家政公司创业计划书.docx

家政公司创业计划书 目 录 1．0执行摘要 5 1.1公司概况 5 1.2注册资金 6 1.3产品/服务特征摘要 6 1.4商业模式（盈利模式） 7 1.5市场机会 7 1.6投资与财务 7 2. 0市场分析 8 2.1市场定位与目标客户 8 2.2 市场预测（市场占有率） 8 2.3 竞争分析 8 2.4 项目SWOT分析 8 3．0 营销策略 9 3.1产品定价与销售收入预测 9 3.2地点（渠道/选址） 9 3.3促销/宣传推广 10 4. 0人员与组织结构 11 4.1组织结构 11 4.2管理团队 11 4.3部门/岗位职责 11 5. 0 投资与财务分析报告 12 5.1固定资产：生产经营所需设备、工具和办公家具 12 5.2原材料采购计划 12 5.3资金需求 13 5.4盈亏平衡点（保本点） 13 6．0风险分析与对策 13 7．0企业的愿景 14 8. 0 附录 15 8.1 附表１：经营第一年损益表 15 8.2 附表2第一年度的现金流量计划 17 8.3 《商业/创业计划书》评估表 0 1．0执行摘要 1.1 公司概况 公司名称 舒心家政有限责任公司 公司类型 √有限责任公司 □ 个体工商户 □ 个人独资企业 □合伙企业 □ 其他_______ （打√选择）一般选择有限责任公司，若不是，则要注意整个创业计划书是否按照所选的公司类型来描述 所属行业 □ 投资 □ 融资担保 □ 贸易 □ 科技 □ 咨询 □ 装饰 □ 服装 □ 化妆品 □ 饲料 □ 文化传播 □ 清洁服务 运输（服务）□ 物流（服务） □ 展览服务 √□家政服务 　 □ 环保 □ 园林绿化 □ 生物工程 □ 物业管理 □ 房地产 □ 房地产中介代理 □药业 □ 医疗器械 □ 广告 □ 经营部、商场、服务部 　□ 中心、贸易商行、工厂 □ 其他______ （打√选择） 注册地址 苏州市汇金大厦A座1102室 主要经营范围 家政类（保姆、月嫂、专业保洁、家庭教师等） 市场定位 主要集中于中高档客户…也面向于各种大厦的清洁工作，对于不同档次的客户群，我们也最出了相应的价目表及服务人员。 1.2注册资金 50万 1.3产品/服务特征摘要 产品或服务 家政服务是根据要求为所服务家庭操持家务照顾儿童、老人、病人，管理家庭有关事情 （1）一般家务：制作家庭便餐、家居保洁、衣物洗涤、园艺等等，以器物的服务为主； 　　（2）看护婴幼儿：对婴幼儿的照料、看管； 　　（3）护理老年人：照料、陪护老年人； 　　（4）照顾病人：在家庭或医院照料、看护病人； 　　（5）护理产妇与新生儿：护理产妇与新生儿，亦称月嫂； 　　（6）家庭教育：主要是对幼儿或小学生的品德和良好习惯的培养、智力开发和学业辅导； 　　（7）家庭理财：对客户日常生活开支的管理，包括采购、记账等； 　　（8）家庭秘书：从事家庭或家庭企业的文书档案处理、电脑操作、公关事务、汽车驾驶等； 　　（9）家庭安全员：一类是负责家庭器物的维修与安全，如负责水电、电器、电脑、住宅的维修服务与安全等，又称家庭技术员；另一类是负责家人的安全，又称家庭保安员； 　　（10）陪伴：陪同购物或聊天，主要满足客户舒缓情绪，排遣孤独感，或通过其他陪伴方式满足客户的心理需求； 　　（11）管家：对客户的家庭事务进行全面安排，具体安排其他家庭服务员的日常工作。能针对客户家人的不同特点，调配膳食，美化家庭环境，科学体育锻炼，安排家庭休闲娱乐、旅游，迎送宾客，指导合理的作息等等； 　　（12）居家服务的家政从业人员（保姆）其服务项目一般是全面多项的，而钟点工、计件工则有单项或多项的，其具体服务项目应以客户与家政企业或家政从业人员所签订的合同内容为准。 　　（13）单位、社区的服务项目，因其后勤服务比较专业化，其项目一般以单项或几项为主。 1.4商业模式（盈利模式） 由专业家政服务人员来提供室内外清洁、打蜡、清洗地毯、沙发、月嫂服务、钟点服务，将部分家庭事务社会化、职业化的社会盈利组织 1.5市场机会 　家政服务是一项跨世纪的"双赢"工程。一方面，它为广大家庭提供了保姆、护理、保洁、家教、物流配送、家庭管理等方面全方位的服务体系；另一方面，它是解决再就业问题的主要渠道之一。据劳动与社会保障部的调查，家政服务业就业潜力巨大，至少可为我国提供500多万个就业岗位。 目前，我国家政服务业已初具规模，众多家政服务公司如雨后春笋般出现在各个城市，有些甚至已形成一定品牌，服务范围日益扩大，内部分工更加精细，服务内容开始分级。家政服务消费热业已形成，一种新的消费时尚（家政服务成礼品）出现在人们的视野中。一些商家把家政服务当作"谢礼"，回报客户；老板把家政服务作为"温暖礼品"，犒劳员工；儿女将家政服务作为"孝心礼"，献给父母。 