036,961.89 44,819,093.90 （2）主营业务（分地区） 地区名称 本期发生额 上期发生额 营业收入 营业成本 营业收入 营业成本 华东地区 54,915,411.44 39,448,701.11 59,026,423.60 41,302,272.19 华北地区 4,811,921.10 2,152,632.31 1,094,331.95 429,759.26 华南地区 2,437,228.00 1,242,243.06 2,592,351.61 1,149,388.32 西南地区 1,350,657.02 783,418.43 1,502,803.51 953,105.39 西北地区 366,094.34 248,750.71 548,584.91 222,797.55 华中地区 4,842,102.13 2,069,031.10 1,272,466.31 761,771.19 合计 68,723,414.03 45,944,776.72 66,036,961.89 44,819,093.90 19、税金及附加 项目 本期发生额 上期发生额 城市维护建设税 291,565.95 138,743.46 教育费附加 208,261.41 118,797.45 印花税 13,608.50 13,843.40 房产税 49,967.68 49,967.68 土地使用税 1,521.04 1,394.28 残疾人保障基金 95,211.93 合计 660,136.51 322,746.27 说明：各项税金及附加的计缴标准详见附注四、税项。 20、销售费用 项目 本期发生额 上期发生额 75 销售人员办公费等 119,369.21 147,974.54 差旅费 1,237,676.05 1,421,859.11 合计 1,357,045.26 1,569,833.65 21、管理费用 项目 本期发生额 上期发生额 职工薪酬 3,566,358.54 3,218,723.26 办公费 890,885.91 663,161.46 差旅费 222,434.74 169,382.59 车辆使用费、折旧费 307,664.22 295,652.74 税费 0 33,300.59 招待费等 134,310.38 279,574.50 合计 5,121,653.79 4,659,795.14 22、研发费用 项目 本期发生额 上期发生额 人工费 15,868,780.00 12,505,530.77 23、财务费用 项目 本期发生额 上期发生额 利息费用 1,032,858.28 639,515.72 减：利息收入 14,335.06 26,658.97 手续费及其他 11,528.10 10,066.11 合计 1,030,051.32 622,922.86 24、资产减值损失 项 目 本期发生额 上期发生额 坏账损失 -171,760.17 1,353,531.05 存货跌价损失 417,723.21 -10,160.52 合计 245,963.04 1,343,370.53 25、其他收益 补助项目（产生其他收益的 来源） 本期发生额 上期发生额 与资产相关/ 与收益相关 2016 年第二批企业利用资 本市场融资补贴和奖励基 金 150,000.00 与收益相关 76 全国中小企业股份转让系 统挂牌补贴 1,350,000.00 与收益相关 南京市 2017 年度科技服务 骨干机构能力提升项目的 资金拨款 300,000.00 与收益相关 2017 年财政促进金融业创 新发展专项引导资金 300,000.00 与收益相关 稳岗补贴 33,929.39 36,237.75 与收益相关 软件产品增值税即征即退 1,634,011.00 1,262,264.31 与收益相关 国际服务贸易专项资金 200,000.00 与收益相关 研究开发费用省级财政奖 励 521,100.00 与收益相关 高新企业认定奖励 360,000.00 与收益相关 合计 2,749,040.39 3,398,502.06 说明：政府补助的具体信息，详见附注十、政府补助。 26、投资收益 项 目 本期发生额 上期发生额 理财产品收益 118,322.51 97,409.97 27、所得税费用 （1）所得税费用明细 项目 本期发生额 上期发生额 递延所得税费用 -932,062.99 -706,004.41 （2）所得税费用与利润总额的关系列示如下： 项目 本期发生额 上期发生额 利润总额 1,362,370.29 3,689,580.80 按法定（或适用）税率计算的所得税费用 （利润总额*15%） 204,355.54 553,437.12 不可抵扣的成本、费用和损失 648,819.22 147,430.68 研究开发费加成扣除的纳税影响（以“-” 填列） -1,785,237.75 -1,406,872.21 所得税费用 -932,062.99 -706,004.41 28、现金流量表项目注释 （1）收到其他与经营活动有关的现金 77 项目 本期发生额 上期发生额 利息收入 14,335.06 26,658.97 政府补助资金 1,115,029.39 2,136,237.75 备用金、押金、受限货币资金退回 657,892.44 合计 1,787,256.89 2,162,896.72 （2）支付其他与经营活动有关的现金 项目 本期发生额 上期发生额 中介机构费 278,301.89 297,169.81 期间费用中的其他付现费用 2,604,970.44 2,657,389.37 其他费用 261,494.27 959,288.56 银行借款保证金 657,275.80 合计 3,144,766.60 4,571,123.54 29、现金流量表补充资料 （1）现金流量表补充资料 补充资料 本期发生额 上期发生额 1、将净利润调节为经营活动现金流量： 净利润 2,294,433.28 4,395,585.21 加：资产减值准备 245,963.04 1,343,370.53 固定资产折旧 317,298.43 410,305.63 无形资产摊销 长期待摊费用摊销 处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损 失（收益以“－”号填列） 固定资产报废损失（收益以“－”号填列） 公允价值变动损失（收益以“－”号填列） 财务费用（收益以“－”号填列） 1,032,858.28 639,515.72 投资损失（收益以“－”号填列） -118,322.51 -97,409.97 递延所得税资产减少（增加以“－”号填列） -932,062.99 -706,004.41 递延所得税负债增加（减少以“－”号填列） 存货的减少（增加以“－”号填列） 2,847,274.22 3,240,040.02 经营性应收项目的减少（增加以“－”号填列） -13,085,477.79 -16,318,377.77 经营性应付项目的增加（减少以“－”号填列） -1,414,643.73 -5,196,344.41 其他 78 经营活动产生的现金流量净额 -8,812,679.77 -12,289,319.45 2、不涉及现金收支的重大投资和筹资活动： 债务转为资本 一年内到期的可转换公司债券 融资租入固定资产 3、现金及现金等价物净变动情况： 现金的期末余额 11,675,441.67 16,744,492.68 减：现金的期初余额 16,744,492.68 20,767,781.64 现金及现金等价物净增加额 -5,069,051.01 -4,023,288.96 （2）现金及现金等价物的构成 项目 期末数 期初数 一、现金 11,675,441.67 16,744,492.68 其中：库存现金 1,671,379.52 893,313.80 可随时用于支付的银行存款 9,872,302.15 15,851,178.88 可随时用于支付的其他货币资金 131,760.00 二、现金等价物 三、期末现金及现金等价物余额 11,675,441.67 16,744,492.68 30、所有权或使用权受到限制的资产 项目 期末账面价值 受限原因 固定资产 2,043,939.48 银行借款抵押 六、金融工具风险管理 本公司的主要金融工具包括货币资金、应收账款、其他应收款、应付账款、应付 利息、其他应付款、短期借款。各项金融工具的详细情况已于相关附注内披露。 与这些金融工具有关的风险，以及本公司为降低这些风险所采取的风险管理政策 如下所述。本公司管理层对这些风险敞口进行管理和监控以确保将上述风险控制 在限定的范围之内。 1、风险管理目标和政策 本公司从事风险管理的目标是在风险和收益之间取得适当的平衡，力求降低金融 风险对本公司财务业绩的不利影响。基于该风险管理目标，本公司已制定风险管 理政策以辨别和分析本公司所面临的风险，设定适当的风险可接受水平并设计相 应的内部控制程序，以监控本公司的风险水平。本公司会定期审阅这些风险管理 政策及有关内部控制系统，以适应市场情况或本公司经营活动的改变。 本公司的金融工具导致的主要风险是利率风险、信用风险及流动性风险。 79 （1）信用风险 信用风险，是指金融工具的一方不履行义务，造成另一方发生财务损失的风险。 本公司对信用风险按组合分类进行管理。信用风险主要产生于银行存款和应收款 项等。 本公司银行存款主要存放于信用良好的金融机构，本公司预期银行存款不存在重 大的信用风险。 对于应收款项，本公司设定相关政策以控制信用风险敞口。本公司基于对债务人 的财务状况、外部评级、从第三方获取担保的可能性、信用记录及其它因素诸如 目前市场状况等评估债务人的信用资质并设置相应欠款额度与信用期限。