心礼有你礼品连锁店创业计划书(1).doc

我的创意，您的心意，你们的满意，我们的动力！ 参赛作品类型：产品+服务 参赛团队名称：对不队 队长：黄慧敏 队员：李丽姬 吴海眉 张伟德 张辉耿 联系方式：13724891773（651773） XXXX年6月3日 目录 目录 2 一、摘要 3 1.1 公司简介 3 1.1.1公司经营宗旨及目标 3 1.2公司管理 4 1.2.1管理思想 4 1.2.2管理队伍 4 1.2.3管理决策 4 1.3 经营目标 5 初期目标 5 中期目标 5 长期目标 5 1.4 经营理念 5 1.5 团队简介 6 二、公司产品与业务 7 2.1 主要业务 7 2.2辅助业务 10 三、市场调查、分析和定位 10 3.1市场描述 10 3.1.1送礼遇到困扰 10 3.1.2消费潜力巨大 11 3.2市场竞争对手及SWOT分析 12 3.2.1竞争者分析 12 3.2.2产品的SWOT分析 16 四、公司战略 18 4.1 发展战略 18 4.1.1 初期战略目标 18 4.1.2中期战略目标 19 4.1.3长期战略目标 19 4.2 总体战略目标 20 4.2.1 营销战略 20 4.2.2 品牌推广宣传战略 21 五、公司管理体系 22 5.1企业文化 22 5.2组织机构 23 5.3团队力量 24 5.4团队分工 25 六、 财务计划和分析预测 26 6.1 财务计划 26 6.2 资金需求 27 6.3 公司本年度盈利预计目标 27 七、融资方案和利益回报 30 7.1 资金来源 30 7.2 方案及回报 30 7.3 投资风险 30 八、风险因素和应对策略 31 8.1 风险分析 31 8.1.1 行业风险 31 8.1.2 市场风险 31 8.1.3 经营风险 32 8.1.4 管理风险 32 8.1.5 财务风险 33 8.1.6 破产风险 33 8.1.7 人力资源风险 33 8.2 退出策略 34 8.2.1 兼并与收购 35 8.2.2破产清理 35 8.2.3风险企业买进 35 8.2.4公开上市发行 35 附录：大学生送礼习惯问卷调查 36 一、摘要 1.1 公司简介 1.1.1公司经营宗旨及目标 本公司坚持诚信为本，顾客利益至上的经营宗旨。我们会时刻关注顾客需求，以公司网站为平台，留意客户反馈信息，为客户提供各种咨询服务。并以市场为导向，加快产品更新速度，从而保证我们的礼品的优质与时尚，满足人们追求个性、简洁、潮流的欲望。 靠薄利多销，走经营流水，凭品质和设计，赚客户认可度，这就是我们的经营之道。相信依靠公司同仁的努力，我们的产品会赢得良好的信誉，在获得丰厚利润的同时，也帮顾客创造出贴心的礼品服务。实现公司与客户的双赢，这便是我们的目标！ 本公司由多名来自仲恺农业工程学院管理学院的大学生组成，我们各有特长而又充满激情与活力，我们以时尚、创意、温馨、惊喜的礼品为创业核心理念，志在聚集众多怀有梦想与激情，富有奇思妙想的创意的大学生，群策群力，开拓创意礼品新领域，以服务于广大学生与各类公司、企业、组织和大众，为之提供独特的礼品和服务。作为大学生的自主创业，我们会基于客户自身需求及喜好，为客户提供成熟且有创意的产品，以最佳性价比服务于我们的客户。 1.2公司管理 1.2.1管理思想 以质量管理理论为指导，要求人员和产品必须不断完善、学习、成长，同时对经营过程彻底进行再思考和再设计，以便在业绩衡量标准（如成本、质量、服务和速度等）上取得重大突破，完成企业再造。公司采取网络化层级管理体制，实现集权和分权统一，稳定和变化统一，一元化和多元化统一。 1.2.2管理队伍 以总经理为管理中枢，下设产品服务总监，市场营销总监、物流主管，财务主管。 1.2.3管理决策 以总经理为核心召开公司会议，各部门主管参加，共同讨论公司相关事务。涉及公司战略方向选择以及不同工作单元自主性劳动的范围与边界确定等问题，总经理拥有最高决策权。公司管理在强调统一指挥和一定程度集权的同时，也注重分权。工作单元内的一线人员，也就是各部门主管，有权在公司战略参数的范围内自主地处理可能出现的紧急情况。 