833843_2020_正新农贷_2020年第一季报报告_2020-04-28.txt

1 正新农贷 NEEQ : 833843 扬州市邗江区正新农村小额贷款股份有限公司 2020 年第一季度报告 2 目 录 一、 重要提示 ........................................................................................................................4 二、 公司基本情况 ................................................................................................................5 三、 重要事项 ...................................................................................................................... 11 四、 财务报告 ...................................................................................................................... 12 3 释义 释义项目 释义 公司、本公司、正新农贷 指 扬州市邗江区正新农村小额贷款股份有限公司 省金融办、江苏省金融办 指 江苏省地方金融监管局 市金融办、扬州市金融办 指 扬州市地方金融监管局 报告期 指 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 3 月 31 日 上期 指 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日 董监高 指 董事、监事、高级管理人员 高级管理人员 指 总经理、副总经理、董事会秘书、财务总监 4 一、 重要提示 公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 公司负责人王建锋、主管会计工作负责人房长裕及会计机构负责人（会计主管人员）王在坤保证季 度报告中财务报告的真实、准确、完整。 本季度报告未经会计师事务所审计。 本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应 对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 事项 是或否 是否存在董事、监事、高级管理人员对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准 确、完整 □是 √否 是否存在未出席董事会审议季度报告的董事 □是 √否 是否存在豁免披露事项 □是 √否 是否审计 □是 √否 【备查文件目录】 文件存放地点 扬州市邗江区正新农村小额贷款股份有限公司董事会秘书办公室 备查文件 1．载有公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人签名并盖章的财务 报表。 2．报告期内在指定信息披露平台上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的 原稿。 5 二、 公司基本情况 （一） 基本信息 公司中文全称 扬州市邗江区正新农村小额贷款股份有限公司 英文名称及缩写 Yangzhou Hanjiang Zhengxin Rural Area Micro Credit Co., Ltd. 证券简称 正新农贷 证券代码 833843 挂牌时间 2015 年 10 月 20 日 普通股股票转让方式 集合竞价转让 分层情况 基础层 法定代表人 王建锋 董事会秘书或信息披露负责人 李腾飞 是否具备全国股转系统董事会秘书 任职资格 是 统一社会信用代码 91321000060163397F 注册资本（元） 224,000,000 注册地址 扬州市邗江区公道镇埝桥村扬菱路东侧门面房 14-15 号 电话 0514-87996169 联系地址及邮政编码 扬州市邗江区京华城路 8 号五彩世界生活广场 B 幢 24 层 225000 主办券商 国元证券 （二） 行业信息 √适用 □不适用 1、业务监管情况： 公司的业务监管机构为扬州市地方金融监管局。江苏省地方金融监管局主要依据《省政府办公厅关 于开展农村小额贷款组织试点工作的意见（试行）》（苏政办发〔2007〕142 号）、《省政府办公厅关于推 进农村小额贷款公司又好又快发展的意见》（苏政办发〔2009〕132 号）、《关于印发〈江苏省农村小额贷 款公司监督管理办法〉的通知》（苏金融办发〔2010〕4 号）、《关于进一步加强农村小额贷款公司监管工 作的通知（苏金融办发〔2011〕50 号）及《省金融办关于印发〈江苏省小额贷款公司监管评级办法（暂 行）〉的通知》（苏金融办发〔2012〕52 号）等文件精神，对全省范围内小额贷款公司进行监管。 （1）金额规定：小额贷款公司同一借款人的贷款余额，不得超过小额贷款公司注册资本的 5%，并 且单笔金额最高不得超过 300 万元。报告期内，公司严格按照规定执行，单笔金额没有超过规定要求。 （2）利率规定：小额贷款公司应严格执行国家利率政策及规定，发放贷款利率上限不得超过即期 人民银行公布的同类同期贷款基准利率的 4 倍，下限不得低于同类同期贷款基准利率的 0.9 倍。报告期 内，公司严格按照管理规定执行，没有超过或低于规定的利率标准。 （3）呆帐准备金计提规定：小额贷款公司应建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行 资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率始终保持 100%以上，全面覆盖风险。报告期 内，公司严格按规定计提呆账准备金，资产损失准备充足率达 100%。全面覆盖了风险。 （4）融资规定：公司于 2019 年 11 月份被江苏省地方金融监管局评定为最高等级 AAA 级农贷公司， 根据《省金融办关于印发〈江苏省农村小额贷款公司扶优限劣工作意见（暂行）〉的通知》（苏金融办发 〔2013〕103 号）规定，公司债务融资上限为资本净额的 100%，银行融资上限为资本净额的 100%，股 6 东借款上限为实收资本的 100%，向其他机构借款上限为资本净额的 50%。报告期内，公司未以任何形式 对外融资，不存在融资违规行为。 报告期内，公司合法合规经营，未受到业务监管机构的任何处罚。 2、主要财务数据： 报告期内公司营业收入为 928.83 万元，比上年同期增加 10.53%，归属于挂牌公司股东的净利润为 624.38 万元，比上年同期增加 44.20%，经营活动产生的现金流量净额 60.87 万元，比上年同期增加 121.06%，基本每股收益 0.03 元，比上年同期增加 50%。 3、风险因素及其风险防控机制 ○1 、宏观政策的风险，小贷行业在我国发展仍处在探索阶段，相关法律制度尚不健全，因此公司发 展面临着法律环境变化的风险。尽管目前小额贷款公司的发展受到国家政策的支持，但经济政策日后可 能发生变化，或是新的政策的实施未必如公司预期，同时公司也不能控制或影响地区经济的变化趋势， 都会带来新的政策风险。 应对措施：公司将密切关注行业政策变动情况，尽量减小行业政策变动对公司日常经营的影响。 ○2 、宏观经济风险，小额贷款行业属于金融行业大类，宏观经济的发展对此行业紧密关联。 应对措施：公司紧紧跟随国家经济政策，做好经济结构调整。 ○3 、区域经济风险，由于监管限制，公司经营区域主要集中在扬州市范围，公司业务的发展有赖于 区域内实体经济的发展状况。 应对措施：公司将在政策允许的情况下，积极开拓其他地区的客户，避免客户区域集中；公司将进 一步加强中间业务的开拓，与同一区域其他小贷公司差异化竞争。 ○4 、市场竞争风险，近年小额贷款作为新兴行业，异军突起，发展迅猛，各市范围内存在一定的行 业间竞争。另外各地农商行以及中小银行机构、P2P 融资机构等对公司未来造成较高的市场竞争风险。 应对措施：坚持服务“三农”小额、分散的经营原则和差异化经营的策略。 ○5 、公司目标客户群体较高的信用风险。作为一家农村小额贷款公司，公司的贷款业务类型集中于 小额贷款业务。小额贷款业务是公司的主要业务，是公司最重要的收入和利润来源。公司客户群体主要 是涉农小微企业、农村个体工商户及农户等农村小微型经济组织，行业主要分布在农林牧渔业及相关服 务业。相对于大中型企业而言，涉农小微企业、农村个体工商户及农户普遍规模较小，财务实力不强， 抗风险能力较低，信用风险较为突出。虽然报告期内公司的不良贷款率保持在较低水平，但是在经济增 速放缓的背景下，上述借款人更容易受到冲击，小额贷款违约的可能性会变大，可能会降低公司的资产 质量和盈利水平。 应对措施：（1）公司将在现有政策允许的行业里寻找优质客户，加强客户贷前审查，将风险控制在 贷款发放之前；（2）针对已发生的违规客户，公司积极采取包括但不限于法律的途径追偿公司发放的贷 款本息，以减少公司的损失；（3）公司将在政策允许的情况下，积极开拓其他行业的优质客户。 ○6 、风险控制管理风险，虽然公司已制定了相应的风险管理和内部控制制度，但是公司无法保证该 体系能够防范、识别和管理所有风险。并且，制度的全面完善需要不断实践，以全面评估其充分性和有 效性。 应对措施：进一步完善公司的各项管理制度，严格执行贷款“三查”制度，认真做好双人调查，和 贷款审批流程。 ○7 、不良贷款率较高的风险，公司主营业务为小额信贷业务，客户群体为中小微企业、个体工商户、 农户等，一般具有规模小、抵押物不足、经营风险较大、自身抗风险能力较弱、易受经济波动影响。因 此，与传统银行客户信用、贷款质量等指标相比，小额贷款公司普遍存在不良贷款率较高的风险。 应对措施：加强贷款“三查”，及时处置不良贷款，完善五级分类制度，对客户实行分级管理，按 照五级分类的标准提足贷款损失风险准备金，做到不良贷款的全覆盖。 ○8 、业务类型及服务对象单一的风险，公司的主营业务即为发放贷款并收取利息，服务对象为“三 农”和小微企业。业务类型相对单一，上述服务对象抗风险能力较弱，公司面临的风险较大。 7 应对措施：坚持小额分散，严格控制行业集中度，积极开拓新业务，降低小额信贷业务比重。 ○9 、诉讼的风险，对于逾期贷款，公司一般会通过发起诉讼或仲裁裁决以维护自身权益，但是即使 公司获得胜诉，公司能否足额收回全部本息仍然依赖于对方当事人的实际偿还能力或担保是否充分。如 果对方当事人仍无能力偿还全部本息或担保物价值发生变化无法覆盖全部本息，将会对公司的盈利能力 造成一定的影响。 应对措施：加强对担保人或抵押物的变现的审查，增加抵押贷款的比例，适时调节抵押物的抵押率， 以保证抵押物的全覆盖。 ○ 10 、公司可能面临表外承诺相关的信用风险，公司向客户提供的小微企业私募债表外承诺或担保， 这些承诺或担保并未在公司资产负债表内反映。如果客户不能履约，可能会有部分承诺或担保需要由公 司兑现。当公司先行代理客户履行承诺后，如果不能就这些承诺从客户处得到偿付，公司的财务状况和 经营业绩将受到不利影响。 应对措施：对表外的小微企业私募债业务，视同贷款同样管理，做好企业的反担保。 ○ 11 、保证贷款损失风险和损失准备不足的风险,截至 2020 年 3 月 31 日, 公司贷款损失准备金余 额为 522.93 万元,一般风险准备余额为 560.24 万元,公司不良贷款为 831 万元,不良率为 4.04%,贷款拨 备率 5.27%,拨备覆盖率 130.35%。由于公司对贷款的五级分类是结合尽职调查、经验预期和专业判 断等方式对贷款质量定性分析基础上进行分类的。上述部分因素非公司所能控制,公司对上述因素的 估计和预期可能与未来实际情况不一致。如果公司对于上述因素的估计和预期与未来实际情况不符, 评估的准确性出现偏差,公司可能需要增加计提减值准备,从而对公司的财务状况和经营成果造成重 大不利影响。 应对措施：公司将进一步完善风险控制体系，完善五级分类制度，严控贷款贷后风险，积极处置不 良贷款。 4、合法合规经营 公司为有效地防范及控制风险，建立和健全了风险控制体系和各操作规程等内控制度，完善五级分 类制度，严控贷款贷后风险，积极处置不良贷款，做到风险可控。 （三） 主要财务数据 单位：元 报告期末 （2020年3月31日） 上年度末 （2019 年 12 月 31 日） 报告期末比上年 度末增减比例% 资产总计 275,513,368.31 276,421,204.74 -0.33% 归属于挂牌公司股东的净资产 259,867,492.94 253,623,662.18 2.46% 资产负债率%（母公司） 5.68% 8.25% - 资产负债率%（合并） 5.68% 8.25% - 本报告期 （2020 年 1-3 月） 上年同期 （2019 年 1-3 月） 本报告期比上年同 期增减比例% 营业收入 9,288,264.84 8,403,047.91 10.53% 归属于挂牌公司股东的净利润 6,243,830.76 4,329,867.14 44.20% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性 损益的净利润 6,278,213.98 4,329,867.14 45.00% 8 经营活动产生的现金流量净额 608,707.75 -2,890,961.05 121.06% 基本每股收益（元/股） 0.03 0.02 50.00% 加权平均净资产收益率%（依据归属于 挂牌公司股东的净利润计算） 2.43% 1.64% - 加权平均净资产收益率%（依据归属于 挂牌公司股东的扣除非经常性损益后 的净利润计算） 2.45% 1.64% - 财务数据重大变动原因： √适用 □不适用 报告期内，公司归属于挂牌公司股东的净利润和归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益的净利润 较上年同期增加 44.20%和 45.00%，主要原因是由于本报告期较去年同期新增应收票据贴现业务，新增 该业务收入 114.49 万元，同时公司较好地控制了费用管理，业务及管理费本报告期较上年同期减少了 30.80 万元，对应所得税费用本报告期较上年同期减少 81.95 万元所致。 报告期内经营活动产生的现金流量净额较上年同期增加 121.06%，主要原因在于报告期内收缩了贷 款规模，收回贷款本金 925.65 万元,致使出现经营活动产生现金流量增幅较大。 补充财务指标： □适用 √不适用 会计数据追溯调整或重述情况 □会计政策变更 □会计差错更正 □其他原因 √不适用 年初至报告期末（1-3 月）非经常性损益项目和金额： √适用 □不适用 单位：元 项目 金额 公益性捐赠 -23,618.00 固定资产清理 -17,075.35 利息减免支付增值税 -5,150.94 非经常性损益合计 -45,844.29 所得税影响数 -11,461.07 少数股东权益影响额（税后） - 非经常性损益净额 -34,383.22 （四） 报告期期末的普通股股本结构、前十名股东情况 单位：股 普通股股本结构 股份性质 期初 本期变动 期末 数量 比例% 数量 比例% 无限售 无限售股份总数 96,250,000 42.97% 0 96,250,000 42.97% 9 条件股 份 其中：控股股东、实际控制 人 14,350,000 6.41% 0 14,350,000 6.41% 董事、监事、高管 27,650,000 