2023年有金融销售工作计划范文.docx

有关于金融销售工作方案 　　金融是人们在不确定环境中进行资源跨期的最优配置决策的行为。下面是办公室小编为您精心整理的有关于金融销售工作方案。 　　有关于金融销售工作方案1 　　2023年，我办将紧紧围绕县委、县政府的决策安排，大力开展普惠金融，扩大社会融资规模，推动金融改革创新，提升金融效劳水平，维护区域金融稳定，提高金融效劳实体经济效率，充分发挥金融在脱贫攻坚中的撬动作用： 　　一是进一步完善金融体制机制。增加金融机构的数量和类别，鼓励国有大型银行、股份制商业银行和政策性银行在经济兴旺的乡镇设点，农村中小金融机构和邮政储蓄银行在农业人口较多、集市贸易繁荣的地区增设网点;进一步优化农村网点布局，提升农村金融机构整体效劳质量，建立起多层次、多类别的农村金融机构体系。 　　二是进一步扩大金融投放规模。鼓励各银行业金融机构积极争取上级行加大信贷支持;加快金融产品“增量拓面〞;将信贷资金向战略性新兴产业和科技创新创业企业倾斜，加大对地下综合管廊、公共交通建设、保障性安居工程、城市设施更新改造等重大民生工程建设的支持力度。 　　三是进一步提升金融效劳质量。开发推广各类适合农村和农户效劳需求特点的金融业务产品，积极开展 银行、 银行等现代金融效劳方式，积极推动根底金融效劳下基层，继续做好流动银行效劳，提高农村金融效劳的充分性与多样性。 　　四是进一步推动保险改革创新。推动各保险公司加快农村地区保险机构的根底建设，加强营销员队伍建设，探索农险协保员和农村营销员业务衔接制度;加大保险产品创新，在特色产业、农村养老保险、责任险、保险融资增信等方面创新保险产品;鼓励享受贷款的农户参加保险，给农民增收系上“保险带〞。 　　五是进一步加强金融平安监管。鼓励各金融机构充分运用农户信用信息平台成果，推广贷款者提供信用报告制度;严厉打击非法集资,维护全县经济金融秩序的稳定与平安;加强各金融机构及主管部门的行业自律和监管,不断提高风险管理和控制水平。 　　六是进一步加快企业上市挂牌。深化“一司一县〞合作，依托华泰证券公司，积极对接方案上市的县外企业来县，以金寨作为上市注册地。加强对县内企业的培育和辅导力度，加快企业上市进程，充实县域经济开展的后劲;同时以县内企业的长效开展稳固脱贫成果。 　　2023年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导向〞，全力实施“经营客户〞战略。坚持“一个中心，六个根本点〞的根本策略，即以“经营客户〞为“中心〞，以客户、产品、渠道、效劳、经营品质、执行力“六个根本点〞作为“经营客户〞战略的重要支点，继续强化“狠抓三条主线不动摇〞为具体抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、效劳管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化管理水平，推进经营管理上台阶、上水平。 　　一、2023年个人金融业务经营管理策略 　　(一)产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目标，在稳固传统强项产品优势地位的根底上，进一步加强弱项产品的销售能力;优化产品销售结构，注重现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距;以交叉营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依赖性，通过产品的交叉覆盖和效劳的完善改进，稳定和拓展客户根底，提升单一客户对建行的奉献度和忠诚度。 　　(二)客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个根本点〞，坚决不移的落实“经营客户〞战略;2023年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原那么，在竞争中要确保有足够大的群众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护能力，挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。 　　(三)渠道策略：2023年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“第二梯队〞，以及经济快速开展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地;二是继续大力开展自助渠道建设，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量到达3：1比例，延伸效劳半径;三是着力建设客户经理和理财中心软渠道，按照专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互唿应、相互补充的全新渠道格局。 　　(四)区域策略：持续推进中心城市地区、重点开展地区和开展地区三大区域开展策略，着重打造“第二个xxx〞。2023年“三大梯队〞的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大奉献;继续打造“第二个xxx〞，使其在同业形成绝对竞争力，提高奉献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越;“第三梯队〞要实现快速崛起，通过加速开展，赶超同业，缩短差距，尽快向第二梯队跟进靠拢，提高对全行业务的奉献度。 　　二、2023年个人金融业务工作要点 　　(一)加强业务创新，做全、做强产品 　　1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户〞为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。 　　2.完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争气氛。 　　3.继续推进产品“扫零、达标、越级〞 和“保险、基金、黄金攻坚战〞，做全产品，弥补“短板〞，提升网点均衡销售能力。 　　4.持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈〞、“大丰收〞、“日新月异〞等常规理财产品特别是开放型产品的销售工作，进一步稳固提升我行自行设计发起的“干元〞系列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托方案产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。 　　5.