1.3 经营目标 初期目标（1-5年）：建立独具一格的礼品店。我们的目标人群主要是大学生，主营中低档礼品，经营范围主要为广州市内。我们争取在5年内发展到3间连锁店。我们通过销售产品与服务，提高知名度，铸就自己的行业品牌。 中期目标（6-10年）：筹资建立礼品连锁店。不断扩大我们公司的经营规模，不断丰富产品和服务等；发展网站（B2C模式），打造网店品牌，完善服务模式。连锁店数量逐步发展到7间。在此阶段，我们的目标群体除了之前的学生之外，还有就是广州市内的各社会群体。 长期目标（10年以后）：发展成为品牌礼品公司。跟其他公司合作，开发新业务（广告宣传，商务礼品等），拓宽销售渠道。实体店的数量达到15间以上。最终目标是建立经营范围是全国性，乃至跨国性的、最专业、最具影响力的礼品公司。 1.4 经营理念 心礼有你礼品店秉承风格独特、更具专业化、创意鲜明的特色。在店铺漫天飞的今天，个性是店铺的灵魂，是店铺的生命。为了区别于普通的礼品店，我们将时尚、创意、温馨、惊喜的礼物作为经营项目，以专业化和个性化为主导理念。我们有专门的客服为顾客做分析，礼物可以定制和预订并且送货上门。我们希望我们的小小礼品能为您的舒适的小家、浪漫的爱情、温馨的友情、辉煌的事业增光添彩，营造出浪漫和谐的氛围。 1.5 团队简介 队名：对不队 口号：对不对？你说了算！累不累，我说不累！ 理念：我的创意，您的心意！你们的满意，我们的动力！ 团队成员： 总经理：黄慧敏 业务素质：见闻广博，具有良好的组织协调能力，在我们中具有一定权威性，值得信赖。喜爱专研美术设计，管理能力较高，责任心强。富于创新意识，乐于接受他人意见，不断调整自我，完善自我。 市场营销总监：张辉耿 业务素质：具有敏锐的市场洞察力，人际交往广泛，社会人脉发达。表达能力，沟通能力较强，工作认真负责，平易近人。善于关注各方信息，乐于接受新事物，适应性强。 财务主管：张伟德 业务素质：做事踏实认真，工作一丝不苟，小心谨慎。亲和力强，善于敛财，与同事关系融洽，沟通能力较强。接受别人意见，向他人学习，取长补短是其最大特征。富于团队合作精神。 产品服务总监：李丽姬 业务素质：工作勤勤恳恳，任劳任怨，始终如一。与供货商关系密切，对家居饰品了解甚多。做事认真负责，富有集体责任感，为人谦虚谨慎，与同事关系融洽，自我要求严格。并且有双发现美的眼睛，会各种DIY设计。 物流主管：吴海眉 业务素质：做事踏实认真，工作一丝不苟，小心谨慎。亲和力强，善于交流，与同事关系融洽，沟通能力较强。 二、公司产品与业务 我们主要经营两个方面的业务：一是时尚、创意、温馨、惊喜的礼物，二是独具一格的送货上门服务。 2.1 主要业务（详细产品） 我们礼品分对象分主题进行设计，还有一些创意类的家居用品： 送父母亲人 礼 品 送情侣爱人 送同学朋友 送师长上级 送孩子宝宝 送伙伴客户 送同学朋友： 送情侣爱人： 送父母亲人： 创意礼品： 量身定做系列： 2.2辅助业务（独特的服务） 顾客可以享受非一般的服务： 1、礼品定制。顾客只需选择礼品并告诉我们要做成的效果（例如上传自己的照片或添加文字），并确认下单，我们就可以为客户设计各种各样的个性化的礼品。 2、除了可以直接到门店订购礼品，同时又以电话订购与网上订购相结合。多种渠道订货，不仅节约了顾客的时间，还为大家提供了便利。 3、提前预订礼品。本店的一个特色是顾客在登录本网站后我们会弹出窗口提醒他，哪个亲友即将生日。 4、按照客户要求配送到指定的地点，即送货上门（以门店为参照点，按照地理范围来跨分收费金额，在一定范围内免费送货上门）。 三、市场调查、分析和定位 3.1市场描述 3.1.1送礼遇到困扰 根据我们的调查问卷，有超过半数的人都会对送礼问题存在困扰。据我们的分析以下原因使送礼的人在送礼前夕都困扰要送什么礼物： 第一，送礼意识较强，但礼品大众化； 第二，礼品知识缺乏，送礼随波逐流； 第三，礼品市场散乱，称心礼品难寻。 心“礼”有你以服务顾客为宗旨，为顾客解困惑，解决顾客心中的疑难，让接收礼物的人真正领悟到送礼物的人（即顾客）是有心思送礼的心情。 