随着经济社会的发展、人民物质生活和精神生活的提高、城市居民生活节奏的不断加快，家政服务市场的前景将更加广阔 1.6投资与财务 　　　　　　投资与财务　　　　　　　　　　单位：元 投资额 投资收益率（第一年） 预期净利润（税后利润） 第一年 第二年 第三年 关于第二、三年净利润的说明 　 备注 投资收益率＝净利润÷总投资×100% 预期净利润－第一年：见附表1；　 投资额：应大于各项经营费用总和，即销售成本+销售费用+管理费用 此表中“投资额”项的金额以公式的形式引用到表5.3中“金额－总计”项 注：投资收益率＝净收入÷总投资×100%（第一年） 预期净利润第一年与8.1损益表数据相符，允许学生对第二年、第三年都是预期增长，对亏损状态或大幅增长的要评价其现实性、可行性。 2.0市场分析 2.1市场定位与目标客户 目标客户 坐月子的人，老年人，大厦的清理，工作忙碌而没时间打扫家里卫生和煮饭的人，需要补习功课的人 2.2 市场预测（市场占有率） 以家政服务为基础，以技能培训为依托，集培训、就业、服务为一体；以家政超市服务选择、星级家政服务员推荐；全程服务质量跟踪、保险保障服务和包括节假日多项服务为特色的家政服务。大家政、新视野、全方位、高起点及优质的特色服务和强势的核心竞争力，使企业始终走在家政服务市场的最前沿。 2.3 竞争分析 主要竞争对手：苏州市新城专业清洗保结服务公司、喜洋洋家政、无锡亮洁清洗服务有限公司等。 竞争对手主要优势：（1）干得早已形成了户订的客户；（2）服务标准与模式也以形成； （3）管理经验与流程较清晰；（4）资金相对可有一定的优势。 本企业的主要优势：（1）价格适合各个阶层次及大多数人群；（2）服务质量好，讲诚信； （3）经营项目多，贴近老百姓生活；（4）定期想顾客回访听取意见。 2.4 项目SWOT分析 优 势 （Strengths） 1.价格适合各阶层次及大多数人群； 2.服务质量好，讲诚信，守信誉，提供快捷方便的服务； 3.经营项目逐渐增多，贴近老百姓生活； 4.定期向顾客回访听取意见，创品牌服务。 劣 势 （Weaknesses） 1.起步晚，需求人群还需要一定的适应期； 2.从业经验少，还需不断的积累经验； 3.经营理念还需加强。 机 遇 (Opportunities) 1．整个家政服务行业没有一家真正跨地域经营的企业； 2．雇主对家政工作人员的需求量越来越大，对其专业水平要求越来越高； 3．家政服务行业是一个不起眼却庞大到每年近1000亿元的大市场； 4．雇主对家政工作人员的需求量越来越大，对其专业水平要求越来越高。 威 胁 （Threats） 随着社会的发展，开展此类公司的人也会越来越多，提供的服务也会不断增加，所以需要我们不断的更新以及不断的了解市场的需求，这样我们才不会被淘汰。 3．0 营销策略 3.1产品定价与销售收入预测 填主要产品即可，6项不要求都填满 序号 产 品 或 服 务 单位 成本单价（元） 销售单价（元） 同类产品市场零售单价（元） 月均销售数量 月均销售收入（元） 1 月嫂 50/天 2.00 3.50 40-50 10-20（个） 8000 2 保姆 50/天 2.00 3.50 40-50 5-10（个） 4000 3 专业保洁 50/天 2.00 3.50 40-50 10-20（个） 8000 4 家教 80/天 2.00 3.50 50-100 5-10（个） 4000 5 产品５ 6 其他产品 合计 　 240000 3.2地点（渠道/选址） 经营地址 面积 费用或成本（元） 选择该地址的主要原因 无锡汇金大厦A座1102室　 120平方米　 10万元 地属繁华地带，交通便利，环境好，知名度高 销售渠道 R面向最终消费者 □通过零售商 □通过批发商 （打√选择） 选择 （1）价格适合各个阶层次及大多数人群； （2）服务质量好，讲诚信，守信誉； （3）经营项目多，贴近老百姓生活 该销售方式的 原因 主要批发/零售商情况 （1）周围居民 （2）周围大厦 （3）周围社区 　 备注：此表中“费用或成本”项的金额以公式的形式引用到附表１中1-12月“管理费用－场地租金”项 销售渠道 □面向最终消费者 □通过零售商 □通过批发商 （打√选择） 选择 　 该销售方式的 原因 主要批发/零售商情况 　 　 　 　 备注：此表中“费用或成本”项的金额以公式的形式引用到附表１中1-12月“管理费用－场地租金”项 销售渠道 □面向最终消费者 □通过零售商 □通过批发商 （打√选择） 选择 该销售方式的 原因 主要批发/零售商情况 3.3促销/宣传推广 推广方式 主要内容 成本预测（元） 广告宣传 公司服务优秀 1.00 会展推广 公司服务范围广泛　 1.00 公关活动 发放公司传单，张贴公司海报　 1.00 网络推广 网络付费广告，竞价排名，论坛群发　 1.00 优惠活动 限时打折优惠　 1.00 人员推销 到人群密集的地方发放公司传单对公司进行简介　 1.00 数据库营销* 　通过电子邮件向数据库中的客户群发优惠活动信息 1.00 合计 14.00　 7.00 备注：此表中“成本预测－合计”项金额是按照表3.1 中“月均销售收入销售合计”项的10%设定。