12.34% 0 27,650,000 12.34% 核心员工 0 0.00% 0 0 0.00% 有限售 条件股 份 有限售股份总数 127,750,000 57.03% 0 127,750,000 57.03% 其中：控股股东、实际控制 人 83,650,000 37.34% 0 83,650,000 37.34% 董事、监事、高管 82,950,000 37.03% 0 82,950,000 37.03% 核心员工 0 0.00% 0 0 0.00% 总股本 224,000,000 - 0 224,000,000 - 普通股股东人数 9 普通股前十名股东情况 序 号 股东名称 期初持股数 持股变动 期末持股数 期末持 股比例% 期末持有限 售股份数量 期末持有 无限售股 份数量 1 扬州汶河房地产 开发有限公司 46,200,000 0 46,200,000 20.62% 44,800,000 1,400,000 2 扬州晶玖汽车配 件有限公司 46,200,000 0 46,200,000 20.62% 0 46,200,000 3 徐雷 26,600,000 0 26,600,000 11.88% 19,950,000 6,650,000 4 王渠 25,200,000 0 25,200,000 11.25% 18,900,000 6,300,000 5 朱大庆 21,000,000 0 21,000,000 9.38% 15,750,000 5,250,000 6 张远辉 21,000,000 0 21,000,000 9.38% 0 21,000,000 7 张正田 21,000,000 0 21,000,000 9.38% 15,750,000 5,250,000 8 朱兴荣 9,800,000 0 9,800,000 4.37% 7,350,000 2,450,000 9 徐飞 7,000,000 0 7,000,000 3.12% 5,250,000 1,750,000 合计 224,000,000 0 224,000,000 100.00% 127,750,000 96,250,000 前十名股东间相互关系说明： 前十名股东中，公司法人股东扬州汶河房地产开发有限公司为王建锋、徐雷夫妇 100%控制的公司； 自然人股东徐雷与王渠为母子关系；自然人股东朱兴荣持有法人股东扬州晶玖汽车配件有限公司 30%的 股权，并担任其执行董事兼总经理；自然人股东朱兴荣与朱大庆为叔侄关系。 除此之外，公司股东之间不存在其他关联关系。 （五） 存续至本期的优先股股票相关情况 □适用 √不适用 （六） 存续至本期的债券融资情况 □适用 √不适用 10 11 三、 重要事项 （一） 报告期内（1-3 月）重要事项的合规情况 √适用 □不适用 事项 报告期内是否 存在 是否经过内部 审议程序 是否及时履 行披露义务 临时公告查 询索引 诉讼、仲裁事项 否 不适用 不适用 - 对外担保事项 是 已事前及时履 行 是 2018-029 2018-030 2018-031 2018-037 对外提供借款事项 否 不适用 不适用 - 控股股东、实际控制人或其关联方占用 资金 否 不适用 不适用 - 日常性关联交易的预计及执行情况 是 已事前及时履 行 是 2020-007 其他重大关联交易事项 否 不适用 不适用 - 股东大会审议过的收购、出售资产、对 外投资事项或者本季度发生的企业合并 事项 否 不适用 不适用 - 员工激励事项 否 不适用 不适用 - 股份回购事项 否 不适用 不适用 - 已披露的承诺事项 是 不适用 不适用 - 资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、 质押的情况 否 不适用 不适用 - 被调查处罚的事项 否 不适用 不适用 - 失信情况 否 不适用 不适用 - 自愿披露的其他重要事项 否 不适用 不适用 - 重要事项详情、进展情况及其他重要事项 □适用 √不适用 （二） 利润分配与公积金转增股本的情况 1. 报告期内实施的利润分配与公积金转增股本情况 □适用 √不适用 2. 董事会在审议季度报告时拟定的权益分派预案 □适用 √不适用 12 四、 财务报告 （一） 财务报告的审计情况 是否审计 否 （二） 财务报表 1. 资产负债表 单位：元 项目 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 资产： 货币资金 4,748,249.82 9,069,709.60 拆出资金 - - 衍生金融资产 - - 应收款项 34,300,000.00 29,400,000.00 其中：应收利息 - - 合同资产 - - 买入返售金融资产 - - 预付款项 - - 其他应收款 337,110.02 616,171.18 代理业务资产 - - 持有待售资产 - - 发放贷款及垫款 200,472,006.49 202,117,010.78 金融投资： 23,728,864.41 23,728,864.41 交易性金融资产 - - 债权投资 - - 其他债权投资 - - 其他权益工具投资 23,728,864.41 23,728,864.41 长期股权投资 - - 投资性房地产 