3.1.2消费潜力巨大 近两年,经济快速发展使得人们的生活水平快速提升,礼品消费几乎渗透到人们生活中的所有领域。每到节日,亲友之间互赠礼品是中国人礼尚往来的具体表现之一。企业庆典、年会更是给商务性礼品带来巨大的收益。数据显示,2008年中国礼品市场的规模已经超过了2300亿人民币,且这个数字每年的增幅都超过15%。由此,礼品市场是有很大的市场的。具体市场包括生日礼品市场和节庆礼品市场： 1、生日礼品市场。有多少人过生日，就有多大市场。 在中国，几乎2/3 的人每年都要给自己来一次生日庆贺。13亿人口大国，平均每天就有356多万人过生日，每天几乎有230多万个生日庆典。平均每次生日10 个人送礼，每天仅生日礼物就超过2300万份；每人每次平均购买100 元礼品，每天送的生日礼就有23亿元之巨。 2、节庆礼品市场，有多少节日，就有多大市场 节庆日期多，且越来越受到人们重视。中国一年下来上百个节日，就存在着巨大的消费市场。 3、商务礼品市场，有多少机遇，就有多大市场 竞争加剧，合作的重要性必然加剧。商务送礼不仅是一种良好的交流与沟通方式，同时一份恰到好处的礼品还能为企业获取更多的商业机会。据有关部门预测，目前我国商务礼品市场有超过600亿元的市场空间，并仍在以接近20%的速度增长。 3.2市场竞争对手及SWOT分析 3.2.1竞争者分析 我们采取波特五力模式对竞争对手进行了分析： 1、行业竞争者（与目前对手的竞争） 现广州大大小小的礼品店多不胜数，但迄今为止没有一家着重为学生打造并在学校办起连锁礼品店。在初期目标中我们以学生为销售对象，以中低档礼品为主营产品，意在牢牢掌握校园经济的同时，向外扩张。 竞争对手 其优势 其劣势 消费心理 各类精品实体店 种类繁多 价格昂贵 消费放心但价格偏高 中国礼品网 网罗各大礼品公司信息，种类多 自己并非销售商家，且只能提供中介而不能提供实际的商品和服务，不贴近一般消费者 选择多样但购买太麻烦 2、供应商 我们所需要的礼品都是供应商所提供，我们不做供产销一条龙的一体化公司。因此，为了利益的最大化，我们在选择供应商方面将合理分配。即一部分的礼品由A供应商提供，另一部分的产品由B供应商提供。已达到供应商之间互相竞争互相制衡，从而使我们的利益最大化。 3、消费者（购买者） 顾客对于礼品往往都有很高的要求。但是随着城市生活节奏的加快，他们能花在挑选礼品的时间变得很少。因此，我们的服务就是我们与顾客讨价还价的资本。我们为他们提供一条龙的服务，让他们觉得物有所值，而不是单方面的要求降价。 4、潜在进入者 由于礼品业的进入壁垒是较低的，所以当此形成一定的市场后，肯定是会有大量的进入者的。我们只有在服务上比人家好，而且凡事快人一步，才能很好的占有市场。 当然，我们的服务别人也可以抄袭，而我们会在他们未构成威胁前的这段期间加大宣传的力度，迅速抢占和巩固自己的市场地位，将品牌推广出去，成为市场的领导者。 5、替代者 服务业的迅速发展，礼品的更新速度迅速，市场需求不断改变，新的产品会不断涌现，因而本公司会紧跟市场发展，通过不断提升自身的创新能力，不断推出符合市场需要的新产品。同时会更加注重产品的多元化，以满足不同用户的需求。而为了增加心礼有你礼品店的活力，提高我们的综合竞争力，我们会引进更多的优秀人才进入我们公司。 相对来说，心“礼”有你将会采取 “网店+实体店”的形式来发展。礼品类型会针对消费者的担忧和竞争者的弱势来销售和服务。秉着让收礼物的人感受到送礼物的人的心，让买礼物的人感到安心、放心的理念，心“礼”有你将总结到以下的优缺点： 总结: 优点： 1、 产品种类多，系统服务 2、 稳定的经销商供应产品 3、 价格优势，统一的价格，规范的管理 4、 咨询消费者（主要是大学生）的需求，与时俱进、针对性的进入货源 5、 为消费者提供礼品量身定做的服务，更贴心 缺点： 1、 知名度不高，工作经验不足 2、 需要加强宣传力度 3、 需要拓宽市场 3.2.2 产品SWOT分析 机 会（opportunity） 优 势 （Strength） 劣 势（weakness） 威 胁（threat） 外部分析 解决方案 内部分析 机会（opportunity） 1.