促销/宣传推广的成本项金额以公式的形式引用到附表１中1-12月“销售费用－促销/宣传推广”项 *注解：数据库营销是指通过手机短信、电子邮件，向数据库中的客户群发送促销/推广信息的营销手段。 4.0人员与组织结构 4.1组织结构 总经理 谈敏 总经理助理 汤敏 市场部 陈雪洁 财务部 尤文桌 陆丽洁 采购部 夏晨阳 人力资源部 马丹 过凌洋 4.2管理团队 姓名 年龄 职务 最高学历及专业 主要工作经历 学生填写实践经历 优势专长 说明与经营项目相关的经验与专长 20 总经理 大专 超市实习 协调能力好、善于沟通 20 总经理助理 大专 超市实习 速记、有较强的责任心 20 财政部 大专 超市实习 在财务方面已经有多年的经验 21 人力资源部 大专 超市实习 很善于表达 20 采购部 大专 超市实习 认真负责 21 财政部 大专 超市实习 虚心学习 21 市场部 大专 超市实习 脑子灵活 20 人力资源部 大专 超市实习 能够很好的配合其他人进行工作 4.3部门/岗位职责 部门/岗位 负责人 职责 总经理 负责各部门的协调及分配工作 总经理助理 协助总经理做好各项工作，做好会议记录等 ____财政___部 负责公司的财务及员工的工资发放 ______财政_部 、 负责公司的财务及员工的工资发放 ___市场____部 做好市场调查让公司能及时了解市场对我公司的评价 ____人力资源___部 公司员工的招聘及培训工作 _____人力资源__部 \ 公司员工的招聘及培训工作 _____采购__部 采购各种公司所需物品并及时填制采购单 _____行政__部 负责公司各项日常工作 5.0.投资与财务分析报告 5.1固定资产：生产经营所需设备、工具和办公家具 项 目 原值（元） 月折旧（5％） 备 注 工具和设备 10000．00 3．5 　 交通工具 50．00 0．0014 　 办公家具和设备 5000．00 0．14 　 店铺／厂房 20000。00 0．57 　 合 计 35050。00 4．21 　 备注 此表中“月折旧－合计”项的金额以公式的形式引用到附表１中1-12月“管理费用－设备及家具折旧”项 此表中“原值－合计”项的金额以公式的形式引用到附表２中1月“现金流出－设备”项 5.2原材料采购计划 原材料名称 数量 单价（不超过产品成本价格）（元） 费用（元） 保姆 30 1500 45000 家教 20 2000 40000 专业保洁 40 1500 60000 月嫂 10 1500 15000 合计 16000 备注 此表中“费用－合计”项的金额以公式的形式引用到附表１中1-12月“主营业务成本－原材料采购/进货”项 5.3资金需求 筹资渠道 资金提供方 金额 占投资总额比例 自有资金 投资者本人 300000.00 60% 私人拆借 投资者本人亲友 100000.00 20% 银行贷款 银行 100000.00 20% 其他融资 无 0.00 0% 总计 　 500000.00 100% 备注 投资收益率＝净利润÷总投资×100% 5.4盈亏平衡点（保本点） 服务费：150元/次 服务成本：90元/次 毛利率=（150-90）/150=40% 公司运行成本：20000元/月 盈亏平衡点=固定成本÷毛利率 ＝20000÷40%=50000元 以上固定资产与产品服务要相符合，原材料采购计划与产品服务不能相脱节，资金需求与客观现状不能有较大差距，费用预测计算、盈亏平衡（额）计算需正确。 6．0风险分析与对策 风险类别 风险内容 应对措施 财务风险 投融资管理不当、资金结构不合理以及因采购、存货、应收账款出现问题影响企业资金流等风险 制定好预算管理方法；编制现金预算；合理控制现金收入和支出；加强货款的回收管理；注重应收账款的日常管理；进行合理的财务重整 市场风险 市场需求向不利于预期销售目标的突然变化 家政企业的规模和发展水平参差不齐，真正能做到对家政服务员和客户都进行身份认证，因此家政服务员要受到规范培训，并有保险做后盾 管理风险 含人事、人员流动等 尽可能将项目的核心工作分派给多人，而不要集中在个别人身上；组织大家一起讨论学习，使每一个成员都有项目开发的基础；平时时候多观察，多进行交流，了解员工对于项目及公司的想法；适当的发放奖金或加薪 政策风险 货币政策、行业政策等变化 通过结构性的减税来降低企业成本等等 7．