供应链类金融商业计划书.docx

XXXX金融项目 商 业 计 划 书 XXXX实业有限公司 二零一X年X月 XXXX金融商业计划书 目 录 第一章 市场分析 3 1.1 市场痛点 3 1.2 目标市场定位 3 1.3 市场容量分析 3 1.3.1 市场现状 3 1.3.2 市场趋势预测 5 1.4 小结 7 第二章 项目介绍 8 2.1 项目简介 8 2.2 产品优势 8 2.3 主打产品简介 8 2.4 特色消费者服务 8 第三章 商业模式 9 3.1 项目定位 9 3.2 商业模式 9 3.2.1 运营模式 9 3.2.2 盈利模式 9 3.3 获取服务方式 9 3.3.1 线上线下多种订购途径 9 3.3.2 产品配送服务 9 第四章 战略规划 10 4.1 项目优势 10 4.2 战略目标和规划 10 4.2.1 战略目标 10 4.2.2 发展规划 10 第五章 营销策略 11 5.1 消费者行为分析 11 5.2 推广策略 11 5.2.1 线上推广 11 5.2.2 线下推广 12 5.3 渠道策略 13 第六章 组织架构与团队管理 14 6.1 组织结构 14 6.2 管理团队 14 第七章 融资方案 15 7.1 融资需求 15 7.2 资金使用计划 15 7.3 退出机制 16 第八章 财务分析 18 8.1 财务假设 18 8.2 财务预测 18 8.2.1 收入预测 18 8.2.2 利润预测 19 8.2.3 现金流预测 19 8.3 财务评价 19 第九章 风险分析 21 9.1 项目风险识别与分析 21 9.2 风险级别识别 21 9.3 风险防范措施 21 21 第一章 市场分析 1.1 市场痛点 1. 原料供应商 原料质量不统一；货源不及时；价格偏高；资金回收期长且赊欠现象多。 2. 成品销售商 销售订单不足，库存积压严重；利薄本大；资金流不顺畅。 3. 造纸厂 人员冗余，成本高；产品质量参差不齐；资金压力大，回笼慢。 1.2 目标市场定位 Ø 四川省内私营中型造纸企业 1.3 市场容量分析 1.3.1 市场现状 从行业的基本面来看，受宏观经济影响，近年来造纸行业一直处于低位运行态势，2015年以来营业收入与利润的增速虽有所回升，但仍然处于历史低位。 造纸行业发展缓慢的原因主要有三个：一是造纸业属于传统行业，前十年是造纸业的黄金发展期，而现在纸品市场已基本饱和，目前处于一个瓶颈期；二是受宏观消费的影响，轻工行业的增速与 GDP 高度相关，近年来我国经济由高速增长进入了新常态，GDP增速不断放缓，快速消费品以及高端消费品的增速也随之回落，行业下游需求不振导致增速下降；三是受外部环境的影响，造纸行业的出口量增速近年来也在逐渐放缓，行业生存压力相对较大。 1. 行业需求不振，增速缓慢 受宏观经济增速放缓、下游需求不景气的影响，2012-2013年我国造纸产量与消费量的增速下滑加剧， 2013年纸及纸板产量与消量增速首次出现负增长。 图1-1 全国造纸产量及消费量 数据来源：中国产业信息网 2. 造纸行业利润总额增速下降 造纸行业营收增速与利润增速逐年下降，2013年，造纸行业利润达到高峰766亿元，之后有较大降幅，2015年造纸及纸制品业实现利润总额 745亿元，比 2014年同期的746亿元略有下降。 图1-2 全国造纸行业利润情况 数据来源：中国产业信息网 3. 行业步入“去产能化”，积极变化初显 “十二五”以来我国不断淘汰造纸行业落后产能，已经取得了一些效果。目前造纸行业的企业单位数有 6839 家，全国范围内排名前 10为的造纸企业产能占全国总产能的 30%左右，前100位的纸企产能占全国总产能的 60%左右。 图1-3 中国造纸行业企业数量 数据来源：中国产业信息网 1.3.2 市场趋势预测 1. 我国造纸行业正进入转型升级发展的新阶段。由于经济增长和市场需求减缓，部分产品阶段性过剩，造成纸产品市场竞争加剧，加上企业主要生产要素上涨等因素，挤压企业盈利空间，生产经营困难的企业增多。 2. 现阶段行业的困境更多取决于供给端前期扩张过快，使得基本得到满足的行业需求后续增长无法对新增产能提供足够支撑。造纸行业市场集中度偏低，中小企业是行业的主要构成。而中小企业普遍存在产能规模小，产能质量低以及环保投入不达标的问题。在经济进入“新常态”下，对产能质量和产业的可持续发展提出更高要求，部分中小企业将在市场以及政策的双重作用下退出市场，从而部分缓解行业产能过剩矛盾。 