本公司 会定期对债务人信用记录进行监控，对于信用记录不良的债务人，本公司会采用 书面催款、缩短信用期或取消信用期等方式，以确保本公司的整体信用风险在可 控的范围内。 本公司所承受的最大信用风险敞口为资产负债表中每项金融资产的账面金额。本 公司没有提供任何其他可能令本公司承受信用风险的担保。 本公司应收账款中，欠款金额前五大客户的应收账款占本公司应收账款总额的 32.37%（2017 年：35.00%）；本公司其他应收款中，欠款金额前五大公司的其他应 收款占本公司其他应收款总额的 21.42%（2017 年：24.32%）。 （2）流动性风险 流动性风险，是指本公司在履行以交付现金或其他金融资产的方式结算的义务时 发生资金短缺的风险。 管理流动风险时，本公司保持管理层认为充分的现金及现金等价物，并对其进行 监控，以满足本公司经营需要，并降低现金流量波动的影响。本公司管理层对银 行借款的使用情况进行监控并确保遵守借款协议。同时从主要金融机构获得提供 足够备用资金的承诺，以满足短期和长期的资金需求。 本公司通过经营业务产生的资金及银行及其他借款来筹措营运资金。于 2018 年 12 月 31 日，本集团尚未使用的银行借款额度为 415.00 万元（2017 年 12 月 31 日： 0.00 万元）。 期末本公司持有的金融资产、金融负债和表外担保项目按未折现剩余合同现金流 量的到期期限分析如下（单位：人民币万元）： 项目 期末数 1年以内 1至2年 2至3年 3年以上 合计 金融资产： 货币资金 1,167.54 1,167.54 应收账款 4,946.10 4,946.10 80 其他应收款 347.60 347.60 金融资产合计 6,461.24 6,461.24 金融负债： 短期借款 2,580.00 2,580.00 应付账款 293.82 293.82 应付职工薪酬 388.07 388.07 其他应付款 4.64 4.64 金融负债和或有负债合计 3,266.53 3,266.53 期初，本公司持有的金融资产、金融负债和表外担保项目按未折现剩余合同现金 流量的到期期限分析如下（单位：人民币万元）： 项目 期初数 1年以内 1至2年 2至3年 3年以上 合计 金融资产： 货币资金 1,740.18 1,740.18 应收账款 3,856.87 3,856.87 其他应收款 321.45 321.45 金融资产合计 5,918.50 5,918.50 金融负债： 短期借款 1,840.00 1,840.00 应付账款 454.12 454.12 应付职工薪酬 435.62 435.62 其他应付款 4.58 4.58 金融负债和或有负债合计 2,734.32 2,734.32 上表中披露的金融负债金额为未经折现的合同现金流量，因而可能与资产负债表 中的账面金额有所不同。 （3）市场风险 金融工具的市场风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场价格变动 而发生波动的风险，包括利率风险、汇率风险和其他价格风险。 利率风险 利率风险，是指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生波动 的风险。利率风险可源于已确认的计息金融工具和未确认的金融工具（如某些贷 款承诺）。 截至 2018 年 12 月 31 日，本公司无长期银行借款及应付债券等长期带息债务。 81 同时本公司的经营位于中国境内，主要业务以人民币结算，本公司亦无外币金融 资产和外币金融负债。故本公司承担的市场风险不重大。 汇率风险 截至 2018 年 12 月 31 日，本公司无长期银行借款及应付债券等长期带息债务。 同时本公司的经营位于中国境内，主要业务以人民币结算，本公司亦无外币金融 资产和外币金融负债。故本公司承担的市场风险不重大。 2、资本管理 本公司资本管理政策的目标是为了保障本公司能够持续经营，从而为股东提供回 报，并使其他利益相关者获益，同时维持最佳的资本结构以降低资本成本。 为了维持或调整资本结构，本公司可能会调整支付给股东的股利金额、向股东返 还资本、发行新股或出售资产以减低债务。 本公司以资产负债率（即总负债除以总资产）为基础对资本结构进行监控。于 2018 年 12 月 31 日，本公司的资产负债率为 46.61%（2017 年 12 月 31 日：44.33%）。 七、关联方及关联交易 1、本公司的母公司情况 母公司名称 注册地 业务性质 注册资本 (万元) 母公司对本公 司持股比例% 母公司对本公 司表决权比例% 南京福派投资合 伙企业（有限合 伙） 南京 实业投资 1,813.20 60.44 60.44 自然人陈兵持有南京福派投资合伙企业（有限合伙）48%股权，且为该企业 执行事务合伙人，本公司最终控制人为自然人陈兵。 