0企业的愿景 首先是要让人们正确认识家政这一服务职业的价值所在。其实家政服务行业与其他职业相同，只是分工不同而已。家政服务已经成为社区服务的工作热点之一，也是目前社区新增就业岗位的主要增长点。随着人们生活水平的不断提高，家政服务这一职业工种将会很快进入千家万户。但是由于一些人还是存在行业等级观念的问题，还是有些人不肯接受。不过，我们会努力帮助他们提高思想认识，转变传统就业观念。 8.0 附录 8.1 附表１：经营第一年损益表 单位:元 月份 项目 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 总计 月嫂 平均售价（以月计算） 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 销售数量（要求体现市场波动，最低标准是其它月可以不变，但个别月会受周期影响。） 8 10 9 6 5 5 6 10 8 6 7 6 106 月销售额 12000 15000 13500 9000 7500 7500 9000 15000 12000 9000 10500 9000 129000 终点工 平均售价（以次计算） 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 销售数量 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 600 月销售额 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 30000 保姆 平均售价（以日计算） 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 销售数量 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 360 月销售额 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 18000 专业保洁 平均售价（以次计算） 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 销售数量 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 240 月销售额 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 36000 一、主营业务收入 19000 22000 20500 16000 14500 14500 16000 22000 19000 16000 17500 16000 213000 减：主营业务成本 原材料采购/进货： 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 42000 销售费用 销售提成/分成（收入3%）： 570 660 615 480 435 435 480 660 570 480 525 480 6390 促销/宣传推广： 1000 800 600 400 200 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 3000 营业税金及附加 收入的5％： 950 1100 1025 800 725 725 800 1100 950 800 875 800 10650 减：管理费用 场地租金： 8000 8000 8000 8000 8000 8000 8000 9000 8000 8000 8000 8000 96000 人员工资： 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 24000 差旅费： 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 办公用品： 3000 1000 500 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 500 0.00 0.00 0.00 4000 水、电费： 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 1200 设备及家具折旧(5%)： 150 50 25 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 25 0.00 0.00 0.00 250 二、营业利润 3230 4790 4135 -780 -460 -260 1120 