4,638,059.70 4,680,761.92 固定资产 4,895,599.39 4,995,840.55 在建工程 - - 使用权资产 - - 无形资产 - - 开发支出 - - 商誉 - - 长期待摊费用 - - 递延所得税资产 1,971,225.81 1,812,846.30 其他资产 422,252.67 - 资产总计 275,513,368.31 276,421,204.74 负债： 短期借款 - 5,013,333.34 13 拆入资金 - - 交易性金融负债 - - 衍生金融负债 - - 应付款项 - - 预收款项 37,333.33 93,333.33 合同负债 - - 卖出回购金融资产款 - - 应付职工薪酬 117,430.80 302,254.34 应交税费 385,785.43 1,113,624.15 其他应付款 11,338,543.00 11,362,297.67 代理业务负债 - - 持有待售负债 - - 长期借款 - - 应付债券 - - 其中：优先股 - - 永续债 - - 租赁负债 - - 长期应付职工薪酬 - - 担保业务准备金 2,066,948.83 2,066,948.83 预计负债 - - 递延收益 1,144,906.77 2,289,813.55 递延所得税负债 458,991.10 458,991.10 其他负债 95,936.11 96,946.25 负债合计 15,645,875.37 22,797,542.56 所有者权益（或股东权益）： 股本 224,000,000 224,000,000.00 其他权益工具 - - 其中：优先股 - - 永续债 - - 资本公积 5,090,749.13 5,090,749.13 减：库存股 - - 其他综合收益 - - 专项储备 - - 盈余公积 9,493,291.49 9,493,291.49 一般风险准备 5,602,368.57 5,602,368.57 未分配利润 15,681,083.75 9,437,252.99 归属于母公司所有者权益合计 259,867,492.94 253,623,662.18 少数股东权益 - - 所有者权益合计 259,867,492.94 253,623,662.18 负债和所有者权益总计 275,513,368.31 276,421,204.74 法定代表人：王建锋 主管会计工作负责人：房长裕 会计机构负责人：王在坤 14 2. 利润表 单位：元 项目 2020 年 1-3 月 2019 年 1-3 月 一、营业收入 9,288,264.84 8,403,047.91 利息净收入 8,536,410.73 7,730,067.39 其中：利息收入 8,536,410.73 7,730,067.39 利息支出 - - 手续费及佣金净收入 695,854.11 672,980.52 其中：手续费及佣金收入 745,283.02 699,069.52 手续费及佣金支出 49,428.91 26,089.00 担保费收入 - - 代理收入 - - 投资收益（损失以“-”号填列） - - 其中：对联营企业和合营企业的投资收 益 - - 以摊余成本计量的金融资产终止 确认产生的收益（损失以“-”号 填列） - - 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） - - 其他收益 - - 公允价值变动收益（损失以“-”号填 列） - - 汇兑收益（损失以“-”号填列） - - 其他业务收入 56,000 - 资产处置收益（损失以“-”号填列） - - 二、营业成本 2,374,796.14 2,629,891.72 税金及附加 79,765.76 60,838.60 业务及管理费 706,541.16 1,014,574.82 信用减值损失 1,545,787.00 1,554,478.30 其他资产减值损失 - - 其他业务成本 42,702.22 - 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 6,913,468.70 5,773,156.19 加：营业外收入 - - 减：营业外支出 45,844.29 - 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 6,867,624.41 5,773,156.19 减：所得税费用 623,793.65 1,443,289.05 五、净利润（净亏损以“-”号填列） 6,243,830.76 4,329,867.14 其中：被合并方在合并前实现的净利润 - - （一）按经营持续性分类： - - 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号 6,243,830.76 4,329,867.14 15 填列） 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号 填列） - - （二）按所有权归属分类： - - 1.少数股东损益（净亏损以“-”号填 列） - - 2.