进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务本钱控制，提升实物金经营管理水平;加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品覆盖度;加强账户金交易标准管理。 　　6.试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理方法和操作规程，稳步推进保管箱业务的开展。 　　7.建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销能力;充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具使用能力、数据挖掘能力、客户效劳能力和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场份额;加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试;加强与电子银行渠道联动，进一步标准货币基金交易。 　　8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，稳固提升地区同业优势地位;加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。 　　9.提高对代理保险产品的销售管理能力，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案;建立保险公司销售支持人员标准管理制度;加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业知识培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售能力;做好客户风险评估，提高客效劳水平。 　　10.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量;持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照总行部署，积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。 　　11.加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建设，加大制度梳理和对下培训力度;试点开办并逐步推广外币代兑业务;选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。 　　12.稳步推出 支付业务，建立 支付业务管理制度和操作流程;加强与中粮可乐公司合作，积极拓展中粮支付业务。 　　13.强化产品交叉销售，推广个人金融产品套餐效劳，提升产品覆盖度。 　　14.调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣传和品牌推广，做好客户体验活动宣传，把好宣传材料关。 　　(三)完善队伍建设 强化客户效劳 　　15.继续强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理的覆盖度和充足率。 　　16.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面推广典型考评方法。 　　17.量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。 　　18.以产品销售为纽带，以参谋式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客户关系管理体系。 　　19.通过多种手段持续稳固二代转型成果，全力做好2023年网点二代转型工作。 　　20.抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、效劳VIP客户时间占比、客户联系方案覆盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和效劳能力。 　　21.固化100家理财中心VIP窗口柜员配置标准的根底上，向全辖网点理财中心覆盖推广，进一步解决理财中心空心化问题。 　　22.强化客户分层效劳，加强理财中心客户引导分流，进一步提升理财中心客户效劳成效。 　　23.在二级分行层面抓好经营客户系列提升措施、规定动作和个性动作的实施落实;创新内容和形式，持续执行个人客户例会制度。 　　24.在持续开展标准化理财中心创立的根底上，着力实施创立精品理财中心活动，以点带面，形成理财中心成长开展的良好梯队。 　　25.持续做好客户经理三大工具的运用推广，优化客户经理营销作业考评系统，与产品推广紧密结合，提高系统工具的使用效能。设计“理财规划与客户资产配置分析工具〞，为客户经理进行产品销售和客户维护提供强有力的支持。 　　26.持续常态推进临界区间客户拓展上移活动和客户四个必备金融工具的营销推广，提升产品覆盖度和联动营销能力，强化客户联系和产品推荐。 　　27.将客户信息质量维护作为一项根底性工作，持续抓好分阶段客户信息质量提升。 　　28.全力实施客户经理营销能力素质提升打造工程。 　　29.开发系统平台，对个人客户经理根底信息和日常维护 　　实施系统化、工具化管理;在客户经理营销作业考评系统中搭建客户积分管理系统，按客户忠诚度和产品覆盖情况对客户进行分层和差异化效劳。 　　30.组织全行个人客户经理专业技能考试，强化个人客户经理经营和管理水平 　　31.举办个人客户经理销售PK赛，增强个人客户经理实战能力 　　32.举办各类专题培训班，全面做好一线员工培训工作 　　33.抓好基金销售从业人员培训及考试工作。 　　34.加大个人黄金业务从业人员培训力度，研究通过外部权威机构考试认证方式。 　　35.做好保险从业资格考试工作，提高保险从业资格持证人员数量。 　　(三)加强渠道建设 提升效劳水平 　　36.持续调整网点布局结构，在2023-2023年布局规划指导下，结合西部大开发与xx规划开展战略，适当增设我行在兴旺地区(包括县域)的营业网点。 　　37.持续推进网点购置、装修建设，加强中心城市行和重点区域的资源配置，切实提高中心城市行的网点自有率水平，使中心城市行网点自有率提高5-10个百分点;重点调整低产网点和5年以上未标准化装修网点;继续优化营业网点视觉形象标准，符合总行VI标准网点比例到达98%以上;结合我行二代转型及打造100家标准化理财中心战略继续支持个人理财中心的优化改造工作;在赤峰建设1家保管箱业务工程;继续加大离行自助银行选址规划建设，使离行自助银行成为物理网点的有效补充。 　　38.全面提升渠道建设管理水平，落实集约化管理，制定全行网点建设工作流程和考核机制，进一步强化和完善网点建设责任机制。 　　39.试点推广网点建设后续跟踪评价工作，完善网点后评价体系，建立网点配置模型、网点选址模型，完善两大渠道建