5640 3355 1120 2500 1120 25510 减：所得税（20％） 646 958 827 0.00 0.00 0.00 0.00 1052 671 224 500 224 5102 三、净利润 2584 3832 3308 -780 -460 -260 1120 4588 2684 896 2000 896 20408 备 注 平均售价：表3.1；　销售数量：见表3.1；　场地租金：见表3.2　其他销售费用：见表3.3；　设备折旧：见表5.1；　　原材料采购/进货：见表5.3；　 此表中“净利润－总计”项的金额以公式的形式引用到表１.7中“预期净利润－第一年”项 销售收入因行业不同而有淡旺季之分，例如餐饮业、旅游业等。本表的7、8月份销售收入为设定的淡季值，故与其他月份销售收入值有差异。 8.2 附表2第一年度的现金流量计划 单位：元 　　　　　　　月份　　　　　　　　　　　　　　　　　　项目 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 总计 月初现金 0.00 794.40 802.80 811.20 819.60 828.00 836.40 813.30 790.20 798.60 807.00 815.40 8916.90 现金流入 销售收入 70.00 70.00 70.00 70.00 70.00 70.00 38.50 38.50 70.00 70.00 70.00 70.00 777.00 应收款收入 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 股东投入现金 800.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 800.00 借贷收入 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 其它现金收入 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 合 计 870.00 70.00 70.00 70.00 70.00 70.00 38.50 38.50 70.00 70.00 70.00 70.00 1577.00 现金流出 采购/进货 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 360.00 营业税金 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 42.00 销售费用 9.10 9.10 9.10 9.10 9.10 9.10 9.10 9.10 9.10 9.10 9.10 9.10 109.20 场地租金 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 60.00 人员工资 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 48.00 设备 14.00 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 办公用品 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 24.00 水、电费 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 36.00 差旅费 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 60.00 借贷还款支出 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 0.00 0.00 其它现金支出 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 合 计 75.60 61.60 61.60 61.60 61.60 61.60 61.60 61.60 61.60 61.60 61.60 61.60 753.20 现金净流量 794.40 8.40 8.40 8.40 8.40 8.40 (23.10) (23.10) 8.40 8.40 8.40 8.40 823.80 月底现金余额 794.40 802.80 811.20 819.60 828.00 836.40 813.30 790.20 798.60 807.00 815.40 823.80 823.80 备 注 借贷还款支出指的是定期支付银行贷款或者是私人拆借还款。