目前高校各类产品的代理多，没有形成统一规范的团队； 2.政策上支持大学生创业，享有很多优待。 3. 为学生提供一个学习实践的平台，受到广大师生的支持和信赖； 4. 未来市场广阔，市场需求旺盛且增长迅速。 威胁（threat） a) 1.校园代理多，各类产品价格参差不齐； 2.当今市场竞争越来越大，创意商品行业异军突起，难以跟一些实力强大的礼品店抗衡，难以获得更多的客户源。 优势（Strength） 1.注重消费者的意向，与时俱进，有规范统一的管理； 2.礼品的种类多，成本低，价格优势。 3.“实体店+网店”模式，销路更广也更能取得消费者的信赖欢心。 1.了解大学生礼品的消费趋势，迎合大学生消费群体； 2.注重实体店的销售模式 3.可发展校园代理 4.注意商品多样性的扩充 1.提高产品创意及种类，吸引消费者。 2.将实体店进驻校园内部 3.为大学生提供勤工俭学机会 4.加大品牌宣传力度 劣势（weakness） 1.资金短缺； 2.知名度低； 3.经验不足； 4.人才短缺 1.寻找投资人； 2.吸纳人才； 3.产品组合的扩张； 4.充分利用网站的宣传效应； 1.做好市场规划，及时调整短期战略； 2.销售方法多变，吸引消费者； 3.紧抓工作效率，确保资金链流通； 4.做好风险分析，及退出方案； 四、公司战略 4.1 发展战略 4.1.1 初期战略目标——把握校园经济（1—5年） 校园经济是面向学生、依托校园而发展起来的一种区域性经济。其主体是大学生，发展领域也主要来自于校园。随着互联网的发展，“校园经济”被赋予了更多丰富的内涵。 心礼有你礼品店最初创立的1—5年里，我们的主要经营对象是大学生。我们要把握校园经济，立足于我们最熟悉领域，继而扩展更大的业务。 心礼有你礼品店以网店和实体店并重同步经营的形式存在。 心礼有你礼品店将设计一个属于我们的网站，为包括宅男宅女以内的大众提供“足不出户，有礼走遍天下”的服务。据调查，如今互联网用户达1.34亿人，大学生的比例也日益提高，已达到30%。这充分表明了在日益活跃互联网上的大学生群体，正逐渐成为中国互联网经济的核心使用者、主要提供者和消费者。我们将立足与校园经济，通过互联网的方式为顾客提供服务。同时努力提高本网站的知名度，力求点击率更高。 心礼有你礼品店的另一个经营形式是实体店。我们将从店面风格上吸引顾客的眼球。学生市场广大，但是学生的消费水平并不高，买不起昂贵的奢侈品。我们的礼品是以中低档为主，让学生买得起，送得起。我们1—5年的目标是建立起3间校园连锁店，为广大学生服务。同时在各大高校学生中积累一定的信用度，树立一定的知名度和品牌形象。继而渐渐扩大营销对象，以保持业绩辉煌。 4.1.2中期战略目标——铸就品牌，服务大众（6—10年） 初期战略目标的实现为我们下一步的扩展奠定了物质基础，同时我们也积累了宝贵的经验。在我们实现中期战略目标（6—10年）的时期，我们将依靠5年以来积累的人气与客户的信赖，铸就自己的行业品牌。 中期战略，我们的营销对象是社会各个群体，包括之前的营销对象——学生，还有公司以及各零零星星的散户。我们面向社会营销产品与服务。 6—10年间，我们的连锁店的数量达到了7间。同时招聘营销人才，争取更大的市场。 4.1.3长期战略目标——扩大已有市场，实现互利共赢 我们为客户提供好的产品与好的服务。在把握已有市场的前提下，扩大规模。在10后将连锁店的数量增加到15间。 经过十年的经营，我们的品牌已经铸就。我们将与公司订立合同，成批量销售我们的礼品。例如：在公司举行活动的时候，为他们提供奖品。与公司订立合同会是我们与大客户合作的开端。 经过十年的经营，我们的网店有了一定的名气。此时，为相关产品的销售（如服饰销售）打广告将会成为我们的收入来源之一。互利共赢，是我们的理念。 4.2 总体战略目标 4.2.1 营销战略 多少男男女女在网络购物，这已成为时尚一族的风向标。如今网络购物正在成为一种新型的购物方式。