3. 短期内，造纸行业较大概率呈现新增产能增速放缓与老旧落后产能退出并行的格局，考虑到造纸行业进入和退出的壁垒较低，以及产能过剩矛盾突出，在政策不发生大改变的前提下，预计行业去产能是长期过程，短期内，造纸行业依然处于产能过剩状态，纸品销售价格将在低位徘徊。 综合考虑上述种种因素，预计未来5年，造纸行业市场规模预测情况如下表2-4所示，预计到2020年，全国造纸行业利润将超过840亿元。 图1-4 造纸行业市场预测 1.4 小结 第二章 项目介绍 2.1 项目简介 2.2 产品优势 2.3 主打产品简介 2.4 特色消费者服务 第三章 商业模式 3.1 项目定位 3.2 商业模式 3.2.1 运营模式 3.2.2 盈利模式 3.3 获取服务方式 3.3.1 线上线下多种订购途径 为消费者提供网页以及手机、店面三种购买方式，为消费者的购买提供便利。 3.3.2 产品配送服务 消费者可以到店面取货，也可由公司自营车队为消费者送货上门，可消化特定时间段较为集中的订单数量，有效及时满足消费者的需求，节约消费者时间。 第四章 战略规划 4.1 项目优势 4.2 战略目标和规划 4.2.1 战略目标 近期： 中期： 远期： 表1-1 项目战略目标 项目 近期 中期 远期 时间 业务范围 收入（万元） 利润（万元） 4.2.2 发展规划 Ø 近期 n Ø 中期战略规划 n Ø 远期战略规划 第五章 营销策略 5.1 消费者行为分析 1. 获取信息途径 企业用户寻找产品主要是通过同行推荐、广告、新闻、搜索引擎、展会等途径。 2. 影响决策因素 u 产品与服务质量 u 服务平台的诚信度与专业性 u 业界口碑 u 服务便捷性 u 服务保障 5.2 推广策略 5.2.1 线上推广 Ø 行业网站在线宣传 中国纸业网、中国纸业协会官网、中国纸业行业网等网站作为造纸企业日常频繁接触的网络平台，应被充分利用。采用网站主页推荐、友情链接添加、站内搜索关键字标注等多种方式与之开展长期合作，形成信息、用户、渠道共建共享的双赢模式，快速扩大项目影响力和知名度。 Ø 行业媒体网站联动营销 中国造纸、中国造纸学报、造纸新闻网、造纸加工是造纸行业产业内流通量较高的专业期刊网站，借助该类平台进行项目软文推广，以宣扬企业文化为着眼点，吸引业内人士的注意力。 5.2.2 线下推广 Ø 政府主管部门业内引导 造纸行业作为工业主要门类，对国家经济发展和社会建设起到了重要作用。造纸产业具有原材料国有的特殊属性，产业链全部环节都需要国家、政府的引导与规范。项目可有效利用政府主管部门行业引导与交流会议，或政府参与编撰的行业文件、名录等，提高自身的知名度与公信力，起到推广宣传的作用。 Ø 行业协会推广 通过举办有色金属产业各种形式的交流会议、学术讲座、技能培训等活动对口需求企业，针对性极强，能够在短期形成较为明显的效果。 Ø 行业媒体推广 为区别于线上类似领域的营销，项目在利用行业媒体进行线下营销的过程中，将着眼点放在产品与服务的介绍上。利用行业内纸质载体发表文章介绍产业供应链和供应链融资模式，进行项目推广。 Ø 工业园区推广 项目可以在产业集群的工业园区进行宣传和推广，提高营销的精准性和效果。 Ø 四川造纸行业协会推广 与四川省造纸行业协会合作，由协会向会员单位推荐使用平台，能够提高平台的知名度和信任感。 Ø 造纸产业链行业年会 通过一年一度的造纸行业年会以及各细分行业年会进行“众晟实业”平台的推广，提高在目标用户群体的知名度。 5.3 渠道策略 Ø 签约造纸厂 利用自建地面推广团队深入造纸企业内部进行平台推广和业务宣传，与网络渠道进行协同配合，达到营销渠道多元化、效果最优化。 Ø 官方网站 企业用户可以直接通过登项目官方网站进行在线注册、企业身份验证，随后进入对应界面完成信息递交、借贷申请及其他产品与服务的选择。 Ø 与银行合作 与平台达成战略合作的银行可以成为平台线下客户导入接口。提供曾与银行有过业务往来的造纸企业名单，并对后续提出借贷申请的企业进行平台推荐，从而完成客户资源的共建共享。 第六章 组织架构与团队管理 6.1 组织结构 图6-1 组织结构框架 6.2 管理团队 第七章 融资方案 （融资方案是向投资者提出融资需求的核心章节） 7.1 融资需求 项目将持续进行三轮融资，用于实现“XX”项目在全国范围内的业务覆盖。 