2、本公司的其他关联方情况 关联方名称 与本公司关系 南京盛浩投资合伙企业（有限合伙） 参股股东 符长标 参股股东 倪涛 参股股东 李金甫 参股股东 李静 实际控制人陈兵之妻 吴斌 董事、总经理 吴江欣 董事、总经理吴斌之子 82 王晓穗 董事、公司股东南京福派投资合 伙企业（有限合伙）和南京盛浩 投资合伙企业（有限合伙）的出 资人 邓煜 公司股东南京盛浩投资合伙企 业（有限合伙）的出资人 唐迪民 监事长 其他董事、经理、财务总监及董事会秘书 高级管理人员 3、关联交易情况 （1）关联担保情况 本公司作为被担保方 担保方 担保金额 担保起始日 担保终止 日 担保是否已 经履行完毕 吴江欣、陈兵、李静 4,800,000.00 2018/6/20 2021/6/19 否 王晓穗、邓煜、陈兵 4,500,000.00 2018/11/27 2023/11/23 否 陈兵 5,000,000.00 2016/2/16 2019/2/16 否 陈兵、李静 4,500,000.00 2017/3/30 2018/3/29 是 陈兵、吴斌、李静 5,000,000.00 2017/5/8 2018/5/7 是 陈兵、唐迪民 2,000,000.00 2018/5/29 2019/5/24 否 陈兵、唐迪民 5,000,000.00 2018/5/22 2019/5/15 否 （2）关键管理人员薪酬 本公司本期关键管理人员 5 人，上期关键管理人员 5 人，支付薪酬情况见下表： 项目 本期发生额 上期发生额 关键管理人员薪酬 2,780,650.00 2,629,650.00 八、承诺及或有事项 1、重要的承诺事项 截至 2018 年 12 月 31 日，本公司不存在应披露的承诺事项。 2、或有事项 截至 2018 年 12 月 31 日，本公司不存在应披露的未决诉讼、对外担保等或有事 项。 九、资产负债表日后事项 83 截至 2019 年 4 月 24 日，本公司不存在应披露的资产负债表日后事项。 十、其他重要事项 政府补助：采用总额法计入当期损益的政府补助情况 补助项目 种类 上期计入损 益的金额 本期计入 损益的金 额 计入损益的 列报项目 与资产相关/ 与收益相关 稳岗补贴 财政拨款 36,237.75 33,929.39 其他收益 与收益相关 软件产品增值税即征即退 税收返还 1,262,264.31 1,634,011.00 其他收益 与收益相关 国际服务贸易专项资金 财政拨款 200,000.00 其他收益 与收益相关 研究开发费用省级财政奖励 财政拨款 521,100.00 其他收益 与收益相关 高新企业认定奖励 财政拨款 360,000.00 其他收益 与收益相关 2016 年第二批企业利用资本 市场融资补贴和奖励基金 财政拨款 150,000.00 其他收益 与收益相关 全国中小企业股份转让系统 挂牌补贴 财政拨款 1,350,000.00 其他收益 与收益相关 南京市2017年度科技服务骨 干机构能力提升项目的资金 拨款 财政拨款 300,000.00 其他收益 与收益相关 2017 年财政促进金融业创新 发展专项引导资金 财政拨款 300,000.00 其他收益 与收益相关 合计 3,398,502.06 2,749,040.39 十一、补充资料 1、当期非经常性损益明细表 项目 本期发生额 说明 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务 密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定 额或定量持续享受的政府补助除外） 1,115,029.39 收到的政府补助资金 委托他人投资或管理资产的损益 118,322.51 理财产品投资收益 非经常性损益总额 1,233,351.90 减：非经常性损益的所得税影响数 185,002.79 非经常性损益净额 1,048,349.11 归属于公司普通股股东的非经常性损益 1,048,349.11 2、净资产收益率和每股收益 报告期利润 加权平均净资产 收益率% 每股收益 基本每股收益 稀释每股收益 归属于公司普通股股东的净利润 4.58 0.08 84 扣除非经常性损益后归属于公司普通 股股东的净利润 2.49 0.04 南京科融数据系统股份有限公司 2019 年 4 月 24 日 85 附： 备查文件目录 （一）载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖 章的财务报表。 （二）载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。 （三）年度内在指定信息披露平台上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 文件备置地址： 公司董秘办公室