而同时实体店也还是有发展前景。我们选择网店与实体店相结合的方式，营销产品与服务。 在营销产品时，我们遵循以下营销战略： （1）、选择产品策略——新、快   一．产品新奇，人无我有 为了产品新奇，人无我有。我们确定了一个项目是DIY礼品。我们的DIY虽说是Design it yourself。但是我们有可供选择设计的方案。例如我们可以把中国文化中的吉祥图案供顾客选择设计进他们的产品中。 二．产品新到，更新快速 礼品更新换代有多快，我们的礼品店就更换的有多快，但是我们会保留一些被“更新换代”掉的礼品。    （2）、打理店铺战略——环境氛围，温馨浪漫 店铺不打理，人气下降，生意自然一落千丈。我们会花费精力打理好实体店，注意环境卫生，让顾客了解我们的服务态度，我们的经营态度。让自己的店铺耳目一新，给人第一感觉良好。 关于网站的设计和经营，则将继续吸纳这方面的人才。前期将此业务交由广告公司，网站设计以温馨浪漫的氛围为主。用漂亮的模板，吸引顾客的眼球。 （3）、销售策略战略——直营连锁 心礼有你店连锁经营第一家门店在广州海珠开业。心礼有你预计15年内，开业门店将达到15家或以上。作为总部，能否对参与连锁经营的各门店实施有效的管理，是连锁经营成败的一个重要环节。 连锁经营可区分为直营连锁与加盟连锁。作为直营连锁，连锁店的门店均由总部出资设立，在总部领导下统一经营，采取微机联网，实行统一采购、统一配送、统一核算，统一管理。 （4）、售后服务战略——服务、贴心、诚信 售后服务问题是任何一个产品都要具备的。我们追求的是信誉，是长期的经营与长期的利润。我们切实做好售后服务，让顾客满意。我们采取礼品店员工自行送货，假如客户有问题可以当场反映。 4.2.2 品牌推广宣传战略  “酒香不怕巷子深”的营销模式已经成为过去。而且我们的网店与实体店是新开的，必须做好宣传，做出自己的品牌。建立品牌，商家还须主动出击。 我们的宣传策略是： 第一 针对校园 （1）各高校的BBS宣传。（BBS指电子公告板） （2）通过校园QQ群宣传，这是极为不错的宣传方式，QQ群的宣传覆盖面广，虽然经常被忽略，但是毕竟成本低，不断复制的效率快。 （3）派发传单，专门到宿舍发传单，并向他们说明我们的网店与实体店。 第二 针对公司 （1）切实服务好大学生，当他们到公司工作时，他们就是我们的宣传者。 （2）到公司附近发传单进行宣传。 （3）密切联系公司人员，介绍我们的产品。并争取在其公司的聚会中提供奖品，即我们的礼品。这也就成了与公司的大宗交易。 第三 针对大众 （1）在其他知名网站做广告 （2）在电视传媒做广告。 （3）赞助社会上的各种活动，借以提高知名度。 注：随着心礼有你礼品店的规模的扩大，依次实行第一第二第三宣传策略。 五、公司管理体系 5.1企业文化 企业文化是公司企业的灵魂所在，是公司价值观的体现所在，在公司成长的历程中有着不可替代的作用，是不断完善公司，健全运行体制的精神支柱。我们的企业文化由使命、目标、理念和价值观组成。 使命：引领送礼文化新潮流 目标：实现国内最贴心的礼品专门服务，引领送礼文化的新潮流 理念： （1）顾客至上：提供快捷周到而友善的服务，让顾客送出心意收获满意。 （2）员工第一：善待员工，成为合作伙伴，尊重与关爱，共同分享成果和成就感，其余一切会随之而来。 （3）谦虚好学：永不满足现状，建立学习型企业机制，卓越的企业首先要生产优秀的员工。 （4）团队精神，合作共赢：团结就是力量，合作才能强大，做大家有利益的事才能长久，建立多赢的机制。 5.2组织机构 心“礼” 有你 市场部 财务部 服务部 物流部 总经理 黄慧敏 市场营销 总监 张辉耿 财务主管 张伟德 产品服务 总监 李丽姬 物流主管 吴海眉 5.3团队力量 黄慧敏：工商管理专业大二学生，现任仲恺农业工程学院创业协会企划部副部长，大学期间长期接触组织策划的工作。曾任大元帅府讲解员，社联外联部副部长。有着丰富的促销经验，以及较强统筹组织能力。 张辉耿：现任市营093班组织委员，大元帅府讲解员，曾加入经管啦啦队和校团委组织部，做过多项校园代理，做事稳重，充满激情和活力，在管理，组织及策划方面较为擅长。 