归属于母公司所有者的净利润（净 亏损以“-”号填列） 6,243,830.76 4,329,867.14 六、其他综合收益的税后净额 - - （一）归属于母公司所有者的其他综合 收益的税后净额 - - 1.不能重分类进损益的其他综合收益 - - （1）重新计量设定受益计划变动额 - - （2）权益法下不能转损益的其他综合 收益 - - （3）其他权益工具投资公允价值变动 - - （4）企业自身信用风险公允价值变动 - - （5）其他 - - 2.将重分类进损益的其他综合收益 - - （1）权益法下可转损益的其他综合收 益 - - （2）其他债权投资公允价值变动 - - （3）金融资产重分类计入其他综合收 益的金额 - - （4）其他债权投资信用损失准备 - - （5）现金流量套期储备 - - （6）外币财务报表折算差额 - - （7）其他 - - （二）归属于少数股东的其他综合收益 的税后净额 - - 七、综合收益总额 6,243,830.76 4,329,867.14 归属于母公司所有者的综合收益总额 6,243,830.76 4,329,867.14 归属于少数股东的综合收益总额 - - 八、每股收益： - - （一）基本每股收益（元/股） 0.03 0.02 （二）稀释每股收益（元/股） 0.03 0.02 法定代表人：王建锋 主管会计工作负责人：房长裕 会计机构负责人：王在坤 3. 现金流量表 单位：元 16 项目 2020 年 1-3 月 2019 年 1-3 月 一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 - - 收取利息、手续费及佣金的现金 8,644,193.75 9,098,424.20 拆入资金净增加额 - - 回购业务资金净增加额 - - 收到的税费返还 - - 收到其他与经营活动有关的现金 10,628.84 10,384,598.80 经营活动现金流入小计 8,654,822.59 19,483,023.00 购买商品、接受劳务支付的现金 - - 支付利息、手续费及佣金的现金 87,946.32 - 客户贷款及垫款净增加额 -471,188.00 8,785,300.00 拆出资金净增加额 - - 为交易目的而持有的金融资产净增加额 - - 返售业务资金净增加额 - - 支付给职工以及为职工支付的现金 574,258.34 392,899.32 支付的各项税费 2,506,222.88 2,639,299.99 支付其他与经营活动有关的现金 5,348,875.30 10,556,484.74 经营活动现金流出小计 8,046,114.84 22,373,984.05 经营活动产生的现金流量净额 608,707.75 -2,890,961.05 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 - - 取得投资收益收到的现金 - - 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现 金净额 83,165.81 - 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 - - 收到其他与投资活动有关的现金 - - 投资活动现金流入小计 83,165.81 - 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现 金 - - 投资支付的现金 - 2,500,000.00 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 - - 支付其他与投资活动有关的现金 - - 投资活动现金流出小计 - 2,500,000.00 投资活动产生的现金流量净额 83,165.81 -2,500,000.00 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 - - 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 - - 取得借款收到的现金 - - 发行债券收到的现金 - - 收到其他与筹资活动有关的现金 - - 筹资活动现金流入小计 - - 偿还债务支付的现金 5,000,000.00 - 17 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 13,333.34 - 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 - - 支付其他与筹资活动有关的现金 - - 筹资活动现金流出小计 5,013,333.34 - 筹资活动产生的现金流量净额 -5,013,333.34 - 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 五、现金及现金等价物净增加额 -4,321,459.78 -5,390,961.05 加：期初现金及现金等价物余额 9,069,709.60 6,773,404.78 六、期末现金及现金等价物余额 4,748,249.82 1,382,443.73 法定代表人：王建锋 主管会计工作负责人：房长裕 会计机构负责人：王在坤