本轮是第一轮，项目在第一个目标期所需资金 万元，主要用于公司扩建、网络维护与扩建、设备购置、营销推广、团队的完善等方面。根据测算，项目前5年净现金流折现值约为 万元。保守估计，以 万元作为本轮融资时的项目估值，本轮拟出让 %的股份。 项目各轮融资之后，原有投资者的出资金额所占股份变化见下表。 表7-2三轮融资出资金额所占股份表 类别 公司占股比例 出资额度（万元） 投资者1占股比例 出资额度（万元） 投资者2占股比例 出资额度（万元） 投资者3占股比例 出资额度（万元） 第一轮 第二轮 第三轮 7.2 资金使用计划 本轮为第一轮融资，资金需求额度为 万元。 表7-2 资金使用计划 序号 项目 金额（万元） 占比（%） 1 2 3 4 5 6 7 合计 7.3 退出机制 本项目有以下几种退出机制： 1、上市退出 在条件成熟时，公司将会上市。成功上市最能体现公司的市场价值，对投资者及公司自身也是最理想的方式。项目比较成熟时，投资者可从资本市场以理想价格退出。 上市退出时，投资者以双方约定的最后股权结构，按照其占有的股份比例，根据项目上市之后的市值获得相应的资本增值回报。 2、股权转让 本公司与其他上市公司或者大公司发生并购事宜，进行资本结合，投资者以理想价格出让股权，获得现金回报，从而退出。 股权转让时，按照转让时双方约定的股权结构，根据转让时项目的价值评估金额，进行相应的股权转让，但股权拟受让者须征得投资者一致同意后方可完成股权的受让，并获得对应的权益与义务。 3、公司回购 公司在获得稳定现金流后，通过协商等方式由公司回购，投资者通过合理的价格退出。 公司回购的操作流程与股权转让情形相似，只是公司享有优先回购权。 第八章 财务分析 8.1 财务假设 本项目财务预测基于一下基本假设： （1）项目从T年投产，T+1年运营，预测期为3年。在此期间，项目公司所遵循的我国现行法律、法规及政策无重大改变，主要经营地的社会经济环境无重大变化； （2）本项目财务预测按照一次性融资方式进行预测，假设融资金额能足额及时到位； （3）国家商业环境没有大变化，国家行业政策不发生实质性的变化； （4）人力资源成本、固定资产价格和推广费用与计划没有太大变化，并且这种计划在预测期间没有实质性的改变和调整； （5）项目收入需要交纳相关税费，包括营业税税率为5.6%，另外企业所得税以25%计。 8.2 财务预测 8.2.1 收入预测 表8-1 年销售收入预测表 序号 项目 T+1年 T+2年 T+3年 T+4年 T+5年 1 　 　 　 　 　 　 2 　 　 　 　 　 　 3 合计 　 　 　 　 　 编制说明： 1、 2、 3、 8.2.2 利润预测 表8-3年利润预测 单位：万元 项目 T+1年 T+2年 T+3年 T+4年 T+5年 一、主营业务收入 　 　 　 　 　 二、主营业务成本 　 　 　 　 　 三、利润总额 　 　 　 　 　 四、税金 　 　 　 　 　 五、净利润 　 　 　 　 　 8.2.3 现金流预测 表8-4年现金流预测 单位：万元 项目 T T+1年 T+2年 T+3年 T+4年 T+5年 一、现金流入 　 　 　 　 　 　 二、现金流出 　 　 　 　 　 　 三、所得税后净现金流量 　 　 　 　 　 　 四、累计所得税前净现金流量 　 　 　 　 　 　 8.3 财务评价 项目预期五年的财务指标如下： n 项目年均销售收入： 万元 n 项目年均净利润： 万元 n 项目净利润率: % n 项目内部收益率： % n 项目现金流净现值： 万元 n 项目投资收益率： 倍 n 项目回收期： 年 本项目投资收益率高，回收期较短，应该说具有很高的投资价值。 成都众晟造纸供应链金融商业计划书 第九章 风险分析 9.1 项目风险识别与分析 项目在经营期可能存在下列潜在风险： 1.市场风险 2成本控制风险 3.安全风险 9.2 风险级别识别 根据项目存在的潜在风险因素，采用简单估计法对各风险因素的影响程度作以简单分析可以看出，市场风险造成的风险较大，但可以采取措施，降低发生的可能性；安全风险较大，公司需制定严格的业务操作流程，积极做好应对之策。 表9-1 风险因素和风险程度分析表 序号 风险因素 风险程度 说明 灾难性 严重 较大 一般 1 市场风险 √ 2 成本控制风险 2.1 管理效率 √ 2.2 人员素质 √ 3 安全风险 √ 9.3 风险防范措施 23