张伟德：人力资源管理专业学生，同时致力于学习金融知识。热衷股票，曾在经贸实践部所举办的模拟炒股比赛中获得奖项。现正学习对公司员工的管理与宏观经济的大趋势。在下一学年，将作为校证券协会统筹部部长。 吴海眉：现任校青协大元帅府讲解员服务队副队长，现接手大元帅府队长的所有工作，组织过部门培训，带领帅府队员参加各种志愿活动，对管理资源方面有一定的实践经验。 李丽姬：现任仲恺农业工程学院学生会的档案部副部长和校青年志愿者协会的大元帅府讲解员服务队副队长。热衷于多次参与志愿者活动，有着丰富的与人沟通交往的经历。曾经做过市场调查的电话访问员的兼职，对客户服务有一定的了解与帮助。 5.4团队分工 负责人 主要职能 总经理 黄慧敏 制定和实施心礼有你的总体战略与年度经营计划；建立和健全公司的管理体系与组织结构；主持公司的日常经营管理工作，实现公司经营管理目标和发展目标。 市场部 张辉耿 负责店的对外广告宣传，形象策划。提高店在社会的知名度。市场调查，分析研究。负责与市场外围信息源联系，获取店所需的广告业务，拓展店的业务范围，并做好业务规划，客户资料统计与整理，寻找合作伙伴，并采取与其签订协负责店内部管理，进度调配，公司发展规划，组织并主持店定期召开大会，商研发展方案。 财务部 张伟德 负责店的财政支出、收入业务，每月月底完成工作室的结算与预算，财务报表，作出店资金利用，经营状况的详细分析，并在店的大会时作每月的详细财务报告，规划和建立完善的财务系统。 服务部 李丽姬 为消费者提供购物前后的服务，包括订货、送货以及意见反馈等一切与顾客购物服务。秉承顾客至上的服务理念，为心礼有你店奠定一定的群众基础，增强本店的信用度。 物流部 吴海眉 产品的发货与运输，即将产品送到顾客手上；负责商品的存储、验收、保管、运输、配送等管理及相关票据传递工作；进行店面和店的网络销售的员工管理，做到员工满意，秉承着“有满意的员工才会有满意的顾客”的观念，合理规范的管理员工，有合理的薪酬管理和员工福利。 六、 财务计划和分析预测 6.1 财务计划 （1）公司的启动资金为20万，该资金将用于公司基本设施的建设和第一个月结算前的开支，同时该资金就是本公司的固定投入。 （2）公司5万元用于大型的店面和办公室的置办，这些设备是公司运作的必备设备，另外将拿出5500元对心礼有你店面进行装修。 （3）公司在最初的物品采购需要经营过程中的原材料的采购费用每月约为2000元，其他费用（电费、水费、损耗）每月约和800元，该项费用每月约为2800元。（附表1、表2） 6.2 资金需求 （1）固定资金约为20万，流动资金每月约为5000元。 （2）设备的维修和损耗费用每月约500元。 （3）税务根据当月的营业额计算。 6.3 公司本年度盈利预计目标 （1）本公司主要是涉及实物礼品店+服务行业，根据市场调查和对有关数据的分析，本公司在运营正常的情况下，每月收入约为12000元，每月的支出约为7640元。 （2）公司在不受其他外界因素的影响下每年的营业额为40万，公司的固定成本20万，加上每年的不固定成本5000元，还有公司每年的税收和各种费用，也就是说本公司每年可以盈利10万左右。本公司在一年之内将会把固定资金的投入收回，公司的所有收入将有财务部保管，每月进行工资结算，每年进行总结算。 （3）公司的盈利目标为每年40万元，在初步启动时的目标为保持公司资本的积累，进而可以维持公司的发展和生存。 表-1：实体店阶段财务状况表 项目 规格/工艺 单位 数量 总价 第一阶段 最初物品采购 8000 日常 经费 名片 盒 20 280 电脑 台 1 5000 电话 台 1 100 传真 台 1 1600 店面日常开支（电话费、水电费、网络） 年 1 10000 宣传单 张 1000 800 专业单反照相机 台 1 2500 店面场地租用 年 1 15000 店面装修费用（货架、桌椅等） 项 1 5500 流动应急资金 10000 总资产合计 91680 收入预测 初期一年~两年 　 　 100000~200000 三年~四年 　 　 30000~500000 五年~六年 　 　 150000 表-2：成立公司阶段财务预测假定表 第二阶段 固定费用 注册费 / / 20000 公司场地租用 年 1 15000 公司装修费用（货架、桌椅等） 项 1 5500 成立初期费用 庆典活动用品 批 1 500 对外宣传费用 批 1 2000 传真机 台 1 1600 公司日常费用（水电、网络、电话等） 年 1 9100 其余维护费用 5000 费用合计 59200 收入预测 初期一年~两年 　 　 150000 三年~四年 　 　 800000 五年~六年 　 　 2000000 说明： a) 表-1：第一阶段财务状况表是目前公司所要准备的基本资产，经营成果等的预测。 b) 表-2：第二阶段财务预测假定表，是对建立公司后的投资及盈利预测，从中可以看出建立公司的投资小，盈利率大。 七、融资方案和利益回报 7.1 资金来源 （1） 建立公司初期的资本主要由参与公司筹备人员合资。 （2） 贷款10万元（大学生自主创业贷款金额最高可达10万元）。 （3） 获得融资4-5万元。形式：中短期融资，限期偿还本金加分红；合资、合作、股份制等方式 7.2 方案及回报 （4） 内部收益率 30%-40%， 投资回收期3-6年。除内部参与公司筹备人员外，其他投资方不参与公司建设、管理和运作，融资方确保投资方固定回报率，并以固定资产作担保。 （5） 投资回报方式： 按国内商业银行同期贷款利率上浮20％结算，两年内还本付息。（不计复息）每年还本付息50％，每年结算一次。 7.3 投资风险 投资方投资风险小，有以下几个保证： （6） 基础设施全面配套后，我们将扩大公司的运作规模，以真诚的服务获得买家的认可，再逐步引进知名精品以招引一大批业务项目，是投资方得以回报的主要途径。 （7） 公司以低成本，靠薄利多销的业务运作会给融资力带来丰厚的收益，是保证还本付息的可靠来源。 （8） 融资金额较小，为3-5万元左右，还本付息资金有保障。 八、风险因素和应对策略 后期成立公司所需建设资金量大，同时也需要维持它运转的资金。一旦资金资源不足，无法按照预定计划到位，那么公司将无法运转建设。所以在资金管理方面务必警惕。 8.1 风险分析 利润与风险永远是对兄弟，成功的实现创业计划并不仅仅是敢于冒险，而是在于懂得如何分析风险的大小以便看清自身承担风险的能力。就此计划而言，其风险可分为以下几类： 8.1.1 行业风险 礼品销售行业相对所有行业来说技术壁垒较低，使得大家容易模仿和跟进，而且目前竞争又相当激烈，行业风险对我们而言是巨大的。 对策：人无我有人有我新。只有不断的创新，才能保持强大的生命力。我们争取在服务上取胜，让顾客选择我们。 8.1.2 市场风险 迅速进入市场，打响品牌，占领我们的目标市场无疑是我们成败的关键因素。尽管目前消费者对礼品的需求保持着强劲的势头，但我们仍不能百分百肯定我们的开业后一定能够达到预期营业额。这是因为，一方面我们面对的顾客的需求是复杂的，消费者对礼品的要求越来越高，同时大量不同风格的礼品店琳琅满目，行业的竞争者可能会采取各种措施遏止我们的销量并夺取市场份额，而且较新奇的盈利机会和相对低的技术壁垒也会吸引部分商家跟进和模仿我们的产品。 对策：与竞争者达“价格战”，我们追求的是长期的业绩，我们铸就的是一个长期的品牌。我们坚持薄利多销，惨淡经营。熬下去，我们会有自己的光辉明天的。 8.1.3 经营风险 产品价格的限制是由于创业初期的开办费和广告费较大。因此，产品上市的价格相对会偏高一点，如果其他餐饮商家采用降价、打折的策略，为了占领和扩大市场份额，我们的产品可能面临被迫降价或跟随市价的风险。 对策：一家新开的礼品店，为了得到顾客的青睐，价格低廉是一个顾客希望的要素。但是，为了迅速收回投资的资本，我们选择在某些产品上提高价格。我们将挑选一些高档品，以高价卖出。那些对此类商品爱不释手的，便是我们的销售对象。 8.1.4 管理风险 公司管理层结构偏向年轻化，在具体运作方面的实战经验相对不足，随着公司的扩展也可能造成管理营销人员相对缺乏。下层执行者是否能完全按决策者的思想去贯彻和实施也是一大风险问题。 对策：我们这几个大学生，对于经营礼品店缺乏一定的经验，我们将向其他网点与实体店学习，甚至与他们沟通，进而引进他们的人才。 8.1.5 财务风险 公司创立初期营运资金有限，可能面临流动资金不足的风险。同时为了开拓销售渠道，公司初期要采用较为宽松的信用政策，可能会造成小部分应收账款无法按时收回和发生呆帐、坏帐。 对策：我们的资金短缺将会是大问题。想当年，史玉柱的“巨人集团“的覆灭就是因为资金链的断开。我们邀引以为戒。我们将会拿着订单进货。度量着客户的需求进货。另一方面，公司可以密切与银行等金融机构的沟通，努力争取相关银行等金融机构的资金支持，开辟一个有效稳定的外部融资渠道。公司还可以通过自身的努力经营和创造良好的业绩来吸引投资家增加资金投入。 8.1.6 破产风险 我们公司致力于学校连锁店的建立，势必能拥有一批稳定的顾客,同时,我们的成本控制体系有效的降低了损失的可能性。我们的服务和产品有着观念上的优势，可以保守预计的消费群体较大且稳定。因而破产的风险很小。 8.1.7 人力资源风险 由于人力资源本身的特性和来自于对人力资源过程的不善管理，因此在公司管理中存在人力资源的风险。其主要表现在以下几个方面： （1）招聘风险 一是错误地接受了本来不适合企业的求职者；二是错误地拒绝了本来适合于企业的求职者 。 （2）培训风险 主要包括：①培训内容选择的风险；②培训对象选择的风险；③培训结果的风险。 （3）人员流动风险 主要包括人员流入风险和人员流出风险。前者是指由于不合格人员的流入而给公司造成损失的不确定性；后者则指由于合格人员的流出而给公司造成损失的不确定性。 对策：我们将在学校中寻找学生代理。一次一次的实践可以历练他们。而我们可以通过他们的表现来挑选我们所需要的人才。 8.2 退出策略 如果规避风险策略不奏效、公司无法抵御风险时，我们唯有选择退出市场，以保留公司的实力与财力，避免全军覆，另寻契机东山再起。由此，公司根据发展战略目标的阶段实情制定公司的退出策略和风险资金的推出策略。 初期风险规避因为初期阶段已经基本完成无需考虑；对于中长期阶段的风险规避策略，公司将预计制兼并与收购、破产清理、公开上市发行、风险企业买进等风险规避战略。 8.2.1 兼并与收购 兼并与收购作为现代企业资本运作的主要形式之一，不仅能促成企业快速成长，而且可实现企业对产业链控制、业务转型、控制竞争。一旦公司经营不善公司将面临被其他企业收购的可能，但倘若资金允许公司也可以选择兼并或收购创意产品生产或销售型公司以实现业务转和风险规避。 8.2.2破产清理 中长期阶段公司为发展需要将引入风险投资，对风险投资者来说，一旦确认风险企业失去了发展的可能或成长太慢，不能给予预期的高回报，就要果断地退出，将收回的资金用于下一个投资循环。因此将导致公司资金周转不灵无法经营，公司将依法申请破产清理。 8.2.3风险企业买进 当公司走向成熟时我们就希望由自己控制企业，而不是听命于风险投资家，风险投资家也愿意见好就收。公司将可以个人资信作保，也可以即将收购的公司资产作担保，向银行或其它金融机构借人资金，将股份从风险投资家手上买回，风险资金则可以成功撤出，将资金投向更有前途的项目，减少企业风险。 8.2.4公开上市发行 以长期发展战略目标公司将在适当时机选择成立股份有限公司公开上市发行股票。这也是风险投资家比较欢迎的退出方式过，但这种方式退出周期长、费用高。 附录： 大学生送礼习惯问卷调查 同学们，你们好，我们是仲恺农业工程学院的对不队创业学生团队。现在就大学生送礼习惯进行一次调查，该调查不涉及任何个人隐私，仅作市场分析之用。问卷由11道选择题组成，大概占用您5分钟时间。我们将衷心感谢您对我们的支持！ 1.你觉得选择礼品是一件很头痛的事情吗？ A．是 B.不是 C.不好说 2.您认为送礼重要吗？ A．非常重要 B.可有可无 C.不重要 D.视情况而定 3.一年内会有几次需要送礼的情况出现？（比如父母生日之类）